Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 10.03.2006 № 128-И

     номинальная стоимость  каждой  размещаемой  ценной  бумаги  (в
случае,  если  наличие  у  размещаемых  ценных  бумаг   номинальной
стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации);
     количество размещаемых ценных бумаг и их объем по  номинальной
стоимости  (в  случае,  если наличие  у  размещаемых  ценных  бумаг
номинальной  стоимости предусмотрено  законодательством  Российской
Федерации);
     форма размещаемых  ценных  бумаг  (именные   бездокументарные,
документарные на  предъявителя без обязательного  централизованного
хранения,   документарные    на    предъявителя   с    обязательным
централизованным хранением);
     для именных  ценных   бумаг  дополнительно  указывается,   что
информация  о  лице,  осуществляющем  ведение  реестра   владельцев
именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, раскрывается
в пункте 10.6 проспекта ценных бумаг;
     для ценных    бумаг    на    предъявителя    с    обязательным
централизованным   хранением   дополнительно   указываются   полное
фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения
депозитария, который  будет осуществлять централизованное  хранение
размещаемых  ценных  бумаг,  номер, дата  выдачи  и  срок  действия
лицензии депозитария  на  осуществление депозитарной  деятельности,
орган, выдавший указанную лицензию;
     права, предоставляемые каждой ценной бумагой выпуска;
     способ размещения ценных бумаг,  а в случае размещения  ценных
бумаг  посредством  закрытой  подписки   -  указание  на  то,   что
информация  о  круге  потенциальных  приобретателей  ценных   бумаг
раскрывается в пункте 9.7 проспекта ценных бумаг;
     порядок размещения ценных бумаг;
     порядок и срок оплаты размещаемых ценных бумаг;
     орган управления кредитной организации - эмитента, утвердивший
решение о  выпуске  (дополнительном  выпуске)  ценных  бумаг  и  их
проспект,  а также  дата  (даты)  принятия решения  об  утверждении
каждого из указанных  документов, дата  (даты) составления и  номер
(номера) протокола собрания (заседания) органа управления кредитной
организации - эмитента, на котором принято соответствующее решение;
     в случае  установления  решением  о  выпуске   (дополнительном
выпуске) ценных бумаг доли  ценных бумаг, при неразмещении  которой
выпуск   (дополнительный    выпуск)    ценных   бумаг    признается
несостоявшимся,  -  размер  такой   доли  в  процентах  от   общего
количества ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска).
     9.1.2. Дополнительные сведения о размещаемых облигациях
     В случае размещения облигаций указываются следующие сведения:
     а) Размер дохода по облигациям:
     размер (порядок  определения  размера) дохода  по  облигациям,
выплачиваемого владельцам облигаций;
     в случае, если выплата доходов по облигациям осуществляется по
окончании отдельных периодов (купонных периодов) в течение срока до
погашения облигаций,  - такие  периоды,  а также  размер  (размеры)
и/или порядок  (порядки) определения размера  процента (купона)  по
каждому купонному периоду;
     порядок расчета  для   получения   доходов  (форма   расчетов:
безналичная -  для физических  и  юридических лиц,  наличная -  для
физических лиц, оформляемые документы);
     место выплаты доходов.
     В случае, если порядок  определения размера процента  (купона)
по  облигациям  предусматривает,  что  размер  указанного  процента
(купона) или порядок его определения в виде формулы устанавливается
кредитной  организацией  - эмитентом  после  утверждения  проспекта
облигаций,  указывается  порядок  раскрытия  информации  о  размере
(порядке определения  размера) процента (купона)  по облигациям,  в
том числе  срок раскрытия  информации и  перечень средств  массовой
информации,  в которых  будет  осуществлено ее  раскрытие  (включая
адреса страниц в сети Интернет).
     б) Порядок и  условия  погашения облигаций  и  выплаты по  ним
процента (купона):
     порядок и срок погашения облигаций;
     форма погашения  облигаций   (денежные  средства,   имущество,
конвертация и т.д.);
     порядок и  срок  выплаты  процентов  (купона)  по  облигациям,
включая срок выплаты каждого купона;
     источники, за счет которых планируется исполнение обязательств
по облигациям кредитной  организации  - эмитента,  а также  прогноз
кредитной  организации -  эмитента  в отношении  наличия  указанных
источников на весь период обращения облигаций.
     В случае  размещения   именных  облигаций   или  облигаций   с
обязательным централизованным хранением приводятся:
     дата составления списка владельцев облигаций для исполнения по
ним обязательств (выплата процентов (купона), погашение);
     указание на то,  что исполнение обязательства  по отношению  к
владельцу, включенному  в список  владельцев облигаций,  признается
надлежащим, в том  числе в случае  отчуждения облигаций после  даты
составления списка владельцев облигаций;
     указание на то, что в случае непредставления (несвоевременного
предоставления) регистратору     (депозитарию,      осуществляющему
централизованное хранение)  информации, необходимой для  исполнения
кредитной  организацией  - эмитентом  обязательств  по  облигациям,
исполнение  таких  обязательств  производится  лицу,  предъявившему
требование  об  исполнении обязательств  и  являющемуся  владельцем
облигаций на дату предъявления требования.
     в) Порядок и условия досрочного погашения облигаций.
     В случае наличия возможности досрочного погашения указываются:
     возможность досрочного погашения облигаций;
     тип досрочного погашения  облигаций (по требованию  владельцев
облигаций  кредитной  организации  -  эмитента,  по  соглашению   с
владельцами  облигаций,  по  усмотрению  кредитной  организации   -
эмитента);
     срок, не  ранее   которого  облигации   могут  быть   досрочно
погашены, а если такой срок определяется указанием на  определенное
событие,  -  порядок  раскрытия  информации  о  наступлении  такого
события, в том числе  срок раскрытия информации и перечень  средств
массовой  информации, в  которых  будет осуществлено  ее  раскрытие
(включая адреса страниц в сети Интернет);
     порядок раскрытия информации о досрочном погашении  облигаций,
в том числе срок  раскрытия информации и перечень средств  массовой
информации,  в которых  будет  осуществлено ее  раскрытие  (включая
адреса страниц в сети Интернет);
     в случае,  если  кредитная  организация  -  эмитент  возложила
обязанность по раскрытию информации о досрочном погашении облигаций
на иное  юридическое лицо,  -  наименование этого  лица, место  его
нахождения;
     иные условия досрочного погашения облигаций.
     В случае,    если    досрочного   погашения    облигаций    не
предусматривается, указывается на это обстоятельство.
     г) Порядок   и   условия  приобретения   облигаций   кредитной
организацией - эмитентом с возможностью их последующего обращения.
     В случае наличия возможности приобретения облигаций  кредитной
организацией  - эмитентом  по  соглашению с  владельцами  облигаций
и/или  по  требованию   владельцев  облигаций  с  возможностью   их
последующего обращения, указываются:
     возможность приобретения облигаций;
     тип приобретения  облигаций   (по  соглашению  с   владельцами
облигаций  и/или  по  требованию  владельцев  облигаций   кредитной
организации - эмитента);
     срок, не ранее  которого облигации могут  быть приобретены,  а
если такой срок определяется  указанием на определенное событие,  -
порядок раскрытия информации  о наступлении  такого события, в  том
числе  срок  раскрытия  информации  и  перечень  средств   массовой
информации,  в которых  будет  осуществлено ее  раскрытие  (включая
адреса страниц в сети Интернет);
     порядок раскрытия информации о  приобретении облигаций, в  том
числе  срок  раскрытия  информации  и  перечень  средств   массовой
информации,  в которых  будет  осуществлено ее  раскрытие  (включая
адреса страниц в сети Интернет);
     в случае,  если  кредитная  организация  -  эмитент  возложила
обязанность по  раскрытию  информации о  приобретении облигаций  на
иное  юридическое  лицо,  -  наименование  этого  лица,  место  его
нахождения;
     иные условия приобретения облигаций их кредитной  организацией
- эмитентом.
     В случае, если  приобретения  облигаций не  предусматривается,
указывается на это обстоятельство.
     д) Сведения о платежных агентах по облигациям.
     В случае, если погашение  и/или выплата доходов по  облигациям
осуществляются кредитной  организацией -  эмитентом с  привлечением
платежных  агентов,  по  каждому  платежному  агенту  дополнительно
указываются:
     полное фирменное  наименование  и  сокращенное   наименование,
место нахождения платежного агента;
     номер и  дата  лицензии,  на  основании  которой  лицо   может
осуществлять функции платежного  агента, орган, выдавший  указанную
лицензию;
     функции платежного агента.
     Указывается на возможность назначения кредитной организацией -
эмитентом дополнительных   платежных   агентов   и   отмены   таких
назначений, а также порядок раскрытия информации о таких действиях.
     е) Действия  владельцев облигаций  в  случае неисполнения  или
ненадлежащего  исполнения   кредитной   организацией  -   эмитентом
обязательств по облигациям.
     Указывается, что    неисполнение    обязательств     кредитной
организации  -   эмитента  по   облигациям  является   существенным
нарушением условий заключенного договора займа (дефолт) в случае:
     просрочки исполнения  обязательства   по  выплате   очередного
процента (купона) по облигации на  срок более 7 дней или отказа  от
исполнения указанного обязательства;
     просрочки исполнения обязательства по выплате суммы  основного
долга по облигации на срок  более 30 дней или отказа от  исполнения
указанного обязательства.
     Указывается, что  исполнение  соответствующих  обязательств  с
просрочкой, однако в пределах указанных в настоящем пункте  сроков,
составляет технический дефолт.
     Дополнительно раскрываются:
     санкции, налагаемые  на  кредитную  организацию  -  эмитент  в
случае    неисполнения,    ненадлежащего    исполнения    кредитной
организацией - эмитентом обязательств по облигациям;
     порядок обращения  с  требованием к  кредитной  организации  -
эмитенту,    лицам,    несущим    солидарную    или    субсидиарную
ответственность по обязательствам кредитной организации - эмитента,
в  случае  неисполнения  или  ненадлежащего  исполнения   кредитной
организацией - эмитентом обязательств по облигациям;
     порядок обращения  с   иском   в  суд   или  арбитражный   суд
(подведомственность и срок исковой давности);
     порядок раскрытия информации  о неисполнении или  ненадлежащем
исполнении обязательств  по облигациям, которая  должна включать  в
себя  объем   неисполненных   обязательств,  причину   неисполнения
обязательств, перечисление возможных действий владельцев  облигаций
в случае дефолта и в случае технического дефолта, а также  указание
на  сроки   раскрытия  информации  и   перечень  средств   массовой
информации,  в которых  будет  осуществлено ее  раскрытие,  включая
адреса страниц в сети Интернет;
     в случае,  если  кредитная  организация  -  эмитент  возложила
обязанность по раскрытию  указанной информации на иное  юридическое
лицо, указывается наименование этого лица, место его нахождения.
     ж) Сведения о лице, предоставляющем обеспечение.
     В случае,   если   исполнение   обязательств   по   облигациям
обеспечивается  третьим  лицом  (лицами), по  каждому  такому  лицу
указываются:
     полное фирменное наименование и сокращенное наименование  (для
некоммерческой  организации   -  наименование),  место   нахождения
юридического лица, предоставляющего обеспечение, или фамилия,  имя,
отчество  и  место жительства  физического  лица,  предоставляющего
обеспечение;
     для юридического   лица,  зарегистрированного   в   Российской
Федерации,   -   дата  государственной   регистрации   и   основной
государственный регистрационный номер  (ОГРН), за которым в  единый
государственный реестр  юридических лиц внесена  запись о  создании
юридического лица;
     для юридического   лица,  зарегистрированного   за   пределами
Российской  Федерации,  - сведения  о  государственной  регистрации
юридического лица в соответствии с иностранным правом или  указание
на  то,  что  государственная  регистрация  не  осуществлялась,   и
объясняющие это обстоятельства.
     В случае,  если  обеспечение  по  облигациям   предоставляется
кредитной организацией - эмитентом таких облигаций, указывается  на
это обстоятельство.
     В случае,   если   исполнение   обязательств   по   облигациям
обеспечивается поручительством,  предоставляемым физическим  лицом,
дополнительно   указываются   сведения   о   стоимости    имущества
физического лица, включающие  информацию о сумме денежных  средств,
находящихся на счетах физического лица в кредитных организациях,  и
рыночной стоимости иного имущества физического лица (за исключением
имущества, на которое в соответствии с законодательством Российской
Федерации  не  может  быть  обращено  взыскание  по  обязательствам
физического лица),  определенной оценщиком, с  указанием полного  и
сокращенного  фирменных  наименований  (фамилии,  имени,  отчества)
оценщика, места его нахождения, номера и даты составления отчета  о
рыночной стоимости  имущества,  подготовленного оценщиком,  номера,
даты выдачи и  срока действия  лицензии на осуществление  оценочной
