Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.05.2015 по делу n А50-17399/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ 17АП-15426/2014-ГК

г. Пермь

18 мая 2015 года                                                          Дело № А50-17399/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 12 мая 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 18 мая 2015 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего  Мармазовой С.И.,

судей                                 Казаковцевой Т.В., Чепурченко О.Н.,

при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи секретарём судебного заседания Кирьяновой О.Н.,

при участии:

от конкурсного управляющего должника Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ГК «АСВ»): Шаповаленко А.С. (паспорт, доверенность от 07.10.2014 №59АА1470903), Сосновский Д.В. (удостоверение, доверенность от 22.10.2014 59АА1588114),

от третьего лица – Уткина Сергея Юрьевича: Уткин С.Ю.(паспорт),

от кредиторов – Ворониной Елены Леонидовны (Воронина Е.Л.), Воронина Дмитрия Юрьевича (Воронин Д.Ю.), Галектинова Виктора Григорьевича (Галектинова В.Г.), Галектиновой (Хорощо) Ольги Викторовны (Галектинова О.В.), Галектиновой Ремзийе Виджатовны (Галектинова Р.В.), Уткина Алексея Юрьевича (Уткин А.Ю.), Уткиной Марины Андреевны (Уткина М.А.), Уткина Михаила Юрьевича (Уткин М.Ю.), Уткиной Галины Семеновы (Уткина Г.С.), Юрковой Виктории Андреевны (Юркова В.А.), Юрковой Лилия Викторовны (Юркова Л.В.): Сивков В.Н. (удостоверение, ордер №780 от 29.03.2015),

от кредитора ? Уткиной Нелли Викторовны: Уткина Н.В. (паспорт),

от кредитора – Уткина Сергея Сергеевича (Уткин С.С.): Уткина Н.В. (паспорт),

от кредитора ? Галектиновой Ремзийе Виджатовны: Уткина Н.В. (паспорт, доверенность от 23.09.2014 59АА1453278),

от иных лиц, участвующих в деле: не явились

(лица, участвующие в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),

рассмотрел в судебном заседании апелляционные жалобы

кредиторов: Уткина С.С. в лице законного представителя несовершеннолетнего Уткиной Н.В., Воронина Е.Л., Воронин Д.Ю., Галектинова В.Г., Галектинова О.В., Галектиновой Р.В., Уткин А.Ю., Уткина М.А., Уткин М.Ю., Уткина Г.С., Юркова В.А., Юркова Л.В., третьего лица: Уткина С.Ю.,

на определение Арбитражного суда Пермского края

от 16 февраля 2015 года

об отказе в удовлетворении заявления Уткиной Н.В., Воронина Д.Ю., Ворониной Е.Л., Галектинова В.Г., Галектиновой О.В., Галектиновой Р.В., Уткина А.Ю., Уткиной Г.С., Уткиной М.А., Уткина М.Ю., Уткиной Н.В., Уткина С.С., Юрковой В.А., Юрковой Л.В. об урегулировании разногласий и о включении в реестр требований кредиторов должника,

вынесенное судьёй Калугиным В.Ю.

в рамках дела № А50-17399/2014

о признании открытого акционерного общества «Пермский акционерный эколого-промышленный коммерческий банк «Экопромбанк» (ОАО АКБ «Экопромбанк», ОГРН 1025900003854, ИНН 5904002762) несостоятельным (банкротом),

третье лицо: Уткин С.Ю.,

установил:

Решением Арбитражного суда Пермского края от 29.09.2014 ОАО АКБ «Экопромбанк» (далее – должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

24.12.2014 Уткина Н.В. обратилась в Арбитражный суд Пермского края с возражением на уведомление об отказе конкурсного управляющего по результатам рассмотрения требований кредитора, в котором просила уведомление об отказе конкурсного управляющего о включении в реестр требований кредиторов первой очереди, на требование Уткиной Н.В. на сумму 70 000 руб. признать необоснованным, признать обоснованным требование кредитора Уткиной Н.В. в сумме 70 000 руб. и включить в реестр требований кредиторов кредитной организации первой очереди.

24.12.2014 Уткин С.С. в лице законного представителя Уткиной Н.В. обратился в Арбитражный суд Пермского края с возражением на уведомление об отказе конкурсного управляющего по результатам рассмотрения требований кредитора, в котором просил уведомление об отказе конкурсного управляющего о включении в реестр требований кредиторов первой очереди на требование Уткина С.С. на сумму 700 000 руб. признать необоснованным и включить указанное требование в реестр требований кредиторов.

29.12.2014 кредиторы ? Воронина Е.Л., Воронин Д.Ю., Галектинов В.Г., Галектинова Р.В., Галектинова О.В., Уткин А.Ю., Уткина Г.С., Уткин М.Ю., Уткин М.А., Юркова Л.В., Юркова В.А., обратились в Арбитражный суд Пермского края с заявлениями о включении в первую очередь реестра требований кредиторов должника требований в сумме 700 000 руб. каждый.

