Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 27.12.2013 № 148-И

Указывается порядок осуществления государственной регистрации ипотеки недвижимого имущества.

2) Стоимость заложенного имущества, определенная для целей заключения договора залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям.

3) Стоимость заложенного имущества по ее оценке, осуществленной оценщиком.

Указывается стоимость заложенного имущества по ее оценке, осуществленной оценщиком, дата проведения оценки оценщиком; сведения об оценщике.

 В отношении оценщика, работающего на основании трудового договора указываются: фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) оценщика, информация о членстве в саморегулируемой организации оценщиков, полное наименование и место нахождения саморегулируемой организации оценщиков, регистрационный номер и дата регистрации оценщика в реестре саморегулируемой организации оценщиков, а также полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения юридического лица, с которым оценщик заключил трудовой договор, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), за которым в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании такого юридического лица.

В отношении оценщика, осуществляющего оценочную деятельность самостоятельно, занимающегося частной практикой, – фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) оценщика, присвоенный ему в установленном порядке индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН), информация о членстве в саморегулируемой организации оценщиков (полное наименование и место нахождения саморегулируемой организации оценщиков, регистрационный номер и дата регистрации оценщика в реестре саморегулируемой организации оценщиков).

4) Объем требований владельцев облигаций, обеспечиваемых залогом.

Указывается объем требований владельцев облигаций, обеспечиваемых залогом (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями.

5) Указание на то, у какой из сторон находится заложенное имущество.

6) Указание на то, что договор залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца (приобретателя) прав на такие облигации.

7) Права владельцев облигаций с залоговым обеспечением.

Указываются права владельцев облигаций с залоговым обеспечением на получение в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с залоговым обеспечением удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям из стоимости заложенного имущества, либо из страхового возмещения, либо из сумм возмещения, причитающихся залогодателю в случае изъятия (выкупа) заложенного имущества для государственных или муниципальных нужд, его реквизиции или национализации, преимущественно перед другими кредиторами залогодателя за изъятиями, установленными федеральным законом.

8) Сведения о страховании предмета залога.

Указываются сведения о страховании предмета залога, если таковое производилось: наименование страховщика, страхователя и выгодоприобретателя, их место нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая, номер, дата заключения и срок действия договора страхования.

Если страхование предмета залога не производилось, указывается на это обстоятельство.

9) Порядок обращения взыскания на предмет залога:

указывается наименование, место нахождения лица, которое будет осуществлять реализацию предмета залога;

указывается, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с залоговым обеспечением имущество, являющееся предметом залога, подлежит реализации по письменному требованию любого из владельцев таких облигаций, направленному залогодателю, лицу, которое будет осуществлять реализацию заложенного имущества, а также эмитенту таких ценных бумаг, если залогодателем является третье лицо;

указывается, что владельцы облигаций с залоговым обеспечением имеют право заявлять указанные требования в течение двух месяцев со дня наступления срока исполнения обязательства (истечения последнего дня срока, если исполнение обязательств по облигациям предусмотрено в течение определенного периода времени);

указываются срок и место проведения торгов по реализации заложенного имущества, которым обеспечены обязательства по облигациям (торги не могут быть проведены ранее истечения срока, установленного для предъявления требований владельцев указанных облигаций);

указывается, что денежные средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются лицам, являющимся владельцами облигаций с залоговым обеспечением и заявившим свои требования в течение срока, установленного для направления требований о реализации заложенного имущества, или по истечении этого срока, но не позднее последнего дня срока, установленного решением о выпуске этих ценных бумаг для реализации заложенного имущества;

указывается порядок перечисления денежных средств владельцам облигаций, полученных от реализации заложенного имущества;

указывается, что владельцы, не направившие письменных требований о реализации заложенного имущества и не получившие средства от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в установленном федеральными законами порядке;

указывается порядок раскрытия информации о нотариусе (нотариусах), в депозит которого вносятся денежные средства, полученные от реализации заложенного имущества;

указывается информация о нотариусе (нотариусах), в депозит которого вносятся денежные средства, полученные от реализации заложенного имущества: фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) нотариуса, адрес государственной нотариальной конторы или адрес помещения для осуществления нотариальной деятельности нотариуса, занимающегося частной практикой;

указывается порядок перехода имущества, являющегося предметом залога по облигациям, в общую долевую собственность всех владельцев облигаций, обеспеченных таким залогом, в случаях, когда по основаниям, предусмотренным федеральными законами, заложенное имущество должно перейти в собственность владельцев облигаций с залоговым обеспечением;

