|
Расширенный поиск
Указание Центрального банка Российской Федерации от 17.02.2006 № 1660-У 1.3. Филиалы кредитных организаций, головные офисы которых
находятся на другой территории, представляют Отчет непосредственно
территориальному учреждению Банка России своей территории.
1.4. Территориальные банки крупных кредитных организаций с
широкой сетью подразделений представляют сводные Отчеты по
территориальному банку и филиалам (отделениям), находящимся на
одной с ним территории, в территориальные учреждения Банка России
своей территории.
На территориях, где отсутствуют территориальные банки крупных
кредитных организаций с широкой сетью подразделений, сводные Отчеты
по филиалам (отделениям), находящимся на этой территории,
представляются филиалами (отделениями) крупных кредитных
организаций с широкой сетью подразделений, на которые крупной
кредитной организацией с широкой сетью подразделений возложены
функции по сбору и представлению сводной отчетности по форме
0409250 по этой территории в территориальные учреждения Банка
России, расположенные на этой территории.
2. В разделе 1 (графы 5-16) и разделе 3 данные предоставляются
за отчетный период.
3. В разделах 1 (графы 3, 4), 2 и 4 данные предоставляются по
состоянию на отчетную дату.
4. Перечень кодов и наименований платежных систем с
использованием платежных карт передается в кредитные организации
через территориальные учреждения Банка России в 1-й рабочий день
месяца, следующего за отчетным кварталом, и по мере его изменения.
5. При составлении Отчета необходимо соблюдать следующие
требования.
5.1. Данные, отражаемые в Отчете в тысячах рублей,
представляются с двумя знаками после запятой или точки.
5.2. Пересчет в рубли сумм операций, совершенных в иностранной
валюте (раздел 1 графы 5, 6 , 8, 10, 12, 14, 16; раздел 3 графы 4,
6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20), осуществляется по официальному курсу
иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком
России на дату представления в кредитную организацию подтверждающих
документов (реестр платежей или электронный журнал).
5.3. В том случае если операция совершена в отчетном квартале,
а документы, ее подтверждающие, представлены в кредитную
организацию в квартале, следующем за отчетным кварталом, то
сведения о данной операции должны быть включены в тот отчетный
период, в который были представлены подтверждающие документы
(реестр платежей или электронный журнал).
5.4. Операции, по которым в отчетном периоде был осуществлен
возврат денежных средств на всю сумму операции, в Отчет не
включаются. Операции, по которым в отчетном периоде был осуществлен
частичный возврат денежных средств, включаются в Отчет с указанием
их фактического количества и сумм. В случае если в отчетном периоде
был осуществлен возврат денежных средств по операциям, совершенным
в предыдущем отчетном периоде, то сведения об операциях за отчетный
период корректируются в части количества и суммы указанных
операций.
5.5. При заполнении разделов 1 и 3 не включаются:
а) сумма комиссии, взимаемая при совершении операции с
использованием платежных карт;
б) в раздел 3 данные о таможенных платежах;
в) операции с использованием платежных карт по переводу
денежных средств, не связанных с оплатой товаров (работ, услуг), и
пополнением счетов;
г) операции с использованием платежных карт, расчеты по
которым осуществляются в формах, предусмотренных Положением Банка
России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления
безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации от 29
апреля 2003 года N 4468 ("Вестник Банка России" от 8 мая 2003 года
N 24), и Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О
безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N
4068; 21 марта 2003 года N 4300; 30 июня 2004 года N 5880 ("Вестник
Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74, от 2 апреля 2003 года N
17; от 7 июля 2004 года N 39) (платежное поручение, инкассо и
т.д.).
5.6. В разделе 1 должны содержаться сведения об операциях,
совершенных клиентами кредитной организации - эмитента на
территории Российской Федерации и за ее пределами c использованием
банковских карт: предоплаченных карт (например "Rapida", "PayCash "
и тому подобное), расчетных и кредитных карт.
Головной офис кредитной организации (ее филиал),
осуществляющий расчетно-кассовое обслуживание своих клиентов -
держателей расчетных или кредитных карт в соответствии с
договорами, предусматривающими осуществление операций с
использованием банковских карт, и(или) исполнение своих
обязательств по операциям с использованием предоплаченных карт,
включает в раздел 1 сведения обо всех совершенных клиентами
головного офиса кредитной организации (ее филиала) операциях (кроме
перечисленных в подпункте 5.5 настоящего Порядка):
а) по получению клиентами наличных денежных средств за
пределами России, а также в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте на территории России в пунктах выдачи наличных
(ПВН), включая организации, которым в соответствии с
законодательством Российской Федерации предоставлено право
совершать указанные операции (например, организации почтовой
связи), и банкоматах любой кредитной организации. Сведения о
количестве и сумме операций по выдаче наличных денежных средств,
совершенных посредством электронных кассиров, должны быть отражены
в графах 7 и 8 раздела 1;
б) по оплате товаров (работ, услуг) (включая оплату
коммунальных услуг) в валюте Российской Федерации и иностранной
валюте, совершенных на территории Российской Федерации и за ее
пределами клиентами головного офиса кредитной организации (ее
филиала) в торгово-сервисных точках, в том числе в магазинах
беспошлинной торговли;
в) таможенные платежи.
В Отчете в торгово-сервисные точки включаются:
а) организации торговли (услуг), а также их отдельно
расположенные подразделения, которые в соответствии с соглашением,
заключенным с эквайрером, несут обязательства перед ним по приему
документов, составленных с использованием платежных карт (их
реквизитов) и подтверждающих реализацию товаров (услуг);
б) программно-технические устройства, предназначенные для
осуществления операций по оплате товаров (работ, услуг) с
использованием платежных карт. Например, банкомат, электронные
кассиры и т.п.;
в) интернет-магазины - организации торговли (услуг), в которых
реализуются товары и(или) оказываются услуги через сеть Интернет
(или иную сеть, использующую технологии Интернета) посредством
платежных карт (их реквизитов).
5.6.1. В графе 3 раздела 1 указывается количество физических и
юридических лиц, заключивших договоры с кредитной организацией (ее
филиалом), предусматривающие осуществление операций с
использованием расчетных или кредитных карт, и(или) количество
физических лиц, которым кредитная организация (ее филиал) выдала
предоплаченные карты. В указанную графу не включаются сведения о
клиенте, если по состоянию на 1-е число месяца, следующего за
отчетным кварталом, у клиента кредитной организации (ее филиала),
составляющей Отчет, срок действия выданной этой кредитной
организацией (ее филиалом) банковской карты истек и ее перевыпуск
не планируется или в течение года не был произведен.
5.6.2. В графе 4 раздела 1 указывается фактическое количество
выданных кредитной организацией (ее филиалом), составляющей Отчет,
банковских карт клиентам. Сведения о банковских картах с истекшим
сроком действия в указанную графу не включаются. Количество
банковских карт, указанное в строке "Итого по кредитной организации
(ее филиалу)", может быть меньше суммарного количества банковских
карт по всем указанным в Отчете платежным системам только в случае,
если кредитная организация (ее филиал) эмитирует совмещенные карты,
т.е. карты, позволяющие их держателям совершать операции в 2 и
более платежных системах, участником которых является кредитная
организация - эмитент, заключившая договор с держателем данной
карты, сведения о которых при заполнении Отчета указываются во всех
платежных системах с использованием карт, в которых они
принимаются.
5.6.3. В разделе 1 сумма граф 5 и 6 должна быть равна сумме
граф 8, 10, 12, 14, 16.
При этом в графе 5 раздела 1 отражаются сведения обо всех
операциях, совершенных держателями расчетных карт - клиентами
кредитной организации (ее филиала), составляющей Отчет, в пределах
наличия денежных средств на счете держателей этих карт, а также
сведения об операциях, совершенных с использованием предоплаченных
карт. В графе 6 раздела 1 отражаются сведения обо всех операциях,
совершенных держателями расчетных карт - клиентами кредитной
организации (ее филиала), составляющей Отчет, за счет
предоставленного кредита в форме "овердрафт".
5.6.4. В разделе 1 в строках "расчетные карты" учитываются
сведения о количестве и сумме операций, совершенных с
использованием расчетных карт, позволяющих их держателю
распоряжаться денежными средствами на его счете в пределах остатка
денежных средств, а также получать кредит в форме "овердрафт".
5.6.5. В графах 15 и 16 раздела 1 должны содержаться сведения
о количестве и сумме таможенных платежей в валюте Российской
Федерации и иностранной валюте, совершенных с использованием
банковских карт клиентами этой кредитной организации (ее филиала).
5.7. В разделе 2 должны содержаться сведения об инфраструктуре
головного офиса кредитной организации (ее филиала), предназначенной
для осуществления операций с использованием платежных карт.
5.7.1. Сведения по разделу 2 представляются в разрезе
платежных систем с использованием платежных карт. В том случае если
в одном пункте выдачи наличных средств головного офиса кредитной
организации (ее филиала) осуществляется выдача наличных денежных
средств с использованием платежных карт разных платежных систем, то
в графе 6 раздела 2 головной офис кредитной организации (ее филиал)
указывает данный ПВН в разрезе каждой платежной системы. При этом в
графе 6 строки "Итого по кредитной организации (ее филиалу)"
указывается фактическое (реальное) количество ПВН головного офиса
кредитной организации (ее филиала). Аналогично заполняются все
остальные графы раздела 2.
5.7.2. При заполнении графы 6 раздела 2 не включаются сведения
о количестве банкоматов.
5.7.3. В разделе 2 филиал кредитной организации (головной
офис) отражает сведения о количестве банкоматов, электронных
терминалов (включая электронных кассиров) или импринтеров,
посредством которых совершаются операции с использованием платежных
карт, в случаях, описанных в подпунктах 5.8.7-5.8.9 настоящего
Порядка.
5.7.4. Если головной офис кредитной организации (ее филиал)
имеет банкомат, посредством которого можно осуществлять с
использованием платежных карт операции по выдаче наличных денежных
средств и оплате товаров (работ, услуг), то сведения о нем
отражаются в графах 3, 8, 10 и 12 раздела 2. При этом в графе 3
раздела 2 указывается реальное количество банкоматов, а не сумма
значений в графах 8 и 12 раздела 2.
