Указание Центрального банка Российской Федерации от 31.08.2007 № 1881-У

     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 3.1 |портфели требований, по     |          |      Х       |
     |     |которым резерв не           |          |              |
     |     |формируется                 |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 3.2 |портфели требований с       |          |              |
     |     |величиной резерва свыше     |          |              |
     |     |0% до 20%                   |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 3.3 |портфели требований с       |          |              |
     |     |величиной резерва свыше     |          |              |
     |     |20% до 50%                  |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 3.4 |портфели требований с       |          |              |
     |     |величиной резерва           |          |              |
     |     |свыше 50%                   |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |  4  |Требования по получению     |          |              |
     |     |процентных доходов          |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|


              Раздел 3. Информация по однородным ссудам,
                  предоставленным физическим лицам,
                      сгруппированным в портфели

                                                         тыс. руб.
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |Номер|  Наименование статьи       |Сумма     |Сформированный|
     |п/п  |                            |требований|резерв на     |
     |     |                            |          |возможные     |
     |     |                            |          |потери        |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |  1  |            2               |    3     |      4       |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |  1  |Задолженность по ссудам,    |          |              |
     |     |сгруппированным в портфели  |          |              |
     |     |однородных ссуд, всего,     |          |              |
     |     |в том числе:                |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 1.1 |ссуды на покупку жилья      |          |              |
     |     |(кроме ипотечных ссуд),     |          |              |
     |     |всего,                      |          |              |
     |     |из них:                     |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.1.1|портфели ссуд без           |          |              |
     |     |просроченных платежей       |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.1.2|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 1 до 30 дней             |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.1.3|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 31 до 90 дней            |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.1.4|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 91 до 180 дней           |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.1.5|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |свыше 180 дней              |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 1.2 |ипотечные жилищные ссуды,   |          |              |
     |     |всего,                      |          |              |
     |     |из них:                     |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.2.1|портфели ссуд без           |          |              |
     |     |просроченных платежей       |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.2.2|портфели ссуд с             |          |              |                    
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 1 до 30 дней             |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.2.3|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 31 до 90 дней            |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.2.4|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 91 до 180 дней           |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.2.5|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |свыше 180 дней              |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 1.3 |автокредиты, всего,         |          |              |
     |     |из них:                     |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.3.1|портфели ссуд без           |          |              |
     |     |просроченных платежей       |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.3.2|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 1 до 30 дней             |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.3.3|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 31 до 90 дней            |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.3.4|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 91 до 180 дней           |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.3.5|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |свыше 180 дней              |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 1.4 |иные потребительские        |          |              |
     |     |ссуды, всего,               |          |              |
     |     |из них:                     |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.4.1|портфели ссуд без           |          |              |
     |     |просроченных платежей       |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.4.2|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 1 до 30 дней             |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.4.3|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 31 до 90 дней            |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.4.4|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |от 91 до 180 дней           |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     |1.4.5|портфели ссуд с             |          |              |
     |     |просроченными платежами     |          |              |
     |     |свыше 180 дней              |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|
     | 1.5 |Требования по получению     |          |              |
     |     |процентных доходов          |          |              |
     |—————|————————————————————————————|——————————|——————————————|

     Раздел "Справочно:"

     1. Объем ссуд,  предоставленных физическим лицам, по которым срок
платежа наступил в отчетном периоде (в тыс.  руб.),  всего ________, в
том числе:
     1.1 ссуды на покупку жилья (кроме ипотечных ссуд) __________;
     1.2 ипотечные жилищные ссуды _________;
     1.3 автокредиты ___________;
     1.4 иные потребительские ссуды ____________.
     2. Объем ссуд,  предоставленных физическим лицам, не погашенных в
установленный договором срок в отчетном периоде (в тыс.  руб.),  всего
__________, в том числе:
     2.1 ссуды на покупку жилья (кроме ипотечных ссуд) ________;
     2.2 ипотечные жилищные ссуды _______;
     2.3 автокредиты ___________;
     2.4 иные потребительские ссуды __________.

     Руководитель               (Ф.И.О.)
     Главный бухгалтер          (Ф.И.О.)
     М.П.
     Исполнитель                (Ф.И.О.)

     Телефон:
     "__" _______________ г.


            Порядок составления и представления отчетности
                           по форме 0409115
        "Информация о качестве активов кредитной организации"

