Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.07.2015 по делу n А08-5766/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить решение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

27 июля 2014 года                                                   Дело № А08-5766/2014

г. Воронеж                                                                                                              

           Резолютивная часть постановления объявлена 20 июля 2014 года

           Полный текст постановления изготовлен 27 июля 2014 года

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                  Маховой Е.В.,

судей                                                                                      Колянчиковой Л.А.,    

Андреещевой Н.Л.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Труновой Т.В.,

при участии:

от ЗАО «Сокол - АТС»: Шапоренко Д.В., представитель по доверенности от 11.01.2015 г.,

от ОАО «МИНБ»: 1) Галищева А.С., представитель по доверенности от 15.07.2014 г., 2) Пестерев М.В., представитель по доверенности от 16.07.2014 г.,

от ООО «СаундМастер»: представитель не явился, доказательства надлежащего извещения имеются в материалах дела,

от Сычевой Т.И.: представитель не явился, доказательства надлежащего извещения имеются в материалах дела,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу закрытого акционерного общества «Сокол-АТС» на решение Арбитражного суда Белгородской области от 16.03.2015 г. по делу № А08-5766/2014 (судья Пономарева О.И.) по иску закрытого акционерного общества «Сокол-АТС» (ОГРН 1023101640540) к Акционерному коммерческому банку «Московский индустриальный банк» (открытое акционерное общество) (ОГРН 1027739179160), при участии в деле в качестве третьих лиц: общества с ограниченной ответственностью «СаундМастер», Сычевой Татьяны Ивановны, о взыскании                          31 287 789 руб. 20 коп. вреда,

УСТАНОВИЛ:

Закрытое акционерное общество «Сокол-АТС» (далее - ЗАО «Сокол - АТС», истец) обратилось в Арбитражный суд Белгородской области с иском к акционерному коммерческому банку «Московский индустриальный банк» (ОАО) (далее - ОАО «МИнБ», ответчик) о взыскании 31 287 789 руб. 20 коп. в счет возмещения вреда, причиненного виновными противоправными действиями работника банка Сычевой Т.И., а также 7 743 727 руб. 83 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 25.07.2011 г. по 05.08.2014 г.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью «СаундМастер» (далее - ООО СаундМастер», третье лицо) и Сычева Татьяна Ивановна (далее -                 Сычева Т.И., третье лицо).

Определением суда от 21.10.2014 г. производство по делу в части требований о взыскании с ответчика 7 743 727 руб. 83 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 25.07.2011 г. по 05.08.2014 г. прекращено в связи с отказом истца от иска в указанной части.

Решением Арбитражного суда Белгородской области от 16.03.2015 г. в удовлетворении исковых требований отказано.

Ссылаясь на незаконность и необоснованность принятого судебного акта, ЗАО «Сокол - АТС» обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, принять по делу новый судебный акт, удовлетворив заявленные требования в полном объеме.

В судебное заседание апелляционной инстанции Сычева Т.И., а также представитель ООО СаундМастер» не явились.

Учитывая наличие доказательств надлежащего извещения третьих лиц о времени и месте судебного разбирательства, апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие их представителей в порядке ст.ст. 123, 156, 266 АПК РФ, п. 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда РФ от 17.02.2011 г. № 12 «О некоторых вопроса применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 г. № 228-ФЗ «О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации».

Представитель ЗАО «Сокол-АТС» поддержал доводы апелляционной жалобы с учетом дополнения к жалобе.

Представители ОАО «МИнБ» возражали против удовлетворения апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве и дополнении к отзыву на апелляционную жалобу, считая решение суда первой инстанции законным и обоснованным.

При рассмотрении дела в порядке апелляционного производства арбитражный суд по имеющимся в деле и дополнительно представленным доказательствам повторно рассматривает дело (ст. 268 АПК РФ).

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, дополнения к апелляционной жалобе, отзыва и дополнения к отзыву на апелляционную жалобу, заслушав пояснения представителей сторон, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены или изменения решения суда и удовлетворения апелляционной жалобы.

Как установлено судом и следует из материалов дела, приказом ОАО «МИнБ» № 59 от 27.01.2005 г. Сычева Т.И. назначена на должность управляющей филиалом ОАО «МИнБ» в г. Белгороде с 27.01.2005 г.