деятельности, органа, выдавшего указанную лицензию.
     В случае,   если   исполнение   обязательств   по   облигациям
обеспечивается   государственной   или   муниципальной   гарантией,
дополнительно указываются следующие сведения:
     орган, принявший решение  об обеспечении  исполнения от  имени
Российской Федерации (субъекта Российской Федерации, муниципального
образования) обязательств  по  облигациям, и  дата принятия  такого
решения;
     сведения о гаранте,  включающие  его наименование  (Российская
Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование)
и  наименование  органа,  выдавшего гарантию  от  имени  указанного
гаранта;
     сведения о   включении    обязательств   по    предоставляемой
государственной  или муниципальной  гарантии  в федеральный  бюджет
либо  соответствующий  бюджет  субъекта  Российской  Федерации  или
муниципального образования.
     Приводится расчет суммы величин:
     размер собственных средств (капитала) кредитной организации  -
эмитента;
     размер поручительства,    предоставляемого    в    обеспечение
исполнения  обязательств  по  облигациям, в  случае,  когда  размер
такого поручительства больше  стоимости чистых активов лица  (лиц),
предоставляющего поручительство по  облигациям, - стоимость  чистых
активов  такого  лица  (лиц)  (в  случае,  если  поручительство  по
облигациям  предоставляется  физическим  лицом,  вместо   стоимости
чистых активов учитывается  стоимость имущества такого  физического
лица, которая определена привлеченным для этих целей оценщиком);
     сумма банковской  гарантии,   предоставляемой  в   обеспечение
исполнения обязательств  по  облигациям, а  в  случае, когда  сумма
такой банковской гарантии больше стоимости чистых активов  (размера
собственных  средств)   лица  (лиц),  предоставляющего   банковскую
гарантию  по  облигациям,   -  стоимость  чистых  активов   (размер
собственных средств) такого лица (лиц);
     стоимость имущества, закладываемого  в обеспечение  исполнения
обязательств по облигациям, которая определена оценщиком;
     размер государственной   и/или   муниципальной   гарантии   по
облигациям.
     В случае, когда рассчитанная  сумма меньше суммарной  величины
обязательств  кредитной  организации  -  эмитента  по   облигациям,
указывается на  то, что  приобретение таких  облигаций относится  к
категории инвестиций с повышенным риском.
     В случае,   если   исполнение   обязательств   по   облигациям
обеспечивается банковской  гарантией  или поручительством  третьего
лица  (лиц),  являющихся юридическими  лицами  по  законодательству
места   регистрации,   по   каждому   такому   лицу   дополнительно
раскрываются:
     сведения, предусмотренные разделами III (за исключением пункта
3.4), IV, V, VI, VII, VIII и X проспекта ценных бумаг; либо
     адрес страницы в сети  Интернет, на которой опубликован  текст
ежеквартального отчета  указанного юридического  лица за  последний
завершенный  отчетный  квартал,  предшествующий  дате   утверждения
проспекта ценных бумаг,  а также  описание порядка раскрытия  таким
юридическим  лицом  информации  в форме  ежеквартального  отчета  и
сообщений   о   существенных   фактах,   в   том   числе   название
периодического  печатного  издания  (изданий),  используемого   для
опубликования  сообщений о  существенных  фактах, если  юридическое
лицо,   предоставляющее   обеспечение   по   облигациям   кредитной
организации - эмитента,  осуществляет раскрытие информации в  форме
ежеквартального отчета  и сообщений  о существенных  фактах, в  том
числе когда такое лицо осуществляет раскрытие указанной  информации
в силу добровольного принятия на себя соответствующих  обязательств
и раскрыло ежеквартальный  отчет за последний завершенный  отчетный
квартал, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг.
     В случае,   если   исполнение   обязательств   по   облигациям
обеспечивается   государственной  гарантией   субъекта   Российской
Федерации или  муниципальной гарантией, дополнительно  раскрываются
отчеты об исполнении  бюджета соответствующего субъекта  Российской
Федерации   или  муниципального   образования   за  три   последних
завершенных  финансовых   года,  предшествующих  дате   утверждения
проспекта ценных бумаг.
     Дополнительные сведения   о  третьих   лицах,   обеспечивающих
исполнение обязательств по облигациям, раскрываются в приложениях к
проспекту ценных бумаг.
     з) Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям.
     В случае размещения облигаций с обеспечением по каждому случаю
предоставления обеспечения указываются:
     способ обеспечения    (поручительство,    залог,    банковская
гарантия, государственная или муниципальная гарантия);
     размер и  условия предоставляемого  обеспечения,  в том  числе
порядок  предъявления  и удовлетворения  требований  об  исполнении
обязательств, не исполненных кредитной организацией - эмитентом;
     обязательства кредитной организации  - эмитента по  облигациям
(выплата номинальной стоимости (иного имущественного  эквивалента),
выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление
иных имущественных  прав, предоставляемых облигациями),  исполнение
которых обеспечивается предоставляемым обеспечением;
     иные условия    обеспечения   исполнения    обязательств    по
облигациям;
     порядок уведомления   (раскрытия  информации)   об   изменении
условий   обеспечения   исполнения  обязательств   по   облигациям,
происходящих по причинам, не  зависящим от кредитной организации  -
эмитента или  владельцев облигаций  с обеспечением  (реорганизация,
ликвидация  или  банкротство  лица,  предоставившего   обеспечение;
утрата предмета залога в  связи с прекращением права  собственности
или   права  хозяйственного   ведения   по  установленным   законом
основаниям, гибелью или повреждением предмета залога; иное).
     Также указывается на то, что:
     облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права,
возникающие из такого обеспечения;
     с переходом  прав  на   облигацию  с  обеспечением  к   новому
владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого
обеспечения;
     передача прав, возникших из предоставленного обеспечения,  без
передачи прав на облигацию является недействительной.
     Для облигаций   с    залоговым   обеспечением    дополнительно
указываются:
     вид имущества, выступающего  предметом залога (ценные  бумаги,
недвижимое имущество), и его характеристика;
     стоимость имущества, выступающего предметом залога;
     стоимость имущества,     выступающего    предметом     залога,
определенная оценщиком, дата составления  и номер отчета об  оценке
указанного имущества,  составленного оценщиком. Копия  резолютивной
части отчета об оценке имущества, выступающего предметом залога  по
облигациям с залоговым обеспечением, прилагается к проспекту  таких
облигаций в виде приложения;
     полное фирменное  наименование   и  сокращенное   наименование
оценщика  (фамилия,  имя,   отчество  оценщика  -   индивидуального
предпринимателя),  осуществившего  оценку  имущества,   являющегося
предметом залога, место нахождения  оценщика, номер, дата выдачи  и
срок  действия   лицензии  оценщика   на  осуществление   оценочной
деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;
     порядок реализации имущества, являющегося предметом залога,  в
том числе полное фирменное наименование и сокращенное наименование,
место нахождения и адрес  для получения почтовых отправлений  лица,
которое будет осуществлять реализацию заложенного имущества,  срок,
установленный для реализации заложенного имущества;
     сведения о   любых   существующих   обременениях    имущества,
выступающего предметом залога, правами третьих лиц, или указание на
то, что такие обременения не имеют места;
     сведения о  страховании   имущества,  выступающего   предметом
залога      (наименования     страховщика,      страхователя      и
выгодоприобретателя, их место  нахождения, размер страховой  суммы,
описание страхового случая, дата заключения, номер и срок  действия
договора страхования), или указание на то, что указанное  имущество
не застраховано.
     Также указывается   на  то,   что   договор  залога,   которым
обеспечивается  исполнение  обязательств по  облигациям,  считается
заключенным  с  момента   возникновения  у  их  первого   владельца
(приобретателя) прав на такие облигации.
     Для облигаций, обеспеченных залогом ценных бумаг, раскрывается
следующая характеристика таких ценных бумаг:
     вид, категория (тип),  серия, форма  и иные  идентификационные
признаки ценных  бумаг, иные обязательные  реквизиты ценных  бумаг,
установленные федеральными законами;
     полное фирменное  наименование  и  сокращенное   наименование,
место нахождения кредитной организации - эмитента ценных бумаг;
     государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного
выпуска) ценных  бумаг,  дата государственной  регистрации  выпуска
(дополнительного  выпуска)   ценных  бумаг,  дата   государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных бумаг;
     количество ценных бумаг, выступающих предметом залога;
     номинальная стоимость каждой ценной бумаги и объем  заложенных
ценных бумаг  по номинальной стоимости  или указание  на то, что  в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации   наличие
номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;
     полное фирменное  наименование  и  сокращенное   наименование,
место нахождения лица, осуществляющего учет прав на ценные  бумаги,
выступающие предметом залога, номер (номера) контактного  телефона,
факса, адрес  электронной почты  такого  лица, а  если таким  лицом
является регистратор или депозитарий  - также номер, дата выдачи  и
срок   действия   лицензии   регистратора   или   депозитария    на
осуществление  соответственно   деятельности  по  ведению   реестра
владельцев  ценных  бумаг  или  депозитарной  деятельности,  орган,
выдавший указанную лицензию;
     если такими   ценными   бумагами   являются   ценные   бумаги,
допущенные к торгам фондовой биржей или иным организатором торговли
на рынке ценных бумаг, - средневзвешенная цена таких ценных  бумаг,
рассчитанная по сделкам, совершенным через организатора торговли на
рынке  ценных  бумаг   в  течение   последних  10  торговых   дней,
предшествующих месяцу, в котором утвержден проспект ценных бумаг (в
случае  если  ценные  бумаги  допущены к  торгам  двумя  или  более
организаторами торговли на  рынке ценных бумаг, выбор  организатора
торговли на рынке  ценных бумаг  для расчета средневзвешенной  цены
ценных  бумаг  осуществляется кредитной  организацией  -  эмитентом
самостоятельно).
     Для облигаций,  обеспеченных  ипотекой  (залогом   недвижимого
имущества),   указывается  следующая   характеристика   недвижимого
имущества, являющегося предметом ипотеки:
     вид недвижимого  имущества (предприятия,  здания,  сооружения,
иное  недвижимое  имущество,  используемое  в   предпринимательской
деятельности, земельные участки, жилые дома, квартиры, части  жилых
домов и квартир,  состоящие из  одной или нескольких  изолированных
комнат;    дачи,   садовые    дома,    гаражи,   другие    строения
потребительского  назначения,  воздушные   и  морские  суда,   суда
внутреннего плавания, космические объекты, иное);
     место нахождения и описание недвижимого имущества;
     кадастровый (условный)  номер объекта  (объектов)  недвижимого
имущества или указание на  то, что кадастровый (условный) номер  не
присвоен, и объясняющие это обстоятельства;
     право залогодателя    на    недвижимое    имущество     (право
собственности, право хозяйственного ведения);
     номер регистрации,  за  которым  осуществлена  государственная
регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на
объект  (объекты) недвижимого  имущества  в Едином  государственном
реестре  прав  на  недвижимое  имущество  и  сделок  с  ним,   дата
государственной  регистрации   права  или  указание   на  то,   что
государственная регистрация права  собственности или иного  вещного
права  на   объект   (объекты)  недвижимого   имущества  в   Едином
государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним
не осуществлялась, и объясняющие это обстоятельства;
     область использования недвижимого имущества;
     общая и полезная площадь недвижимого имущества;
     год (годы) создания (постройки) недвижимого имущества, а  если
производилась  реконструкция  или ремонт  недвижимого  имущества  -
также год (годы) проведения реконструкции или ремонта, вид  ремонта
(капитальный, текущий);
     общие затраты на содержание недвижимого имущества за последний
завершенный финансовый   год,   предшествующий   дате   утверждения
проспекта ценных бумаг;
     общий размер дохода, полученного от использования  недвижимого
имущества за последний  завершенный финансовый год,  предшествующий
дате утверждения проспекта ценных бумаг.
     Для облигаций,  обеспеченных  поручительством,   дополнительно
указывается:
     порядок предъявления   требований   к  поручителю   в   случае
неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией  -
эмитентом обязательств перед владельцами облигаций;
     на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего  исполнения
кредитной  организацией  - эмитентом  обязательств  по  облигациям,
поручитель  и  кредитная  организация -  эмитент  несут  солидарную
ответственность;
     на то,  что  договор  поручительства,  которым  обеспечивается
исполнение  обязательств  по облигациям,  считается  заключенным  с