     1. В отчетности по форме 0409115 "Информация о  качестве  активов
кредитной организации" (далее - Отчет) приводится информация о составе
активов (за исключением  средств,  размещенных  в  Банке  России),  их
качестве,  а  также  величине  расчетного и фактически сформированного
резерва на возможные потери в соответствии с Положением  Банка  России
от  26  марта  2004  года  N  254-П "О порядке формирования кредитными
организациями резервов  на  возможные  потери  по  ссудам,  ссудной  и
приравненной  к ней задолженности",  зарегистрированного Министерством
юстиции Российской Федерации 26 апреля 2004 года  N  5774,  20  апреля
2006 года N 7728,  27 декабря 2006 года N 8676 ("Вестник Банка России"
от 7 мая 2004 года N 28,  от 4 мая 2006 года N 26,  от 15 января  2007
года N 1) (далее - Положение Банка России N 254-П), и Положением Банка
России  от  20  марта  2006  года  N  283-П  "О  порядке  формирования
кредитными    организациями    резервов    на    возможные    потери",
зарегистрированным  Министерством  юстиции  Российской  Федерации   25
апреля  2006  года  N  7741,  2  июля 2007 года N 9739 ("Вестник Банка
России" от 4 мая 2006 года N 26,  от 11 июля 2007 года N 39) (далее  -
Положение Банка России N 283-П).
     2. В графах  3  -  12  раздела  1  и  графе  3  разделов  2  -  3
соответствующий вид актива отражается по балансовой стоимости.
     3. Активы,  номинированные в  иностранной  валюте,  отражаются  в
Отчете   в   рублевом  эквиваленте  по  установленному  Банком  России
официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, по которому
указанный  актив  отражается  в отчетности по форме 0409101 "Оборотная
ведомость  по  счетам  бухгалтерского  учета  кредитной  организации",
составленной на данную отчетную дату.
     4. В графах 9 - 12 раздела 1 активы, которые по условиям договора
погашаются  частями  (долями),  в  случае  непогашения в срок их части
(доли) отражаются в объеме непогашенной части (доли) в зависимости  от
срока задержки платежа.
     В случае  если  по  активу  имеется  просроченная   задолженность
различной  длительности  просрочки,  то  в  графах  9  -  12 раздела 1
отражению  подлежит  общий  объем  непогашенных  частей   (долей)   по
максимальному сроку задержки платежей.
     В случае погашения на дату составления Отчета ранее  просроченной
задолженности такая задолженность не подлежит отражению в Отчете.
     5. В раздел 1 не включаются  ссуды,  сгруппированные  в  портфели
однородных  ссуд  в  соответствии  с главой 5 Положения Банка России N
254-П,  и требования, сгруппированные в портфели однородных требований
в соответствии с главой 4 Положения Банка России N 283-П, отражаемые в
Отчете в разделах 2 и 3.
     6. По  строкам  1.8,  2.7,  3.5  раздела 1,  строке 4 раздела 2 и
строке 1.5 раздела 3 отражаются требования  кредитной  организации  по
получению процентных доходов по соответствующим видам активов.
     7. По строкам 4.1 и 4.2 раздела 1 отражается  общий  объем  ссуд,
классификация  которых  произведена  в  соответствии  с пунктом 3.10 и
подпунктом  3.14.3  пункта  3.14  Положения  Банка  России  N   254-П,
соответственно.
     При уточнении классификации отдельного транша (отдельных траншей)
в  рамках  открытой  заемщику  кредитной  линии  по  строкам 4.1 и 4.2
раздела 1 указывается общий  объем  ссудной  задолженности  по  данной
кредитной линии.
     По строкам  4.1.1   и   4.2.1   раздела   1   указывается   объем
задолженности, классификация которой в соответствии с Положением Банка
России  N  254-П  произведена  в  месяце  (квартале),   предшествующем
отчетной дате.
     8. В сведения  по  строке  3  раздела  2  включаются  требования,
сгруппированные  в  портфели  однородных  требований  в соответствии с
главой 4 Положения Банка  России  N  283-П.
     9. В целях составления Отчета:
     по строке 3.1 раздела 1, строке 1.1 раздела 3 и строкам 1.1 и 2.1
раздела "Справочно:" отражаются ссуды физическим лицам на приобретение
жилья, не обеспеченные залогом недвижимости;
     по строке 3.2 раздела 1, строке 1.2 раздела 3 и строкам 1.2 и 2.2
раздела "Справочно:" отражаются ссуды физическим лицам на приобретение
жилья  под залог недвижимости (ипотека),  определяемые как ипотечные в
соответствии с главой XIII Федерального  закона  "Об  ипотеке  (залоге
недвижимости)" (Собрание законодательства Российской Федерации,  1998,
N 29,  ст.  3400;  2002,  N 7, ст. 629; N 52, ст. 5135; 2005, N 1, ст.
42);
     по строке 3.3 раздела 1, строке 1.3 раздела 3 и строкам 1.3 и 2.3
раздела "Справочно:" отражаются ссуды физическим лицам на приобретение
автотранспортного средства, обеспеченные залогом данного транспортного
средства;
     по строке 3.4 раздела 1, строке 1.4 раздела 3 и строкам 1.4 и 2.4
раздела  "Справочно:"  отражаются  ссуды  физическим  лицам на покупку
товаров,  предназначенных для личного,  семейного, домашнего или иного
использования,  не  связанного с предпринимательской деятельностью,  а
также на оплату различного рода расходов личного характера  (плата  за
обучение,  медицинское  обслуживание и тому подобное),  за исключением
задолженности "овердрафт" по расчетным (дебетовым)  картам,  ипотечных
жилищных ссуд, автокредитов и необеспеченных ссуд на покупку жилья.
     10. В  разделе  "Справочно:"  отражается  информация  о   ссудах,
включая сгруппированные в портфели однородных ссуд.
     По строке 1 раздела "Справочно:" указывается объем задолженности,
срок   (сроки)  погашения  которой  в  соответствии  с  заключенным  с
заемщиком договором (договорами) приходится (приходятся)  на  отчетный
месяц (квартал) (без учета пролонгации ссуд).
     По строке 2 раздела "Справочно:" указывается объем задолженности,
срок  (сроки)  погашения  которой  приходится (приходятся) на отчетный
месяц  (квартал),  но  не   погашенной   в   установленный   договором
(договорами) срок (сроки).
     В объем задолженности,  не погашенной в срок  в  отчетном  месяце
(квартале),  не включается задолженность, по которой в отчетном месяце
(квартале) был нарушен срок погашения,  но которая на дату составления
отчетности была возвращена заемщиком.
     По строкам 1 и  2  раздела  "Справочно:"  не  подлежит  отражению
досрочно  погашенная  и  пролонгированная  в  отчетном периоде ссудная
задолженность,  а  также  погашенная  в   отчетном   периоде   ссудная
задолженность,  срок погашения которой согласно договору приходился на
предыдущие отчетные периоды.
     Погашенная в     отчетном    периоде    ссудная    задолженность,
номинированная в иностранной валюте,  отражается в Отчете  в  рублевом
эквиваленте  по  официальному  курсу  иностранных валют по отношению к
рублю,  установленному Банком  России,  по  курсу  на  дату  погашения
задолженности (либо ее части, доли).
     11. Отчет составляется в целом по кредитной организации:
     кредитными организациями    (включая    небанковские    кредитные
организации,  осуществляющие  операции  по  расчетам,  за  исключением
небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные
операции), - по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным;
     небанковскими кредитными      организациями,      осуществляющими
депозитно-кредитные операции,  - по состоянию  на  1-е  число  месяца,
следующего за отчетным кварталом.
     Отчет представляется в территориальное учреждение Банка России:
     кредитными организациями    (включая    небанковские    кредитные
организации,  осуществляющие  операции  по  расчетам,  за  исключением
небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные
операции),  не имеющими филиалов,  -  не  позднее  6-го  рабочего  дня
месяца, следующего за отчетным;
     кредитными организациями    (включая    небанковские    кредитные
организации,  осуществляющие  операции  по  расчетам,  за  исключением
небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные
операции,   и   крупных   кредитных   организаций   с   широкой  сетью
подразделений),  имеющими филиалы,  - не  позднее  7-го  рабочего  дня
месяца, следующего за отчетным;
     крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений -
не позднее 20-го рабочего дня после отчетной даты;
     небанковскими кредитными      организациями,      осуществляющими
депозитно-кредитные  операции,  - не позднее 6-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным кварталом.


                                                          Приложение 3
                                               к Указанию Банка России
                                      от 31 августа 2007 года N 1881-У
                         "О внесении изменений в Указание Банка России
                                       от 16 января 2004 года N 1376-У
                              "О перечне, формах и порядке составления
                             и представления форм отчетности кредитных
                  организаций в Центральный банк Российской Федерации"

                                             Банковская отчетность
             |——————————|————————————————————————————————————————|
             |Код       |Код кредитной организации (филиала)     |
             |территории|                                        |
             |по ОКАТО  |                                        |
             |          |————|———————————————|———————————————|———|
             |          |по  |основной       |регистрационный|БИК|
             |          |ОКПО|государственный|номер          |   |
             |          |    |регистрационный|(/порядковый   |   |
             |          |    |номер          |номер)         |   |
             |——————————|————|———————————————|———————————————|———|
             |——————————|————|———————————————|———————————————|———|

                РАСЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)

                по состоянию на "__" ________ ____ г.

     Наименование кредитной организации ___________________
     Почтовый адрес _______________________________________

                                                  Код формы 0409134
                                                           Месячная

