Положение Центрального банка Российской Федерации от 25.10.2013 № 408-П

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

ПОЛОЖЕНИЕ

от 25 октября 2013 г. № 408-П

г. Москва

О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям

и  требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11¹

Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке

Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения

базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона

«О Центральном банке Российской Федерации

(Банке России)»

Зарегистрировано Минюстом России 26 декабря 2013 года

Регистрационный № 30851

Настоящее Положение в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от   3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586, № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; № 15, ст. 1447; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; № 19, ст. 2291; № 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728, ст. 6730; № 49, ст. 7069; № 50, ст. 7351; 2012, № 27, ст. 3588; № 31, ст. 4333; № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 19, ст. 2317, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3438, ст. 3477; № 30, ст. 4084; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 1 октября 2013 года) (далее – Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»), Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст.157, № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25,  ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907, № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; №48, ст.6728; 2012, №50, ст. 6954, № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329;  № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084) (далее – Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)») устанавливает порядок оценки соответствия лиц, указанных в статье 11¹ Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации (далее – оценка квалификации и деловой репутации), установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и порядок ведения базы данных, предусмотренной частью третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» об указанных лицах, других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (далее – ведение базы данных).

Глава 1.

Общие положения

1.1. Оценка квалификации и деловой репутации лиц, указанных в статье 11¹ Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», осуществляется Банком России в порядке, установленном федеральными законами, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.

1.2. Оценка квалификации и деловой репутации лиц, указанных в пункте 1.1 настоящего Положения, проводится на постоянной основе при осуществлении Банком России надзора за деятельностью кредитных организаций.

1.3. Банк России в порядке, предусмотренном настоящим Положением, в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам кредиторов и вкладчиков кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы Российской Федерации, ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Глава 2.

Оценка квалификации и деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, лиц, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), и лиц, на которых возлагаются отдельные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

2.1. Назначение единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (далее – руководитель кредитной организации (филиала), лиц, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), и лиц, на которых возлагаются отдельные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, должно быть предварительно согласовано с Банком России.

Если указанные в абзаце первом настоящего пункта лица были согласованы Банком России после вступления в силу Федерального закона от 2 июля 2013 года № 146-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 27, ст. 3438) (далее – Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации») и их квалификация и деловая репутация соответствуют требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», повторного согласования их кандидатур Банком России не требуется в следующих случаях:

если кандидат на должность члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации ранее был согласован с Банком России на другую должность руководителя этой же кредитной организации (филиала);

если кандидат на должность руководителя кредитной организации (филиала) был ранее согласован с Банком России на вышестоящую или аналогичную занимаемой им должности руководителя этой же кредитной организации (филиала) в соответствии со штатным расписанием;

в случае возложения временного исполнения должностных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала) (за исключением единоличного исполнительного органа кредитной организации) на лицо, ранее согласованное с Банком России на другую должность руководителя, соответственно, этой кредитной организации или филиала, либо лицо, исполнение которым отдельных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитных организаций, было ранее согласовано Банком России;

в случае возложения временного исполнения должностных обязанностей единоличного исполнительного органа кредитной организации на его заместителя;

в случае возложения отдельных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитных организаций, на лицо, ранее согласованное с Банком России на должность руководителя кредитной организации (филиала);

в случае возложения на единоличный исполнительный орган,  главного бухгалтера кредитной организации (их заместителей) или члена коллегиального исполнительного органа права подписи расчетных документов филиала этой же кредитной организации.

В случаях, указанных в абзацах втором-восьмом настоящего пункта, вместе с уведомлением об указанных назначениях в порядке, предусмотренном пунктом 2.9 настоящего Положения, кредитной организацией также представляется анкета (приложение 1 к настоящему Положению), заполненная с учетом произошедших изменений. Анкета представляется в соответствии с требованиями, установленными абзацем четвертым-седьмым пункта 2.3 настоящего Положения с приложением документов, указанных в абзаце первом пункта 2.4 настоящего Положения.

2.2. Кандидаты на должности руководителей кредитной организации (филиала) согласовываются с Банком России (уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (далее в настоящей главе – подразделение Банка России).

Кандидаты на должности руководителей кредитной организации (филиала) при изменении местонахождения (адреса) кредитной организации (филиала) согласовываются с уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации (филиала).