Также 27.01.2005 г. между ОАО «МИнБ» и Сычевой Т.И. заключен трудовой договор № 26-2005, в соответствии с которым Сычева Т.И. обязалась соблюдать условия трудового договора, добросовестно и разумно руководить филиалом, обеспечивать выполнение установленных для филиала основных плановых заданий и осуществлять иные полномочия, отнесенные законодательством, Уставом банка, Положением о филиале и трудовым договором к её компетенции; руководствоваться законодательством РФ, Уставом банка, Положением о филиале, решениями правления, приказами, распоряжениями и указаниями президента банка, внутренними нормативными документами; обеспечивать необходимый уровень организации всех служб и подразделений филиала принимать меры к совершенствованию структуры и повышению эффективности их деятельности, рациональному использованию кредитных ресурсов, качественному и своевременному обслуживанию клиентов, расширению и обновлению предоставляемых услуг; неукоснительно соблюдать трудовую и производственную дисциплину, показывать личный пример в выполнении возложенных функциональных обязанностей, соблюдении морально-этических норм и правил поведения в процессе служебной деятельности, установленных Положением о корпоративной культуре банка; не разглашать сведения, составляющие государственную и банковскую тайну; не использовать в личных интересах, либо в интересах третьих лиц, информацию о финансовом состоянии клиентов банка, ставшую известной в ходе выполнения функций руководителя филиала; своевременно информировать руководство банка о личной заинтересованности (в том числе членов семьи) в совершении сделки филиалом; не занимать должности в других организациях, являющихся аффелированными лицами по отношению к банку.

Кроме того, по условиям указанного трудового договора                    Сычева Т.И. обязалась нести персональную ответственность за причинение банку убытков в результате необоснованного риска при оказании банковских услуг клиентам и проведении иных банковских операций; допущение нарушений, выявляемых контролирующими органами; организацию работы сотрудников филиала по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

01.04.2006 г. и 19.08.2009 г. ОАО «МИнБ» и Сычева Т.И. заключили дополнительные соглашения к трудовому договору № 26-2005 от 27.01.2005 г., согласно которым руководитель филиала обязался: соблюдать запрет на работу по совместительству в других организациях, в том числе в составе совета директоров (наблюдательных советов), исполнительных органов, а также иную коммерческую деятельность, связанную с использованием занимаемой должности в ОАО «МИнБ»; возместить работодателю прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный руководителем работодателю, и ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам (в том числе ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба третьим лицам, причиненного руководителем филиала). В случае принятия руководителем филиала необоснованного решения, повлекшего за собой нарушение сохранности имущества, неправомерное его использование и иной материальный ущерб, возместить прямой действительный ущерб в полном размере.

Согласно Положению о филиале в г. Белгород ОАО «МИнБ», утвержденному решением совета директоров ОАО «МИнБ» (протокол                 № 16 от 26.03.2009 г.), руководит филиалом управляющий, который действует от имени банка на основании доверенности, выдаваемой президентом банка.

Управляющий организует и осуществляет руководство текущей деятельностью филиала; обеспечивает выполнение решений правления банка; издает приказы и другие организационно-распорядительные документы по вопросам, входящим в компетенцию филиала; представляет интересы банка во всех органах, организациях, учреждениях и предприятиях любых форм собственности в пределах полномочий, предоставленных ему доверенностью банка; устанавливает порядок подписания договоров и иных банковских документов (в пределах компетенции филиала); назначает на должности сотрудников филиала, заключает трудовые договоры, договоры о полной материальной ответственности; поощряет, налагает дисциплинарные взыскания и увольняет в соответствии с действующим законодательством о труде; утверждает положения о структурных подразделениях и должностные инструкции сотрудников; организует в филиале работу по выявлению операций, связанных с возможной легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма; утверждает порядок взаимодействия сотрудников филиала и внутренних структурных подразделений с ответственным сотрудником филиала по реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Управляющий в рамках своей компетенции, в строгом соответствии с требованиями законодательства РФ, нормативных документов Банка России и внутренних документов ОАО «МИнБ» обязан: организовывать и контролировать работу подчиненных сотрудников по соблюдению требований действующего законодательства, нормативных актов Банка России и внутренних документов ОАО «МИнБ» по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; обеспечивает участие всех сотрудников в выявлении в деятельности физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, находящихся на обслуживании в филиале и внутренних структурных подразделениях, операций, подлежащих обязательному контролю, и иных подозрительных операций с денежными средствами и иным имуществом, вызывающих подозрения в их проведении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; организовывать работу и принимать меры по предотвращению проведения клиентами сомнительных операций, в том числе с возможным вовлечением филиала и внутренних структурных подразделений в такие операции.