                                                          тыс. руб.
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |Номер |      Наименование показателя             |Остаток на|
     |строки|                                          |отчетную  |
     |      |                                          |дату      |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  1   |                     2                    |    3     |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 000  |Собственные средства (капитал), итого,    |          |
     |      |в том числе:                              |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 100  |Основной капитал                          |    Х     |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 101  |Уставный капитал кредитной организации    |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 102  | Эмиссионный доход кредитной организации  |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 103  |Часть резервного фонда кредитной          |          |
     |      |организации, сформированного за счет      |          |
     |      |прибыли предшествующих лет                |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 104  |Часть нераспределенной прибыли текущего   |          |
     |      |года                                      |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 104.1|в т.ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся |          |
     |      |в наличии для продажи                     |          |
     |      |                                          |          |
     | 105  |Часть резервного фонда кредитной          |          |
     |      |организации, сформированного из прибыли   |          |
     |      |текущего года                             |          |
     |      |                                          |          |
     | 106  |Нераспределенная прибыль предшествующих   |          |
     |      |лет (или ее часть)                        |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 107  |Источники основного капитала,             |          |
     |      |итого                                     |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 108  |Нематериальные активы                     |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 109  |Собственные акции (доли участников),      |          |
     |      |приобретенные (выкупленные) кредитной     |          |
     |      |организацией у акционеров (участников)    |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 110  |Непокрытые убытки предшествующих лет      |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 111  |Убыток текущего года                      |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |111.1 |в т.ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся |          |
     |      |в наличии для продажи                     |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 112  |Вложения кредитной организации в          |          |                        
     |      |акции (доли) дочерних и зависимых         |          |                        
     |      |юридических лиц и кредитных               |          |                        
     |      |организаций-резидентов                    |          |                        
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|                        
     | 113  |Уставный капитал (его часть) и            |          |
     |      |иные источники собственных средств        |          |
     |      |(эмиссионный доход, нераспределенная      |          |
     |      |прибыль, резервный фонд) (их часть),      |          |
     |      |для формирования которых инвесторами      |          |
     |      |использованы ненадлежащие активы          |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  114 |Отрицательная величина                    |          |
     |      |дополнительного капитала                  |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  115 |Основной капитал, итого                   |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  200 |Дополнительный капитал                    |    Х     |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  201 |Прирост стоимости имущества               |          |
     |      |кредитной организации за счет             |          |
     |      |переоценки                                |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  202 |Часть резервного фонда,                   |          |
     |      |сформированного из прибыли                |          |
     |      |текущего года                             |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  203 |Нераспределенная прибыль                  |          |
     |      |текущего года (или ее часть)              |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     | 203.1|в т.ч. переоценка ценных бумаг,           |          |
     |      |имеющихся в наличии для продажи           |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  204 |Субординированный кредит                  |          |
     |      |(займ, депозит, облигационный займ)       |          |
     |      |по остаточной стоимости                   |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  205 |Часть уставного капитала,                 |          |
     |      |сформированного за счет                   |          |
     |      |капитализации прироста стоимости          |          |
     |      |имущества при переоценке                  |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  206 |Часть привилегированных                   |          |
     |      |(включая кумулятивные) акций              |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  207 |Нераспределенная прибыль                  |          |
     |      |предшествующих лет                        |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  208 |Источники (часть источников)              |          |
     |      |дополнительного капитала                  |          |
     |      |(уставного капитала,                      |          |
     |      |нераспределенной прибыли,                 |          |
     |      |резервного фонда,                         |          |
     |      |субординированного кредита), для          |          |
     |      |формирования которых инвесторами          |          |
     |      |использованы ненадлежащие активы          |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  209 |Источники дополнительного капитала,       |          |
     |      |итого                                     |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  210 |Дополнительный капитал, итого             |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  300 |Показатели, уменьшающие сумму             |   Х      |
     |      |основного и дополнительного капитала      |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  301 |Величина недосозданного резерва на        |          |
     |      |возможные потери по ссудам II - V         |          |
     |      |категорий качества                        |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  302 |Величина недосозданного резерва на        |          |
     |      |возможные потери                          |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  303 |Величина недосозданного резерва под       |          |
     |      |операции с резидентами офшорных зон       |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  304 |Просроченная дебиторская задолженность    |          |
     |      |длительностью свыше 30 календарных дней   |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  305 |Субординированные кредиты                 |          |
     |      |(депозиты, займы, облигационные займы),   |          |
     |      |предоставленные кредитным                 |          |
     |      |организациям-резидентам                   |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  400 |Промежуточный итог                        |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  501 |Величина превышения совокупной суммы      |          |
     |      |кредитов, банковских гарантий и           |          |
     |      |поручительств, предоставленных кредитной  |          |
     |      |организацией своим участникам (акционерам)|          |
     |      |и инсайдерам, над ее максимальным размером|          |
     |      |предусмотренным федеральными законами и   |          |
     |      |нормативными актами Банка России          |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  502 |Превышающие сумму источников основного    |          |
     |      |и дополнительного капитала вложения в     |          |
     |      |сооружение (строительство), создание      |          |
     |      |(изготовление) и приобретение основных    |          |
     |      |средств, стоимость основных средств,      |          |
     |      |а также материальных запасов              |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|
     |  503 |Разница между действительной стоимостью   |          |
     |      |доли, причитающейся вышедшим из общества  |          |
     |      |участникам, и стоимостью, по которой доля |          |
     |      |была реализована другому участнику        |          |
     |——————|——————————————————————————————————————————|——————————|

     Руководитель               (Ф.И.О.)
     Главный бухгалтер          (Ф.И.О.)
     М.П.
     Исполнитель                (Ф.И.О.)
     Телефон:
     "__" _______________ г.


                 Порядок составления и представления
                     отчетности по форме 0409134
               "Расчет собственных средств (капитала)"

     1. Отчетность   по  форме  0409134  "Расчет  собственных  средств
(капитала)" (далее - Отчет) составляется в  соответствии  с  порядком,
изложенным в Положении Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О
методике  определения   собственных   средств   (капитала)   кредитных
организаций",   зарегистрированном  Министерством  юстиции  Российской
Федерации 17 марта 2003 года N 4269, 17 июля 2006 года N 8091, 7 марта
2007 года N 9072,  26 июля 2007 года N 9910 ("Вестник Банка России" от
20 марта 2003 года N 15,  от 26 июля 2006 года N 41,  от 14 марта 2007
года  N  14,  от  2  августа  2007 года N 44) (далее - Положение Банка
России N 215- П):

