Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.10.2014 по делу n А36-3351/2013. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить определение полностью и разрешить вопрос по существу

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

24 октября 2014 года                                                       Дело № А36-3351/2013

г. Воронеж                                                                                                        

        Резолютивная часть постановления объявлена 20 октября 2014 года                                                       

        Полный текст постановления изготовлен 24 октября 2014 года                                                       

       Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                     Сурненкова А.А.,

судей                                                                                Потаповой Т.Б.,

                                                                                          Безбородова Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Щёголевой Т.И.,

при участии:

от Ассоциации «Совет муниципальных образований  Липецкой области»: Пешкова М.А., представитель по доверенности б/н от 10.07.2014 г., паспорт РФ;

от конкурсного управляющего ОАО «Липецкий областной банк»: представитель не явился, извещен надлежащим образом;

от  ООО «СДА-групп» и иных лиц, участвующих в деле: представители не явились, извещены надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего ОАО «Липецкий областной банк» на определение Арбитражного суда Липецкой области от 08.05.2014 года по делу №А36-3351/2013, принятое по заявлению конкурсного управляющего ОАО «Липецкий областной банк» об оспаривании сделок должника,

УСТАНОВИЛ:

08.07.2013 г. приказом Банка России № ОД-356 у ОАО «Липецкий областной банк» (далее - Банк, должник) с 08 июля 2013 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

08.07.2013 г. в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», Приказом Банка России № ОД-357 в ОАО «Липецкий областной банк» до момента вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора, назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Определением Арбитражного суд Липецкой области от 18.07.2013 г. принято к производству заявление Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Главного управления по Липецкой области о признании несостоятельным (банкротом) открытого акционерного общества «Липецкий областной банк».

Решением от 21.08.2013 г. суд признал ОАО «Липецкий областной банк» несостоятельным (банкротом) и открыл в отношении него конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

24.08.2013 г. в соответствии со статьей 68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в газете «Коммерсантъ» № 152 опубликовано сообщение об открытии конкурсного производства в открытом акционерном обществе «Липецкий областной банк».

17.12.2013 конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд Липецкой области с заявлением:

1. о признании недействительной сделкой банковскую операцию от 05.07.2013 по списанию с расчетного счета Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» № 40703810900010000042 денежных средств в сумме 1 999 025 руб. 83 коп. с назначением платежа «Погашение кредита по к/д № 06-002/кл-13 от 05.06.2013 по договору уступки требований (цессии) от 05.07.2013.».

2. о применении последствий недействительности сделки в виде:

- взыскания с Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» в пользу ОАО «Липецкий областной банк» денежных средств в сумме 1 999 025 руб. 83 коп.,

- восстановления обязательств ОАО «Липецкий областной банк» перед Ассоциацией «Совет муниципальных образований Липецкой области» в сумме 1 999 025 руб. 83 коп. по договору банковского счета № 40703042/1 от 02.08.2006 в данных бухгалтерского учета должника.

Определением от 20.12.2013 указанное заявление принято к производству.

В дальнейшем представитель конкурсного управляющего уточнил предмет требований, просил суд:

Признать недействительной сделкой:

- Договор уступки прав требования (цессии) от 05.07.2013, заключенный между ОАО «Липецкий областной банк» и Ассоциацией «Совет муниципальных образований Липецкой области».

Применить последствия недействительности сделки:

- взыскать с Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» в пользу ОАО «Липецкий областной банк» 200 000 руб. 00 коп.

- восстановить обязательства ООО «СДА-групп» перед ОАО «Липецкий областной банк» в сумме 1 799 025 руб. 83 коп. по кредитному договору №06-002/КЛ-13 от 05.06.2013.

- восстановить обязательства ОАО «Липецкий областной банк» в сумме 1 999 025 руб. 83 коп. перед Ассоциацией «Совет муниципальных образований Липецкой области» по договору банковского счета № 40703042/1 от 02.08.2006 в данных бухгалтерского учета ОАО «Липецкий областной банк».

