Постановление Правительства Российской Федерации от 17.04.2002 № 245

 



                ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                     П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

                    от 17 апреля 2002 г. N 245
                             г. Москва

                                   Утратилo силу - Постановление
                                 Правительства Российской Федерации
                                       от 19.03.2014 г. N 209

 Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную
 службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими
        операции с денежными средствами или иным имуществом

   (В редакции постановлений Правительства Российской Федерации
          от 17.01.2003 г. N 25; от 25.10.2004 г. N 578;
          от 03.11.2007 г. N 743; от 25.04.2008 г. N 307;
         от 04.03.2010 г. N 123; от 27.12.2010 г. N 1149;
                      от 23.04.2012 г. N 375)

     Правительство Российской Федерации  п о с т а н о в л я е т:
     Утвердить  прилагаемое  Положение  о  представлении информации
вФедеральную   службу  по  финансовому  мониторингу  организациями,
осуществляющими   операции   с   денежными   средствами   или  иным
имуществом. (В   редакции  Постановления  Правительства  Российской
Федерации от 25.10.2004 г. N 578)


     Председатель Правительства
     Российской Федерации                                М.Касьянов
     __________________________



     УТВЕРЖДЕНО
     постановлением Правительства
     Российской Федерации
     от 17 апреля 2002 г.
     N 245


                             ПОЛОЖЕНИЕ
  о представлении информации в Федеральную службу по финансовому
  мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными
                  средствами или иным имуществом

   (В редакции постановлений Правительства Российской Федерации
          от 17.01.2003 г. N 25; от 25.10.2004 г. N 578;
          от 03.11.2007 г. N 743; от 25.04.2008 г. N 307;
         от 04.03.2010 г. N 123; от 27.12.2010 г. N 1149;
                      от 23.04.2012 г. N 375)