     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     | Номер|   Наименование показателя   |Пункт (подпункт)       |
     |строки|                             |Положения Банка России |
     |      |                             |N 215-П или иной       |
     |      |                             |порядок, в соответствии|
     |      |                             |с которым производится |
     |      |                             |заполнение строки      |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |   1  |              2              |            3          |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  000 |Собственные средства         |строка 400 минус сумма |
     |      |(капитал), итого,            |строк 501, 502, 503    |
     |      |в том числе:                 |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  100 |Основной капитал             |            X          |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  101 |Уставный капитал кредитной   |2.1.1 - для кредитной  |
     |      |организации                  |организации, созданной |
     |      |                             |в форме акционерного   |
     |      |                             |общества               |
     |      |                             |2.1.2 - для кредитной  |
     |      |                             |организации, созданной |
     |      |                             |в форме общества с     |
     |      |                             |ограниченной (или      |
     |      |                             |дополнительной)        |
     |      |                             |ответственностью       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  102 |Эмиссионный доход кредитной  |2.1.3 - для кредитной  |
     |      |организации                  |организации, созданной |
     |      |                             |в форме акционерного   |
     |      |                             |общества               |
     |      |                             |2.1.4 - для кредитной  |
     |      |                             |организации, созданной |
     |      |                             |в форме общества с     |
     |      |                             |ограниченной (или      |
     |      |                             |дополнительной)        |
     |      |                             |ответственностью       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  103 |Часть резервного фонда       |          2.1.5        |
     |      |кредитной организации,       |                       |
     |      |сформированного за счет      |                       |
     |      |прибыли предшествующих лет   |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  104 |Часть нераспределенной       |          2.1.6        |
     |      |прибыли текущего года        |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     | 104.1|в т.ч. переоценка ценных     |остаток на балансовом  |
     |      |бумаг, имеющихся в наличии   |счете 10603 минус      |
     |      |для продажи                  |остаток на балансовом  |
     |      |                             |счете 10605            |
     |      |                             |(положительная разница |
     |      |                             |со знаком "+",         |
     |      |                             |отрицательная - со     |
     |      |                             |знаком "-")            |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  105 |Часть резервного фонда       |          2.1.7        |
     |      |кредитной организации,       |                       |
     |      |сформированного из прибыли   |                       |
     |      |текущего года                |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  106 |Нераспределенная прибыль     |          2.1.11       |
     |      |предшествующих лет (или ее   |                       |
     |      |часть)                       |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  107 |Источники основного капитала,|сумма строк с 101-й по |
     |      |итого                        |106-ю                  |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  108 |Нематериальные активы        |          2.2.1        |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  109 |Собственные акции (доли      |2.2.2 - для кредитной  |
     |      |участников), приобретенные   |организации, созданной |
     |      |(выкупленные) кредитной      |в форме акционерного   |
     |      |организацией у акционеров    |общества               |
     |      |(участников)                 |2.2.3 - для кредитной  |
     |      |                             |организации, созданной |
     |      |                             |в форме общества с     |
     |      |                             |ограниченной (или      |
     |      |                             |дополнительной)        |
     |      |                             |ответственностью       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  110 |Непокрытые убытки            |          2.2.4        |
     |      |предшествующих лет           |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  111 |Убыток текущего года         |          2.2.5        |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     | 111.1|в т.ч. переоценка ценных     |остаток на балансовом  |
     |      |бумаг, имеющихся в наличии   |счете 10605 минус      |
     |      |для продажи                  |остаток на балансовом  |
     |      |                             |счете 10603            |
     |      |                             |(положительная разница |
     |      |                             |со знаком "-",         |
     |      |                             |отрицательная - со     |
     |      |                             |знаком "+")            |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  112 |Вложения кредитной           |          2.2.6        |
     |      |организации в акции (доли)   |                       |
     |      |дочерних и зависимых         |                       |
     |      |юридических лиц и кредитных  |                       |
     |      |организаций-резидентов       |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  113 |Уставный капитал (его часть) |          2.2.8        |
     |      |и иные источники собственных |                       |
     |      |средств (эмиссионный доход,  |                       |
     |      |нераспределенная прибыль,    |                       |
     |      |резервный фонд) (их часть),  |                       |
     |      |для формирования которых     |                       |
     |      |инвесторами использованы     |                       |
     |      |ненадлежащие активы          |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  114 |Отрицательная величина       |          2.2.9        |
     |      |дополнительного капитала     |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  115 |Основной капитал, итого      |строка 107 минус сумма |
     |      |                             |строк со 108-й по 114-ю|
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  200 |Дополнительный капитал       |            X          |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  201 |Прирост стоимости имущества  |           3.1         |
     |      |кредитной организации за счет|                       |
     |      |переоценки                   |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  202 |Часть резервного фонда,      |           3.3         |
     |      |сформированного из прибыли   |                       |
     |      |текущего года                |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  203 |Нераспределенная прибыль     |           3.4         |
     |      |текущего года (или ее часть) |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     | 203.1|в т.ч. переоценка ценных     |остаток на балансовом  |
     |      |бумаг, имеющихся в наличии   |счете 10603 минус      |
     |      |для продажи                  |остаток на балансовом  |
     |      |                             |счете 10605            |
     |      |                             |(положительная разница |
     |      |                             |со знаком "+",         |
     |      |                             |отрицательная -        |
     |      |                             |со знаком "-")         |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  204 |Субординированный кредит     |       3.5 (3.5.6)     |
     |      |(займ, депозит, облигационный|                       |
     |      |займ) по остаточной стоимости|                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  205 |Часть уставного капитала,    |           3.6         |
     |      |сформированного за счет      |                       |
     |      |капитализации прироста       |                       |
     |      |стоимости имущества при      |                       |
     |      |переоценке                   |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  206 |Часть привилегированных      |           3.7         |
     |      |(включая кумулятивные) акций |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  207 |Нераспределенная прибыль     |           3.9         |
     |      |предшествующих лет           |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  208 |Источники (часть источников) |           3.10        |
     |      |дополнительного капитала     |                       |
     |      |(уставного капитала,         |                       |
     |      |нераспределенной прибыли,    |                       |
     |      |резервного фонда,            |                       |
     |      |субординированного кредита), |                       |
     |      |для формирования которых     |                       |
     |      |инвесторами использованы     |                       |
     |      |ненадлежащие активы          |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  209 |Источники дополнительного    |сумма строк с 201-й по |
     |      |капитала, итого              |207-ю минус строка 208 |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  210 |Дополнительный капитал, итого|строка 209 с учетом    |
     |      |                             |ограничений,           |
     |      |                             |накладываемых          |
     |      |                             |пунктом 3.11 Положения |
     |      |                             |Банка России N 215-П   |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  300 |Показатели, уменьшающие сумму|            X          |
     |      |основного и дополнительного  |                       |
     |      |капитала                     |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  301 |Величина недосозданного      |           4.1         |
     |      |резерва на возможные потери  |                       |
     |      |по ссудам II - V категорий   |                       |
     |      |качества                     |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  302 |Величина недосозданного      |           4.2         |
     |      |резерва на возможные потери  |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  303 |Величина недосозданного      |           4.3         |
     |      |резерва под операции с       |                       |
     |      |резидентами офшорных зон     |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  304 |Просроченная дебиторская     |           4.5         |
     |      |задолженность длительностью  |                       |
     |      |свыше 30 календарных дней    |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  305 |Субординированные кредиты    |           4.6         |
     |      |(депозиты, займы,            |                       |
     |      |облигационные займы),        |                       |
     |      |предоставленные кредитным    |                       |
     |      |организациям-резидентам      |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  400 |Промежуточный итог           |сумма строк 115-й и    |
     |      |                             |210-ю минус сумма строк|
     |      |                             |с 301-й по 305-ю       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  501 |Величина превышения          |           5.1         |
     |      |совокупной суммы кредитов,   |                       |
     |      |банковских гарантий и        |                       |
     |      |поручительств,               |                       |
     |      |предоставленных кредитной    |                       |
     |      |организацией своим участникам|                       |
     |      |(акционерам) и инсайдерам,   |                       |
     |      |над ее максимальным размером,|                       |
     |      |предусмотренным федеральными |                       |
     |      |законами и нормативными      |                       |
     |      |актами Банка России          |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  502 |Превышающие сумму источников |           5.2         |
     |      |основного и дополнительного  |                       |
     |      |капитала вложения в          |                       |
     |      |сооружение (строительство),  |                       |
     |      |создание (изготовление) и    |                       |
     |      |приобретение основных        |                       |
     |      |средств, стоимость основных  |                       |
     |      |средств, а также материальных|                       |
     |      |запасов                      |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|
     |  503 |Разница между действительной |           5.3         |
     |      |стоимостью доли,             |                       |
     |      |причитающейся вышедшим из    |                       |
     |      |общества участникам, и       |                       |
     |      |стоимостью, по которой доля  |                       |
     |      |была реализована другому     |                       |
     |      |участнику                    |                       |
     |——————|—————————————————————————————|———————————————————————|

     2. Отчет   представляется   кредитными   организациями   (включая
небанковские кредитные организации) по состоянию на 1-е число  месяца,
следующего за отчетным, в территориальное учреждение Банка России:
     кредитными организациями,   не   имеющими    филиалов    (включая
небанковские  кредитные  организации),  - не позднее 3-го рабочего дня
месяца, следующего за отчетным;
     кредитными организациями,  имеющими филиалы (включая небанковские
кредитные организации) (за исключением крупных кредитных организаций с
широкой  сетью подразделений),  - не позднее 4-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным;
     крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений -
не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.
     3. Территориальное    учреждение    Банка   России   в   случаях,
установленных нормативными актами Банка России,  вправе потребовать от
кредитной организации представления Отчета на внутримесячные даты.


                                                          Приложение 4
                                               к Указанию Банка России
                                      от 31 августа 2007 года N 1881-У
                         "О внесении изменений в Указание Банка России
                                       от 16 января 2004 года N 1376-У
                            "О перечне, формах и порядке составления и
                               представления форм отчетности кредитных
                  организаций в Центральный банк Российской Федерации"

                                             Банковская отчетность
             |——————————|————————————————————————————————————————|
             |Код       |Код кредитной организации (филиала)     |
             |территории|                                        |
             |по ОКАТО  |                                        |
             |          |————|———————————————|———————————————|———|
             |          |по  |основной       |регистрационный|БИК|
             |          |ОКПО|государственный|номер          |   |
             |          |    |регистрационный|(/порядковый   |   |
             |          |    |номер          |номер)         |   |
             |——————————|————|———————————————|———————————————|———|
             |——————————|————|———————————————|———————————————|———|


            СВЕДЕНИЯ О ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТАХ, ОТРАЖАЕМЫХ
                       НА ВНЕБАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ

                по состоянию на "__" ________ ____ г.

     Наименование кредитной организации ___________________
     Почтовый адрес _______________________________________

                                                Код формы 0409155
                                             Месячная/Квартальная

