Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 10.03.2006 № 128-И

     платежное поручение,   которым  подтверждается   факт   уплаты
кредитной  организацией   -   эмитентом  государственной   пошлины,
взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о
налогах   и   сборах,  за   государственную   регистрацию   выпуска
(дополнительного   выпуска)    ценных    бумаг   (за    исключением
государственной  регистрации  выпусков  (дополнительных   выпусков)
акций,  размещаемых  в  целях  увеличения  уставного  капитала   на
величину  переоценки  основных  фондов,  производимой  по   решению
Правительства  Российской  Федерации).  Указанный  документ  должен
содержать  отметку  банка  об  исполнении  обязанности  по   уплате
указанной государственной пошлины;
     протокол или  выписку  из протокола  собрания  уполномоченного
органа кредитной  организации -  эмитента, подтверждающую  принятие
решения о размещении ценных бумаг;
     протокол или выписку из протокола заседания совета  директоров
(наблюдательного   совета)   кредитной  организации   -   эмитента,
подтверждающую принятие  решения об утверждении  решения о  выпуске
ценных бумаг;
     протокол или выписку из протокола заседания совета  директоров
(наблюдательного   совета)   кредитной  организации   -   эмитента,
подтверждающую  принятие решения  об  утверждении проспекта  ценных
бумаг  (если   регистрация   выпуска  сопровождается   регистрацией
проспекта ценных бумаг);
     выписку из протокола общего собрания акционеров об утверждении
аудитора кредитной организации - эмитента (если регистрация выпуска
сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);
     выписку из    протокола     заседания    совета     директоров
(наблюдательного  совета)  кредитной  организации  -  эмитента,  на
котором было принято решение об определении цены размещения  ценных
бумаг (при размещении ценных бумаг посредством подписки);
     документ, подтверждающий     привлечение      государственного
финансового  контрольного органа  для  определения цены  размещения
ценных  бумаг (если  акционером  кредитной организации  -  эмитента
являются  государство  и/или муниципальное  образование,  владеющее
более 2 процентами ее голосующих акций);
     копии договора  о ведении  реестра  владельцев именных  ценных
бумаг,   заключенного   кредитной  организацией   -   эмитентом   с
регистратором,   или   документ,   подтверждающий   обстоятельства,
освобождающие кредитную организацию - эмитент от заключения  такого
договора;
     копию устава  кредитной  организации   -  эмитента  со   всеми
зарегистрированными  изменениями   и  дополнениями  с   приложением
соответствующих копий свидетельств о государственной регистрации;
     копии документов  (распечатку  из  ленты  новостей  одного  их
информационных агентств, копию публикации в печатном  периодическом
издании,  распечатку   страницы  в   сети  Интернет,   используемой
кредитной  организацией  -  эмитентом для  раскрытия  информации  и
т.п.), подтверждающих соблюдение кредитной организацией - эмитентом
требований о  раскрытии  информации на  этапах  принятия решения  о
размещении   ценных  бумаг   и   утверждения  решения   о   выпуске
(дополнительном  выпуске)   ценных  бумаг   или  письмо   кредитной
организации  -  эмитента  об  отсутствии  необходимости   раскрытия
информации  со ссылкой  на  соответствующие нормы  законодательства
Российской  Федерации  и  изданных во  исполнение  его  нормативных
правовых актов;
     иные документы в соответствии с пунктами 13.2 - 13.4 настоящей
Инструкции, а также законодательством Российской Федерации о ценных
бумагах.
     При представлении в регистрирующий орган выписок из протоколов
собрания (заседания) уполномоченных  органов  такие выписки  должны
содержать  кворум  собрания (заседания)  уполномоченного  органа  и
результаты голосования по соответствующему вопросу.
     13.2. При  регистрации выпуска  акций  в регистрирующий  орган
дополнительно должны быть представлены:
     копия договора о создании кредитной организации - эмитента или
решения об  учреждении  кредитной  организации  -  эмитента   (если
учредителем является одно  лицо) при  выпуске акций при  учреждении
кредитной организации - эмитента;
     форма отчетности,   отражающая  расчет   собственных   средств
(капитала), и выписка из счета  по учету резервного фонда, а  также
выписки  из   счетов  по  учету   имущества  (собственных   средств
(капитала))   кредитной   организации   -   эмитента   по    данным
бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный  период,
подписанные  главным бухгалтером  или  лицом, его  замещающим  (при
увеличении   уставного  капитала   за   счет  имущества   кредитной
организации - эмитента);
     копия протокола  или  выписка  из  протокола  общего  собрания
акционеров кредитной  организации  - эмитента,  на котором  принято
решение   о   направлении   на   увеличение   уставного    капитала
нераспределенной  прибыли прошлых  лет  (если увеличение  уставного
капитала кредитной организации  - эмитента будет осуществляться  за
счет нераспределенной прибыли прошлых лет);
     документ, подтверждающий уведомление кредиторов об  уменьшении
уставного капитала  кредитной организации -  эмитента (при  выпуске
акций  с  целью  уменьшения  уставного  капитала  путем  уменьшения
номинальной стоимости акций, требующем уведомление кредиторов).
     13.3. При регистрации выпуска облигаций в регистрирующий орган
дополнительно должны быть представлены:
     документ (документы),   подтверждающие   рыночную    стоимость
имущества в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации,  если  в  обеспечение  исполнения  обязательств  выпуска
облигаций   предоставляется    имущество,    а   также    документ,
подтверждающий наличие у залогодателя данного имущества;
     бухгалтерская отчетность       третьего      лица       (лиц),
предоставившего(их) обеспечение по облигациям выпуска, за последний
завершенный финансовый год  и за последний квартал,  предшествующие
утверждению  решения  о  выпуске, срок  представления  которой  уже
наступил (если государственная регистрация выпуска ценных бумаг  не
сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);
     копия договора,   заключенного   кредитной   организацией    -
эмитентом  и депозитарием,  принимающим  на себя  обязательство  по
централизованному  хранению   сертификатов   облигаций  (в   случае
размещения документарных облигаций с обязательным  централизованным
хранением).
     При регистрации  выпуска  облигаций с  ипотечным  покрытием  в
регистрирующий орган дополнительно представляются:
     копия договора,   заключенного   кредитной   организацией    -
эмитентом  облигаций с  ипотечным  покрытием со  специализированным
депозитарием, на основании которого специализированный  депозитарий
осуществляет ведение реестра ипотечного покрытия таких облигаций;
     справка специализированного    депозитария,    осуществляющего
ведение реестра ипотечного  покрытия, о совокупном размере  (сумме)
обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное  покрытие,
а также  о  размере ипотечного  покрытия,  рассчитанном в  порядке,
установленном Федеральным законом  "Об ипотечных ценных бумагах"  и
нормативными правовыми  актами  федерального органа  исполнительной
власти  по  рынку  ценных  бумаг.  Указанная  справка  должна  быть
составлена  по состоянию  на  дату представления  в  регистрирующий
орган документов для государственной регистрации выпуска  облигаций
с ипотечным покрытием;
     расчет обязательных   нормативов    на   дату    представления
документов для  государственной регистрации  облигаций с  ипотечным
покрытием, предусмотренных главой 2  Инструкции Банка России от  31
марта  2004 года  N  112-И  "Об обязательных  нормативах  кредитных
организаций,   осуществляющих   эмиссию   облигаций   с   ипотечным
покрытием",  зарегистрированной  Министерством  юстиции  Российской
Федерации  5 мая  2004  года N  5783,  14 марта  2005  года N  6394
("Вестник Банка России" от 19 мая 2004 года N 30, от 13 апреля 2005
года N 19) (далее - Инструкция Банка России N 112-И);
     информация о  соблюдении  требований  статьи  13  Федерального
закона "Об ипотечных ценных бумагах" к размеру ипотечного  покрытия
на дату  представления документов  для государственной  регистрации
облигаций с ипотечным покрытием.
     13.4. При регистрации выпуска  ценных бумаг при  реорганизации
кредитных    организаций    в   форме    слияния,    присоединения,
преобразования, выделения, разделения в регистрирующий орган должны
быть дополнительно представлены:
     копия устава кредитной организации - эмитента, образованной  в
результате реорганизации;
     проект изменений и дополнений в устав присоединяющей кредитной
организации;
     копии договоров о слиянии (присоединении);
     копии протоколов   общих  собраний   акционеров   (участников)
реорганизуемых  кредитных  организаций,  на  которых   утверждались
договоры о слиянии  (присоединении), принимались решения о  порядке
конвертации  акций  реорганизуемых кредитных  организаций  в  акции
создаваемых кредитных организаций;
     копия передаточного  акта  (разделительного баланса)  на  дату
принятия решения  о реорганизации.  При этом  копии актов  (описей)
инвентаризации имущества  и  обязательств реорганизуемой  кредитной
организации, первичных учетных документов по материальным ценностям
(актов (накладных) приемки-передачи основных средств,  материальных
запасов  и др.),  перечней  (описей) иного  имущества,  подлежащего
приемке-передаче    при   реорганизации,    расшифровок    (описей)
кредиторской и дебиторской задолженностей, а также иных  приложений
к  передаточному   акту  или  разделительному   балансу  могут   не
представляться;
     копия документа,  подтверждающего  внесение  записи  в  единый
государственный  реестр юридических  лиц  о создании  в  результате
реорганизации соответствующей кредитной организации - эмитента;
     при реорганизации кредитной  организации  по требованию  Банка
России  либо   в  связи  с   самостоятельным  принятием   кредитной
организацией   мер   по   предупреждению   банкротства    кредитной
организации - положительное заключение территориального  учреждения
Банка  России, осуществляющего  надзор  за деятельностью  кредитной
организации (при преобразовании), либо территориального  учреждения
Банка  России  по  месту  предполагаемого  нахождения   создаваемой
кредитной организации  (при разделении,  слиянии, выделении),  либо
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за
деятельностью кредитной организации, к которой присоединяется(ются)
другая(ие) кредитная(ые) организация(ии) (при присоединении).
     13.5. Если  регистрация выпуска  ценных  бумаг производится  в
территориальном учреждении Банка  России, то проспект ценных  бумаг
представляется  в четырех  экземплярах,  решение о  выпуске  ценных
бумаг  -  в  трех   экземплярах,  остальные  документы  -  в   двух
экземплярах.
     При регистрации   выпусков   в   Департаменте   лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка
России решение о  выпуске (дополнительном  выпуске) ценных бумаг  и
проспект  ценных  бумаг   представляются  в  трех  экземплярах,   а
остальные документы - в одном экземпляре.
     13.6. Регистрационные документы  выпуска акций при  учреждении
кредитной организации, а также выпуска ценных бумаг  присоединяющей
кредитной  организации  при  реорганизации  в  форме  присоединения
представляются  кредитной   организацией  в  регистрирующий   орган
одновременно с документами на регистрацию кредитной организации или
на внесение изменений в устав присоединяющей кредитной  организации
- эмитента при реорганизации в форме присоединения.
     Регистрация первого  выпуска   ценных  бумаг  при   учреждении
кредитной организации должна  производиться одновременно с  выдачей
кредитной организации свидетельства о государственной регистрации.
     Регистрационные документы  первого  выпуска  акций  и   итогов
первого выпуска  акций кредитной  организации, осуществляемого  при
создании   кредитной    организации   путем   реорганизации    (при
реорганизации    путем   преобразования,    слияния,    разделения,
выделения),  представляются  в  регистрирующий орган  в  течение  1
месяца  с  момента  получения кредитной  организацией  -  эмитентом
сообщения о  внесении в единый  государственный реестр  юридических
лиц записи о регистрации кредитной организации.
     Регистрация дополнительного   выпуска   акций   присоединяющей
кредитной  организации  -   эмитента  при  реорганизации  в   форме
присоединения осуществляется по получении Банком России сведений  о
внесении в единый государственный  реестр юридических лиц записи  о
прекращении деятельности  присоединяемой кредитной организации  при
реорганизации в  форме  присоединения. При  этом датой  регистрации
дополнительного выпуска считается дата внесения указанных изменений
в единый государственный реестр юридических лиц.
     Регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг при создании
кредитной организации путем  реорганизации, а также  присоединяющей
кредитной  организации  при  реорганизации  в  форме  присоединения
осуществляется одновременно с регистрацией выпуска ценных бумаг.
     13.7. В  случаях,  не   указанных  в  пункте  13.6   настоящей
Инструкции,  документы   на  государственную  регистрацию   выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг должны быть представлены  не
позднее  3  месяцев  с  даты  утверждения  решения  об  их  выпуске
(дополнительном  выпуске),   а  если  государственная   регистрация
выпуска  (дополнительного  выпуска)  ценных  бумаг   сопровождается
регистрацией проспекта ценных  бумаг - не позднее  1 месяца с  даты
утверждения проспекта ценных бумаг.
