Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.09.2015 по делу n А55-28168/2013. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 29.04.2015г.   отказано в удовлетворении заявлений конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» об оспаривании сделок совершенных Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)» и ООО «СК «Топаз», Абрамяном Грагатом Арамаисовичем, «АрхСтройРесурс», Обществом с ограниченной ответственностью «Регионспецстрой», «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД», «Спецремстрой», Халиковым Магомедом Раджабовичем, ООО «РСУ Вектор», ООО «Экспресс Авто»,  Самарским областным фондом жилья и ипотеки (вх.№№49162, 51400, 52688, 173009, 57398, 168032, 34993, 168048, 48106, 44954, 34990, 44082).

Суд пришел к выводу об отсутствии оснований, предусмотренных п.5 статьи 189.40 ФЗ"О несостоятельности( банкротстве)" для признания оспариваемых сделок выходящими за пределы обычной хозяйственной деятельности, и, следовательно, признания их недействительными. 

Не согласившись с принятым судебным актом  конкурсный управляющий ООО"ВСБ"-Агентство по страхованию вкладов обратилось  в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просят отменить определение суда первой инстанции и принять новый судебный акт, которым удовлетворить требования  заявителя в полном объеме.,Заявитель жалобы считает, что оспариваемые сделки вышли за пределы  обычной хозяйственной деятельности.

В суде апелляционной инстанции представители конкурсного управляющего ООО"ВСБ"-Агентство по страхованию вкладов" апелляционную жалобу поддержали, сославшись на доводы, изложенные в ней.

Представитель Самарского областного Фонда жилья и ипотеки с доводами апелляционной жалобы не согласен. просит  оставить в силе обжалуемый судебный акт, пояснив, что СОФЖИ является специализированной некоммерческой организацией, созданной на основе постановления Губернатора Самарской области от 10.08.1998г. №197.

С 2013г. СОФЖИ определен Правительством Самарской области в качестве регионального оператора Жилищной политики Самарской области. В этой связи Фонд осуществляет деятельность по следующим значимым направлениям: строительство жилья экономического класса, формирование фонда площадок под жилищное строительство, содействие созданию жилищно-строительных кооперативов на территории Самарской области, реализация проектов по созданию и развитию арендного жилья, завершение строительства проблемных объектов и решение проблем обманутых дольщиков, расселение из непригодного для проживания жилья, ипотечное кредитование. СОФЖИ реализует федеральные и областные социальные целевые программы, направленные на решение жилищных проблем отдельных категорий граждан. Реализация мероприятий жилищной политики, возложенных на СОФЖИ, по предоставлению государственной поддержки отдельным категориям граждан в приобретении(строительстве) жилья вытекает из обязательств участия Самарской области в федеральных программах(проектах). Средства областного бюджета, предоставленные СОФЖИ, формировались, в том числе за счет средств федерального бюджета, поступающих в соответствии с действующим законодательством в областной бюджет. На дату отзыва лицензии у ООО"ВСК" на расчетном счете Фонда находилось более 339 млн. бюджетных средств, полученных Фондом для предоставления субсидий отдельным категориям граждан, а также в качестве субсидий на подготовку и инженерное обеспечение площадок. Неисполнение соответствующих мероприятий имело бы следствием исключение Самарской области из федеральных программ в жилищной сфере, рост социальной напряженности в регионе и неудовлетворенности граждан действиями органов государственной власти  .

Суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента активов должника, не выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Представитель ООО"Строительная компания "Топаз", ООО"Спецремстрой", ООО "РСУ Вектор", ООО "Оптикал ТрейдКо.ЛТД.", ООО "Экспресс Авто", ООО"АрхСтройРесурс", Абрамяна Г.А., ОАО "Самараагропроммехмонтаж", ТСЖ "Простор", ООО"Строительная компания "Эталон" с доводами апелляционной жалобы не согласен, просит оставить в силе обжалуемый судебный акт.Считает, что суммы оспариваемых платежей в совокупности по каждому из ответчиков не превышает одного процента активов должника и не выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Представитель ФНС России согласен с доводами апелляционной жалобы конкурсного управляющего.

Иные участники процесса в судебное заседание не явились.