момента  возникновения  у  их  первого  владельца  прав  на   такие
облигации,  при  этом  письменная  форма  договора   поручительства
считается соблюденной.
     Для облигаций,     обеспеченных     банковской      гарантией,
дополнительно указывается:
     дата выдачи банковской гарантии;
     сумма банковской гарантии;
     содержание банковской гарантии;
     срок, на который выдана банковская гарантия, который должен не
менее чем  на  шесть   месяцев  превышать  дату  (срок   окончания)
погашения облигаций, обеспеченных такой гарантией;
     порядок предъявления    владельцами   облигаций    письменного
требования  гаранту   в  случае   неисполнения  или   ненадлежащего
исполнения эмитентом обязательств по облигациям, содержание  такого
требования;
     на то,  что  банковская   гарантия  не  может  быть   отозвана
гарантом;
     на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего  исполнения
эмитентом обязательств по облигациям гарант и кредитная организация
- эмитент несут солидарную ответственность.
     Для облигаций, обеспеченных государственной или  муниципальной
гарантией, дополнительно указывается:
     дата выдачи гарантии;
     объем обязательств по гарантии;
     срок, на который выдана гарантия;
     порядок предъявления  требований   к  гаранту  по   исполнению
гарантийных обязательств;
     на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего  исполнения
кредитной  организацией  -  эмитентом  обязательств  по  облигациям
гарант   несет   субсидиарную   ответственность   дополнительно   к
ответственности    кредитной    организации    -    эмитента     по
гарантированному им обязательству;
     на то,  что   гарант  имеет  право   отказать  бенефициару   в
удовлетворении  его   требования   в  случае,   если  последний   в
соответствии  с законодательством  Российской  Федерации не  вправе
осуществлять права по облигациям.
     9.1.3. Дополнительные сведения о конвертируемых ценных бумагах
     В случае размещения конвертируемых ценных бумаг (ценных бумаг,
условия размещения   которых    предусматривают   возможность    их
конвертации в другие ценные бумаги) указываются:
     вид, категория (тип)  ценных бумаг,  в которые  конвертируются
размещаемые конвертируемые ценные бумаги;
     форма ценных  бумаг,  в  которые  конвертируются   размещаемые
конвертируемые ценные бумаги;
     номинальная стоимость   каждой   ценной  бумаги,   в   которые
конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;
     количество и объем  по номинальной стоимости  ценных бумаг,  в
которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;
     права, предоставляемые  каждой   ценной  бумагой,  в   которые
конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;
     срок (порядок  определения срока),  в  течение которого  может
быть  осуществлена  конвертация размещаемых  конвертируемых  ценных
бумаг;
     в случае если срок, в течение которого может быть осуществлена
конвертация размещаемых конвертируемых  ценных бумаг,  определяется
указанием на определенное событие, - порядок раскрытия информации о
наступлении указанного события,  в том  числе срок раскрытия  такой
информации и перечень средств массовой информации, в которых  будет
осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет);
     действия владельцев  конвертируемых ценных  бумаг,  совершение
которых необходимо для осуществления конвертации;
     в случае  конвертации  по  заявкам  владельцев  конвертируемых
ценных бумаг -  срок с момента  получения кредитной организацией  -
эмитентом заявки на конвертацию до осуществления конвертации ценной
бумаги;
     прочие особенности  и  условия, которые  определяют  положение
владельцев  конвертируемых  ценных бумаг  кредитной  организации  -
эмитента, а также могут повлиять на принятие решения о приобретении
размещаемых ценных бумаг кредитной организации - эмитента.
     9.1.4. Дополнительные   сведения   о   размещаемых    опционах
кредитной организации - эмитента
     В случае размещения опционов кредитной организации -  эмитента
указываются:
     положение о том, что  опцион кредитной организации -  эмитента
исполняется путем его  конвертации в акции дополнительного  выпуска
по требованию владельца опциона кредитной организации - эмитента  и
уплате владельцем  опциона  кредитной организации  - эмитента  цены
приобретения  дополнительных  акций,  указанной  в  таком   опционе
кредитной организации - эмитента;
     категория акций    (обыкновенные,   привилегированные),    для
привилегированных  акций  -  тип,  право  на  приобретение  которых
предоставляют опционы кредитной организации - эмитента;
     количество акций   каждой    категории   (типа),   право    на
приобретение   которых   предоставляет  каждый   опцион   кредитной
организации - эмитента;
     номинальная стоимость  каждой  акции,  право  на  приобретение
которых  предоставляет  каждый   опцион  кредитной  организации   -
эмитента;
     срок (порядок  определения  срока), при  наступлении  которого
могут   быть  осуществлены   права   владельца  опциона   кредитной
организации - эмитента;
     в случае  если  срок,  при  наступлении  которого  могут  быть
осуществлены  права  владельца  опциона  кредитной  организации   -
эмитента,  определяется  наступлением  указанных  обстоятельств,  -
порядок раскрытия информации о наступлении указанных обстоятельств,
в том числе срок  раскрытия информации и перечень средств  массовой
информации,  в которых  будет  осуществлено ее  раскрытие  (включая
адреса страниц в сети Интернет);
     срок, в  течение   которого  владельцами  опционов   кредитной
организации   -   эмитента  могут   быть   поданы   соответствующие
требования;
     последствия отсутствия  требования  о конвертации  со  стороны
владельца опциона кредитной организации - эмитента в  установленный
опционом кредитной организации  - эмитента  срок и/или при  наличии
соответствующих обстоятельств;
     срок конвертации опциона  кредитной организации  - эмитента  в
акции  кредитной  организации   -  эмитента  с  момента   получения
требования владельца опциона кредитной организации - эмитента;
     цена (порядок  определения цены)  приобретения  дополнительных
акций, устанавливаемая опционом кредитной организации - эмитента, а
также порядок ее оплаты, в том числе полное фирменное  наименование
и сокращенное наименование, место нахождения кредитной  организации
-  эмитента  (платежных  агентов),  через  которые   предполагается
осуществлять соответствующие выплаты;
     последствия неуплаты владельцем опциона кредитной  организации
- эмитента  цены конвертации  при подаче  требования о  конвертации
опционов кредитной  организации - эмитента  в дополнительные  акции
кредитной организации - эмитента;
     основные места (место) продажи размещаемых опционов  кредитной
организации - эмитента в случае их размещения путем подписки;
     положение о  том,  что преимущественное  право  акционеров  на
приобретение дополнительных акций,  размещаемых в целях  исполнения
обязательств  по  опционам  кредитной организации  -  эмитента,  не
применяется;
     прочие особенности  и  условия, которые  определяют  положение
владельцев опционов кредитной организации - эмитента, а также могут
повлиять на  принятие решения о  приобретении размещаемых  опционов
кредитной организации - эмитента.
     9.1.5. Дополнительные  сведения  о  размещаемых  облигациях  с
ипотечным покрытием
     9.1.5.1. Сведения     о    специализированном     депозитарии,
осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия
     В отношении  специализированного депозитария,  осуществляющего
ведение реестра ипотечного покрытия, указываются:
     номер, дата выдачи и  срок действия лицензии на  осуществление
деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов,
паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
орган, выдавший указанную лицензию;
     номер, дата выдачи и  срок действия лицензии на  осуществление
депозитарной деятельности  на рынке ценных  бумаг, орган,  выдавший
указанную лицензию;
     возможность привлечения     к     исполнению      обязанностей
специализированного депозитария  по  хранению и/или  учету прав  на
ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария
(других депозитариев).
     9.1.5.2. Сведения    о    выпусках    облигаций,    исполнение
обязательств  по  которым обеспечивается  (может  быть  обеспечено)
залогом данного ипотечного покрытия
     Указываются:
     а) общее количество выпусков облигаций с ипотечным  покрытием,
исполнение обязательств  по которым может  быть обеспечено  залогом
данного ипотечного  покрытия, или  указание на  то, что  количество
выпусков облигаций с  ипотечным покрытием, исполнение  обязательств
по  которым  может  быть  обеспечено  залогом  данного   ипотечного
покрытия, не ограничивается;
     б) количество зарегистрированных  ранее  выпусков облигаций  с
ипотечным   покрытием,    исполнение   обязательств   по    которым
обеспечивается  залогом  данного   ипотечного  покрытия,  а   также
количество  выпусков  облигаций   с  данным  ипотечным   покрытием,
государственная регистрация которых осуществляется одновременно,  с
указанием по каждому такому выпуску облигаций:
     государственный регистрационный номер  и дата  государственной
регистрации   соответствующего   выпуска  облигаций   с   ипотечным
покрытием (если  осуществлена  государственная регистрация  выпуска
облигаций);
     дата государственной    регистрации    отчета    об     итогах
соответствующего  выпуска  облигаций с  ипотечным  покрытием  (если
осуществлена государственная регистрация  отчета об итогах  выпуска
облигаций);
     количество облигаций с  ипотечным покрытием в  соответствующем
выпуске  и  номинальной  стоимости  каждой  облигации  с  ипотечным
покрытием соответствующего выпуска;
     размер процентного   (купонного)   дохода  по   облигациям   с
ипотечным  покрытием  соответствующего  выпуска  или  порядка   его
определения;
     срока исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости
и процентного  (купонного)   дохода  по   облигациям  с   ипотечным
покрытием соответствующего выпуска;
     очередность исполнения  обязательств  по  выплате  номинальной
стоимости  и  процентного   (купонного)  дохода  по  облигациям   с
ипотечным покрытием  соответствующего выпуска по  отношению к  иным
выпускам облигаций с данным ипотечным покрытием или указания на то,
что такая очередность не установлена;
     иные сведения по усмотрению  кредитной организации -  эмитента
облигаций с ипотечным покрытием.
     9.1.5.3. Сведения о  страховании  риска ответственности  перед
владельцами облигаций с ипотечным покрытием
     Указываются:
     полное фирменное  наименование  и сокращенное  наименование  и
место  нахождения  лица,  страхующего  свою  ответственность  перед
владельцами облигаций с ипотечным покрытием (кредитная  организация
- эмитент,  специализированный депозитарий, осуществляющий  ведение
реестра ипотечного  покрытия,  регистратор, осуществляющий  ведение
реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием);
     полное фирменное  наименование  и сокращенное  наименование  и
место    нахождения     страховой    организации     (организаций),
осуществляющей страхование риска ответственности перед  владельцами
облигаций с ипотечным покрытием, номер, дата выдачи и срок действия
лицензии   указанной   организации   на   осуществление   страховой
деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;
     реквизиты (номер, дата заключения) договора страхования  риска
ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным  покрытием,
дата  вступления  указанного  договора   в  силу  или  порядок   ее
определения, срок действия указанного договора;
     предполагаемое событие   (события),  на   случай   наступления
которого  осуществляется  страхование риска  ответственности  перед
владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск);
     размер страховой   выплаты,  которую   страховая   организация
(организации) обязана произвести при наступлении страхового случая;
     иные условия договора страхования риска ответственности  перед
владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по
усмотрению эмитента.
     Если риск  ответственности   перед  владельцами  облигаций   с
ипотечным   покрытием   не    страхуется,   указывается   на    это
обстоятельство.
     9.1.5.4. Сведения о сервисном агенте, уполномоченном  получать
исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым
составляют ипотечное покрытие облигаций
     В случае, если  кредитная  организация -  эмитент облигаций  с
ипотечным  покрытием  намерена  поручить  получение  исполнения  от
должников, обеспеченные  ипотекой требования  к которым  составляют
ипотечное  покрытие,   другой   организации  (сервисному   агенту),
указываются следующие сведения о сервисном агенте:
     полное фирменное  наименование  и  сокращенное   наименование,
место нахождения;
     основные функции сервисного агента в соответствии с договором,
заключенным с  кредитной  организацией  -  эмитентом  облигаций   с
ипотечным покрытием.
     9.1.5.5. Информация о составе, структуре и размере  ипотечного
покрытия
     Приводится:
     а) дата,  на  которую  в проспекте  указывается  информация  о
составе, структуре и размере ипотечного покрытия;
     б) размер ипотечного  покрытия  и его  соотношение с  размером
(суммой) обязательств по  облигациям с данным ипотечным  покрытием,
выраженный  в той  же  валюте, что  и  валюта, в  которой  выражены
обязательства по облигациям с ипотечным покрытием:
     
