Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 25.02.2014 № 149-И

при получении предложения структурного подразделения Банка России, проводящего проверку уполномоченного банка или филиала уполномоченного банка, о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала);

при получении обращения федерального органа о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала).

4.12. Руководитель территориального учреждения Банка России, руководитель отделения главного управления Банка России по федеральному округу вправе принимать решение относительно необходимости проведения внеплановой проверки:

выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов — на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России либо отделения главного управления Банка России по федеральному округу, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, выносимого с учетом наличия и характера ранее установленных нарушений порядка депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России, по результатам анализа данных отчетности кредитной организации и иной надзорной информации, в том числе в случае, определенном в пункте 6.9 Положения Банка России от 7 августа 2009 года № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 15 сентября 2009 года № 14775, 11 декабря 2009 года № 15557, 30 сентября 2011 года № 21956, 12 февраля 2013 года № 27003 («Вестник Банка России» от 21 сентября 2009 года № 55, от 18 декабря 2009 года № 73, от 12 октября 2011 года № 56, от 20 февраля 2013 года № 10);

правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе филиала кредитной организации — на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России либо отделения главного управления Банка России по федеральному округу, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, выносимого согласно подпункту 7.1.2 пункта 7.1 настоящей Инструкции, в том числе в случае, определенном в подпункте 7.1.1 пункта 7.1 настоящей Инструкции, или при получении обращения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

4.13. В случае наличия в территориальном учреждении Банка России информации (сведений), в том числе поступившей (поступивших) от федерального органа (содержащейся (содержащихся) в обращении федерального органа о проведении проверки), относительно признаков нарушения кредитной организацией нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения, утраты, хищений наличных денег, нападений на работников кредитной организации (ее филиала) в помещениях для совершения операций с ценностями кредитной организации (ее филиала), а также при перевозке, инкассации наличных денег, и (или) при неоднократном выявлении неплатежеспособных банкнот Банка России, не имеющих признаков подделки либо имеющих признаки подделки банкнот Банка России, в упаковке банкнот кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) по вопросам наличного денежного обращения вправе принимать:

руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной

организации, — решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) — решение о проведении внеплановой проверки структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

4.14. Руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, вправе принимать решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) по вопросу соответствия активов при возникновении оснований для проведения территориальным учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов.

Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций

 (их филиалов)

5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее — повторная проверка) осуществляются в соответствии с пунктом 1.10 Инструкции Банка России № 147-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой.

5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки структурное подразделение Банка России в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала)

(далее — ходатайство о проведении повторной проверки):

в Главную инспекцию;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции.

5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно содержать:

обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной организации (если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации), о возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала);

срок проведения проверки;

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу, подлежащему проверке);

перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала);

проект задания на проведение проверки (для ходатайств о проведении повторной проверки, направляемых территориальными учреждениями Банка России);

предложения по персональному составу рабочей группы (для ходатайств о проведении повторной проверки, направляемых структурными подразделениями центрального аппарата Банка России).

В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и подпунктом 5.1.2 пункта 5.1 настоящей Инструкции, и не позднее 15 рабочих дней со дня его получения направляет для принятия решения о проведении повторной проверки:

в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной

организации — руководству Банка России;

на основании ходатайства о проведении повторной проверки структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния кредитной организации и качества активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала), — Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения ходатайства о проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России.

5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и (или) подпунктом 5.1.2 пункта 5.1 настоящей Инструкции, Главная инспекция направляет структурному подразделению Банка России отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке ходатайства о проведении повторной проверки.

5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки.

5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании ходатайства структурного подразделения Банка России о проведении повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России проводится с участием в составе рабочей группы работников Главной инспекции и (при необходимости) иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала), подлежащие проверке (в том числе с участием работников Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России в случае проведения повторной проверки системно значимой кредитной организации).

5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) направляет распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания генеральному инспектору Главной инспекции.

5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в проведении повторной проверки направляет структурному подразделению Банка России, направившему ходатайство о проведении повторной проверки, в установленном порядке информационное сообщение о принятом решении.

5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала), может проводиться без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России.

