Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 25.03.2015 по делу n А75-5697/2013. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

из расчета 13,5% годовых.

Уплата, вознаграждения (комиссий) производится в рублях Российской Федерации. Вознаграждение (комиссии) уплачиваются Клиентом в следующем порядке: комиссия за предоставление финансирования начисляется на остаток предоставленной и непогашенной суммы финансирования за каждый день пользования, начиная со дня, следующего за днем получения Клиентом суммы финансирования, по дату возврата соответствующих денежных средств на счет банка и уплачиваются не позднее дня полного исполнения денежных обязательств должника перед Банком по контракту или полного исполнения Клиентом обязательств по возврату финансирования (пункты 3.8., 3.9., 3.9.1. договора факторинга № 35/2012).

Срок действия вышеуказанного договора установлен по 29.03.2013 включительно (пункт 3.12. договора факторинга № 35/2012).

Согласно пункту 4.1. договора факторинга № 35/2012 до подписания дополнительных соглашений к договору, Клиент обязан уведомить должника об уступке Банку прав денежного требования по форме уведомления, предлагаемой Банком и получить его согласие на уступку денежного требования.

В силу пункта 4.4. договора факторинга № 35/2012 Клиент обязан незамедлительно сообщать Банку об обратных отправках товаров, отказах от приемки результатов работ, оказанных услуг с указанием причин и в течение 3 (трех) рабочих дней со дня возврата передать Банку накладную на возврат либо другой документ, подтверждающий возврат товара, отказ от приемки результата работ, оказанной услуги.

Пунктом 6.1. договора факторинга № 35/2012 стороны установили, что Клиент несет ответственность за действительность всех денежных требований, уступленных в соответствии с договором, возможность их передачи и отсутствие возражений по ним.

Клиент также несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником всех денежных требований, уступленных Клиентом в пользу Банка в рамках данного договора (пункт 6.8. договора факторинга № 35/2012).

Договор вступает в силу с даты подписания сторонами и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств (пункт 9.1. договора факторинга № 35/2012).

26.03.2012 между Банком и Якимовым С.Ю. (Поручитель) подписан договор поручительства № 35/2012-2 (том 2 л.д. 136 - 139), по условиям которого Поручитель принимает на себя безусловно и безотзывно обязательства нести солидарную ответственность перед Банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «МЦ СибСтальТорг» всех обязательств по договору факторинга от 10.02.2012 № 35/2012, заключенному между Клиентом и Банком.

10.01.2012 между ООО «МЦ СибСтальТорг» (Поставщик) и ООО «Нефтедебит» (Покупатель) подписан договор поставки № 17 (далее - договор поставки № 17) (том 1 л.д. 31), по условиям которого Поставщик обязался поставить, а Покупатель принять и оплатить товар, соответствующий требованиям действующих ГОСТов и ТУ, в порядке, предусмотренным договором.

Поставка товара в течение действия данного договора осуществляется отдельными партиями на основании заявки Покупателя. Ассортимент, количество, цена, сроки по каждой партии определяются в спецификациях (счетах), прилагаемых к настоящему договору и являющихся его неотъемлемой частью. Товарные накладные в случае отсутствия спецификаций, подписанные обеими стонами, являются неотъемлемой частью настоящего договора в части согласования условий договора о наименовании, ассортименте, количестве и цене товара (пункт 1.2. договора поставки № 17).

В силу пункта 9.1. договора поставки № 17 он вступает в силу с даты подписания, и действует до 31.12.2012, а по расчетам до полного их исполнения. В случае, если ни одна из сторон не заявила о его расторжении, договор считается пролонгированным на следующий год.

Дополнительным соглашением от 10.01.2012 № 1 к договору поставки № 17 стороны согласовали, что Поставщик предоставляет Покупателю отсрочку платежа в течение 90 календарных дней (том 1 л.д. 34).