     13.8. Срок     рассмотрения     регистрационных     документов
регистрирующим органом, а также документов, поданных в соответствии
с пунктами 13.1 - 13.4 настоящей Инструкции, не должен превышать 30
дней с даты поступления в регистрирующий орган.
     В случае  представления   в  регистрирующий   орган  не   всех
документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае
выявления иных  нарушений,  которые не  требуют  для их  устранения
проведения  общего   собрания  участников  (акционеров)   кредитной
организации -  эмитента (далее именуются  - устранимые  нарушения),
регистрирующий орган  вправе,  не отказывая  в регистрации  выпуска
(дополнительного выпуска)  ценных  бумаг, предоставить  возможность
кредитной организации - эмитенту исправить допущенные нарушения.  В
этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации -
эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения  нарушений
с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения.
     При представлении   кредитной    организацией   -    эмитентом
исправленных и/или  дополненных документов  в регистрирующий  орган
представляются только те  документы, в которые вносились  изменения
и/или   дополнения.    Указанные    документы   представляются    в
установленном  настоящей   Инструкцией  количестве  экземпляров   с
сопроводительным письмом и описью представляемых документов.
     В таком   случае    датой    представления   документов    для
государственной  регистрации выпуска  ценных  бумаг считается  дата
представления дополнительных и/или доработанных документов.
     13.9. Регистрирующий  орган перед  регистрацией  рассматривает
информацию, содержащуюся в  регистрационных документах, на  предмет
ее соответствия законодательству Российской Федерации, в том  числе
настоящей Инструкции и другим нормативным актам Банка России.
     13.10. Основаниями  для отказа  в  регистрации выпуска  ценных
бумаг могут быть:
     нарушение кредитной организацией - эмитентом  законодательства
Российской  Федерации о  ценных  бумагах,  в  том числе  наличие  в
представленных  документах сведений,  позволяющих  сделать вывод  о
противоречии   условий   эмиссии    и   обращения   ценных    бумаг
законодательству  Российской  Федерации,  в  том  числе   настоящей
Инструкции,   и  несоответствии   условий   выпуска  ценных   бумаг
законодательству Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе
настоящей Инструкции;
     несоответствие документов, представленных для  государственной
регистрации  выпуска  (дополнительного выпуска)  ценных  бумаг  или
регистрации проспекта ценных  бумаг, и  состава содержащихся в  них
сведений требованиям  Федерального закона "О  рынке ценных  бумаг",
настоящей Инструкции и иным нормативным правовым актам;
     непредставление в течение 30  дней по запросу  регистрирующего
органа всех документов, необходимых для государственной регистрации
выпуска  (дополнительного  выпуска) ценных  бумаг  или  регистрации
проспекта ценных бумаг;
     несоответствие финансового консультанта на рынке ценных бумаг,
подписавшего проспект  ценных  бумаг,  требованиям,   установленным
законодательством Российской Федерации и изданными в соответствии с
ним нормативными правовыми актами;
     внесение в проспект ценных бумаг или решение о выпуске  ценных
бумаг  (иные  документы,  являющиеся  основанием  для   регистрации
выпуска  (дополнительного выпуска)  ценных  бумаг) ложных  сведений
либо сведений,  не соответствующих действительности  (недостоверных
сведений).
     В регистрации выпуска  облигаций с  ипотечным покрытием  также
может быть отказано в следующих случаях:
     несоблюдение кредитной организацией  - эмитентом  обязательных
нормативов, установленных главой 2 Инструкции Банка России N 112-И,
а также  требований, установленных статьей  13 Федерального  закона
"Об  ипотечных  ценных   бумагах",  на  дату  утверждения   советом
директоров  (наблюдательным   советом)   кредитной  организации   -
эмитента решения о выпуске  облигаций с ипотечным покрытием или  на
дату представления документов  для регистрации выпуска облигаций  в
регистрирующий орган;
     если нарушается  установленное ограничение  общего  количества
выпусков облигаций, исполнение  обязательств по которым может  быть
обеспечено залогом одного ипотечного покрытия;
     если облигации с  ипотечным покрытием не  закрепляют право  их
владельцев на получение процентного (купонного) дохода или  выплата
такого процентного (купонного) дохода предусматривается реже одного
раза в год.
     Отказ в регистрации выпуска ценных бумаг по иным основаниям не
допускается.
     13.11. Сообщение   регистрирующего   органа   об   отказе    в
регистрации выпуска ценных  бумаг доводится регистрирующим  органом
до кредитной организации - эмитента или ее учредителей по телефону,
телетайпу, телексу или факсу.  Не позднее следующего дня с  момента
принятия   решения   об  отказе   в   государственной   регистрации
регистрирующий орган  направляет  письменное уведомление  кредитной
организации - эмитенту, содержащее причину отказа.
     При отказе в государственной регистрации выпуска ценных  бумаг
регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру  каждого
из  представленных  документов.  Оставшиеся  экземпляры  документов
возвращаются кредитной организации  - эмитенту вместе с  письменным
уведомлением об отказе в государственной регистрации выпуска ценных
бумаг.
     Если кредитная организация - эмитент или ее учредители считают
отказ в регистрации выпуска ценных бумаг необоснованным, они  могут
обжаловать это решение в Банке России, а также в судебном порядке в
соответствии   с   процессуальным   законодательством    Российской
Федерации.
     13.12. При отсутствии  претензий к регистрационным  документам
регистрирующий орган  в установленные  настоящей Инструкцией  сроки
регистрирует выпуск ценных бумаг.
     13.13. При государственной  регистрации  выпуска ценных  бумаг
кредитной организации -  эмитента ему присваивается  индивидуальный
государственный регистрационный номер.
     При государственной   регистрации   каждого    дополнительного
выпуска  ценных   бумаг  кредитной  организации   -  эмитента   ему
присваивается индивидуальный государственный регистрационный номер,
состоящий  из  индивидуального  государственного   регистрационного
номера, присвоенного выпуску ценных бумаг, и индивидуального номера
(кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг.
     Порядок присвоения      индивидуального       государственного
регистрационного   номера    и   индивидуального   номера    (кода)
дополнительного  выпуска  ценных  бумаг указан  в  приложении  9  к
настоящей Инструкции.
     По истечении 3 месяцев  с момента государственной  регистрации
отчета   об   итогах    дополнительного   выпуска   ценных    бумаг
индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска аннулируется.
     Решение об   аннулировании   индивидуального   номера   (кода)
дополнительного  выпуска  ценных бумаг  принимается  регистрирующим
органом,   осуществившим   государственную   регистрацию    данного
дополнительного выпуска ценных бумаг данной кредитной организации -
эмитента.
     Не позднее 3-х  дней с  даты принятия  решения об  объединении
дополнительных   выпусков   ценных  бумаг   регистрирующий   орган,
принявший   указанное  решение,   уведомляет   об  этом   кредитную
организацию - эмитента  таких ценных бумаг, а  в случае, если  учет
прав   на   такие   ценные   бумаги   осуществляется   иным   лицом
(регистратором, осуществляющим  ведение реестра владельцев  именных
ценных   бумаг,   депозитарием,   осуществляющим   централизованное
хранение  документарных ценных  бумаг)  -  также лицо,  которое  по
информации, представленной в  регистрирующий орган в  установленном
порядке, осуществляет учет прав на такие ценные бумаги.
     Решение об   аннулировании   индивидуального   номера   (кода)
дополнительного выпуска ценных бумаг должно содержать:
     наименование регистрирующего органа;
     индивидуальный государственный      регистрационный      номер
дополнительного выпуска  ценных  бумаг и  дату его  государственной
регистрации;
     дату государственной    регистрации    отчета    об     итогах
дополнительного выпуска ценных бумаг;
     индивидуальный номер  (код)  дополнительного  выпуска   ценных
бумаг, указание  на его  аннулирование и дату  принятия решения  об
аннулировании.
     Решение об   аннулировании   индивидуального   номера   (кода)
дополнительного   выпуска   ценных  бумаг   должно   быть   принято
регистрирующим органом в течение 14  дней по истечении 3 месяцев  с
даты государственной регистрации  отчета об итогах  дополнительного
выпуска ценных бумаг, а  в случае получения регистрирующим  органом
исполнительного документа,  содержащего  требование об  обеспечении
иска мерой, запрещающей  регистрирующему органу совершать  действия
по  аннулированию  индивидуального  номера  (кода)  дополнительного
выпуска  ценных  бумаг,  -  в течение  14  дней  с  даты  получения
достоверных сведений об отмене (замене) указанной меры.
     В случае принятия  судом решения  о признании  дополнительного
выпуска   ценных   бумаг  недействительным   регистрирующий   орган
аннулирует  индивидуальный государственный  регистрационный  номер,
присвоенный  дополнительному  выпуску  ценных бумаг,  в  том  числе
индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска ценных бумаг,  в
соответствии с указанным решением суда.
     13.14. Если кредитной организацией в рамках одной  эмиссионной
кампании  осуществляется  одновременно  несколько  выпусков  ценных
бумаг, то на каждый выпуск оформляется отдельное решение о выпуске.
Все  бумаги  одного   выпуска  должны  иметь  один   индивидуальный
государственный регистрационный номер. Вместе с тем на все  выпуски
ценных  бумаг, размещаемые  в  рамках одной  эмиссионной  кампании,
может быть подготовлен  единый комплект регистрационных  документов
(за исключением  заявлений на  государственную регистрацию  выпуска
(дополнительного выпуска), решений о выпуске).
     13.15. После      государственной     регистрации      выпуска
регистрирующий   орган   выдает  уполномоченному   лицу   кредитной
организации - эмитента или направляет в адрес кредитной организации
- эмитента два экземпляра  зарегистрированного решения о выпуске  и
два  экземпляра зарегистрированного  проспекта  ценных бумаг  (если
регистрация выпуска  сопровождалась  регистрацией проспекта  ценных
бумаг),  а   также  письмо,   подтверждающее  акт   государственной
регистрации,  где  указываются объем  зарегистрированного  выпуска,
количество  и  характеристика зарегистрированных  ценных  бумаг,  а
также    присвоенный   выпуску    индивидуальный    государственный
регистрационный   номер    и    дата   регистрации.    Одновременно
регистрирующий орган направляет  в адрес расчетно-кассового  центра
Банка России  по месту ведения  корреспондентского счета  кредитной
организации - эмитента письмо  об открытии ей накопительного  счета
для сбора  средств  в валюте  Российской  Федерации, поступающих  в
оплату за  акции (далее -  накопительный счет).  Зарегистрированные
документы, письма о регистрации и об открытии накопительного  счета
подписываются   уполномоченным    лицом   и   заверяются    печатью
регистрирующего органа.
     13.16. Если регистрация  выпуска ценных  бумаг производится  в
территориальных учреждениях Банка  России, регистрирующий орган  не
позднее следующего рабочего дня  с даты регистрации выпуска  должен
направить  в  адрес  Департамента  лицензирования  деятельности   и
финансового  оздоровления  кредитных организаций  Банка  России  по
одному экземпляру проспекта ценных бумаг (если регистрация  выпуска
сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг), проставляя  на
нем     дату    регистрации,     индивидуальный     государственный
регистрационный номер  (номера) ценных бумаг,  заверяя эти  отметки
своей   печатью    и   подписью    уполномоченного   лица,    копию
зарегистрированного решения  о  выпуске ценных  бумаг. В  комплекте
высылаемых   документов  должны   быть   представлены  также   иные
документы, представляемые в  регистрирующий орган согласно  пунктам
13.1 - 13.4 настоящей Инструкции.
     
           Глава 14. Раскрытие информации, содержащейся
                   в регистрационных документах
     
     14.1. В случае  регистрации проспекта  ценных бумаг  кредитная
организация  -  эмитент  обязана обеспечить  доступ  к  информации,
содержащейся в  проспекте  ценных бумаг,  любым заинтересованным  в
этом лицам независимо от целей получения этой информации.
     14.2. В случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки
кредитная организация -  эмитент обязана  опубликовать сообщение  о
государственной  регистрации   выпуска  (дополнительного   выпуска)
ценных   бумаг,   при    этом   указав   порядок   доступа    любых
заинтересованных лиц к информации, содержащейся в проспекте  ценных
бумаг,  в  печатном органе  массовой  информации,  распространяемом
тиражом не менее десяти тысяч экземпляров.
     В случае  размещения  ценных бумаг  путем  закрытой  подписки,
сопровождающейся  регистрацией  проспекта ценных  бумаг,  кредитная
организация   -   эмитент   обязана   опубликовать   сообщение    о
государственной  регистрации   выпуска  (дополнительного   выпуска)
ценных  бумаг,  при  этом  указав  порядок  доступа   потенциальных
владельцев  ценных бумаг  к  информации, содержащейся  в  проспекте
ценных   бумаг,    в   печатном    органе   массовой    информации,
распространяемом тиражом не менее одной тысячи экземпляров.