Глава 6. Привлечение работников других структурных

 подразделений Банка России и служащих Агентства

 к участию в проверках кредитных организаций

 (их филиалов)

6.1. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции при необходимости направляет в установленном порядке мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России и (или) структурных подразделений Банка России, в том числе работников территориальных учреждений Банка России (далее — ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России), в другую межрегиональную инспекцию или территориальное учреждение Банка России либо в Главную инспекцию (в случае необходимости привлечения к участию в проверке работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России).

6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также:

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других структурных подразделений Банка России;

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России.

6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть направлено непосредственно в составе (или дополнительно при рассмотрении):

предложений в проект Сводного плана;

предложений о внесении изменений в Сводный план;

предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

ходатайства о проведении повторной проверки.

6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом;

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.

При необходимости ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России направляется в ходе проведения проверки.

6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России:

рассматривает его и подготавливает предложения о возможности привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала) работников межрегиональной инспекции и (или) территориальных учреждений Банка России;

направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России — при отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников межрегиональной инспекции и (или) территориальных учреждений Банка России;

осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей группы работников межрегиональной инспекции и (или) территориального учреждения Банка России — при наличии возможности привлечения их к участию в проверке кредитной организации (ее филиала).

6.2.1. Территориальное учреждение Банка России рассматривает подготовленное межрегиональной инспекцией ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее пяти рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный межрегиональной инспекцией, направляет в межрегиональную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо сообщение об отказе с обоснованием невозможности привлечения работника (работников) к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее — отказ).

6.2.2. Территориальное учреждение Банка России, получившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России к проверке по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, по вопросам наличного денежного обращения, по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе, в том числе по вопросу выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, обеспечивает участие своего работника (работников) в проверке по указанному вопросу (за исключением случаев, когда трудовые ресурсы, необходимые для проведения проверок, были переведены в инспекционные подразделения Банка России).

6.3. Главная инспекция рассматривает ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России либо информационное сообщение генерального инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня его получения обращается в установленном порядке в соответствующие структурные подразделения Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) структурного подразделения Банка России (далее — обращение Главной инспекции).

6.4. Структурное подразделение Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России для включения в состав рабочей группы либо отказ.

6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении:

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России;

в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России для включения в состав рабочей группы;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России.

6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных подразделений Банка России вправе подготовить и представить руководству Банка России для принятия решения следующие предложения:

о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

о внесении изменений в Сводный план.

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, а также руководителю структурного подразделения Банка России, работников которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала);

осуществляет внесение изменений в Сводный план.

6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается период в календарных днях, в течение которого работник структурного подразделения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала).

6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника структурного подразделения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России № 147-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом

фактического увеличения срока проведения проверки (срока участия в проверке) в случае отсрочки ее начала или приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.6 Инструкции Банка России № 147-И.

6.7.3. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению проверяемой кредитной организации (ее филиала) обеспечивает размещение работников структурного подразделения Банка России, включенных в состав рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы.

6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России № 1542-У, а также с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

6.8.1. Мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства и мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план, подготавливаемые Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департаментом банковского надзора Банка России и Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России согласно подпункту 2.4.1 пункта 2.4, подпункту 3.4.3 пункта 3.4 и подпункту 4.5.3 пункта 4.5 настоящей Инструкции, могут содержать предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.

Мотивированное заключение, подготавливаемое согласно подпункту 3.4.3 пункта 3.4 и подпункту 4.5.3 пункта 4.5 настоящей Инструкции, также может содержать:

предложение о предъявлении банку в ходе организации или проведения внеплановой проверки (проводимой в том числе по вопросам устранения банком нарушений и недостатков, выявленных в ходе предыдущей проверки банка (его филиала) и касающихся формирования реестра обязательств перед вкладчиками) требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года № 5745; 13 декабря 2007 года № 10693 («Вестник Банка России» от 28 апреля 2004 года № 24, от 26 декабря 2007 года № 71) (далее — требование о формировании реестра);

сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (либо об изменении ранее принятого решения) в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками.

6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к участию в проверках банков (проводимых без их участия) и (или) о предъявлении банку требования о формировании реестра в случае выявления в ходе проверки банка нарушений требований Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У (далее — нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) осуществляются следующие действия.

