|
Расширенный поиск
Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 10.03.2006 № 128-И| | требований | совокупном размере| | | данного | обеспеченных | | | вида, |ипотекой требований,| | | штук | составляющих | | | |ипотечное покрытие,%| |——————————————————————————|————————————|————————————————————| | 1 | 2 | 3 | |——————————————————————————|————————————|————————————————————| |Обеспеченные ипотекой | | | |требования, удостоверенные| | | |закладными | | | |——————————————————————————|————————————|————————————————————| |Требования, обеспеченные | | | |ипотекой незавершенного| | | |строительством недвижимого| | | |имущества | | | |——————————————— ——————————|————————————|————————————————————| |Требования, обеспеченные | | | |ипотекой жилых помещений | | | |————————————————————————— |————————————|————————————————————| |Требования, обеспеченные | | | |ипотекой недвижимого | | | |имущества, не являющегося | | | |жилыми помещениями | | | |————————————————————————— |————————————|————————————————————| |Все обеспеченные ипотекой | | 100 | |требования, составляющие | | | |ипотечное покрытие | | | |————————————————————————— |————————————|————————————————————| иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению. 10.6.2.3.2. Порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие. Указывается порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах". Приводится положение о том, что приобретение облигаций с ипотечным покрытием означает согласие приобретателя таких облигаций с порядком (правилами) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций. 10.6.2.3.3. Сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия. Указываются следующие сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия: полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения; номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, орган, выдавший указанную лицензию; номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию; возможность привлечения к исполнению обязанностей специализированного депозитария по хранению и/или учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария (других депозитариев). 10.6.2.3.4. Сведения о выпусках облигаций, исполнение обязательств по которым обеспечивается (может быть обеспечено) залогом данного ипотечного покрытия. Указываются: общее количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, или указание на то, что количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, не ограничивается; количество зарегистрированных ранее выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом данного ипотечного покрытия, а также количество выпусков облигаций с данным ипотечным покрытием, государственная регистрация которых осуществляется одновременно, с указанием по каждому такому выпуску облигаций: индивидуального государственного регистрационного номера и даты государственной регистрации соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация выпуска облигаций); даты государственной регистрации отчета об итогах соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация отчета об итогах выпуска облигаций); количества облигаций с ипотечным покрытием в соответствующем выпуске и номинальной стоимости каждой облигации с ипотечным покрытием соответствующего выпуска; размера процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска или порядка его определения; срока исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска; очередности исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска по отношению к иным выпускам облигаций с данным ипотечным покрытием или указания на то, что такая очередность не установлена; иных сведений по усмотрению кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием. 10.6.2.3.5. Сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием. Указываются: полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения лица, страхующего свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (кредитная организация - эмитент, специализированный депозитарий, осуществляющий ведение реестра ипотечного покрытия, регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием); полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, номер, дата выдачи и срок действия лицензии указанной организации на осуществление страховой деятельности, орган, выдавший указанную лицензию; реквизиты (номер, дата заключения) договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, дата вступления указанного договора в силу или порядок ее определения, срок действия указанного договора; предполагаемое событие (события), на случай наступления которого осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск); размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана(ы) произвести при наступлении страхового случая; иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению кредитной организации - эмитента. Если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, указывается на это обстоятельство. 10.6.2.3.6. Сведения о сервисном агенте, уполномоченном получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций. В случае, если кредитная организация - эмитент облигаций с ипотечным покрытием намерена поручить получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие, другой организации (сервисному агенту), указываются следующие сведения о сервисном агенте: полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения; основные функции сервисного агента в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием. 10.6.2.4. Решение о выпуске облигаций, обеспеченных поручительством, должно содержать: указание на то, что договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца прав на такие облигации, при этом письменная форма договора поручительства считается соблюденной; объем, в котором поручитель отвечает перед владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям; порядок предъявления требований к поручителю в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств перед владельцами облигаций; указание на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям поручитель и кредитная организация - эмитент несут солидарную ответственность; указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям, предъявленных кредитной организации - эмитенту и/или поручителю, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации - эмитенту и/или поручителю; иные условия поручительства. 10.6.2.5. Решение о выпуске облигаций, обеспеченных банковской гарантией, должно содержать: дату выдачи банковской гарантии; сумму банковской гарантии; содержание банковской гарантии (письменное обязательство гаранта в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям уплатить владельцу облигаций денежную сумму в размере не исполненного кредитной организацией - эмитентом обязательства по облигациям, по представлении владельцем облигаций письменного требования о ее уплате); порядок предъявления владельцами облигаций письменного требования гаранту в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям, и содержание такого требования; указание на то, что банковская гарантия не может быть отозвана гарантом; срок, на который выдана банковская гарантия, который должен не менее чем на шесть месяцев превышать дату (срок окончания) погашения облигаций, обеспеченных такой гарантией; указание на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям гарант и кредитная организация - эмитент несут солидарную ответственность; указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных банковской гарантией, удовлетворения своих требований по облигациям, предъявленных кредитной организации - эмитенту и/или гаранту, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации - эмитенту и/или гаранту; иные условия предоставления банковской гарантии. Условиями банковской гарантии должно быть предусмотрено, что права требования к гаранту переходят к лицу, к которому переходят права на облигацию. 10.6.2.6. Решение о выпуске облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, должно содержать: наименование органа, принявшего решение об обеспечении исполнения от имени Российской Федерации (субъекта Российской Федерации, муниципального образования) обязательств по облигациям, и дату принятия такого решения; сведения о гаранте, включающие его наименование (Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) и наименование органа, выдавшего гарантию от имени указанного гаранта; дату выдачи гарантии; объем обязательств по гарантии; срок, на который выдана гарантия; указание на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям гарант несет субсидиарную ответственность дополнительно к ответственности кредитной организации - эмитента по гарантированному им обязательству; указание на то, что гарант имеет право отказать бенефициару в удовлетворении его требования в случае, если последний в соответствии с федеральными законами не имеет права на осуществление прав по облигациям; порядок предъявления требований к гаранту по исполнению гарантийных обязательств; указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, удовлетворения своих требований по облигациям, предъявленных кредитной организации - эмитенту и/или гаранту, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации - эмитенту и/или гаранту; иные условия гарантии. Указываются условия обеспечения по облигациям, предусмотренные федеральными законами и настоящей Инструкцией в зависимости от предоставляемого способа обеспечения. 