     1.  Настоящее  Положение  регулирует  порядок  представления в
Федеральную   службу   по   финансовому   мониторингу   информации,
предусмотренной  Федеральным законом "О противодействии легализации
(отмыванию)  доходов, полученных преступным путем" и финансированию
терроризма.  (В  редакции  Постановления  Правительства  Российской
Федерации от 17.01.2003 г. N 25;В       редакции      Постановления
Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
     2. Информация  представляется  организациями,  осуществляющими
операции  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом  (далее -
организации). К ним относятся:
     кредитные организации;
     профессиональные участники рынка ценных бумаг;
     страховые организации и лизинговые компании;
     организации федеральной почтовой связи;
     ломбарды;
     организации,  осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов  и  драгоценных  камней,  ювелирных  изделий из них и лома
таких изделий;
     организации,  содержащие  тотализаторы и букмекерские конторы,
а  также  организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное
пари)  и  иные  основанные на риске игры, в том числе в электронной
форме;
     организации,    осуществляющие    управление   инвестиционными
фондами или негосударственными пенсионными фондами;
     организации,    оказывающие    посреднические    услуги    при
осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
     операторы по приему платежей; (В     редакции    Постановления
Правительства Российской Федерации от 04.03.2010 г. N 123)
     коммерческие  организации, заключающие договоры финансирования
под  уступку  денежного  требования  в качестве финансовых агентов;
(Дополнен  -  Постановление  Правительства  Российской Федерации от
25.04.2008 г. N 307)
     кредитные потребительские кооперативы; (Дополнен             -
Постановление        Правительства       Российской       Федерации
от 04.03.2010 г. N 123)
     микрофинансовые организации. (Дополнен     -     Постановление
Правительства Российской Федерации от 27.12.2010 г. N 1149)
     Кредитные  организации  представляют  в  Федеральную службу по
финансовому   мониторингу  соответствующую  информацию  в  порядке,
установленном    Центральным   банком   Российской   Федерации   по
согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу.   (В
редакции    Постановления    Правительства   Российской   Федерации
от 23.04.2012 г. N 375)
     Кредитные  организации  представляют  в  Федеральную службу по
финансовому  мониторингу  по  ее письменным запросам дополнительную
информацию  об операциях клиентов, а также в порядке, установленном
Центральным   банком   Российской   Федерации   по  согласованию  с
Федеральной   службой  по  финансовому  мониторингу,  информацию  о
движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов. (Дополнен    -
Постановление        Правительства       Российской       Федерации
от 23.04.2012 г. N 375)
     (Пункт   в  редакции  Постановления  Правительства  Российской
Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     3.  Информация  по  операциям (сделкам) с денежными средствами
или    иным    имуществом,   подлежащим   обязательному   контролю,
представляется  организациями  в  течение  3  рабочих  дней  с даты
совершения соответствующей операции (сделки). (В           редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 23.04.2012 г. N 375)
     4. Информация  по  операциям (сделкам)  с денежными средствами
или  иным  имуществом,  в  отношении  которых при реализации правил
внутреннего  контроля  возникают  подозрения  об их осуществлении с
целью   легализации   (отмывания)  доходов,  полученных  преступным
путем,  или финансирования терроризма, представляется организациями
в  течение 3 рабочих дней с даты выявления соответствующей операции
(сделки). (В   редакции   Постановления   Правительства  Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
     5.   Информация,   указанная   в  пунктах  3  и  4  настоящего
Положения,  представляется  в  Федеральную  службу  по  финансовому
мониторингу  в  электронном  виде по каналам связи или на магнитном
носителе. (В   редакции   Постановления   Правительства  Российской
Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
     По   согласованию   с   Службой   указанная  информация  может
представляться на бумажном носителе. (В    редакции   Постановления
Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
     Защиту  информации  при  ее  передаче  в  Служба  обеспечивает
владелец     информационных     ресурсов     в    соответствии    с
законодательством Российской Федерации. (В  редакции  Постановления
Правительства Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
     6.   Единый   формат  представления  информации,  указанной  в
пунктах  3  и  4  настоящего Положения, форма кодирования и перечни
(справочники)    кодов,    подлежащие    использованию    при    ее
представлении,   а  также  каналы  связи  для  передачи  информации
определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу.     (В
редакции    Постановления    Правительства   Российской   Федерации
от 25.10.2004 г. N 578)
     7.   Контроль   подлинности   получаемой  информации,  включая
идентификацию   отправителя   информации  и  проверку  идентичности
(неизменности)      содержания      информационного      сообщения,
осуществляется  в  порядке,  устанавливаемом Федеральной службой по
финансовому мониторингу. (В  редакции  Постановления  Правительства
Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
     8. В  целях  проверки  достоверности  получаемой  информации и
выявления   операций  (сделок)  с  денежными  средствами  или  иным
имуществом,  имеющих  признаки  связи  с  легализацией (отмыванием)
доходов,   полученных   преступным   путем,   или   финансированием
терроризма,   организации  представляют  в  Федеральную  службу  по
финансовому  мониторингу  по ее письменным запросам в запрашиваемом
объеме  имеющуюся  у  них  дополнительную  информацию  об операциях
своих  клиентов  (включая  подтверждающие  эту информацию документы
или   заверенные  в  установленном  порядке  копии  документов),  а
кредитные  организации  -  также  информацию  о движении средств по
счетам (вкладам) таких клиентов.
     При  этом  организации  (за исключением кредитных организаций)
представляют   дополнительную  информацию  обо  всех  известных  им
гражданско-правовых   договорах   клиентов,   сведения   о  которых
запрашиваются  Федеральной  службой  по  финансовому мониторингу, а
также  обо всех операциях с денежными средствами и иным имуществом,
осуществлявшихся  запрашиваемой организацией по поручению указанных