6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку банка, не позднее одного рабочего дня со дня выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках направляет в установленном порядке:

в Главную инспекцию, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и территориальное учреждение Банка России (в случае, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, для принятия решения о предъявлении банку требования о формировании реестра) — мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства и (или) о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (с приложением копий документов, подтверждающих выявленные нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) (далее — ходатайство структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка);

в Департамент банковского надзора Банка России и в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) — копию ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка.

При необходимости, в том числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции.

6.8.2.2. Департамент банковского надзора Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации — по согласованию с Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения копии ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, подготавливает (при необходимости) и представляет:

в Главную инспекцию — предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра;

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на согласование — предложение о предъявлении банку требования о формировании реестра.

6.8.2.3. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, и (или) предложения Департамента банковского надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра представляет в Главную инспекцию:

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России и (или) предложения Департамента банковского надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра;

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра (при наличии).

6.8.2.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения информации о результатах согласования, осуществляемого в соответствии с подпунктами 6.8.2.2 и 6.8.2.3 настоящего пункта, подготавливает и представляет руководству Банка России докладную записку для принятия в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, решения о предъявлении банку требования о формировании реестра.

В случае если решение о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра принято в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, не на основании докладной записки Главной инспекции, информация о принятом решении направляется в Главную инспекцию территориальным учреждением Банка России, принявшим это решение, или структурным подразделением Банка России, на основании докладной записки (предложения) которого решение было принято.

6.8.2.5. Главная инспекция информирует о принятом решении о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра:

Агентство, генерального инспектора Главной инспекции, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) и территориальное учреждение Банка России — не позднее одного рабочего дня со дня принятия руководством Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

Агентство, генерального инспектора Главной инспекции, Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной

организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) — не позднее одного рабочего дня со дня получения информации о принятии руководителем территориального учреждения Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра.

6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные Указанием Банка России № 1542-У, а также подпунктом 2.4.2 пункта 2.4, пунктами 3.6 и 4.6 настоящей Инструкции.

Глава 7. Организация и координация проверок

 по отдельным направлениям деятельности

 кредитных организаций (их филиалов)

7.1. Межрегиональная инспекция координирует организацию и проведение межрегиональной проверки кредитной организации с учетом следующих особенностей.

Координация осуществляется при подготовке и рассмотрении предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план, предложений о проведении внеплановой проверки, а также в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии:

со структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (при необходимости);

с межрегиональными инспекциями, осуществляющими инспекционную деятельность Банка России на территории субъектов Российской Федерации, где расположены проверяемые структурные подразделения кредитной организации.

При этом обеспечиваются:

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование;

организация взаимодействия межрегиональных инспекций с территориальными учреждениями Банка России, а также с куратором или уполномоченным представителем;

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;

подготовка, при необходимости, предложений о привлечении к проведению проверки работников других инспекционных подразделений Банка России.

7.1.1. Не позднее 10 рабочих дней со дня получения уведомления (информационного сообщения) (по форме выписки из Сводного плана):

территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса кредитной организации (если иное не установлено Банком России) определяет в соответствии с подпунктом 7.1.2 настоящего пункта перечень филиалов кредитной организации, проверяемых в рамках проверки по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов, и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России по местонахождению филиалов кредитной организации сведения о проверках (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, сроки проведения проверок, сроки представления результатов проверок);

территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса уполномоченного банка (если иное не установлено Банком России) или филиала уполномоченного банка определяет в соответствии с подпунктом 7.1.2 настоящего пункта перечень внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), проверяемых в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России по местонахождению внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) сведения о проверках (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, сроки проведения проверок, сроки представления результатов проверок).

Изменение и дополнение сведений о проверках, определяемых согласно настоящему пункту, подлежит согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка России.

Проверка филиала кредитной организации (в рамках проверки по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов) и проверка внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) (в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками) проводится на основании решения о проведении внеплановой проверки, принимаемого в порядке, предусмотренном пунктами 4.11 и 4.12 настоящей Инструкции.