Определением Арбитражного суда Пермского края от 05.02.2015 указанные требования объединены в одно производство, к участию в деле в качестве третьего лица привлечён Уткин С.Ю.

Определением Арбитражного суда Пермского края от 16.02.2015 заявления Воронина Д.Ю., Ворониной Е.Л., Галектинова В.Г., Галектиновой О.В., Галектиновой Р.В., Уткина А.Ю., Уткиной Г.С., Уткиной М.А., Уткина М.Ю., Уткиной Н.В., Уткина С.С., Юрковой В.А., Юрковой Л.В. об урегулировании разногласий и о включении в реестр требований кредиторов должника оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с вынесенным определением кредиторы ? Уткин С.С. в лице законного представителя Уткиной Н.В., Воронина Е.Л., Воронин Д.Ю., Галектинова В.Г., Галектинова О.В., Галектинова Р.В., Уткин А.Ю., Уткина М.А., Уткин М.Ю., Уткина Г.С., Юркова В.А., Юркова Л.В., третье лицо – Уткин С.Ю. обратились с апелляционными жалобами.

В своих апелляционных жалобах кредиторы просят определение отменить в части отказа во включении в реестр требований кредиторов своих требований. Третье лицо в своей апелляционной жалобе просит требования кредиторов удовлетворить.

Кредиторы в апелляционных жалобах указывают, что судом не исследованы обстоятельства дела, на 24.07.2014 в отношении банка не было введено никаких ограничений, денежные средства были законно перечислены на вклады, сделки, в результате которых денежные средства перечислялись, в предусмотренном законом порядке не оспорены.

Третье лицо в своей апелляционной жалобе и письменных пояснениях указывает, что все договоры  действительны, противоправность действий Уткина С.Ю. не доказана. Денежные средства со счета третьего лица списаны, на счета кредиторов поступили. Судом необоснованно сделан вывод о наличии злоупотребления правом. Экономическая целесообразность является оценочным понятием и не может свидетельствовать о недействительности сделок.

Третье лицо в отзыве на апелляционные жалобы кредиторов доводы апелляционных жалоб поддерживает. Считает, что вывод суда о притворном характере сделок необоснован.

 Определением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.04.2015 судебное разбирательство отложено на 12.05.2015.

Определением арбитражного апелляционного суда от 12.05.2015 в порядке ст.18 АПК РФ произведена замена судьи Романова В.А. на судью Чепурченко О.Н., рассмотрение дела начато сначала.

В судебном заседании представитель кредиторов доводы апелляционных жалоб поддерживает. Просит определение отменить, апелляционные жалобы удовлетворить.

Уткина Н.В. доводы апелляционных жалоб поддерживает. Просит определение суда отменить, апелляционные жалобы удовлетворить.

Кроме того, заявила ходатайство об истребовании оборотных ведомостей по всем корреспондентским счетам должника.

Третье лицо – Уткин С.Ю. доводы апелляционных жалоб поддерживает. Просит определение отменить, апелляционные жалобы удовлетворить.

Кроме того, заявил ходатайства об истребовании из ГУ Центробанка по Пермскому краю информации о наличии на корреспондентском счете должника денежных средств, а также о приобщении к материалам дела выписки по операциям на счете ОАО АКБ «Экопромбанк» от 17.02.2015 и заявки на получение наличных денежных средств №Л49 от 08.10.2014.

Заявленные ходатайства об истребовании доказательств, рассмотрены судом апелляционной инстанции в порядке ст. 159 АПК РФ, в удовлетворении ходатайств отказано на основании ст.66, ч.1 ст.67, ч. 2 ст. 268 АПК РФ. Ходатайство третьего лица о приобщении к материалам дела дополнительных документов удовлетворено на основании ч. 2 ст. 268 АПК РФ

Представители конкурсного управляющего должника с доводами апелляционных жалоб не согласны. Считают определение суда законным и обоснованным.

Иные лица, участвующие в деле, извещённые надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, своих представителей для участия в судебное заседание не направили, что в порядке ч.3 ст.156 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, 04.10.2013 между Уткиным С.Ю. и должником заключён договор банковского вклада № 5763 сроком на один год под 11,2 процента годовых. Согласно условиям договора, сумма первоначального взноса составила 5 000 000 руб., минимальная сумма неснижаемого остатка по вкладу составила 350 000 руб.

В течение срока действия договора вклад пополнялся. По состоянию на 23.07.2014 остаток по вкладу Уткина С.Ю. составил 12 711 736 руб. 86 коп.

24.07.2014 со счета Уткина С.Ю. совершено 14 списаний денежных средств в сумме 700 000 руб. каждое, одно перечисление в сумме 183 000 руб., получение наличных денежных средств в сумме 2 100 000 руб.

29.07.2014 совершено перечисление денежных средств на счет Уткиной Н.В. в сумме 70 000 руб.

24.07.2014 между Ворониным Д.Ю. и Уткиным С.Ю. заключён договор купли продажи земельных участков, согласно которому продавец обязуется передать, а покупатель принять в собственность и оплатить в соответствии с условиями настоящего договора земельные участки, указанные в договоре.

Согласно п.3 договора земельные участки продаются по соглашению сторон за 1 400 000 руб., уплачиваемых покупателем продавцу при подписании настоящего договора в следующем порядке: в связи с тем, что указанные земельные участки являются общей долевой собственностью Воронина Д.Ю. и Ворониной Е.Л. сумма денежных средств в размере 1 400 000 руб., покупатель обязуется перевести на счета открытые на их имя в ОАО АКБ «Экопромбанк»: на имя Воронина Д.Ю. в размере 700 000 руб.; на имя Ворониной Е.Л. в размере 700 000 руб.

24.07.2014 Ворониным Д.Ю. и Ворониной Е.Л. заключены договоры банковского вклада с должником №7251 и №7263 соответственно.

Платежными поручениями от 24.07.2014 №5605, №5570 Уткин С.Ю. перевел денежные средства в размере 700 000 руб. каждому на счет Ворониной Е.Л., Воронина Д.Ю.

Справками от 11.08.2014 №04-1-3/7889, №04-1-3/7890 должник подтвердил наличие остатка на счету Ворониной Е.Л. в размере 700 000 руб., на счету Воронина Д.Ю. в размере 700 000 руб.

24.07.2014 между Уткиным С.Ю. (займодавец) и Галектиновым В.Г. (заемщик) заключён договор беспроцентного займа денежных средств, согласно которому займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 700 000 руб., а заемщик обязуется возвратить их займодавцу.

Согласно п.1.2 договора денежные средства в сумме указанной в п.1.1 переводятся на счет заемщика открытый в ОАО АКБ «Экопромбанк».

24.07.2014 Галектиновым В.Г. с должником заключён договор банковского вклада №7261.

Денежные средства в размере 700 000 руб. перечислены Галектинову В.Г. платежным поручением от 24.07.2014 №5601.

24.07.2014 Галектиновой Р.В. с должником заключен договор банковского вклада №7247 и на указанный вклад платежным поручением от 24.07.2014 №5557 перечислены денежные средства в размере 700 000 руб.

24.07.2014 между Уткиным С.Ю. (займодавец) и Галектиновой О.В. (заемщик) заключён договор беспроцентного займа денежных средств, согласно которому займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 700 000 руб., а заемщик обязуется возвратить их займодавцу.

Согласно п.1.2 договора денежные средства в сумме указанной в п.1.1 переводятся на счет заемщика открытый в ОАО АКБ «Экопромбанк».

24.07.2014 Галектиновой О.В. с должником заключён договор банковского вклада №7252.

Денежные средства в размере 700 000 руб. перечислены Галектиновой О.В. платежным поручением от 24.07.2014 №5572.

24.07.2014 между Уткиным С.Ю. (займодавец) и Юрковой Л.В. (заемщик) заключён договор беспроцентного займа денежных средств, согласно которому займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 700 000 руб., а заемщик обязуется возвратить их займодавцу.

Согласно п.1.2 договора денежные средства в сумме указанной в п.1.1 переводятся на счет заемщика открытый в ОАО АКБ «Экопромбанк».

24.07.2014 Юрковой Л.В. с должником заключён договор банковского вклада №7250.

Денежные средства в размере 700 000 руб. перечислены Юрковой Л.В. платежным поручением от 24.07.2014 №5567.

24.07.2014 между Уткиным С.Ю. (займодавец) и Юрковой В.А. (заемщик) заключён договор беспроцентного займа денежных средств, согласно которому займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 700 000 руб., а заемщик обязуется возвратить их займодавцу.

Согласно п.1.2 договора денежные средства в сумме указанной в п.1.1 переводятся на счет заемщика открытый в ОАО АКБ «Экопромбанк».

24.07.2014 Юрковой В.А. с должником заключён договор банковского вклада №7260.

Денежные средства в размере 700 000 руб. перечислены Юрковой В.А платежным поручением от 24.07.2014 №5597.

24.07.2014 между Уткиным С.Ю. (займодавец) заключены договоры беспроцентного займа денежных средств с Уткиным А.Ю., Уткиным М.Ю., а также Уткиной М.А. (заемщики), согласно которым займодавец передает в собственность заемщикам денежные средства в размере 700 000 руб., а заемщики обязуется возвратить их займодавцу.

Согласно п.1.2 договора денежные средства в сумме указанной в п.1.1 переводятся на счет заемщика открытый в ОАО АКБ «Экопромбанк».

24.07.2014 Уткиным А.Ю., Уткиным М.Ю., Уткиной М.А. заключены договоры банковского вклада с должником №7255, №7249 и 7248 соответственно.

Платежными поручениями от 24.07.2014 №5583, №5564, №5565 Уткин С.Ю. перечислил денежные средства в размере 700 000 руб. на счет Уткина А.Ю., Уткина М.Ю., Уткиной М.А.

30.01.2014 согласно расписке, Уткин С.Ю. получил от Уткиной Г.С.