указывается, что в случае невозможности получения владельцами облигаций с залоговым обеспечением возмещения из стоимости предмета залога при направлении ими требований в соответствии с порядком, установленным в решении о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с залоговым обеспечением, такие владельцы вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации – эмитенту и (или) залогодателю (если залогодателем является третье лицо). Если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, превышает размер обеспеченных залогом требований по облигациям, разница после удержания из нее сумм, необходимых для покрытия расходов, связанных с обращением взыскания на это имущество и его реализацией, возвращается залогодателю. В случае если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, не превышает размер обеспеченных залогом требований по облигациям, то указанная сумма распределяется пропорционально заявленным требованиям при соблюдении условия об удовлетворении требований только целого количества облигаций. Сумма, вырученная от реализации заложенного имущества и оставшаяся после удовлетворения в указанном порядке требований владельцев облигаций с залоговым обеспечением, не превышающая размера обеспеченных залогом требований по облигациям, подлежит зачислению в депозит нотариуса. Владельцы, не направившие указанные письменные требования о реализации заложенного имущества и не получившие средства от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в установленном федеральными законами порядке.

10) Иные условия залога.

14.2.3. Условия выпуска облигаций с ипотечным покрытием.

1) Предмет залога: ипотечное покрытие.

2) Размер ипотечного покрытия:

указывается размер ипотечного покрытия, залогом которого обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием. Размер ипотечного покрытия должен быть рассчитан на дату утверждения решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием;

указываются обязательства кредитной организации – эмитента, исполнение которых обеспечивается залогом ипотечного покрытия (обязательство кредитной организации – эмитента по выплате владельцам облигаций с ипотечным покрытием их номинальной стоимости; обязательство кредитной организации – эмитента по выплате владельцам облигаций с ипотечным покрытием их номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода);

указывается, что денежные средства, полученные кредитной организацией – эмитентом в счет исполнения обеспеченных ипотекой обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие облигаций, подлежат включению в состав ипотечного покрытия облигаций в объеме, необходимом для соблюдения требований к размеру ипотечного покрытия, установленных Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, если больший размер не предусмотрен решением о выпуске таких облигаций;

указывается, что закладываемое имущество, составляющее ипотечное покрытие, остается у кредитной организации – эмитента;

указывается, что договор залога ипотечного покрытия, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца (приобретателя) прав на такие облигации. При этом письменная форма договора залога ипотечного покрытия считается соблюденной;

указывается, что владельцы облигаций с ипотечным покрытием имеют право на получение в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям из стоимости имущества, составляющего ипотечное покрытие, преимущественно перед другими кредиторами залогодателя – эмитента за изъятиями, установленными федеральным законом;

в случае страхования имущества, составляющего ипотечное покрытие, указываются наименование страховщика, страхователя и выгодоприобретателя, их место нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая, номер, дата заключения и срок действия договора страхования;

указывается порядок обращения взыскания на имущество, составляющее ипотечное покрытие:

указывается, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием обращение взыскания на имущество, составляющее ипотечное покрытие, осуществляется по решению суда в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах»;

указывается, что реализация ипотечного покрытия облигаций с публичных торгов не может быть проведена ранее чем по истечении двух месяцев со дня наступления срока (последнего дня срока, если исполнение обязательства предусмотрено в течение определенного периода) исполнения обязательства по облигациям с таким ипотечным покрытием;

указывается, что владельцы облигаций с ипотечным покрытием имеют право заявлять кредитной организации – эмитенту таких облигаций требования о получении денежных средств от реализации ипотечного покрытия облигаций, а в случае эмиссии облигаций с одним ипотечным покрытием двух и более выпусков, в отношении которых установлена различная очередность исполнения обязательств, – указывается, что владельцы облигаций с ипотечным покрытием имеют право заявлять кредитной организации – эмитенту таких облигаций требования о получении денежных средств от реализации ипотечного покрытия облигаций в порядке очередности, установленной решением о выпуске таких облигаций;

указывается, что в случае эмиссии облигаций с одним ипотечным покрытием двух и более выпусков, в отношении которых установлена различная очередность исполнения обязательств, требования владельцев облигаций с ипотечным покрытием каждой очереди об обращении взыскания на ипотечное покрытие таких облигаций подлежат удовлетворению в порядке очередности, установленной решением о выпуске указанных облигаций, а исполнение требований владельцев облигаций с ипотечным покрытием каждой очереди об обращении взыскания на ипотечное покрытие таких облигаций допускается только после исполнения требований об обращении взыскания на ипотечное покрытие облигаций владельцев облигаций с ипотечным покрытием предыдущей очереди;