В случае если на кандидата на должность руководителя кредитной организации одновременно предполагается возложение должностных обязанностей руководителя или главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России, указанный кандидат согласовывается с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

2.3. Кредитная организация после принятия решения о предполагаемом назначении (избрании) руководителя кредитной организации (филиала) представляет в подразделение Банка России для принятия решения по вопросу о согласовании его кандидатуры следующие документы:

ходатайство о согласовании кандидатуры руководителя кредитной организации (филиала), составленное в произвольной форме, содержащее ссылку на протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления кредитной организации, приказ (распоряжение), иной организационно-распорядительный документ кредитной организации) с извлечением из указанного документа, в котором зафиксировано решение о направлении в подразделение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя и указаны фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя, за исключением случаев, когда документы подписаны председателем совета директоров (наблюдательного совета) или единоличным исполнительным органом кредитной организации (вместо включения в текст ходатайства извлечения из вышеуказанного документа, к ходатайству могут быть приложены: оригинал, копия указанного документа или выписка из него);

один экземпляр анкеты (приложение 1 к настоящему Положению) кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), заполненной им собственноручно. Второй экземпляр анкеты составляется в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно, и остается в кредитной организации.

К анкете прилагаются документы, подтверждающие содержащиеся в ней сведения:

оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

выписка из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном кандидате или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой;

иные подтверждающие документы.

Если кандидат на должность руководителя кредитной организации (филиала) получил образование в иностранном государстве, также должно быть представлено свидетельство о признании документа иностранного государства об уровне образования и (или) квалификации на территории Российской Федерации, выданное федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере образования. Указанное свидетельство не представляется, если документ об уровне образования и (или) квалификации выдан иностранной образовательной организацией, включенной в утвержденный Распоряжением Правительства Российской Федерации от 19 сентября 2013 года № 1694-р («Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 23 сентября 2013 года) перечень иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об  образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации, либо документ об уровне образования и (или) квалификации выдан иностранной образовательной организацией, не включенной в упомянутый перечень, но находящейся на территории иностранного государства, с которым Российской Федерацией заключен договор о взаимном признании и эквивалентности документов об образовании и (или) квалификации.

Если кандидат на должность руководителя кредитной организации (филиала) является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть также представлены надлежащим образом заверенные копии документов, полученных в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и подтверждающих право данного лица на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

Анкеты (приложение 1 к настоящему Положению) кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций,  должны содержать сведения:

о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);

о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);

о наличии (отсутствии) фактов совершения административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности (с представлением выписки из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном кандидате или справки об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданной Федеральной налоговой службой).

Оформление документов, указанных в настоящем пункте, осуществляется в соответствии с главой 29 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года № 16965, 17 декабря 2010 года  № 19217, 15 июня 2011 года № 21033, 22 сентября 2011 года № 21869, 16 декабря 2011 года № 22645 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2010 года № 23, от 30 декабря 2010 года № 73, от 22 июня 2011 года № 33, от 28 сентября 2011 года № 54,  от 21 декабря 2011 года № 72) (далее – Инструкция Банка России 135-И).

В случае если сведений и документов о трудовой деятельности и деловой репутации кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), представленных с ходатайством о его согласовании, не достаточно для оценки его квалификации и деловой репутации, подразделение Банка России в порядке, установленном пунктом 2.6 Положения Банка России от 9 июня 2005 года № 271-П «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 июля 2005 года № 6814, 23 июля 2007 года № 9873, 13 декабря 2007 года № 10699, 28 июля 2008 года № 12034, 31 октября 2008 года № 12554, 4 февраля 2009 года № 13263, 27 августа 2010  года № 18276, 22 сентября 2011 года № 21868 («Вестник  Банка России»   от   10   августа   2005   года   №   40, от 2 августа 2007 года № 44, от 26 декабря 2007 года № 71, от 6 августа 2008 года № 41, от 1 ноября 2008 года № 62, от 9 февраля 2009 года № 8, от 8 сентября 2010 года № 51, от 28 сентября 2011 года № 54), запрашивает у кредитной организации надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих наличие необходимого образования и (или) опыта работы, соответствие деловой репутации указанного лица требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

2.4. Лица, указанные в абзаце первом пункта 2.1 настоящего Положения, не позднее пяти рабочих дней со дня изменения анкетных данных обязаны уведомить об этом кредитную организацию и представить анкету (приложение 1 к настоящему Положению), заполненную с учетом произошедших изменений. Анкета представляется в соответствии с требованиями, установленными абзацами четвертым-седьмым пункта 2.3 настоящего Положения. Указанные в настоящем абзаце документы не прилагаются к анкете, если с даты предыдущего представления анкеты прошло менее 30 календарных дней.

