Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.06.2014 по делу n А48-2357/2012. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

03 июня 2014 года                                                    Дело № А48-2357/2012(39/с)

г. Воронеж                                                                                                      

Резолютивная часть постановления объявлена 23 мая 2014 г.

Постановление в полном объеме изготовлено  03 июня 2014 г.

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                           Потаповой Т.Б.,

судей                                                                                      Барковой В.М.,

                                                                                                Безбородова Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем  Гончаровой О.В.,

при участии:

от ООО «Инвестиционная палата»: Митигулин В.Р. представитель по доверенности № 8 от 28.03.2014, паспорт гражданина РФ; Пауль А.Г. представитель по доверенности № 9 от 14.04.2014, удостоверение адвоката №36/1464,

от ООО «Воронежская инвестиционная палата»: Митигулин В.Р. представитель по доверенности № 2 от 14.04.2014, паспорт гражданина РФ; Пауль А.Г. представитель по доверенности № 3 от 14.04.2014, удостоверение адвоката №36/1464,

от  Харитона С.В.: Митигулин В.Р. представитель по доверенности №36 АВ 0941264 от 15.05.2013, паспорт гражданина РФ,

от ОАО «Орелсоцбанк»: Литвинов В.В. представитель по доверенности №77 АБ 2449508 от 05.02.2014, паспорт гражданина РФ,

от УФНС России по Орловской области: Шайтанова М.М. представитель по доверенности № 13-45/16156 от 08.10.2013, паспорт гражданина РФ,

от иных лиц, участвующих в деле: представители не явились, извещены надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ООО «Инвестиционная палата» (ИНН 3666007300, ОГРН 1023601563468), Шмыгалева А.П., Харитона С.В. на определение Арбитражного суда Орловской области от 10.12.2013 по делу №А48-2357/2012(39/с) по рассмотрению заявления конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк» (ИНН 5753009570, ОГРН 1024700000380) в лице Государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов к Харитону С.В., ООО «Инвестиционная палата» (ИНН 3666007300, ОГРН 1023601563468), Шмыгалеву А.П. об оспаривании сделок должника и применении последствий недействительности сделки,

УСТАНОВИЛ:

Конкурсный управляющий ОАО «Орловский социальный банк» (далее – ОАО «Орелсоцбанк», Банк, должник) (далее  – заявитель) обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением к Харитону Семену Валерьевичу, в котором просил

1) Признать недействительными сделками банковские операции от 26.04.2012г.:

-    списание 38 486 000 руб. со счета ООО «Инвестиционная палата» (№4070181060000000069), открытого в ОАО «Орелсоцбанк» на счет Шмыгалева Анатолия Петровича (№40817810100000005032) на основании платежного поручения № 26540 от 26.04.2012г.;

-    списание 35 972 730 руб. со счета Шмыгалева Анатолия Петровича (№40817810100000005032), открытого в ОАО «Орелсоцбанк» на счет Харитона Семена Валерьевича (№40817810701360000396) на основании платежного поручения № 4100081 от 26.04.2012г.;

-    списание на основании банковского ордера № 14834 от 26.04.2012г. денежных средств в сумме 35 000 000 рублей с банковского счета Харитона Семена Валерьевича (№40817810701360000396), открытого в ОАО «Орелсоцбанк» на ссудный счет ЗАО Харитона Семена Валерьевича (№45505810701360000027);

2). Применить последствия недействительности сделок:

-      восстановить обязательства ОАО «Орловский социальный банк» перед ООО «Инвестиционная палата» по счету №4070181060000000069) в сумме 38 486 000 руб. в данных бухгалтерского учета Банка.

-      восстановить обязательства Харитона Семена Валерьевича перед ОАО «Орловский социальный банк» по кредитному договору № 48-0136-11-Н в сумме 35 000 000 руб.

Определением Арбитражного суда Орловской области от 28.05.2013 суд привлек к участию в деле в качестве соответчиков по настоящему делу: Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционная палата» и Шмыгалева Анатолия Петровича.

