Распоряжение Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 № 983-р

 



                ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                      Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е

                    от 17 июля 2002 г. N 983-р
                             г. Москва

                                   Утратилo силу - Постановление
                                 Правительства Российской Федерации
                                       от 10.06.2010 г. N 429

    (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации
  от 08.01.2003 г. N 9-р; постановлений Правительства Российской
     Федерации от 05.12.2005 г. N 715; от 03.11.2007 г. N 743;
                      от 25.04.2008 г. N 307)

     В   соответствии  с  Федеральным  законом  "О  противодействии
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем, и
финансированию  терроризма"  утвердить  прилагаемые Рекомендации по
разработке   организациями,   совершающими   операции  с  денежными
средствами  или  иным  имуществом,  правил  внутреннего  контроля в
целях  противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма. (В          редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)


     Председатель Правительства
     Российской Федерации                                М.Касьянов
     __________________________



     УТВЕРЖДЕНЫ
     распоряжением Правительства
     Российской Федерации
     от 17 июля 2002 г.
     N 983-р


                           РЕКОМЕНДАЦИИ
  по разработке организациями, совершающими операции с денежными
   средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в
      целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
     полученных преступным путем, и финансированию терроризма

    (В редакции Распоряжения Правительства Российской Федерации
  от 08.01.2003 г. N 9-р; постановлений Правительства Российской
     Федерации от 05.12.2005 г. N 715; от 03.11.2007 г. N 743;
                      от 25.04.2008 г. N 307)

     1.   Настоящие   Рекомендации   определяют   единый  подход  к
разработке   организациями,   совершающими   операции  с  денежными
средствами или иным имуществом, включая профессиональных участников
рынка  ценных  бумаг,  страховые организации и лизинговые компании,
организации  федеральной  почтовой  связи,  ломбарды,  организации,
осуществляющие   скупку,   куплю-продажу   драгоценных  металлов  и
драгоценных  камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
организации, содержащие тотализаторы, букмекерские конторы, а также
организующие  и  проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и
иные  основанные  на  риске  игры, в том числе в электронной форме,
организации,  осуществляющие управление инвестиционными фондами или
негосударственными  пенсионными  фондами,  организации, оказывающие
посреднические   услуги   при  осуществлении  сделок  купли-продажи
недвижимого   имущества,   организации,  не  являющиеся  кредитными
организациями,  осуществляющие  прием  от  физических  лиц наличных
денежных  средств  в  случаях,  предусмотренных законодательством о
банках   и   банковской   деятельности,  коммерческие  организации,
заключающие   договоры   финансирования   под   уступку   денежного
требования   в  качестве  финансовых  агентов  (далее  именуются  -
организации),  правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным  путем,  и  финансированию терроризма (далее именуются -
правила). (В   редакции   Постановления   Правительства  Российской
Федерации от 25.04.2008 г. N 307)
     2. (Утратил   силу  -  Распоряжение  Правительства  Российской
Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     3.    Правила   должны   содержать   порядок   документального
фиксирования        необходимой       информации,       обеспечения
конфиденциальности   информации,   квалификационные   требования  к
подготовке  и  обучению  кадров, порядок приостановления операций с
денежными    средствами    или    иным    имуществом   в   случаях,
предусмотренных   пунктом   10  статьи  7  Федерального  закона  "О
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным  путем,  и  финансированию терроризма", а также критерии
выявления   и   признаки   необычных   сделок  с  учетом  специфики
деятельности соответствующей организации. (В  редакции Распоряжения
Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     4.  По  операциям  с  денежными средствами или иным имуществом
(далее  именуются  - операции), подлежащим обязательному контролю в
соответствии  с  Федеральным законом "О противодействии легализации
(отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", документально фиксируется: (В   редакции  Распоряжения
Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     а) вид операции и основания ее совершения;
     б) дата совершения операции и сумма, на которую она совершена;
     в) сведения,  необходимые  для  идентификации  физического или
юридического лица, совершающего операцию;
     г) сведения,  необходимые  для  идентификации  физического или
юридического  лица,  по  поручению  и от имени которого совершается
операция;
     д) сведения,   необходимые   для  идентификации  представителя
физического  или  юридического лица, совершающего операцию от имени
этого лица;
     е) сведения,   необходимые  для  идентификации  получателя  по
операции   с   денежными  средствами  или  иным  имуществом  и  его
представителя.
     5. Правила  должны  предусматривать выявление и документальное
фиксирование   наряду   с   операциями,  подлежащими  обязательному
контролю, операций со следующими признаками:
     а) запутанный   или  необычный  характер  сделки,  не  имеющей
очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
     б) несоответствие   сделки   целям  деятельности  организации,
установленным ее учредительными документами;
     в) неоднократное  совершение  операций  или  сделок,  характер
которых   дает  основание  полагать,  что  целью  их  осуществления
является уклонение от процедур обязательного контроля;
     г)  иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки
осуществляются  в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма. (В        редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     При  разработке  критериев  выявления  и определении признаков
необычных   сделок   учитывается   также   специфика   деятельности
организации  и  рекомендации,  утверждаемые  Федеральной службой по
финансовому   мониторингу   по   согласованию   с  соответствующими
надзорными органами. (В    редакции   Постановления   Правительства
Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     6. В    правилах   должны   предусматриваться   разработка   и
реализация следующих программ осуществления внутреннего контроля:
     а)  идентификация   клиентов   организации,   установление   и
идентификация   выгодоприобретателей,   за   исключением   случаев,
установленных   пунктами 1-1  и 1-2  статьи 7  Федерального  закона
"О противодействии   легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных
преступным путем, и финансированию терроризма"; (В         редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     б)  выявление  операций,  подлежащих обязательному контролю, и
иных  операций,  связанных  с  легализацией  (отмыванием)  доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма;      (В
редакции    Распоряжения    Правительства    Российской   Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     в)  оценка  риска  совершения  клиентом  организации операций,
связанных   с   легализацией   (отмыванием)   доходов,   полученных
преступным путем, или финансирования терроризма; (В        редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     г) документальное фиксирование необходимой информации;
     д)  обучение  сотрудников  организации в сфере противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем, и
финансированию терроризма; (В  редакции  Распоряжения Правительства
Российской Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     е) иные программы.
     Указанные  программы  разрабатываются  организациями  с учетом
специфики  деятельности  организации  и  рекомендаций, утверждаемых
Федеральной  службой  по  финансовому мониторингу по согласованию с
соответствующими надзорными органами. (В   редакции   Постановления
Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     7. При разработке программы идентификации клиентов организации
целесообразно   предусматривать   использование   анкетирования   -
составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и
его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе.        (В
редакции    Постановления    Правительства   Российской   Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     Рекомендации   по   разработке   формы   анкеты   утверждаются
Федеральной  службой  по  финансовому мониторингу по согласованию с
соответствующими надзорными органами. (В   редакции   Постановления
Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     8. В   целях   идентификации   физических   лиц  на  основании
документа,  удостоверяющего личность, устанавливаются и фиксируются
следующие данные:
     а) фамилия,  имя,  а  также  отчество (если иное не следует из
закона или национального обычая);
     б) дата и место рождения;
     в) место жительства (регистрации);
     г) место пребывания;
     д) сведения  о  документе, удостоверяющем личность (вид, серия
и номер, дата выдачи и орган, его выдавший);
     е) гражданство; (Дополнен    -   Постановление   Правительства
Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     ж) сведения о миграционной карте; (Дополнен   -  Постановление
Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     з) сведения  о  документе,  подтверждающем  право иностранного
гражданина  или  лица  без  гражданства  на пребывание (проживание)
в Российской Федерации. (Дополнен   -  Постановление  Правительства
Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     На  основании  свидетельства  о постановке на учет в налоговом
органе  фиксируется  идентификационный номер налогоплательщика (при
его наличии).
     9. В   целях   идентификации   юридических  лиц  на  основании
учредительных,  регистрационных и иных документов устанавливаются и
фиксируются следующие данные:
     а) наименование;
     б) государственный регистрационный номер; (В          редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     в) место государственной регистрации; (В              редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     г) место нахождения;
     д) почтовый адрес;
     е) идентификационный    номер   налогоплательщика   (при   его
наличии) или код иностранной организации; (В редакции Постановления
Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     ж) коды  форм  федерального  государственного  статистического
наблюдения.
     10. При  идентификации  юридических  лиц  необходимо  обращать
особое внимание на следующие данные:
     а) состав учредителей (участников) юридического лица;
     б) структура   органов   управления  юридического  лица  и  их
полномочия;
     в) размер    зарегистрированного   и   оплаченного   уставного
(складочного)   капитала  или  размер  уставного  фонда,  стоимости
имущества.
     11. Правила должны предусматривать периодическое (как правило,
не  реже  одного  раза  в  год)  обновление  сведений, полученных в
результате   идентификации  клиентов  организации,  установления  и
идентификации выгодоприобретателей. (В    редакции    Постановления
Правительства Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     12.   В   правилах   должно   предусматриваться   обязательное
составление   сотрудником   организации   (по  форме,  утверждаемой
руководителем  организации)  сообщения  об  операции  при выявлении
признаков  операций,  подлежащих  обязательному  контролю,  и  иных
операций,   в  отношении  которых  возникают  подозрения,  что  они
осуществляются  в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма. (В        редакции
Распоряжения        Правительства        Российской       Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     Рекомендации   по   включаемым   в   такое   сообщение  данным
утверждаются Федеральной службой по финансовому мониторингу.     (В
редакции    Постановления    Правительства   Российской   Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     13. Сообщение    об    операции   незамедлительно   передается
ответственному  лицу  для  предварительного рассмотрения и принятия
решения   о   целесообразности   его   представления   руководителю
организации.
     О  решении,  принятом  ответственным  лицом,  в  сообщении  об
операции делается соответствующая запись.
     Окончательное    решение    о    предоставлении   сведений   о
соответствующей   операции  в  Федеральную  службу  по  финансовому
мониторингу принимает руководитель организации. (В         редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     14.   Если  организация  оценивает  риск  совершения  клиентом
операций,    связанных   с   легализацией   (отмыванием)   доходов,
полученных  преступным  путем,  и  финансированием  терроризма, как
высокий, операциям этого клиента уделяется повышенное внимание.  (В
редакции    Распоряжения    Правительства    Российской   Федерации
от 08.01.2003 г. N 9-р)
     15.  Документальное  фиксирование информации осуществляется на
основании   информации   и  документов,  предоставляемых  клиентами
организации.   Документы,   позволяющие   идентифицировать  клиента
организации,  установить  и  идентифицировать выгодоприобретателя и
иных   участников   операции,   а  также  определить  основания  ее
совершения, должны быть действительны на дату их предъявления.   (В
редакции    Постановления    Правительства   Российской   Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     16.  Способы фиксирования информации для целей противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем, и
финансированию  терроризма,  предусматриваемые  в  правилах, должны
обеспечивать  воспроизведение  всех  необходимых  деталей  операции
(сделки)    с   учетом   специфики   деятельности   соответствующей
организации. (В   редакции  Распоряжения  Правительства  Российской
Федерации от 08.01.2003 г. N 9-р)
     17.  Правила  и  программы  осуществления внутреннего контроля
должны  предусматривать  обеспечение конфиденциальности фиксируемой
информации   о   клиентах   организации,   выгодоприобретателях   и
совершенных   ими   операциях,   а   также   о  мерах,  принимаемых
организацией при реализации таких программ. (В             редакции
Постановления        Правительства       Российской       Федерации
от 03.11.2007 г. N 743)
     18. При разработке программы хранения информации и документов,
получаемых  при  осуществлении  внутреннего  контроля,  должно быть
предусмотрено   хранение   оригиналов   документов   (заверенных  в
установленном   порядке   копий),  содержащих  сведения  о  клиенте
организации  и  выгодоприобретателе или иных участниках операции, в
течение  не  менее  5  лет  с  даты  прекращения  действия взаимных
обязательств  организации  и  клиента,  а  документов (заверенных в
установленном  порядке копий) по соответствующим операциям клиентов
и  сообщений  об  операции  -  в  течение  не  менее  5  лет с даты
совершения операции. (В    редакции   Постановления   Правительства
Российской Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
     Учет   и   хранение   сообщений   об  операции  осуществляются
ответственным лицом.
     19. (Утратил  силу  -  Постановление  Правительства Российской
Федерации от 05.12.2005 г. N 715)


                          _______________