11. Для опционов кредитной организации - эмитента указываются вид, категория (тип) и количество акций, право на покупку которых удостоверяется опционом кредитной организации - эмитента, а также срок обращения, условия и порядок погашения (цена исполнения) опционов кредитной организации - эмитента. 12. Для конвертируемых ценных бумаг: порядок, сроки и условия конвертации. 12.1. Условия конвертации: по требованию владельцев облигаций; и/или по наступлении срока (календарная дата, период времени или событие, которое должно неизбежно наступить); и/или при наступлении обстоятельств, указанных в решении о размещении облигаций. В случае если конвертация облигаций, конвертируемых в акции, осуществляется по требованию их владельцев, в решении о размещении таких облигаций должен быть установлен срок или порядок определения срока, в течение которого владельцами облигаций могут быть поданы соответствующие заявления, а также срок, в течение которого должна быть осуществлена такая конвертация. 12.2. Срок, в течение которого владельцами конвертируемых ценных бумаг могут быть поданы заявления, содержащие требования об их конвертации, не может: наступать ранее даты государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) конвертируемых ценных бумаг; составлять более одного года с даты государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещаемых путем конвертации в них ранее размещенных конвертируемых ценных бумаг, за вычетом периода времени, установленного для конвертации конвертируемых ценных бумаг на основании полученных заявлений. 12.3. Описание в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, размещаемых путем конвертации, прав по этим ценным бумагам, порядка и условий конвертации должно соответствовать описанию прав по этим ценным бумагам, порядка и условий конвертации, установленному в решении о выпуске конвертируемых в них ценных бумаг. 13. Порядок и срок выплаты дохода: 13.1. Для акций: размер дивиденда или порядок его определения (в соответствии с уставом кредитной организации - эмитента). 13.2. Для облигаций: размер доходов или порядок его определения. В случае если доход по облигациям выплачивается за определенные периоды (купонные периоды), указываются такие периоды или порядок их определения, а также размер дохода, выплачиваемого по каждому купону, или порядок его определения. 13.2.1. Размер дохода по облигациям может устанавливаться в цифровом выражении, в виде процента от номинальной стоимости облигации и/или в виде дисконта. 13.2.2. Порядок определения размера процента (купона) по облигациям может устанавливаться: в виде формулы с переменными (курс определенной иностранной валюты и другие), значения которых не могут изменяться по усмотрению кредитной организации - эмитента; путем указания на то, что размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента. Органом управления, уполномоченным на принятие решения о размере процента (купона) по облигациям или порядке его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, является единоличный исполнительный орган кредитной организации - эмитента облигаций, если иное не установлено федеральными законами или уставом (учредительными документами) кредитной организации - эмитента облигаций. 13.2.3. В случае если порядок определения размера процента (купона) по облигациям устанавливается способом, предусмотренным абзацем третьим подпункта 13.2.2 настоящего пункта, размер процента (купона) по облигациям или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, могут быть определены уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента: до даты начала размещения облигаций; в ходе торгов, на которых осуществляется размещение облигаций; после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, в том числе в ходе проведения торгов, если решение о выпуске облигаций предусматривает выплату процента (купона) по двум и более купонным периодам. При этом определение размера процента (купона) или порядка его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, не допускается в отношении первого купонного периода. По разным купонным периодам может быть установлен разный размер (порядок определения размера) процента (купона). В случае определения размера дохода по облигациям кредитной организацией - эмитентом облигаций до начала срока их размещения, информация о размере дохода по облигациям раскрывается кредитной организацией - эмитентом не позднее чем за один день до даты начала размещения облигаций. 13.2.4. Если устанавливается, что размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, решением о выпуске должны быть предусмотрены: обязательство кредитной организации - эмитента приобрести или досрочно погасить облигации по требованиям их владельцев, заявленным в течение срока, установленного решением о выпуске облигаций, который должен составлять не менее 5 последних дней купонного периода, предшествующего купонному периоду, по которому кредитной организацией - эмитентом определяется размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента; цена (порядок определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента), по которой кредитная организация - эмитент обязуется приобретать, или стоимость (порядок определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента), по которой кредитная организация - эмитент обязуется досрочно погашать облигации по требованиям владельцев облигаций, заявленным в конце купонного периода, предшествующего купонному периоду, по которому впервые после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций кредитной организацией - эмитентом будет определяться размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, а также срок такого приобретения (погашения); обязанность кредитной организации - эмитента определить размер процента (купона) по облигациям или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, по каждому купонному периоду, по которому размер процента (купона) определяется кредитной организацией - эмитентом облигаций после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а также раскрыть информацию об этом в срок, установленный решением о выпуске облигаций, который должен быть не менее 5 дней до окончания предшествующего купонного периода; обязанность кредитной организации - эмитента определить цену приобретения облигаций (порядок определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения эмитента) или стоимость досрочного погашения облигаций (порядок определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента), по которым кредитная организация - эмитент обязуется приобретать или досрочно погашать облигации по требованиям их владельцев, заявленным в конце купонного периода, предшествующего купонному периоду, по которому размер процента (купона) определяется кредитной организацией - эмитентом после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а также раскрыть информацию об этом в срок, установленный решением о выпуске облигаций, который должен быть не менее 5 дней до окончания купонного периода, предшествующего купонному периоду, в котором владельцы облигаций заявляют кредитной организации - эмитенту требования об их приобретении или досрочном погашении, если только такие цена (порядок определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента) приобретения облигаций или стоимость (порядок определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента) досрочного погашения облигаций не установлены в решении о выпуске облигаций; порядок раскрытия кредитной организацией - эмитентом информации о размере (порядке определения размера в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента) процента (купона) и цене (порядке определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения эмитента) приобретения или стоимости (порядке определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться по усмотрению кредитной организации - эмитента) досрочного погашения облигаций. В случае, если указанные размер (порядок определения размера) процента (купона) и/или цена (порядок определения цены) приобретения или стоимость (порядок определения стоимости) досрочного погашения облигаций определяются уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента в ходе проведения торгов, порядок раскрытия информации должен содержать указание на наименование средства массовой информации, в котором будет публиковаться сообщение о дате, месте и времени проведения торгов, порядке участия в торгах, а также срок такой публикации, который должен наступать не позднее чем за 30 дней до даты проведения торгов; порядок приобретения кредитной организацией - эмитентом размещенных им облигаций или порядок досрочного погашения облигаций. Если размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций одновременно по нескольким купонным периодам, кредитная организация - эмитент обязана приобретать или досрочно погашать облигации по требованиям их владельцев, заявленным в течение установленного срока в купонном периоде, предшествующем купонному периоду, по которому кредитной организацией - эмитентом определяются указанные размер или порядок определения размера процента (купона) одновременно с иными купонными периодами, и который наступает раньше. Приобретение или досрочное погашение облигаций перед иными купонными периодами, по которым определяются такие размер или порядок определения размера процента (купона) по облигациям, в этом случае не требуется. 