7.1.2. Необходимость проведения проверки правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе филиала (балансах филиалов) кредитной организации, перечень проверяемых филиалов кредитной организации, проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, и сроки проведения проверок филиалов кредитной организации определяются на основе мотивированного суждения территориального учреждения Банка России либо отделения главного управления Банка России по федеральному округу по местонахождению головного офиса кредитной организации (если иное не установлено Банком России) с учетом наличия и характера ранее установленных нарушений порядка депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России, размера обязательств филиала кредитной организации и иных сведений, а также предложений территориальных учреждений Банка России по местонахождению филиалов кредитной организации.

Необходимость проведения проверки осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала), перечень проверяемых внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), проверяемый период и сроки проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) определяются на основе мотивированного суждения территориального учреждения Банка России по местонахождению головного офиса уполномоченного банка (если иное не установлено Банком России) или филиала уполномоченного банка с учетом выявленных до начала либо в ходе проведения проверки фактов недостоверности учета (отчетности) уполномоченного банка (его филиала), нарушений и недостатков в деятельности уполномоченного банка (его филиала), результатов предыдущих проверок, жалоб и обращений физических лиц, а также на основе обращений федеральных органов по вопросам, связанным с осуществлением внутренними структурными подразделениями уполномоченного банка (его филиала) операций с наличной иностранной валютой и чеками, указанных в пункте 3.1 Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года № 18595 («Вестник Банка России» от 6 октября 2010 года № 55).

7.1.3. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса Открытого акционерного общества «Сбербанк России» (далее — Сбербанк России) не позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана определяет перечень территориальных банков Сбербанка России, проверяемых в рамках проверки выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов, и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России по их местонахождению, а также межрегиональным инспекциям и региональным инспекциям сведения о подлежащих проведению проверках территориальных банков Сбербанка России (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, срок проведения проверки, срок представления результатов проверки);

территориальное учреждение Банка России по местонахождению территориального банка Сбербанка России не позднее пяти рабочих дней со дня получения сведений о подлежащей проведению проверке территориального банка Сбербанка России определяет перечень проверяемых отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России, организационно подчиненных территориальному банку Сбербанка России (далее — отделения (филиалы) территориального банка Сбербанка России), и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России по их местонахождению, а также межрегиональным инспекциям и региональным инспекциям сведения о подлежащих проведению проверках отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, срок проведения проверки, срок представления результатов проверки).

Изменение и дополнение сведений о подлежащих проведению проверках выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов, определяемых согласно настоящему подпункту, подлежат согласованию с территориальными учреждениями Банка России, направившими эти сведения. Информация об изменении и дополнении сведений о подлежащих проведению проверках выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов направляется межрегиональным инспекциям и региональным инспекциям.

7.1.4. По решению руководства Банка России, генерального инспектора Главной инспекции, должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки территориального банка Сбербанка России, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки территориального банка Сбербанка России (далее — должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки территориального банка Сбербанка России), при проведении проверки территориального банка Сбербанка России, проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России независимо от их местонахождения может составляться акт проверки территориального банка Сбербанка России, обобщающий результаты проверки как непосредственно территориального банка Сбербанка России, так и указанных отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (далее — обобщенный акт проверки территориального банка). В этом случае акт проверки непосредственно территориального банка Сбербанка России может не составляться.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на основании акта проверки (либо по материалам проверки) территориального банка Сбербанка России и актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку территориального банка Сбербанка России. Для составления обобщенного акта проверки территориального банка структурные подразделения Банка России, проводившие в рамках проверки территориального банка Сбербанка России проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку территориального банка Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки территориального банка Сбербанка России (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка России, к составлению обобщенного акта проверки территориального банка могут привлекаться работники иных структурных подразделений Банка России, проводившие проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании актов проверок которых составляется обобщенный акт проверки территориального банка.

Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае его составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании которых составлен обобщенный акт проверки территориального банка, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России

(далее — САДД БР) и прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД БР, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД БР обобщенному акту проверки территориального банка (за исключением вторых экземпляров актов проверок, переданных (направленных) территориальному банку Сбербанка России согласно пунктам 9.1 – 9.5 Инструкции Банка России № 147-И).

