Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 26.01.2011 по делу n А70-8795/2008. Отменить определение первой инстанции полностью или в части, Разрешить вопрос по существу (ст.272 АПК РФ)

ВОСЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

644024, г. Омск, ул. 10 лет Октября, д.42, канцелярия [phone], факс:37-26-22, www.8aas.arbitr.ru, [email protected]

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Омск

27 января 2011 года

                                                     Дело №   А70-8795/2008

Резолютивная часть постановления объявлена  20 января 2011 года

Постановление изготовлено в полном объеме  27 января 2011 года

Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего  судьи Смольниковой М.В.

судей  Гладышевой Е.В., Зориной О.В.

при ведении протокола судебного заседания:  секретарём судебного заседания Карпущенко О.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 08АП-9855/2010, 08АП-9855/2010)  Гильямирова Радика Маснавиевича на определение  Арбитражного суда Тюменской области от 29.09.2010 по делу № А70-8795/2008 (судья Трубицина Н.Г.),  принятое по заявлению  конкурсного управляющего открытого акционерного общества «Тюменьэнергобанк» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к открытому акционерному обществу  «Тюменьэнергобанк», Гильмиярову Радику Маснавиевичу с привлечением заинтересованных лиц: Садрисламова Эльдара Рафаиловича, Перцевой Марины Борисовны, Шадриной Светланы Васильевны, Гильмияровой Фагили Гайфулловны, Шадриной Ирины Васильевны о признании сделок недействительными  в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества «Тюменьэнергобанк»

при участии в судебном заседании представителей: 

от Гильмиярова Р.М. – Тимофеева М.В. по доверенности от 19.11.2010,

от конкурсного управляющего ОАО «Тюменьэнергобанк» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - Ляпунов С.Г. по доверенности от 14.12.2010 № 867,

от Садрисламова Э.Р.,  Перцевой М.Б.,  Шадриной С.В., Гильмияровой Ф.Г., Шадриной И.В. – не явились, извещены

установил:

Решением Арбитражного суда Тюменской области от 19.06.2009 по делу № А70-8795/2008 открытое акционерное общество «Тюменьэнергобанк» (далее – ОАО «Тюменьэнергобанк», должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

В рамках дела о банкротстве в отношении должника конкурсный управляющий должника - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратился в арбитражный суд к ОАО «Тюменьэнергобанк», Гильмиярову Радику Маснавиевичу (далее – Гильмияров Р.М.), с привлечением заинтересованных лиц: Садрисламова Эльдара Рафаиловича (далее – Садрисламов Э.Р.), Перцевой Марины Борисовны (далее – Перцева М.Б.), Шадриной Светланы Васильевны (далее – Шадрина С.В.), Гильмияровой Фагили Гайфулловны (далее – Гильмиярова Ф.Г.), Шадриной Ирины Васильевны (далее – Шадрина И.В.) с заявлением о признании недействительными сделок:

-  по оплате ОАО «Тюменьэнергобанк» Гильмиярову Р.М. 16.10.2008 простого беспроцентного векселя серии СВ № 022035 на сумму 2 350 000 руб., выданного ОАО «Тюменьэнергобанк» 08.10.2008, первым векселедержателем которого являлось ООО «ВК «Ветдоктор», сроком гашения – по предъявлении, но не ранее 15.10.2008;

- по оплате ОАО «Тюменьэнергобанк» Гильмиярову Р.М. 16.10.2008 простого беспроцентного векселя серии СВ № 0220036 на сумму 2 550 000 руб., выданного ОАО «Тюменьэнергобанк» 09.10.2008, первым векселедержателем которого является ООО «ВК «Ветдоктор», сроком гашения – по предъявлении, но не ранее 16.10.2008.

Кроме этого, конкурсный управляющий должника просил применить последствия недействительности сделок, приведя стороны в первоначальное положение, обязав ОАО «Тюменьэнергобанк»:

1) вернуть  Гильмиярову Р.М. простой беспроцентный вексель серии СВ № 022035 на сумму 2 350 000 руб., выданный ОАО «Тюменьэнергобанк» 08.10.2008, первым векселедержателем которого являлось ООО «ВК «Ветдоктор», сроком гашения – по предъявлении, но не ранее 15.10.2008, и простой беспроцентный вексель серии СВ № 0220036 на сумму 2 550 000 руб., выданный ОАО «Тюменьэнергобанк» 09.10.2008, первым векселедержателем которого является ООО «ВК «Ветдоктор», сроком гашения – по предъявлении, но не ранее 16.10.2008;

2) восстановить в данных бухгалтерского учёта ОАО «Тюменьэнергобанк» обязательства ОАО «Тюменьэнергобанк» по оплате выданного векселя серии СВ № 0220035 на счёте № 523028100000080000122 в сумме  2 350 000 руб. и по выданному векселю серии СВ № 022036 на счёте № 523018101000080000201 в сумме 2 550 000 руб.