     |——————————|———————————————————————————|—————————————————————|
     |Размер    |Размер (сумма) обязательств|Соотношение размера  |
     |ипотечного|по облигациям с данным     |ипотечного покрытия и|
     |покрытия, |ипотечным покрытием,       |размера (суммы)      |
     |руб./     |руб./иностр. валюта        |обязательств по      |
     |иностр.   |                           |облигациям с данным  |
     |валюта    |                           |ипотечным покрытием,%|
     |——————————|———————————————————————————|—————————————————————|
     |    1     |            2              |         3           |
     |——————————|———————————————————————————|—————————————————————|
     
     в) сведения о размере и составе ипотечного покрытия:
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|
     |            Наименование показателя             | Значение  |
     |                                                | показателя|
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|
     |                       1                        |     2     |
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|
     |Суммарный размер остатков сумм основного        |           |
     |долга по обеспеченным ипотекой                  |           |
     |требованиям, составляющим ипотечное             |           |
     |покрытие, руб./иностр. валюта                   |           |
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|
     |Отношение суммарной величины остатка            |           |
     |основного долга по обеспеченным ипотекой        |           |
     |требованиям, составляющим ипотечное             |           |
     |покрытие, к суммарной рыночной стоимости        |           |
     |недвижимого имущества, являющегося              |           |
     |предметом ипотеки, обеспечивающей               |           |
     |исполнение указанных требований,                |           |
     |определенной независимым                        |           |
     |оценщиком (оценщиками), %                       |           |
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|
     |Средневзвешенный по остатку основного           |           |
     |долга размер текущих процентных ставок          |           |
     |по обеспеченным ипотекой требованиям,           |           |
     |составляющим ипотечное покрытие:                |           |
     |по требованиям, выраженным в валюте             |           |
     |Российской Федерации, % годовых;                |           |
     |по требованиям, выраженным в иностранных        |           |
     |валютах (отдельно по каждой иностранной         |           |
     |валюте с указанием такой валюты), %             |           |
     |годовых                                         |           |
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|
     |Средневзвешенный по остатку основного           |           |
     |долга срок, прошедший с даты                    |           |
     |возникновения обеспеченных ипотекой             |           |
     |требований, составляющих ипотечное              |           |
     |покрытие, дней                                  |           |
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|
     |Средневзвешенный по остатку основного           |           |
     |долга срок, оставшийся до даты                  |           |
     |исполнения обеспеченных ипотекой                |           |
     |требований, составляющих ипотечное              |           |
     |покрытие, дней                                  |           |
     |————————————————————————————————————————————————|———————————|

     Под средневзвешенным  по  остатку  основного  долга   размером
текущих  процентных ставок  понимается  значение, полученное  путем
суммирования   размера  текущей   процентной   ставки  по   каждому
обеспеченному ипотекой требованию, умноженного на остаток основного
долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного
долга  по  всем  обеспеченным  ипотекой  требованиям,  составляющим
ипотечное покрытие.
     Под средневзвешенным  по   остатку  основного  долга   сроком,
прошедшим с  даты возникновения  обеспеченных ипотекой  требований,
понимается  значение,  полученное путем  суммирования  произведения
количества дней, прошедших с даты заключения договора, из  которого
возникло  каждое  обеспеченное  ипотекой  требование,  на   остаток
основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток
основного  долга   по  всем   обеспеченным  ипотекой   требованиям,
составляющим ипотечное покрытие.
     Под средневзвешенным  по   остатку  основного  долга   сроком,
оставшимся  до даты  исполнения  обеспеченных ипотекой  требований,
понимается  значение,  полученное путем  суммирования  произведения
количества  дней,   оставшихся   до  даты   погашения  по   каждому
обеспеченному ипотекой  требованию, на остаток  основного долга  по
такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по
всем  обеспеченным  ипотекой  требованиям,  составляющим  ипотечное
покрытие;
     г) сведения   о  структуре   ипотечного   покрытия  по   видам
имущества, составляющего ипотечное покрытие:
     1) структура   ипотечного   покрытия   по   видам   имущества,
составляющего ипотечное покрытие:
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Вид имущества, составляющего ипотечное        |Доля вида    |
     |покрытие                                      |имущества в  |
     |                                              |общем размере|
     |                                              |ипотечного   |
     |                                              |покрытия, %  |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |                 1                            |     2       |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Обеспеченные ипотекой требования, всего       |             |
     |в том числе:                                  |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |обеспеченные ипотекой требования,             |             |
     |удостоверенные закладными                     |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |требования, обеспеченные ипотекой             |             |
     |незавершенного строительством недвижимого     |             |
     |имущества                                     |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |требования, обеспеченные ипотекой жилых       |             |
     |помещений                                     |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |требования, обеспеченные ипотекой             |             |
     |недвижимого имущества, не являющегося жилыми  |             |
     |помещениями                                   |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Ипотечные сертификаты участия                 |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Денежные средства, всего                      |             |
     |в том числе:                                  |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |денежные средства в валюте Российской         |             |
     |Федерации                                     |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |денежные средства в иностранной валюте        |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Государственные ценные бумаги, всего          |             |
     |в том числе:                                  |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Государственные ценные бумаги Российской      |             |
     |Федерации                                     |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |государственные ценные бумаги субъектов       |             |
     |Российской Федерации                          |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Недвижимое имущество                          |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|

     2) структура  составляющих   ипотечное  покрытие   требований,
обеспеченных ипотекой жилых помещений:
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |     Вид имущества, составляющего ипотечное   |Доля вида    |
     |                   покрытие                   |имущества в  |
     |                                              |общем размере|
     |                                              |ипотечного   |
     |                                              |покрытия, %  |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |                      1                       |       2     |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |Требования, обеспеченные ипотекой жилых       |             |
     |помещений, всего                              |             |
     |в том числе:                                  |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |требования, обеспеченные ипотекой             |             |
     |квартир в многоквартирных домах               |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|
     |требования, обеспеченные ипотекой жилых       |             |
     |домов с прилегающими земельными участками     |             |
     |——————————————————————————————————————————————|—————————————|

     3) структура  обеспеченных ипотекой  требований,  составляющих
ипотечное покрытие:
     
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     |Вид обеспеченных ипотекой| Количество  |Доля обеспеченных   |
     |требований               | обеспеченных|ипотекой требований |
     |                         | ипотекой    |данного вида в      |
     |                         | требований  |совокупном размере  |
     |                         | данного     |обеспеченных        |
     |                         | вида, шт.   |ипотекой требований,|
     |                         |             |составляющих        |
     |                         |             |ипотечное покрытие,%|
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     |           1             |     2       |         3          |
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     |Обеспеченные ипотекой    |             |     100            |
     |требования, составляющие |             |                    |
     |ипотечное покрытие, всего|             |                    |
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     |Обеспеченные ипотекой    |             |                    |
     |требования,удостоверенные|             |                    |
     |закладными               |             |                    |
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     |Требования, обеспеченные |             |                    |
     |ипотекой   незавершенного|             |                    |
     |строительством           |             |                    |
     |недвижимого имущества    |             |                    |
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     |Требования, обеспеченные |             |                    |
     |ипотекой жилых помещений |             |                    |
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     |Требования, обеспеченные |             |                    |
     |ипотекой недвижимого     |             |                    |
     |имущества, не являющегося|             |                    |
     |жилыми помещениями       |             |                    |
     |—————————————————————————|—————————————|————————————————————|
     
