Постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 24.03.2015 по делу n А33-19141/2014. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 1 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (пункт 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Так, согласно статье 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций должностных лиц и граждан, и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем (часть 1 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Согласно пункту 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В силу пункта 5 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" банк незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава - исполнителя требования о взыскании денежных средств.

Частью 7 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что в случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

Согласно части 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя (часть 9 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

В соответствии с частью 10 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа, в том числе в случае вынесения постановления судебным приставом-исполнителем о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

Как следует из материалов дела, истцом в ОАО «Сбербанк России» открыт специальный счет на основании договора банковского счета платежного агента (в валюте Российской Федерации) от 22.07.2010. Расчетный счет № 40821810231160000004, с которого банком произведено списание денежных средств в сумме 102 962 рубля, является специальным счетом, который предназначен для осуществления расчетов по приему платежей физических лиц в соответствии с Федеральным законом № 103-ФЗ от 03.06.2009 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Согласно пунктам 14, 16 статьи 4 Федерального закона № 103-ФЗ от 03.06.2009 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» ( далее ФЗ №103-ФЗ от 03.06.2009) платежный агент при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов. По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:

1) зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;

2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;

3) списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;

4) списание денежных средств на банковские счета.

В соответствии с частью 17 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается.

Ссылаясь на указанные статьи ФЗ №103 -ФЗ от 03.06.2009 суд первой инстанции пришел к выводу о том, что действующее законодательство позволяет осуществлять банковские операции по специальному банковскому счету платежного агента по списанию денежных средств на другие банковские счета независимо от их принадлежности.

Суд апелляционной инстанции не может согласиться с указанным выводом суда по следующим основаниям.

Согласно статье 1 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее - Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ), он регулирует отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг).

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ поставщиком является юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом РФ; плательщиком является физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком; платежным агентом является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц, а оператором по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

Пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ предусмотрено, что под деятельностью по приему платежей физических лиц в целях настоящего Федерального закона признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом РФ, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ оператор по приему платежей для их приема должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять последующие расчеты с поставщиком в установленном договором порядке и в соответствии с законодательством РФ, включая требования о расходовании наличных денег.

В силу части 11 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ платежный агент при приеме платежей обязан иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей. Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по приему от физического лица денежных средств без заключения указанного договора, соответствующего требованиям настоящего Федерального закона, либо договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренного Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", запрещена.

Анализ положений Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ позволяет сделать вывод о том, что основанием деятельности по приему платежей от физических лиц - плательщиков выступает договор, заключенный между оператором по приему платежей (платежным агентом) и юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), осуществляющим функции поставщика товаров (коммунальных услуг), который по своей правовой природе является агентским договором и регулируется нормами главы 52 ГК РФ с учетом особенностей, установленных Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ.

Учитывая изложенное, денежные средства, поступающие на специальный счет платежного агента,  до их распределения по расчетным счетам платежного агента не могут быть признаны денежными средствами должника, так как включают в себя платежи граждан за пользование жилыми помещениями муниципального жилищного фонда по договорам социального найма или договорам найма.

Принимая во внимание условие пункта 3.2.3 договора от 22.07.2014, которым предусмотрено право банка списывать со счета в безакцептном (бесспорном) порядке денежные средства по расчетным (платежным) документам в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или дополнительным соглашением к договору, а также принимая во внимание положения ФЗ №103 -ФЗ от 03.06.2009, ограничивающие расчетные операции по специальным счетам, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о недопустимости взыскания денежных средств, находящихся на специальном банковском счете, имеющее строго целевое назначение и являющиеся платежами физических лиц за пользование жилыми помещениями.

Вместе с тем, заявляя требование о признании незаконными  действия банка по списанию денежных средств, истец должен был доказать, что поступающие на банковский счет денежные средства являются платежами населения и имеют строго целевое назначение, т.е. не могут быть признаны денежными средствами должника.

Таких доказательств в материалы дела не представлено.

В суде апелляционной инстанции ответчик пояснил, что в назначении платежа денежных средств, поступивших на расчетный счет за период с 01.01.2014 по 30.06.2014 указано перечисление  денежной наличности от ООО «Объединение коммунальников №1»  по договору от 25.07.2008 № 142/01. Указанный договор в материалы дела не представлен. Ссылки на муниципальный контракт от 09.01.2014 № 236519 назначение платежей не содержит. В материалы дела не представлены счета-квитанции, платежные документы населения и т.п., в связи с чем, то обстоятельство, что на спорном счете находились исключительно денежные средства населения – платежи за пользование жилыми помещениями, документально не подтверждено. Более того, в суде апелляционной инстанции представитель истца затруднился дать пояснения по данному вопросу. Из условий договора банковского счета не следует, что счет предназначен исключительно для осуществления клиентом – платежным агентом деятельности по приему платежей физических лиц в рамках Федерального закона от 03.06.2009 № 103-ФЗ.

Поскольку в материалы дела не представлено доказательств, подтверждающих нахождение на указанном счете платежей населения, равно как и не представлено доказательств, подтверждающих нахождение на указанном счете денежных средств принадлежащих должнику, а также возможность определения размера тех или иных денежных средств, требования владельца специального банковского счета о признании неправомерным списания банком денежных средств, удовлетворению не подлежит.

При таких обстоятельствах, следует согласиться с выводом суда первой инстанции о том, что списание ответчиком ОАО «Сбербанк России» денежных средств со счета истца в сумме 102 962 рубля является не противоречащим действующему законодательству Российской Федерации. Иного в суд не представлено.

В материалы дела также не представлено доказательств противоправности  действий ОАО «НТЭК» по получению от истца спорной суммы на основании вступившего в законную силу судебного акта.

Лицо, обращающееся в арбитражный суд с требованием о возмещении убытков на основании статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязано доказать факт нарушения обязательства ответчиком, причинную связь между допущенным нарушением и возникшими убытками, размер убытков.

В пункте 4.5 договора банковского счета предусмотрено, что стороны возмещают друг другу только реальный ущерб, возникший в результате их действия (бездействия).

В силу статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обязанность доказывания обстоятельств, на которые ссылается лицо как на основание своих требований, возлагается на данное лицо.

С учетом отсутствия доказательств противоправности действий банка, а также ОАО «НТЭК», оснований для удовлетворения требования о возврате денежных средств также не имеется.

Доводы заявителя об отсутствии доказательств, подтверждающих нахождение на счете № 40821810231160000004 принадлежащих истцу денежных средств в определенном размере, или возможность его определения, не