Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 25.02.2014 № 149-И

Список принятых в настоящем приложении сокращений:

ГИКО — Главная инспекция кредитных организаций;

СПЦА — структурное подразделение центрального аппарата;

ТУ — территориальное учреждение Банка России; 

СПТУ — структурные подразделения территориального учреждения Банка России;

БНТУ — структурное подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее функции банковского надзора;

МИ — межрегиональная инспекция;

ГИМИ — генеральный инспектор межрегиональной инспекции;

РИ — региональная инспекция;

УДЛ — уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала);

ДБН — Департамент банковского надзора Банка России;

ДНСЗКО — Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России;

ДЛДФОКО — Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России;

АСВ — государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»;

структурные подразделения территориального банка Сбербанка России — отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России, организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России.

Форма 1

ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

Для служебного пользования

           Экз. № _______

Руководителю Главной инспекции

кредитных организаций

(Генеральному инспектору

межрегиональной инспекции,

руководителю региональной инспекции)

________________________________

                 (Ф.И.О.)

В связи с необходимостью проведения проверки ________________________________________________________________________________

(полное фирменное наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер кредитной организации (полное наименование и порядковый номер ее филиала)¹

вследствие ___________________________________________________________________

(мотивированное обоснование для проведения внеплановой проверки)

прошу рассмотреть вопрос о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее

филиала) с ___________20__ года.

Сведения о внеплановой проверке: ___________________________________________.

Вопросы, подлежащие проверке: _____________________________________________

______________________________________________________________________________.

Проверяемый период _______________________________________________________.

Результаты согласования предложения о проведении внеплановой проверки² ____________________________________________________________________________.

Руководитель структурного подразделения

Банка России                                                                   _____________________________ 

                                                                                            (подпись и ее расшифровка) 

_____________________

¹ Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

² Предоставление сведений о результатах предварительного согласования предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) обязательно для территориальных учреждений Банка России.

Форма 2

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ

(ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

Для служебного пользования

                                                                                          Экз. № ______

 _______________________________________

^{(инициатору проведения внеплановой проверки)}

    _______________________________________

(Ф.И.О.)

На Ваше предложение от _____________ 20__ года № ______ о проведении внеплановой  ___________________________ проверки  __________________________________________

  (вид и тип проверки)                                      (полное фирменное наименование кредитной организации,

______________________________________________________________________________

ОГРН, регистрационный номер кредитной организации (полное наименование и порядковый номер ее филиала)¹

с ________________ 20__ года  сообщаем,  что  на  основании  решения  руководства  Банка

России проведение внеплановой проверки поручено ______________________________

 _______________________________________________________________________________ .

(наименование инспекционного подразделения Банка России или иного
структурного подразделения Банка России)

Либо:

На основании решения руководства Банка России проведение внеплановой проверки ______________________________________________________________________________

(полное фирменное  наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер кредитной

_____________________________________________________ признано нецелесообразным

    организации (полное наименование и порядковый номер ее филиала)¹

_______________________________________________________________________________________.

                (обоснование отказа в проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)

Руководитель (заместитель руководителя)

Главной инспекции кредитных организаций                   _____________________________

                                                                                                    (подпись и ее расшифровка)

_____________________

1 Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Форма 3

УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

Для служебного пользования

 Экз. № _____

Руководителю (заместителю руководителя)

Главной инспекции кредитных организаций

(Генеральному инспектору Главной инспекции,

руководителю региональной инспекции)

________________________________

                                      (Ф.И.О.)

В соответствии с решением ________________________________________________________

                                                                  (должность лица, принявшего решение о проведении внеплановой

___________________________________  в период с __________ 20__ года  по __________ 20__ года

проверки кредитной организации (ее филиала)

будет проведена (необходимо проведение) внеплановая ____________________________

             (указать нужное)                                                                                  (тип и вид проверки)

проверка ______________________________________________________________________.

(полное фирменное наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер кредитной организации, (полное наименование и порядковый номер ее филиала)¹

Необходимость проведения проверки обусловлена² _____________________________.

Вопросы, подлежащие проверке: _____________________________________________

______________________________________________________________________________.

Проверяемый период _______________________________________________________.

Руководитель территориального

учреждения Банка России

(Генеральный инспектор

Межрегиональной инспекции)                                               __________________________

                                                                                                                       (подпись и ее расшифровка)  

_____________________

¹ Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

² Указываются сведения о наличии оснований, предусмотренных пунктом 4.3 настоящей Инструкции.

Приложение 5

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014года № 149-И

«Об организации инспекционной деятельности

Центрального банка Российской Федерации

(Банка России)»

РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

Для служебного пользования

  Экз. № ________

РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

_______________________________________________________________________

(полное фирменное наименование и регистрационный номер кредитной организации, ОГРН;

полное наименование и порядковый номер ее филиала)¹

№ ___________                                                      от  ______________ 20__ года

В соответствии со статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»²

ОБЯЗЫВАЮ:

1. __________________________________________________________________

(структурное подразделение Банка России) ³

провести в срок с _____________ 20__ года до ____________ 20__ года (включительно)⁴ комплексную, тематическую или специализированную проверку

_______________________________________________________________________________;

(полное фирменное наименование кредитной организации, полное наименование ее филиала)¹

2. ________________________________________________ — сформировать рабочую

      (указывается соответствующее должностное лицо Банка России)

группу⁵ для проведения проверки;

3. ________________________________________________ — подготовить задание на 

    (указывается соответствующее должностное лицо Банка России)

проведение проверки⁶;

4. Установить проверяемый период с ___________ 20__ года по ___________ 20__ года;

5. Иные распоряжения, касающиеся организации, проведения проверки и представления ее результатов⁷.