Определением Арбитражного суда Орловской области от 10.12.2013 (с учетом определения об исправления описок от 11.12.2013) признаны недействительными сделками:

- банковская операция от 26.04.2012 г. по списанию денежных средств в сумме 38486000 руб. с расчетного счета ООО «Инвестиционная палата» №4070181060000000069, открытого в ОАО «Орловский социальный банк», на счет Шмыгалева А.П. №40817810100000005032 на основании   платежного  поручения   №26540   от 26.04.2012г.;

-       банковская операция от 26.04.2012 г. по списанию денежных средств в сумме 35972730 руб. со счета Шмыгалева А.П. №40817810100000005032, открытого в ОАО «Орловский социальный банк», на счет Харитона С.В. №40817810701360000396 на основании платежного поручения №4100081 от 26.04.2012г.;

-       банковская операция от 26.04.2012 г. по списанию денежных средств в сумме 35000000 руб. с банковского счета Харитона С.В. №40817810701360000396, открытого в ОАО «Орловский социальный банк», на ссудный счет Харитона С.В. №45505810701360000027 на основании банковского ордера №14834 от 26.04.2012г.

Применены последствия недействительности сделок:

-       восстановлена задолженность ОАО «Орловский социальный банк» перед ООО «Инвестиционная палата»                  в сумме 38 486 000 руб. в данных бухгалтерского учета ОАО «Орловский социальный банк»;

- восстановлена задолженность Харитона С.В.  перед       ОАО «Орловский социальный банк» по кредитному договору №48-0136-11-Н от 26.05.2011г. в сумме 35 000 000 руб.

Не согласившись с вынесенным определением и ссылаясь на его незаконность и необоснованность, ООО «Инвестиционная палата», Шмыгалев А.П., Харитон С.В. обратились в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых просят определение Арбитражного суда Орловской области от 10.12.2013 отменить и принять по делу новый судебный акт.

В судебном заседании апелляционной инстанции представители ООО «Инвестиционная палата», Харитона С.В. поддержали доводы своих апелляционных жалоб.

Представитель ООО «Инвестиционная палата»  заявил ходатайство о процессуальном правопреемстве, согласно которому просит произвести замену ООО «Инвестиционная палата» на правопреемника - ООО «Воронежская инвестиционная палата» в связи с реорганизацией ООО «Инвестиционная палата»  (путем выделения  и создания ООО «Воронежская инвестиционная палата»). Данное ходатайство судом удовлетворено в соответствии со ст.48 АПК РФ.

Представители конкурсного управляющего ОАО «Орловский социальный банк» и уполномоченного органа с доводами апелляционных жалоб не согласились, полагая обжалуемое определение законным и обоснованным, просили оставить его без изменения, апелляционные жалобы – без удовлетворения.

Представители иных лиц, участвующих в деле, не явились. Учитывая наличие у суда доказательств надлежащего извещения всех лиц, участвующих в деле, о времени и месте судебного разбирательства, апелляционные жалобы рассматривались в отсутствие представителей неявившихся лиц в порядке статей 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, заслушав пояснения участников процесса, суд апелляционной инстанции считает, что обжалуемое определение следует оставить без изменения, а апелляционные жалобы – без удовлетворения, по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 16.10.2007г. между Харитоном С.В. и ОАО «Орловский   социальный    банк»   был заключен договор банковского счета №5027, предметом которого является открытие и ведение Банком клиенту - физическому лицу банковского счета в валюте РФ №40817810500000005027 для учета денежных  средств,  не  связанных с осуществлением предпринимательской деятельности и осуществление расчетно-кассового обслуживания клиента в соответствии с действующим законодательством (т.2, л.д.137).

Также 26.05.2011г. между Харитоном С.В. и ОАО «Орловский социальный банк» был заключен договор банковского счета №396, предметом которого является открытие и ведение Банком клиенту - физическому лицу банковского счета в валюте РФ для учета денежных средств, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, №40817810701360000396 и осуществление расчетно-кассового обслуживания клиента в соответствии с действующим законодательством (т.2, л.д.136).

Кроме того, 26.05.2011г. между ОАО «Орелсоцбанк» (кредитор) и Харитоном Семеном Валерьевичем (заемщик) был заключен кредитный договор № 48-0136-11-Н, по условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 35 000 000 руб. на приобретение недвижимости согласно договору купли-продажи от 23.05.2011г., заключенного между Расходчиковым Андреем Викторовичем и Харитоном Семеном Валерьевичем, сроком с момента выдачи кредита по 26 мая 2012 года, а Заемщик обязуется вернуть сумму кредита и уплатить проценты на условиях и в сроки, установленные настоящим договором (т.2, л.д.117).

В соответствии с п.1.5 договора погашение кредита и процентов по нему производится путем списания кредитором денежных средств со счета Заемщика в безакцептном порядке в соответствии с графиком погашения кредита (Приложение №1 к настоящему договору) (т.1, л.д. 13).