     д) сведения  о  структуре  обеспеченных  ипотекой  требований,
составляющих  ипотечное  покрытие,  по  видам  правового  основания
возникновения  у  кредитной  организации  -  эмитента  облигаций  с
ипотечным покрытием прав на такое имущество:
     
     |————————————————————————————————————————————|———————————————|
     |Вид правового основания возникновения  у    |Доля в         |
     |кредитной организации - эмитента прав  на   |совокупном     |
     |обеспеченные    ипотекой     требования,    |размере        |
     |составляющие       ипотечное       покрытие |обеспеченных   |
     |                                            |ипотекой       |
     |                                            |требований,    |
     |                                            |составляющих   |
     |                                            |ипотечное      |
     |                                            |покрытие,      |
     |                                            |приходящаяся   |
     |                                            |на обеспеченные|
     |                                            |ипотекой       |
     |                                            |требования,    |
     |                                            |права на       |
     |                                            |которые        |
     |                                            |возникли по    |
     |                                            |данному виду   |
     |                                            |правового      |
     |                                            |основания, %   |
     |                                            |               |
     |————————————————————————————————————————————|———————————————|
     |                            1               |     2         |
     |————————————————————————————————————————————|———————————————|
     |Выдача(предоставление) обеспеченных ипотекой|               |
     |кредитов или займов                         |               |
     |————————————————————————————————————————————|———————————————|
     |Внесение в оплату акций (уставного капитала)|               |
     |————————————————————————————————————————————|———————————————|
     |Приобретение на основании договора (договор |               |
     |об уступке требования,договор о приобретении|               |
     |закладных, иной договор)                    |               |
     |————————————————————————————————————————————|———————————————|
     |Приобретение в результате универсального    |               |
     |правопреемства                              |               |
     |————————————————————————————————————————————|———————————————|

     е) сведения  о  структуре  обеспеченных  ипотекой  требований,
составляющих ипотечное  покрытие, по  месту нахождения  недвижимого
имущества, являющегося предметом  ипотеки, с точностью до  субъекта
Российской Федерации:
     
     |—————————————|————————————|—————————————————————————————————|
     | Наименование|Количество  |Доля в     совокупном     размере|
     | субъекта    |обеспеченных|обеспеченных ипотекой требований,|
     | Российской  |ипотекой    |составляющих ипотечное  покрытие,|
     | Федерации   |требований, |                                 |
     |             |штук        |%                                |
     |—————————————|————————————|—————————————————————————————————|
     |     1       |     2      |     3                           |
     |—————————————|————————————|—————————————————————————————————|
     |      Всего  |            |     100                         |
     |—————————————|————————————|—————————————————————————————————|
     
     ж) информация  о наличии  просрочек  платежей по  обеспеченным
ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:
     
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |Срок просрочки платежа|Количество  |Доля в     совокупном   |
     |                      |обеспеченных|размере обеспеченных    |
     |                      |ипотекой    |ипотекой требований,    |
     |                      |требований, |составляющих ипотечное  |
     |                      |штук        |покрытие, %             |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |         1            |    2       |          3             |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |     До 30 дней       |            |                        |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |     30 - 60 дней     |            |                        |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |     60 - 90 дней     |            |                        |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |     90 - 180 дней    |            |                        |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |Свыше 180 дней        |            |                        |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     |В процессе   обращения|            |                        |
     |взыскания на предмет  |            |                        |
     |ипотеки               |            |                        |
     |——————————————————————|————————————|————————————————————————|
     
     з) иные сведения  о  составе, структуре  и размере  ипотечного
покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по  своему
усмотрению.
     
     9.2. Цена (порядок  определения  цены) размещения  эмиссионных
ценных бумаг
     Раскрывается цена (цены)  или порядок  определения цены  (цен)
размещения каждой размещаемой ценной бумаги.
     В случае,   если   при   размещении   ценных   бумаг   выпуска
(дополнительного выпуска) предоставляется преимущественное право их
приобретения, также указывается  цена или порядок определения  цены
размещения  ценных  бумаг  лицам,  имеющим  такое  преимущественное
право.
     
     9.3. Наличие преимущественных прав на приобретение размещаемых
эмиссионных ценных бумаг
     В случаях, когда при размещении ценных бумаг каким-либо  лицам
предоставляется  преимущественное  право  приобретения  размещаемых
ценных бумаг, указываются:
     дата составления списка  лиц,  имеющих преимущественное  право
приобретения размещаемых ценных бумаг;
     указание на    число    лиц,   которые    могут    реализовать
преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг (более
10, более 50, более 100, более 500 и т.п.);
     порядок уведомления      о      возможности      осуществления
преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг;
     порядок осуществления  преимущественного  права   приобретения
размещаемых ценных бумаг;
     порядок подведения   итогов  осуществления   преимущественного
права приобретения размещаемых ценных бумаг;
     порядок раскрытия   информации    об   итогах    осуществления
преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг.
     
     9.4. Наличие   ограничений   на   приобретение   и   обращение
размещаемых эмиссионных ценных бумаг
     Указывается, что для формирования уставного капитала кредитной
организации -  эмитента  не могут  быть  использованы  привлеченные
денежные средства, средства федерального бюджета и  государственных
внебюджетных фондов,  свободные  денежные средства  и иные  объекты
собственности,   находящиеся   в   ведении   федеральных    органов
государственной  власти,  за исключением  случаев,  предусмотренных
законодательством Российской Федерации; средства бюджетов субъектов
Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства
и  иные  объекты  собственности,  находящиеся  в  ведении   органов
государственной  власти субъектов  Российской  Федерации и  органов
местного самоуправления, могут  быть использованы для  формирования
уставного    капитала    кредитной   организации    на    основании
соответственно законодательного акта субъекта Российской  Федерации
или решения органа местного самоуправления.
     Кроме того,  перечисляются  иные  ограничения  на  участие   в
уставном капитале кредитной организации - эмитента:
     приобретение и/или  получение  в  доверительное  управление  в
результате  одной  или  нескольких  сделок  одним  юридическим  или
физическим лицом  либо  группой юридических  и/или физических  лиц,
связанных между  собой соглашением, либо  группой юридических  лиц,
являющихся дочерними  или  зависимыми по  отношению  друг к  другу,
более 5 процентов  акций (долей)  кредитной организации -  эмитента
требует   уведомления   Банка   России,  более   20   процентов   -
предварительного согласия;
     приобретение акций (долей)  кредитной  организации -  эмитента
нерезидентами регулируется федеральными законами;
     запрет на   право   унитарных   государственных    предприятий
выступать учредителями (участниками) кредитных организаций;
     иные ограничения, закрепленные уставом кредитной организации -
эмитента.
     Отдельно указываются   ограничения,  предусмотренные   уставом
кредитной  организации -  эмитента  и законодательством  Российской
Федерации, для потенциальных  приобретателей - нерезидентов, в  том
числе ограничения на размер доли участия иностранных лиц в уставном
капитале кредитной организации - эмитента.
     Указывается, что в соответствии с Федеральным законом "О рынке
ценных бумаг"  и Федеральным  законом  "О  защите прав  и  законных
интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" запрещается:
     обращение ценных бумаг до  полной их оплаты и  государственной
регистрации отчета об итогах их выпуска;
     рекламировать и/или  предлагать   неограниченному  кругу   лиц
ценные бумаги  эмитентов,  не раскрывающих  информацию  в объеме  и
порядке,   которые   предусмотрены   законодательством   Российской
Федерации  о  ценных   бумагах  и  нормативными  правовыми   актами
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
     Указываются любые     иные     ограничения,      установленные
законодательством Российской Федерации, учредительными  документами
кредитной организации  - эмитента на  обращение размещаемых  ценных
бумаг.
     
     9.5. Сведения о динамике  изменения цен на эмиссионные  ценные
бумаги кредитной организации - эмитента
     В случае если ценные  бумаги кредитной организации -  эмитента
того же вида, что и размещаемые ценные бумаги, допущены к обращению
хотя бы  одним организатором  торговли  на рынке  ценных бумаг,  по
каждому кварталу, в течение которого через организатора торговли на
рынке ценных бумаг совершалось не менее 10 сделок с такими  ценными
бумагами, но не более  чем за 5  последних завершенных лет либо  за
каждый завершенный  финансовый  год, если  кредитная организация  -
эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, указывается:
     вид, категория (тип), форма и иные идентификационные  признаки
ценных бумаг;
     наибольшая и наименьшая  цены сделок,  совершенных в  отчетном
квартале с ценными  бумагами через  организатора торговли на  рынке
ценных бумаг;
     средневзвешенная цена  на ценные  бумаги,  рассчитанная по  10
наиболее крупным  сделкам,  совершенным в  отчетном квартале  через
организатора торговли на рынке ценных бумаг;
     полное фирменное наименование,  место нахождения  организатора
торговли на рынке ценных бумаг, через которого совершались  сделки,
на основании которых указываются сведения о динамике изменения  цен
на ценные бумаги.
     В случае если ценные  бумаги кредитной организации -  эмитента
допущены к обращению двумя и более организаторами торговли на рынке
ценных бумаг, выбор организатора торговли на рынке ценных бумаг для
целей раскрытия сведений о динамике изменения цен на ценные  бумаги
кредитной   организации   -   эмитента   осуществляется   кредитной
организацией - эмитентом по собственному усмотрению.
     
     9.6. Сведения  о  лицах,  оказывающих  услуги  по  организации
размещения и/или  по  размещению эмиссионных  ценных  бумаг, об  их
вознаграждении  и  о   наличии  обязанностей  по  приобретению   не
размещенных в срок ценных бумаг
     В случае если размещение ценных бумаг осуществляется кредитной
организацией - эмитентом с привлечением лиц, оказывающих услуги  по
размещению ценных бумаг, по каждому такому лицу указывается:
     полное фирменное  наименование  и сокращенное  наименование  и
место нахождения;
     номер и дата выдачи, срок действия и орган, выдавший  лицензию
профессионального  участника рынка  ценных  бумаг на  осуществление
брокерской деятельности;
     основные функции  лица,  оказывающего  услуги  по   размещению
ценных  бумаг, а  если  договором  между кредитной  организацией  -
эмитентом   и   указанным  лицом   предусматривается   приобретение
последним  за свой  счет  размещаемых ценных  бумаг,  - также  срок
(порядок определения срока),  не ранее  которого такое лицо  вправе
приобретать  размещаемые  ценные  бумаги  кредитной  организации  -
эмитента, и количество (порядок определения количества) размещаемых
ценных бумаг, которые должны быть приобретены таким лицом;
     размер вознаграждения.
     
     9.7. Сведения о круге потенциальных приобретателей эмиссионных
ценных бумаг
     Указываются сведения  о  круге  потенциальных   приобретателей
размещаемых ценных бумаг.
     
     9.8. Сведения об организаторах торговли на рынке ценных бумаг,
в том числе о фондовых биржах, на которых предполагается размещение
и/или обращение размещаемых эмиссионных ценных бумаг
     В случае размещения  ценных бумаг  посредством подписки  путем
проведения торгов,  организатором которых  является фондовая  биржа
или иной организатор торговли на рынке ценных бумаг, указывается на
это обстоятельство.
     В случае если ценные бумаги  выпуска, по отношению к  которому
размещаемые  ценные   бумаги   являются  дополнительным   выпуском,
обращаются через фондовую биржу или иного организатора торговли  на
рынке ценных бумаг, указывается на это обстоятельство.
     В случае  если кредитная  организация  - эмитент  предполагает
обратиться к  фондовой  бирже или  иному  организатору торговли  на
рынке ценных бумаг для допуска размещаемых ценных бумаг к обращению
через  этого   организатора   торговли  на   рынке  ценных   бумаг,
указывается  на это  обстоятельство,  а также  предполагаемый  срок
обращения ценных бумаг кредитной организации - эмитента.
     По каждой  фондовой  бирже или  иному  организатору  торговли,
указанному в настоящем пункте, раскрываются:
     полное фирменное наименование и сокращенное наименование  (для
некоммерческой  организации   -  наименование),  место   нахождения
организатора торговли на рынке ценных бумаг;
     номер, дата  выдачи,   срок  действия  лицензии   организатора
торговли на  рынке ценных  бумаг на  осуществление деятельности  по
организации  торговли  на  рынке  ценных  бумаг,  орган,   выдавший
указанную лицензию.
     Раскрываются иные  сведения   о  фондовых   биржах  или   иных
организаторах  торговли   на   рынке  ценных   бумаг,  на   которых
предполагается размещение и/или обращение размещаемых ценных бумаг,
указываемые  кредитной  организацией -  эмитентом  по  собственному
усмотрению.
     