13.2.5. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно предусматривать выплату владельцам таких облигаций процентного (купонного) дохода. Выплата владельцам облигаций с ипотечным покрытием процентного (купонного) дохода по таким облигациям должна осуществляться не реже одного раза в год. 13.3. Календарный график событий, определяющий порядок выплаты доходов. Указывается срок (дата) выплаты дохода по ценным бумагам или порядок его определения. Дата (порядок определения даты), на которую составляется список владельцев ценных бумаг для целей выплаты дохода. 13.4. Порядок расчетов для получения доходов. 13.5. Место выплаты доходов. 14. Порядок раскрытия кредитной организацией - эмитентом информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг. Указывается порядок раскрытия информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, настоящей Инструкцией и иными нормативными правовыми актами по рынку ценных бумаг. В случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, описывается порядок раскрытия информации на каждом этапе процедуры эмиссии ценных бумаг, в том числе формы, способы, сроки раскрытия соответствующей информации. В случае, если информация раскрывается путем опубликования в периодическом печатном издании (изданиях), указывается название такого издания (изданий). В случае, если информация раскрывается путем опубликования на странице в сети Интернет, указывается адрес такой страницы в сети Интернет. В случае, если кредитная организация - эмитент обязана раскрывать информацию в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих его финансово-хозяйственную деятельность, указывается на это обстоятельство. Указывается на то, что кредитная организация - эмитент и/или регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, по требованию заинтересованного лица обязан предоставить ему копию настоящего решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг за плату, не превышающую затраты на ее изготовление. 15. Обязательство кредитной организации - эмитента обеспечить права владельцев ценных бумаг при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав. 16. Обязательство лиц, предоставивших обеспечение по облигациям обеспечить исполнение обязательств кредитной организации - эмитента перед владельцами облигаций в случае отказа кредитной организации - эмитента от исполнения обязательств либо просрочки исполнения соответствующих обязательств по облигациям, в соответствии с условиями предоставляемого обеспечения. 17. Иные сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации о ценных бумагах и настоящей Инструкцией. Приложение 5 к Инструкции Банка России "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации" от 10 марта 2006 г. N 128-И А. Форма титульного листа проспекта ценных бумаг Утверждено Зарегистрировано "__" ___________ 200_ г. "__" ___________ 200_ г. ____________________________ ________________________ (указывается орган кредитной (наименование организации - эмитента, регистрирующего утвердивший проспект органа) ценных бумаг) Протокол N _____________ ________________________ от "__" _________ 20__ г. (наименование должности и подпись уполномоченного лица регистрирующего органа) Печать регистрирующего органа ПРОСПЕКТ ЦЕННЫХ БУМАГ ______________________________________________________________ (полное фирменное наименование кредитной организации - эмитента) ______________________________________________________________ (вид, категория (тип), форма ценных бумаг и их иные идентификационные признаки) ______________________________________________________________ (номинальная стоимость (если имеется) и количество ценных бумаг, для облигаций и опционов кредитной организации - эмитента также указывается срок погашения) Индивидуальный государственный регистрационный номер ________ ___________________________________________________________ печать (указывается индивидуальный государственный регистрационный номер и при дополнительном выпуске индивидуальный код) Информация, содержащаяся в настоящем проспекте ценных бумаг, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах. Регистрирующий орган не отвечает за достоверность информации, содержащейся в данном проспекте ценных бумаг, и фактом его регистрации не выражает своего отношения к размещаемым ценным бумагам _______________________________________________ Данная фраза должна быть напечатана прописными буквами наибольшим из шрифтов, используемых на титульном листе проспекта ценных бумаг, за исключением его названия. |————————————————————————————————————————————————————————————| | "ИНВЕСТИЦИИ ПОВЫШЕННОГО РИСКА | | Приобретение облигаций настоящего выпуска | | (дополнительного выпуска) связано с повышенным риском в | | связи с тем, что размер обязательств кредитной | | организации - эмитента по облигациям превышает | |__________________________________________________________".| |(в соответствующих случаях указываются (одна или | | несколько величин): | |а)размер собственных средств капитала) кредитной | |организации - эмитента; | |б) размер поручительства, предоставляемого в обеспечение | |исполнения обязательств по облигациям, а в случае, когда | |размер такого поручительства больше стоимости чистых | |активов лица (лиц), предоставляющего поручительство по | |облигациям, - стоимости чистых активов такого лица (лиц) | |(в случае, если поручительство по облигациям | |предоставляется физическим лицом, вместо стоимости чистых | |активов учитывается стоимость имущества такого | |физического, которая определена привлеченным для этих | |целей оценщиком); | |в) сумму банковской гарантии, предоставляемой в | |обеспечение исполнения обязательств по облигациям, а в | |случае, когда сумма такой банковской гарантии больше | |стоимости чистых активов (размера собственных средств) | |лица (лиц), предоставляющего банковскую гарантию по | |облигациям, - стоимости чистых активов (размера | |собственных средств) такого лица (лиц); | |г) стоимость имущества, закладываемого в обеспечение | |исполнения обязательств по облигациям, которая | |определена оценщиком; | |д) размер государственной и/или муниципальной гарантии по | |облигациям). | |————————————————————————————————————————————————————————————| |————————————————————————————————————————————————————————————| | "ОБЛИГАЦИИ С ИПОТЕЧНЫМ ПОКРЫТИЕМ" | | или | | "ЖИЛИЩНЫЕ ОБЛИГАЦИИ С ИПОТЕЧНЫМ ПОКРЫТИЕМ" | |————————————————————————————————————————————————————————————| ______________________________________________________ Данная фраза указывается в случае, если исполнение обязательств по облигациям обеспечивается залогом ипотечного покрытия. Данная фраза указывается в случае, если предметом ипотеки по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие облигаций, являются жилые помещения. |————————————————————————————————————————————————————————————| | Настоящим подтверждается достоверность финансовой | |(бухгалтерской) отчетности кредитной организации-эмитента | |за ____ год (годы) и соответствие порядка ведения кредитной | |организацией-эмитентом бухгалтерского учета законодательству| |Российской Федерации. Иная информация о финансовом положении| |кредитной организации - эмитента, содержащаяся в разделах | |III, IV, V и VIII настоящего проспекта, проверена на предмет| |ее соответствия во всех существенных аспектах сведениям | |финансовой (бухгалтерской) отчетности, в отношении которой | |проведен аудит. | |__________________________________________ | |(полное фирменное наименование аудиторской | |организации (аудиторских организаций) или | |фамилия, имя и отчество индивидуального | |аудитора, осуществивших аудиторскую | |проверку ведения бухгалтерского учета | |и финансовой (бухгалтерской) отчетности | |кредитной организации - эмитента) | |___________________________________ _______ __________ | |(наименование должности руководителя подпись И.О.Фамилия | |или лица, подписывающего проспект | |ценных бумаг от имени аудитора | |кредитной организации - эмитента, | |название и реквизиты документа, на | |основании которого иному лицу | |предоставлено право подписывать | |проспект ценных бумаг от имени | |аудитора кредитной организации - эмитента) | |Дата "__"________ 200_ г. М.П. | |————————————————————————————————————————————————————————————| |————————————————————————————————————————————————————————————| |Настоящим подтверждается проведение оценки рыночной| |стоимости _____________________________________________ .| |Прочая информация, содержащаяся в разделах II и IX | |настоящего проспекта, проверена на предмет ее | |соответствия во всех существенных аспектах составленному | |отчету об оценке указанного выше имущества. | |___________________________________________________________ | | (полное фирменное наименование оценщика (фамилия, имя и | | отчество оценщика - индивидуального предпринимателя) | | | |___________________________________ _______ ____________ | |(наименование должности руководителя подпись И.