Дополнительным соглашением от 13.07.2013 стороны расторгли договор поставки № 17 (том 5 л.д. 63).

По товарной накладной от 21.09.2012 № 1055 ООО «Нефтедебит» передан товар на сумму 2 147 425 руб. (том 1 л.д. 38), для оплаты, которого выставлена счет-фактура от 21.09.2012 № 1247 (том 1 л.д. 37).

Дополнительным соглашением от 24.09.2012 № 73 к договору факторинга № 35/2012 Банк обязался предоставить Клиенту финансирование в день подписания дополнительного соглашения в счет уступаемых денежных требований, на основании представленного счета-фактуры от 21.09.2012 № 1247. Возврат финансирования осуществить не позднее 20.12.2012 (том 1 л.д. 21).

По товарной накладной от 28.09.2012 № 1088 ООО «Нефтедебит» передан товар на сумму 7 047 659 руб. 84 коп. (том 1 л.д. 42-46), для оплаты которого выставлена счет-фактура от 28.09.2012 № 1282 (том 1 л.д. 39-41).

Дополнительным соглашением от 02.10.2012 № 74 к договору факторинга № 35/2012 Банк обязался предоставить Клиенту финансирование в день подписания дополнительного соглашения в счет уступаемых денежных требований, на основании представленного счета-фактуры от 28.09.2012 № 1282. Возврат финансирования осуществить не позднее 27.12.2012 (том 1 л.д. 22).

По товарной накладной от 16.10.2012 № 1139 ООО «Нефтедебит» передан товар на сумму 637 813 руб. 80 коп. (том 1 л.д. 48 - 49), для оплаты которого выставлена счет-фактура от 16.10.2012 № 1454 (том 1 л.д. 47).

Дополнительным соглашением от 16.10.2012 № 75 к договору факторинга № 35/2012 Банк обязался предоставить Клиенту финансирование в день подписания дополнительного соглашения в счет уступаемых денежных требований, на основании представленного счета-фактуры от 16.10.2012 № 1454. Возврат финансирования осуществить не позднее 14.01.2013 (том 1 л.д. 23).

По товарной накладной от 31.10.2012 № 1190 ООО «Нефтедебит» передан товар на сумму 1 143 361 руб. 99 коп. (том 1 л.д. 51 - 52), для оплаты которого выставлена счет-фактура от 31.10.2012 № 1505 (том 1 л.д. 50).

Дополнительным соглашением от 06.11.2012 № 76 к договору факторинга № 35/2012 Банк обязался предоставить Клиенту финансирование в день подписания дополнительного соглашения в счет уступаемых денежных требований, на основании предоставленного счета-фактуры от 31.10.2012 № 1505. Возврат финансирования осуществить не позднее 29.01.2013 (том 1 л.д. 24).

По товарной накладной от 16.10.2012 № 1140 ООО «Нефтедебит» передан товар на сумму 874 142 руб. 98 коп. (том 1 л.д. 54 - 55), для оплаты которого выставлена счет-фактура от 16.10.2012 № 1455 (том 1 л.д. 53).

Дополнительным соглашением от 22.11.2012 № 78 к договору факторинга № 35/2012 Банк обязался предоставить Клиенту финансирование в день подписания дополнительного соглашения в счет уступаемых денежных требований, на основании предоставленного счета-фактуры от 16.10.2012 № 1455. Возврат финансирования осуществить не позднее 14.01.2013 (том 1 л.д. 25).

В счет финансирования Клиента в соответствии с условиями договора факторинга 35/2012 Банк предоставил Клиенту следующие денежные средства:

- 1 825 311 руб. 25 коп. в счет уступленного требования по счету-фактуре от 21.09.2012 № 1247, перечислены на счет Клиента 25.09.2012,

- 5 990 510 руб. 86 коп. в счет уступленного требования по счету-фактуре от 28.09.2012 № 1282, перечислены на счет Клиента 02.10.2012,

- 541 872 руб. 53 коп. в счет уступленного требования по счету-фактуре от 16.10.2012 № 1454, перечислены на счет Клиента 18.10.2012,

- 971 857 руб. 69 коп. в счет уступленного требования по счету-фактуре от 31.10.2012 № 1505, перечислены на счет Клиента 07.11.2012,

- 743 021 руб. 53 коп. в счет уступленного требования по счету-фактуре от 16.10.2012 № 1455, перечислены на счет Клиента 22.11.2012.

