Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.03.2015 по делу n А76-6593/2013. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

19 259 201 руб. от ГКУ «Главное управление строительства Краснодарского края» за выполненные работы по ГК 50-10 от 26.11.10 г., а в период с 01.10.2012 г. по 04.10.2012 г осуществлены операции по списанию денежных средств, в том числе средств, определяемых конкурсным управляющим как осуществленных для вывода денежных средств без встречного предоставления в пользу ООО «Строй-Бизнес» 1 000 000 руб.-  аванс за полимерное покрытие по договору б/н от 26.08.2012 г.; в пользу ООО «Волготрансгазстроймонтаж» 5 420 000 руб. и 285 000 руб.- оплата за выполненную работу по договору № 41; в пользу ГУП Краснодарского края «Дагомыское дорожное ремонтно-строительное управление» 8 000 000 руб. - предоплата по договору № 8 от 09.09.2012 г.; в пользу ООО «Строительный трест «Содружество» 500 000 руб. - аванс по счету № 0527 от 01.10.2012 г.; в пользу ООО «Промагрегат» 1 500 000 руб.-  аванс по счету № 38 от 23.08.2012 г.(т.1, л.д.133-149).

Решением Арбитражного суда Челябинской области от 22.05.2013г.  общества «Технопром» (далее также  должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении имущества должника открыто конкурсное производство; конкурсным управляющим утвержден Васильев Игорь Викторович.

Согласно заявлению конкурсного управляющего, расчетный счет закрыт 25.02.2014.

Считая, что договор № 052/12 от 22.08.2012г. является  недействительной сделкой, конкурсный управляющий  общества «Технопром» Васильев И.В. обратился в Арбитражный суд Челябинской области заявлением (направлено по почте 22.05.2014), в котором просит признать договор расчетного счета в валюте Российской Федерации № 052/12 от 22.08.2012г., заключенный между должником и банком, недействительным и применить последствия недействительности договора в виде взыскания с банка в конкурсную массу должника 16 709 425 руб. 39 коп. в качестве убытков.

Рассмотрев заявление, суд  первой  инстанции  пришел к выводу  о наличии  оснований  для признания  сделки недействительной.

По мнению суда, рассматриваемый договор № 052/12 от 22.08.2012 не подлежал заключению в силу в силу статьи 846 ГК РФ, статьи 30 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности», главы 4 Инструкции Банка России от 14.09.2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»  (далее по тексту – Инструкция Банка России №28-И), Банковских Правил  ЗАО АКБ «Славия», в связи с непредставлением всех документов, предусмотренных действующим законодательством и положениями Банка России.

Также судом  первой  инстанции установлено, что сделка по выдаче доверенности была совершена Динисламовым В.Б. - директором ООО «Межмуниципальная водопроводная сеть», не имеющим полномочий, так как он был избран с нарушением закона. Собрание, на котором он избирался, не могло состояться, так как на нем не было кворума, что подтверждено вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Челябинской области от 16.05.2014 по делу А76-19380/2013. При отсутствии полномочий исполнительного органа у Динисламова В.Б., указанные полномочия не могли быть переданы им Паращенко Ю.А.,  следовательно, доверенность № 23АА1756342 от 16.08.2012г. юридической силы не имеет.

В силу изложенного, суд первой  инстанции пришел к выводу о том, что договор № 052/12 от 22.08.2012 недействителен в силу статьи 168 ГК РФ, как совершенный лицом, не имеющим на это полномочий в силу закона (пункт 1 статьи 53 ГК РФ, статьи 32, 40 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Прекращая производство по требованию  о взыскании убытков в размере 16 709 425 руб. 39 коп., суд исходил  из того, что  Закон о банкротстве не предусматривает возможности рассмотрения искового заявления о взыскании убытков  с контрагента  должника в рамках дела о банкротстве должника.

Заслушав  лиц, участвующих в деле, исследовав  представленные  в материалы  дела  доказательства, суд апелляционной  инстанции не  находит  оснований  для  отмены  судебного акта  в силу следующего.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Закона  о  банкротстве, действующего в редакции Федерального закона от 28.04.2009 №73-ФЗ, сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Согласно статье 61.9 Закона о банкротстве, в редакции Закона №73-ФЗ, заявление об оспаривании сделки может быть подано в арбитражный суд конкурсным управляющим от имени должника.