указывается, что денежные средства, полученные от реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие, направляются лицам, являющимся владельцами облигаций с ипотечным покрытием и заявившим свои требования до даты проведения публичных торгов, на которых было реализовано такое имущество;

указывается порядок перечисления денежных средств владельцам облигаций с ипотечным покрытием, полученных от реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие;

указывается, что владельцы, не направившие письменных требований о реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие, и не получившие средства от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в установленном федеральными законами порядке. Также указывается порядок раскрытия (предоставления) информации о нотариусе (нотариусах), в депозит которого вносятся денежные средства от реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций, которая должна содержать фамилию, имя, отчество (если последнее имеется) нотариуса, адрес государственной нотариальной конторы или адрес помещения для осуществления нотариальной деятельности нотариуса, занимающегося частной практикой;

указывается порядок перехода имущества, составляющего ипотечное покрытие, в общую долевую собственность всех владельцев облигаций с ипотечным покрытием в случаях, когда по основаниям, предусмотренным федеральными законами, заложенное имущество должно перейти в собственность владельцев облигаций с залоговым обеспечением;

указываются иные условия залога ипотечного покрытия.

3) Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия:

указывается на то, что реестр ипотечного покрытия облигаций прилагается к решению о выпуске облигаций с ипотечным покрытием и является его неотъемлемой частью. Приводится дата, на которую указываются сведения, содержащиеся в реестре ипотечного покрытия (дата утверждения решения о данном выпуске облигация с ипотечным покрытием уполномоченным органом управления кредитной организации – эмитента);

размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием:

Размер ипотечного покрытия,руб./иностранная валюта	Размер (сумма)обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, руб./иностранная валюта	Соотношение размера  ипотечного покрытия и размера (суммы)    обязательств по облигациям с данным  ипотечным покрытием
1	2	3

сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

Структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие
№ п/п	Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие	Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, %
1	2	3
1	Обеспеченные ипотекой требования, всего, в том числе
1.1	требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества, из них удостоверенные закладными
1.2	требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, из них удостоверенные закладными
1.3	требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, из них удостоверенные закладными
2	Ипотечные сертификаты участия
3	Денежные средства, всего, в том числе:
3.1	денежные средства в валюте Российской Федерации
3.2	денежные средства в иностранной валюте
4	Государственные ценные бумаги, всего, в том числе:
4.1	государственные ценные бумаги Российской Федерации
4.2	государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации
5	Недвижимое имущество

.

Структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:

№ п/п	Вид обеспеченных ипотекой требований	Количество обеспеченных ипотекой требований данного вида, штук	Доля обеспеченных ипотекой требований данного вида в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, %
1	2	3	4
1	Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего		100
1.1	Требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества, в том числе удостоверенные закладными
1.2	Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, в том числе удостоверенные закладными
1.3	Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, в том числе удостоверенные закладными

;

№ п/п	Сведения о требованиях, составляющих ипотечное покрытие	Количество, штук	Доля, %
1	2	3	4
1	Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего		100
1.1	Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными
1.2	Обеспеченные ипотекой требования, не удостоверенные закладными

.

Иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией – эмитентом по своему усмотрению.

4) Основания для исключения имущества, составляющего ипотечное покрытие, и порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие.

а) Основания для исключения имущества, составляющего ипотечное покрытие.

Указывается, что исключение имущества из состава ипотечного покрытия облигаций допускается по следующим основаниям:

в отношении обеспеченных ипотекой требований – в связи с их заменой или прекращением соответствующих обязательств;

в отношении иного имущества, за исключением денежных средств, – в связи с его заменой;

в отношении денежных средств – в связи с исполнением обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, приобретением обеспеченных ипотекой требований или иного имущества, которое в соответствии с Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах» может быть включено в состав ипотечного покрытия, а также в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах».

б) Порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие.

Указывается порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие.

Указывается на то, что замена обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, допускается только после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием и может осуществляться только в случае возникновения в отношении таких требований хотя бы одного из следующих оснований:

срок неисполнения обязательства составляет более чем шесть месяцев;

утрачен предмет ипотеки, в том числе вследствие вступления в законную силу решения суда о признании недействительным или прекращении по иным основаниям права залога на недвижимое имущество (ипотеки);

вступило в законную силу решение суда о признании обязательства, требование по которому составляет ипотечное покрытие, недействительным или прекращении его по иным основаниям;

должник по обязательству, требование по которому составляет ипотечное покрытие, признан несостоятельным (банкротом) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);

отсутствует страхование предмета ипотеки от риска утраты или повреждения в пользу кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству в размере не менее чем размер (сумма) обеспеченного ипотекой требования о возврате основной суммы долга;

нарушены сроки внесения платежей по обязательству, требование по которому составляет ипотечное покрытие, более чем на три месяца или более чем три раза в течение двенадцати месяцев, даже если каждая такая просрочка незначительна.

Указывается, что замена иного имущества, составляющего ипотечное покрытие, допускается при условии соблюдения требований к ипотечному покрытию, установленных Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах».

Приводится положение о том, что приобретение облигаций с ипотечным покрытием означает согласие приобретателя таких облигаций с порядком (правилами) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций.

Указывается, что замена требований и (или) иного имущества, составляющих ипотечное покрытие облигаций, может осуществляться посредством продажи или иного возмездного отчуждения такого имущества третьим лицам с обязательным включением в состав ипотечного покрытия облигаций имущества, полученного в результате такого отчуждения.

5) Сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия:

полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения; номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, орган, выдавший указанную лицензию;

номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию;

возможность привлечения к исполнению обязанностей специализированного депозитария по хранению и (или) учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария (других депозитариев).

6) Сведения о выпусках облигаций, исполнение обязательств по которым обеспечивается (может быть обеспечено) залогом данного ипотечного покрытия.

Указываются:

а) общее количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия или указание на то, что количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, не ограничивается;

б) количество зарегистрированных ранее выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом данного ипотечного покрытия, а также количество выпусков облигаций с данным ипотечным покрытием, государственная регистрация которых осуществляется одновременно, с указанием по каждому такому выпуску облигаций:

индивидуального государственного регистрационного номера и даты государственной регистрации соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация выпуска облигаций);

даты государственной регистрации отчета об итогах соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация отчета об итогах выпуска облигаций);

количества облигаций с ипотечным покрытием в соответствующем выпуске и номинальной стоимости каждой облигации с ипотечным покрытием соответствующего выпуска;

размера процентного (купонного) дохода по облигациям соответствующего выпуска или порядка его определения;

срока исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска;

очередности исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска по отношению к иным выпускам облигаций с данным ипотечным покрытием или указания на то, что такая очередность не установлена;

иных сведений по усмотрению кредитной организации – эмитента облигаций с ипотечным покрытием.

7) Сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием

Указываются:

 полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения лица, страхующего свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (кредитная организация – эмитент, специализированный депозитарий, осуществляющий ведение реестра ипотечного покрытия, регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием);

полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, номер, дата выдачи, срок действия лицензии указанной организации на осуществление страховой деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

реквизиты (номер, дата заключения) договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, дата вступления указанного договора в силу или порядок ее определения, срок действия указанного договора;

предполагаемое событие (события), на случай наступления которого (которых) осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск);

размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана (обязаны) произвести при наступлении страхового случая;

иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению кредитной организации – эмитента.

Если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, указывается на это обстоятельство.

8) Сведения о сервисном агенте, уполномоченном получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций.

В случае если кредитная организация – эмитент облигаций с ипотечным покрытием намерена поручить получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие, другой организации (сервисному агенту), указываются следующие сведения о сервисном агенте:

полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения;

основные функции сервисного агента в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией – эмитентом облигаций с ипотечным покрытием.

14.2.4. Условия выпуска облигаций, обеспеченных поручительством.

Указывается на то, что договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца прав на такие облигации, при этом письменная форма договора поручительства считается соблюденной.

Указывается размер (сумма) предоставляемого поручительства и указание обязательств по облигациям, исполнение которых обеспечивается предоставляемым поручительством, объем, в котором поручитель отвечает перед владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией – эмитентом обязательств по облигациям.

Указывается порядок предъявления требований к поручителю в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией – эмитентом обязательств перед владельцами облигаций.

Указывается на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией – эмитентом обязательств по облигациям поручитель и кредитная организация – эмитент несут солидарную ответственность.

Указывается на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям, предъявленных кредитной организации – эмитенту и (или) поручителю, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации – эмитенту и (или) поручителю.

Указывается срок действия поручительства, который не менее чем на один год должен превышать срок исполнения обязательств по облигациям, иные условия поручительства.

14.2.5. Условия выпуска облигаций, обеспеченных банковской гарантией.

В случае выпуска облигаций, обеспеченных банковской гарантией, указываются:

дата вступления в силу (дата выдачи) банковской гарантии;

сумма банковской гарантии и указание обязательств по облигациям, исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

содержание банковской гарантии (письменное обязательство гаранта в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной    организацией – эмитентом обязательств по облигациям уплатить владельцу облигаций денежную сумму в размере не исполненного кредитной организацией – эмитентом обязательства по облигациям по представлении владельцем облигаций письменного требования о ее уплате);

порядок предъявления владельцами облигаций письменного требования гаранту в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией – эмитентом обязательств по облигациям;

указание на то, что банковская гарантия не может быть отозвана гарантом;

срок, на который выдана банковская гарантия, который должен не менее чем на шесть месяцев превышать дату (срок окончания) погашения облигаций, обеспеченных такой гарантией;

указание на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией – эмитентом обязательств по облигациям гарант и кредитная организация – эмитент несут солидарную ответственность;

указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных банковской гарантией, удовлетворения своих требований по облигациям, предъявленных кредитной организации – эмитенту и (или) гаранту, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации – эмитенту и (или) гаранту;

иные условия предоставления банковской гарантии.

Условиями банковской гарантии должно быть предусмотрено, что права требования к гаранту переходят к лицу, к которому переходят права на облигацию.

14.2.6. Условия выпуска облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией.

В случае выпуска облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, указываются:

наименование органа, принявшего решение об обеспечении исполнения от имени Российской Федерации (субъекта Российской Федерации, муниципального образования) обязательств по облигациям, и дату принятия такого решения;

сведения о гаранте, включающие его наименование (Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование), и наименование органа, выдавшего гарантию от имени указанного гаранта;

дата вступления в силу (дата выдачи) гарантии;

объем обязательств гаранта по государственной или муниципальной гарантии и предельная сумма такой гарантии;

определение гарантийного случая;

указание на безотзывность государственной или муниципальной гарантии или условия ее отзыва;

срок, на который выдана гарантия;

указание на вид ответственности гаранта по государственной или муниципальной гарантии (субсидиарная или солидарная ответственность);

порядок предъявления требований к гаранту по исполнению гарантийных обязательств;

порядок исполнения гарантом обязательств по государственной или муниципальной гарантии;

указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, удовлетворения своих требований по облигациям, предъявленных кредитной организации – эмитенту и (или) гаранту, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации – эмитенту и (или) гаранту;

иные условия гарантии.

15. Порядок раскрытия кредитной организацией – эмитентом информации о выпуске облигаций.

Указывается порядок раскрытия информации о выпуске облигаций.

В случае если государственная регистрация выпуска ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, указывается на это обстоятельство, а также на то, что каждый этап процедуры эмиссии ценных бумаг сопровождается раскрытием, а в случае регистрации проспекта ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, – предоставлением соответствующей информации.

В случае если информация раскрывается путем опубликования в периодическом печатном издании (изданиях), указывается название такого издания (изданий).

В случае если информация раскрывается (предоставляется) путем опубликования на странице (страницах) в сети «Интернет», указывается адрес такой страницы (страниц) в сети «Интернет».

В случае если кредитная организация – эмитент обязана раскрывать (предоставлять) информацию в форме ежеквартального отчета, консолидированной финансовой отчетности и сообщений о существенных фактах, указывается на это обстоятельство.

Указывается на обязательство кредитной организации – эмитента и (или) регистратора, осуществляющего ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации – эмитента, по требованию заинтересованного лица предоставить ему копию настоящего решения о выпуске ценных бумаг за плату, не превышающую затраты на ее изготовление.

16. Указывается, что кредитная организация – эмитент обязуется обеспечить права владельцев облигаций при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав.

17. Указывается, что лица, предоставившие обеспечение по облигациям, обязуются обеспечить исполнение обязательств кредитной организации – эмитента перед владельцами облигаций в случае отказа кредитной организации – эмитента от исполнения обязательств либо просрочки исполнения соответствующих обязательств по облигациям, в соответствии с условиями предоставляемого обеспечения.

18. Иные сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации о ценных бумагах и настоящей Инструкцией.