В судебном заседании 08.04.2014г. представитель конкурсного управляющего вновь ходатайствовал об изменении предмета требований: просил признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.07.2013 с расчетного счета Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» № 40703810900010000042 денежных средств на сумму 1 999 025 руб. 83 коп. с назначением платежа: «Погашение кредита по к/д №06-002/кл-13 от 05.06.2013 по договору уступки требования (цессии) от 05.07.2013».

Применить последствия недействительности сделки: взыскать с Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» в пользу ОАО «Липецкий областной банк» 1 999 025 руб. 83 коп.; восстановить обязательства ОАО «Липецкий областной банк» в сумме 1 999 025 рублей 83 копейки перед Ассоциацией «Совет муниципальных образований Липецкой области» по договору банковского счета № 40703042/1 от 02.08.2006г. в данных бухгалтерского учета ОАО «Липецкий областной банк».

На основании ст.49 АПК РФ суд принял к рассмотрению измененные требования заявителя, а также принял отказ от применения последствий недействительности сделки к ООО «СДА-групп».

Определением Арбитражного суда Липецкой области от 08.05.2014 года по делу №А36-3351/2013 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО «Липецкий областной банк» о признании недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.07.2013 с расчетного счета Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» № 40703810900010000042 денежных средств на сумму 1 999 025 руб. 83 коп. с назначением платежа: «Погашение кредита по к/д №06-002/кл-13 от 05.06.2013 по договору уступки требования (цессии) от 05.07.2013».

Не согласившись с указанным определением суда, конкурсный управляющий ОАО «Липецкий областной банк» обратился в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда области отменить и принять новый судебный акт.

Представитель Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» против требований заявителя возражал, полагая сделку законной и обоснованной.

В судебное заседание представители иных лиц, участвующих в деле, не явились.

На основании статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие лиц, участвующих в деле, неявившихся в судебное заседание, извещенных о судебном заседании надлежащим образом.

Суд, изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, считает определение суда первой инстанции подлежащим отмене по следующим основаниям.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, 05.06.2013г. между ОАО «Липецкий областной банк» (Банк) и ООО «СДА-групп» (Заемщик) заключен кредитный договор №06-002/КЛ-13 (далее – кредитный договор), по условиям которого Заемщику был предоставлена кредитная линия с лимитом 10 000 000 руб. со сроком возврата до 05.06.2015г. (п. 1.1. Кредитного договора).

Для учета полученных Заемщиком денежных средств в рамках кредитной линии банк открыл ссудный счет № 45207810800060020178 (п. 2.8 кредитного договора).

В п. 2.7 кредитного договора предусмотрено, что датой погашения кредита или его части следует понимать дату отражения уменьшения либо прекращения задолженности на ссудном счете.

Материалами дела подтверждается и сторонами не оспаривается, что в рамках кредитного договора Банк исполнил обязательства по выдаче кредита на сумму 5 184 641,10 руб.

05.07.2013г. между ООО «СДА-групп» и Ассоциацией «Совет муниципальных образований Липецкой области» был заключен договор перевода долга, согласно которому Должник (ООО «СДА-групп» с согласия Кредитора (ОАО «Липецкий областной банк) переводит свои обязательства, возникшие по кредитному договору № 06-002/КЛ-13 от 05.06.13 г. на Нового должника (Ассоциацию). Сумма переведенных обязательств указана в п. 1.3 договора о переводе долга и составляет 1 999 025,83 руб. В тот же день Кредитор дал согласие на перевод долга в сумме 1 999 025,83 руб. Таким образом, договор перевода долга был подписан и вступил в силу 05.07.13 г.

Спорная операция по перечислению денежных средств в сумме 1 999 025,83 руб. отражена в выписке по лицевому счету Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» за 05.07.2013 г.