        Раздел 1. Условные обязательства кредитного характера

                                                        тыс. руб.
     |—————|——————————————————————————|————————|——————————————————|
     |Номер|Наименование инструмента  |Сумма   |Категория качества|
     |п/п  |                          |условных|———|———|———|——|———|
     |     |                          |обяза-  |   |   |   |  |   |
     |     |                          |тельств | 1 | 2 | 3 |4 | 5 |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  1  |           2              |   3    | 4 | 5 | 6 |7 | 8 |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  1  |Неиспользованные кредитные|        |   |   |   |  |   |
     |     |линии, всего,             |        |   |   |   |  |   |
     |     |в том числе:              |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  1.1|со сроком более 1 года    |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |   2 |Аккредитивы, всего,       |        |   |   |   |  |   |
     |     |в том числе:              |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  2.1|со сроком более 1 года    |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |   3 |Выданные гарантии и       |        |   |   |   |  |   |
     |     |поручительства, всего,    |        |   |   |   |  |   |
     |     |в том числе:              |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 3.1 |со сроком более 1 года    |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  4  |Выпущенные авали и        |        |   |   |   |  |   |
     |     |акцепты, всего,           |        |   |   |   |  |   |
     |     |в том числе:              |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 4.1 |со сроком более 1 года    |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  5  |Прочие инструменты, всего,|        |   |   |   |  |   |
     |     |в том числе:              |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 5.1 |со сроком более 1 года    |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  6  |Условные обязательства    |        |   |   |   |  |   |
     |     |кредитного характера,     |        |   |   |   |  |   |
     |     |всего (стр. 1 + стр. 2 +  |        |   |   |   |  |   |
     |     |стр. 3 + стр. 4 + стр. 5),|        |   |   |   |  |   |
     |     |в том числе:              |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 6.1 |со сроком более 1 года    |        |   |   |   |  |   |
     |     |(стр. 1.1 + стр. 2.1 +    |        |   |   |   |  |   |
     |     |стр. 3.1 +  стр. 4.1 +    |        |   |   |   |  |   |
     |     |стр. 5.1)                 |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     |  7  |Условные обязательства    |        |   |   |   |  |   |
     |     |кредитного характера,     |        |   |   |   |  |   |
     |     |сгруппированные в портфели|        |   |   |   |  |   |
     |     |однородных элементов,     |        |   |   |   |  |   |
     |     |всего,                    |        |   |   |   |  |   |
     |     |в том числе:              |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 7.1 |Портфель неиспользованных |        |   |   |   |  |   |
     |     |кредитных линий           |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 7.2 |Портфель выданных гарантий|        |   |   |   |  |   |
     |     |и поручительств           |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 7.3 |Портфель акцептов и авалей|        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|
     | 7.4 |Иные портфели (указывается|        |   |   |   |  |   |
     |     |наименование портфеля)    |        |   |   |   |  |   |
     |—————|——————————————————————————|————————|———|———|———|——|———|

     |—————————————————————————————————————————————————————|
     |               Резерв на возможные потери            |
     |—————————|——————————————|————————————————————————————|
     |расчетный|расчетный     |фактически сформированный   |
     |         |расчетный с   |—————|——————————————————————|
     |         |учетом        |итого|по категориям качества|
     |         |обеспечения   |     |                      |
     |         |фактически    |     |————|—————|—————|—————|
     |         |сформированный|     | 2  |  3  |  4  |  5  |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |    9    |     10       |  11 | 12 | 13  | 14  | 15  |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |         |              |     |    |     |     |     |
     |—————————|——————————————|—————|————|—————|—————|—————|

            Раздел 2. Срочные  сделки,  предусматривающие
                      поставку  базисного актива

                                                       тыс. руб.
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |Номер|Название инструмента|Сумма |Сумма       |Сумма        |
     |п/п  |                    |требо-|обязательств|положительных|
     |     |                    |ваний |            |переоценок   |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1  |         2          |  3   |     4      |     5       |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   1 | Форвард, всего,    |      |            |             |
     |     | в том числе с      |      |            |             |
     |     | базисным активом:  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.2|драгоценные металлы |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.3|ценные бумаги       |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.4|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   2 |Фьючерс, всего,     |      |            |             |
     |     |в том числе с       |      |            |             |
     |     |базисным активом:   |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.2|драгоценные металлы |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.3|ценные бумаги       |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.4|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   3 |Опцион, всего,      |      |            |             |
     |     |в том числе с       |      |            |             |
     |     |базисным активом:   |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.2|драгоценные металлы |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.3|ценные бумаги       |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.4|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   4 |Своп, всего,        |      |            |             |
     |     |в том числе с       |      |            |             |
     |     |базисным активом:   |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.2|драгоценные металлы |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.3|ценные бумаги       |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.4|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|

     |—————————————|—————————————|
     |Сумма        |Резерв       |
     |отрицательных|на возможные |
     |переоценок   |  потери     |
     |—————————————|—————————————|
     |     6       |     7       |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |      Х      |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|

                  Раздел 3. Срочные сделки расчетные
                           (беспоставочные)
                                                        тыс.руб.
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |Номер|Название инструмента|Сумма |Сумма       |Сумма        |
     |п/п  |                    |требо-|обязательств|положительных|
     |     |                    |ваний |            |переоценок   |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1  |         2          |  3   |     4      |     5       |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   1 | Форвард, всего,    |      |            |             |
     |     | в том числе с      |      |            |             |
     |     | базисным активом:  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.2|драгоценные металлы |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.3|ценные бумаги       |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.4|изменение индексов  |      |            |             |
     |     |цен (кроме ценных   |      |            |             |
     |     |бумаг)              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  1.5|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   2 |Фьючерс, всего,     |      |            |             |
     |     |в том числе с       |      |            |             |
     |     |базисным активом:   |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.2|драгоценные металлы |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.3|ценные бумаги       |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.4|изменение индексов  |      |            |             |
     |     |цен (кроме ценных   |      |            |             |
     |     |бумаг)              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  2.5|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   3 |Опцион, всего,      |      |            |             |
     |     |в том числе с       |      |            |             |
     |     |базисным активом:   |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.2|драгоценные металлы |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.3|ценные бумаги       |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.4|изменение индексов  |      |            |             |
     |     |цен (кроме ценных   |      |            |             |
     |     |бумаг)              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  3.5|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |   4 |Своп, всего,        |      |            |             |
     |     |в том числе с       |      |            |             |
     |     |базисным активом:   |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.1|иностранная валюта  |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.2|процентная ставка   |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.3|изменение индексов  |      |            |             |
     |     |цен (кроме ценных   |      |            |             |
     |     |бумаг)              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|
     |  4.4|другие              |      |            |             |
     |—————|————————————————————|——————|————————————|—————————————|

     |—————————————|—————————————|
     |Сумма        |Резерв       |
     |отрицательных|на возможные |
     |переоценок   |  потери     |
     |—————————————|—————————————|
     |      6      |     7       |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |      Х      |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |      Х      |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |      Х      |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |             |             |
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|
     |             |             |
     |—————————————|—————————————|

     Руководитель               (Ф.И.О.)
     Главный бухгалтер          (Ф.И.О.)
     М.П.
     Исполнитель                (Ф.И.О.)
     Телефон:
     "__" _______________ г.


                 Порядок составления и представления
                     отчетности по форме 0409155
                 "Сведения о финансовых инструментах,
                 отражаемых на внебалансовых счетах"