7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка Сбербанка России, отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России представление в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или (с учетом предоставленных полномочий) в территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса Сбербанка России первого экземпляра акта проверки и копии докладной записки о результатах проверки для рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее — меры), осуществляется согласно пункту 9.7 Инструкции Банка России № 147-И и с учетом следующих особенностей:

структурное подразделение Банка России, проводившее проверку отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, направляет в установленном порядке первый экземпляр акта проверки отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, копию докладной записки о результатах проверки (либо уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в соответствии с порядком, определенным подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 пункта 10.8 настоящей Инструкции) и результаты рассмотрения возражений по акту проверки (на бумажном носителе и в электронном виде) в структурное подразделение Банка России, проводящее проверку территориального банка Сбербанка России, а также копии указанных материалов на бумажном носителе или в электронном виде — в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

структурное подразделение Банка России, проводившее проверку территориального банка Сбербанка России, подготавливает обобщенную докладную записку о результатах проверки территориального банка Сбербанка России (в том числе в случае составления обобщенного акта проверки территориального банка) и направляет ее копию в установленном порядке в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или (с учетом предоставленных полномочий) в территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса Сбербанка России (на бумажном носителе и в электронном виде) одновременно с первыми экземплярами обобщенного акта проверки территориального банка (либо акта проверки территориального банка Сбербанка России), актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями докладных записок о результатах проверок (на бумажном носителе), а также при необходимости предложения о применении к Сбербанку России мер;

структурное подразделение Банка России, проводившее проверку территориального банка Сбербанка России, направляет также копию обобщенной докладной записки о результатах проверки территориального банка Сбербанка России в установленном порядке в Главную инспекцию.

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 10 Инструкции Банка России № 147-И.

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского надзора Банка России и Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов).

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России (за исключением случаев, предусмотренных пунктами 4.11 и 4.13 настоящей Инструкции).

7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в Главную инспекцию и в межрегиональную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), с приложением по согласованию с Главной инспекцией проектов распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и (или) иной информации, в том числе необходимой для принятия решения руководством Банка России.

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке, а также Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации (ее филиала) или кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация).

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

без участия работников территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала).

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала).

7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», принятых руководством Банка России в соответствии с подпунктом 6.8.3 пункта 6.8 настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

7.4.1. Главная инспекция в установленном порядке направляет:

информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, в Агентство и в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня ее получения от генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план;

уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки банка по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У (об отказе в проведении внеплановой проверки банка), о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (при необходимости с указанием мотивов отказа), не позднее одного рабочего дня со дня его принятия:

в Агентство (в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России № 1542-У) с указанием примерной даты начала и даты завершения проверки банка;

в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, и генеральному инспектору Главной инспекции (для организации проверки банка);

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части проверок системно значимых кредитных организаций).

7.4.2. Генеральный инспектор Главной инспекции при организации проверки банка направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:

проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, — не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

внеплановой проверки банка — в установленный Главной инспекцией срок.

7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка (дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции:

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилия, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке;

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка.

Главная инспекция устанавливает генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию копии поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка).

7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства:

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилию, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки — для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и дополнения к заданию на проведение проверки банка;

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства.

Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок

 кредитных организаций (их филиалов)

8.1. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании:

выписки из Сводного плана;

решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных пунктами 4.3, 4.10, 4.11 и 6.8 настоящей Инструкции;

уведомлений о принятых решениях, направляемых в соответствии с пунктами 4.7 и 7.4 настоящей Инструкции;

иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки.

Руководитель региональной инспекции вправе подписывать поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного генеральным инспектором Главной инспекции.

8.1.1. Заместитель руководителя Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) в случаях, определенных распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также на основании:

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных пунктом 4.7 настоящей Инструкции;

решений руководителя Главной инспекции.

8.1.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных пунктами 4.10 – 4.14 настоящей Инструкции.

8.1.3. Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на проведение проверки.

По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), заместителя руководителя Главной инспекции либо иного должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки).

8.1.4. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, в том числе в случае проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, или по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, к поручению на проведение проверки кредитной организации (ее филиала) могут составляться дополнения к поручению на проведение проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), в том числе открытых вне местонахождения кредитной организации (ее филиала).