Должностное лицо Банка России,

обладающее правом поручать

проведение проверки                                           _________________________________

                                                                                       (подпись и ее расшифровка)

                                                                     м.п. Банка России

                                                                 (инспекционного подразделения

                                                                 Банка России или иного

                                                                 структурного подразделения

                                                                    Банка России)

_____________________

¹ Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

² При проведении проверок в случаях, предусмотренных Указанием Банка России № 1542У, следует дополнительно указывать, что проверка проводится в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

³ Наименование инспекционного подразделения Банка России либо иного структурного подразделения Банка России, которым должна быть проведена проверка кредитной организации (ее филиала).

⁴ Указывается предполагаемая дата завершения проверки кредитной организации (ее филиала).

Даты завершения проверок филиалов (представительств) кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) должны предшествовать дате завершения проверки головного офиса кредитной организации не менее чем на 5 рабочих дней.

⁵ При проведении проверки в случаях, предусмотренных статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и Указанием Банка России № 1542-У, дополнительно указывается: «с привлечением служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

⁶ Указываются должностные лица Банка России либо работники соответствующих структурных подразделений Банка России, обязанность которых подготовить задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) предусмотрена распорядительным или иным документом Банка России (самостоятельно или по согласованию с Агентством). В распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра (в ходе организации или проведения проверки банка) на основании решения о предъявлении банку требования о формировании реестра и указывается информация об этом решении.

В случае если на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) генеральному инспектору Главной инспекции (руководителю региональной инспекции) или руководителю территориального учреждения Банка России предоставлено право подписания поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), указывается иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.7 пункта 8.1 настоящей Инструкции.

⁷ По усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), могут быть определены: должностное лицо Банка России, которому должны быть представлены акт проверки и докладная записка о результатах проверки (в случае ее составления); необходимость составления акта проверки по отдельным вопросам согласно пункту 8.5 Инструкции Банка России № 147-И (с указанием срока его составления) и (или) сводного акта проверки согласно пункту 10.2 настоящей Инструкции и пункту 7.2 Инструкции Банка России № 147-И; необходимость составления дополнительных экземпляров акта проверки и (или) снятия копий с акта проверки с учетом требований пунктов 7.4 и 9.7 Инструкции Банка России № 147-И, подпункта 10.6.2 пункта 10.6 и пункта 10.8 настоящей Инструкции, нормативных и иных актов Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции); необходимость (возможность) назначения заместителя руководителя рабочей группы и его полномочия; иные распоряжения.

Приложение 6

к Инструкции Банка России

от 25 февраля 2014года № 149-И

«Об организации инспекционной деятельности

Центрального банка Российской Федерации

(Банка России)»

ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

Для служебного пользования

Экз. № ___

ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

_______________________________________________________________________

(полное фирменное наименование и регистрационный номер кредитной организации, ОГРН; полное наименование и порядковый номер  ее филиала)¹

№___________                                                       от  ______________ 20__ года

Рабочей группе в соответствии с поручением от _____________ 20__ года № _______ в ходе _______________ проверки  ______________________________________________ 

        (вид проверки)                                   (полное фирменное наименование и регистрационный номер

____________________________________________________________________________

                        кредитной организации, ОГРН  (полное наименование и порядковый номер  ее филиала)¹

за период деятельности кредитной организации (ее филиала) с ______________ 20__ года по ____________ 20__ года надлежит проверить следующие вопросы²  ____________________________________________________________________________ .

Должностное лицо Банка России,

обладающее правом поручать

проведение проверки                                   __________________________________

                                                                                                      (подпись и ее расшифровка)

                                                                                                             м.п. Банка России

                                                                                   (инспекционного подразделения Банка России

                                                                           или иного структурного подразделения Банка России)

_____________________

¹ Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

² При проведении комплексной проверки кредитной организации в обязательном порядке включаются вопросы оценки соблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и нормативных актов Банка России, выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, оценки исполнения кредитными организациями (их филиалами) предписаний Банка России об устранении в их деятельности нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок кредитных организаций (их филиалов), оценки достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), определения размера рисков, величины активов и пассивов и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, оценки качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, оценки финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации.

Задание на проведение проверки банка или дополнение к заданию на проведение проверки банка в случае привлечения служащих Агентства к проведению проверки банка в соответствии с Указанием Банка России № 1542-У оформляются по форме, предусмотренной настоящим приложением.

В задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение проверки) указывается информация о решении о предъявлении банку требования о формировании реестра, а также иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.7 пункта 8.1 настоящей Инструкции.