О.Фамилия | |или иного лица, подписывающего | |проспект ценных бумаг от имени | |оценщика, название и реквизиты | |документа, на основании которого | |иному лицу предоставлено право | |подписывать проспект ценных бумаг | |от имени оценщика) | | | |Дата "__"______ 200_г. М.П. | |————————————————————————————————————————————————————————————| ______________________________________________________ Указывается объект оценки в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкции. |————————————————————————————————————————————————————————————| |Настоящим подтверждается достоверность и полнота всей | |информации, содержащейся в настоящем проспекте ценных бумаг,| |за исключением части, подтвержденной аудитором и оценщиком. | | (В случае, когда оценщиком,подписавшим проспект ценных| |бумаг,является профессиональный участник рынка ценных бумаг,| |совмещающий брокерскую и/или дилерскую деятельность на рынке| |ценных бумаг с оценочной деятельностью и оказанием услуг| |финансового консультанта на рынке ценных бумаг, проспект| |ценных бумаг подписывается финансовым консультантом на| |рынке ценных бумаг с указанием на то, что он является | |оценщиком) | |__________________________________________ | |(полное фирменное наименование финансового | |консультанта на рынке ценных бумаг, | |номер, дата выдачи и срок действия | |лицензии на осуществление брокерской и/или | |дилерской деятельности на рынке | |ценных бумаг) | |___________________________________ ________ ___________| |(наименование должности руководителя подпись И.О.Фамилия| |иного лица, подписывающего проспект | |ценных бумаг от имени финансового | |консультанта на рынке ценных бумаг, | |название и реквизиты документа, на | |основании которого иному лицу | |предоставлено право подписывать | |проспект ценных бумаг от имени | |финансового консультанта на рынке | |ценных бумаг) | | | |Дата "__" ________ 200_ г. М.П. | |————————————————————————————————————————————————————————————| |————————————————————————————————————————————————————————————| | "Исполнение обязательств по облигациям настоящего выпуска| |(дополнительного выпуска) обеспечивается _______________ | |в соответствии с условиями, установленными в решении о| |выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и указанными| |в настоящем проспекте" . | |___________________________________ | |полное фирменное наименование | |(наименование для некоммерческих | |организаций) юридического лица/фамилия, | |имя и отчество физического лица, | |предоставляющего обеспечение) | |___________________________________ ________ ___________| |(наименование должности руководителя подпись И.О.Фамилия| |или иного лица, подписывающего проспект | |ценных бумаг от имени юридического | |лица, предоставляющего обеспечение, | |название и реквизиты документа, на | |основании которого иному лицу | |предоставлено право подписывать проспект | |ценных бумаг от имени юридического | |лица, предоставляющего обеспечение) | | | |Дата "__ "__________ 200_ г. М.П. | |————————————————————————————————————————————————————————————| __________________________________________ Указывается способ обеспечения, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента. Данный текст указывается на титульном листе проспекта облигаций с обеспечением в случае, когда исполнение обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента обеспечивается третьим лицом. |————————————————————————————————————————————————————————————| |__________________________________ ________ ____________| |(Наименование должности руководителя подпись И.О.Фамилия| |кредитной организации - эмитента) | |Дата "__" _________ 200_ г. | | | |Главный бухгалтер кредитной организации -эмитента | | ________ ____________| | подпись И.О.Фамилия| | | |Дата "__" _________ 200_ г. М.П. | |————————————————————————————————————————————————————————————| |————————————————————————————————————————————————————————————| |____________________________________________________________| |____________________________________________________________| |(Указывается информация, содержащаяся в настоящем проспекте| |ценных бумаг, достоверность которой подтверждается иным| |лицом, от имени которого подписывается проспект ценных бумаг| |(в том числе юридическим консультантом либо рейтинговым| |агентством, в случае присвоения кредитной организации -| |эмитенту и/или его ценным бумагам кредитного рейтинга). | |_______________________________________ | |(полное фирменное наименование | |(наименование для некоммерческих | |организаций) юридического лица/фамилия, | |имя и отчество физического лица) | |_______________________________________ _______ ___________| |(наименование должности руководителя подпись И.О.Фамилия| |или иного лица, подписывающего проспект | |ценных бумаг от имени юридического лица, | |название и реквизиты документа, на | |основании которого иному лицу | |предоставлено право подписывать проспект | |ценных бумаг от имени юридического лица) | | | |Дата "__" _________ 200_ г. М.П. | |————————————————————————————————————————————————————————————| Б. Содержание проспекта ценных бумаг Оглавление Приводится оглавление проспекта ценных бумаг с указанием разделов, подразделов, а также приложений к проспекту ценных бумаг и соответствующих им номеров страниц. Введение Во введении кредитная организация - эмитент кратко излагает основную информацию, приведенную далее в проспекте ценных бумаг, а именно: а) полное фирменное наименование и сокращенное наименование кредитной организации - эмитента; б) место нахождения кредитной организации - эмитента; в) номера контактных телефонов кредитной организации - эмитента, адрес электронной почты (если имеется); г) адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется текст зарегистрированного проспекта ценных бумаг кредитной организации - эмитента; д) основные сведения о размещаемых кредитной организацией - эмитентом ценных бумагах: вид, категория (тип), серия (для облигаций), количество размещаемых ценных бумаг, номинальная стоимость (в случае, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации), порядок и сроки размещения (дата начала, дата окончания размещения или порядок их определения), цена размещения или порядок ее определения, условия обеспечения (для облигаций с обеспечением), условия конвертации (для конвертируемых ценных бумаг); е) иную информацию, которую кредитная организация - эмитент посчитает необходимой указать во введении. Введение должно также содержать текст следующего содержания: "Настоящий проспект ценных бумаг содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации - эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем проспекте ценных бумаг". I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект 1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента Указываются фамилия, имя, отчество, год рождения каждого лица, входящего в состав каждого органа управления кредитной организации - эмитента, предусмотренного учредительными документами кредитной организации - эмитента, за исключением общего собрания акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, в том числе указываются сведения о персональном составе совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (правления), а также сведения о лице, занимающем должность (исполняющем функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента (далее - органы управления). 1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации - эмитента, открытого в Банке России, и подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет. Указываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика каждой кредитной организации, в которой открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации - эмитента, номера и типы таких счетов, а также БИК и номер корреспондентского счета кредитной организации в Банке России. Указанная информация раскрывается в отношении всех корреспондентских и иных счетов кредитной организации - эмитента, а в случае, если их число составляет более 10, - в отношении не менее 10 корреспондентских и иных счетов кредитной организации - эмитента, которые она считает для себя основными. 