8.1.5. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) или принятия решения о составлении сводного акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы (далее — сводный акт проверки), в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки проведения проверок филиала, представительства кредитной организации, внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

8.1.6. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в САДД БР в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления.

В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно не подлежит регистрации в САДД БР.

8.1.7. Для оформления полномочий по предъявлению банку требования о формировании реестра в ходе организации или проведения проверки банка, осуществляемых в том числе путем направления банку требования в составе предварительного уведомления о проведении проверки банка или заявки на предоставление документов (информации), необходимых для проведения проверки банка, в распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) и (или) в задании на проведение проверки банка (дополнении к заданию на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра и указываются:

сведения о решении о предъявлении банку требования о формировании реестра, принятом в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками;

дата, на которую должен быть сформирован реестр;

срок формирования и представления реестра (семь календарных дней со дня поступления в банк требования о формировании реестра);

форма представления реестра (в электронном виде и (или) на бумажном носителе);

место представления реестра (территориальное учреждение Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) или лицо, уполномоченное на его получение (руководитель рабочей группы, проводящей проверку банка).

8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним руководителю отделения территориального учреждения Банка России, в том числе руководителю отделения главного управления Банка России по федеральному округу, руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России (лицам, их замещающим) — в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проверок по вопросам наличного денежного обращения, а также проверок по вопросу осуществления внутренними структурными подразделениями уполномоченного банка (его филиала) операций с наличной иностранной валютой и чеками.

8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до даты начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала) сообщить по форме приложения 8 к настоящей Инструкции должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, следующие сведения о себе (при их наличии):

состоит ли он в родственных отношениях (родители, супруги, братья, сестры, дети, в том числе усыновленные, усыновители, а также братья, сестры, родители и дети супругов, в том числе усыновленные, усыновители) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать значительное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (в целях настоящей Инструкции значительное влияние понимается в значении, определенном в статье 4 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»);

владеет ли он ценными бумагами, акциями (долями) в уставном капитале проверяемой кредитной организации и (или) входит ли в состав органов управления проверяемой кредитной организации;

имеются ли у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорные отношения с проверяемой кредитной организацией;

является ли он представителем по делам третьих лиц, в том числе проверяемой кредитной организации, в Банке России;

размещены ли лицами, состоящими с ним в родственных отношениях, денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и иное имущество.

Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности или необходимости (в соответствии с подпунктом 8.3.1 настоящего пункта) его исключения из состава рабочей группы.

8.3.1. Не допускается включение в состав рабочей группы уполномоченного представителя Банка России, который владеет ценными бумагами, акциями (долями) в уставном капитале проверяемой кредитной организации и (или) входит в состав органов управления проверяемой кредитной организации.

8.4. Уполномоченный представитель Банка России не может быть назначен руководителем рабочей группы и возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях:

наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной организацией и (или) если он в течение указанного срока являлся членом совета директоров (наблюдательного совета) проверяемой кредитной организации;

наличия у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорных отношений с проверяемой кредитной организацией (за исключением случая наличия договора банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов по операциям, совершаемым с использованием банковских карт);

наличия у него родственных отношений с акционерами (участниками) проверяемой кредитной организации, на долю которых приходится более одного процента акций (долей), а также с членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера, руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения проверяемой кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать значительное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

осуществления им представительства по делам проверяемой кредитной организации в Банке России.

8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) выдаются руководителю рабочей группы. При необходимости, в том числе при проведении межрегиональных проверок кредитных организаций (их филиалов), а также в случае проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы.

Руководитель рабочей группы или член рабочей группы одновременно с получением поручения на проведение проверки, дополнения к поручению на проведение проверки и задания на проведение проверки должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки.

Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы указанных документов, а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки удостоверяются подписью руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение проверок, дополнений к поручениям на проведение проверок, заданий на проведение проверок, а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее — Журнал учета).

Журнал учета ведется в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции подразделениями Банка России, проводящими проверки кредитных организаций (их филиалов): Главной инспекцией, межрегиональной инспекцией, региональной инспекцией, структурным подразделением территориального учреждения Банка России или центрального аппарата Банка России. Порядок ведения Журнала учета может быть дополнительно определен внутренним регламентом соответствующего структурного подразделения Банка России.

Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации

 (ее филиала)

9.1. Руководитель рабочей группы на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки должен организовать:

предпроверочную подготовку (до выхода на место);

проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, о ходе и результатах проверки кредитной организации (ее филиала).

Положения методических рекомендаций, используемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), применяются в объеме, обеспечивающем достижение целей проверки кредитной организации (ее филиала), исходя из задания на проведение проверки.

9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции, нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), регламентами взаимодействия и внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, определяющим особенности проведения предпроверочной подготовки.

9.3. Руководитель рабочей группы взаимодействует с куратором и уполномоченным представителем по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы, куратор и уполномоченный представитель взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, регламентами взаимодействия, а также на основании внутренних распорядительных документов Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России.

9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми располагают структурные подразделения Банка России, куратор и уполномоченный представитель.

Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку структурного подразделения кредитной организации, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе направить структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и (или) структурному подразделению Банка России по местонахождению этого структурного подразделения кредитной организации запрос о предоставлении документов (информации), необходимых для организации и проведения проверки, и установить срок их представления.

9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, по запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и (или) поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации (ее филиала) на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки (далее — структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), в сроки, установленные в этом запросе.

9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит совещание с представителями кредитной организации, в том числе с участием:

руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и (или) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной организацией;

руководителя и членов рабочей группы;

куратора и (или) уполномоченного представителя;

представителей структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

представителей структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции банковского надзора;

служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;

работников структурного подразделения Банка России, на основании предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной организации (ее филиала);

акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей;

представителей оператора платежной системы, участников платежной системы, а также привлекаемых проверяемой кредитной организацией операторов услуг платежной инфраструктуры, банковских платежных агентов;

работников Главной инспекции.

9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее — приглашение на участие в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по форме 3 приложения 10 к настоящей Инструкции.

9.6.2. Совещание с представителями кредитной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

9.6.3. По результатам совещания с представителями кредитной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России № 147-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы.

9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о результатах проверки.

9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и более членам рабочей группы.

9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием (индивидуальными заданиями), определенным (определенными) руководителем рабочей группы.

9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления документов, составляемых при оформлении результатов проверки (далее — по результатам проверки) кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

9.7.4. В индивидуальном задании заместителя руководителя рабочей группы при необходимости указываются его полномочия в соответствии с распоряжением на проведение проверки и (или) внутренним регламентом структурного подразделения Банка России.

9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему), генеральному инспектору межрегиональной инспекции (лицу, его замещающему) и (или) структурному подразделению Главной инспекции, осуществляющему мониторинг проверки.

Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку.

Главная инспекция организует осуществление мониторинга проверок, проводимых работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России. Порядок осуществления мониторинга проверок определяется распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора или уполномоченного представителя до даты завершения проверки с актами проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией и куратору или уполномоченному представителю для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением проверок по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимом в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.8.3 пункта 7.8 Инструкции Банка России № 147-И, вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — мотивированное суждение рабочей группы).

При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет:

запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной организацией;

должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, — предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных структурных подразделений кредитной организации либо других кредитных организаций (их филиалов) в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

9.10.1. Должностное лицо Банка России, обладающее в соответствии с пунктом 2.8 Инструкции Банка России № 147-И правом запрашивать документы (информацию), не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, или руководителя рабочей группы направляет запрос, составленный в соответствии с формой 3 приложения 5 к Инструкции Банка России № 147-И, или информирует его об отказе в направлении запроса.

9.11. В случае противодействия проведению проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при наличии фактов, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России № 147-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, или иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности начала либо продолжения проведения проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала).

9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) принимает решение:

о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала);

об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о применении к кредитной организации мер, либо о направлении акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление об отсрочке начала проверки кредитной организации (ее филиала) (в случае если кредитной организации (ее филиалу) направлялось предварительное уведомление о ее проведении) либо уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное в соответствии с приложением 9 к Инструкции Банка России № 147-И.