02.08.2011 г. ОАО «МИнБ» обратилось в УМВД по Белгородской области с заявлением о проведении проверки в отношении начальника филиала ОАО «МИнБ» в г. Белгороде Сычевой Т.И. в целях привлечения ее к уголовной ответственности по признакам преступлений, предусмотренных ст.ст. 159, 201 УК РФ. Заявление банка мотивировано обращением ЗАО «Сокол - АТС» с требованиями о погашении трех банковских гарантий по договорам займа с ООО «Экс - Плюс» и ООО «Зеон», а также результатами служебного расследования, проведенного в филиале банка, которым установлено, что в материалах кредитных досье ЗАО «Сокол - АТС», ООО «Экс - Плюс» и ООО «Зеон» имеются банковские гарантии от 11.10.2010 г. и от 28.02.2011 г. за ООО «Зеон», от 11.10.2010 г. за ООО «Экс - Плюс» за подписью Сычевой Т.И., заверенные печатью филиала. Однако, по утверждению банка, Сычева Т.И. не имела права выдавать от имени банка какие-либо банковские гарантии, поскольку они выдаются только Центральным офисом банка по решениям кредитного комитета и оформляются в Центральном офисе банка, подписываются вице - президентом банка и главным бухгалтером.

10.08.2011 г. в отношении Сычевой Т.И. возбуждено уголовное дело № 20112930555.

Постановлением СУ УМВД России по Белгородской области от 11.01.2013 г. ЗАО «Сокол - АТС» признано потерпевшим по уголовному делу, возбужденному в отношении Сычевой Т.И.

Постановлением СЧ СУ УМВД России по Белгородской области от 11.07.2013 г. ОАО «МИнБ» признано потерпевшим по данному уголовному делу по эпизодам предоставления банковских гарантий на имя ЗАО «Сокол - АТС».

В ходе расследования уголовного дела установлено, что                      Сычева Т.И., являясь в период с января 2005 года по 26.07.2011 г. управляющей филиалом ОАО «МИнБ» в г. Белгороде, злоупотребила своими полномочиями в указанной организации при предоставлении                   ЗАО «Сокол-АТС» банковских гарантий по договорам займов с ООО «Зеон» и ООО «Экс-Плюс», что причинило существенный вред правам и законным интересам ОАО «МИнБ» и ЗАО «Сокол-АТС», повлекший тяжкие последствия, при следующих обстоятельствах.

Сычева Т.И., являясь в вышеуказанный период времени управляющей филиалом ОАО «МИнБ» в г. Белгороде, обладая в соответствии с занимаемым ею служебным положением организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в ОАО «МИнБ», действовала на основании выданных ОАО «МИнБ» доверенностей, в том числе:

- № 07-11/529 от 14.12.2005 г., в соответствии с п. 4 которой управляющая филиалом ОАО «МИнБ» в г. Белгороде Сычева Т.И. имела право предоставлять кредиты, банковские гарантии, имея ввиду, что сумма совокупных обязательств заемщика - юридического лица перед банком не должна превышать 1 000 000 руб. Свыше этой суммы кредиты выдаются по решению кредитного комитета банка;

- № 07-11/517 от 20.12.2006 г., в соответствии с п. 4 которой управляющая филиалом ОАО «МИнБ» в г. Белгороде Сычева Т.И. имела право предоставлять кредиты, банковские гарантии, имея ввиду, что сумма совокупных обязательств заемщика - юридического лица перед банком не должна превышать 3 000 000 руб. Свыше этой суммы кредиты выдаются по решению кредитного комитета банка;

- № 07-11/424 от 17.06.2009 г., в соответствии с п. 4 которой управляющая филиалом ОАО «МИнБ» в г. Белгороде Сычева Т.И. имела право предоставлять кредиты, банковские гарантии, имея ввиду, что сумма совокупных обязательств заемщика - юридического лица перед банком не должна превышать 3 000 000 руб. Свыше этой суммы кредиты выдаются по решению