Письмами от 24.09.2012 № 04/1-15/502, от 02.10.2012 № 04/1-15/509, от 17.10.2012 № 04/1-15/533, от 06.11.2012, от 22.11.2012 № 04/1-15/589 (том 1 л.д. 26 - 30) Банк уведомил ООО «Нефтедебит» об уступке ему по договору поставки № 17 на основании договора факторинга № 35/2012 ООО «МЦ СибСтальТорг» денежных требований по счетам-фактурам от 21.09.2012 № 1247 (срок оплаты платежа - по 20.12.2012); от 28.09.2012 № 1282 (срок оплаты платежа - по 27.12.2012); от 16.10.2012 № 1454 (срок оплаты платежа по 14.01.2012); от 31.10.2012 № 1505 (срок оплаты платежа - по 29.01.2013); от 16.10.2012 № 1455 (срок оплаты платежа по 14.01.2012). При этом, по каждому уведомлению получено согласие ООО «Нефтедебит» на уступку требования.

12.09.2012 между Ханты-Мансийским банком открытым акционерным обществом (правопредшественник Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк Открытие») (БАНК) и ООО «МЦ СибСтальТорг» (впоследствии переименовано в ООО «МЕТАЛСИБИРЬ») (Клиент) подписан договор финансирования под уступку денежного требования № 363/2012 (далее - договор факторинга № 363/2012), предметом которого является осуществление факторинговой операции, в соответствии с которой Клиент уступает Банку денежные требования к должнику (ООО «Нефтедебит») по оплате должником переданных товаров, не исполненные должником на момент их уступки Банку, вытекающие из договора поставки от 03.09.2012 № 17/2 по оплате последним поставленных ему товаров, заключенному на срок с 03.09.2012 по 31.12.2012, дата исполнения должником обязательств - 31.12.2012 (рассрочка 90 календарных дней), сумма денежных требований 30 000 000 руб. 00 коп.

Банк обязался предоставить Клиенту финансирование в счет уступаемого требования, на основании заключаемых дополнительных соглашений к договору, в пределах лимита финансирования на условиях, определяемых пунктом 2.2. договора (пункт 2.1. договора факторинга № 363/2012).

В силу пункта 2.2. договора факторинга № 363/2012 лимит финансирования в счет уступленного Клиентом денежного требования к должнику составляет 17 800 000 руб.

Согласно пункту 2.3. договора факторинга № 363/2012 одновременно с уступкой денежного требования к Банку переходят все права, обеспечивающие исполнение уступленного денежного требования, а также другие, связанные с денежным требованием, права, в том числе право на неуплаченные проценты за неправомерное пользование чужими денежными средствами или иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по уступленным требованиям (штрафы, пени), а также права на обеспечение обязательств по уступленным денежным требованиям и права выгодоприобретателя по всем возможным страховым требованиям Клиента, связанным с контрактом.

В силу пункта 3.1. договора факторинга № 363/2012 финансирование выплачивается Банком на основании заключаемых сторонами дополнительных соглашений к договору.

Согласно пункту 3.7. договора факторинга № 363/2012 вознаграждение (комиссии) Банка включают в себя:

- за предоставленное финансирование Клиент выплачивает Банку комиссию из расчета 14,95% годовых (пункт 3.7.1. договора факторинга № 363/2012),

- фиксированный сбор в размере 0,2% от суммы финансирования (пункт 3.7.2. договора факторинга № 363/2012).

В силу пункта 3.8. договора факторинга № 363/2012 уплата, вознаграждения (комиссий) производится в рублях Российской Федерации. Вознаграждение (комиссии) уплачиваются Клиентом в следующем порядке: комиссия за предоставление финансирования начисляется на остаток предоставленной и непогашенной суммы финансирования за каждый день пользования, начиная со дня, следующего за днем получения Клиентом суммы финансирования, по дату возврата соответствующих денежных средств на счет Банка и уплачиваются не позднее дня полного исполнения денежных обязательств должника перед Банком по контракту или полного исполнения Клиентом обязательств по возврату финансирования (пункт 3.9. договора факторинга № 363/2012).

В соответствии с пунктом 6.3. договора факторинга № 363/2012 в случае, если денежное требование, уступленное Клиентом Банку, окажется недействительным, а также в случае наличия иных обстоятельств, в связи с которыми должник вправе не исполнять денежное требование, Клиент обязан возвратить Банку полученное им финансирование, а также выплатить Банку вознаграждения (комиссии) в порядке, предусмотренном пунктами 3.8. - 3.9. договора факторинга № 363/2012, а Банк с момента направления указанного уведомления вправе списать без распоряжения Клиента и/или на условиях заранее данного Клиентом акцепта со счетов Клиента, открытых в Банке и других кредитных организациях, сумму финансирования и вознаграждения (комиссии).

Клиент также несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником всех денежных требований, уступленных Клиентом в пользу Банка в рамках договора (пункт 6.8. договора факторинга № 363/2012).

Согласно пункту 6.9. договора факторинга № 363/2012 Клиент обязуется отвечать перед Банком в том же объеме, что и должник, в том числе за возмещение убытков и уплату должником всех видов штрафных санкций, предусмотренных контрактом, денежные требования по которому уступлены Банку. Обязательства Клиента предельными размерами не ограничены, Клиент и должник отвечают перед Банком солидарно.

Стороны установили, что договор вступает в силу с даты подписания сторонами и действует по 11.12.2012. Истечение срока действия договора не освобождает стороны от надлежащего исполнения своих обязательств по завершению всех расчетов (пункт 9.1. договора факторинга № 363/2012).

12.09.2012 между Банком и Якимовым С.Ю. (Поручитель) подписан договор поручительства № 363/2012-1 (том 6 л.д. 15 - 16), по условиям которого Поручитель принимает на себя безусловно и безотзывно обязательства нести солидарную ответственность перед Банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «МЦ СибСтальТорг» всех обязательств по договору факторинга № 363/2012, заключенному между Клиентом и Банком.

03.09.2012 между ООО «МЦ СибСтальТорг» (Поставщик) и ООО «Нефтедебит» (Покупатель) подписан договор поставки № 17/2 (далее - договор поставки № 17/2) (том 1 л.д. 76 - 77), по условиям которого Поставщик обязался поставить, а Покупатель принять и оплатить товар, соответствий требованиям действующих ГОСТов и ТУ, в порядке, предусмотренным договором.

Поставка товара в течение действия договора осуществляется отдельными партиями на основании заявки Покупателя. Ассортимент, количество, цена, сроки по каждой партии определяются в спецификациях (счетах), прилагаемых к настоящему договору и являющихся его неотъемлемой частью. Товарные накладные в случае отсутствия спецификаций, подписанные обеими стонами, являются неотъемлемой частью настоящего договора в части согласования условий договора о наименовании, ассортименте, количестве и цене товара (пункт 1.2. договора поставки № 17/2).

Согласно пункту 3.3. договора поставки № 17/2 Поставщик предоставляет Покупателю отсрочку платежа в течение 90 календарных дней.

В силу пункта 9.1. договора поставки № 17/2 он вступает в силу с даты подписания и действует до 31.12.2012, а по расчетам до полного их исполнения. В случае, если ни одна из сторон