3) совершить исправительные бухгалтерские проводки по счетам учёта обязательств ОАО «Тюменьэнергобанк» перед физическими лицами, сторнировав:

- 649 375 руб. 17 коп. со счёта Гильмиярова Р.М. № 42304810200000438281;

- 500 000 руб. со счёта Садрисламова Э.Р № 4230681000000562255;

- 475 102 руб. 46 коп. со счёта Перцевой М.Б. № 42306810000000563372;

- 582 763 руб. 75 коп. со счёта Шадриной С.В. № 42306810000000561989;

- 684 650 руб. 70 коп. со счёта Гильмияровой Ф.Г. № 42306810000000561959;

- 634 319 руб. 82 коп. со счёта Шадриной И.В. № 42306810000000562027;

- 90 коп. со счёта Гильмиярова Р.М. № 40817810600000427271;

4) взыскании с Гильмиярова Р.М. в пользу ОАО «Тюменьэнергобанк» 1 373 787 руб. 20 коп.

Определением Арбитражного суда Тюменской области от 29.09.2010 по делу № А70-8795/2008 требования удовлетворены.

Кроме этого, с Гильмиярова Р.М. в доход федерального бюджета взыскано 4 000 руб. государственной пошлины.

Не согласившись с принятым определением суда, Гильмияров Р.М. подал апелляционную жалобу, в которой просит его отменить, принять новый судебный акт об отказе в иске.

Податель жалобы приводит следующие доводы:

- конкурсным управляющим пропущен срок исковой давности при подаче иска;

- сделка по оплате векселей, произведённая ОАО «Тюменьэнергобанк» 16.10.2008 является сделкой, совершённой в процессе обычной хозяйственной деятельности;

- удовлетворяя требования конкурсного управляющего в части применения последствий недействительной сделки, суд нарушил нормы вексельного законодательства, а также признал недействительными банковские операции, которые являются отдельными сделками, которые должны оспариваться отдельно по специальным основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве).

От конкурсного управляющего должника – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поступило заявление, в котором он просит прекратить производство по апелляционной жалобе, а также отзыв на апелляционную жалобу.

От иных лиц, участвующих в деле, отзывы на апелляционную жалобу не поступили.

Представители Садрисламова Э.Р.,  Перцевой М.Б.,  Шадриной С.В., Гильмияровой Ф.Г., Шадриной И.В., извещённых о судебном заседании надлежащим образом, в него не явились. Суд апелляционной инстанции считает возможным на основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствие их представителей.

Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании полагает производство по апелляционной жалобе подлежащим прекращению в связи с пропуском срока её подачи.

Суд отказал в удовлетворении ходатайства о прекращении производства по апелляционной жалобе, так как при рассмотрении вопроса о принятии апелляционной жалобы к производству судом было удовлетворено ходатайство Гильмиярова Р.М. о восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, пропущенный срок подачи апелляционной жалобы был восстановлен Гильмиярову Р.М. в соответствии со статьями 117, 259 АПК РФ.

Представитель Гильмиярова Р.М. поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе. Пояснил на вопрос суда, что действия по перечислению денежных средств другим лицам были осуществлены её доверителем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности. Предъявляя векселя к оплате, Гильмияров Р.М. не мог знать о неплатежеспособности банка, поскольку впоследствии банком осуществлялись перечисления денежных средств за пределы данной кредитной организации. У Гильмиярова Р.М. были открыты два счёта в банке, счёт № 271 практически недействующий, но периодически использовался. Пояснил, что о пропуске исковой давности суду первой инстанции в устной форме не заявлялось, в письменном виде такое заявление также не представлялось в материалы дела.

Представитель конкурсного управляющего возражал против доводов, изложенных в апелляционной жалобе. Считает, что Гильмияров Р.М. был осведомлён о неплатежеспособности банка. Это подтверждается, по его мнению, выписками, неисполненными банком платёжными поручениями. Предполагает, что Гильмиярову Р.М. должно было быть известно об этом примерно с 07 октября. Уточнил, что оспаривалась сделка по оплате векселей.  На вопрос представителя Гильмиярова Р.М. пояснил, что Гильмияров Р.М. мог узнать о финансовом состоянии банка от любого клиента. По состоянию на 16 октября 2008 года был исполнен ряд платёжных поручений. Перечислялись деньги и за пределы кредитной организации на счета других лиц по поручению Гильмиярова Р.М.

В судебном заседании был объявлен перерыв с 13.01.2011 до 20.01.2011.

 После перерыва представитель конкурсного управляющего пояснил на вопрос суда, что 1 373 707 руб. – это разница между суммами, находящимися на счетах физических лиц. Это усматривается из выписок. Корреспондентский счёт банка с последними цифрами 901. Не оспаривает то обстоятельство, что после оплаты по векселю часть денежных средств физические лица получали через банкоматы, какие-то денежные средства ушли через корсчёт в другие организации.

Представитель конкурсного управляющего поддержал определение суда первой инстанции, считает его законным и обоснованным, просит оставить  его без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Представитель Гильмиярова Р.М. поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе, просит отменить определение суда первой инстанции и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований конкурсного управляющего.