В соответствии с положением статей 123, 156 Арбитражного    процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции считает возможным рассмотреть жалобу в отсутствие неявившихся лиц, в связи с наличием уведомлений о надлежащем извещении неявившихся.

Проверив материалы дела, заслушав лиц, явившихся в судебное заседание, изучив и оценив доводы апелляционной жалобы, руководствуясь требованиями статей 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения доводов жалобы и отмены судебного акта

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Банка России от 02.12.2013 № ОД-961 на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и части 11 статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» у «Коммерческого Волжского социального банка (Общество с ограниченной ответственностью)» со 02.12.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операции? в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Приказом Банка России от 02.12.2013 № ОД-962 в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организации?» с 02.12.2013 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией «Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)».

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного Управления Банка России по Самарской области 12.12.2013 обратился в арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании кредитной организации «Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)» несостоятельным (банкротом).

Решением суда от 03.02.2014г. "Коммерческий Волжский социальный банк" (Общество с ограниченной ответственностью" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющий утверждена государственная корпорация" Агентство по страхованию вкладов"

Федеральным Законом от 22.12.2014г. №432-ФЗ, вступившим в законную силу с 23.12.2014г., Федеральный Закона " О несостоятельности( банкротстве)" №127-ФЗ дополнен параграфом 4.1. "Банкротство кредитных организаций"

В соответствии с п.9. статьи 15 ФЗ от 22.12.2014г. №432-ФЗ правила, установленные статьей 189.40 ФЗ от 26.10.2012г.№127-ФЗ " О несостоятельности( банкротстве)", применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего ФЗ, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам такого рассмотрения.

Таким образом, при рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения ст. 189.40, 189.90 Закона о банкротстве.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Как разъяснено в п.10, 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010№63, в силу п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному кредитору перед другим в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение обязательств должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки, сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения  требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки, сделка привела или может привести  к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов  при наличии не исполненных  в установленный срок обязательств перед другими кредиторами, сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ "о несостоятельности( банкротстве)".

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 35.3 постановления Пленума ВАСРФ от 23.12.2010г. №63 поскольку такие сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией( как на основании распоряжения клиента, так и без него), в принципе относится к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу п.2 ст. 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании ст. 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

В качестве таких доказательств могут в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том,  в частности, что на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации.

Кроме того, при оспаривании указанных платежей, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента банка.

Как установлено  из материалов дела, между «Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)» (далее Банк)  и ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» были заключены:

договор банковского счета в валюте РФ № 11562 от 24.10.2010г., по которому банк открывает клиенту расчетный счет № 40702810000000013025 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие клиенту денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и данным договором;

договор на предоставление кредитной линии № 647/12/12 от 08.11.2012г., согласно которому между банком и ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» было достигнуто соглашение о предоставлении ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 07.11.2014г. включительно; лимит задолженности по кредитной линии установлен в размере 10 000 000 руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности.

договор на предоставление кредитной линии № 819/11/12 от 29.12.2012г., согласно которому между банком и ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» было достигнуто соглашение о предоставлении ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» на пополнение оборотных средств кредитов (траншей), величина которых не должна превышать максимально допустимого размера (лимита) и которые должны быть погашены с уплатой соответствующих процентов до окончания срока действия кредитной линии; срок кредитной линии установлен по 26.12.2014г. включительно; лимит выдачи по кредитной линии установлен в размере 10000000 (Десять миллионов) руб.; проценты за пользование денежными средствами установлены в размере 14,5% годовых от суммы задолженности.

18.11.2013г. с расчетного счета ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» № 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 145 231,60 руб. в счет уплаты процентов по договору на предоставление кредитной линии №819/11/12 от 29.12.2012г.; кроме того, 29.11.2013г. с расчетного счета ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» № 40702810000000013025 также произошло списание денежных средств в размере 140 546,71руб. в счет уплаты процентов и 11793000руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии № 819/11/12 от 29.12.2012г.;

29.11.2013г. с расчетного счета ООО «СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД» № 40702810000000013025 произошло списание денежных средств в размере 119 178,08 руб. в счет уплаты процентов и 10 000 000 руб. в счет погашения основного долга по договору на предоставление кредитной линии