     1. Отчетность   по   форме   0409155   "Сведения   о   финансовых
инструментах,  отражаемых на внебалансовых  счетах"  (далее  -  Отчет)
содержит  информацию об условных обязательствах кредитного характера и
срочных сделках,  несущих риск потерь, а также о величине расчетного и
фактически сформированного по ним резерва на возможные потери.
     2. В  разделе  1  Отчета  отражается   информация   об   условных
обязательствах  кредитного  характера,  определяемых  в соответствии с
приложением 2 к Инструкции Банка России от 16 января 2004 года N 110-И
"Об обязательных нормативах банков",  зарегистрированной Министерством
юстиции Российской Федерации 6 февраля 2004 года N  5529,  27  августа
2004  года  N 5997,  28 июля 2005 года N 6833;  19 августа 2005 года N
6926; 25 апреля 2006 года N 7740 ("Вестник Банка России" от 11 февраля
2004 года N 11,  от 8 сентября 2004 года N 53, от 10 августа 2005 года
N 40;  от 31 августа 2005 года N 46; от 4 мая 2006 года N 26) (далее -
Инструкция  Банка России N 110-И),  в разделе 2 - информация о срочных
сделках,  определенных в соответствии с пунктом  1.2  Положения  Банка
России  от  20  марта  2006  года  N  283-П  "О  порядке  формирования
кредитными    организациями    резервов    на    возможные    потери",
зарегистрированного  Министерством  юстиции  Российской  Федерации  25
апреля 2006 года N 7741,  2 июля 2007  года  N  9739  ("Вестник  Банка
России"  от 4 мая 2006 года N 26,  от 11 июля 2007 года N 39) (далее -
Положение Банка России N 283-П).
     В разделе  2  Отчета  не  приводятся  сведения  по  второй  части
соглашений о сделках куплипродажи ценных  бумаг  с  обратным  выкупом,
заключенных  между кредитной организацией и контрагентами (резидентами
и нерезидентами).
     3. В  графах  3  -  8 раздела 1 условные обязательства кредитного
характера отражаются по балансовой стоимости.
     4. В  графах  4  -  8 раздела 1 отражаются условные обязательства
кредитного характера,  классифицированные  по  категориям  качества  с
точки   зрения  вероятности  потерь,  в  графах  9  -  15  -  величины
расчетного,  скорректированного  на   сумму   обеспечения,   а   также
фактически  сформированного резерва на возможные потери в соответствии
с главой 3 Положения N 283-П.
     5. По  строкам  1.1,  2.1,  3.1,  4.1,  5.1,  6.1  раздела  1  из
соответствующих условных обязательств кредитного характера  выделяются
обязательства, до фактического срока исполнения которых осталось более
1 года.
     Неиспользованные лимиты  по  кредитным  линиям свыше года в целях
составления данной формы подлежат отражению по срокам, в которые лимит
на использование средств по ним может быть запрошен.
     6. По строкам 7,  7.1,  7.2, 7.3, 7.4 раздела 1 отражаются данные
об   условных  обязательствах  кредитного  характера,  обособленных  в
однородные портфели в соответствии с главой 4 Положения Банка России N
283-П, с разбивкой по видам портфелей.
     В случае если у кредитной организации имеются иные,  обособленные
в однородные портфели условные обязательства кредитного характера, чем
приведенные  в  строках  7.1  -  7.3,  то  они  отражаются   кредитной
организацией  по  строкам  7.4,  7.5 и т.д.  с указанием вида условных
обязательств, сгруппированных в портфель.
     7. В  графах  3  и  4  раздела  2  указывается  сумма  требований
(обязательств) к контрагентам (резидентам и нерезидентам)  по  срочным
сделкам,   предусматривающим   поставку  базисного  актива  в  разрезе
финансовых инструментов,  в том числе по базисным активам: по поставке
иностранной валюты,  драгоценных металлов,  ценных бумаг и другим,  по
соответствующим строкам Отчета.
     8. В  графах  3  и  4  раздела  3  указывается сумма требований и
обязательств  по  расчетным   (беспоставочным)   сделкам   в   разрезе
финансовых   инструментов,   в   том  числе  по  базисным  активам:  в
иностранной валюте,  драгоценных металлах, ценных бумагах и другим, по
соответствующим строкам Отчета.
     9. В графах 5 и 6 разделов 2 и 3  приводится  информация  о  всех
положительных и отрицательных переоценках,  соответственно, по срочным
сделкам,  предусматривающим поставку  базисного  актива,  и  расчетным
(беспоставочным)  срочным  сделкам.  В  графе  7  разделов  2  и 3 - о
фактически сформированном резерве на возможные потери в соответствии с
главой 5 Положения Банка России N 283-П,  т.е.  в отношении всех видов
срочных сделок,  заключенных не на организованных  торговых  площадках
(не  через организатора торговли),  на условиях,  не предусматривающих
уплату (получение) контрагентами  промежуточных  выплат  (вариационной
маржи).
     10. Отчет составляется в целом по кредитной организации:
     кредитными организациями    (включая    небанковские    кредитные
организации,  осуществляющие  операции  по  расчетам,  за  исключением
небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные
операции) - по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным;
     небанковскими кредитными      организациями,      осуществляющими
депозитно-кредитные операции,  - по состоянию  на  1-е  число  месяца,
следующего за отчетным кварталом.
     Отчет представляется в территориальное учреждение Банка России:
     кредитными организациями,    не    имеющими   филиалов   (включая
небанковские  кредитные  организации,   осуществляющие   операции   по
расчетам,   за   исключением   небанковских   кредитных   организаций,
осуществляющих  депозитно-кредитные  операции),  -  не  позднее   6-го
рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
     кредитными организациями,  имеющими филиалы (включая небанковские
кредитные   организации,   осуществляющие  операции  по  расчетам,  за
исключением   небанковских   кредитных   организаций,   осуществляющих
депозитно-кредитные   операции,  и  крупных  кредитных  организаций  с
широкой сетью подразделений),  - не позднее 7-го рабочего дня  месяца,
следующего за отчетным;
     крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений -
не позднее 20-го рабочего дня после отчетной даты;
     небанковскими кредитными      организациями,      осуществляющими
депозитно-кредитные  операции,  - не позднее 6-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным кварталом.


                                                          Приложение 5
                                               к Указанию Банка России
                                      от 31 августа 2007 года N 1881-У
                         "О внесении изменений в Указание Банка России
                                       от 16 января 2004 года N 1376-У
                               "О перечне, формах и порядке составлени
                             и представления форм отчетности кредитных
                                        организаций в Центральный банк
                                                 Российской Федерации"

                                              Банковская отчетность
              |——————————|————————————————————————————————————————|
              |Код       |Код кредитной организации (филиала)     |
              |территории|                                        |
              |по ОКАТО  |                                        |
              |          |————|———————————————|———————————————|———|
              |          |по  |основной       |регистрационный|БИК|
              |          |ОКПО|государственный|номер          |   |
              |          |    |регистрационный|(/порядковый   |   |
              |          |    |номер          |номер)         |   |
              |——————————|————|———————————————|———————————————|———|
              |——————————|————|———————————————|———————————————|———|


                  ОТЧЕТ О НАЛИЧНОМ ДЕНЕЖНОМ ОБОРОТЕ
                       за _____________________
                          (отчетный период)

     Наименование кредитной организации ___________________
     Почтовый адрес _______________________________________

                                                  Код формы 0409202
                                                           Месячная
                                                 тыс. руб.
     |———————————|————————————————————|———————————————————|
     |Код        |  Символ            |     Сумма         |
     |территории |                    |                   |
     |по ОКАТО   |                    |                   |
     |———————————|————————————————————|———————————————————|
     |     1     |         2          |        3          |
     |———————————|————————————————————|———————————————————|
     |1. Всего по кредитной организации (ее филиалу)      |
     |———————————|————————————————————|———————————————————|
     |           |символ              |                   |
     |           |————————————————————|———————————————————|
     |           |.........           |                   |
     |           |————————————————————|———————————————————|
     |           |                    |                   |
     |———————————|————————————————————|———————————————————|
     |II. Сводные данные по входящим в состав кредитной   |
     |организации (ее филиала) внутренним структурным     |
     |подразделениям и банкоматам, расположенным вне      |
     |пределов территории, подведомственной               |
     |территориальному учреждению Банка России,           |
     |осуществляющему надзор за ее (его) деятельностью    |
     |———————————|————————————————————|———————————————————|
     |           |символ              |                   |
     |           |————————————————————|———————————————————|
     |           |.........           |                   |
     |           |————————————————————|———————————————————|
     |           |                    |                   |
     |———————————|————————————————————|———————————————————|
     |           |символ              |                   |
     |           |————————————————————|———————————————————|
     |           |.........           |                   |
     |           |————————————————————|———————————————————|
     |           |                    |                   |
     |———————————|————————————————————|———————————————————|

     Руководитель               (Ф.И.О.)
     Главный бухгалтер          (Ф.И.О.)
     М.П.
     Исполнитель                (Ф.И.О.)
     Телефон:
     "__" _______________ г.


                 Порядок составления и представления
                     отчетности по форме 0409202
                 "Отчет о наличном денежном обороте"

                      Раздел I. Общие положения

     Отчетность по форме 0409202 "Отчет о наличном  денежном  обороте"
(далее  -  Отчет)  составляется  в  целях  получения информации Банком
России об источниках поступлений наличных денежных  средств  в  валюте
Российской  Федерации  (далее  -  наличные  деньги) в головные офисы и
филиалы  кредитных   организаций   (включая   небанковские   кредитные
организации   (их   филиалы)   (далее   -  кредитные  организации,  за
исключением прямого указания в тексте настоящего Порядка  на  головной
офис   или   филиал  кредитной  организации),  входящие  в  их  состав
дополнительные офисы,  кредитно-кассовые  офисы,  операционные  офисы,
операционные кассы вне кассового узла,  обменные пункты,  а также иные
внутренние  структурные  подразделения,  предусмотренные  нормативными
актами Банка России (далее - внутренние структурные подразделения),  и
направлениях их выдач.

                     Раздел II. Содержание Отчета

     1. Отчет составляется в тысячах рублей.
     2. Отчет составляется по следующей номенклатуре символов.