Заслушав пояснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, отзыва на неё, проверив законность и обоснованность обжалуемого определения суда в порядке статей 266, 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции считает апелляционную жалобу подлежащей удовлетворению, определение суда – отмене.

Как следует из материалов дела, ОАО «Тюменьэнергобанк» были выданы ООО «ВК «Ветдоктор» простые векселя на общую сумму 4 900 000 руб. (т. 63 л.д. 65-66).

Простой вексель серии СВ № 022035 на сумму 2 350 000 руб. со сроком погашения по предъявлении, но не ранее 15.10.2008,  выдан 08.10.2008.

Простой вексель серии СВ № 022036 на сумму 2 550 000 руб. со сроком погашения по предъявлении, но не ранее 16.10.2008, выдан 09.10.2008.

Местом платежа обоих векселей является Свердловский филиал ОАО «Тюменьэнергобанк».

На векселях проставлен бланковый индоссамент ООО «ВК «Ветдоктор» - первого векселедержателя.

Данные векселя 16.10.2008 были предъявлены Гильмияровым Р.М. в Свердловский филиал ОАО «Тюменьэнергобанк» на основании заявления для оплаты банком и для перечисления совокупной вексельной суммы в размере 4 900 000 руб. на расчётный счёт 40817810600000427271 в Свердловском филиале ОАО «Тюменьэнергобанк» (т. 62 л.д. 106).

Между Гильмияровым Р.М. и ОАО «Тюменьэенргобанк» 22.01.2008 заключён договор текущего счета № 4019183 (для физических лиц), на основании которого ему открыт счёт № 40817810600000427271 (т. 62 л.д. 102-103).

Между Гильмияровым Р.М. и ОАО «Тюменьэнергобанк» 12.02.2008 был заключён также договор срочного банковского вклада «Люкс+» № 4134350, на основании которого ему открыт счёт № 42304810200000438281.  По условиям договора вкладчик передаёт банку денежные средства в сумме 1 920 000 руб. (вклад) (т. 62 л.д. 104-105). Зачисление на счёт № 42304810200000438281 денежных средств в указанной сумме 12.02.2008 следует из выписки по счёту (т. 62 л.д. 138-139).

Согласно выпискам по счёту (т. 62 л.д. 111-112) векселя 16.10.2008 были оплачены банком, а вексельные суммы в размере 2 350 000 руб. и 2 550 000 руб. зачислены на лицевой счёт Гильмиярова Р.М. № 40817810600000427271.

Согласно выпискам по счёту № 40817810600000427271 от 16.10.2008, от 17.10.2008, от 21.10.2008 (т. 62 л.д. 113-118, 132-134, т. 63 л.д. 17-24) Гильмияровым Р.М. было совершено ряд операций по перечислению денежных средств, после поступления на этот счёт  денежных средств сумме 4 900 000 руб., из них денежные средства 17.10.2008 в сумме 2 550 000 руб. были перечислены на его счёт № 42304810200000438281 в банке, затем с указанного счёта 20.10.2008 на счёт № 40817810600000427271 перечислено 179 000 руб. и затем 21.10.2008 обратно 515 000 руб.  Также со счёта № 40817810600000427271 Гильмияровым Р.М. были перечислены денежные средства физическим лицам на общую сумму 2 147 400 руб. 84 коп.

Таким образом, движение денежных средств по счёту № 40817810600000427271 в период с 16.10.2008 по 21.10.2008 представляет собой следующее: поступление денежных средств на счёт 16.10.2008 – 4 900 000 руб. (оплата векселей), 20.10.2008 -179 000 руб. (перечисление со счёта вклада № 42304810200000438281), 21.10.2008 – 136 955 руб. (перечисление денежных средств физическим лицом Зерновым А.О.); расход денежных средств 16.10.2008 в сумме 77 678 руб. (перечисление физическим лицам – 77 220 руб., а также комиссия банка), 17.10.2008 – 2 550 000 руб. (перечисление на счёт вклада № 42304810200000438281), 1 894 275 руб. 50 коп. (перечисление физическим лицам – 1 891 180 руб. 84 коп., а также комиссия банка), 20.10.2008 – 179 000 руб. (перечисление физическому лицу), 21.10.2008 – 515 000 руб. (перечисление на счёт вклада № 42304810200000438281).  По состоянию на 21.10.2008  остаток денежных средств составляет 90 коп.

Между тем, суд апелляционной инстанции отмечает, что в своём заявлении конкурсный управляющий должника указывает о перечислении Гильмияровым Р.М. физическим лицам в период с 17.10.2008 по 23.10.2008 денежных средств в сумме 3 019 004 руб. 10 коп. Однако с учётом остатка денежных средств на текущем счету по состоянию на 21.10.2008, 90 коп., которые конкурсный управляющий просит сторнировать, Гильмияровым Р.М. в период с 16.10.2008 по 17.10.2008 было перечислено физическим лицам 2 147 400 руб. 84 коп.

Как следует из материалов дела, согласно выпискам по различным счетам физических лиц за период с 01.10.2008 по 31.12.2008