Из указанной выписки усматривается, что 05.07.2013г. Ассоциация «Совет муниципальных образований Липецкой области» перечислило денежные средства в сумме 1 999 025,83 руб. на счет ОАО «Липецкоблбанк» № 45207810800060020178, как было установлено выше, указанный счет является ссудным, был открыт при заключении кредитного договора №06-002/КЛ-13 от 05.06.2013г.

Также материалами дела, в том числе справкой конкурсного управляющего от 21.04.2014г. № 14-14 исх-36365, подтверждено, что ООО «СДА-групп» полностью погасило оставшуюся часть задолженности по кредитному договору с учетом причитающихся процентов, т.е. по состоянию на 06.07.2013 г. обязательства перед ОАО «Липецкий областной банк» возникшие из кредитного договора №06-002/КЛ-13 от 05.06.2013г. были исполнены полностью.

В качестве оснований для признания сделки - платежа, совершенного 05.07.2013г., недействительной, конкурсный управляющий ссылается на положения п.п.1-2 ст.61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», в том числе полагает, что Ассоциации «Совет муниципальных образований Липецкой области» получила предпочтительное удовлетворение своих требований перед остальными клиентами банка, в период совершения спорного платежа банк отвечал признакам неплатежеспособности.

Отказывая в удовлетворении требований конкурсного управляющего ОАО «Липецкий областной банк», арбитражный суд первой инстанции исходил из того, что проверяя доводы конкурсного управляющего о наличии картотеки по состоянию на 05.07.2013г., суд области установил, что все суммы, учтенные в картотеке, являются незначительными. Данных о том, что платежные документы, учтенные в картотеке, не были исполнены, материалы дела не содержат, напротив, сведения по лицевому счету подтверждают, что Банком осуществлялись операции по исполнению платежных поручений клиентов. При этом судом установлено, что в рассматриваемом случае перевод денежных средств по поручению ответчика совершен через корреспондентский счет.

Кроме того, суд области исходил из того, что на момент совершения оспариваемой сделки Ассоциация «Совет муниципальных образований Липецкой области» являлось клиентом Банка по договору банковского счета, в связи с чем у данного юридического лица имелось право требования к Банку в пределах денежных средств, находящихся на счете. В свою очередь, оспариваемый платеж произведен в пользу Банка. Т.е. спорной сделкой по списанию с расчетного счета денежных средств произведено исполнение платежного поручения клиента, направленного на погашение ссудной задолженности перед ОАО «Липецкий областной банк»; оспариваемой операцией Банк осуществил действия по получению от должника денежных средств, а не по выводу их со счетов кредитного учреждения.

Судом не установлено, а заявителем не доказано, что банковская операция по исполнению платежного поручения ответчика была совершена «выборочно» и осуществлялась при отсутствии на корреспондентском счете банка остатка денежных средств, достаточного для исполнения всех предъявленных банку платежных документов клиентов банка, с нарушением нормативных актов Центрального банка Российской Федерации. Как было указано выше, оспариваемый платеж был осуществлен через корреспондентский счет.

Кроме того, суд области указал, что спорная банковская операция не превышает 1 % активов должника (ч.2 ст.61.4 «О несостоятельности (банкротстве)») – даже если учитывать сведения о состоянии активов ОАО «Липецкий областной банк» с учетом корректировки, произведенной временной администрацией (658 884 000 руб. – см. л.д.51 т.1), то спорный платеж составляет 0,303 % от указанно стоимости активов должника.

Далее суд области сослался на то, что исходя из общедоступности информации, публикуемой в виде формы отчетности ОАО «Липецкий областной банк» бухгалтерский баланс на 01.01.2013г., размещенной на сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с требованиями Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», арбитражный суд пришел к выводу о том, что ОАО «Домостроительный комбинат» не было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника, либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Данные выводы суда области судебная коллегия находит несоответствующим нормам права и обстоятельствам дела.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пунктам 1, 6 статьи 61.8 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника. По результатам