     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |              Статьи прихода и расхода              |Символы|
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |                         1                          |   2   |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |ПРИХОД                                              |       |
     |Поступления от продажи товаров                      |  02   |
     |Поступления от коммерческих организаций, не         |  03   |
     |являющихся кредитными организациями, уполномоченных |       |
     |принимать наличные деньги от физических лиц в       |       |
     |качестве платы за услуги электросвязи, жилое        |       |
     |помещение и коммунальные услуги                     |       |
     |Поступления от реализации платных услуг (выполненных|  11   |
     |работ)                                              |       |
     |Поступления налогов, сборов и страховых премий      |  12   |
     |Поступления от физических лиц в целях перевода в    |  13   |
     |адрес других физических лиц                         |       |
     |Поступления займов и в погашение кредитов           |  14   |
     |Поступления от операций с недвижимостью             |  15   |
     |Поступления на счета по вкладам (депозитам)         |  16   |
     |физических лиц                                      |       |
     |Поступления от организаций Федерального агентства   |  17   |
     |связи                                               |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Поступления на счета индивидуальных предпринимателей|  19   |
     |Поступления от операций с государственными и другими|  20   |
     |ценными бумагами (за исключением векселей)          |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Поступления от операций с векселями                 |  21   |
     |Поступления от операций игорного бизнеса            |  22   |
     |Поступления от операций с использованием платежных  |  23   |
     |карт                                                |       |
     |Поступления от продажи физическим лицам наличной    |  30   |
     |иностранной валюты                                  |       |
     |Поступления на счета физических лиц                 |  31   |
     |Прочие поступления                                  |  32   |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Итого по символам 02 - 32                           |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Остаток кассы в кредитной организации на начало     |  35   |
     |отчетного месяца                                    |       |
     |Поступления наличных денег в кассу кредитной        |  33   |
     |организации из банкоматов                        |       |
     |Поступления наличных денег в кассу кредитной        |  37   |
     |организации из оборотной кассы расчетно-кассового   |       |
     |центра Банка России; из филиалов и внутренних       |       |
     |структурных подразделений кредитной организации     |       |
     |Поступления наличных денег в кассу кредитной        |  39   |
     |организации из других кредитных организаций         |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Баланс: итог символов 02 - 39 = итогу символов 40 - |       |
     |77                                                  |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |РАСХОД                                              |       |
     |Выдачи на заработную плату и выплаты социального    |  40   |
     |характера                                           |       |
     |Выдачи на стипендии                                 |  41   |
     |Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной|  42   |
     |платы и выплатам социального характера              |       |
     |Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов    |  46   |
     |Выдачи на операции игорного бизнеса                 |  47   |
     |Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых       |  50   |
     |возмещений                                          |       |
     |Выдачи со счетов физических лиц                     |  51   |
     |Прочие выдачи                                       |  53   |
     |Выдачи займов и кредитов                            |  54   |
     |Выдачи со счетов по вкладам (депозитам) физических  |  55   |
     |лиц                                                 |       |
     |Выдачи по переводам (без открытия счета             |  56   |
     |переводополучателям)                                |       |
     |Выдачи при покупке у физических лиц наличной        |  57   |
     |иностранной валюты                                  |       |
     |Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей    |  58   |
     |Выдачи организациям Федерального агентства связи    |  59   |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Выдачи на операции с государственными и другими     |  60   |
     |ценными бумагами (за исключением векселей)          |       |
     |Выдачи на операции с векселями                      |  61   |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Выдачи по операциям с использованием платежных карт |  62   |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Итого по символам 40 - 62                           |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Остаток кассы в кредитной организации на конец      |  70   |
     |отчетного месяца                                    |       |
     |Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации|  72   |
     |в оборотную кассу расчетно-кассового центра Банка   |       |
     |России; в филиалы и внутренние структурные          |       |
     |подразделения кредитной организации                 |       |
     |Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации|  75   |
     |для загрузки банкоматов                             |       |
     |Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации|  77   |
     |в другие кредитные организации                      |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Баланс: итог символов 40 - 77 = итогу символов 02 - |       |
     |39                                                  |       |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|
     |Поступления наличных денег через банкоматы          |  80   |
     |Выдачи наличных денег через банкоматы               |  81   |
     |Сумма переходящей торговой выручки                  |  89   |
     |Досрочно выплаченная заработная плата               |  96   |
     |Поступления на счета некоммерческих организаций     |  97   |
     |Выдачи со счетов некоммерческих организаций         |  98   |
     |————————————————————————————————————————————————————|———————|

      Справочно:  термин  "банкомат"  содержится   в   пункте   1.3
Положения  Банка  России  от  24 декабря 2004 года N 266-П "Об эмиссии
банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных
карт",  зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации
25 марта 2005 года N 6431 ("Вестник Банка России"  от  30  марта  2005
года N 17).