     9.9. Сведения о возможном изменении доли участия акционеров  в
уставном капитале  кредитной  организации -  эмитента в  результате
размещения эмиссионных ценных бумаг
     Настоящий пункт   раскрывается  кредитными   организациями   -
эмитентами, являющимися акционерными обществами.
     В случае  размещения  акций, ценных  бумаг,  конвертируемых  в
акции, и/или опционов кредитной организации - эмитента  указывается
размер,  на  который  может измениться  доля  участия  акционера  в
уставном капитале  кредитной  организации -  эмитента в  результате
размещения ценных бумаг. Указанный размер рассчитывается  кредитной
организацией - эмитентом исходя из предположения о том:
     что все размещаемые ценные бумаги будут размещены, а в  случае
размещения  ценных  бумаг,  конвертируемых в  акции,  или  опционов
кредитной организации - эмитента -  также о том, что все  указанные
ценные бумаги будут конвертированы в акции кредитной организации  -
эмитента;
     что акционер  не  будет   принимать  участия  в   приобретении
размещаемых путем подписки ценных бумаг.
     Размер, на который  может измениться  доля участия  акционера,
указывается в процентном отношении и рассчитывается:
     по отношению   к   размеру   уставного   капитала    кредитной
организации - эмитента на дату утверждения проспекта ценных бумаг;
     по отношению  к  количеству размещенных  на  дату  утверждения
проспекта  ценных  бумаг  акций кредитной  организации  -  эмитента
соответствующей  категории  (типа),  а  при  наличии  у   кредитной
организации - эмитента  размещенных ценных бумаг, конвертируемых  в
акции, или опционов кредитной организации - эмитента - к количеству
размещенных на  дату  утверждения проспекта  ценных  бумаг акций  и
акций,  в  которые  могут быть  конвертированы  размещенные  ценные
бумаги, конвертируемые в акции, или опционы кредитной организации -
эмитента.
     
     9.10. Сведения о расходах, связанных с эмиссией ценных бумаг
     Указываются:
     общий размер  расходов   кредитной  организации  -   эмитента,
связанных с эмиссией ценных бумаг;
     сумма уплаченной   госпошлины   и/или  сбора,   взимаемого   в
соответствии с законодательством  Российской Федерации о налогах  и
сборах в ходе эмиссии ценных бумаг.
     Могут указываться  иные   расходы   кредитной  организации   -
эмитента, связанные с эмиссией ценных бумаг.
     Размер расходов кредитной организации - эмитента указывается в
денежном выражении и в процентах от объема эмиссии ценных бумаг  по
номинальной стоимости.
     
     9.11. Сведения  о   способах  и   порядке  возврата   средств,
полученных в оплату размещаемых  эмиссионных ценных бумаг в  случае
признания  выпуска  (дополнительного  выпуска)  эмиссионных  ценных
бумаг несостоявшимся или недействительным, а также в иных  случаях,
предусмотренных законодательством Российской Федерации
     Указываются способы и порядок  возврата средств, полученных  в
оплату  размещаемых  ценных   бумаг  в  случае  признания   выпуска
(дополнительного   выпуска)   ценных   бумаг   несостоявшимся   или
недействительным,   а  также   в   иных  случаях,   предусмотренных
законодательством Российской Федерации, в том числе:
     сроки возврата средств;
     полное фирменное  наименование  и  сокращенное   наименование,
место  нахождения  кредитной  организации  -  эмитента   (платежных
агентов), через которые предполагается осуществлять соответствующие
выплаты;
     последствия неисполнения    или    ненадлежащего    исполнения
кредитной  организацией  -   эмитентом  обязательств  по   возврату
средств, полученных в оплату  размещаемых ценных бумаг, и  штрафные
санкции, применимые к кредитной организации - эмитенту;
     иная существенная информация по  способам и возврату  средств,
полученных в оплату размещаемых ценных бумаг.
     
              X. Дополнительные сведения о кредитной
       организации - эмитенте и о размещенных им эмиссионных
                          ценных бумагах

     10.1. Дополнительные  сведения   о  кредитной  организации   -
эмитенте
     10.1.1. Сведения  о  размере,  структуре  уставного   капитала
кредитной организации - эмитента
     В случае  размещения  ценных бумаг  кредитной  организацией  -
эмитентом указывается:
     размер уставного капитала кредитной организации - эмитента  на
дату утверждения проспекта ценных бумаг;
     для акционерного  общества   -  разбивка  уставного   капитала
кредитной    организации    -   эмитента    на    обыкновенные    и
привилегированные  акции с  указанием  общей номинальной  стоимости
каждой категории  акций и  размера  доли каждой  категории акций  в
уставном капитале кредитной организации - эмитента;
     для общества  с   ограниченной  ответственностью   указывается
размер долей его участников.
     В случае если  часть  акций кредитной  организации -  эмитента
обращается за пределами Российской Федерации посредством  обращения
в  соответствии  с  иностранным  правом  ценных  бумаг  иностранных
эмитентов,  удостоверяющих  права   в  отношении  указанных   акций
кредитной организации - эмитента, указывается на это обстоятельство
и дополнительно раскрывается:
     категория (тип) акций,  обращающихся  за пределами  Российской
Федерации;
     доля акций, обращающихся за пределами Российской Федерации, от
общего количества акций соответствующей категории (типа);
     наименование, место нахождения  иностранного эмитента,  ценные
бумаги  которого удостоверяют  права  в отношении  акций  кредитной
организации - эмитента соответствующей категории (типа);
     краткое описание  программы  (типа программы)  выпуска  ценных
бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении акций
соответствующей категории (типа);
     сведения о    получении   разрешения    федерального    органа
исполнительной  власти  по  рынку  ценных  бумаг  на  допуск  акций
кредитной организации - эмитента соответствующей категории (типа) к
обращению за пределами Российской Федерации (если применимо);
     наименование иностранного организатора торговли (организаторов
торговли), через  которого  обращаются ценные  бумаги  иностранного
эмитента,  удостоверяющие   права  в   отношении  акций   кредитной
организации - эмитента (если такое обращение существует);
     иные сведения  об  обращении  акций  кредитной  организации  -
эмитента за пределами  Российской Федерации, указываемые  кредитной
организацией - эмитентом по собственному усмотрению.
     10.1.2. Сведения  об  изменении  размера  уставного   капитала
кредитной организации - эмитента
     В случае  если  за  5 последних  завершенных  финансовых  лет,
предшествующих  дате утверждения  проспекта  ценных бумаг,  а  если
кредитная  организация  - эмитент  осуществляет  свою  деятельность
менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год,  предшествующий
дате  утверждения проспекта  ценных  бумаг, имело  место  изменение
размера  уставного  капитала  кредитной  организации  -   эмитента,
указывается:
     размер и структура уставного капитала кредитной организации  -
эмитента на дату начала указанного периода;
     наименование органа   управления   кредитной   организации   -
эмитента,  принявшего  решение   об  изменении  размера   уставного
капитала кредитной организации - эмитента;
     дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа
управления кредитной  организации -  эмитента,  на котором  принято
решение   об  изменении   размера   уставного  капитала   кредитной
организации - эмитента;
     размер уставного  капитала  кредитной организации  -  эмитента
после каждого изменения.
     Указанная в настоящем пункте информация может быть изложена  в
виде таблицы.
     10.1.3. Сведения о формировании и об использовании  резервного
фонда, а также иных фондов кредитной организации - эмитента
     За 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате
утверждения проспекта ценных бумаг, а если кредитная организация  -
эмитент осуществляет  свою деятельность  менее  5 лет  - за  каждый
завершенный  финансовый   год,   предшествующий  дате   утверждения
проспекта ценных бумаг, по резервному фонду, а также каждому  иному
фонду кредитной организации - эмитента, формирующемуся за счет  его
чистой прибыли, указывается:
     название фонда;
     размер фонда, установленный учредительными документами;
     размер фонда в  денежном выражении на  дату окончания  каждого
завершенного финансового года и в процентах от уставного капитала;
     размер отчислений  в  фонд  в  течение  каждого   завершенного
финансового года;
     размер средств  фонда,   использованных   в  течение   каждого
завершенного  финансового  года и  направления  использования  этих
средств.
     10.1.4. Сведения  о  порядке  созыва  и  проведения   собрания
(заседания)  высшего  органа  управления  кредитной  организации  -
эмитента
     Указываются:
     наименование высшего органа управления кредитной организации -
эмитента;
     порядок уведомления  акционеров   (участников)  о   проведении
собрания   (заседания)   высшего   органа   управления    кредитной
организации - эмитента;
     лица (органы), которые вправе созывать (требовать  проведения)
внеочередного  собрания   (заседания)  высшего  органа   управления
кредитной  организации  -  эмитента, а  также  порядок  направления
(предъявления) таких требований;
     порядок определения  даты   проведения  собрания   (заседания)
высшего органа управления кредитной организации - эмитента;
     лица, которые  вправе  вносить  предложения  в  повестку   дня
собрания   (заседания)   высшего   органа   управления    кредитной
организации - эмитента, а также порядок внесения таких предложений;
     лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами),
предоставляемыми для подготовки  и проведения собрания  (заседания)
высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также
порядок ознакомления с такой информацией (материалами).
     10.1.5. Сведения  о   коммерческих  организациях,  в   которых
кредитная организация - эмитент  владеет не менее чем 5  процентами
уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее  чем
5 процентами обыкновенных акций
     Приводится список   коммерческих   организаций,   в    которых
кредитная  организация  -  эмитент на  дату  утверждения  проспекта
ценных  бумаг  владеет   не  менее   чем  5  процентами   уставного
(складочного)  капитала  (паевого  фонда)  либо  не  менее  чем   5
процентами обыкновенных акций.
     По каждой такой коммерческой организации указываются:
     полное фирменное  наименование  и  сокращенное   наименование,
место нахождения;
     доля кредитной организации - эмитента в уставном  (складочном)
капитале (паевом фонде) коммерческой организации, а в случае, когда
такой  организацией является  акционерное  общество, -  также  доля
принадлежащих кредитной организации  - эмитенту обыкновенных  акций
такого акционерного общества;
     доля коммерческой организации  в  уставном капитале  кредитной
организации - эмитента,  а в случае,  если кредитная организация  -
эмитент является акционерным обществом, - также доли  принадлежащих
коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации -
эмитента.
     10.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной
организацией - эмитентом
     По каждой существенной сделке (группе взаимосвязанных сделок),
размер обязательств  по которой  составляет  10 и  более  процентов
балансовой стоимости  активов кредитной организации  - эмитента  по
данным  его  бухгалтерской  отчетности  за  последний   завершенный
отчетный  период,  предшествующий  совершению  сделки,  совершенной
кредитной  организацией  -  эмитентом за  5  последних  завершенных
финансовых лет,  предшествующих дате  утверждения проспекта  ценных
бумаг, а  если кредитная  организация -  эмитент осуществляет  свою
деятельность менее 5  лет - за  каждый завершенный финансовый  год,
предшествующий   дате    утверждения   проспекта   ценных    бумаг,
указываются:
     дата совершения сделки;
     предмет и иные существенные условия сделки;
     сведения о соблюдении требований о государственной регистрации
и/или нотариальном удостоверении сделки в случаях,  предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
     цена сделки в денежном выражении  и в процентах от  балансовой
стоимости  активов  кредитной   организации  -  эмитента  на   дату
окончания     последнего    завершенного     отчетного     периода,
предшествующего дате совершения сделки;
     срок исполнения обязательств  по сделке, а  также сведения  об
исполнении указанных обязательств;
     в случае  просрочки  в  исполнении  обязательств  со   стороны
контрагента  или  кредитной  организации -  эмитента  по  указанной
сделке  - причины  такой  просрочки  (если они  известны  кредитной
организации - эмитенту) и последствия для контрагента или кредитной
организации   -    эмитента   с    указанием   штрафных    санкций,
предусмотренных условиями сделки;
     сведения об отнесении совершенной сделки к крупным сделкам,  а
также об одобрении  совершения сделки органом управления  кредитной
организации - эмитента;
     иные сведения  о  совершенной  сделке,  указываемые  кредитной
организацией - эмитентом по собственному усмотрению.
     10.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации -
эмитента
     В случае  присвоения кредитной  организации  - эмитенту  и/или
ценным бумагам кредитной организации - эмитента кредитного рейтинга
(рейтингов)  по  каждому  из  известных  кредитной  организации   -
эмитенту кредитных рейтингов за 5 последних завершенных  финансовых
лет,  а если  кредитная  организация  - эмитент  осуществляет  свою
деятельность менее 5  лет - за  каждый завершенный финансовый  год,
указываются:
     объект присвоения кредитного рейтинга (кредитная организация -
эмитент, ценные бумаги кредитной организации - эмитента);
     значение кредитного  рейтинга  на дату  утверждения  проспекта
ценных бумаг;
     история изменения значений кредитного рейтинга за 5  последних
завершенных  финансовых   лет,   предшествующих  дате   утверждения
проспекта ценных  бумаг,  а если  кредитная  организация -  эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый  завершенный
финансовый год,  предшествующий дате  утверждения проспекта  ценных
бумаг, с указанием значения  кредитного рейтинга и даты  присвоения
(изменения) значения кредитного рейтинга;
     полное фирменное наименование и сокращенное наименование  (для
некоммерческой  организации   -  наименование),  место   нахождения
организации, присвоившей кредитный рейтинг;
     описание методики  присвоения  кредитного рейтинга  или  адрес
страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе  размещена
(опубликована)   информация   о  методике   присвоения   кредитного
рейтинга;
     иные сведения  о  кредитном  рейтинге,  указываемые  кредитной
организацией - эмитентом по собственному усмотрению.
     В случае, если объектом, которому присвоен кредитный  рейтинг,
являются   ценные   бумаги  кредитной   организации   -   эмитента,
дополнительно указываются:
     вид, категория (тип),  серия, форма  и иные  идентификационные
признаки ценных бумаг;
     индивидуальный государственный  регистрационный номер  выпуска
ценных бумаг, дата государственной регистрации.
     