Приложение 3

к Инструкции Банка России

от « 27 » декабря 2013 года № 148-И

«О порядке осуществления процедуры

эмиссии ценных бумаг кредитных организаций

на территории Российской Федерации»

Раздел I. Форма титульного листа решения о выпуске (дополнительном выпуске) опционов кредитной организации – эмитента

Отметка регистрирующего органа

РЕШЕНИЕ О ВЫПУСКЕ (ДОПОЛНИТЕЛЬНОМ ВЫПУСКЕ)

ОПЦИОНОВ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ – ЭМИТЕНТА

______________________________________________________________

(указывается полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента)

Ценные бумаги, составляющие настоящий выпуск, являются ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, и ограничены в обороте в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Утверждено «__» __________ 20__ года решением

_____________________________________________________________,

(указывается дата утверждения решения и наименование уполномоченного органа кредитной организации – эмитента (кредитной организации, реорганизуемой в форме слияния, разделения, выделения, преобразования), утвердившего решение о выпуске (дополнительном выпуске) опционов кредитной организации – эмитента)

протокол № __________________ от «__»___________20__года,

(указываются номер протокола и дата составления протокола)

на основании решения о размещении ценных бумаг, принятого

«__» _________ 20__ года

_____________________________________________________________,

(указывается дата проведения собрания (заседания), на котором принято данное решение и орган управления кредитной организации – эмитента, принявший решение о размещении опционов кредитной организации – эмитента (кредитной организации, реорганизуемой в форме слияния, разделения, выделения, преобразования)

протокол № __________________ от «__»___________20__года,

(указываются номер протокола и дата составления протокола)

Место нахождения кредитной организации – эмитента и контактные телефоны:

_____________________________________________________________.

(указывается место нахождения и контактные телефоны кредитной организации – эмитента)

______________________________ (наименование должности руководителя               кредитной организации)	________ (личная подпись)	_____________________ (инициалы, фамилия)
Дата «__» __________ 20__ года	М.П. кредитной организации

Раздел II. Порядок заполнения поля «Отметка регистрирующего органа» на титульном листе решения о выпуске (дополнительном выпуске) опционов кредитной  организации – эмитента

1. В случае государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) опционов кредитной организации – эмитента указывается:

«ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

«_____» ________________ 20__ года

Решение о государственной регистрации вступает в силу с даты государственной регистрации кредитной организации – эмитента

Индивидуальный государственный регистрационный номер:

_______________________________

(наименование регистрирующего органа)

_______________________________

(подпись уполномоченного лица)

М.П.».

2. В случае присвоения выпуску ценных бумаг идентификационного номера указывается:

«__» _________ 20__ года

Присвоен идентификационный номер:

Решение вступает в силу с даты  внесения в единый государственный реестр юридических лиц записей о создании (государственной регистрации) кредитной организации в результате реорганизации в форме разделения или выделения

_______________________________

(указывается наименование органа, присвоившего идентификационный номер)

_______________________________

(подпись уполномоченного лица)

М.П.».

3. В случае предварительного рассмотрения документов, необходимых для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) акций, указывается:

«__» _________ 20__ года

Предварительно рассмотрено

_______________________________

(указывается наименование регистрирующего органа)

_______________________________

(подпись уполномоченного лица)».

Раздел III. Информация, включаемая в решение о выпуске (дополнительном выпуске) опционов кредитной организации – эмитента

1. Вид ценных бумаг.

Указывается вид ценных бумаг – именные опционы кредитной организации – эмитента.

2. Номинальная стоимость опциона кредитной организации – эмитента.

Приводится номинальная стоимость каждого опциона кредитной организации – эмитента (при наличии).

3. Количество опционов кредитной организации – эмитента в выпуске.

Указывается количество опционов кредитной организации – эмитента в выпуске.

4. Форма опционов кредитной организации – эмитента.

Указывается форма опционов кредитной организации – эмитента (бездокументарные).

Указываются сведения о регистраторе, осуществляющем ведение реестра владельцев опционов кредитной организации – эмитента:

полное фирменное наименование регистратора;

место нахождения регистратора;

адрес для направления регистратору почтовой корреспонденции;

данные о лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг (номер, дата выдачи, орган, выдавший лицензию, срок действия лицензии);

номер контактного телефона (факса) регистратора.

В случае если ведение реестра владельцев именных ценных бумаг осуществляется кредитной организацией – эмитентом самостоятельно, указывается на это обстоятельство.

5. Права владельца, закрепленные опционом кредитной организацией – эмитента.