     Кредитная организация выполняет требования о составе,  порядке
и  сроках  раскрытия информации,  определенные  иными  нормативными
правовыми актами.
     14.3. Кредитная    организация    -    эмитент,    а     также
профессиональные  участники  рынка  ценных  бумаг,   осуществляющие
размещение  ценных бумаг,  обязаны  обеспечить любым  потенциальным
покупателям  возможность  доступа  к  раскрываемой  информации   до
приобретения ценных бумаг.
     14.4. В  случаях,   предусмотренных  пунктом  14.2   настоящей
Инструкции,   запрещается   размещение   ценных   бумаг   кредитной
организации -  эмитента нового  выпуска  ранее чем  через 2  недели
после опубликования сообщения о государственной регистрации выпуска
ценных  бумаг. Информация  о  цене  размещения ценных  бумаг  может
раскрываться в день начала  размещения ценных бумаг. В этом  случае
информация  о  цене   размещения  ценных  бумаг  представляется   в
регистрирующий орган в форме уведомления в срок не позднее 5 дней с
даты  ее раскрытия.  Уведомление  об установлении  цены  размещения
ценных  бумаг должно  быть  составлено  по  форме приложения  13  к
настоящей Инструкции.
     14.5. Кредитная организация  - эмитент  облигаций с  ипотечным
покрытием обязана  обеспечить доступ к  информации, содержащейся  в
реестре ипотечного покрытия, в порядке, определенном в соответствии
с требованиями законодательства Российской Федерации.
     
                 Глава 15. Размещение ценных бумаг
     
     15.1. После государственной регистрации выпуска ценных  бумаг,
а  при размещении  ценных  бумаг путем  подписки,  сопровождающейся
регистрацией проспекта ценных бумаг, - после проведения необходимых
процедур, установленных главой  14 настоящей Инструкции,  кредитная
организация - эмитент вправе начать размещение ценных бумаг.
     15.2. Размещение   облигаций,   обеспеченных   ипотекой,    до
государственной регистрации ипотеки запрещено.
     Кредитная организация   -   эмитент  облигаций   с   ипотечным
покрытием имеет  право начинать размещение  таких облигаций  только
после обеспечения  в  установленном порядке  доступа к  информации,
содержащейся в реестре ипотечного покрытия.
     15.3. При  размещении  ценных бумаг  кредитной  организации  -
эмитента   путем   открытой   подписки   запрещается    закладывать
преимущество  при  приобретении ценных  бумаг  одним  потенциальным
владельцам перед другими, за исключением следующих случаев:
     при предоставлении   акционерам   кредитных   организаций    -
эмитентов, созданных в форме акционерных обществ, преимущественного
права   выкупа   новой   эмиссии   ценных   бумаг   в   количестве,
пропорциональном числу  принадлежащих  им акций  в момент  принятия
решения об эмиссии;
     при введении кредитной организацией - эмитентом ограничений на
приобретение ценных бумаг нерезидентами.
     15.4. Размещение акций может происходить путем:
     15.4.1. подписки:
     при заключении кредитной  организацией  - эмитентом  договоров
мены акций с инвесторами на принадлежащее им имущество в неденежной
форме.  Предельный  размер  такого имущества  в  уставном  капитале
кредитной организации не должен превышать 20 процентов;
     при заключении   кредитной   организацией   -   эмитентом    с
покупателями договоров купли-продажи акций, оплачиваемых  денежными
средствами в валюте  Российской Федерации  и иностранной валюте,  а
также путем капитализации начисленных, но не выплаченных акционерам
дивидендов.  Последние используются  на  капитализацию по  согласию
акционеров и после удержания кредитной организацией и  перечисления
в бюджет соответствующих налогов.
     При этом кредитная организация - эмитент может пользоваться  в
соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации  услугами
посредников  (брокеров),   осуществляющих   свою  деятельность   на
основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией
- эмитентом;
     15.4.2. распределения акций  среди  акционеров при  увеличении
уставного капитала кредитной  организации - эмитента путем  выпуска
дополнительных  акций,  оплачиваемых за  счет  имущества  кредитной
организации - эмитента (капитализации собственных средств).
     В этом  случае  размещение акций  среди  акционеров  кредитной
организации   -   эмитента  производится   на   основании   решения
уполномоченного   органа  кредитной   организации   -  эмитента   о
капитализации собственных средств. Заключения каких-либо  договоров
не требуется.
     Распределение акций среди акционеров осуществляется по  данным
реестра на день, указанный в решении о выпуске ценных бумаг;
     15.4.3. конвертации в них:
     ранее выпущенных конвертируемых ценных бумаг в соответствии  с
условиями их выпуска, законодательством Российской Федерации, в том
числе настоящей Инструкцией;
     ранее выпущенных ценных бумаг с меньшей номинальной стоимостью
(при консолидации  акций  и  увеличении  уставного  капитала  путем
увеличения номинальной стоимости акций);
     ранее выпущенных ценных бумаг с большей номинальной стоимостью
(при дроблении  акций  и уменьшении  уставного  капитала  кредитной
организации  -  эмитента  путем  уменьшения  номинальной  стоимости
акций);
     ценных бумаг   реорганизуемых  кредитных   организаций   путем
слияния, присоединения,  выделения, разделения,  а также  внесенных
долей  при  преобразовании  кредитной  организации  из  общества  с
ограниченной ответственностью в акционерное;
     ранее выпущенных  ценных бумаг,  в  отношении которых  принято
решение об изменении объема прав по ним.
     Конвертация акций  осуществляется  в один  день,  указанный  в
зарегистрированном решении  об  их выпуске,  по  данным записей  на
лицевых счетах  у держателя реестра  или записей  по счетам депо  в
депозитарии  на  этот  день. Указанный  день  не  должен  наступать
позднее 1 месяца с даты государственной регистрации выпуска акций.
     В случае,  если  размещение  ценных  бумаг  путем  конвертации
осуществляется  по  требованию  владельцев  конвертируемых   ценных
бумаг,  такое  размещение осуществляется  на  основании  письменных
заявлений  владельцев  конвертируемых  ценных  бумаг  в  срок  и  в
порядке, предусмотренном решением  о выпуске конвертируемых  ценных
бумаг. Заключения каких-либо договоров в этом случае не требуется.
     15.5. Размещение облигаций может происходить путем:
     подписки (заключения  кредитной  организацией  -  эмитентом  с
покупателями   договоров   купли-продажи   на   оговоренное   число
облигаций).  При  этом   кредитная  организация  -  эмитент   может
пользоваться  услугами   посредников  (брокеров),  действующих   на
основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией
- эмитентом. При закрытой подписке размещение может  осуществляться
взамен  иного   обязательства,   существовавшего  между   кредитной
организацией  -   эмитентом   и  приобретателем   (приобретателями)
облигаций (новация долга);
     конвертации в  них  ранее  выпущенных  кредитной  организацией
конвертируемых облигаций  в  соответствии с  условиями их  выпуска,
законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией.
     Облигации, размещаемые путем подписки, размещаются при условии
их полной оплаты. Оплата облигаций может быть произведена только  в
денежной форме.
     15.6. Размещение  опционов  кредитной организации  -  эмитента
может происходить путем подписки (заключения кредитной организацией
- эмитентом с  покупателями договоров купли-продажи на  оговоренное
число  опционов  кредитной   организации  -  эмитента).  При   этом
кредитная  организация  -   эмитент  может  пользоваться   услугами
посредников (брокеров), действующих на основании договоров комиссии
или поручения с кредитной организацией - эмитентом.
     Решение о  размещении   путем   подписки  опционов   кредитной
организации - эмитента может предусматривать только денежную  форму
оплаты указанных ценных бумаг.
     15.7. Размещение ценных бумаг должно быть закончено:
     акций при   учреждении    кредитной   организации   в    форме
акционерного  общества  -  не   позднее  30  дней  с  даты   выдачи
территориальным  учреждением  Банка  России  учредителям  кредитной
организации свидетельства  о государственной регистрации  кредитной
организации;
     ценных бумаг при  реорганизации  кредитной организации  (кроме
реорганизации   в  форме   присоединения)   -  до   государственной
регистрации их выпуска;
     ценных бумаг при реорганизации  кредитной организации в  форме
присоединения -  в день  внесения в  единый государственный  реестр
юридических лиц  записи о  прекращении деятельности  присоединенной
кредитной организации;
     в остальных случаях - в срок, установленный решением о выпуске
ценных бумаг,  но  не  позднее   1  года  с  даты   государственной
регистрации выпуска (дополнительного выпуска) таких ценных бумаг.
     Под датой  начала  размещения   понимается  дата,  с   которой
кредитная организация  -  эмитент вправе  начать размещение  ценных
бумаг   с   соблюдением  всех   предусмотренных   законодательством
Российской Федерации процедур.
     15.8. Количество размещаемых ценных бумаг не должно  превышать
числа (в штуках),  указанного в  решении о выпуске  (дополнительном
выпуске) ценных бумаг.
     15.9. В  процессе  размещения  может  быть  размещено  меньшее
количество ценных бумаг по сравнению с тем, которое  предполагалось
и было указано в регистрационных документах выпуска (в штуках).
     Решением о выпуске ценных  бумаг, размещаемых путем  подписки,
может быть определена доля  ценных бумаг, при неразмещении  которой
эмиссия ценных бумаг этого выпуска считается несостоявшейся.  Такая
доля в  случае ее  установления не  должна быть  ниже 75  процентов
ценных бумаг выпуска.
     15.10. Оплата акций в валюте Российской Федерации юридическими
лицами и  физическими лицами,  осуществляющими  предпринимательскую
деятельность  без  образования  юридического  лица  (резидентами  и
нерезидентами), производится только в безналичном порядке.
     Оплата акций в валюте Российской Федерации физическими  лицами
- резидентами производится как наличными денежными средствами,  так
и в безналичном порядке.
     Оплата акций в валюте Российской Федерации физическими  лицами
- нерезидентами производится только в безналичном порядке.
     Если оплата акций происходит  в валюте Российской Федерации  в
безналичном порядке, а также  при оплате акций путем  капитализации
начисленных, но  не выплаченных дивидендов,  эти денежные  средства
должны зачисляться непосредственно на накопительный счет  кредитной
организации -  эмитента  в Банке  России,  за исключением  случаев,
указанных в данном пункте и пункте 15.13 настоящей Инструкции.
     Накопительный счет для поступления  денежных средств в  валюте
Российской Федерации открывается  в Банке  России по месту  ведения
корреспондентского счета кредитной организации - эмитента.
     Если кредитная  организация -  эмитент  размещает акции  через
свои филиалы или привлекает в качестве посредников по их размещению
брокеров, то  эти филиалы и  брокеры обязаны  не позднее 3  рабочих
дней  с  даты  размещения  акций  перечислять  вырученные  денежные
средства  со  своего   расчетного  (корреспондентского)  счета   на
накопительный счет кредитной организации - эмитента в Банке России.
     Если кредитная организация -  эмитент принимает в  безналичном
порядке денежные средства в оплату своих акций с клиентского счета,
который ведется в этой же  кредитной организации, то она обязана  в
течение   3   рабочих   дней   перечислять   указанную   сумму    с
корреспондентского счета в Банке России на накопительный счет.
     В случае,  если   кредитная  организация  принимает   наличные
денежные средства от физических лиц в оплату размещаемых акций, она
обязана сдавать эту выручку Банку России в течение 3 рабочих дней с
обязательным зачислением  всей суммы  на накопительный  счет или  в
течение 3 рабочих  дней перечислить  указанную сумму в  безналичном
порядке со своего корреспондентского счета на накопительный счет.
     В случае оплаты акций за счет имущества кредитной  организации
-  эмитента капитализируемая  часть  собственных средств  кредитной
организации  -  эмитента,  направляемая  на  увеличение   уставного
капитала,  не зачисляется  на  накопительный счет,  за  исключением
начисленных, но не  выплаченных акционерам кредитной организации  -
эмитента дивидендов.
     По решению регистрирующего органа денежные средства кредиторов
на банковских счетах  и  во вкладах,  направляемые  в оплату  акций
кредитной организации, осуществляющей эмиссию акций в  соответствии
с  планом  мер  по финансовому  оздоровлению,  признанным  реальным
территориальным   учреждением   Банка   России,   и   при   наличии
положительного заключения Департамента лицензирования  деятельности
и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (если
регистрирующим органом  выступает территориальное учреждение  Банка
России)  могут  не  зачисляться  на  накопительный  счет  кредитной
организации - эмитента в Банке России. О данном решении должно быть
указано в письме о регистрации выпуска акций или отдельном письме в
адрес кредитной организации - эмитента.