     10.2. Сведения  о  каждой  категории  (типе)  акций  кредитной
организации - эмитента
     Данный пункт   раскрывается    кредитными   организациями    -
эмитентами, являющимися  акционерными обществами,  и повторяется  в
полном  объеме  для  каждой  категории  (типа)  размещенных   акций
кредитной организации - эмитента.
     По каждой категории (типу) акций указываются:
     категория акций    (обыкновенные,   привилегированные),    для
привилегированных акций - тип;
     номинальная стоимость каждой акции;
     количество акций, находящихся  в обращении (количество  акций,
которые не являются погашенными или аннулированными);
     количество дополнительных   акций,  находящихся   в   процессе
размещения (количество акций  дополнительного выпуска, в  отношении
которого  не  осуществлена государственная  регистрация  отчета  об
итогах их выпуска);
     количество объявленных акций;
     количество акций, находящихся на балансе кредитной организации
- эмитента;
     количество дополнительных акций, которые могут быть  размещены
в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в
акции,  или  в  результате  исполнения  обязательств  по   опционам
кредитной организации - эмитента;
     индивидуальный государственный  регистрационный номер  и  дата
государственной регистрации;
     права, предоставляемые акциями их владельцам:
     права акционера  на  получение  объявленных  дивидендов,  а  в
случае,   когда   уставом   кредитной   организации   -    эмитента
предусмотрены  привилегированные  акции  двух  и  более  типов,  по
каждому  из  которых  определен   размер  дивиденда,  -  также   об
очередности    выплаты    дивидендов    по    определенному    типу
привилегированных акций;
     права акционера -  владельца обыкновенных акций  на участие  в
общем собрании  акционеров с  правом  голоса по  всем вопросам  его
компетенции, а в случае размещения привилегированных акций -  права
акционера - владельца  привилегированных акций  на участие в  общем
собрании акционеров с правом  голоса по вопросам его компетенции  в
случаях, порядке  и  на условиях,  установленных  в соответствии  с
законодательством об акционерных обществах;
     права акционера    -   владельца    привилегированных    акций
определенного  типа на  их  конвертацию  в обыкновенные  акции  или
привилегированные акции  иных типов и  порядке осуществления  такой
конвертации  (количестве,   категории  (типе)   акций,  в   которые
осуществляется конвертация, и иных условиях конвертации) в  случае,
когда  уставом  кредитной  организации  -  эмитента   предусмотрена
возможность такой конвертации;
     права акционера  на   получение   части  имущества   кредитной
организации - эмитента в случае  его ликвидации, а в случае,  когда
уставом   кредитной    организации    -   эмитента    предусмотрены
привилегированные акции двух и  более типов, по каждому из  которых
определена ликвидационная стоимость, - также об очередности выплаты
ликвидационной стоимости  по  определенному типу  привилегированных
акций;
     иные сведения об акциях, указываемые кредитной организацией  -
эмитентом по собственному усмотрению.
     
     10.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных  бумаг
кредитной организации  - эмитента, за  исключением акций  кредитной
организации - эмитента
     Информация о  предыдущих   выпусках  ценных  бумаг   кредитной
организации  - эмитента,  за  исключением его  акций,  раскрывается
отдельно  по   выпускам,   все  ценные   бумаги  которых   погашены
(аннулированы),  выпускам,  ценные   бумаги  которых  находятся   в
обращении,  и  выпускам,  обязательства  кредитной  организации   -
эмитента по ценным бумагам которых не исполнены.
     10.3.1. Сведения  о  выпусках,   все  ценные  бумаги   которых
погашены (аннулированы)
     По каждому  выпуску,  все  ценные  бумаги  которого   погашены
(аннулированы), указываются:
     вид, серия  (тип),  форма и  иные  идентификационные  признаки
ценных бумаг;
     индивидуальный государственный  регистрационный номер  выпуска
ценных  бумаг,  дата  государственной  регистрации  выпуска  ценных
бумаг, а в  случае наличия дополнительных  выпусков ценных бумаг  -
также  дата  государственной  регистрации  каждого  дополнительного
выпуска ценных бумаг;
     наименование регистрирующего органа (органов),  осуществившего
государственную  регистрацию   выпуска  (дополнительного   выпуска)
ценных бумаг;
     количество ценных бумаг выпуска;
     объем выпуска  ценных  бумаг  по  номинальной  стоимости   или
указание на то, что  в соответствии с законодательством  Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг
не предусмотрено;
     срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска;
     основание для  погашения  ценных  бумаг  выпуска   (исполнение
обязательств по ценным бумагам,  конвертация в связи с  размещением
ценных  бумаг  иного   выпуска,  признание  выпуска  ценных   бумаг
несостоявшимся или недействительным, иное).
     10.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются
     Раскрывается информация  об  общем  количестве  и  объеме   по
номинальной  стоимости  (при  наличии  номинальной  стоимости   для
данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной  организации
- эмитента каждого отдельного  вида, которые находятся в  обращении
(не погашены).
     По каждому  выпуску,  ценные бумаги  которого  обращаются  (не
погашены), указываются:
     вид, серия  (тип),  форма и  иные  идентификационные  признаки
ценных бумаг;
     индивидуальный государственный  регистрационный номер  выпуска
ценных  бумаг,  дата  государственной  регистрации  выпуска  ценных
бумаг, а в  случае наличия дополнительных  выпусков ценных бумаг  -
также  дата  государственной  регистрации  каждого  дополнительного
выпуска ценных бумаг;
     дата государственной  регистрации  отчета  об  итогах  выпуска
ценных бумаг,  а в  случае наличия  дополнительных выпусков  ценных
бумаг -  также дата  государственной регистрации  отчета об  итогах
каждого дополнительного выпуска  ценных бумаг  или указание на  то,
что   государственная   регистрация  отчета   об   итогах   выпуска
(дополнительного   выпуска)  ценных   бумаг   не  осуществлена,   и
объясняющие это обстоятельства;
     наименование регистрирующего органа (органов),  осуществившего
государственную  регистрацию   выпуска  (дополнительного   выпуска)
ценных бумаг и государственную регистрацию отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг;
     количество ценных бумаг выпуска, а при наличии дополнительного
выпуска ценных бумаг, в  отношении которого регистрирующим  органом
не принято  решение об  аннулировании присвоенного  индивидуального
номера (кода) этого дополнительного  выпуска ценных бумаг, -  также
количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска;
     номинальная стоимость  каждой   ценной   бумаги  выпуска   или
указание на то, что  в соответствии с законодательством  Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг
не предусмотрено;
     объем выпуска ценных  бумаг  по номинальной  стоимости, а  при
наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении  которого
регистрирующим  органом   не  принято   решение  об   аннулировании
присвоенного индивидуального  номера  (кода) этого  дополнительного
выпуска ценных бумаг, - также объем такого дополнительного  выпуска
ценных бумаг  по номинальной стоимости  или указание  на то, что  в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации   наличие
номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;
     права, закрепленные каждой ценной бумагой выпуска;
     в случае если ценные бумаги выпуска (дополнительного  выпуска)
размещаются - порядок и условия размещения таких ценных бумаг;
     в случае если  ценные бумаги  выпуска являются  документарными
ценными бумагами с обязательным централизованным хранением - полное
фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения
депозитария, осуществляющего централизованное хранение, номер, дата
выдачи  и  срок  действия  лицензии  депозитария  на  осуществление
депозитарной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;
     порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска;
     в случае  если  ценные бумаги  выпуска  являются  облигациями,
которые предоставляют их владельцам право на получение  процентного
(купонного)  дохода, -  размер  процентного (купонного)  дохода  по
облигациям, порядок и условия его выплаты;
     в случае если  ценные  бумаги выпуска  являются облигациями  с
обеспечением, в том числе облигациями с ипотечным покрытием, -  вид
предоставленного  обеспечения  (залог, залог  ипотечного  покрытия,
поручительство,    банковская   гарантия,    государственная    или
муниципальная гарантия);
     в случае  если  ценные   бумаги  выпуска  являются   опционами
кредитной организации -  эмитента - категория акций  (обыкновенные,
привилегированные), для  привилегированных  акций -  тип, право  на
покупку  которых  предоставляют  опционы  кредитной  организации  -
эмитента,  количество  акций  каждой  категории  (типа),  право  на
покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации -
эмитента,  номинальная стоимость  каждой  акции, право  на  покупку
которых  предоставляет  каждый   опцион  кредитной  организации   -
эмитента, срок или  порядок определения  срока, в течение  которого
владельцы опционов кредитной организации - эмитента могут  заявлять
требования о конвертации опционов кредитной организации -  эмитента
(покупке акций в счет исполнения обязательств по опционам кредитной
организации - эмитента), а если исполнение обязательств по опционам
кредитной   организации   -   эмитента   обусловлено   наступлением
определенных обстоятельств -  указание таких обстоятельств, цена  и
срок  покупки  (конвертации)  акций  во  исполнение  требований  по
опционам  кредитной   организации   -  эмитента   или  порядок   их
определения, срок с момента получения требования владельца  опциона
кредитной  организации -  эмитента,  в течение  которого  кредитная
организация  -  эмитент  обязана  осуществить  конвертацию  опциона
кредитной организации - эмитента в акцию;
     в случае если ценные  бумаги выпуска являются  конвертируемыми
ценными  бумагами -  вид,  категория  (тип),  серия, форма  и  иные
идентификационные   признаки   ценных  бумаг,   в   которые   может
осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг,
количество  ценных  бумаг,   в  которые  может  быть   осуществлена
конвертация  каждой   размещаемой   конвертируемой  ценной   бумаги
(коэффициент  конвертации),  номинальная  стоимость  каждой  ценной
бумаги, в которую  может быть осуществлена конвертация  размещаемых
конвертируемых  ценных  бумаг,   тип  конвертации  (по   требованию
владельцев   конвертируемых    ценных    бумаг,   по    наступлении
определенного  срока),  для конвертации  по  требованию  владельцев
конвертируемых ценных бумаг - срок или порядок определения срока, в
течение  которого  владельцы  конвертируемых  ценных  бумаг   могут
заявлять  требования  о  конвертации,  и  порядок  заявления  таких
требований, срок, в течение которого осуществляется конвертация,  а
также  иные  действия   владельцев  конвертируемых  ценных   бумаг,
совершение которых  необходимо для  осуществления конвертации,  для
конвертации по наступлению  определенного срока  - дата, в  которую
осуществляется конвертация, или порядок ее определения.
     10.3.3. Сведения   о    выпусках,   обязательства    кредитной
организации  - эмитента  по  ценным  бумагам которых  не  исполнены
(дефолт)
     Раскрывается информация  об  общем  количестве  и  объеме   по
номинальной  стоимости  (при  наличии  номинальной  стоимости   для
данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной  организации
-  эмитента  каждого  отдельного  вида,  по  которым,  при  наличии
наступившего  срока исполнения  каких-либо  обязательств по  ценным
бумагам, такие обязательства кредитной организацией - эмитентом  не
исполнены или исполнены ненадлежащим образом (дефолт).
     По каждому  выпуску,  обязательства  кредитной  организации  -
эмитента по ценным бумагам которого не исполнены, указываются:
     вид, серия  (тип),  форма и  иные  идентификационные  признаки
ценных бумаг;
     индивидуальный государственный  регистрационный номер  выпуска
ценных  бумаг,  дата  государственной  регистрации  выпуска  ценных
бумаг, а в  случае наличия дополнительных  выпусков ценных бумаг  -
также  дата  государственной  регистрации  каждого  дополнительного
выпуска ценных бумаг;
     дата государственной  регистрации  отчета  об  итогах  выпуска
ценных бумаг,  а в  случае наличия  дополнительных выпусков  ценных
бумаг -  также дата  государственной регистрации  отчета об  итогах
каждого дополнительного выпуска  ценных бумаг  или указание на  то,
что   государственная   регистрация  отчета   об   итогах   выпуска
(дополнительного   выпуска)  ценных   бумаг   не  осуществлена,   и
объясняющие это обстоятельства;
     наименование регистрирующего органа (органов),  осуществившего
государственную  регистрацию   выпуска  (дополнительного   выпуска)
ценных бумаг и государственную регистрацию отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг;
     количество ценных бумаг выпуска, а при наличии дополнительного
выпуска ценных бумаг, в  отношении которого регистрирующим  органом
не принято  решение об  аннулировании присвоенного  индивидуального
номера (кода) этого дополнительного  выпуска ценных бумаг, -  также
количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска;
     номинальная стоимость  каждой   ценной   бумаги  выпуска   или
указание на то, что  в соответствии с законодательством  Российской
Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг
не предусмотрено;
     объем выпуска ценных  бумаг  по номинальной  стоимости, а  при
наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении  которого
регистрирующим  органом   не  принято   решение  об   аннулировании
присвоенного индивидуального  номера  (кода) этого  дополнительного
выпуска ценных бумаг, - также объем такого дополнительного  выпуска
ценных бумаг  по номинальной стоимости  или указание  на то, что  в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации   наличие
номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;
     обязательства по  ценным  бумагам,  не  исполненные  кредитной
организацией - эмитентом  или исполненные кредитной организацией  -
эмитентом ненадлежащим образом, а также срок (дата) исполнения этих
обязательств;
     объем неисполненных   кредитной   организацией   -   эмитентом
обязательств в денежном выражении (если применимо);
     причины неисполнения   кредитной  организацией   -   эмитентом
обязательств по ценным бумагам выпуска;
     возможные действия владельцев ценных  бумаг выпуска по  защите
прав  в  связи  с  неисполнением  и/или  ненадлежащим   исполнением
кредитной организацией -  эмитентом обязательств по ценным  бумагам
выпуска;
     иные сведения  о   неисполненных   кредитной  организацией   -
эмитентом  обязательствах по  ценным  бумагам выпуска,  указываемые
кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.
     