Указываются:

 категория (тип), номинальная стоимость акций, право на приобретение которых предоставляет опцион кредитной организации – эмитента;

количество акций каждой категории (типа), право на приобретение которых предоставляет каждый опцион кредитной организации – эмитента;

цена (порядок определения цены) приобретения акций владельцем опциона;

порядок осуществления прав владельцем опциона кредитной организации – эмитента, в том числе срок (порядок определения срока) для заявления владельцем опциона требования о приобретении дополнительных акций кредитной организации – эмитента, срок и порядок оплаты дополнительных акций владельцем опциона кредитной организации – эмитента, срок конвертации опциона кредитной организации – эмитента в дополнительные акции кредитной организации – эмитента;

положение о том, что право владельца опциона кредитной организации – эмитента реализуется путем его конвертации в дополнительные акции кредитной организации – эмитента и реализуется только при условии полной оплаты таких дополнительных акций;

положение о том, что в случае неоплаты или неполной оплаты дополнительных акций в установленный условиями опциона кредитной организации – эмитента срок, такой опцион кредитной организации – эмитента считается погашенным без возникновения каких-либо обязательств кредитной организации – эмитента перед их владельцем;

положение о том, что если в течение срока, установленного для заявления требования владельцем опциона кредитной организации – эмитента о приобретении дополнительных акций, указанное требование не будет заявлено, права по опциону кредитной организации – эмитента прекращаются и такие опционы погашаются (аннулируются), при этом у владельца опциона кредитной организации – эмитента не возникает права требовать какой-либо компенсации от кредитной организации – эмитента опциона;

информация об ограничениях на обращение опционов кредитной организации – эмитента или об отсутствии таковых.

В случае если размещаемые опционы кредитной организации – эмитента предназначены для квалифицированных инвесторов, указывается на это обстоятельство. Указываются особенности, связанные с учетом и переходом прав на указанные опционы кредитной организации – эмитента, предусмотренные действующим законодательством.

6. Порядок удостоверения, уступки и осуществления прав, закрепленных опционом кредитной организации – эмитента.

Указывается следующая информация.

«Решение о выпуске опционов кредитной организации – эмитента является документом, удостоверяющим права, закрепленные опционом кредитной организации – эмитента.

Права владельцев на именные бездокументарные опционы кредитной организации – эмитента удостоверяются записями на лицевых счетах у держателя реестра или в случае учета прав на опционы кредитной   организации – эмитента в депозитарии – записями по счетам депо в депозитариях.

Право на именной бездокументарный опцион кредитной организации – эмитента переходит к приобретателю:

в случае учета прав на опционы кредитной организации – эмитента у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, – с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя;

в случае учета прав на опционы кредитной организации – эмитента в реестре – с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя.

Права, закрепленные опционом кредитной организации – эмитента, переходят к их приобретателю с момента перехода прав на этот опцион. Переход прав, закрепленных опционом кредитной организации – эмитента, должен сопровождаться уведомлением держателя реестра, или депозитария, или номинального держателя ценных бумаг.».

Указывается лицо, которому кредитная организация – эмитент выдает (направляет) передаточное распоряжение, являющееся основанием для внесения приходной записи по лицевому счету или счету депо первого владельца (регистратор, депозитарий, первый владелец), и иные условия выдачи передаточного распоряжения.

7. Сведения о порядке и об условиях размещения опционов кредитной организации – эмитента.

7.1. Способ размещения опционов кредитной организации – эмитента.

Указывается способ размещения опционов кредитной организации – эмитента данного выпуска:

открытая подписка или закрытая подписка. В случае закрытой подписки указывается также круг потенциальных приобретателей ценных бумаг, а также может указываться количество опционов кредитной организации – эмитента, размещаемых каждому из указанных приобретателей.

7.2. Срок размещения опционов кредитной организации – эмитента.

Указываются:

дата начала размещения опционов кредитной организации – эмитента (дата, с которой кредитная организация – эмитент вправе начать размещение ценных бумаг с соблюдением всех предусмотренных законодательством Российской Федерации процедур) и дата окончания размещения опционов кредитной организации – эмитента или порядок определения срока размещения ценных бумаг.

В случае размещения опционов кредитной организации – эмитента путем подписки с участием лиц, имеющих преимущественное право приобретения размещаемых опционов кредитной организации – эмитента, указывается дата начала и окончания размещения среди лиц, имеющих преимущественное право.

В случае если срок размещения опционов кредитной организации – эмитента определяется указанием на даты раскрытия какой-либо информации о выпуске опционов кредитной организации – эмитента, также указывается порядок раскрытия такой информации.

7.3. Порядок и сроки осуществления преимущественного права.

Указывается на наличие или отсутствие у акционеров возможности осуществления преимущественного права приобретения опционов кредитной организации – эмитента выпуска.

В случае наличия лиц, имеющих преимущественное право приобретения опционов кредитной организации – эмитента данного выпуска, указываются:

дата составления списка лиц, имеющих преимущественное право приобретения опционов кредитной организации – эмитента;

порядок уведомления лиц, имеющих преимущественное право приобретения размещаемых опционов кредитной организации – эмитента, о возможности его осуществления. В случае если порядок определения цены размещения, установленный решением о выпуске опционов кредитной организации – эмитента, предусматривает определение цены после окончания срока действия преимущественного права, уведомление должно содержать сведения о сроке оплаты опционов кредитной организации – эмитента, который не может быть менее пяти рабочих дней с момента раскрытия информации о цене размещения;

порядок осуществления преимущественного права приобретения размещаемых опционов кредитной организации – эмитента, в том числе срок действия указанного преимущественного права;

указание на то, что до окончания срока действия преимущественного права приобретения размещаемых опционов кредитной организации – эмитента, их размещение иначе как посредством осуществления указанного преимущественного права не допускается;

порядок подведения итогов осуществления преимущественного права приобретения размещаемых опционов кредитной организации – эмитента;

порядок раскрытия информации об итогах осуществления преимущественного права приобретения размещаемых опционов кредитной организации – эмитента.

В случае если срок размещения опционов кредитной организации – эмитента определяется указанием на даты раскрытия какой-либо информации о выпуске опционов кредитной организации – эмитента, указывается порядок раскрытия такой информации.

7.4. Порядок заключения договоров.

Указываются порядок и условия заключения договоров (порядок и условия подачи и удовлетворения заявок в случае если заключение договоров осуществляется посредством подачи и удовлетворения заявок), направленных на отчуждение опционов кредитной организации – эмитента первым владельцам в ходе их размещения.

В случае открытой подписки порядок заключения договоров, направленных на приобретение размещаемых опционов кредитной организации – эмитента, может предусматривать адресованное неопределенному кругу лиц приглашение делать предложения (оферты) о приобретении размещаемых опционов кредитной организации – эмитента.   В этом случае указываются:

срок (порядок определения срока), в течение которого могут быть поданы предложения (оферты) о приобретении размещаемых опционов кредитной организации – эмитента;

указание на то, что каждое предложение (оферта) должно содержать цену приобретения и количество размещаемых опционов кредитной организации – эмитента, которое лицо, делающее предложение (оферту), обязуется приобрести по указанной цене, и (или) согласие такого лица приобрести соответствующие ценные бумаги в определенном в предложении (оферте) количестве или на определенную в оферте сумму по цене размещения, определенной (определяемой) кредитной организацией – эмитентом в соответствии с данным решением о выпуске опционов кредитной организации – эмитента;

срок и порядок получения лицами, сделавшими предложения (оферты) о приобретении размещаемых опционов кредитной организации – эмитента (за исключением лиц, осуществляющих преимущественное право приобретения размещаемых опционов кредитной организации – эмитента), ответа о принятии таких предложений (акцепта), в том числе указание на то, что ответ о принятии предложения (акцепт) направляется лицам, определяемым кредитной организацией – эмитентом по ее усмотрению из числа лиц, сделавших такие предложения (оферты).

Поданные предложения (оферты) о приобретении размещаемых опционов кредитной организации – эмитента подлежат регистрации в специальном журнале учета поступивших предложений в день их поступления.

В случае если опционы кредитной организации – эмитента размещаются посредством подписки на организованных торгах, указывается наименование лица, организующего проведение организованных торгов (кредитная организация – эмитент, специализированная организация). Если организатором торгов является специализированная организация, также указываются ее полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения, а если такой организацией является организатор торговли на рынке ценных бумаг, в том числе биржа, – также номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию.

Если в качестве организатора организованных торгов выступает биржа или иной организатор торговли на рынке ценных бумаг, указывается на то, что торги проводятся в соответствии с правилами биржи или иного организатора торговли на рынке ценных бумаг, зарегистрированными в установленном законодательством Российской Федерации порядке. При этом, в случае если ответ о принятии предложений (оферт) о приобретении размещаемых опционов кредитной организации – эмитента направляется участникам организованных торгов, определяемым по усмотрению кредитной организации – эмитента из числа участников организованных торгов, сделавших такие предложения (оферты), указывается на это обстоятельство.