     15.11. Кредитная организация - эмитент не вправе  использовать
в своем  обороте  денежные средства,  находящиеся на  накопительном
счете.
     15.12. С накопительного счета кредитной организации - эмитента
в Банке России денежные средства могут:
     перечисляться на корреспондентский счет кредитной  организации
в Банке России - после регистрации итогов выпуска;
     возвращаться лицам, ранее  перечислившим  денежные средства  в
оплату акций, если итоги выпуска не зарегистрированы;
     возвращаться лицам, ранее  перечислившим  денежные средства  в
оплату  акций,  при  расторжении  договора  (внесении  изменений  в
договор) купли-продажи акций в период проведения подписки на них.
     Денежные средства с накопительного счета  не позднее 3 дней  с
даты   расторжения   (изменения  условий)   договора   возвращаются
кредитной   организацией   -   эмитентом   инвесторам    платежными
поручениями на банковские  счета физических  и юридических лиц  или
через кассу кредитной организации - эмитента (для физических лиц).
     Иное использование  средств,   находящихся  на   накопительном
счете, не допускается.
     15.13. Денежные  средства, поступающие  в  оплату акций  вновь
создаваемой  кредитной  организации   до  выдачи  ей  лицензии   на
осуществление     банковских    операций,     аккумулируются     на
корреспондентском  счете кредитной  организации,  открытом в  Банке
России после регистрации кредитной организации.
     15.14. Нерезиденты   вправе    оплачивать   акции    кредитной
организации - эмитента при их размещении в иностранной валюте, если
это  предусмотрено  в  зарегистрированных  эмиссионных   документах
кредитной  организации.  Оплата  резидентами  акций  в  иностранной
валюте  не  допускается,  кроме  случаев  оплаты  акций   кредитной
организации -  эмитента, являющейся  уполномоченным банком,  другим
уполномоченным банком от своего имени и за свой счет.
     Иностранная валюта   должна   поступать  на   счет   кредитной
организации  -  эмитента, открываемый  в  Акционерном  коммерческом
Сберегательном  банке  Российской Федерации  (открытое  акционерное
общество), в Банке внешней торговли (открытое акционерное общество)
или в  первоклассном банке "группы  развитых стран"  (краткосрочные
обязательства  которого  имеют  по  классификации  Fitch   Ratings,
Moody's или  Standart & Poor's  рейтинг не  ниже AA, prime-1).  При
оплате иностранным банком не  менее 50 процентов размещаемых  акций
своей  дочерней кредитной  организации  - эмитента  аккумулирование
иностранной  валюты   может  осуществляться   на  счете,   открытом
кредитной организации - эмитенту в данном иностранном банке.
     До регистрации итогов выпуска (дополнительного выпуска)  акций
кредитные  организации   могут   использовать  денежные   средства,
поступившие на  данный  валютный счет,  в порядке,  предусмотренном
пунктом 15.12 настоящей Инструкции.
     Нерезиденты (юридические и  физические лица) оплачивают  акции
кредитной  организации -  эмитента  иностранной валютой  только  со
своих банковских счетов (банковских вкладов) в иностранной  валюте,
открытых  в уполномоченных  банках,  а  также со  своих  банковских
счетов  (банковских  вкладов)  в  банках  за  пределами  территории
Российской Федерации.
     15.15. Имущество в неденежной  форме, внесенное инвесторами  в
оплату  акций  кредитной  организации -  эмитента,  до  регистрации
отчета  об  итогах  выпуска  ценных бумаг  не  может  быть  продано
кредитной организацией - эмитентом или отчуждено ею иным способом.
     На баланс кредитной организации - эмитента указанное имущество
принимается в    оценке,    произведенной    советом     директоров
(наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента.
     При оплате  акций   неденежными  средствами  для   определения
рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый
оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной  советом
директоров  (наблюдательным   советом)   кредитной  организации   -
эмитента,  не  может  быть  выше  величины  оценки,   произведенной
независимым оценщиком. Здание (помещение), которое может  вноситься
в оплату  акций в  соответствии с  Инструкцией Банка  России от  14
января 2004 года N  109-И (далее - банковское здание),  принимается
на  баланс  кредитной  организации  -  эмитента  при  представлении
свидетельства  о  государственной регистрации  права  собственности
кредитной организации - эмитента на это здание (помещение).
     Денежные средства   (в  валюте   Российской   Федерации  и   в
иностранной валюте),  а также  иное имущество,  внесенное в  оплату
акций,  до  регистрации  отчета  об  итогах  выпуска  не   подлежат
включению в расчет обязательных нормативов.
     15.16. При   размещении   облигаций   и   опционов   кредитной
организации -  эмитента открытие кредитной  организации -  эмитенту
накопительного счета в Банке России не требуется.
     
               Глава 16. Регистрация итогов выпуска
     
     16.1. Кредитная организация - эмитент не позднее 30 дней после
дня истечения   срока  размещения   ценных   бумаг,  указанного   в
зарегистрированном  решении  о  выпуске  (дополнительном   выпуске)
ценных бумаг, а в случае, если все ценные бумаги были размещены  до
истечения этого срока,  - не позднее 30  дней после дня  размещения
последней ценной  бумаги этого  выпуска (дополнительного  выпуска),
представляет  в  регистрирующий  орган  отчет  об  итогах   выпуска
(дополнительного   выпуска)    ценных   бумаг    или   в    случае,
предусмотренном абзацем вторым настоящего пункта, - уведомление  об
итогах выпуска облигаций.
     Кредитная организация   -   эмитент   вправе   представить   в
регистрирующий орган уведомление об итогах выпуска неконвертируемых
в акции облигаций в случае оказания брокером услуг по их размещению
путем  открытой  подписки   и  осуществления  фондовой  биржей   их
листинга.  В   случае  невключения   фондовой  биржей   размещенных
облигаций в  котировальный список кредитная  организация -  эмитент
обязана  в  срок,  указанный в  абзаце  первом  настоящего  пункта,
представить  в  регистрирующий   орган  отчет  об  итогах   выпуска
облигаций.
     В случае представления в регистрирующий орган отчета об итогах
выпуска (дополнительного  выпуска)  ценных  бумаг  ранее  окончания
срока  размещения  ценных бумаг,  указанного  в  зарегистрированном
решении  о выпуске  (дополнительном  выпуске) ценных  бумаг,  такой
отчет  об итогах  выпуска  (дополнительного выпуска)  ценных  бумаг
возвращается  кредитной   организации  -  эмитенту   регистрирующим
органом без  рассмотрения,  за исключением  случая размещения  всех
ценных бумаг выпуска  (дополнительного выпуска) до истечения  этого
срока.
     Отчет о  первом   выпуске  акций   при  учреждении   кредитной
организации  -  эмитента  представляется  в  регистрирующий   орган
одновременно с представлением  документов на получение лицензии  на
осуществление банковских операций.
     Отчет об  итогах  выпуска   ценных  бумаг  при   реорганизации
кредитной организации  - эмитента  представляется в  регистрирующий
орган  одновременно  с  представлением  документов  на  регистрацию
выпуска ценных бумаг.
     16.2. Отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных
бумаг кредитной организации - эмитента утверждается ее  единоличным
исполнительным органом,  если уставом (учредительными  документами)
кредитной организации  -  эмитента принятие  решения по  указанному
вопросу не  отнесено к  компетенции коллегиального  исполнительного
органа или совета директоров (наблюдательного совета).
     16.3. Отчет (уведомление)  об итогах выпуска  (дополнительного
выпуска)  ценных  бумаг  составляется  по  форме  приложения  8   к
настоящей Инструкции.
     Отчет (уведомление)   об   итогах   выпуска   (дополнительного
выпуска)  ценных бумаг  подписывается  лицом, занимающим  должность
(осуществляющим   функции)  единоличного   исполнительного   органа
кредитной организации - эмитента, ее главным бухгалтером или лицом,
осуществляющим  его  функции,   с  указанием  даты  подписания,   а
уведомление  об   итогах  выпуска  облигаций   -  также   брокером,
оказывающим  услуги по  их  размещению, подтверждающими  тем  самым
достоверность  и полноту  всей  информации, содержащейся  в  отчете
(уведомлении) об  итогах выпуска  (дополнительного выпуска)  ценных
бумаг. Подписи ответственных  лиц, подписавших отчет  (уведомление)
об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг  кредитной
организации - эмитента должны быть скреплены печатью.
     Лица, подписавшие  отчет   (уведомление)  об  итогах   выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг,  при наличии их вины  несут
солидарно  субсидиарную   ответственность  за  ущерб,   причиненный
кредитной   организацией  -   эмитентом   владельцу  ценных   бумаг
вследствие   содержащейся   в   указанном   отчете    (уведомлении)
недостоверной,  неполной  и/или вводящей  в  заблуждение  инвестора
информации, подтвержденной ими.
     В случае,    если    государственная    регистрация    выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась  регистрацией
проспекта ценных  бумаг, подписанного  финансовым консультантом  на
рынке  ценных  бумаг,  отчет  об  итогах  выпуска  (дополнительного
выпуска)  ценных  бумаг   также  может  быть  подписан   финансовым
консультантом на рынке ценных бумаг.
