Указание Центрального банка Российской Федерации от 24.01.2005 № 1546-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         24 января 2005 г.                          N 1546-У

                              г. Москва

     Зарегистрировано
     Министерством юстиции
     Российской Федерации
     22 февраля 2005 года
     Регистрационный N 6353

                           У К А З А Н И Е

          О порядке представления кредитными организациями в
       Центральный Банк Российской Федерации отчетности в виде
        электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации


                       Глава 1. Общие положения

     1.1. На  основании  статьи  57 Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание  законодательства
Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) и Указания Банка России от
16 января 2004 года N 1375-У "О правилах составления  и  представления
отчетности  кредитными  организациями  в  Центральный  банк Российской
Федерации",  зарегистрированного  Министерством   юстиции   Российской
Федерации  10 февраля 2004 года,  N 5534 ("Вестник Банка России" от 18
февраля 2004 года N 14) (далее - Указание Банка России  от  16  января
2004  года  N  1375-У),  и в соответствии с решением Совета директоров
Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от  21
января  2005 года N 1) Банк России устанавливает порядок представления
в Центральный банк Российской Федерации кредитными  организациями  (их
филиалами),     головными    кредитными    организациями    банковских
(консолидированных) групп (далее - кредитные организации)  отчетности,
включенной  в  перечень  форм отчетности и другой информации кредитных
организаций,  представляемой в Центральный банк  Российской  Федерации
(далее - перечень), приведенный в приложении 2 к Указанию Банка России
от 16  января  2004  года  N  1376-У  "О  перечне,  формах  и  порядке
составления  и  представления  форм отчетности кредитных организаций в
Центральный    банк    Российской    Федерации"    (с    изменениями),
зарегистрированному  Министерством  юстиции  Российской  Федерации  23
января 2004 года,  N 5488;  12 августа 2004 года,  N 5970; 13 сентября
2004  года,  N  6018;  22  сентября 2004 года,  N 6039 ("Вестник банка
России" от 12 февраля 2004 года N 12 - 13,  от 19 августа 2004 года  N
50,  от  17  сентября  2004 года N 56,  от 29 сентября 2004 года N 58)
(далее - Указание Банка России от 16 января 2004  года  N  1376-У),  в
виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации.
     1.2. Для  целей  настоящего   Указания   используются   следующие
понятия:
     электронное сообщение  (далее  -  ЭС)  -   совокупность   данных,
соответствующая  установленному  Банком  России  электронному формату,
пригодная для однозначного восприятия содержания ЭС,  снабженная кодом
аутентификации;
     отчетности в виде электронного сообщения (далее  -  ОЭС)  -  одна
форма  отчетности  или  пакет  форм  отчетности кредитной организации,
включенных в перечень,  представленные в виде электронного  сообщения,
содержащего код аутентификации электронного сообщения;
     пакет форм отчетности - две или более форм отчетности, по которым
в  соответствии  с  требованиями  нормативных  актов  банка России или
технологического процесса сбора и обработки  информации  предусмотрено
одновременное их представление в Банк России;
     извещение в  виде  электронного  сообщения  (далее   -   ИЭС)   -
электронное    сообщение,    подтверждающее    принятие   (непринятие)
структурным подразделением Банка России от кредитной организации ОЭС;
     код аутентификации  (далее  -  КА)  -  данные,  используемые  для
подтверждения подлинности и контроля  целостности  ЭС  (аутентификации
ЭС);
     подтверждение   подлинности    и    контроль    целостности    ЭС
(аутентификация ЭС)  -  проверка  сообщения,  переданного  электронным
способом,  позволяющая   получателю  установить,  что  ЭС  исходит  из
указанного источника и не было изменено при его передаче от  источника
до получателя;
     ключ (идентификатор)  КА  (далее  - ключ КА) - уникальные данные,
используемые при создании и проверке КА;
     владелец ключа   КА   -  кредитная  организация  или  структурное
подразделение Банка России, ключ КА которой (которого) зарегистрирован
в  соответствии  с  правилами  и порядком регистрации,  установленными
Банком России;
     средства аутентификации - аппаратные и(или) программные средства,
обеспечивающие создание и проверку КА;
     структурные подразделения  Банка  России  -  центральный  аппарат
Банка    России,    территориальные    учреждения    Банка     России,
информационно - вычислительные подразделения Банка России.

          Глава 2. Порядок участия в передаче - приеме ОЭС и
          порядок представления кредитными организациями ОЭС
               в Центральный Банк Российской Федерации

     2.1. Для участия в передаче - приеме ОЭС кредитная организация:
     заключает договор с Банком России;
     назначает лиц, ответственных за передачу ОЭС;
     подготавливает и  комплектует  необходимыми  средствами,  включая
средства аутентификации, автоматизированные рабочие места для передачи
ЭС;
     осуществляет иные   необходимые   мероприятия,   состав   которых
определяется  структурным  подразделением  Банка  России  и  кредитной
организацией;
     направляет в структурное подразделение Банка России подтверждение
о готовности  к  началу  представления  ОЭС  в  виде  акта  по  форме,
установленной структурным подразделением Банка России.
     2.2. Для  участия  кредитных  организаций в передаче - приеме ОЭС
структурное подразделение Банка России:
     выполняет   комплекс    мероприятий   по  регистрации   кредитной
организации в качестве участника  передачи  -  приема  ОЭС  и  доводит
информацию о регистрации до кредитной организации;
     после получения от кредитной  организации  акта  о  готовности  к
началу   представления   отчетности  в  виде  ОЭС  письменно  сообщает
кредитной организации дату готовности к приему ОЭС.
     2.3. Порядок  подготовки  и передачи ОЭС,  позволяющий обеспечить
подтверждение подлинности и контроль  целостности  ОЭС  и  исключающий
несанкционированный  доступ  к  ОЭС,  регламент  передачи - приема ОЭС
определяются  структурным  подразделением  Банка  России  и  кредитной
организацией.
     2.4. Передача - прием ОЭС и передача - прием ИЭС между  кредитной
организацией  и структурным подразделением Банка России осуществляются
с применением средств аутентификации, используемых Банком России.
     2.5. Кредитная   организация   представляет   ОЭС  в  структурное
подразделение Банка России в соответствии с требованиями и в  порядке,
установленными Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1375-У,
Указанием Банка России от 16 января  2004  года  N  1376-У,  настоящим
Указанием и договором.
     2.6. С  началом  передачи  -  приема  ОЭС  кредитная  организация
обеспечивает  представление  в  Банк  России  отчетности,  принимаемой
структурным  подразделением  Банка  России  в  порядке,  установленном
настоящим Указанием, только в виде ЭС.
     В случае   возникновения   обстоятельств   непреодолимой    силы,
препятствующих   передаче   ОЭС,  кредитная  организация  осуществляет
представление отчетности  в порядке,  установленном Банком России  для
представления  отчетности, не снабженной КА.
     2.7. Форма отчетности, включенная в ОЭС, представленная кредитной
организацией,  вне зависимости от включения или невключения ее в пакет
форм  отчетности,  должна  содержать  все  показатели   и   реквизиты,
предусмотренные Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1375-У
и Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У, а также дату
(период), на которую (за который) составлена отчетность.
     Идентификационными реквизитами   ОЭС,   содержащей   одну   форму
отчетности, при передаче - приеме являются следующие реквизиты:
     код формы   отчетности    по    Общероссийскому    классификатору
управленческой документации (ОКУД);
     код территории   по   Общероссийскому   классификатору   объектов
административно - территориального деления (ОКАТО);
     регистрационный номер,  присвоенный  кредитной  организации   (ее
филиалу)  и  занесенный  в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций;
     дата и время формирования ОЭС.
     Пакет форм  отчетности,  представленный  в   виде   ОЭС,   должен
содержать  идентификационные  реквизиты,  включающие  код  пакета форм
отчетности,  регистрационный номер,  присвоенный кредитной организации
(ее   филиалу)   и  занесенный  в  Книгу  государственной  регистрации
кредитных организаций,  а также дату и время формирования пакета  форм
отчетности.   Структура   кода  пакета  форм  отчетности  определяется
структурным подразделением Банка России.
     2.8. Программным    обеспечением   по   работе   с   ОЭС   должна
обеспечиваться возможность воспроизведения ОЭС на бумажном носителе  с
сохранением  всех показателей и реквизитов,  предусмотренных Указанием
Банка России от 16 января 2004 года N 1375-У и Указанием Банка  России
от 16 января 2004 года N 1376-У.
     2.9. Кредитная организация - отправитель ОЭС, КА которой содержит
данная ОЭС, отвечает за информацию, содержащуюся в ОЭС.

        Глава 3. Порядок проверки на подтверждение подлинности
              и контроля целостности ОЭС, полученной от
                кредитных организаций, в Банке России

     3.1. Вся  поступившая  в Банк России от кредитной организации ОЭС
проходит  проверку  на  подтверждение  ее   подлинности   и   контроль
целостности,  а  также  на  соответствие требованиям,  предъявляемым к
отчетности кредитных организаций, представляемой в Банк России.
     3.2. Проверка  и подтверждение подлинности и контроль целостности
ОЭС заключаются в следующем:
     проверка КА;
     проверка соответствия зарегистрированного владельца  ключа  этого
КА составителю ОЭС;
     проверка правильности и полноты идентификационных реквизитов  ОЭС
и соответствия их владельцу ключа КА;
     проверка соответствия формата  ОЭС  установленным  Банком  России
требованиям.
     3.3. При отрицательном результате хотя бы одной из  перечисленных
в  пункте  3.2 настоящего Указания проверок ОЭС считается не прошедшей
проверку на подтверждение подлинности и контроля целостности ОЭС  и  в
дальнейшую работу не допускается.
     Кредитной организации  -  отправителю  ОЭС  направляется  ИЭС  об
отказе   в   приеме  ОЭС  с  указанием  причины  отказа,  обязательных
реквизитов исходной ОЭС, даты и времени отправления ИЭС.
     3.4. При  продолжительном  результате  проверки  на подтверждение
подлинности  и  контроля  целостности  ОЭС  кредитной  организации   -
отправителю   направляется   ИЭС  о  подлинности  и  целостности  ОЭС,
содержащее идентификационные реквизиты исходного  ОЭС,  дату  и  время
отправления ИЭС.
     Дату отправления Банком России в адрес кредитной организации  ИЭС
о  подтверждении  подлинности  и  целостности  ОЭС  в  соответствии  с
Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1375-У является  датой
представления ОЭС в Банка России.
     3.5. После  проверки  на  подтверждение  подлинности  и  контроля
целостности  ОЭС проводится проверка соблюдения кредитной организацией
требований,  установленных пунктами 4.1 - 4.5 Указания Банка России от
16  января  2004  года  N 1375-У,  а также логический и арифметический
контроль показателей ОЭС.
     По результатам   контроля  отчитывающейся  кредитной  организации
направляется  ИЭС,  содержащее  протокол  и   обязательные   реквизиты
исходного ОЭС, а также дату и время отправления ИЭС.
     В случае наличия в протоколе контроля ошибок  в  ОЭС  исправление
данных  осуществляется  в  установленном  Указанием Банка России от 16
января 2004 года N 1375-У порядке.

            Глава 4. Заключительные положения

     Настоящее Указание   подлежит   официальному   опубликованию    в
"Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 июля 2005 года.


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ          С.М. ИГНАТЬЕВ