     В Отчете отражается оборот наличных денег, проходящих через кассы
кредитных  организаций  и  входящих в их состав внутренних структурных
подразделений (символы 02 - 77),  а также через банкоматы (символы 80,
81).
     Распределение оборотов  наличных   денег   по   символам   Отчета
осуществляется исходя из следующего содержания символов.
     Символ 02. Поступления наличных денег от продажи товаров на счета
организаций  розничной  торговли,  общественного питания;  организаций
оптовой торговли и  организаций  других  видов  деятельности,  обороты
которых  учитываются  в  составе  оборота розничной торговли и оборота
общественного  питания  в  соответствии  с  унифицированными   формами
федерального государственного статистического наблюдения.
     Поступления наличных денег от физических лиц (без открытия  счета
перевододателям)   в   целях   перевода   на  счета  юридических  лиц,
индивидуальных предпринимателей,  открытые в  отчитывающейся  и  (или)
других кредитных организациях, в оплату товаров.
     Символ 03.   Поступления   наличных   денег    от    коммерческих
организаций,  не  являющихся  кредитными организациями,  участвующих в
банковских операциях,  предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5
Федерального  закона  "О  банках и банковской деятельности" (Ведомости
Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27,
ст.  357;  Собрание законодательства Российской Федерации,  1996, N 6,
ст.  492; 1998, N 31, ст. 3829; 2003, N 52, ст. 5037) в части принятия
от   физических   лиц  наличных  денег  в  качестве  платы  за  услуги
электросвязи,  жилое помещение и коммунальные услуги для  последующего
перевода  принятых  наличных  денег  кредитными организациями в пользу
лиц, оказывающих услуги (выполняющих работы).
     Символ 11. Поступления наличных денег от реализации платных услуг
(выполненных работ) на счета  организаций  железнодорожного,  водного,
воздушного,   автомобильного,   местного   пассажирского  и  грузового
транспорта;  организаций кинопроката, театральнозрелищных организаций,
музеев, выставок, парков (садов) культуры и отдыха, клубов, библиотек,
туристических  фирм,  учреждений  физкультуры  и  спорта,  ипподромов;
санаторнооздоровительных    и   медицинских   учреждений,   учреждений
образования и дошкольного воспитания, рынков, организаций обслуживания
населения   (бань,   прачечных,  химчисток,  парикмахерских,  проката,
ломбардов,   ателье,   справочно-информационных   служб   и   прочее);
организаций,  для которых оказание платных услуг (выполнение работ) не
является основной деятельностью.
     Поступления наличных  денег  на  счета  организаций,  а  также от
физических лиц (без открытия счета перевододателям) в  целях  перевода
на счета юридических лиц,  индивидуальных предпринимателей, открытые в
отчитывающейся и  (или)  других  кредитных  организациях,  в  качестве
оплаты   за  предоставление  жилищно-коммунальных  услуг  (пользование
жилыми   помещениями,   энергоснабжение,   водоснабжение,   тепло-   и
газоснабжение и прочее), квартирной платы, за услуги связи.
     Поступления наличных денег на счета организаций от оказания услуг
по сдаче в аренду недвижимого и другого имущества.
     Символ 12. Поступления налогов, сборов и страховых премий.
     Поступления наличных  денег  от сборщиков налогов и (или) сборов,
являющихся  согласно  статье  9  части   первой   Налогового   кодекса
Российской  Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации,
1998,  N 31,  ст.  3824; 2003, N 27, ст. 2700; 2004, N 27, ст. 2711; N
31,   ст.   3231;   2006,  N  31,  ст.  3436)  участниками  отношений,
регулируемых законодательством о  налогах  и  сборах,  поступивших  от
физических лиц в оплату налогов и (или) сборов.
     Поступления от    физических    лиц    (без    открытия     счета
перевододателям) всех видов налогов (в том числе госпошлины) и сборов,
средств самообложения),  штрафов, таможенных платежей в целях перевода
на   счета   федерального   бюджета,   бюджетов  субъектов  Российской
Федерации,   местных   бюджетов;   поступлений    в    государственные
внебюджетные    фонды,   негосударственные   и   общественные   фонды,
организации и общества, взносов в потребительскую кооперацию.
     Поступления страховых премий,  в том числе от физических лиц (без
открытия счета перевододателям), на счета страховых организаций.
     Символ 13.  Поступления  наличных денег от физических лиц в целях
перевода другим  физическим  лицам,  без  открытия  перевододателям  и
переводополучателям  банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)
в кредитных организациях.
     Символ 14. Поступления займов и в погашение кредитов.
     Поступления на счета организаций сумм наличных  денег  (основного
долга  и процентов) по договорам займа,  в том числе от физических лиц
(без открытия счета перевододателям).
     Поступления наличных   денег   от   физических  лиц  в  погашение
кредитов,  предоставленных отчитывающейся  кредитной  организацией,  и
процентов  по  ним,  а  также  от  физических  лиц (без открытия счета
перевододателям) в целях перевода в  другие  кредитные  организации  в
погашение предоставленных ими кредитов и процентов по ним.
     Символ 15.  Поступления наличных денег на  счета  организаций  от
реализации недвижимости (зданий,  сооружений, земли и прочее), а также
от  физических  лиц  (без  открытия  счета  перевододателям)  в  целях
перевода  на  счета юридических лиц,  индивидуальных предпринимателей,
открытые в отчитывающейся и (или)  других  кредитных  организациях,  в
оплату недвижимости (зданий,  сооружений,  земли и прочее); взносов на
счета   жилищных,   жилищно-строительных   кооперативов,   товариществ
собственников  жилья  и  других организаций,  занимающихся реализацией
недвижимости.
     Символ 16.  Поступления  наличных денег от физических лиц с целью
зачисления на открытые в отчитывающейся кредитной организации счета по
вкладам  (депозитам)  физических  лиц,  а также от физических лиц (без
открытия  счета  перевододателям)  в  целях  перевода  на  открытые  в
отчитывающейся  и (или) других кредитных организациях счета по вкладам
(депозитам) физических лиц,  включая  поступления  наличных  денег  на
счета  в  иностранной  валюте  (за  исключением поступлений займов и в
погашение кредитов, процентов по ним).
     Символ 17. Поступления наличных денег от организаций Федерального
агентства связи (от переводных операций,  сумм невыплаченных пенсий  и
других единовременных выплат).
     Символ 19.  Поступления наличных денег  на  счета  индивидуальных
предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном
законодательством  Российской  Федерации  порядке  частной  практикой,
независимо  от указанного в объявлении на взнос наличными источника их
поступления.
     Символ 20.  Поступления  наличных  денег,  в  том  числе на счета
организаций,  от  операций  с  государственными  и   другими   ценными
бумагами,  предусмотренными законодательством Российской Федерации (за
исключением векселей).
     Символ 21.  Поступления  наличных  денег,  в  том  числе на счета
организаций, от операций с векселями.
     Символ 22.   Поступления  наличных  денег  от  операций  игорного
бизнеса.
     Поступления наличных  денег  на счета организаторов азартных игр,
содержащих тотализаторы,  букмекерские конторы,  казино и залы игровых
автоматов,  а  также  организующих и проводящих лотереи,  тотализаторы
(взаимное пари) и иные  основанные  на  риске  игры,  в  том  числе  в
электронной форме.
     Символ 23.  Поступления наличных денег от операций (независимо от
их   экономического   содержания),  совершаемых  юридическими  лицами,
индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в
установленном  законодательством  Российской Федерации порядке частной
практикой,  и физическими лицами с использованием платежных  карт  (их
реквизитов) (за исключением операций, совершаемых через банкоматы).
     Символ 30. Поступления наличных денег от продажи физическим лицам
наличной иностранной валюты.
     Символ 31.  Поступления наличных  денег  с  целью  зачисления  на
открытые  в  отчитывающейся  кредитной  организации  физическим  лицам
текущие  счета,  а  также  от  физических  лиц  (без  открытия   счета
перевододателям) в целях перевода на открытые в отчитывающейся и (или)
других кредитных  организациях  физическим  лицам  текущие  счета  (за
исключением  поступлений  займов и в погашение кредитов,  процентов по
ним).
     Символ 32. Прочие поступления.
     Все поступления наличных денег,  не учтенные по символам 02,  03,
11 - 17, 19 - 23, 30, 31.
     В частности:
     возврат подотчетных   и  неиспользованных  сумм  наличных  денег,
полученных организациями в кредитных организациях по денежным чекам; в
оплату  за  осуществляемые  кредитной организацией банковские операции
(сделки) (комиссионные сборы,  оплата арендуемых индивидуальных сейфов
и так далее).
     поступления наличных  денег  от  организаций  и  воинских  частей
Министерства обороны Российской Федерации, Министерства внутренних дел
Российской Федерации и  других  организаций,  обслуживаемых  в  особом
порядке,  если  в  объявлении  на  взнос  наличными в строке "источник
взноса" не указан источник поступления наличных денег.
     Символ 33.   Поступления   наличных   денег   в  кассу  кредитной
организации, изъятых из банкоматов.
     Символ 35.  Остаток  наличных денег в кассе кредитной организации
на начало отчетного месяца.
     Остатки наличных денег в кассе кредитной организации - балансовый
счет  N  20202  "Касса  кредитных  организаций",  обменных  пунктах  -
балансовый счет N 20206 "Касса обменных пунктов",  операционных кассах
вне кассового узла - балансовый счет  N  20207  "Денежные  средства  в
операционных кассах,  находящихся вне помещений кредитных организаций"
на начало отчетного месяца.
     Символ 37.   Поступления   наличных   денег   в  кассу  кредитной
организации из оборотной кассы расчетно-кассового центра Банка России;
из   филиалов   и   внутренних   структурных  подразделений  кредитной
организации.
     Поступления наличных  денег  в кассу головного офиса из филиалов,
внутренних  структурных  подразделений   кредитной   организации,   из
оборотной кассы расчетно-кассового центра Банка России.
     Поступления наличных денег в кассу филиала  из  головного  офиса,
филиалов,  внутренних структурных подразделений кредитной организации,
из оборотной кассы расчетно-кассового центра Банка России.
     Символ 39.   Поступления   наличных   денег   в  кассу  кредитной
организации из других кредитных организаций.
     Символ 40. Выдачи наличных денег со счетов организаций на выплату
заработной  платы  и  выплаты  социального  характера,  включенные   в
соответствии с методологией, принятой для заполнения форм федерального
государственного статистического наблюдения, в фонд заработной платы и
выплаты социального характера.
     Выдачи наличных денег организациям и воинским частям Министерства
обороны  Российской Федерации,  Министерства внутренних дел Российской
Федерации и иным организациям, обслуживаемым в особом порядке, которые
по условиям своей деятельности не указывают направление их выдачи.
     Символ 41. Выдачи наличных денег со счетов организаций на выплату
стипендий  студентам  высших  учебных  заведений,  учащимся колледжей,
курсов,  училищ и других учебных заведений; на выплату государственных
научных    стипендий;    стипендий   по   ученическому   договору   на
профессиональное обучение,  подготовку и переподготовку  работников  в
связи  с  производственной необходимостью;  стипендий за счет грантов,
предоставленных   международными,   иностранными   некоммерческими   и
благотворительными организациями.
     Символ 42.  Выдачи  наличных  денег  со  счетов  организаций   на
расходы,  относящиеся  в  соответствии  с  методологией,  принятой для
заполнения   форм   федерального   государственного    статистического
наблюдения,  к  расходам,  не  учитываемым  в фонде заработной платы и
выплатах социального характера.
     Символ 46. Выдачи наличных денег со счетов организаций на закупку
у  физических  лиц,  индивидуальных  предпринимателей  и   организаций
сельскохозяйственных продуктов и сырья.