5.7.5. Сведения об электронных терминалах (включая электронных
кассиров), установленных в ПВН для осуществления операций по выдаче
наличных денежных средств и оплате товаров (работ, услуг),
отражаются в графах 4, 7 и 13 раздела 2. При этом в графе 4 раздела
2 указывается реальное количество электронных терминалов, а не
сумма значений в графах 7 и 13 раздела 2.
5.7.6. Сведения о программно-технических устройствах,
предназначенных для осуществления операций по оплате товаров
(работ, услуг) с использованием платежных карт без участия
уполномоченного работника кредитной организации (кроме банкоматов),
отражаются в графах 4, 10 и 13 раздела 2.
5.8. В раздел 3 кредитная организация, составляющая Отчет,
должна включать сведения об операциях, совершенных в ее
инфраструктуре, размещенной как на территории Российской Федерации,
так и за ее пределами, и предназначенной для приема платежных карт:
предоплаченных карт (например, "Rapida", "PayCash", "Travelex"
(карты "Visa TravelMoney Cash Passport") и тому подобное),
расчетных карт, кредитных карт и карт, эмитированных некредитными
организациями (например, "American Express"), кроме операций,
перечисленных в подпункте 5.5 настоящего Порядка.
5.8.1. При заполнении подразделов I, II и III раздела 3 филиал
кредитной организации (головной офис) отражает сведения обо всех
операциях (кроме перечисленных в подпункте 5.5 настоящего Порядка),
совершенных с использованием платежных карт на территории
Российской Федерации:
а) по выдаче наличных денежных средств филиалом кредитной
организации (головным офисом) в ПВН и банкоматах этого филиала
(головного офиса) как держателям платежных карт - клиентам филиала
и(или) головного офиса и других филиалов данной кредитной
организации (подраздел I), так и держателям платежных карт других
эмитентов-резидентов (подраздел II) и нерезидентов (подраздел III).
При этом сведения о количестве и сумме операций по выдаче наличных
денежных средств, совершенных посредством электронных кассиров,
отражаются в графах 13, 14, 17-20 раздела 3;
б) по оплате товаров (работ, услуг) (в том числе коммунальных
услуг), совершенных как держателями платежных карт - клиентами
филиала и(или) головного офиса и других филиалов данной кредитной
организации (подраздел I), так и держателями платежных карт других
эмитентов-резидентов (подраздел II) и нерезидентов (подраздел III),
в торгово-сервисных точках, а именно:
через программно-технические устройства этого филиала
(головного офиса), предназначенные для осуществления операций по
оплате товаров (работ, услуг) с использованием платежных карт.
Например, банкомат, электронные кассиры и т.п. (подпункт 5.8.9
настоящего Порядка). При этом сведения о количестве и сумме
указанных операций, совершенных посредством электронных кассиров,
отражаются в графах 3-6 раздела 3;
в организациях торговли (услуг), в том числе магазинах
беспошлинной торговли и интернет-магазинах, расчеты с которыми
осуществляются на основании заключенных с ними договоров этим
филиалом (головным офисом) по операциям, совершенным с
использованием платежных карт (подпункты 5.6 и 5.8.9 настоящего
Порядка);
в организациях торговли (услуг), в том числе магазинах
беспошлинной торговли и интернет-магазинах, заключивших с
некредитной организацией (например, компанией "American Express")
соглашение о приеме платежных карт, эмитированных ею, в
устройствах, установленных этим филиалом (головным офисом)
(подпункты 5.6 и 5.8.9 настоящего Порядка).
5.8.2. В подразделе IV раздела 3 филиал кредитной организации
(головной офис) отражает сведения об указанных в подпункте 5.8.1
операциях, совершенных в его инфраструктуре, предназначенной для
приема платежных карт и размещенной за пределами территории
Российской Федерации.
5.8.3. Головной офис кредитной организации должен отражать в
подразделе IV раздела 3 сведения об операциях с использованием
платежных карт по выдаче наличных денежных средств и оплате товаров
(работ, услуг) (кроме перечисленных в подпункте 5.5 настоящего
Порядка), совершенных в инфраструктуре филиала этой кредитной
организации, находящегося за пределами территории Российской
Федерации.
5.8.4. В графах 19 и 20 отражаются сведения о количестве и
сумме операций по выдаче наличных денежных средств, совершенных в
иностранной валюте.
5.8.5. В графах 3-18 отражаются сведения о количестве и сумме
операций с использованием платежных карт, совершенных как в валюте
Российской Федерации, так и в иностранной валюте.
5.8.6. Сведения о количестве и сумме операций по оплате
товаров (работ, услуг), совершенных с использованием платежных карт
в условиях, когда держатель карты отсутствует в месте расположения
организации торговли (услуг), должны быть отражены в графах 3, 4
раздела 3. Например, к таким операциям относятся операции по оплате
товаров (работ, услуг), совершенные посредством банкоматов, либо
телефонов, либо электронных кассиров, либо иных устройств.
5.8.7. В случае если головной офис кредитной организации
расположен на одной территории, а торгово-сервисная точка, с
которой он заключил договор на осуществление расчетов по операциям
с использованием платежных карт, - на другой территории, то
сведения об операциях (раздел 3), совершенных в ней с
использованием платежных карт, а также о торгово-сервисной точке и
устройствах (раздел 2), установленных в ней для приема платежных
карт, должен отражать:
расположенный на одной территории с этой торгово-сервисной
точкой филиал данной кредитной организации;
либо головной офис при отсутствии филиала этой кредитной
организации на территории, где расположена торгово-сервисная точка.
5.8.8. В случае если филиал кредитной организации расположен
на одной территории, а торгово-сервисная точка, с которой он
заключил договор на осуществление расчетов по операциям с
использованием платежных карт, - на другой территории, то сведения
об операциях (раздел 3), совершенных в ней с использованием
платежных карт, а также о торгово-сервисной точке и устройствах
(раздел 2), установленных в ней для приема платежных карт, должен
отражать:
расположенный на одной территории с этой торгово-сервисной
точкой головной офис или филиал данной кредитной организации;
либо этот филиал при отсутствии головного офиса и других
филиалов этой кредитной организации на территории, где расположена
торгово-сервисная точка.
5.8.9. В разделе 3 филиал кредитной организации (головной
офис) должен отражать сведения об операциях, перечисленных в
подпунктах 5.8.1-5.8.3 настоящего Порядка и совершенных посредством
банкоматов, электронных терминалов (включая электронные кассиры)
или импринтеров, в случае если:
а) указанные устройства находятся в собственности или лизинге,
или безвозмездном пользовании этого филиала (головного офиса), либо
арендованы этим филиалом (головным офисом);
б) указанные устройства находятся в собственности, или
лизинге, или безвозмездном пользовании головного офиса этой
кредитной организации (ее филиала) либо арендованы головным офисом
этой кредитной организации (ее филиалом), а установлены в этом
филиале (головном офисе) или в торгово-сервисной точке, расчеты с
которой по операциям с использованием платежных карт осуществляет
на основании договоров этот филиал (головной офис);
в) указанные устройства (кроме банкоматов) находятся в
собственности, или лизинге, или безвозмездном пользовании
некредитной организации или другой кредитной организации либо
арендованные ими, а установлены в этом филиале (головном офисе) или
в торгово-сервисной точке, расчеты с которой по операциям с
использованием платежных карт осуществляет на основании договоров
этот филиал (головной офис).
5.9. В разделе 4 указываются процессинговые центры -
юридические лица, не являющиеся кредитными организациями и
обслуживающие сеть банкоматов и(или) электронных терминалов и
других устройств, предназначенных для приема платежных карт (далее
- сеть).
В случае если кредитная организация (ее филиал) использует
сеть, указанную в графе 2:
а) для совершения операций с использованием платежных карт как
по выдаче наличных денежных средств, так и по оплате товаров
(работ, услуг), то в графах 3 и 4 проставляется 1;
б) только для совершения операций с использованием платежных
карт по выдаче наличных денежных средств, то в графе 3 ставится 1,
а в графе 4 - 0;
в) только для совершения операций по оплате товаров (работ,
услуг), то в графе 3 ставится 0, а в графе 4 - 1.
6. Кредитные организации и филиалы кредитных организаций,
которые в отчетный период не являлись эмитентами и эквайрерами,
представляют Отчет с указанием "Кредитная организация (ее филиал)
не является эмитентом и эквайрером".
Банковская отчетность
|——————————|—————————————————————————————————————————|
|Код | Код кредитной организации (филиала) |
|территории| |
|по ОКАТО |————|———————————————|———————————————|————|
| |по | основной |регистрационный|БИК |
| |ОКПО|государственный| номер | |
| | |регистрационный| (/порядковый | |
| | |номер | номер) | |
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
СВЕДЕНИЯ О СЧЕТАХ КЛИЕНТОВ И ПЛАТЕЖАХ,
ПРОВЕДЕННЫХ ЧЕРЕЗ КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ (ЕЕ ФИЛИАЛ)
за ___________ квартал ______ г.
Наименование кредитной организации (ее филиала)_______________
Почтовый адрес________________________________________________
Код формы 0409251
Квартальная
|—————————|—————————————————|———————————————|————————————————|
| Номер | Наименование | Количество, | Сумма, тыс.руб.|
| строки | показателя | единиц | |
| | |————————|——————|————————|———————|
| | |в валюте|в ино-|в валюте|в ино- |
| | |Россий- |стран-|Россий- |стран- |
| | |ской Фе-|ной |ской Фе-|ной |
| | |дерации |валюте|дерации |валюте |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
Раздел 1
|————————————————————————————————————————————————————————————|
| 1. Сведения о количестве счетов клиентов кредитной |
| организации (ее филиала) |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 1.1 |Счета, открытые | | | Х | Х |
| |клиентам - | | | | |
| |юридическим | | | | |
| |лицам, не | | | | |
| |являющимся | | | | |
| |кредитными | | | | |
| |организациями, и | | | | |
| |индивидуальным | | | | |
| |предпринимателям,| | | | |
| |которые могут | | | | |
| |использоваться | | | | |
| |для проведения | | | | |
| |платежей, всего | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|1.1.1 |счета, по | | | | |
| |которым с начала | | | | |
| |отчетного года | | | | |
| |проводились | | | | |
| |операции по | | | | |
| |списанию денежных| | | | |
| |средств | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|1.1.1.1 |доступ к | | | Х | Х |
| |которым | | | | |
| |предоставлен | | | | |
| |дистанционным | | | | |
| |способом | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|1.1.1.1.1|доступ к | | | Х | Х |
| |которым | | | | |
| |предоставлен | | | | |
| |через сеть | | | | |
| |Интернет | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 1.2 |Счета, открытые | | | Х | Х |
| |клиентам - | | | | |
| |физическим лицам | | | | |
| |на основании | | | | |
| |договора | | | | |
| |банковского счета| | | | |
| |и договора | | | | |
| |банковского | | | | |
| |вклада, которые | | | | |
| |могут | | | | |
| |использоваться | | | | |
| |для проведения | | | | |
| |платежей, всего | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 1.2.1 |счета, открытые | | | Х | Х |
| |на основании | | | | |
| |договора | | | | |
| |банковского счета| | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 1.2.2 |счета, по | | | | |
| |которым с начала | | | | |
| |отчетного года | | | | |
| |проводились | | | | |
| |операции по | | | | |
| |списанию денежных| | | | |
| |средств | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 1.2.2.1 |доступ к | | | Х | Х |
| |которым | | | | |
| |предоставлен | | | | |
| |дистанционным | | | | |
| |способом | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|1.2.2.1.1|доступ к | | | Х | Х |
| |которым | | | | |
| |предоставлен | | | | |
| |через сеть | | | | |
| |Интернет | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|1.2.2.1.2|доступ к | | | Х | Х |
| |которым | | | | |
| |предоставлен с | | | | |
| |использованием | | | | |
| |мобильных | | | | |
| |телефонов | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 1.3 |Корреспондентские| | | Х | Х |
| |счета, счета | | | | |
| |участников | | | | |
| |расчетов, | | | | |
| |открытые | | | | |
| |кредитным | | | | |
| |организациям (их | | | | |
| |филиалам) | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
Раздел 2
|————————————————————————————————————————————————————————————|
| 2.1. Сведения о платежах клиентов - юридических лиц, не |
| являющихся кредитными организациями, с использованием:| |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.1.1 |платежных | | | | |
| |поручений | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 2.1.1.1 |представленных | | | | |
| |в кредитную | | | | |
| |организацию | | | | |
| |электронно | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.1.1.1.1|через сеть | | | | |
| |Интернет | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.1.2 |аккредитивов | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.1.3 |платежных | | | | |
| |требований | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.1.4 |инкассовых | | | | |
| |поручений | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.1.5 |чеков | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2. Сведения о платежах клиентов - физических лиц с |
| использованием: |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.1 |платежных | | | | |
| |поручений | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.1.1 |представленных | | | | |
| |в кредитную | | | | |
| |организацию | | | | |
| |электронно | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.1.1.1|через сеть | | | | |
| |Интернет | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.1.1.2|с | | | | |
| |использованием | | | | |
| |мобильных | | | | |
| |телефонов | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.2 |аккредитивов | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.3 |платежных | | | | |
| |требований | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.4 |инкассовых | | | | |
| |поручений | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.2.5 |чеков | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.3. Сведения о платежах самой кредитной организации (ее |
| филиала) с использованием: |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.3.1 |платежных | | | | |
| |поручений | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.3.2 |аккредитивов | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.3.3 |платежных | | | | |
| |требований | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.3.4 |инкассовых | | | | |
| |поручений | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.3.5 |чеков | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.4 |Сведения о | | | | |
| |поручениях | | | | |
| |физических лиц в | | | | |
| |целях | | | | |
| |осуществления | | | | |
| |переводов с | | | | |
| |использованием | | | | |
| |документов | | | | |
| |физических лиц | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|2.5 |Расчетные | | | | |
| |операции с | | | | |
| |использованием | | | | |
| |мемориальных | | | | |
| |ордеров, | | | | |
| |относящиеся к | | | | |
| |платежам | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
Раздел 3
|————————————————————————————————————————————————————————————|
| 3. Сведения о платежах проведенных: |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
|3.1 |через | | | | |
| |корреспондентские| | | | |
| |счета и счета | | | | |
| |участников | | | | |
| |расчетов,открытые| | | | |
| |кредитными | | | | |
| |организациями (их| | | | |
| |филиалами) в | | | | |
| |других кредитных | | | | |
| |организациях | | | | |
| |и в расчетных | | | | |
| |небанковских | | | | |
| |кредитных | | | | |
| |организациях, | | | | |
| |всего | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 3.1.1 |с | | | | |
| |корреспондентских| | | | |
| |счетов кредитных | | | | |
| |организаций, на | | | | |
| |корреспондентские| | | | |
| |счета других | | | | |
| |кредитных | | | | |
| |организаций, | | | | |
| |открытые в | | | | |
| |кредитной | | | | |
| |организации; | | | | |
| |со счетов | | | | |
| |участников | | | | |
| |расчетов - | | | | |
| |кредитных | | | | |
| |организаций | | | | |
| |на счета | | | | |
| |других участников| | | | |
| |расчетов - | | | | |
| |кредитных | | | | |
| |организаций, | | | | |
| |открытые в | | | | |
| |расчетных | | | | |
| |небанковских | | | | |
| |кредитных | | | | |
| |организациях | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 3.1.2 | электронным | | | | |
| | способом | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 3.2 |через счета | | | | |
| |межфилиальных | | | | |
| |расчетов, всего | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 3.2.1 |со счетов | | | | |
| |межфилиальных | | | | |
| |расчетов | | | | |
| |подразделения | | | | |
| |кредитной | | | | |
| |организации | | | | |
| |на счета | | | | |
| |межфилиальных | | | | |
| |расчетов другого | | | | |
| |подразделения | | | | |
| |кредитной | | | | |
| |организации | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 3.2.2 |электронным | | | | |
| |способом | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 3.3 |со счетов | | | | |
| |клиентов, | | | | |
| |не | | | | |
| |являющихся | | | | |
| |кредитными | | | | |
| |организациями, | | | | |
| |счетов по | | | | |
| |учету финансово- | | | | |
| |хозяйственной | | | | |
| |деятельности | | | | |
| |кредитной | | | | |
| |организации на | | | | |
| |счета других | | | | |
| |клиентов, не | | | | |
| |являющихся | | | | |
| |кредитными | | | | |
| |организациями, | | | | |
| |счета по | | | | |
| |учету финансово- | | | | |
| |хозяйственной | | | | |
| |деятельности | | | | |
| |кредитной | | | | |
| |организации | | | | |
| | | | | | |
| |из них: | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
| 3.3.1 |электронным | | | | |
| |способом | | | | |
|—————————|—————————————————|————————|——————|————————|———————|
Раздел 4
|————————————————————————————————————————————————————————————|
| 4.Информация о деятельности в качестве расчетного банка |
|—————————|——————————————————————————————————————————————————|
| 4.1 | [НАИМЕНОВАНИЕ СИСТЕМЫ] |
|—————————|——————————————————————————————————————————————————|
| ... | ... |
|—————————|——————————————————————————————————————————————————|
Руководитель (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер (Ф.И.О.)
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"___" __________ _____ г.
Порядок составления и представления отчетности по форме
0409251 "Сведения о счетах клиентов и платежах,
проведенных через кредитную организацию (ее филиал)"
1. Целью введения отчетности по форме 0409251 "Сведения о
счетах клиентов и платежах, проведенных через кредитную организацию
(ее филиал)" (далее - Отчет) является получение Банком России
информации, необходимой для формирования статистических данных в
соответствии с международной практикой, установленной Банком
международных расчетов, и проведения анализа состояния платежной
системы: о счетах, открытых в кредитных организациях (их филиалах)
клиентам, которые могут быть использованы для проведения платежей,
и о дистанционном доступе к этим счетам; о расчетных документах,
используемых при осуществлении платежей; о технологиях проведения
платежей кредитными организациями (их филиалами); о методах
проведения платежей кредитными организациями (их филиалами) - в
пределах одного подразделения кредитной организации, между
подразделениями одной кредитной организации, либо с привлечением
иных кредитных организаций (их филиалов), в том числе небанковских
кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам (их
филиалов) (далее - расчетные небанковские кредитные организации (их
филиалы); о системах денежных переводов кредитных организаций.
2. Отчеты представляются кредитными организациями (их
филиалами) (включая расчетные небанковские кредитные организации
(их филиалы) и небанковские кредитные организации, осуществляющие
депозитно-кредитные операции) в территориальные учреждения Банка
России не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным
кварталом.
В разделах 1, 4 указываются сведения по состоянию на 1-е число
месяца, следующего за отчетным кварталом; в разделах 2, 3 -
сведения за отчетный период.
Показатели суммы платежей указываются в тысячах рублей без
десятичных знаков.
2.1. Головной офис кредитной организации представляет сводный
Отчет по головному офису кредитной организации и филиалам,
расположенным на одной с ним территории, территориальному
учреждению Банка России своей территории. Территория определяется
по первым двум разрядам идентификационного кода по Общероссийскому
классификатору объектов административно-территориального деления
(ОКАТО).
2.2. Филиалы кредитных организаций, головные офисы которых
находятся на другой территории, представляют Отчеты непосредственно
территориальному учреждению Банка России своей территории.
2.3. Филиалы кредитных организаций, расположенные за пределами
территории Российской Федерации, представляют Отчеты в головной
офис кредитной организации, а головной офис кредитной организации
представляет их Отчеты в территориальное учреждение Банка России
своей территории.
2.4. Подразделения крупной кредитной организации с широкой
сетью подразделений представляют Отчеты в территориальные
учреждения Банка России в следующем порядке.
2.4.1. Головной офис крупной кредитной организации с широкой
сетью подразделений представляет в Московское главное
территориальное управление Банка России сводный Отчет по головному
офису кредитной организации и филиалам, расположенным в г. Москве и
Московской области.
2.4.2. Территориальные банки крупной кредитной организации с
широкой сетью подразделений представляют сводные Отчеты по
территориальному банку и филиалам, находящимся на одной с ним
территории, в территориальные учреждения Банка России своей
территории.
2.4.3. На территориях, где отсутствуют территориальные банки
крупной кредитной организации с широкой сетью подразделений,
сводные Отчеты по филиалам крупной кредитной организации с широкой
сетью подразделений, находящихся на этой территории, представляются
филиалами, на которые крупной кредитной организацией с широкой
сетью подразделений возложены функции по сбору и представлению
сводной отчетности по форме 0409251 по этой территории, в
территориальные учреждения Банка России, расположенные на этой
территории.
3. В разделе 1 Отчета указываются данные о счетах, открытых
клиентам - резидентам и нерезидентам в валюте Российской Федерации
и в иностранной валюте, которые могут использоваться для проведения
платежей.
По строке 1.1 указывается количество лицевых счетов, открытых
юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, и
индивидуальным предпринимателям на балансовых счетах N 401-408,
которые могут использоваться для проведения платежей, в том числе
для проведения платежей с использованием платежных карт. Расчетными
небанковскими кредитными организациями (их филиалами), кроме того,
указывается количество лицевых счетов, открытых клиентам на
балансовых счетах N 30214 и 30401, в части юридических лиц, не
являющихся кредитными организациями.
По строке 1.2 указывается количество лицевых счетов, открытых
клиентам - физическим лицам на балансовых счетах N 408,
42301-42307, 42309-42315, 42601-42607, 42609-42615, 47603, 47605,
47608, 47609, которые могут использоваться для проведения платежей,
в том числе с использованием платежных карт.
По строке 1.2.1 указывается количество лицевых счетов,
открытых клиентам - физическим лицам на балансовых счетах N 40817,
40820.
По строкам 1.1.1, 1.2.2 указывается количество счетов из строк
1.1 и 1.2 соответственно, по которым с начала отчетного года (в
отчетности на 1 апреля - в течение 3 месяцев, в отчетности на 1
июля, 1 октября, 1 января - соответственно в течение 6, 9, 12
месяцев) проводились операции по списанию денежных средств, за
исключением операций по возврату вклада наличными денежными
средствами, и остатки денежных средств на этих счетах на отчетную
дату.
По строкам 1.1.1.1, 1.2.2.1 указывается количество счетов из
строк 1.1.1 и 1.2.2 соответственно, по которым клиенты могут
направлять поручения или распоряжения дистанционным способом: по
телекоммуникационным каналам связи, через сеть Интернет, с
использованием мобильных телефонов и других способов дистанционного
доступа к банковским счетам.
По строкам 1.1.1.1.1, 1.2.2.1.1 указывается количество счетов
из строк 1.1.1.1 и 1.2.2.1 соответственно, по которым клиенты могут
направлять поручения или распоряжения через сеть Интернет.
По строке 1.2.2.1.2 указывается количество счетов из строки
1.2.2.1, по которым клиенты могут направлять поручения или
распоряжения с использованием мобильных телефонов.
По строке 1.3 указывается количество счетов, открытых
кредитной организацией (ее филиалом) другим кредитным организациям
(их филиалам). Расчетными небанковскими кредитными организациями
(их филиалами) указывается количество счетов участников расчетов,
открытых кредитным организациям (их филиалам), в том числе другим
расчетным небанковским кредитным организациям (их филиалам).
4. В разделах 2, 3 Отчета указываются данные о платежах,
проведенных через кредитную организацию (ее филиал) в валюте
Российской Федерации и иностранной валюте.
5. В разделе 2 кредитная организация (ее филиал) указывает:
совершенные в отчетном периоде платежи со счетов своих клиентов, не
являющихся кредитными организациями (в том числе физических лиц),
со счетов по учету финансово-хозяйственной деятельности кредитной
организации (ее филиала) по ее собственным операциям в разрезе
расчетных документов, представленных в кредитную организацию (ее
филиал), составляющую Отчет, а также составленных самой кредитной
организацией (ее филиалом) по ее собственной деятельности;
поручения физических лиц на осуществление перевода без открытия
банковского счета, на основании которых кредитная организация
составила расчетные или иные документы и перечислила денежные
средства в отчетном периоде.
Сведения о платежах включаются в Отчет в том периоде, когда
они были проведены через корреспондентские счета (субсчета),
открытые в подразделениях расчетной сети Банка России,
корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях
(их филиалах), счета участников расчетов, счета межфилиальных
расчетов или проведенные в пределах одного подразделения кредитной
организации на счета клиентов, не являющихся кредитными
организациями, счета по учету финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации (ее филиала).
При частичной оплате расчетного документа каждый платеж,
проведенный в адрес получателя платежа в отчетном периоде платежным
ордером, указывается в строке, соответствующей расчетному
документу, на основании которого составлен платежный ордер.
В Отчет не включаются операции (не относящиеся к платежам) по
списанию денежных средств со счетов клиентов кредитной организации
(ее филиала) для выдачи наличных денежных средств, включая
депонирование средств на эти цели и платежи с целью перевода
денежных средств с одного счета клиента на другой его счет,
открытые в одном подразделении кредитной организации.
5.1. В строках 2.1.1, 2.2.1, 2.3.1 в графах 3-6 указываются
общее количество и сумма платежей, проведенных в отчетном периоде
на основании платежных поручений, заявлений на перевод иностранной
валюты, представленных клиентами в кредитную организацию (ее
филиал), составляющую Отчет, а также составленных самой кредитной
организацией (ее филиалом) по собственной деятельности.
В строку 2.3.1 не включаются платежные поручения, составленные
кредитной организацией (ее филиалом) на основании документов,
представленных физическими лицами в целях осуществления переводов
денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковского счета.
5.2. В строках 2.1.2, 2.2.2, 2.3.2 в графах 3-6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией (ее
филиалом) - банком-эмитентом в отчетном периоде на основании
аккредитивов, представленных клиентами-плательщиками в кредитную
организацию (ее филиал), а также составленных самой кредитной
организацией (ее филиалом), в случае если кредитная организация (ее
филиал) является плательщиком по аккредитиву.
5.3. В строках 2.1.3, 2.2.3, 2.3.3 в графах 3-6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных исполняющей кредитной
организацией (ее филиалом) со счетов плательщиков, а также со
счетов по учету ее финансово-хозяйственной деятельности в отчетном
периоде на основании платежных требований, поступивших в кредитную
организацию (ее филиал) плательщика.
5.4. В строках 2.1.4, 2.2.4, 2.3.4 в графах 3-6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных исполняющей кредитной
организацией (ее филиалом) в отчетном периоде со счетов
плательщиков, а также со счетов по учету ее финансово-хозяйственной
деятельности на основании инкассовых поручений, поступивших в
кредитную организацию (ее филиал) плательщика.
5.5. В строках 2.1.5, 2.2.5, 2.3.5 в графах 3-6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией (ее
филиалом) - плательщиком в адрес получателей платежа
(чекодержателей) в отчетном периоде на основании чеков, поступивших
в кредитную организацию (ее филиал) - плательщик.
5.6. В строках 2.1.1.1 и 2.2.1.1 в графах 3-6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией (ее
филиалом) в отчетном периоде на основании платежных поручений,
представленных клиентами в кредитную организацию (ее филиал)
электронно: по телекоммуникационным каналам связи, через сеть
Интернет, с использованием мобильных телефонов и с использованием
других способов дистанционного обслуживания банковских счетов.
5.7. В строках 2.1.1.1.1, 2.2.1.1.1 в графах 3-6 указываются
количество и сумма платежей, проведенных кредитной организацией (ее
филиалом) в отчетном периоде на основании платежных поручений,
представленных клиентами в кредитную организацию (ее филиал) через
сеть Интернет.
5.8. В строке 2.2.1.1.2 в графах 3-6 указываются количество и
сумма платежей, проведенных кредитной организацией (ее филиалом) в
отчетном периоде на основании платежных поручений, представленных
клиентами - физическими лицами в кредитную организацию (ее филиал)
с использованием мобильных телефонов, не вошедших в строку
2.2.1.1.1.
5.9. В строке 2.4 указываются количество и сумма документов,
представленных физическими лицами в целях осуществления переводов
денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковского счета, на основании которых кредитная организация (ее
филиал) составила расчетные документы, а также иные документы (если
переводы осуществляются в пределах одного подразделения кредитной
организации) для перечисления денежных средств и перечислила
денежные средства в адрес получателя платежа в отчетном периоде.
5.10. В строке 2.5 указываются количество и сумма расчетных
операций по получению комиссии, по уплате и получению процентов по
привлеченным и размещенным денежным средствам, проведенных
кредитной организацией (ее филиалом) с использованием мемориальных
ордеров.
6. В разделе 3 кредитная организация (ее филиал) указывает
платежи со счетов своих клиентов, не являющихся кредитными
организациями (в том числе физических лиц), со счетов по учету
финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации (ее
филиала), со счетов клиентов - кредитных организаций (в том числе
со счетов участников расчетов небанковских кредитных организаций),
платежи других подразделений кредитной организации (в том числе их
клиентов) со счетов межфилиальных расчетов, переводы денежных
средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета,
проведенные в отчетном периоде.
6.1. В строке 3.1 отражаются количество и сумма указанных в
абзаце первом пункта 6 настоящего Порядка платежей и переводов,
проведенных кредитной организацией (ее филиалом) на основании
расчетных документов через корреспондентские счета, открытые другим
кредитным организациям (в других кредитных организациях) и через
счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных
организациях. Расчетная небанковская кредитная организация (ее
филиал), кроме того, указывает количество и сумму платежей,
проведенных через счета других участников расчетов - кредитных
организаций.
6.2. В строке 3.1.1 кредитная организация (ее филиал)
указывает из строки 3.1 количество и сумму платежей со счетов
клиентов - кредитных организаций (Дебет балансового счета N 30109),
проведенных на корреспондентские счета, открытые другим кредитным
организациям (их филиалам) (Кредит балансового счета N 30109).
Расчетная небанковская кредитная организация (ее филиал), кроме
того, указывает количество и сумму платежей со счетов участников
расчетов - кредитных организаций (Дебет балансовых счетов N 30214,
30401), проведенных на счета других участников расчетов - кредитных
организаций (Кредит балансовых счетов N 30214, 30401).