     16.4. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска)  ценных  бумаг  в  регистрирующий   орган
представляются:
     заявление на  государственную  регистрацию  отчета  об  итогах
выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг по форме  приложения
7 к настоящей  Инструкции (если государственная регистрация  отчета
об итогах выпуска не осуществляется одновременно с  государственной
регистрацией выпуска ценных бумаг);
     отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг
по форме приложения 8 к настоящей Инструкции;
     опись документов по форме приложения 2 к настоящей Инструкции;
     анкета кредитной организации - эмитента по форме приложения  3
к настоящей Инструкции;
     копия протокола   или    выписка   из   протокола    заседания
уполномоченного органа кредитной организации - эмитента, на котором
был  утвержден  отчет  об  итогах выпуска  с  указанием  кворума  и
результатов  голосования  за  его  утверждение  или  копия  приказа
единоличного исполнительного органа;
     копия платежного поручения с  отметкой об исполнении,  которой
подтверждается  факт  уплаты  кредитной  организацией  -  эмитентом
государственной    пошлины,    взимаемой    в    соответствии     с
законодательством  Российской  Федерации  о  налогах  и  сборах  за
рассмотрение  заявления  о государственной  регистрации  отчета  об
итогах   выпуска  (дополнительного   выпуска)   ценных  бумаг   (за
исключением случаев, когда  в соответствии с настоящей  Инструкцией
государственная регистрация отчета  об итогах выпуска ценных  бумаг
осуществляется одновременно с государственной регистрацией  выпуска
ценных бумаг);
     копия платежного поручения с  отметкой об исполнении,  которой
подтверждается  факт  уплаты  кредитной  организацией  -  эмитентом
государственной    пошлины,    взимаемой    в    соответствии     с
законодательством  Российской  Федерации  о  налогах  и  сборах  за
государственную    регистрацию    отчета    об    итогах    выпуска
(дополнительного  выпуска) ценных  бумаг  (за исключением  случаев,
когда  в  соответствии  с  настоящей  Инструкцией   государственная
регистрация отчета  об итогах выпуска  ценных бумаг  осуществляется
одновременно с государственной регистрацией выпуска ценных бумаг);
     копия выписки из накопительного счета в Банке России, а также,
в случае   оплаты   акций    иностранной   валютой,   выписка    из
корреспондентского счета, открытого для учета поступающей в  оплату
размещаемых  акций   иностранной  валюты   с  указанием   кредитной
организации, в которой ведется этот счет;
     выписки из лицевых  счетов  покупателей акций,  подтверждающие
сумму  денежных  средств,   перечисленных  со  счетов   инвесторов,
открытых в кредитной организации - эмитенте, в оплату ее акций;
     копии платежных   документов   с   отметкой   об   исполнении,
свидетельствующих об оплате акций инвесторами, приобретающими более
5 процентов акций;
     документ о  предварительном  согласовании  с   территориальным
учреждением Банка России  в случае  приобретения и/или получения  в
доверительное управление в  результате одной или нескольких  сделок
одним юридическим  или  физическим лицом  либо группой  юридических
и/или  физических  лиц,  связанных между  собой  соглашением,  либо
группой юридических  лиц,  являющихся дочерними  или зависимыми  по
отношению  друг  к  другу,  более  20  процентов  акций   кредитной
организации - эмитента;
     копия предварительного разрешения  Банка России на  отчуждение
акций нерезидентам (в случае приобретения акций нерезидентами);
     выписки из  лицевых  счетов,   средства  с  которых   подлежат
капитализации, за  подписью единоличного  исполнительного органа  и
главного бухгалтера кредитной  организации -  эмитента или лиц,  их
замещающих;
     копия свидетельства    о   праве    собственности    кредитной
организации - эмитента на банковское здание, переданное  инвестором
в качестве оплаты акций;
     доказательства фиксации  обременения  ценных бумаг  залогом  у
лица, осуществляющего  учет прав  на эти ценные  бумаги (в  случае,
если предметом залога по облигациям с обеспечением являются  ценные
бумаги, права на которые  учитываются в системе ведения реестра  (в
реестре) или в депозитарии);
     сообщение об  аннулировании  конвертированных ценных  бумаг  в
случае размещения акций путем конвертации;
     документы (распечатка   из    ленты    новостей   одного    из
информационных  агентств,  копия публикации  в  средствах  массовой
информации,  распечатка  страницы  в  сети  Интернет,  используемой
кредитной  организацией -  эмитентом  для раскрытия  информации,  и
т.п.), подтверждающие соблюдение кредитной организацией - эмитентом
требований  о  раскрытии   информации  на  этапах   государственной
регистрации  выпуска  (дополнительного  выпуска)  ценных  бумаг   и
размещения ценных бумаг в случае, если государственная  регистрация
выпуска  (дополнительного  выпуска)  ценных  бумаг   сопровождалась
регистрацией проспекта ценных бумаг;
     копии протоколов (выписок из протоколов) собраний  (заседаний)
уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента,
принявшего решение об одобрении сделок по размещению ценных  бумаг,
в   совершении   которых   имелась   заинтересованность   кредитной
организации - эмитента, с указанием, в случае, если данное  решение
принято  коллегиальным органом  управления,  кворума и  результатов
голосования за его принятие, а  в случае, если оно принято  советом
директоров  (наблюдательным  советом),  - также  с  указанием  имен
членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших  за
его  принятие  (в  случае,  если в  ходе  размещения  ценных  бумаг
совершены сделки, в  совершении которых имелась  заинтересованность
кредитной организации - эмитента, и указанные сделки в соответствии
с федеральными законами подлежали одобрению уполномоченным  органом
управления кредитной организации - эмитента);
     копии протоколов (выписок из протоколов) собраний  (заседаний)
уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента,
принявшего решение об одобрении крупных сделок по размещению ценных
бумаг,  с  указанием,  в   случае,  если  данное  решение   принято
коллегиальным органом управления, кворума и результатов голосования
за его принятие,  а в случае, если  оно принято советом  директоров
(наблюдательным советом), -  также с  указанием имен членов  совета
директоров (наблюдательного совета),  голосовавших за его  принятие
(в случае, если  в ходе размещения  ценных бумаг совершены  сделки,
являвшиеся для кредитной организации - эмитента крупными  сделками,
подлежавшими  в  соответствии  с  федеральными  законами  одобрению
уполномоченным   органом   управления   кредитной   организации   -
эмитента);
     письмо кредитной   организации  -   эмитента,   подтверждающее
уведомление  лиц,   имевших  преимущественное  право   приобретения
размещавшихся  ценных  бумаг  о  возможности  осуществления  такого
преимущественного права, с приложением копии публикации или образца
письма,  которые  содержат текст  соответствующего  уведомления,  в
случае,   если   при  размещении   ценных   бумаг   предоставлялось
преимущественное право их приобретения;
     письмо кредитной   организации  -   эмитента,   подтверждающее
уведомление акционеров о возможности приобретения ими размещавшихся
ценных бумаг пропорционально количеству принадлежавших им акций,  с
приложением копии публикации  или образца письма, которые  содержат
текст соответствующего уведомления в случае, если акции, облигации,
конвертируемые в акции, и опционы кредитной организации -  эмитента
размещались путем  закрытой подписки только  среди всех  акционеров
кредитной организации - эмитента - владельцев акций соответствующей
категории (типа) и указанные акционеры имели возможность приобрести
размещавшиеся    ценные    бумаги    пропорционально     количеству
принадлежавших им акций;
     копия (выписка из)  решения  (протокола собрания  (заседания))
уполномоченного органа управления кредитной организации -  эмитента
и/или  лица,  предоставившего обеспечение  по  облигациям,  которым
принято  решение  об  одобрении  сделки  по  предоставлению  такого
обеспечения, с  указанием, в  случае, если  данное решение  принято
коллегиальным   органом  управления,   повестки   дня,  кворума   и
результатов голосования за принятие указанного решения, а в случае,
если оно  принято  советом директоров  (наблюдательным советом),  -
также с  указанием имен членов  совета директоров  (наблюдательного
совета), голосовавших  за его  принятие (в  случае, если  размещены
облигации с  обеспечением  и сделка  по предоставлению  обеспечения
являлась  для   кредитной  организации  -   эмитента  и/или   лица,
предоставившего такое обеспечение, крупной сделкой и/или сделкой, в
совершении   которой   имелась   заинтересованность,   которая    в
соответствии   с   федеральными   законами   подлежала    одобрению
уполномоченным органом управления);
     иные документы в соответствии с пунктами 16.5 - 16.9 настоящей
Инструкции;
     иные документы,   определенные  законодательством   Российской
Федерации.
     16.5. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных путем подписки,
решением о  выпуске   (дополнительном   выпуске)  которых   порядок
определения цены размещения ценных бумаг установлен путем  указания
на  то,   что  такая  цена   определяется  уполномоченным   органом
управления кредитной организации - эмитента, в регистрирующий орган
дополнительно представляются:
     копия (выписка    из)    протокола    собрания     (заседания)
уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента,
которым  принято  решение  об определении  цены  размещения  ценных
бумаг,  с  указанием,  в   случае,  если  данное  решение   принято
коллегиальным   органом  управления,   повестки   дня,  кворума   и
результатов  голосования за  его  принятие, а  в  случае, если  оно
принято  советом директоров  (наблюдательным  советом), -  также  с
указанием имен членов  совета директоров (наблюдательного  совета),
голосовавших за его принятие;
     копия отчета оценщика о рыночной стоимости ценных бумаг  (если
оценщик   привлекался  кредитной   организацией   -  эмитентом   по
собственному  усмотрению   либо  в   соответствии  с   требованиями
федеральных законов);
     документ, подтверждающий     привлечение      государственного
финансового  контрольного органа  для  определения цены  размещения
акций  (для акционерного  общества,  владельцем более  2  процентов
голосующих акций которого являются государство и/или  муниципальное
образование).
     16.6. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска)  акций,  оплата  которых   осуществлялась
неденежными  средствами,   в  регистрирующий  орган   дополнительно
представляются:
     копии протоколов (выписок из протоколов) собраний  (заседаний)
совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации  -
эмитента, на котором принято решение об определении денежной оценки
имущества,  внесенного  в   оплату  размещенных  ценных  бумаг,   с
указанием кворума  и  результатов голосования  за  его принятие,  а
также с  указанием имен членов  совета директоров  (наблюдательного
совета), голосовавших за его принятие;
     копия отчета  оценщика   об  определении  рыночной   стоимости
имущества, внесенного в оплату размещенных ценных бумаг;
     документ, подтверждающий     привлечение      государственного
финансового  контрольного органа  для  определения денежной  оценки
(рыночной  стоимости) имущества,  внесенного  в оплату  размещенных
акций;
     документ, подтверждающий     привлечение      государственного
финансового  контрольного органа  для  определения цены  размещения
акций  (для акционерного  общества,  владельцем более  2  процентов
голосующих акций которого являются государство и/или  муниципальное
образование);
     копия решения     уполномоченного     федерального      органа
исполнительной власти, органа власти субъекта Российской  Федерации
или  органа  местного   самоуправления  об  условиях   приватизации
государственного  и/или  муниципального имущества,  если  в  оплату
размещенных   ценных   бумаг   вносилось   государственное    и/или
муниципальное имущество.
     16.7. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска)   облигаций   в   регистрирующий    орган
дополнительно представляются:
     выписки из лицевых  счетов кредитной  организации -  эмитента,
подтверждающие внесение денежных средств в оплату облигаций;
     сводный реестр   заявок  на   покупку   облигаций  (в   случае
размещения  облигаций на  площадке  организаторов торгов  на  рынке
ценных бумаг);
     выписки из  лицевых  счетов  владельцев  именных  облигаций  в
системе   ведения  реестра   или   по  счетам   депо   депозитария,
подтверждающие факт размещения облигаций;
     копия(и) (выписка(и)   из)   протокола   собрания   (заседания
уполномоченного   органа   управления   кредитной   организации   -
эмитента), на котором принято  решение об определении дохода  и/или
даты начала размещения облигаций (в случае, если решением о выпуске
облигаций порядок определения  дохода и/или даты начала  размещения
облигаций установлен  путем указания  на то, что  доход и/или  дата
начала  размещения  облигаций определяется  уполномоченным  органом
управления  кредитной  организации  -  эмитента),  с  указанием,  в
случае,   если  данное   решение   принято  коллегиальным   органом
управления, повестки дня, кворума и результатов голосования за  его
принятие,  а  в  случае,   если  оно  принято  советом   директоров
(наблюдательным советом), -  также с  указанием имен членов  совета
директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие.
     16.8. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска) облигаций, обеспеченных ипотекой (залогом
недвижимого имущества),   в  регистрирующий   орган   дополнительно
представляются:
     копия зарегистрированного   учреждением  юстиции   решения   о
выпуске облигаций;
     копия документа,  подтверждающего государственную  регистрацию
ипотеки.
     16.9. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска
облигаций с   ипотечным    покрытием    в   регистрирующий    орган
дополнительно представляются:
     копия реестра ипотечного покрытия,  составленного на дату,  не
более чем на  7 дней  предшествующую дате представления  документов
для государственной регистрации отчета об итогах выпуска  облигаций
с ипотечным  покрытием,  но не  ранее  даты фактического  окончания
размещения облигаций с ипотечным покрытием. Верность копии  реестра
ипотечного покрытия  должна  быть подтверждена  печатью и  подписью
уполномоченного      лица     специализированного      депозитария,
осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия;
     справка специализированного    депозитария,    осуществляющего
ведение реестра ипотечного покрытия, о размере ипотечного покрытия,
рассчитанном в  установленном  порядке, и  обо  всех фактах  замены
имущества,  составляющего  ипотечное  покрытие.  Указанная  справка
должна быть  составлена по  состоянию на  дату составления  реестра
ипотечного покрытия, копия которого представляется в регистрирующий
орган  для государственной  регистрации  отчета об  итогах  выпуска
облигаций с ипотечным покрытием;
     документы, подтверждающие соблюдение кредитной организацией  -
эмитентом облигаций с  ипотечным покрытием требований по  раскрытию
информации об облигациях с ипотечным покрытием.
     16.10. При необходимости дополнительной проверки правомерности
оплаты уставного капитала  регистрирующий орган вправе  потребовать
от кредитной организации - эмитента представления иных документов.
     16.11. Если  государственная  регистрация  отчета  об   итогах
выпуска (дополнительного выпуска) осуществляется в  территориальном
учреждении  Банка  России,  то  кредитная  организация  -   эмитент
представляет  в  регистрирующий  орган  документы,  необходимые   в
соответствии   с   настоящей   Инструкцией   для    государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных бумаг, в двух  экземплярах, за исключением отчета об  итогах
выпуска  (дополнительного   выпуска),  представляемого  в   четырех
экземплярах.
     Если государственная  регистрация  отчета  об  итогах  выпуска
осуществляется   Департаментом   лицензирования   деятельности    и
финансового  оздоровления кредитных  организаций  Банка России,  то
кредитная организация - эмитент представляет в регистрирующий орган
документы, необходимые в  соответствии с настоящей Инструкцией  для
государственной    регистрации    отчета    об    итогах    выпуска
(дополнительного  выпуска) ценных  бумаг,  в одном  экземпляре,  за
исключением  отчета об  итогах  выпуска (дополнительного  выпуска),
представляемого в трех экземплярах.
     16.12. Срок  рассмотрения  регистрирующим  органом  отчета  об
итогах  выпуска (дополнительного  выпуска)  ценных бумаг  не  может
превышать 2 недели.
     16.13. Регистрирующий орган  перед регистрацией  рассматривает
информацию,  содержащуюся  в  отчете, на  предмет  ее  соответствия
законодательству Российской Федерации, настоящей Инструкции и  иным
нормативным  правовым  актам  Банка  России.  Регистрирующий  орган
вправе оценивать информацию, содержащуюся  в отчете, на предмет  ее
достоверности.
     В случае  представления   в  регистрирующий   орган  не   всех
документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае
выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не
отказывая в  государственной регистрации отчета  об итогах  выпуска
(дополнительного выпуска)  ценных  бумаг, предоставить  возможность
кредитной организации - эмитенту исправить допущенные нарушения.  В
этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации -
эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения  нарушений
с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения. В таком
случае датой  представления  документов для  регистрации отчета  об
итогах   выпуска   ценных  бумаг   считается   дата   представления
исправленных и/или дополненных документов.
     При представлении   кредитной    организацией   -    эмитентом
исправленных и/или  дополненных документов  в регистрирующий  орган
представляются только те  документы, в которые вносились  изменения
и/или   дополнения.    Указанные    документы   представляются    в
установленном  настоящей  Инструкцией  количестве  экземпляров,   с
сопроводительным письмом и описью представляемых документов.
     16.14. В  течение срока  размещения  ценных бумаг  может  быть
размещено  меньшее  количество  ценных  бумаг,  чем   предусмотрено
решением об их выпуске, но не менее доли, при неразмещении  которой
выпуск    (дополнительный    выпуск)   ценных    бумаг    считается
несостоявшимся, в случае если  в решении о выпуске  (дополнительном
выпуске)  ценных бумаг  была  установлена такая  доля.  Регистрация
итогов выпуска  в этом  случае осуществляется  в объеме  фактически
размещенных ценных бумаг.
     Неразмещенные ценные бумаги подлежат погашению.
     16.15. При размещении акций  путем подписки или конвертации  в
них   конвертируемых   облигаций  проверку   правомерности   оплаты
инвесторами   уставного   капитала   осуществляет   территориальное
учреждение  Банка России,  осуществляющее  надзор за  деятельностью
кредитной организации - эмитента.
     Кредитная организация -  эмитент  в срок,  указанный в  пункте
16.1   настоящей    Инструкции,   направляет   в    соответствующее
территориальное учреждение  Банка России документы,  подтверждающие
правомерность   оплаты   уставного  капитала   в   соответствии   с
Инструкцией Банка России N 109-И.
     Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью  кредитной организации  -  эмитента, на  основании
полученных  документов  в  срок,  не превышающий  10  дней  с  даты
получения  всех  необходимых  документов,  проверяет  правомерность
оплаты  уставного  капитала  и направляет  в  регистрирующий  орган
заключение в соответствии с требованиями Банка России.
     После получения из  территориального  учреждения Банка  России
заключения, подтверждающего правомерность оплаты уставного капитала
кредитной  организации, и  при  отсутствии претензий,  связанных  с
выпуском ценных бумаг  кредитной организации, регистрирующий  орган
регистрирует отчет об итогах выпуска.
     16.16. При    регистрации    отчета    об    итогах    выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг регистрирующий орган  выдает
уполномоченному   лицу  кредитной   организации   -  эмитента   или
направляет в адрес кредитной организации - эмитента соответствующее
письмо  и  два  экземпляра  зарегистрированного  отчета  об  итогах
выпуска   (дополнительного   выпуска)  ценных   бумаг.   При   этом
регистрирующий  орган подтверждает  индивидуальный  государственный
регистрационный  номер выпуска  ценных  бумаг, направляет  в  адрес
расчетно-кассового центра по месту ведения корреспондентского счета
кредитной организации -  эмитента письмо с разрешением  перечислить
денежные  средства, находящиеся  на  накопительном счете  кредитной
организации - эмитента  в Банке  России, на корреспондентский  счет
кредитной  организации  -  эмитента. После  регистрации  отчета  об
итогах  выпуска   акций  снимаются  все   ограничения  и   запреты,
установленные  настоящей  Инструкцией,  на  использование  денежных
средств в валюте Российской  Федерации и иностранной валюте,  иного
имущества, внесенного в  оплату размещенных  акций, и эти  средства
подлежат включению в расчет величины собственных средств (капитала)
и обязательных нормативов деятельности кредитной организации.
     В письме, подтверждающем регистрацию отчета об итогах  выпуска
(дополнительного  выпуска)  ценных бумаг,  указываются  фактический
объем  зарегистрированного  выпуска,  количество  и  характеристика
зарегистрированных ценных бумаг, а также присвоенный индивидуальный
государственный регистрационный номер,  дата его присвоения и  дата
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных бумаг, общий объем уставного капитала кредитной организации,
включающий итоги выпуска.
     Копию письма   о   регистрации  отчета   об   итогах   выпуска
(дополнительного выпуска) акций  регистрирующий орган направляет  в
подразделение    территориального    учреждения    Банка    России,
осуществляющее лицензирование банковской деятельности.
     16.17. Если    регистрация    отчета   об    итогах    выпуска
(дополнительного   выпуска)    ценных   бумаг   осуществляется    в
территориальном учреждении  Банка России,  регистрирующий орган  не
позднее  следующего дня  после  регистрации итогов  выпуска  ценных
бумаг  направляет   Департаменту   лицензирования  деятельности   и
финансового оздоровления  кредитных организаций  Банка России  один
экземпляр зарегистрированного отчета об итогах выпуска ценных бумаг
с приложением одного экземпляра документов, представленных вместе с
отчетом об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.
     При получении  территориальным  учреждением  Банка  России   в
установленном законодательством  Российской  Федерации и  настоящей
Инструкцией  порядке  уведомления  об  итогах  выпуска   облигаций,
регистрирующий орган не позднее следующего дня с момента  получения
такого   уведомления   направляет    его   копию   в    Департамент
лицензирования деятельности  и  финансового оздоровления  кредитных
организаций Банка России.
     16.18. В случае принятия  решения об отказе в  государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных  бумаг  регистрирующий  орган обязан  выдать  или  направить
кредитной организации - эмитенту письмо об отказе в государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных бумаг, содержащее основания отказа.
     Решение об  отказе  в государственной  регистрации  отчета  об
итогах выпуска  (дополнительного выпуска) ценных  бумаг может  быть
принято регистрирующим органом по следующим основаниям:
     нарушение кредитной организацией  - эмитентом  в ходе  эмиссии
ценных  бумаг требований  законодательства  Российской Федерации  и
настоящей Инструкции, в том числе в случае:
     нарушения условий         размещения,          предусмотренных
зарегистрированным  решением  о  выпуске  (дополнительном  выпуске)
ценных бумаг;
     невыполнения кредитной организацией - эмитентом  установленных
требований  к  раскрытию   информации  о  выпуске   (дополнительном
выпуске) ценных бумаг;
     уменьшения кредитной организацией - эмитентом в течение  срока
размещения  облигаций  размера  уставного  капитала,  в  результате
которого  объем  выпуска облигаций  составляет  сумму,  превышающую
размер    уставного    капитала    или    величину     обеспечения,
предоставленного  третьим лицом,  в  случае, когда  соответствующие
ограничения    по    объему    выпуска    облигаций     установлены
законодательством Российской Федерации;
     расторжения или  прекращения  по  иным  основаниям  сделки  по
предоставлению  обеспечения по  облигациям  или уменьшения  размера
предоставленного  обеспечения   по  облигациям   до  величины,   не
соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации;
     нарушения кредитной    организацией    -    эмитентом    срока
представления  в  регистрирующий  орган отчета  об  итогах  выпуска
(дополнительного выпуска)  ценных бумаг (за  исключением отчета  об
итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг,  размещенных
при  реорганизации  в   форме  слияния,  разделения,  выделения   и
преобразования);
     нарушение инвесторами при приобретении акций  законодательства
Российской Федерации и настоящей Инструкции;
     непредставление в течение  30  дней на  основании запроса  или
уведомления  регистрирующего  органа  о  необходимости   устранения
нарушений   всех   документов,  необходимых   для   государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных бумаг, либо измененных и/или дополненных документов;
     несоответствие документов, представленных для  государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных бумаг,  и состава  содержащихся в  них сведений  требованиям
Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и настоящей Инструкции;
     внесение в решение о  выпуске (дополнительном выпуске)  ценных
бумаг или иные документы, являвшиеся основанием для государственной
регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, либо  в
отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг  или
иные   документы,   являющиеся   основанием   для   государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных  бумаг  ложных  сведений или  сведений,  не  соответствующих
действительности (недостоверных сведений);
     несоблюдение кредитной организацией  -  эмитентом облигаций  с
ипотечным покрытием обязательных нормативов, установленных главой 2
Инструкции Банка России N 112-И, а также требований,  установленных
статьей 13  Федерального закона  "Об ипотечных  ценных бумагах"  на
дату утверждения  отчета об  итогах выпуска  облигаций с  ипотечным
покрытием;
     неразмещение ни одной  ценной бумаги выпуска  (дополнительного
выпуска) либо  установленной  в решении  о выпуске  (дополнительном
выпуске)  ценных бумаг,  размещенных  путем подписки,  доли  ценных
бумаг, при неразмещении  которой их выпуск (дополнительный  выпуск)
признается несостоявшимся.
     В случае отказа в государственной регистрации отчета об итогах
выпуска (дополнительного  выпуска)   ценных   бумаг  такой   выпуск
(дополнительный   выпуск)    признается   несостоявшимся   и    его
государственная регистрация аннулируется.
     16.19. При отказе  в регистрации итогов  выпуска ценных  бумаг
регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру  каждого
из  поданных в  соответствии  с  пунктами  16.4 -  16.10  настоящей
Инструкции  документов,  возвращая оставшиеся  документы  кредитной
организации - эмитенту.
     
             Глава 17. Внесение изменений и дополнений
         в регистрационные документы выпусков ценных бумаг
     
     17.1. Кредитная  организация   -  эмитент   в  течение   срока
размещения  ценных  бумаг  вправе   внести  в  решение  о   выпуске
(дополнительном выпуске) ценных  бумаг и/или проспект ценных  бумаг
изменения  и/или  дополнения  в целях  продления  срока  размещения
ценных  бумаг,  а  в  исключительных  случаях  -  и  иных   условий
размещения  ценных  бумаг,  если  внесение  таких  изменений  и/или
дополнений вызвано необходимостью защиты интересов владельцев и/или
возможных  приобретателей  ценных  бумаг и  не  нарушает  их  прав.
Изменения  и/или дополнения  в  решение о  выпуске  (дополнительном
выпуске)  ценных бумаг  и/или  проспект  ценных бумаг  вносятся  по
решению  совета   директоров  (наблюдательного  совета)   кредитной
организации -  эмитента, а  в  случае, если  такие изменения  и/или
дополнения затрагивают условия, определенные решением о  размещении
ценных бумаг,  принятым общим собранием  акционеров (участников)  в
пределах  его компетенции,  -  также  на основании  решения  общего
собрания акционеров (участников).
     17.2. Регистрирующий   орган   может   потребовать    внесения
изменений  в регистрационные  документы  при обнаружении  в  данных
документах  недостоверной   информации   или  ошибок   технического
характера, а  также  в случае  нарушения  кредитной организацией  -
эмитентом в ходе  эмиссии ценных бумаг требований  законодательства
Российской Федерации и настоящей Инструкции.
     17.3. Не  допускается внесение  изменений  и/или дополнений  в
решение  о  выпуске  (дополнительном  выпуске)  ценных  бумаг  и  в
проспект ценных бумаг  в целях  сокращения срока размещения  ценных
бумаг,  а  также  в  части объема  прав  по  одной  ценной  бумаге,
установленного этим решением и указанного в проспекте ценных бумаг.
     17.4. Все  изменения   и/или   дополнения  к   регистрационным
документам  выпусков  должны быть  зарегистрированы  регистрирующим
органом   в   соответствии  с   требованиями   настоящего   раздела
Инструкции.
     Документы для регистрации изменений и/или дополнений в решение
о выпуске  (дополнительном  выпуске) ценных  бумаг  и/или  проспект
ценных бумаг,  отчет об  итогах  выпуска ценных  бумаг должны  быть
представлены  в  регистрирующий орган,  где  были  зарегистрированы
документы, в которые вносятся изменения,  в течение 15 дней с  даты
принятия уполномоченным  органом кредитной  организации -  эмитента
решения о внесении  таких изменений и/или  дополнений, а в  случае,
если  внесение  изменений  и/или дополнений  в  решение  о  выпуске
(дополнительном выпуске) ценных  бумаг и/или проспект ценных  бумаг
обусловлено внесением  изменений и/или  дополнений в  учредительные
документы кредитной организации - эмитента,  - в течение 15 дней  с
даты государственной  регистрации  соответствующих изменений  и/или
дополнений  в  учредительных  документах  кредитной  организации  -
эмитента.
     17.5. С  даты   принятия   уполномоченным  органом   кредитной
организацией  -  эмитентом  решения  о  внесении  изменений   и/или
дополнений в решение  о выпуске  (дополнительном выпуске) и/или  их
проспект  ценных бумаг,  а  в случае,  если  такие изменения  и/или
дополнения  прямо  или  косвенно  касаются  условий,   определенных
решением о  размещении ценных  бумаг,  - с  даты принятия  решения,
являющегося  основанием  для  внесения  указанных  изменений  и/или
дополнений,  -  кредитная  организация -  эмитент  обязана  принять
решение о приостановлении размещения ценных бумаг.
     Уведомление о приостановлении  размещения ценных бумаг  должно
быть направлено в срок не позднее дня, следующего за датой принятия
кредитной  организацией  -  эмитентом  решения  о   приостановлении
эмиссии ценных бумаг, и содержать информацию, указанную в подпункте
19.2.4 пункта 19.2 настоящей Инструкции.
     17.6. Для   регистрации    изменений   и/или   дополнений    в
регистрационные документы выпуска в регистрирующий орган  кредитная
организация - эмитент должна представить следующие документы:
     копия (выписка  из)  протокола  заседания  совета   директоров
(наблюдательного  совета)  кредитной  организации  -  эмитента,  на
котором было принято решение о внесении изменений и/или  дополнений
в  регистрационные   документы   выпуска  ценных   бумаг,  в   двух
экземплярах. Если вносимые  изменения и/или дополнения  затрагивают
условия, определение которых отнесено законодательством  Российской
Федерации  или уставом  к  компетенции общего  собрания  акционеров
(участников)  кредитной организации  -  эмитента, в  регистрирующий
орган  должен  быть  представлен протокол  (выписка  из  протокола)
общего  собрания  акционеров   (участников),  на  котором   приняты
изменения в условия размещения ценных бумаг в двух экземплярах;
     заявление на   регистрацию   изменений  и/или   дополнений   в
регистрационные документы  выпуска(ов) (итогов выпуска(ов))  ценных
бумаг, составленное по форме приложения 10 к настоящей Инструкции;
     изменения и/или   дополнения,   вносимые   в   регистрационные
документы выпуска(ов)  (итогов  выпуска(ов)) ценных  бумаг, в  трех
экземплярах в  случае,  если документы  подаются  на регистрацию  в
Департамент лицензирования деятельности и финансового  оздоровления
кредитных организаций Банка  России, или  в четырех экземплярах,  -
если документы подаются в территориальное учреждение Банка  России,
по форме приложения 11 к настоящей Инструкции;
     документ (документы),  подтверждающий(ие) раскрытие  кредитной
организацией -  эмитентом информации  о приостановлении  размещения
ценных бумаг  в  случае, если  государственная регистрация  выпуска
(дополнительного выпуска) сопровождалась регистрацией их проспекта;
     опись представленных  документов  по  форме  приложения  2   к
настоящей Инструкции - в одном экземпляре.
     Если изменения  и/или  дополнения  касаются  новой  финансовой
информации, они должны быть заверены аудиторской фирмой.
     17.7. Регистрирующий  орган  обязан  осуществить   регистрацию
изменений  и/или дополнений  в  решение о  выпуске  (дополнительном
выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об  итогах
выпуска ценных бумаг или принять мотивированное решение об отказе в
их регистрации  в течение  30 дней  с даты  получения документов  в
соответствии с настоящей Инструкцией.
     В случае  представления   в  регистрирующий   орган  не   всех
документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае
выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не
отказывая   в  регистрации   таких   изменений  и/или   дополнений,
предоставить возможность кредитной организации - эмитенту исправить
допущенные нарушения. В этом случае регистрирующий орган направляет
кредитной   организации   -   эмитенту   письмо   (уведомление)   о
необходимости устранения нарушений с указанием допущенных нарушений
и срока для их устранения.
     При представлении   кредитной    организацией   -    эмитентом
исправленных и/или  дополненных документов  в регистрирующий  орган
представляются только те  документы, в которые вносились  изменения
и/или   дополнения.    Указанные    документы   представляются    в
установленном  настоящей   Инструкцией  количестве  экземпляров   с
сопроводительным письмом и описью представляемых документов.
     При принятии решения о регистрации изменений и/или  дополнений
в решение  о выпуске  (дополнительном выпуске)  ценных бумаг  и/или
проспект  ценных  бумаг,  отчет  об  итогах  выпуска  ценных  бумаг
регистрирующий орган выдает кредитной организации - эмитенту:
     письмо (уведомление) регистрирующего органа об их регистрации;
     два экземпляра изменений и/или дополнений в решение о  выпуске
(дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных  бумаг,
отчет об итогах выпуска  ценных бумаг с отметкой о  государственной
регистрации.
     В случае принятия  решения об отказе  в регистрации  изменений
и/или  дополнений  в  решение о  выпуске  (дополнительном  выпуске)
ценных бумаг и/или проспект  ценных бумаг, отчет об итогах  выпуска
ценных  бумаг  регистрирующий   орган  обязан  выдать   (направить)
кредитной  организации  -  эмитенту письмо  (уведомление)  о  таком
отказе, содержащее основания отказа.
     Основаниями для   отказа   в   регистрации   изменений   и/или
дополнений  в решение  о  выпуске (дополнительном  выпуске)  ценных
бумаг и/или проспект ценных  бумаг, отчет об итогах выпуска  ценных
бумаг являются основания, предусмотренные настоящей Инструкцией для
отказа  в  государственной  регистрации  выпуска   (дополнительного
выпуска) ценных  бумаг,  а также  нарушение  пункта 17.3  настоящей
Инструкции.
     При отказе в регистрации изменений и/или дополнений в  решение
о  выпуске (дополнительном  выпуске)  ценных бумаг  и/или  проспект
ценных бумаг, отчет об  итогах выпуска ценных бумаг  представленные
для регистрации  изменений  и/или дополнений  в  решение о  выпуске
(дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных  бумаг,
отчет об итогах выпуска ценных бумаг документы не возвращаются.
     17.8. Кредитная организация - эмитент вправе внести  изменения
и/или дополнения  в документы,  представленные для  государственной
регистрации выпуска ценных бумаг.
     Кредитная организация   -   эмитент  обязана   представить   в
регистрирующий орган изменения  и/или дополнения в  регистрационные
документы выпуска  ценных бумаг,  отражающие любые  обстоятельства,
которые могут повлиять  на принятие  решения о приобретении  ценных
бумаг и возникшие  после представления документов в  регистрирующий
орган.
     В случае, если в регистрирующий орган представляются изменения
или дополнения  в  документы,  представленные  для  государственной
регистрации выпуска ценных бумаг (за исключением сведений о  сроке,
цене размещения ценных  бумаг и иных  связанных с ценой  размещения
сведений,  если они  представлены  не позднее  чем  за 10  дней  до
окончания   срока,   предусмотренного   пунктом   13.8    настоящей
Инструкции),  датой  представления документов  для  государственной
регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления таких
изменений и дополнений.
     Изменения сведений о сроке,  цене размещения и иные  сведения,
связанные  с   ценой   размещения,  должны   быть  представлены   в
регистрирующий орган не позднее чем за 10 дней до окончания  срока,
предусмотренного  пунктом 13.8  настоящей  Инструкции, в  противном
случае   датой   представления   документов   для   государственной
регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления таких
изменений.
     17.9. Если   регистрация   изменений   и/или   дополнений    в
регистрационные  документы  выпуска  ценных  бумаг   осуществляется
территориальным учреждением Банка России, то не позднее  следующего
дня  с   даты   регистрации  данных   изменений  и/или   дополнений
территориальное учреждение направляет в Департамент  лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка
России  по  одному экземпляру  зарегистрированных  изменений  и/или
дополнений.
     17.10. Размещение    ценных   бумаг    возобновляется    после
регистрации  изменений  и/или   дополнений  в  решение  о   выпуске
(дополнительном выпуске) ценных  бумаг и/или проспект ценных  бумаг
или принятия решения об отказе в регистрации таких изменений  и/или
дополнений и,  в случае, если  государственная регистрация  выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась  регистрацией
их  проспекта,  -   после  раскрытия  информации  о   возобновлении
размещения ценных бумаг.
     
            Глава 18. Уведомление об изменении сведений
         о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем
         обеспечение по облигациям, после государственной
               регистрации отчета об итогах выпуска
              (дополнительного выпуска) ценных бумаг
     
     18.1. Кредитная  организация   -   эмитент  должна   уведомить
регистрирующий   орган   о   произошедших   после   государственной
регистрации  отчета  об итогах  выпуска  (дополнительного  выпуска)
ценных бумаг изменениях сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице,
предоставившем обеспечение по облигациям, предусмотренных настоящим
разделом Инструкции.
     18.2. Кредитная  организация   -  эмитент  обязана   уведомить
регистрирующий  орган об  изменении  следующих сведений  о  выпуске
ценных бумаг:
     уменьшение количества ценных бумаг;
     изменение сведений о  юридическом лице,  на которое  кредитной
организацией  -  эмитентом   возложена  обязанность  по   раскрытию
информации о неисполнении или ненадлежащем исполнении  обязательств
по  погашению и  выплате  доходов  по облигациям  или  приобретении
кредитной организацией - эмитентом облигаций выпуска.
     Изменение сведений о выпуске ценных бумаг требует  уведомления
регистрирующего органа до момента их погашения в полном объеме.
     18.3. Кредитная  организация   -  эмитент  обязана   уведомить
регистрирующий  орган  об  изменении  следующих  сведений  о  лице,
предоставившем обеспечение по облигациям:
     наименование (фамилия, имя и отчество);
     место нахождения;
     изменение типа акционерного общества;
     реорганизация лица, предоставившего обеспечение по облигациям;
     ликвидация лица, предоставившего обеспечение по облигациям;
     признание лица,  предоставившего  обеспечение  по  облигациям,
несостоятельным (банкротом)  или  объявление лицом,  предоставившим
обеспечение по облигациям, о своей несостоятельности (банкротстве);
     изменение организации,    осуществляющей    ведение    реестра
владельцев именных ценных бумаг.
     18.4. Уведомление  об  изменении  сведений  о  выпуске  ценных
бумаг,   сведений  и/или   лице,   предоставившем  обеспечение   по
облигациям, направляется в регистрирующий орган в течение 5 дней  с
даты их возникновения.
     Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или
лице, предоставившем  обеспечение   по   облигациям,  должно   быть
составлено по форме согласно приложению 12 к настоящей Инструкции.
     18.5. Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг
и/или лице, предоставившем обеспечение  по облигациям, должно  быть
подписано  лицом,  занимающим  должность  (осуществляющим  функции)
единоличного  исполнительного   органа   кредитной  организации   -
эмитента,  с  указанием   даты  подписания,  и  скреплено   печатью
кредитной организации - эмитента.
     18.6. Текст уведомления об изменении сведений о выпуске ценных
бумаг и/или  лице,   предоставившем   обеспечение  по   облигациям,
представляются  в  регистрирующий  орган также  на  двух  магнитных
носителях   в   формате,  соответствующем   требованиям   настоящей
Инструкции.
     18.7. Одновременно  с  уведомлением об  изменении  сведений  о
выпуске  ценных бумаг  и/или  лице, предоставившем  обеспечение  по
облигациям, в регистрирующий орган представляется копия  документа,
на основании которого изменены соответствующие сведения.
     18.8. Уменьшение  количества  ценных  бумаг  осуществляется  в
случае конвертации не всех ценных бумаг выпуска, в случае погашения
части акций выпуска при уменьшении уставного капитала  акционерного
общества, а также в случае досрочного погашения облигаций.
     18.9. После  уведомления  регистрирующего  органа  о  внесении
изменений и/или  дополнений в  регистрационные документы  кредитная
организация - эмитент  производит замену сертификатов ценных  бумаг
(при документарной форме выпуска) и обеспечивает внесение изменений
в реестр владельцев именных ценных бумаг.
     
          Глава 19. Основания для приостановления эмиссии
          ценных бумаг и признания выпуска несостоявшимся
     
     19.1. В течение срока  размещения ценных бумаг  регистрирующий
орган принимает жалобы и протесты потенциальных покупателей  ценных
бумаг,  участников  процесса  размещения  на  нарушение   кредитной
организацией -  эмитентом или  ее представителями  законодательства
Российской Федерации, настоящей Инструкции или порядка  размещения,
указанного в регистрационных документах.
     19.2. Эмиссия ценных бумаг может быть приостановлена только  в
пределах срока размещения ценных бумаг, а выпуск ценных бумаг может
быть признан несостоявшимся  регистрирующим органом на любом  этапе
процедуры эмиссии ценных бумаг до даты регистрации отчета об итогах
выпуска этих ценных бумаг.
     Департамент лицензирования    деятельности    и    финансового
оздоровления   кредитных    организаций    Банка   России    вправе
приостановить эмиссию ценных бумаг и признать несостоявшимся выпуск
ценных  бумаг,  государственная регистрация  которого  осуществлена
иным регистрирующим  органом с  уведомлением этого  регистрирующего
органа.
     19.2.1. Регистрирующий  орган  вправе  приостановить   эмиссию
ценных бумаг кредитной организации в случаях:
     нарушения кредитной организацией  - эмитентом  в ходе  эмиссии
ценных бумаг  требований законодательства  Российской Федерации,  в
том  числе  настоящей  Инструкции,  а  также  условий   размещения,
установленных в решении о выпуске и/или проспекте ценных бумаг;
     обнаружения в   документах,    на   основании   которых    был
зарегистрирован выпуск ценных бумаг, недостоверной информации;
     наличия нарушения порядка  ведения реестра владельцев  именных
ценных бумаг, в  том числе  повлекших приостановление действия  или
аннулирование  лицензии  у  регистратора,  осуществляющего  ведение
реестра владельцев именных  ценных бумаг соответствующей  кредитной
организации - эмитента;
     в иных случаях,  предусмотренных законодательством  Российской
Федерации о ценных бумагах.
     19.2.2. Регистрирующий  орган  уведомляет  о   приостановлении
эмиссии ценных бумаг:
     кредитную организацию - эмитента;
     андеррайтера (посредника при размещении) ценных бумаг, эмиссия
которых приостановлена;
     регистратора, осуществляющего   ведение   реестра   владельцев
именных   ценных    бумаг,    или   депозитария,    осуществляющего
централизованное хранение сертификата ценных бумаг, эмиссия которых
приостановлена.
     19.2.3. Уведомление  о  приостановлении эмиссии  ценных  бумаг
осуществляется в срок не позднее следующего дня после даты принятия
решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг по телефону,  факсу,
с использованием  иных средств  электронной связи  (предварительное
уведомление) с обязательным направлением письменного  подтверждения
в  срок  не  позднее  3   дней  с  даты  принятия  такого   решения
(последующее уведомление).
     Не позднее 7 дней  с даты  принятия решения о  приостановлении
эмиссии  ценных   бумаг  регистрирующий   орган  направляет   копию
уведомления об этом  в федеральный  орган исполнительной власти  по
рынку  ценных  бумаг (региональное  отделение  федерального  органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг).
     Информация о  факте приостановления  эмиссии  ценных бумаг  не
позднее 5 дней  с даты принятия  решения о приостановлении  эмиссии
ценных  бумаг  раскрывается  регистрирующим  органом  в   средствах
массовой информации.
     19.2.4. Уведомление  о  приостановлении эмиссии  ценных  бумаг
должно содержать следующие сведения:
     наименование органа,  принявшего  решение  о   приостановлении
эмиссии ценных бумаг;
     дату принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг;
     полное наименование кредитной  организации  - эмитента  ценных
бумаг, эмиссия которых приостановлена;
     вид, категорию (тип),  форму ценных  бумаг, их  индивидуальный
государственный   регистрационный   номер,   орган,   осуществивший
государственную регистрацию выпуска  ценных бумаг, эмиссия  которых
приостановлена;
     основания приостановления эмиссии ценных бумаг;
     ограничения, предусмотренные   подпунктом  19.2.5   настоящего
пункта;
     требование об устранении  допущенных нарушений  с указанием  о
необходимых мерах и сроках устранения нарушений.
     19.2.5. С   даты   предварительного   уведомления    эмитента,
андеррайтеров, регистратора, депозитария, организаторов торговли  о
приостановлении эмиссии запрещаются совершение сделок по размещению
этих  ценных  бумаг,  осуществление  рекламы  ценных  бумаг   этого
выпуска.
     Обязанность по  уведомлению распространителей  рекламы  ценных
бумаг   и   организаторов  торговли   о   приостановлении   эмиссии
возлагается  на  кредитную   организацию  -  эмитент.  Не   позднее
следующего  дня  с  даты  предварительного  уведомления   кредитная
организация -  эмитент должна  уведомить Банк  России о  выполнении
требования настоящего пункта в письменном виде.
     19.2.6. Регистрирующий  орган   вправе   для  выяснения   всех
обстоятельств,  повлекших  приостановление  эмиссии  ценных  бумаг,
проводить проверки и запрашивать у кредитной организации - эмитента
необходимые документы и информацию.
     19.2.7. Кредитная организация - эмитент, эмиссия ценных  бумаг
которой  приостановлена,  обязана   в  течение  срока   размещения,
установленного  в  решении  о выпуске  ценных  бумаг,  либо  срока,
установленного  в  уведомлении  о приостановлении  эмиссии,  но  не
превышающего срока размещения  ценных бумаг, устранить нарушения  и
направить в  регистрирующий  орган отчет  об устранении  выявленных
нарушений.
     Если нарушения   невозможно   устранить   в   течение    срока
размещения, установленного в уведомлении о приостановлении эмиссии,
регистрирующий  орган  может разрешить  возобновление  эмиссии  при
наличии обязательства со  стороны кредитной организации -  эмитента
устранить  нарушения после  регистрации  отчета об  итогах  выпуска
ценных бумаг. В этом случае кредитная организация - эмитент обязана
представить протокол  об устранении нарушений,  содержащий сроки  и
обязанности  кредитной   организации  -   эмитента  по   устранению
нарушений.  При  неисполнении кредитной  организацией  -  эмитентом
после  регистрации   отчета  об  итогах   выпуска  обязанности   по
устранению нарушений, изложенных в протоколе, регистрирующий  орган
может обратиться в суд о признании выпуска недействительным.
     19.2.8. Эмиссия ценных бумаг может быть возобновлена только по
результатам рассмотрения отчета кредитной организации - эмитента об
устранении нарушений,  повлекших  приостановление  эмиссии   ценных
бумаг.  Указанный отчет  рассматривается  регистрирующим органом  в
срок не более 10 дней с даты его получения.
     Эмиссия ценных бумаг  может быть  возобновлена по  письменному
разрешению  регистрирующего   органа.  Департамент   лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка
России  вправе  возобновить  эмиссию,  решение  о   приостановлении
которой  принято  другим  регистрирующим  органом  с   уведомлением
последнего.
     19.2.9. Уведомление о разрешении возобновления эмиссии  ценных
бумаг направляется в  письменном виде  в срок не  позднее 3 дней  с
даты принятия решения в федеральный орган исполнительной власти  по
рынку ценных бумаг и лицам, указанным в подпункте 19.2.2 настоящего
пункта.
     Письменное уведомление  о  разрешении  возобновления   эмиссии
ценных бумаг должно содержать:
     наименование регистрирующего органа;
     дату принятия решения о возобновлении эмиссии ценных бумаг;
     полное наименование кредитной  организации  - эмитента  ценных
бумаг, эмиссия которых возобновлена;
     вид, категорию  (тип),  форму  ценных  бумаг,   регистрирующий
орган;
     указание на  прекращение  действия  ограничений,  указанных  в
подпункте 19.2.5 настоящей Инструкции.
     Регистрирующий орган,   принявший  решение   о   возобновлении
эмиссии ценных  бумаг, в  течение 5  дней с  даты принятия  данного
решения  раскрывает  информацию   об  этом  в  средствах   массовой
информации.
     19.2.10. Территориальное  учреждение Банка  России,  принявшее
решение о  приостановлении  или возобновлении  эмиссии, не  позднее
следующего дня  со дня вынесения  соответствующего решения  обязано
направить копию письменного  уведомления о приостановлении  эмиссии
ценных бумаг или возобновлении  эмиссии ценных бумаг в  Департамент
лицензирования деятельности  и  финансового оздоровления  кредитных
организаций Банка России.
     19.3. Выпуск ценных бумаг может быть признан несостоявшимся  в
случаях, предусмотренных  подпунктом 19.2.1  пункта 19.2  настоящей
Инструкции.
     Выпуск ценных бумаг может быть признан несостоявшимся также  в
случае,  если кредитной  организацией  -  эмитентом в  указанный  в
предписании срок не устранены нарушения, которые явились основанием
для приостановления  эмиссии ценных  бумаг (и  которые должны  были
быть  устранены  в  пределах  срока  размещения,  установленного  в
решении о выпуске  ценных бумаг), в  соответствии с пунктом  19.2.7
настоящей Инструкции.
     19.4. При признании выпуска несостоявшимся и аннулировании его
государственной регистрации  уведомление об  этом  не позднее  дня,
следующего за датой аннулирования выпуска, доводится регистрирующим
органом до кредитной организации  - эмитента по телефону, факсу,  с
использованием  иных  средств  электронной  связи  (предварительное
уведомление) с обязательным направлением письменного  подтверждения
в  срок  не  позднее  3   дней  с  даты  принятия  такого   решения
(последующее уведомление).
     19.5. Признание  выпуска   ценных  бумаг  несостоявшимся   или
недействительным  влечет  за  собой  аннулирование  государственной
регистрации выпуска.
     Уведомление о признании выпуска несостоявшимся и аннулировании
государственной регистрации должно содержать следующие сведения:
     наименование регистрирующего  органа,  принявшего  решение   о
признании   выпуска   несостоявшимся   (в   случае    аннулирования
государственной  регистрации  выпуска  ценных  бумаг  в  результате
признания выпуска несостоявшимся);
     наименование суда, дату  принятия судебного  акта о  признании
выпуска  ценных  бумаг  недействительным  (в  случае  аннулирования
государственной  регистрации  выпуска  ценных  бумаг  в  результате
признания выпуска недействительным);
     дату аннулирования государственной регистрации выпуска  ценных
бумаг;
     полное наименование кредитной  организации  - эмитента  ценных
бумаг, государственная регистрация выпуска которых аннулирована;
     вид, категорию (тип), форму  ценных бумаг, их  государственный
регистрационный номер, наименование регистрирующего органа;
     основания признания выпуска  ценных  бумаг несостоявшимся  или
недействительным;
     запрещение на   совершение   сделок   с   ценными    бумагами,
государственная регистрация которых  аннулируется, а также  рекламу
ценных бумаг  этого выпуска,  публичное объявление  цен их  покупки
и/или предложения.
     Копию указанного уведомления территориальное учреждение  Банка
России,   принявшее   решение  об   аннулировании   государственной
регистрации выпуска, не позднее  следующего дня с момента  принятия
этого решения направляет в Департамент лицензирования  деятельности
и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
     Регистрирующий орган  в  срок  не   позднее  5  дней  с   даты
аннулирования  государственной  регистрации  выпуска  ценных  бумаг
раскрывает информацию об этом в средствах массовой информации.
     19.6. Признание  выпуска  ценных бумаг  несостоявшимся  влечет
изъятие из  обращения ценных  бумаг данного  выпуска и  возвращение
владельцам  денежных   средств   (другого  имущества),   полученных
кредитной организацией - эмитентом в счет оплаты ценных бумаг.
     Денежные средства,   находящиеся   на   накопительном    счете
кредитной  организации  -  эмитента  в Банке  России,  а  также  на
валютных  счетах,  открываемых  в  соответствии  с  пунктом   15.14
настоящей  Инструкции,   перечисляются  кредитной  организацией   -
эмитентом в адреса тех лиц, которые внесли эти денежные средства  в
процессе   размещения   ценных    бумаг.   Денежные   средства    с
накопительного   счета   возвращаются  кредитной   организацией   -
эмитентом инвесторам платежными поручениями на расчетные,  текущие,
корреспондентские, депозитные (для физических лиц и физических лиц,
осуществляющих  предпринимательскую  деятельность  без  образования
юридического лица) счета и  иные банковские счета в соответствии  с
законодательством Российской  Федерации или  через кассу  кредитной
организации -  эмитента (для физических  лиц) не  позднее 3 дней  с
момента уведомления  кредитной организации -  эмитента о  признании
выпуска ценных бумаг несостоявшимся.
     При отказе кредитной организации  - эмитента от  осуществления
таких перечислений Банк России  после получения информации о  таком
отказе не позднее  следующего рабочего дня блокирует  накопительный
счет, отсылает просьбу о  блокировании валютного счета в  кредитную
организацию, в которой открыт валютный счет кредитной организации -
эмитента,  и  извещает  об  этом  покупателей  ценных  бумаг  через
средства  массовой  информации,  не  предпринимая  при  этом   иных
действий.  Покупатели  ценных  бумаг  в  судебном  порядке   вправе
требовать от  кредитной организации -  эмитента возврата  внесенных
ими сумм.  Банк России (кредитная  организация, открывшая  валютный
счет) на  основании поступивших  в установленном  законодательством
Российской  Федерации  порядке исполнительных  документов  судебных
органов   осуществляет    списание    средств   с    накопительного
(корреспондентского) счета кредитной организации - эмитента.
     19.7. Затраты  кредитной  организации -  эмитента  по  выпуску
ценных  бумаг,  признанному  несостоявшимся, а  также  связанные  с
возвратом денежных  средств  их владельцам,  учитываются в  составе
расходов кредитной организации - эмитента.
     
           Глава 20. Ведение реестра зарегистрированных
              и аннулированных выпусков ценных бумаг,