клиентов.
     Кредитная  организация  представляет  по  запросу  Федеральной
службы   по   финансовому   мониторингу   следующую  дополнительную
информацию об операциях клиентов:
     заверенные копии гражданско-правовых договоров;
     заверенные копии паспортов сделок;
     ведомости банковского контроля;
     справки о подтверждающих документах;
     заверенные  копии  карточек  с  образцами подписей и оттисками
печатей;
     выписки  за определенный в запросе период времени по операциям
на  счетах  клиентов,  в  том  числе содержащие банковскую тайну, в
соответствии  с  законодательством  Российской Федерации о банках и
банковской деятельности;
     сведения  о  входящем  остатке по счетам клиентов по состоянию
на дату, указанную в запросе;
     сведения  о  движении  денежных  средств по банковским картам,
эмитированным   к   счетам  физического  лица  за  период  времени,
определенный в запросе;
     сведения  обо всех операциях, совершенных физическим лицом без
открытия счета;
     копии заявлений на открытие (закрытие) счетов;
     копии анкет (досье) клиентов банка;
     копии  паспортов  лиц,  имеющих право на проведение финансовых
операций  по  счетам  (в  случае  управления  счетом  на  основании
доверенности - копия такой доверенности);
     сведения    об    операциях   клиентов   с   векселями   и   о
гражданско-правовых    договорах    клиентов,    перечень   которых
определяется    Центральным    банком   Российской   Федерации   по
согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
     (Пункт   в  редакции  Постановления  Правительства  Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
     9.   В  целях  обеспечения  взаимодействия  и  информационного
обмена  с  компетентными  органами  иностранных  государств в сфере
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным  путем,  и  финансированию терроризма Федеральная служба
по   финансовому  мониторингу  вправе  направлять  в  установленном
порядке   в   организации   письменные   запросы   о  представлении
информации  и  документов,  необходимых для выполнения обязательств
по  соответствующим  международным  договорам Российской Федерации.
(В  редакции  Постановления  Правительства  Российской Федерации от
17.01.2003 г. N 25;В     редакции    Постановления    Правительства
Российской Федерации от 25.10.2004 г. N 578)
     10.   Основанием   для   направления  Федеральной  службой  по
финансовому  мониторингу письменного запроса по операциям (сделкам)
с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,  совершенным  до 1
февраля  2002  г.,  является  наличие  международного поручения или
письменного  запроса  о  проверке  законности  проведенных операций
(сделок),  поступившего  в  Службу  на  основании  соответствующего
международного договора Российской Федерации. (В           редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 25.10.2004 г. N 578)
     11.  Форма  письменного  запроса  и  перечень должностных лиц,
имеющих  право  направлять  запрос  в  организации (кроме кредитных
организаций),   определяются  Федеральной  службой  по  финансовому
мониторингу,  а в кредитные организации - Комитетом по согласованию
с Центральным банком Российской Федерации. (В              редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 25.10.2004 г. N 578)
     12.  Организации обязаны представлять информацию и документы в
соответствии  с  пунктами  8 и 9 настоящего Положения в Федеральную
службу  по  финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты
получения  соответствующего  запроса. Организации, не располагающие
запрашиваемой  информацией,  обязаны сообщить об этом в Федеральную
службу по финансовому мониторингу в тот же срок.
     С   учетом   объема,   характера  и  содержания  запрашиваемых
информации  и  документов  Служба  может  определить  иной  срок их
представления.
     (Пункт   в  редакции  Постановления  Правительства  Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
     12-1.  Информация,  указанная  в  пунктах  8  и  9  настоящего
Положения,  представляется  в  Федеральную  службу  по  финансовому
мониторингу  в  электронном  виде по каналам связи или на магнитном
носителе. Формат представления информации, а также каналы связи для
передачи информации определяются Федеральной службой по финансовому
мониторингу,  а  для  кредитных  организаций  -  Центральным банком
Российской  Федерации  по  согласованию  с  Федеральной  службой по
финансовому мониторингу.
     В  отдельных  случаях  указанная  информация  по  согласованию
с  Федеральной    службой    по   финансовому   мониторингу   может
представляться на бумажном носителе.
     (Пункт   дополнен  -  Постановление  Правительства  Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
     13.  Организации  могут  представлять  в Федеральную службу по
финансовому   мониторингу  документы  и  справочные  материалы,  не
указанные   в   письменном   запросе,  но  необходимые,  по  мнению
организации,  для  эффективной  реализации  Федерального  закона "О
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным   путем"   и   финансированию  терроризма.  (В  редакции
Постановления  Правительства  Российской Федерации от 17.01.2003 г.
N 25;В  редакции  Постановления  Правительства Российской Федерации
от 25.10.2004 г. N 578)
     13-1.  Организации не вправе информировать клиентов и иных лиц
о получении запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу,
а  также  о  содержании  представленной  ими  информации  по данным
запросам. (Дополнен   -   Постановление   Правительства  Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
     14. Нарушение   организациями,   действующими   на   основании
лицензий,  требований  настоящего  Положения  может  повлечь  отзыв
(аннулирование)     лицензии     в     порядке,     предусмотренном
законодательством Российской Федерации.
     15. Лица,   нарушившие   порядок   представления   информации,
установленный   настоящим   Положением,   несут  ответственность  в
соответствии с законодательством Российской Федерации.
     16.  Работники  Федеральной  службы по финансовому мониторингу
обеспечивают  сохранность ставших им известными сведений, связанных
с   деятельностью   Службы,   составляющих  служебную,  банковскую,
налоговую   коммерческую   тайну   или   тайну   связи,   и   несут
установленную      законодательством      Российской      Федерации
ответственность   за   разглашение   этих   сведений.  (В  редакции
Постановления  Правительства  Российской Федерации от 17.01.2003 г.
N 25;В  редакции  Постановления  Правительства Российской Федерации
от 25.10.2004 г. N 578)


                          _______________