6.3. В строке 3.2 отражаются количество и сумма указанных в
абзаце первом пункта 6 настоящего Порядка платежей и переводов,
проведенных через счета межфилиальных расчетов на основании
расчетных документов.
6.4. В строке 3.2.1 указываются из строки 3.2 количество и
сумма платежей подразделений кредитной организации со счетов
межфилиальных расчетов (Дебет балансовых счетов N 30302, 30304),
проведенных на счета межфилиальных расчетов других подразделений
кредитной организации (Кредит балансовых счетов N 30301, 30303).
6.5. В строке 3.3 указываются количество и сумма платежей со
счетов клиентов, не являющихся кредитными организациями (в том
числе физических лиц), со счетов по учету финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации (ее филиала), со счетов
участников расчетов, не являющихся кредитными организациями,
проведенных на счета других клиентов, не являющихся кредитными
организациями, в том числе участников расчетов, не являющихся
кредитными организациями, счета по учету финансово-хозяйственной
деятельности кредитной организации (ее филиала) на основании
расчетных и иных (в части, касающейся операций по получению
комиссии, уплаты и получению процентов по привлеченным и
размещенным денежным средствам) документов.
6.6. В строках 3.1.2, 3.2.2 указываются количество и сумма
платежей, проведенных электронным способом, то есть по которым в
другую кредитную организацию (ее филиал) переданы электронные
платежные документы.
6.7. В строке 3.3.1 указываются количество и сумма платежей,
при которых: распоряжение на перечисление денежных средств
клиентом-плательщиком передается в подразделение кредитной
организации электронным способом (по телекоммуникационным каналам
связи, через сеть Интернет, с использованием мобильных телефонов и
с использованием других способов дистанционного обслуживания
банковских счетов), либо этим подразделением кредитной организации
составляется электронный платежный документ (на основании
распоряжения плательщика, поступившего на бумажном носителе, или по
собственным платежам, связанным с финансово-хозяйственной
деятельностью) в адрес получателя платежа, который имеет
дистанционный доступ к своему банковскому счету.
7. Раздел 4 заполняется головными офисами тех кредитных
организаций, которые выполняют функции расчетных банков в
какой-либо системе денежных переводов. Под расчетным банком имеется
в виду кредитная организация, осуществляющая расчеты между
кредитными организациями (филиалами) - участниками систем денежных
переводов, которые совершают переводы денежных средств физических
лиц без открытия банковского счета. В строке 4.1 и последующих
строках указываются наименования систем денежных переводов.
Другие кредитные организации и их филиалы раздел 4 не
заполняют.
Банковская отчетность
|——————————|—————————————————————————————————————————|
|Код | Код кредитной организации (филиала) |
|территории| |
|по ОКАТО |————|———————————————|———————————————|————|
| |по | основной |регистрационный|БИК |
| |ОКПО|государственный| номер | |
| | |регистрационный| (/порядковый | |
| | |номер | номер) | |
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
СВЕДЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ О НАЧАЛЕ (ЗАВЕРШЕНИИ)
ЭМИССИИ И (ИЛИ) ЭКВАЙРИНГА ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ
Наименование кредитной организации____________________________
Почтовый адрес________________________________________________
Код формы 0409255
На нерегулярной основе
|————————————|————————————|————————————|—————————————————————|
|Номер строки| Дата | Вид |Платежная система с |
| |формирования|деятельности|использованием карт |
| | строки | кредитной | |
| | | организации|————————|————————————|
| | | |условный|наименование|
| | | | код | |
| | | | | |
|————————————|————————————|————————————|————————|————————————|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
|————————————|————————————|————————————|————————|————————————|
| | | | | |
|————————————|————————————|————————————|————————|————————————|
|————————————|————————————|—————————|———————————|————————————
| Начало | Завершение | Тип |Статус | Расчетная
|деятельности|деятельности|платежной|кредитной |
| | |системы |организации|
| | | |в платежной|————————————|
| | | |системе | статус |
| | | | |расчетной |
| | | | |организации |
|————————————|————————————|—————————|———————————|————————————|
| 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|————————————|————————————|—————————|———————————|————————————|
| | | | | |
|————————————|————————————|—————————|———————————|————————————|
—————————————————————|————————————————————|——————————————————|
организация | Вид карты |Совмещена с другой|
| |платежной системой|
| | |
|———————————|————————|————————|———————————|————————|—————————|
| код |наимено-|условный| наименова-|условный|наимено- |
| расчетной |вание | код | ние | код |вание |
|организации| | | | | |
|———————————|————————|————————|———————————|————————|—————————|
| 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 |
|———————————|————————|————————|———————————|————————|—————————|
| | | | | | |
|———————————|————————|————————|———————————|————————|—————————|
Руководитель (Ф.И.О.)
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"___" __________ _____ г.
Порядок составления и представления отчетности по форме
0409255 "Сведения кредитных организаций о начале (завершении)
эмиссии и(или) эквайринга платежных карт"
I. Цели сбора отчетности
1. На основании полученной от кредитных организаций отчетности
по форме 0409255 "Сведения кредитных организаций о начале
(завершении) эмиссии и(или) эквайринга платежных карт" (далее -
Отчет) формируются справочники (справочник платежных систем с
использованием платежных карт, справочник видов банковских карт),
которые используются при формировании и контроле отчетности по
форме 0409250 "Сведения о деятельности кредитных организаций (их
филиалов) в части расчетов с использованием платежных карт".
2. Информация о совмещенных картах необходима для контроля за
достоверностью предоставляемой кредитными организациями отчетности
по форме 0409250 "Сведения о деятельности кредитных организаций (их
филиалов) в части расчетов с использованием платежных карт", а
также для определения направлений развития российских и
международных платежных систем с использованием платежных карт.
II. Порядок и сроки представления Отчета
1. Кредитная организация представляет Отчет в территориальное
учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса
кредитной организации, в течение 10 рабочих дней со дня начала
(завершения) эмиссии и(или) эквайринга платежных карт или изменения
сведений в ранее присланных отчетах. Кредитные организации,
осуществляющие эмиссию и(или) эквайринг предоплаченных карт на день
вступления в силу настоящего Указания, обязаны представить в
территориальное учреждение Банка России Отчет в течение 10 рабочих
дней после дня вступления в силу настоящего Указания.
Данный пункт (в части эквайринга) действует в отношении
кредитных организаций, установивших устройства, предназначенные для
приема платежных карт - эмитентов - некредитных организаций, в
организациях торговли (услуг), заключивших соответствующие
соглашения с данными эмитентами.
2. В Отчет кредитной организации должны быть включены сводные
сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее
филиалов, связанной:
с эмиссией банковских карт: предоплаченных карт (например,
"Rapida", "PayCash" и тому подобное), расчетных и кредитных карт;
и(или) эквайрингом платежных карт: предоплаченных карт
(например, "Rapida", "PayCash", "Travelex" (карты "Visa TravelMoney
Cash Passport") и тому подобное), расчетных карт, кредитных карт и
карт, эмитированных некредитными организациями (например, "American
Express").
3. В случае если в кредитной организации, осуществляющей
эмиссию банковских карт, остались только клиенты, у которых срок
действия выданных этой кредитной организацией расчетных или
кредитных карт истек и их перевыпуск не планируется или в течение
года не был произведен, а договоры с ними не расторгнуты, то данная
кредитная организация должна прислать Отчет о завершении эмиссии
этих карт в этой платежной системе. При этом датой завершения
эмиссии является дата окончания срока действия последней выданной
этой кредитной организацией расчетной или кредитной карты.
4. При выявлении неправильного значения одного из показателей
в ранее присланном Отчете кредитная организация обязана в течение
следующего рабочего дня после выявления факта недостоверности
представленной отчетности направить в территориальное учреждение
Банка России Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными
значениями показателей.
5. Справочники, содержащие информацию о кодах и наименованиях
платежных систем с использованием платежных карт, иностранных
расчетных организаций, видов банковских карт, типов платежных
систем, ведутся в Департаменте платежных систем и расчетов Банка
России и передаются в кредитные организации через территориальные
учреждения по мере их изменения.
6. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.
6.1. В графе 1 номер строки должен быть уникальным для
кредитной организации, составляющей Отчет.
Например, если в первом отчете кредитной организации были
сформированы две строки с номерами строк 1 и 2, то при формировании
первой строки в следующем отчете кредитная организация в графе 1
указывает 3.
6.2. В графе 2 указывается дата формирования строки.
6.3. В графе 3 указывается код вида деятельности кредитной
организации: 1 - эмиссия или 2 - эквайринг. Кредитная организация,
осуществляющая эмиссию и эквайринг платежных карт, формирует для
каждого вида деятельности отдельную строку.
6.4. При заполнении граф 4 и 5 условный код и наименование
платежной системы выбираются из справочника платежных систем с
использованием платежных карт.
При отсутствии в указанном справочнике условного кода и
наименования платежной системы в графе 4 ставится 0, а в графе 5 -
наименование отсутствующей в справочнике платежной системы.
Кредитная организация, эмитирующая банковские карты или
осуществляющая эквайринг платежных карт нескольких платежных
систем, должна сформировать для каждой платежной системы отдельную
строку.
6.5. В графе 6 указывается дата начала эмиссии или эквайринга
платежных карт:
а) дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной
платежной системе - дата заключения кредитной организацией первого
договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным
предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;
б) дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной
системе - дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата
заключения кредитной организацией первого договора с физическим
лицом на осуществление эмиссии этих карт;
в) дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной
системе - дата заключения кредитной организацией договора с
организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или
день совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств
держателям карт, не являющимся клиентами данной кредитной
организации.
Графа 6 заполняется при формировании строки о начале указанной
деятельности (при этом графа 7 не заполняется).
Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию
расчетных и кредитных карт платежной системы MasterCard
International, должна сформировать две строки. При этом в графе 6
первой строки кредитная организация должна указать дату начала
эмиссии расчетных карт платежной системы MasterCard International,
а в графе 6 второй строки - дату начала эмиссии кредитных карт.
6.6. В графе 7 указывается дата завершения эмиссии или
эквайринга платежных карт:
а) дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в
одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией
всех договоров с физическими лицами, юридическими лицами и
индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии
расчетных и кредитных карт
или дата истечения срока действия всех заключенных
кредитной организацией договоров с физическими лицами, юридическими
лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии
расчетных и кредитных карт, если кредитная организация не планирует
продолжать эмиссию расчетных и кредитных карт;
б) дата завершения эмиссии предоплаченных карт в одной
платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех
договоров с физическими лицами на осуществление эмиссии этих карт
или дата исполнения кредитной организацией всех своих
обязательств по операциям с использованием ранее выданных ею
предоплаченных карт, если кредитная организация не планирует
продолжать эмиссию предоплаченных карт;
в) дата завершения эквайринга платежных карт в одной платежной
системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров,
заключенных с организациями торговли (услуг), и прекращения
деятельности по выдаче наличных денежных средств держателям
платежных карт, не являющимся клиентами данной кредитной
организации.
Графа 7 заполняется при формировании строки о завершении
указанной деятельности (при этом графа 6 не заполняется).
Кредитная организация, завершающая эмиссию банковских карт
одной из заявленных ранее платежных систем, заполняет в строке
только графы 1-5 и 7. При этом в графе 7 указывается дата
завершения эмиссии банковских карт соответствующей платежной
системы. Аналогично заполняется строка о завершении эквайринга
платежных карт одной из заявленных ранее платежных систем.
6.7. В графе 8 указывается код типа платежной системы: 1 -
международная платежная система (создана за пределами территории
Российской Федерации), 2 - российская платежная система (создана на
территории Российской Федерации).
6.8. В графе 9 указывается код статуса кредитной организации в
платежной системе: 1 - принципиальный член, 2 - ассоциированный
(аффилированный) член. При отсутствии статуса в платежной системе в
указанной графе ставится 0.
В Отчете:
под принципиальным членом платежной системы понимается
кредитная организация, которая имеет выданную этой платежной
системой лицензию на эмиссию и(или) эквайринг платежных карт этой
платежной системы и обеспечивает осуществление всех расчетов по
операциям с их использованием непосредственно с платежной системой;
под ассоциированным (аффилированным) членом платежной системы
понимается кредитная организация, которая имеет выданную этой
платежной системой лицензию на эмиссию и(или) эквайринг платежных
карт этой платежной системы и осуществляет все расчеты по операциям
с их использованием с платежной системой и ее участниками через
кредитную организацию - принципиального члена этой платежной
системы.
6.9. В графе 10 указывается код статуса организации,
осуществляющей взаиморасчеты между участниками расчетов по
операциям с использованием платежных карт этой платежной системы
(далее - расчетная организация): 1 - российская кредитная
организация, 2 - иностранная расчетная организация.
6.10. При заполнении граф 11 и 12 кредитная организация
указывает код и наименование расчетной организации.
В случае если расчетная организация - иностранная, то код и
наименование иностранной расчетной организации выбираются из
справочника иностранных расчетных организаций. При отсутствии в
указанном справочнике кода и наименования иностранной расчетной
организации в графе 11 ставится 0, в графе 12 - наименование
отсутствующей в справочнике иностранной расчетной организации.
В случае если расчетная организация - российская кредитная
организация, то код (регистрационный номер) и наименование
кредитной организации, осуществляющей взаиморасчеты между
участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт
этой платежной системы, выбираются из Книги государственной
регистрации кредитных организаций.
Код и наименование кредитной организации, представившей Отчет,
указываются в графах 11, 12 в следующих случаях:
а) если в пунктах выдачи наличных (ПВН), банкоматах и
организациях торговли (услуг) данной кредитной организации
принимаются только банковские карты, эмитированные данной кредитной
организацией;
б) если в пунктах выдачи наличных, банкоматах и организациях
торговли (услуг) данной кредитной организации принимаются на
основании двусторонних межбанковских договоров банковские карты,
эмитированные другой кредитной организацией.
Кредитная организация, имеющая несколько расчетных
организаций, должна сформировать для каждой расчетной организации
отдельную строку.
При смене расчетной организации кредитная организация
формирует две строки: первая строка - о завершении работы с одной
расчетной организацией с указанием в графе 7 даты завершения работы
с ней, вторая строка - о начале работы с другой расчетной
организацией с указанием в графе 6 даты начала работы с
соответствующей расчетной организацией.
6.11. Графы 13 и 14 заполняются только в строках о начале
(завершении) эмиссии банковских карт. В графах 13 и 14 указывается
вид банковской карты: расчетная, кредитная, предоплаченная.
Условный код и наименование вида банковской карты выбираются из
справочника видов банковских карт.
Кредитная организация, эмитирующая банковские карты нескольких
указанных видов карт, для каждого вида карты формирует отдельную
строку с указанием в графе 6 даты начала эмиссии этих карт (при
этом графа 7 не заполняется).
При завершении эмиссии одного из видов банковских карт
кредитная организация должна сформировать строку с указанием в
графе 7 даты завершения работы с этим видом банковских карт (при
этом графа 6 не заполняется).
6.12. Графы 15 и 16 заполняются при условии, если кредитная
организация эмитирует совмещенные карты, позволяющие их держателям
совершать операции в 2 и более платежных системах, участником
которых является данная кредитная организация, заключившая договор
с держателями этих карт. Например, если кредитная организация
эмитирует совмещенные карты STB/MAESTRO, то при заполнении строки
кредитная организация указывает в графах 4 и 5 платежную систему
STB Card, а в графах 15 и 16 - платежную систему MasterCard
International, условные коды и наименования которых выбираются из
справочника платежных систем с использованием платежных карт.
Банковская отчетность
|——————————|—————————————————————————————————————————|
|Код | Код кредитной организации (филиала) |
|территории| |
|по ОКАТО |————|———————————————|———————————————|————|
| |по | основной |регистрационный|БИК |
| |ОКПО|государственный| номер | |
| | |регистрационный| (/порядковый | |
| | |номер | номер) | |
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
ОТДЕЛЬНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ, ХАРАКТЕРИЗУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
по состоянию на "___" __________ _____ г.
Наименование кредитной организации____________________________
Почтовый адрес________________________________________________
Код формы 0409301
Пятидневная
млн. руб.
|—————|———————————————————————————————————————————————————————
|Номер|Обязательства кредитных организаций |
| п/п |——————————————|—————————————————————————|——————————————
| |по срокам | в рублях |в иностранной
| |размещения | |
| | |—————————————|———————————|—————————————|
| | |перед |перед |перед |
| | |нефинансовыми|физическими|нефинансовыми|
| | |организациями|лицами |организациями|
|—————|——————————————|—————————————|———————————|—————————————|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
|—————|——————————————|—————————————|———————————|—————————————|
| |До | | | |
| |востребования:| | | |
|—————|——————————————|—————————————|———————————|—————————————|
| |Срочные: | | | |
|—————|——————————————|—————————————|———————————|—————————————|
| |ИТОГО | | | |
|—————|——————————————|—————————————|———————————|—————————————|
———————————|————————|
валюте |денежные|
|средства|
———————————| |
перед | |
физическими| |
лицами | |
———————————|————————|
6 | 7 |
———————————|————————|
| Х |
| |
———————————|————————|
| Х |
———————————|————————|
| |
———————————|————————|
|—————|———————————————————————————————————————————————————————
|Номер| Требования кредитных организаций
| п/п |————————————|——————————————————————————————————————————
| |по срокам | в рублях
| |кредитования|—————————————————————————————————————————|
| | |к органам государственного управления и|
| | |внебюджетным фондам |
| | |—————————————|——————————————|————————————|
| | |федеральным |органам |внебюджетным|
| | |органам |власти |фондам |
| | |государствен-|субъектов | |
| | |ной власти |Российской | |
| | | |Федерации | |
| | | |и органам | |
| | | |местного | |
| | | |самоуправления| |
|—————|————————————|—————————————|——————————————|————————————|
| 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
|—————|————————————|—————————————|——————————————|————————————|
| |До 1 года: | | | |
|—————|————————————|—————————————|——————————————|————————————|
| |Свыше 1 | | | |
| |года: | | | |
|—————|————————————|—————————————|——————————————|————————————|
| |ИТОГО | | | |
|—————|————————————|—————————————|——————————————|————————————|
—————————————————————————————————————————————————————————————|
|
————————————|————————————————————————————————————————————————|
| в иностранной валюте |
————————————|———————————————————————————————————|————————————|
нефинансовым| к органам государственного |нефинансовым|
организациям| управления и внебюджетным фондам |организациям|
и физическим|—————————|————————————|————————————|и физическим|
лицам |федераль-|органам |внебюджетным|лицам |
|ным орга-|власти |фондам | |
|нам госу-|субъектов | | |
|дарствен-|Российской | | |
|ной |Федерации | | |
|власти |и органам | | |
| |местного | | |
| |самоуправле-| | |
| |ния | | |
————————————|—————————|————————————|————————————|————————————|
13 | 14 | 15 | 16 | 17 |
————————————|—————————|————————————|————————————|————————————|
| | | | |
————————————|—————————|————————————|————————————|————————————|
| | | | |
| | | | |
————————————|—————————|————————————|————————————|————————————|
| | | | |
————————————|—————————|————————————|————————————|————————————|
———————————|———————————|————————————————|
Иностранные|Иностранные|Собственные |
активы | пассивы |средства |
| |кредитной |
| |организации |
| |за вычетом |
| |вложений в акции|
| |других кредитных|
| |организаций |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
———————————|———————————|————————————————|
18 | 19 | 20 |
———————————|———————————|————————————————|
| | Х |
———————————|———————————|————————————————|
| | Х |
| | |
———————————|———————————|————————————————|
| | |
———————————|———————————|————————————————|
Руководитель (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер (Ф.И.О.)
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"___" __________ _____ г.
Порядок составления и представления отчетности по форме
0409301 "Отдельные показатели, характеризующие деятельность
кредитной организации"
1. Отчетность по форме 0409301 "Отдельные показатели,
характеризующие деятельность кредитной организации" (далее - Отчет)
представляется кредитными организациями, перечень которых
определяется и пересматривается Сводным экономическим департаментом
Банка России.
2. Отчет представляется кредитными организациями (за
исключением крупных кредитных организаций с широкой сетью
подразделений) в территориальное учреждение Банка России по месту
нахождения головного офиса кредитной организации:
по состоянию на начало рабочего дня 1-го числа месяца - не
позднее 15 часов 45 минут по московскому времени рабочего дня,
следующего за отчетным;
по состоянию на начало рабочего дня 5, 10, 15, 20, 25-го числа
месяца - не позднее 14 часов 00 минут по московскому времени
рабочего дня, следующего за отчетным.
Крупные кредитные организации с широкой сетью подразделений
представляют Отчет на 2-й рабочий день после отчетной даты до 15
часов 45 минут по московскому времени.
В случае, когда период нерабочих дней включает две и более
отчетные даты, Отчет представляется по состоянию на первую отчетную
дату.
3. Формирование и представление Отчета производится также в
случае, если кредитной организацией не проводилось в отчетном
периоде банковских операций.
4. Отчет заполняется на основании ежедневных сводных балансов
кредитных организаций, включая их филиалы.
Данные округляются до целых миллионов рублей.
В случае изменения значений показателей в любой строке по
любой из граф 3-6, 10-20 по сравнению с предыдущей отчетной датой
более чем на 1 млрд. рублей кредитная организация представляет
информацию о причинах этих изменений в свободной форме в сроки
представления Отчетов.
При обнаружении ошибок исправленный Отчет может быть выслан
повторно в течение месяца после представления первоначального
Отчета.
5. В графах 3 и 5 отражаются остатки средств на расчетных,
текущих счетах и депозитах нефинансовых организаций,
государственных и негосударственных финансовых организаций, за
исключением средств органов государственного управления и местного
самоуправления (остатков средств на счетах федерального бюджета,
бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов,
депозитов и иных привлеченных средств Минфина России, финансовых
органов субъектов Российской Федерации и органов местного
самоуправления, государственных внебюджетных фондов и внебюджетных
фондов субъектов Российской Федерации и органов местного
самоуправления).
6. В графах 4 и 6 отражаются срочные депозиты и депозиты до
востребования физических лиц - резидентов.
7. В графе 7 отражаются остатки наличных денежных средств в
валюте Российской Федерации на конец дня, предшествующего
отчетному.
8. В графах 10 и 14 отражается задолженность по кредитам,
предоставленным Правительству Российской Федерации, включая
вложения в долговые обязательства Российской Федерации, за
исключением свободных денежных средств, учтенных на депозитных
счетах Правительства Российской Федерации.
9. В графах 11 и 15 отражается задолженность по кредитам,
предоставленным субъектам Российской Федерации и органам местного
самоуправления, включая вложения в долговые обязательства субъектов
Российской Федерации и органов местного самоуправления, за
исключением свободных денежных средств, учтенных на депозитных
счетах бюджетов субъектов Российской Федерации и органов местного
самоуправления.
10. В графах 12 и 16 отражается задолженность по кредитам,
предоставленным государственным внебюджетным фондам, за исключением
свободных денежных средств, учтенных на депозитных счетах
государственных внебюджетных фондов.
11. В графах 13 и 17 отражается срочная и просроченная
задолженность по кредитам (включая просроченные проценты),
предоставленным физическим лицам и нефинансовым организациям всех
форм собственности, за исключением задолженности по кредитам,
учтенным по графам 10, 11, 12, 14, 15, 16.
12. В графе 18 отражаются остатки на счетах кредитных
организаций по операциям с нерезидентами в иностранной валюте,
валюте Российской Федерации и драгоценных металлах (средства на
корреспондентских счетах, депозиты и иные размещенные средства в
банках-нерезидентах, кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам,
юридическим и физическим лицам - нерезидентам, приобретенные
долговые обязательства и векселя иностранных государств,
банков-нерезидентов и иных нерезидентов, вложения в акции
иностранных организаций), а также наличные денежные средства в
иностранной валюте в кассах кредитных организаций.
13. В графе 19 отражаются средства, привлеченные кредитными
организациями от нерезидентов: остатки на счетах "ЛОРО", полученные
кредиты, депозиты, иные средства, привлеченные от
банков-нерезидентов, физических и юридических лиц - нерезидентов в
иностранной валюте, валюте Российской Федерации и драгоценных
металлах.
14. В графу 20 включаются уставный и добавочный капитал,
специальные, резервные и другие фонды, сформированные за счет
прибыли, созданные резервы под возможные потери по активным
операциям, результаты переоценки ценных бумаг, драгоценных металлов
и средств в иностранной валюте, результаты финансовой деятельности
текущего года, прибыли и убытки прошлых лет, а также вложения в
акции других кредитных организаций.
Строки и графы Отчета формируются исходя из остатков на
следующих балансовых счетах:
Строка "До востребования"
|————————|——————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 20309,30601(1),405,406, 407, 40811, 40819, 40901,|
| 3, 5 | 40903, 40905, 40907, 41401, 41501, 41601, 41701, |
| | 41801, 41901, 42001, 42101, 42201, 43101, 43201, |
| | 43301, 43401, 43501, 43601, 43701, 43801, 43901, |
| | 47403, 47418, 47601, 47606 |
|————————|——————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 30601(2),40802,40810,40817, 40909, 42301, 42309, |
| 4, 6 | 47603, 47608 |
|————————|——————————————————————————————————————————————————|
| Графа | Х |
| 7 | |
|————————|——————————————————————————————————————————————————|
Строка "Срочные"
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 41402 + 41403 + 41404 + 41405 + 41406 + 41407 + |
| 3, 5 | 41502 + 41503 + 41504 + 41505 + 41506 + 41507 + |
| | 41602 + 41603 + 41604 + 41605 + 41606 + 41607 + |
| | 41702 + 41703 + 41704 + 41705 + 41706 + 41707 + |
| | 41802 + 41803 + 41804 + 41805 + 41806 + 41807 + |
| | 41902 + 41903 + 41904 + 41905 + 41906 + 41907 + |
| | 42002 + 42003 + 42004 + 42005 + 42006 + 42007 + |
| | 42102 + 42103 + 42104 + 42105 + 42106 + 42107 + |
| | 42202 + 42203 + 42204 + 42205 + 42206 + 42207 + |
| | 43102 + 43103 + 43104 + 43105 + 43106 + 43107 + |
| | 43202 + 43203 + 43204 + 43205 + 43206 + 43207 + |
| | 43302 + 43303 + 43304 + 43305 + 43306 + 43307 + |
| | 43402 + 43403 + 43404 + 43405 + 43406 + 43407 + |
| | 43502 + 43503 + 43504 + 43505 + 43506 + 43507 + |
| | 43602 + 43603 + 43604 + 43605 + 43606 + 43607 + |
| | 43702 + 43703 + 43704 + 43705 + 43706 + 43707 + |
| | 43802 + 43803 + 43804 + 43805 + 43806 + 43807 + |
| | 43902 + 43903 + 43904 + 43905 + 43906 + 43907 + |
| | 47426 - 32802 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 42302 + 42303 + 42304 + 42305 + 42306 + 42307 + |
| 4, 6 | 42310 + 42311 + 42312 + 42313 + 42314 + 42315 + |
| | 47411 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа 7 | Х |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
Строка "До 1 года"
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 30605 - 30604 - 40101 - 40105 - 40106 - 40107 - |
| 10, 14 | 40108 + 40109 - 40110 + 40111 - 40113 - 40114 - |
| | 40116 - 40301 +(40308 + 40310-40306)(3) - 40312 |
| | + 40313 - 40314 - 41001 - 41002 - 41003 - 41004 |
| | - 41005 - 42701 - 42702 - 42703 - 42704 - 42705 |
| | + 44101 + 44102 + 44103 + 44104 + 44105 + 44106 |
| | + 44109 + 45801 + 45901 + 46001 + 46002 + 46003 |
| | + 46004 + 46005 + 50104 + 50205 + 51201 + 51202 |
| | + 51203 + 51204 + 51205 + 51208 + 51209 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 44201 + 44202 + 44203 + 44204 + 44205 + 44206 + |
| 11, 15 | 44207 + 44210 + 45802 + 45902 + 46101 + 46102 + |
| | 46103 + 46104 + 46105 + 50105 + 50206 + 51301 + |
| | 51302 + 51303 + 51304 + 51305 + 51308 + 51309 - |
| | 40201 - 40202 - 40203 - 40204 - 40205 - 40206 - |
| | 40408 - 40410 - 41101 - 41102 - 41103 - 41104 - |
| | 41105 - 42801 - 42802 - 42803 - 42804 - 42805 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 44301 + 44302 + 44303 + 44304 + 44305 + 44306 + |
| 12, 16 | 44307 + 44310 + 44401 + 44402 + 44403 + 44404 + |
| | 44405 + 44406 + 44407 + 44410 + 45803 + 45804 + |
| | 45903 + 45904 + 46201 + 46202 + 46203 + 46204 + |
| | 46205 + 46301 + 46302 + 46303 + 46304 + 46305 - |
| | 40309 - 40401 - 40402 - 40403 - 40404 - 40406 - |
| | 40409 - 41201 - 41202 - 41203 - 41204 - 41205 - |
| | 41301 - 41302 - 41303 - 41304 - 41305 - 42901 - |
| | 42902 - 42903 - 42904 - 42905 - 43001 - 43002 - |
| | 43003 - 43004 - 43005 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 20311, 30602, 40908, 44501, 44503, 44504, |
| 13, 17 | 44505, 44506, 44509, 44601, 44603, 44604, |
| | 44605, 44606, 44609, 44701, 44703, 44704, |
| | 44705, 44706, 44709, 44801, 44803, 44804, |
| | 44805, 44806, 44809, 44901, 44903, 44904, |
| | 44905, 44906, 44909, 45001, 45003, 45004, |
| | 45005, 45006, 45009, 45101, 45103, 45104, |
| | 45105, 45106, 45109, 45201, 45203, 45204, |
| | 45205, 45206, 45209, 45301, 45303, 45304, |
| | 45305, 45306, 45309, 45401, 45403, 45404, |
| | 45405, 45406, 45409, 45502, 45503, 45504, |
| | 45505, 45508, 45509, 45805, 45806, 45807, |
| | 45808, 45809, 45810, 45811, 45812, 45813, |
| | 45814, 45815, 45905, 45906, 45907, 45908, |
| | 45909, 45910, 45911, 45912, 45913, 45914, |
| | 45915, 46401, 46402, 46403, 46404, 46405, |
| | 46501, 46502, 46503, 46504, 46505, 46601, |
| | 46602, 46603, 46604, 46605, 46701, 46702, |
| | 46703, 46704, 46705, 46801, 46802, 46803, |
| | 46804, 46805, 46901, 46902, 46903, 46904, |
| | 46905, 47001, 47002, 47003, 47004, 47005, |
| | 47101, 47102, 47103, 47104, 47105, 47201, |
| | 47202, 47203, 47204, 47205, 47402, 47404, |
| | 47802, 47803, 50107, 50208, 50505, 50606, |
| | 50706, 51501, 51502, 51503, 51504, 51505 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа | Только иностранная валюта: 20202 + 20203 + |
| 18 | 20206 + 20207 + 20208 + 20209 + 20210 |
| | Рубли и иностранная валюта: 20312 + 20316 + |
| | 20318 + 20320 + 30114 + 30115 + 30119 + 30304 + |
| | 32101 + 32102 + 32103 + 32104 + 32105 + 32106 + |
| | 32107 + 32110 + 32301 + 32302 + 32303 + 32304 + |
| | 32305 + 32306 + 32307 + 32402 + 32502 + 45601 + |
| | 45602 + 45603 + 45604 + 45607 + 45608 + 45701 + |
| | 45702 + 45703 + 45704 + 45707 + 45708 + 45816 + |
| | 45817 + 45916 + 45917 + 47301 + 47302 + 47303 + |
| | 47304 + 47305 + 47410 + 50108 + 50109 + 50110 + |
| | 50209 + 50210 + 50211 + 50607 + 50608 + 50707 + |
| | 50708 + 51601 + 51602 + 51603 + 51604 + 51605 + |
| | 51608 + 51609 + 51701 + 51702 + 51703 + 51704 + |
| | 51705 + 51708 + 51709 + 51801 + 51802 + 51803 + |
| | 51804 + 51805 + 51808 + 51809 + 51901 + 51902 + |
| | 51903 + 51904 + 51905 + 51908 + 51909 + 60205 + |
| | 60104 + 60204 + 60103 + 60203 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа | Рубли и иностранная валюта: 20310 + 20314 + |
| 19 | 30111 + 30112 + 30113 + 30117 + 30122 + 30123 + |
| | 30230 + 30231 + 30303 + 30606 + 31401 + 31402 + |
| | 31403 + 31404 + 31405 + 31406 + 31407 + 31410 + |
| | 31601 + 31602 + 31603 + 31604 + 31605 + 31606 + |
| | 31607 + 31703 + 31803 + 40803 + 40804 + 40805 + |
| | 40806 + 40807 + 40809 + 40813 + 40814 + 40815 + |
| | 40818 + 40820 + 40902 + 40910 + 40913 + 42501 + |
| | 42502 + 42503 + 42504 + 42505 + 42601 + 42602 + |
| | 42603 + 42604 + 42605 + 42609 + 42610 + 42611 + |
| | 42612 + 42613 + 44001 + 44002 + 44003 + 44004 + |
| | 44005 + 47409 + 47602 + 47605 + 47607 + 47609 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа | Х |
| 20 | |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
Строка "Свыше 1 года"
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 44107 + 44108 + 46006 + 46007 + 50305 + 51206 + |
| 10, 14 | 51207 - 41006 - 41007 - 42706 - 42707 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 44208 + 44209 + 46106 + 46107 + 50306 + 51306 + |
| 11, 15 | 51307 - 41106 - 41107 - 42806 - 42807 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 44308 + 44309 + 44408 + 44409 + 46206 + 46207 + |
| 12, 16 | 46306 + 46307 - 41206 - 41207 - 41306 - 41307 - |
| | 42906 - 42907 - 43006 - 43007 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графы | 44507, 44508, 44607, 44608, 44707, 44708, |
| 13, 17 | 44807, 44808, 44907, 44908, 45007, 45008, |
| | 45107, 45108, 45207, 45208, 45307, 45308, |
| | 45407, 45408, 45506, 45507, 46406, 46407, |
| | 46506, 46507, 46606, 46607, 46706, 46707, |
| | 46806, 46807, 46906, 46907, 47006, 47007, |
| | 47106, 47107, 47206, 47207, 47701, 47801, |
| | 50308, 50806, 51506, 51507, 51508, 51509 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа | Рубли и иностранная валюта: 32108 + 32109 + |
| 18 | 32308 + 32309 + 45605 + 45606 + 45705 + 45706 + |
| | 47306 + 47307 + 50309 + 50310 + 50311 + 50807 + |
| | 50808 + 51606 + 51607 + 51706 + 51707 + 51806 + |
| | 51807 + 51906 + 51907 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа | Рубли и иностранная валюта: 31408 + 31409 + |
| 19 | 31608 + 31609 + 42506 + 42507 + 42606 + 42607 + |
| | 42614 + 42615 + 44006 + 44007 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа | Х |
| 20 | |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
Строка "ИТОГО"
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа 7 | Только рубли: 20202, 20206, 20207, 20208, 20209 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
| Графа | 10201 + 10202 + 10203 + 10204 + 10205 + 10206 + |
| 20 | 10301 + 10302 + 10303 + 10304 + 10305 + 10306 + |
| | 10401 + 10402 + 10403 + 10404 + 10405 + 10406 - |
| | 10501 - 10502 + 10601 + 10602 + 10604 + 10701 + |
| | 10702 + 10703 + 10704 + 20321 + 30126 + 30226 + |
| | 30410 + 30607 + 32015 + 32115 + 32211 + 32311 + |
| | 32403 + 44115 + 44215 + 44315 + 44415 + 44515 + |
| | 44615 + 44715 + 44815 + 44915 + 45015 + 45115 + |
| | 45215 + 45315 + 45415 + 45515 + 45615 + 45715 + |
| | 45818 + 46008 + 46108 + 46208 + 46308 + 46408 + |
| | 46508 + 46608 + 46708 + 46808 + 46908 + 47008 + |
| | 47108 + 47208 + 47308 + 47425 + 47702 + 47804 + |
| | 47902 + 50111 - 50112 + 50114 + 50213 + 50312 + |
| | 50507 - 50605 + 50609 - 50610 + 50612 - 50705 + |
| | 50709 - 50805 + 50809 + 51210 + 51310 + 51410 + |
| | 51510 + 51610 + 51710 + 51810 + 51910 - 60101 - |
| | 60102 + 60105 - 60201 - 60202 + 60206 + 60324 + |
| | 60405 + 61201 - 61202 + 61203 - 61204 + 61205 - |
| | 61206 + 61207 - 61208 + 61306 + 61308 - 61404 - |
| | 61406 - 61408 + 70101 + 70102 + 70103 + 70104 + |
| | 70106 + 70107 - 70201 - 70202 - 70203 - 70204 - |
| | 70205 - 70206 - 70208 - 70209 + 70301 + 70302 - |
| | 70401 - 70402 - 70501 - 70502 |
|—————————|—————————————————————————————————————————————————|
_____________________________________________
(1) Только в части средств организаций (кроме кредитных
организаций).
(2) Только в части средств физических лиц.
(3) Включается только положительное сальдо по указанным
счетам.
Банковская отчетность
|——————————|—————————————————————————————————————————|
|Код | Код кредитной организации (филиала) |
|территории| |
|по ОКАТО |————|———————————————|———————————————|————|
| |по | основной |регистрационный|БИК |
| |ОКПО|государственный| номер | |
| | |регистрационный| (/порядковый | |
| | |номер | номер) | |
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
|——————————|————|———————————————|———————————————|————|
СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТАХ И ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО КРЕДИТАМ,
ВЫДАННЫМ ЗАЕМЩИКАМ РАЗЛИЧНЫХ РЕГИОНОВ
по состоянию на "___" __________ _____г.
Наименование кредитной организации____________________________
Почтовый адрес________________________________________________
Код формы 0409302
Квартальная
|—————|———————————|—————————————————————|————————————————————|
|Номер| Наименова-| Вновь выданные |Задолженность по |
| п/п |ние показа-| кредиты в отчетном |кредитам на отчетную|
| | теля | периоде, тыс. руб. | дату, тыс. руб. |
| | | | |
| | |——————————|——————————|—————————|——————————|
| | | в валюте | в |в валюте | в |
| | |Российской|иностран- |Россий- |иностран- |
| | |Федерации |ной валюте|ской Фе- |ной валюте|
| | | |и драгоце-|дерации |и драгоце-|
| | | |нных мета-| |нных мета-|
| | | | ллах | | ллах |
|—————|———————————|——————————|——————————|—————————|——————————|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
|—————|———————————|——————————|——————————|—————————|——————————|
| 1 |Код |
| |территории |
| |(ОКАТО), на |
| |которой |
| |находится |
| |заемщик |
|—————|——————————————————————————————————————————————————————|
| 2 |Наименование |
| |территории, |
| |на которой |
| |находится |
| |заемщик |
|—————|———————————|——————————|——————————|—————————|——————————|
| 3 |Всего по | | | | |
| |территории | | | | |
| |(строка 4 +| | | | |
| |строка 5 + | | | | |
| |строка 6) | | | | |
Информация по документуЧитайте также
Изменен протокол лечения ковида23 февраля 2022 г. МедицинаГермания может полностью остановить «Северный поток – 2»23 февраля 2022 г. ЭкономикаБогатые уже не такие богатые23 февраля 2022 г. ОбществоОтныне иностранцы смогут найти на портале госуслуг полезную для себя информацию23 февраля 2022 г. ОбществоВакцина «Спутник М» прошла регистрацию в Казахстане22 февраля 2022 г. МедицинаМТС попала в переплет в связи с повышением тарифов22 февраля 2022 г. ГосударствоРегулятор откорректировал прогноз по инфляции22 февраля 2022 г. ЭкономикаСтоимость нефти Brent взяла курс на повышение22 февраля 2022 г. ЭкономикаКурсы иностранных валют снова выросли21 февраля 2022 г. Финансовые рынки |
Архив статей
2024 Сентябрь
|