Таким образом, ответчик пользовался кредитными средствами, предоставленными Банком по кредитному договору № 48-0136-11-Н 26.05.2011г.

18.09.2008г. и 30.09.2009г. между ООО «Инвестиционная палата» и ОАО «Орловский социальный банк» были заключены договоры банковского счета №67 и №69, предметом которых является открытие клиенту и ведение Банком расчетных (текущих) счетов №40701810600000000067 и №40701810200000000069 в валюте РФ соответственно и осуществление рассчетно-кассового обслуживания клиента в соответствии с действующем законодательством (т. 2, л.д. 129-132, 138-139).

Кроме того, как пояснил заявитель, 14.11.2011г. между Шмыгалевым Анатолием Петровичем и ОАО «Орловский социальный банк» был заключен договор банковского счета №076, Шмыгалеву А.П. был открыт расчетный счет в Банке №40817810100000005032.

ООО «Инвестиционная палата» 26.04.2012г. со своего расчетного счета №40701810200000000069 перевело денежные средства в размере 38 486 000 руб. на счет Шмыгалева А.П. №40817810100000005032 по платежному поручению №26540 от 26.04.2012г. с назначением платежа: «Оплата ЦБ по дог. «№ИПШ/260412 от 26.04.2012 г. без налога (НДС)».

В этот же день Шмыгалев А.П. со своего расчетного счета №40817810100000005032 перевел денежные средства в размере 35 972 730 руб. на расчетный счет Харитона С.В. №40817810500000005027 по платежному поручению №4100081 от  26.04.2012г. с   назначением платежа «Выдан  займ  по  дог.  займа  №ШХ/260412 от 26.04.2012 (без %)  без  налога (НДС)» (т.2, л.д.140-142).

Харитон С.В. 26.04.2012г. перевел со своего расчетного счета №40817810500000005027 денежные средства в сумме 35 972 730 руб. на свой расчетный счет №40817810701360000396 по платежному поручению №3700004 от 26.04.2012г. с назначением платежа «Погашение кредита по кредитному договору №48-0136-11-Н от 26.05.2011г. без налога (НДС)».

Также 26.04.2012г. с расчетного счета Харитона С.В. №40817810701360000396 был списан платеж в размере 35 000 000 руб. на ссудный счет №455058107013600000027, на котором отражается ссудная задолженность Харитона С.В. по кредитному договору №48-0136-11-Н от 26.05.2011г. Назначение платежа данной банковской операции: «Списана задолженность по кредитному договору №48-0136-11-Н от 26.05.11. Основание – пункт 3.2.2. договора банковского счета № 396 от 26.05.2011г.  35 000 000,00 – 35 000 000,00)» (т.2, л.д.143-144).

Пунктом 3.2.2 Договора банковского счета № 396 от 26.05.2011г. установлено право Банка производить в безакцептном порядке списание со счета Клиента денежных средств, причитающихся Банку.

Согласно п. 1.5 кредитного договора №48-0136-11-Н от 26.05.2011г. погашение кредита и процентов по нему производится путем списания Кредитором денежных средств со счета Заемщика №40817810701360000396 в безакцептном порядке.

Таким образом, перевод Харитоном С.В. денежных средств в размере 35 972 730 руб. с расчетного счета №40817810500000005027 на расчетный счет №40817810701360000396 обусловлен тем, что погашение кредита по кредитному договору №48-0136-11-Н от 26.05.2011г. должно было производиться в соответствии с условиями данного договора с последнего указанного выше счета.

Приказом Банка России от 23.05.12 г. № ОД-376 у ОАО «Орловский социальный банк» с 23.05.12 г. была отозвана лицензия на совершение банковских операций, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.02 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) в лице Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Орловской области 07.06.12 г., на основании ст. 50.4. Федерального закона от 25.02.99 г. №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций (банков)), ст. 181 Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о признании кредитной организации - ОАО «Орелсоцбанк» несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Орловской области от 09.06.12г. заявление Банка России было принято, возбуждено производство по делу №А48-2357/2012.

Решением Арбитражного суда Орловской области от 04.07.12г. по делу №А48-2357/2012 ОАО «Орелсоцбанк» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» выдана доверенность Белькову Андрею Олеговичу на право представления интересов корпорации в деле о банкротстве ОАО «Орелсоцбанк».

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом)