Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.02.2015 по делу n А53-26698/2010. Изменить определение первой инстанции (по аналогии со ст.269, 272, п.36 Постановления Пленума ВАС от 28.05.2009 №36)

ПЯТНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ  СУД

Газетный пер., 34/70/75 лит А, г. Ростов-на-Дону, 344002, тел.: [phone], факс: [phone]

E-mail: [email protected], Сайт: http://15aas.arbitr.ru/

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

город Ростов-на-Дону                                                         дело № А53-26698/2010

14 февраля 2015 года                                                                        15АП-18720/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 12 февраля 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 14 февраля 2015 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи  Сулименко Н.В.

судей Д.В. Николаева, А.Н. Стрекачева

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Ситдиковой Е.А.,

при участии:

от индивидуального предпринимателя Андреевой Лидии Дмитриевны: представитель Левшиц Д.Ю. по доверенности от 23.01.2014,

ИП Андреева Л.Д., лично,

от конкурсного управляющего ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»: представитель Голенкова Г.К. по доверенности от 04.03.2014,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя Андреевой Лидии Дмитриевны

на определение Арбитражного суда Ростовской области от 25.09.2014 по делу № А53-26698/2010 о признании сделок недействительными

по заявлению конкурсного управляющего ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»

к ИП Андреевой Л.Д., ОАО КБ «Донской инвестиционный Банк», Рахматулиной О.Л., Калашникову Д.А., ЗАО КБ «Кедр»

при участии третьего лица: Управления Федеральной службы кадастра и картографии по Ростовской области

в рамках дела о признании ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» несостоятельным (банкротом),

принятое в составе судьи Харитонова А.С.

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» (далее – должник, банк) конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд Ростовской области к Андреевой Л.Д., Рахматулиной О.Л., Калашникову Д.А. с заявлением о признании недействительными сделок по перечислению Андреевой Л.Д. по платежному поручению от 03.12.2010 № 1 на сумму 403  327  рублей  13  копеек  в  счет  погашения  задолженности  по  кредитному договору от 16.04.2010 № 4120; по платежному поручению от 03.12.2010 № 1 на сумму 1 512 838 рублей 36 копеек в счет погашения задолженности по кредитному договору от 26.04.2010 № 4124; по платежному поручению от 03.12.2010 № 1 на сумму 5 039 178 рублей в счет погашения задолженности по кредитному договору от 28.05.2010 № 4131; по платежному поручению от 03.12.2010 № 1 на сумму 2 534 657 рублей 54 копейки в счет погашения задолженности по кредитному договору от 08.06.2010 № 4135; по платежному поручению от 03.12.2010 № 1 на сумму 383 049 рублей 86 копеек в счет погашения задолженности по кредитному договору от 26.07.2010 № 4143 и применении последствий недействительности сделок в виде возврата в конкурсную массу должника 9 873 050 рублей 98 копеек; восстановления задолженности  Андреевой  Л.Д.  перед  банком  по кредитным договорам от 16.04.2010 № 4120, от 26.04.2010 № 4124, от 28.05.2010 № 4131, от 08.06.2010 № 4135, от 26.07.2010 № 4143; восстановления прав требования банка к Рахматулиной О.Л. по договорам об ипотеке от 28.05.2010 № 4131-з, от 26.07.2010 № 4143-з; восстановления прав  требования банка к Калашникову Д.А. по договору об ипотеке от 08.06.2010 № 4135-з, заключенному в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору от 08.06.2010 № 4135. 

Определением суда от 22.03.2013, оставленным без изменения  постановлением Пятнадцатого арбитражного  апелляционного  суда  от  30.11.2013,  признаны недействительными сделки по перечислению обществом платежными требованиями от 03.12.2010 денежных средств в размере 9 873 050 рублей 98 копеек в счет погашения задолженности  перед  банком  по  кредитным  договорам  от  16.04.2010  №  4120,  от 26.04.2010 № 4124, от 28.05.2010 № 4131, от 08.06.2010 № 4135, от 26.07.2010 № 4143, применены последствия недействительности  сделок: восстановлена задолженность Андреевой Л.Д. перед банком по  кредитным  договорам  от  16.04.2010  №  4120, от 26.04.2010 № 4124, от 28.05.2010 № 4131, от 08.06.2010 № 4135, от 26.07.2010 № 4143; восстановлено право требования банка к Андреевой Л.Д. по договорам, заключенным в обеспечение исполнения  обязательств по указанным кредитным договорам; восстановлено прав требования банка к Рахматулиной О.Л. по договорам заключенным в обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам и договорам об ипотеке от 28.05.2010 №4131-з и № 4131-з, восстановлено право требовании банка к Калашникову Д.А. по договору об ипотеке от 08.06.2010 № 4135-з. В удовлетворении остальной части заявления отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 30.04.2014 определение Арбитражного суда Ростовской области от  22.03.2013 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.11.2013 отменены, заявление направлено на новое рассмотрение.

При новом рассмотрении спора заявитель в порядке статьи 49  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил  заявленные требования и просил: 

1) Признать недействительными сделки между ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» и индивидуальным предпринимателем Андреевой Лидией Дмитриевной по перечислению денежных средств в погашение задолженности по кредитному договору от 16.04.2010 № 4120 платежными требованиями от 03.12.2010 № 1 на сумму 400 000 руб., № 1 на сумму 2 603,84 руб., № 1 на сумму 723,29 руб., а всего на сумму 403 327 руб. 13 коп.;

2) Признать недействительными сделки между ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» и индивидуальным предпринимателем Андреевой Лидией  Дмитриевной по перечислению денежных средств в погашение задолженности по кредитному договору от 26.04.2010 № 4124 платежными требованиями от 03.12.2010 № 2 на сумму 1 500 000 руб., от 03.12.2010 № 1 на сумму 10 126,03 руб., от 03.12.2010 № 1 на сумму 2 712 руб. 33 коп., а всего на сумму 1 512 838 руб. 36 коп.;

3) Признать недействительными сделки между ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» и индивидуальным предпринимателем Андреевой Лидией Дмитриевной по перечислению денежных средств в погашение задолженности по кредитному договору от 28.05.2010 № 4131 платежными требованиями от 03.12.2010 № 1 на сумму 5 000 000 руб., от 03.12.2010 № 1 на сумму 9 041 руб. 10 коп., от 03.12.2010 № 1 на сумму 30 136 руб. 99 коп., а всего на сумму 5 039 178 руб.;

4) Признать недействительными сделки между ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» и индивидуальным предпринимателем Андреевой Лидией Дмитриевной по перечислению денежных средств в погашение задолженности по кредитному договору от 08.06.2010 № 4135 платежными требованиями от 03.12.2010 №1 на сумму 2 500 000 руб., от 03.12.2010 № 1 на сумму 4 520 руб. 55 коп., от 03.12.2010 № 1 на сумму 30 136 руб. 99 коп., а всего на сумму 2 534 657 руб. 54 коп.;

5) Признать недействительными сделки между ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» и  индивидуальным предпринимателем Андреевой Лидией Дмитриевной по перечислению денежных средств в погашение задолженности по кредитному договору от 26.07.2010 № 4143 платежными требованиями от 03.12.2010 № 3 на сумму 380 000 руб., от 03.12.2010 № 1 на сумму 2 362 руб. 74 коп., от 03.12.2010 № 1 на сумму 687,12 руб., а всего 383 049 руб. 86 коп.

6) Применить последствия недействительности сделок в виде:

6.1) Восстановления прав залогодержателя ОАО КБ «Донской  инвестиционный банк» к индивидуальному предпринимателю Андреевой Лидии Дмитриевне по договорам, заключенным в обеспечения обязательств по кредитным договорам от 16.04.2010 № 4120, от 26.04.2010 № 4124, от 28.05.2010 № 4131, от 08.06.2010 № 4135, от 26.07.2010 № 4143: 

- договору о залоге товара в обороте № 4120/з от 16.04.2010, 

- договору о залоге товара в обороте № 4124/з от 26.04.2010, 

- договору о залоге товара в обороте № 4131/з от 28.05.2010, 

- договору о залоге товара в обороте № 4135/з-1 от 08.06.2010, 

- договору о залоге движимого имущества № 4143/з от 26.07.2010.

6.2)  Восстановления обременения на недвижимое имущество - квартиру  общей площадью 82,9 кв.м, расположенную по адресу: Россия, г. Ростов-на-Дону, Ленинский район, ул. Максима Горького, 13/56, кв. 139, условный номер 61-61-01/531/208-362 по договору об ипотеке от 28.05.2010 № 4131-з; договору об ипотеке от 26.07.2010 № 4143-з, заключенным между ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» и Рахматулиной Ольгой Леонидовной в обеспечение  исполнения обязательств по кредитным договорам от 16.04.2010 № 4120, от 26.04.2010 № 4124, от 28.05.2010 № 4131, от 26.07.2010 № 4143.

6.3)  Восстановления обременения на недвижимое имущество - квартиру  общей площадью 60 кв.м, расположенную по адресу: Россия, г. Ростов-на-Дону, Октябрьский район, ул. Черепахина, 249, кв. 108, условный номер 61:44:08 0 УН:33.2/584:331/28:249/108 по договору об ипотеке от 08.06.2010 № 4135-з, заключенному между ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» и  Калашниковым Дмитрием Александровичем в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору от 08.06.2010 № 4135.

6.4) Восстановить задолженность ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» перед индивидуальным предпринимателем Андреевой Лидией Дмитриевной по  договору банковского счета № 413 от 26.02.2003 9 873 050 руб. 98 коп.;

6.5) Взыскать с целью возврата в конкурсную массу в пользу ОАО КБ «Донской инвестиционный банк» с индивидуального предпринимателя Андреевой  Лидии Дмитриевны 9 873 050 руб. 98 коп. 

7) Взыскать с индивидуального предпринимателя Андреевой Лидии Дмитриевны, Рахматулиной Ольги Леонидовны; Калашникова Дмитрия Александровича расходы по оплате госпошлины в сумме 2 000 руб.

Определением от 25.09.2014 суд удовлетворил заявленные требования, признал недействительными оспоренные сделки и применил последствия недействительности сделок.

Индивидуальный предприниматель Андреева Лидия Дмитриевна обжаловала определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и просила его отменить, отказать в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

В апелляционной жалобе заявитель указал, что на момент погашения ссудной задолженности ОАО КБ «Донбанк» вело обычную хозяйственную деятельность; сумма погашенной ссудной задолженности 9 873 050,89 руб. составляет мене 1% от активов банка на последнюю отчетную дату перед совершением сделки (на 01.12.2010); досрочное погашение ссудной задолженности предпринимателем имело не только очевидную экономическую целесообразность, но и было необходимо по условиям кредитного договора с ЗАО КБ Кедр; досрочное погашение ссудной задолженности до 03.12.2010 являлось обычной банковской операцией, которая осуществлялась в повседневной деятельности банка; для ИП Андреевой Л.Д. досрочное погашение ссудной задолженности являлось обычной операцией. В связи с этим, заявитель считает неправомерным определение суда о признании незаконными сделок по погашению задолженности по кредитным договорам.

В отзыве на апелляционную жалобу конкурсный управляющий должника      просит оставить обжалованный судебный акт без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения, считает выводы суда соответствующими установленным по делу обстоятельствам и нормам Закона о банкротстве.

В судебном заседании представители лиц, участвующих в деле, поддержали правовые позиции по спору.

Иные заинтересованные лица представителей в судебное заседание не направили, о времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

Суд апелляционной инстанции, руководствуясь положениями части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, счел возможным рассмотреть апелляционную жалобу без участия не явившихся представителей лиц, участвующих в деле, уведомленных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к нижеследующим выводам.

Как следует из материалов дела, Приказом Банка России от 20.12.2010 NОД-662 с 21.12.2010 у ОАО КБ "Донбанк" была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

12.01.2011 Арбитражным судом Ростовской области принято заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области, г. Ростов-на-Дону о признании ОАО КБ "Донбанк" несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 07.02.2011 открытое акционерное общество коммерческий банк "Донской инвестиционный банк"  признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство,  конкурсным  управляющим  утверждена  Государственная  корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании открытого акционерного общества коммерческий  банк "Донской инвестиционный банк" несостоятельным (банкротом) и открытии конкурсного производства опубликовано в газете "КоммерсантЪ" от 19.02.2011 N30.

Между Банком и индивидуальным предпринимателем Андреевой Лидией Дмитриевной были заключены следующие договоры:

1. кредитный договор N 4120 от 16.04.2010 (далее -  "кредитный договор 1"), в соответствии с которым Банк предоставил Ответчику денежные средства в сумме 800 000,00 рублей сроком погашения 15.04.2011 на производственные нужды, с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 22% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору с Рахматулиной Ольгой Леонидовной были заключены договор об ипотеке N 4131-з от 28.05.2010, договор об ипотеке N 4143-з от 26.07.2010, а также с Ответчиком - договор о залоге движимого имущества N 4143/з от 26.07.2010, договор о залоге товаров в обороте N 4120/з от 16.04.2010 года.

2. кредитный договор N 4124 от 26.04.2010 (далее -  "кредитный договор 2"), в соответствии с которым Банк предоставил ИП Андреевой Л.Д. денежные  средства в сумме 3 000 000,00 рублей сроком погашения