     10.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших)
обеспечение по облигациям выпуска
     В случае  если  кредитная  организация  -  эмитент  разместила
облигации  с   обеспечением,  обязательства  по   которым  еще   не
исполнены,  в  данном   пункте  кредитная  организация  -   эмитент
указывает сведения  о лице (лицах),  предоставивших обеспечение  по
размещенным  облигациям.  В  случае если  кредитная  организация  -
эмитент имеет два или более зарегистрированных выпуска облигаций  с
обеспечением,  государственная регистрация  которых  осуществлялась
одновременно,   информация,   раскрываемая  в   настоящем   пункте,
повторяется для каждого выпуска облигаций отдельно.
     По каждому  лицу,  предоставившему обеспечение  по  облигациям
выпуска, раскрываются полное  фирменное наименование и  сокращенное
наименование (для  некоммерческой организации  - наименование,  для
физического лица - фамилия, имя, отчество), место нахождения  лица,
предоставившего обеспечение по облигациям выпуска.
     
     10.5. Условия   обеспечения    исполнения   обязательств    по
облигациям выпуска
     В случае,  если  кредитная организация  -  эмитент  разместила
облигации с обеспечением в форме залога, поручительства, банковской
гарантии,   государственной   или  муниципальной   гарантии,   иным
обеспечением, обязательства по которым еще не исполнены, по каждому
выпуску отдельно указывается:
     способ предоставленного  обеспечения  (залог,  поручительство,
банковская гарантия,  государственная  или муниципальная  гарантия,
иное).
     Для облигаций, обеспеченных залогом, указывается:
     предмет залога:
     для ценных  бумаг,   являющихся  предметом   залога,  -   вид,
категория  (тип),  серия  (если  имеется),  наименование  кредитной
организации  -  эмитента,  форма,  индивидуальный   государственный
регистрационный номер  и дата  государственной регистрации  выпуска
ценных  бумаг,  орган,  осуществивший  государственную  регистрацию
выпуска ценных бумаг, номинальная стоимость ценных бумаг (в случае,
если  в  соответствии  с  законодательством  Российской   Федерации
закладываемые   ценные   бумаги   имеют   номинальную   стоимость),
количество ценных бумаг, иные обязательные реквизиты ценных  бумаг,
установленные  законодательством Российской  Федерации,  количество
ценных  бумаг,   права  владельцев  ценных   бумаг,  информация   о
наименовании,  месте  нахождения  и почтовом  адресе  и  контактном
телефоне регистратора или депозитария, в котором учитываются  права
на ценные бумаги, информация  о дате установления залога на  ценные
бумаги в  реестре владельцев  ценных  бумаг, а  если ценные  бумаги
выпущены на предъявителя и в отношении них установлено обязательное
централизованное  хранение  -  в системе  учета  прав  депозитария,
осуществляющего  такое хранение,  информация  о любых  существующих
обременениях на закладываемые ценные бумаги;
     для недвижимого  имущества,  являющегося предметом  залога,  -
право залогодателя на закладываемое имущество (право  собственности
или право  хозяйственного  ведения), номер  свидетельства на  право
собственности, дата выдачи и орган, выдавший свидетельство на право
собственности   на   закладываемое  недвижимое   имущество,   номер
свидетельства на право собственности, дата выдачи и орган, выдавший
свидетельство на  право собственности  на закладываемое  недвижимое
имущество,  кадастровый   (условный)   номер  объекта   недвижимого
имущества или указание на  то, что кадастровый (условный) номер  не
присвоен, и причины  данного обстоятельства, номер регистрации,  за
которым    осуществлена    государственная    регистрация     права
собственности   или   права  хозяйственного   ведения   на   объект
недвижимого  имущества в  Едином  государственном реестре  прав  на
недвижимое  имущество   и  сделок  с   ним,  дата   государственной
регистрации  права   или  указание  на   то,  что   государственная
регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на
объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре  прав
на недвижимое имущество и сделок с ним не осуществлялась и  причины
данного обстоятельства, номер регистрации, за которым  осуществлена
государственная регистрация залога на объект недвижимого  имущества
в Едином  государственном реестре  прав на  недвижимое имущество  и
сделок с ним  в пользу владельцев  облигаций выпуска ценных  бумаг,
дата государственной  регистрации  залога, вид  и место  нахождения
закладываемого   недвижимого  имущества   (в   том  числе   область
использования  недвижимого  имущества,  общая  и  полезная  площадь
недвижимого  имущества,   год   создания  (постройки)   недвижимого
имущества,   а   если  производилась   реконструкция   или   ремонт
недвижимого   имущества   -   также   год   проведения    последней
реконструкции   или  ремонта),   сведения   о  любых   существующих
обременениях  на   закладываемое   недвижимое  имущество   (включая
сведения о регистрации обременений);
     указание стоимости заложенного имущества;
     указание стоимости    заложенного   имущества    по    оценке,
осуществленной  оценщиком,  с  указанием  даты  проведения  оценки,
полного наименования (фамилии,  имени, отчества), номера  лицензии,
места нахождения, почтового адреса и контактного телефона оценщика,
осуществившего оценку закладываемого имущества;
     объем требований владельцев облигаций, обеспечиваемых  залогом
(выплата номинальной стоимости (иного имущественного  эквивалента),
выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление
иных имущественных прав, предоставляемых облигациями);
     сведения о   страховании    предмета   залога    (наименование
страховщика   страхователя   и   выгодоприобретателя,   их    место
нахождения,  размер страховой  суммы,  описание страхового  случая,
срок действия договора страхования, дата подписания договора), если
таковое проводилось;
     порядок обращения взыскания на предмет залога;
     иные условия залога.
     Для облигаций, обеспеченных поручительством, указывается:
     объем, в  котором   поручитель   отвечает  перед   владельцами
облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения  или
ненадлежащего  исполнения   кредитной   организацией  -   эмитентом
обязательств по  облигациям (выплата  номинальной стоимости  (иного
имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода
по    облигациям,    осуществление   иных    имущественных    прав,
предоставляемых облигациями);