При необходимости проверки соответствия активов, если предметом залога по кредитам Банка России является право требования кредитной организации к заемщику по кредитному договору, в задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) включается вопрос проверки наличия у заемщика встречных требований к кредитной организации с указанием, что в случае их наличия проводится оценка залога.

Приложение 7

к Инструкции Банка России от 25 февраля 2014года № 149-И

«Об организации инспекционной деятельности Центрального банка

Российской Федерации (Банка России)»

Организация проведения повторных проверок кредитных организаций (их филиалов)

№ п/п	Операция	Исполнитель	Подпись первая	Подпись вторая	Печать (штамп)	Сроки	Получатель	Место хранения	Ссылка на нормативные или иные  акты Банка России	Примечания	Переход к № п/п приложения
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
1	Подготовка мотивированного ходатайства о проведении повторной проверки	Работник  СПЦА или БНТУ	Руководитель СПЦА или ТУ				Руководитель ГИКО, ГИМИ		П. 5.1 настоящей Инструкции	На бумажном носителе и (или) в электронном виде по форме 1 настоящего приложения
2	Подготовка заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения повторной проверки для принятия решения о вынесении вопроса на рассмотрение Совета директоров Банка России	Работник  ГИКО	Руководитель ГИКО			Не позднее 15 рабочих дней со дня получения ходатайства о проведении повторной проверки	Руководство Банка России		П. 5.2 и п. 5.3  настоящей Инструкции	На бумажном носителе. Если необходима дополнительная информация или документы –  запрос в соответствующее СПЦА или ТУ
3	Рассмотрение заключения ГИКО о целесообразности (нецелесообразности) проведения повторной проверки	Руководство Банка России	Руководство Банка России (резолюция)				Руководитель  ГИКО		П. 5.2 и п. 5.3  настоящей Инструкции		В случае принятия решения: о целесообразности проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации либо нецелесообразности проведения повторной проверки – к № 4 п/п  настоящего приложения; о вынесении вопроса о проведении повторной проверки на рассмотрение Совета директоров Банка России —  к № 5 п/п настоящего приложения
4	Подготовка информационного сообщения на основании решения руководства Банка России	Работник ГИКО	Руководитель ГИКО			Не позднее 2 рабочих дней со дня получения документов о принятии решения	Инициатор  повторной проверки		П. 5.2 – 5.4  настоящей Инструкции	На бумажном носителе или в электронном виде по  форме 2 настоящего приложения	Если принято положительное решение по проведению повторной проверки – к № 8 п/п  настоящего приложения
5	Подготовка документов для рассмотрения вопроса о проведении повторной проверки кредитной организации на заседании Совета директоров Банка России	Работник ГИКО	Руководитель ГИКО	Председатель Банка России			Совет директоров Банка России			На бумажном носителе
6	Подготовка информационного сообщения на основании решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки либо информационного сообщения об отказе в ее проведении	Работник ГИКО	Руководитель ГИКО			Не позднее 2 рабочих дней после дня получения выписки из протокола заседания Совета директоров Банка России	Инициатор  проведения повторной проверки		П. 5.8 настоящей Инструкции	На бумажном носителе или в электронном виде по форме 3 настоящего приложения
7	Подготовка уведомления о проведении повторной проверки на основании решения Совета директоров Банка России	Работник ГИКО	Руководитель ГИКО	УДЛ в соответствии с п. 1.6 Инструкции Банка России № 147-И			Руководитель проверяемой кредитной организации (ее филиала)		Пп. 4.3.2 Инструкции Банка России № 147-И и приложение 8 к Инструкции Банка России № 147-И	На бумажном носителе
8	Подготовка и оформление полномочий на проведение повторной проверки, в том числе  на основании решения Совета директоров Банка России. Формирование рабочей группы	Работник ГИКО	Руководитель ГИКО			Не позднее 2 рабочих дней со дня  получения документов о принятии решения	УДЛ в соответствии с п. 1.6 Инструкции Банка России  № 147-И		П. 5.4 – 5.6, главы 8 и 9 настоящей Инструкции и  п. 1.10 Инструкции Банка России  № 147-И	На бумажном носителе. Пакет документов: поручение, распоряжение и  задание на проведение проверки. Рабочая группа  формируется ГИКО по согласованию с руководителями соответствующих структурных подразделений Банка России
9	Направление пакета документов в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, ответственное за проведение повторной проверки, в том числе на основании решения Совета директоров Банка России	Работник ГИКО	Руководитель ГИКО			Не позднее 2 рабочих дней со дня подписания пакета документов			П. 5.7 настоящей Инструкции	На бумажном носителе. Пакет документов: выписка из протокола заседания Совета директоров Банка России, поручение, распоряжение и  задание на проведение повторной проверки, подписанные УДЛ
10	Подготовка предложений о внесении изменений в Сводный план (при необходимости)	Работник  БНТУ, которому поднадзорна проверяемая кредитная организация (ее филиал)	Руководитель БНТУ, которому поднадзорна проверяемая кредитная организация (ее филиал)						Приложение 3 к  настоящей Инструкции	Основанием является пакет документов  (№ 9 п/п  настоящего приложения)