Согласно пункту 3 статьи 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе подавать в суд от имени должника заявления о признании недействительными сделок и решений, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником, предъявлять иски об истребовании имущества должника у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных должником, и совершать другие действия, предусмотренные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами РФ и направленные на возврат имущества должника.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 №63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Пленум ВАС РФ №63) по правилам главы III.1 Закона о банкротстве (Оспаривание сделок должника) могут, в частности, оспариваться:

1) действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);

2) банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с пунктом 17 Пленума ВАС РФ № 63 подлежат рассмотрению требования арбитражного управляющего о признании недействительными сделок должника как по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве (статьи 61.2 и 61.3 и иные содержащиеся в этом Законе помимо главы III.1 основания), так и по общим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством (в частности, по основаниям, предусмотренным ГК РФ или законодательством о юридических лицах).

Согласно части 1 статьи 30 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (далее по тексту – ФЗ № 395-I) отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с частью 2 статьи 30 ФЗ № 395-I порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях и иностранной валюте устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами.

В силу статьи 31  ФЗ №395-I расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

Согласно статье 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

В соответствии со статьей 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160 ГК РФ), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Документы,  необходимые   для представления  в  банк   для открытия   банковского  счета, предусмотрены в  главе 4 Инструкции Банка России №28-И. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 ФЗ № 395-1.

 Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции Банка России № 28-И  на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются); сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов.

Как следует из  части 3 пункта 1.3. Инструкции Банка России №28-И, банк обязан располагать документальным подтверждением волеизъявления клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договором.

В целях организации работы по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 Инструкции №28-И Согласно (пункт 1.4. Инструкции Банка России №28-И).

Согласно Банковским Правилам АКБ «Славия» «Список документов, необходимых для открытия расчетного счета в АКБ «Славия» для юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством РФ» (редакция №7) от 2011 г. (далее - Банковские правила) юридическое лицо представляет в банк (Приложение №2 к Правилам):

- копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица и (или) свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице;

- копию свидетельства, выданного Инспекцией ФНС России, о постановке на налоговый учет;

- копию учредительного документа юридического лица;

- копии изменений, вносимых в учредительные документы, а также копия документа (свидетельства) о государственной регистрации таких изменений;

- выписку из ЕГРЮЛ (не более месячной давности);

- информационное письмо об учёте в ЕГРПО (справка из органов Госкомстата России) о присвоении кодов по видам деятельности;

- копию (-и) лицензии (-й) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии);

- карточку (подписи лиц удостоверяются нотариально или в Банке);

- копию приказа о вступлении в должность руководителя юридического лица;

- оригинал и копию документа, подтверждающего полномочия представителя юридического лица;

- копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке (протоколы, решения и приказы соответствующих органов о назначении на должность указанных лиц), в том числе единоличного исполнительного органа, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;

- заявление на открытие счета;

- договор банковского счета и тарифы банка;

- анкету клиента - юридического лица;

- анкету клиента - физического лица (по форме банка) (заполняется только при заключении Договора об обмене документами в электронной форме (система «Клиент-Банк»), анкета клиента - физического лица заполняется на каждое лицо, имеющее право работать с системой «Клиент-Банк»);

- уведомление о действии юридического лица от своего имени или по поручению и от имени другого лица;

- уведомление о местонахождении исполнительного органа юридического лица;

- информацию об акционерах, владеющих более 5 % акций, или об участниках общества, владеющих более 0,05 доли в уставном капитале юридического лица, подписанная руководителем юридического лица;

- сведения о паспортных данных участников, владеющих более 0,05 доли в уставном капитале юридического лица, или акционеров, имеющих более 5% акций юридического лица (Фамилия имя отчество (полностью), дата и место рождения, адрес регистрации, серия, номер паспорта, кем и когда выдан, код подразделения), подписанные руководителем юридического лица;