1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента В отношении аудитора (аудиторов), осуществившего (осуществивших) независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента за три последних завершенных финансовых года или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее трех лет, и составившего (составивших) соответствующие аудиторские заключения, указываются: полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения аудиторской организации; номер телефона и факса, адрес электронной почты; номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности, орган, выдавший указанную лицензию; финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. Описываются факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента): наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента; предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом; наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей; сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором). Указываются меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов. В случае если аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента и консолидированной финансовой отчетности проводится разными аудиторами, указанная информация представляется по каждому аудитору. Описывается порядок выбора аудитора кредитной организации - эмитента: наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия; процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров (участников), в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение. Указывается информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий. Описывается порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги. 1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента В отношении оценщика (оценщиков), привлекаемого (привлеченного) кредитной организацией - эмитентом для: определения рыночной стоимости размещаемых ценных бумаг; определения рыночной стоимости имущества, являющегося предметом залога по облигациям кредитной организации - эмитента с залоговым обеспечением; оказания иных услуг по оценке, связанных с осуществлением эмиссии ценных бумаг, информация о которых указывается в проспекте ценных бумаг, указываются: полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения оценщика - юридического лица или фамилия, имя, отчество оценщика - индивидуального предпринимателя, номер телефона и факса, адрес электронной почты; номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление оценочной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию; информация об услугах по оценке, оказываемых (оказанных) оценщиком. 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента В отношении финансового консультанта на рынке ценных бумаг, а также иных лиц, оказывающих кредитной организации - эмитенту консультационные услуги, связанные с осуществлением эмиссии ценных бумаг, и подписавших проспект ценных бумаг, представляемый для регистрации, а также иной зарегистрированный проспект находящихся в обращении ценных бумаг кредитной организации - эмитента, указывается: полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения финансового консультанта - юридического лица или фамилия, имя, отчество консультанта - физического лица, номер телефона и факса; адрес страницы в сети Интернет, которая используется финансовым консультантом для раскрытия информации о кредитной организации - эмитенте в соответствии с требованиями настоящей Инструкции; номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию (для консультантов, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг); услуги, оказываемые (оказанные) консультантом. В отношении финансового консультанта на рынке ценных бумаг, подписавшего проспект ценных бумаг, дополнительно указывается на наличие или отсутствие обязательств между финансовым консультантом (связанными с ним лицами) и кредитной организацией - эмитентом (связанными с ним лицами), не связанных с оказанием финансовым консультантом услуг кредитной организации - эмитенту по подготовке проспекта ценных бумаг. В случае наличия указанных обязательств раскрываются: содержание обязательств между финансовым консультантом (связанными с ним лицами) и кредитной организацией - эмитентом (связанными с ним лицами); для денежных обязательств или иных обязательств, которые могут быть выражены в денежном выражении, - общий размер таких обязательств в денежном выражении. В случае, если в состав указанных обязательств входят обязательства, размер которых (без учета процентов, штрафов, пеней и т.п.) является для кредитной организации - эмитента существенным или составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов любой из сторон такого обязательства, определенной по данным бухгалтерской отчетности стороны за последний завершенный отчетный квартал перед утверждением проспекта ценных бумаг уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, по каждому такому обязательству дополнительно указываются: стороны обязательства; содержание обязательства; срок исполнения обязательства, а в случае неисполнения обязательства после истечения срока его исполнения - также причины такого неисполнения; иные сведения об обязательстве, раскрываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению. Информация об отсутствии или наличии обязательств между финансовым консультантом (связанными с ним лицами) и кредитной организацией - эмитентом (связанными с ним лицами) указывается в настоящем пункте по состоянию на дату утверждения проспекта ценных бумаг уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента. В целях настоящего пункта под лицами, связанными с финансовым консультантом или кредитной организацией - эмитентом, понимаются: лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал финансового консультанта или кредитной организации - эмитента; коммерческие организации, в которых финансовый консультант или кредитная организация - эмитент имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал коммерческой организации. Сведения об иных консультантах кредитной организации - эмитента указываются в настоящем пункте, если, по мнению кредитной организации - эмитента, раскрытие таких сведений является существенным для принятия решения о приобретении ценных бумаг кредитной организации - эмитента. 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг В отношении лица, предоставившего обеспечение по облигациям выпуска, и иных лиц, подписавших проспект ценных бумаг и не указанных в предыдущих пунктах настоящего раздела, указывается: полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения юридического лица или фамилия, имя, отчество физического лица, номер телефона и факса; для юридических лиц, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, - номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию. II. Краткие сведения об объеме, сроках, порядке и условиях размещения по каждому виду, категории (типу) размещаемых эмиссионных ценных бумаг 2.1. Вид, категория (тип) и форма размещаемых ценных бумаг Указываются: вид размещаемых ценных бумаг (акции, облигации, опционы кредитной организации - эмитента); для акций - категория (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип; для облигаций - серия и/или иные идентификационные признаки (процентные, дисконтные, конвертируемые, неконвертируемые, с ипотечным покрытием с возможностью досрочного погашения по желанию владельцев, с возможностью досрочного погашения по усмотрению кредитной организации - эмитента, без возможности досрочного погашения, срок погашения, дополнительная идентификация выпуска (серии) облигаций (цифровая, буквенная и т.п.), установленная по усмотрению кредитной организации - эмитента); форма размещаемых ценных бумаг (именные бездокументарные, документарные на предъявителя без обязательного централизованного хранения, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением); для конвертируемых ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента: вид, категория (тип) ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги и опционы кредитной организации - эмитента; количество ценных бумаг определенного вида, категории (типа), в которые конвертируется одна размещаемая конвертируемая ценная бумага или один опцион кредитной организации - эмитента; срок или порядок определения срока предъявления требования о конвертации (если установлен или предусмотрен для определенного вида ценных бумаг), срок конвертации или порядок его определения. 2.2. Номинальная стоимость каждого вида, категории (типа), серии размещаемых эмиссионных ценных бумаг Раскрывается номинальная стоимость размещаемых ценных бумаг. Для конвертируемых ценных бумаг дополнительно указывается номинальная стоимость ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги или опционы кредитной организации - эмитента. В случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у определенного вида, категории (типа) ценных бумаг не предусмотрено, указывается на это обстоятельство. 2.3. Предполагаемый объем выпуска в денежном выражении и количество эмиссионных ценных бумаг, которые предполагается разместить Указываются количество размещаемых ценных бумаг и их объем по номинальной стоимости. Для конвертируемых ценных бумаг дополнительно указываются количество и объем по номинальной стоимости ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги. В случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у определенного вида, категории (типа) ценных бумаг не предусмотрено, объем размещаемых ценных бумаг по их номинальной стоимости не раскрывается. 2.4. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг Раскрывается цена (цены) или порядок определения цены (цен) размещения ценных бумаг. В случае, если при размещении ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска) предоставляется преимущественное право их приобретения, также указывается цена или порядок определения цены размещения ценных бумаг лицам, имеющим такое преимущественное право. 2.5. Порядок и сроки размещения эмиссионных ценных бумаг Указывается: дата начала размещения ценных бумаг или порядок ее определения; дата окончания размещения ценных бумаг или порядок ее определения; способ размещения ценных бумаг; наличие преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг и дата составления списка лиц, имеющих такое преимущественное право; иные существенные, по мнению кредитной организации - эмитента, условия размещения ценных бумаг. В случае, если размещение ценных бумаг осуществляется кредитной организацией - эмитентом с привлечением лиц, оказывающих услуги по размещению ценных бумаг, в отношении каждого такого лица указывается: полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения; номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление брокерской деятельности, орган, выдавший указанную лицензию; основные функции лица, оказывающего услуги по размещению ценных бумаг; размер вознаграждения данного лица; информация о наличии/отсутствии обязанностей по приобретению не размещенных в срок ценных бумаг (номер и дата договора между кредитной организацией - эмитентом и лицом, оказывающим ему услуги по размещению ценных бумаг, срок (порядок определения срока), не ранее которого профессиональный участник рынка ценных бумаг вправе приобретать размещаемые ценные бумаги кредитной организации - эмитента, и количество (порядок определения количества) размещаемых ценных бумаг, которые должны быть приобретены таким профессиональным участником рынка ценных бумаг, и иная информация по усмотрению кредитной организации - эмитента). 2.6. Порядок и условия оплаты размещаемых эмиссионных ценных бумаг Указываются срок, форма (денежные средства, неденежные средства) и порядок оплаты размещаемых ценных бумаг (номера счетов, на которые должны перечисляться денежные средства в оплату за ценные бумаги; оформляемые документы и т.д.). В случае оплаты денежными средствами указывается валюта платежа. В случае, если предусмотрена форма оплаты акций неденежными средствами, приводится перечень имущества, которым могут оплачиваться ценные бумаги, и сведения об оценщике (перечень возможных оценщиков), привлекаемом (привлекаемых) для определения рыночной стоимости такого имущества (полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения оценщика - юридического лица или фамилия, имя, отчество оценщика - индивидуального предпринимателя, номер телефона и факса, номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление оценочной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию). В случае, если порядок оплаты размещаемых ценных бумаг предусматривает возможность рассрочки оплаты, дополнительно указываются размер и срок внесения каждого платежа. Раскрываются иные существенные, по мнению кредитной организации - эмитента, условия оплаты размещаемых ценных бумаг. 2.7. Порядок и условия заключения договоров в ходе размещения эмиссионных ценных бумаг Описываются порядок и условия заключения договоров в ходе размещения ценных бумаг, в том числе форма и способ заключения договоров, место и момент их заключения. Указывается порядок направления оферты и порядок получения акцепта, в том числе указывается на то, какие действия признаются акцептом направленной оферты, и срок акцепта. В случае, если заключение договоров осуществляется путем составления единого документа и подписания его сторонами, указывается на это обстоятельство и описываются срок, место и иные условия подписания такого документа. В случае, если заключение договоров осуществляется путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, указывается вид соответствующей связи, адрес, по которому должен быть направлен соответствующий документ, порядок идентификации лица, от которого исходит документ, и иные условия обмена документами. В случае, если заключение договоров осуществляется на торгах, указывается это обстоятельство, а также приводится наименование лица, организующего проведение торгов (кредитная организация - эмитент, специализированная организация, организатор торговли на рынке ценных бумаг), описывается форма и порядок проведения торгов. В случае, если заключение договоров осуществляется путем подачи заявок, указываются срок и условия подачи заявок и процедура их удовлетворения. Указываются возможные основания и порядок изменения и/или расторжения заключенных договоров. Для именных ценных бумаг, ведение реестра владельцев которых осуществляется регистратором, описывается порядок внесения приходной записи по лицевым счетам первых приобретателей. Для документарных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением описывается порядок внесения приходной записи по счету депо первых приобретателей в депозитарии, осуществляющем централизованное хранение таких ценных бумаг. Для документарных ценных бумаг без обязательного централизованного хранения описывается порядок выдачи первым приобретателям сертификатов ценных бумаг. 2.8. Круг потенциальных приобретателей размещаемых эмиссионных ценных бумаг Указываются сведения о круге потенциальных приобретателей размещаемых ценных бумаг (имена, наименования и/или категории лиц). 2.9. Порядок раскрытия информации о размещении и результатах размещения эмиссионных ценных бумаг Указываются форма, порядок и сроки раскрытия кредитной организацией - эмитентом информации о начале и завершении размещения ценных бумаг, о цене (порядке определения цены) размещения ценных бумаг, о государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг. В случае размещения ценных бумаг путем подписки, при наличии лиц, имеющих преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг, указывается порядок раскрытия кредитной организацией - эмитентом информации об итогах осуществления преимущественного права. III. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента 3.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента Приводится динамика показателей, характеризующих финансовое состояние кредитной организации - эмитента, за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг (информация приводится в виде таблицы, показатели рассчитываются на дату окончания каждого завершенного финансового года и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг). |——————————————|—————————————————————————————————————————————| | Наименование | Рекомендуемая методика расчета | | показателя | | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| | 1 | 2 | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| |Уставный |Сумма номинальных стоимостей размещенных | |капитал, |акций (сумма стоимостей вкладов участников) | |тыс.руб. |кредитной организации | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| |Собственные |В соответствии с порядком, установленным | |средства |Центральным банком Российской Федерации для | |(капитал), |кредитных организаций | |тыс. руб. | | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| |Чистая |Чистая прибыль (убыток) отчетного периода | |прибыль/ | | |Непокрытый | | |убыток, | | |тыс. руб. | | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| |Рентабельность|(Чистая прибыль) / (Балансовая стоимость | |активов, % |активов) х 100% | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| |Рентабельность|(Чистая прибыль) / (Собственные средства | |собственных |(капитал)) х 100% | |средств | | |(капитала), % | | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| |Привлеченные |(Межбанковские кредиты полученные + средства| |средства |на счетах клиентов + депозиты + прочие| |(кредиты, |привлеченные средства) | |депозиты, | | |клиентские | | |счета и т.д.),| | |тыс. руб. | | |——————————————|—————————————————————————————————————————————| Приводится анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации - эмитента, а также финансового положения кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей. 3.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся открытыми акционерными обществами, обыкновенные именные акции которых допущены к обращению организатором торговли на рынке ценных бумаг, указывается: информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, с указанием сведений о рыночной капитализации на дату завершения каждого финансового года и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг (рыночная капитализация рассчитывается как произведение количества акций соответствующей категории (типа) на рыночную цену одной акции, раскрываемую организатором торговли на рынке ценных бумаг); методика определения рыночной цены акции. В случае, если акции кредитной организации - эмитента допущены к обращению двумя или более организаторами торговли на рынке ценных бумаг, выбор организатора торговли на рынке ценных бумаг для расчета рыночной цены акции осуществляется кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению. 3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента 3.3.1. Кредиторская задолженность Раскрывается информация об общей сумме кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с отдельным указанием общей суммы просроченной кредиторской задолженности за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет. Указанная информация может приводиться в виде таблицы, значения показателей приводятся на дату окончания каждого завершенного финансового года. |———————————————|————————|————————|————————|————————|————————| | Показатель |20__ год|20__ год|20__ год|20__ год|20__ год| |———————————————|————————|————————|————————|————————|————————| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |———————————————|————————|————————|————————|————————|————————| |Общая сумма | | | | | | |кредиторской | | | | | | |задолженности, | | | | | | |тыс. руб. | | | | | | |———————————————|————————|————————|————————|————————|————————| |в том числе | | | | | | |просроченная | | | | | | |кредиторская | | | | | | |задолженность, | | | | | | |тыс.руб. | | | | | | |———————————————|————————|————————|————————|————————|————————| При наличии просроченной кредиторской задолженности, в том числе по кредитным договорам или договорам займа, а также по выпущенным кредитной организацией - эмитентом долговым ценным бумагам (облигациям, векселям, другим) указываются причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств, в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности. Дополнительно раскрывается структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг в виде таблицы, при этом значения показателей приводятся на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг. |———————————————————————————————|—————————————|——————————————| |Вид кредиторской задолженности | 20__ год | 20__ год | | |—————————————|——————————————| | | Срок | Срок | | |наступления | наступления | | | платежа | платежа | | |—————|———————|——————|———————| | |До 30|Свыше |До 30 |Свыше | | |дней |30 дней|дней |30 дней| |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Расчеты с валютными и фондовыми| | | | | |биржами, тыс.руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Расчеты с клиентами по покупке| | | | | |и продаже иностранной валюты, | | | | | |тыс.руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Обязательства по аккредитивам | | | | | |по иностранным операциям, | | | | | |тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Операции по продаже и оплате | | | | | |лотерей, тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Платежи по приобретению и | | | | | |реализации памятных монет, | | | | | |тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Суммы, поступившие на | | | | | |корреспондентские счета | | | | | |до выяснения, тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Расчеты с организациями по | | | | | |наличным деньгам (СБ), | | | | | |тыс.руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Расчеты с бюджетом по налогам, | | | | | |тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Расчеты с внебюджетными фондами| | | | | |по начислениям | | | | | |на заработную плату, тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Расчеты с работниками по оплате| | | | | |труда, тыс.руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Расчеты с работниками по | | | | | |подотчетным суммам,тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Налог на добавленную стоимость | | | | | |полученный, тыс.руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Прочая кредиторская | | | | | |задолженность, тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе просроченная, | | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |Итого, тыс. руб. | | | | | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| |в том числе итого просроченная,| | | | | |тыс. руб. | | X | | X | |———————————————————————————————|—————|———————|——————|———————| В случае наличия в составе кредиторской задолженность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг, кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, по каждому такому кредитору указываются: полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения или фамилия, имя, отчество; сумма кредиторской задолженности; размер и условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени). В случае, если кредитор, на долю которого приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, является аффилированным лицом кредитной организации - эмитента, указывается на это обстоятельство. По каждому такому кредитору дополнительно приводится следующая информация: доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой организации, а в случае, когда аффилированное лицо является акционерным обществом, - также доля обыкновенных акций аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации - эмитенту; доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу; для аффилированного лица, являющегося физическим лицом, - должности, которые такое лицо занимает в кредитной организации - эмитенте, его дочерних и/или зависимых обществах, основном (материнском) обществе, управляющей организации. Указывается размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России. Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом нормативов обязательных резервов, а также о наличии/отсутствии штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов. Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов указывается за последние 12 месяцев (отчетных периодов) перед датой утверждения проспекта ценных бумаг по форме таблицы: (тыс. руб.) |———————————————|——————————————————|—————————————————————————| |Отчетный период| Размер недовзноса| Размер неисполненного | |(месяц, год) | в обязательные | обязательства по | | | резервы | усреднению | | | | обязательных резервов | | | | | |———————————————|——————————————————|—————————————————————————| | 1 | 2 | 3 | |———————————————|——————————————————|—————————————————————————| 3.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента Описывается исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по действовавшим ранее и действующим на дату окончания последнего завершенного отчетного периода до даты утверждения проспекта ценных бумаг кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые кредитная организация - эмитент считает для себя существенными. В случае, если кредитной организацией - эмитентом осуществлялась эмиссия облигаций, описывается исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по каждому выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а в случае, если размещение облигаций не завершено или по иным причинам не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска, - на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации выпуска облигаций. Приводится информация за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг. |——————————————————————————|————————————|—————————|——————————| |Наименование обязательства|Наименование|Сумма |Дата | | |кредитора |основного|погашения | | |(заимодавца)|долга, |ссуды по | | | |руб./ |договору/ | | | |иностр. |фактичес- | | | |валюта |кий срок | | | | |погашения | | | | |(число/ | | | | |месяц/год)| |——————————————————————————|————————————|—————————|——————————| | 1 | 2 | 3 | 4 | |——————————————————————————|————————————|—————————|——————————| |———————————————————————————|————————————————————————————————| |Длительность просроченной | Максимальная сумма допущенной | |задолженности по основному | просроченной задолженности по | |долгу и процентам за весь | основному долгу и/или | |период кредитования, дней | процентам по кредиту (займу) | |———————————————————————————|————————————————————————————————| | 5 | 6 | |———————————————————————————|————————————————————————————————| 3.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам Раскрывается информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет. Отдельно раскрывается информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента по предоставлению обеспечения третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год или за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг соответственно, с указанием: размера обеспеченного обязательства кредитной организации - эмитента (третьего лица) и срока его исполнения; способа обеспечения, его размера и условий предоставления, в том числе предмета и стоимости предмета залога, срока, на который обеспечение предоставлено; оценки риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств третьими лицами с указанием факторов, которые могут привести к такому неисполнению или ненадлежащему исполнению, и с указанием вероятности возникновения таких факторов. 3.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг Указываются цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения ценных бумаг. В случае размещения кредитной организацией - эмитентом ценных бумаг с целью финансирования определенной сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции отдельно указываются: описание сделки или иной операции, в целях которой осуществляется эмиссия ценных бумаг; цели, на которые предполагается использовать денежные средства, полученные от размещения ценных бумаг; предполагаемая цена (стоимость) сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции. 3.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг Приводится подробный анализ факторов банковских рисков, связанных с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг, в частности: кредитный риск; страновой риск; рыночный риск; риск ликвидности; операционный риск; правовой риск; риск потери деловой репутации (репутационный риск); стратегический риск. 3.5.1. Кредитный риск Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых обязательств перед кредитной организацией - эмитентом в соответствии с условиями договора. 3.5.2. Страновой риск Описывается риск (включая риск неперевода средств) возникновения у кредитной организации - эмитента убытков в результате неисполнения иностранными контрагентами (юридическими, физическими лицами) обязательств из-за экономических, политических, социальных изменений, а также вследствие того, что валюта денежного обязательства может быть недоступна контрагенту из-за особенностей национального законодательства (независимо от финансового положения самого контрагента). 3.5.3. Рыночный риск Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов кредитной организации - эмитента, а также курсов иностранных валют и/или драгоценных металлов. Рыночный риск включает в себя фондовый риск, валютный и процентный риски. 3.5.3.1. Фондовый риск Описывается риск убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен на фондовые ценности (ценные бумаги, в том числе закрепляющие права на участие в управлении) торгового портфеля и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и общими колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты. 3.5.3.2. Валютный риск Описывается риск убытков вследствие неблагоприятного изменения курсов иностранных валют и/или драгоценных металлов по открытым кредитной организацией - эмитентом позициям в иностранных валютах и/или драгоценных металлах. 3.5.3.3. Процентный риск Описывается риск возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие неблагоприятного изменения процентных ставок по активам, пассивам и внебалансовым инструментам кредитной организации - эмитента. 3.5.4. Риск ликвидности Описывается риск убытков вследствие неспособности кредитной организации - эмитента обеспечить исполнение своих обязательств в полном объеме. Риск ликвидности возникает в результате несбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации - эмитента (в том числе вследствие несвоевременного исполнения финансовых обязательств одним или несколькими контрагентами кредитной организации) и/или возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения кредитной организацией - эмитентом своих финансовых обязательств. 3.5.5. Операционный риск Описывается риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам деятельности кредитной организации - эмитента и/или требованиям законодательства Российской Федерации, внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения служащими кредитной организации - эмитента и/или иными лицами (вследствие некомпетентности, непреднамеренных или умышленных действий или бездействия), несоразмерности (недостаточности) функциональных возможностей (характеристик) применяемых кредитной организацией - эмитентом информационных, технологических и других систем и/или их отказов (нарушений функционирования), а также в результате воздействия внешних событий. 3.5.6. Правовые риски Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков вследствие: несоблюдения кредитной организацией - эмитентом требований нормативных правовых актов и заключенных договоров; допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности (неправильные юридические консультации или неверное составление документов, в том числе при рассмотрении спорных вопросов в судебных органах); несовершенства правовой системы (противоречивость законодательства, отсутствие правовых норм по регулированию отдельных вопросов, возникающих в процессе деятельности кредитной организации - эмитента); нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров. 3.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск) Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости кредитной организации - эмитента, качестве оказываемых ею услуг или характере деятельности в целом. 3.5.8. Стратегический риск Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития кредитной организации - эмитента (стратегическое управление) и выражающихся в неучете или недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности кредитной организации - эмитента, неправильном или недостаточно обоснованном определении перспективных направлений деятельности, в которых кредитная организация - эмитент может достичь преимущества перед конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности кредитной организации - эмитента. 3.5.9. Информация об ипотечном покрытии (приводится для выпуска облигаций с ипотечным покрытием) Справка о соблюдении требований по обеспечению полноты исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием на дату утверждения решения о выпуске и проспекта облигаций с ипотечным покрытием |————|—————————————|——————————|———————————|————————————| |Дата| Сумма | Размер | Размер | Размер | | |неисполненных|ипотечного|недвижимого|обеспеченных| | |обязательств |покрытия, | имущества | ипотекой | | |по облигациям|тыс. руб. | в составе |требований | | | тыс.руб. | |ипотечного | составе | | | | | покрытия | ипотечного | | | | | | покрытия | | | | |—————|—————|——————|—————| | | | |тыс. | % |тыс. | % | | | | |руб. | |руб. | | |————|—————————————|——————————|—————|—————|——————|—————| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |————|—————————————|——————————|—————|—————|——————|—————| |———————————————————| |Размер иных видов | |ипотечного покрытия| | | | | | | | | | | |————————|——————————| | тыс. | % | | руб. | | |————————|——————————| | 8 | 9 | |————————|——————————| Справка о соблюдении требований по обеспечению своевременности исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием на дату утверждения решения о выпуске и проспекта облигаций с ипотечным покрытием |————|———————————————|—————————————|——————————————|——————————| |Дата| Содержание | Дата | Сумма | Размер | | | обязательства | исполнения |обязательства |требований| | | |обязательства| на дату | , | | | | | исполнения | тыс.руб. | | | | |обязательства,| | | | | | тыс.руб. | | |————|———————————————|—————————————|——————————————|——————————| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |————|———————————————|—————————————|——————————————|——————————| _______________________________________________ Включаются все обязательства кредитной организации - эмитента перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, срок исполнения которых наступает в течение текущего купонного периода, включая выплату дохода по текущему купонному периоду. Рассчитывается по обеспеченным ипотекой требованиям, которые должны быть исполнены до даты исполнения обязательств по облигациям, в сумме с денежными средствами и стоимостью государственных ценных бумаг, составляющими ипотечное покрытие облигаций. IV. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте 4.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента 4.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации - эмитента Указывается полное фирменное наименование и сокращенное наименование кредитной организации - эмитента. В случае если в течение времени существования кредитной организации - эмитента изменялось ее полное фирменное наименование, приводятся все ее предшествующие полные и сокращенные фирменные наименования и организационно-правовые формы с указанием даты и оснований изменения. 4.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента В отношении кредитной организации - эмитента, зарегистрированной после вступления в силу Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", указывается основной государственный регистрационный номер и дата внесения записи о создании кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц (для создаваемой кредитной организации), наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц, а в отношении кредитной организации - эмитента, зарегистрированной до вступления в силу указанного закона, указываются две даты - дата регистрации в Банке России и дата внесения записи о первом представлении в соответствии с указанным законом сведений о юридическом лице, зарегистрированном до введения в действие указанного закона, в единый государственный реестр юридических лиц, наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц, а также регистрационный номер кредитной организации - эмитента в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и основной государственный регистрационный номер. Номер лицензии на осуществление банковских операций и дата ее получения (при выпусках акций при создании кредитных организаций путем учреждения или реорганизации данная информация проставляется регистрирующим органом в день регистрации выпуска; для действующих кредитных организаций указываются все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация, с указанием номеров лицензий, дат их получения, сроков действия и наименований органов, выдавших лицензии). Информация по документуЧитайте также
Изменен протокол лечения ковида23 февраля 2022 г. МедицинаГермания может полностью остановить «Северный поток – 2»23 февраля 2022 г. ЭкономикаБогатые уже не такие богатые23 февраля 2022 г. ОбществоОтныне иностранцы смогут найти на портале госуслуг полезную для себя информацию23 февраля 2022 г. ОбществоВакцина «Спутник М» прошла регистрацию в Казахстане22 февраля 2022 г. МедицинаМТС попала в переплет в связи с повышением тарифов22 февраля 2022 г. ГосударствоРегулятор откорректировал прогноз по инфляции22 февраля 2022 г. ЭкономикаСтоимость нефти Brent взяла курс на повышение22 февраля 2022 г. ЭкономикаКурсы иностранных валют снова выросли21 февраля 2022 г. Финансовые рынки |
Архив статей
2024 Ноябрь
|