Сведения об изменении анкетных данных указанных лиц в течение двух рабочих дней со дня поступления информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, направляются кредитной организацией в подразделение Банка России.

Подразделение Банка России рассматривает указанные в абзаце первом настоящего пункта документы в  течение одного месяца со дня их получения и принимает решение о наличии или отсутствии оснований для направления кредитной организации предписания, предусмотренного пунктом 2.13 настоящего Положения.

2.5. При оценке квалификации и деловой репутации кандидатов на должности руководителей кредитной организации (филиала) требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», подразделение Банка России учитывает:

информацию, содержащуюся в материалах проверок кредитных организаций (филиалов), проведенных Банком России, аудиторскими организациями, финансовыми, правоохранительными и другими органами;

информацию временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и  уполномоченных представителей конкурсных управляющих;

информацию, полученную у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц;

сведения об указанном кандидате в базе данных о лицах, ведение которой осуществляется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

иные документально подтвержденные сведения, касающиеся квалификации и деловой репутации кандидатов на должности руководителей кредитной организации (филиала).

2.6. При принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации путем учреждения или в результате реорганизации кредитных организаций, при открытии филиала кредитной организации оценка квалификации и деловой репутации кандидатов на должности руководителей кредитной организации (филиала) требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», осуществляется подразделением Банка России в соответствии с настоящей главой. Документы, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Положения, направляются кредитной организацией в составе документов для государственной регистрации кредитной организации или открытия филиала и рассматриваются в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.

В случае принятия положительного решения по вопросу, указанному в абзаце первом настоящего пункта, назначение кандидатов на должности руководителей осуществляется в порядке, установленном пунктом 2.9 настоящего Положения.

2.7. Деловая репутация и квалификация кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) признается соответствующей установленным требованиям при отсутствии оснований, предусмотренных пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

По основаниям, предусмотренным абзацами шестым, седьмым, двенадцатым-четырнадцатым пункта 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», деловая репутация кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) признается соответствующей установленным требованиям, если с даты, указанной в графе 3 пунктов 1.1-1.4, 1.6, 1.10, 1.14 приложения 2 к настоящему Положению, прошло более пяти лет.

2.8. В случае изменения в составе руководителей кредитной организации (филиала) кредитная организация (филиал) информирует об этом подразделение Банка России и направляет документы, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Положения.

Подразделение Банка России в течение одного месяца со дня получения документов, предусмотренных пунктом 2.3 настоящего Положения, рассматривает их и готовит заключение о соответствии деловой репутации и квалификации кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее – заключение).

Если кредитная организация (филиал), в которой (котором) кандидат ранее занимал должность руководителя, расположена (расположен) на территории, подведомственной другому территориальному учреждению Банка России, то территориальное учреждение Банка России, осуществляющее согласование такого кандидата, направляет запрос в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью этой (этого) кредитной организации (филиала) о представлении в течение 15 календарных дней имеющейся у него информации, которая может свидетельствовать о несоответствии квалификации и деловой репутации кандидата установленным требованиям.

2.8.1. Подразделение Банка России в месячный срок со дня получения документов, указанных в пункте 2.3 настоящего Положения,  письменно уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о кандидате на должность руководителя кредитной организации (филиала) и направляет положительное заключение или отказ в его согласовании.

Отказ в согласовании кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) должен быть мотивирован.

2.8.2. Положительное заключение подразделения Банка России считается аннулированным в случае непоступления в подразделение Банка России документов, подтверждающих назначение (избрание) кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), в течение шести месяцев с момента направления данного письма.

2.8.3. Подразделение Банка России ведет учет решений, указанных в настоящем пункте.

2.8.4. После получения письма подразделения Банка России, содержащего положительное заключение, кредитная организация вправе назначить (избрать) на должность руководителя кредитной организации (филиала) согласованного кандидата.

2.9. В течение трех рабочих дней после фактического назначения (избрания) кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) кредитная организация в письменном виде уведомляет об этом подразделение Банка России.

Уведомление о назначении кандидатов на должности руководителей кредитной организации (филиала), указанные в абзаце третьем пункта 2.2 настоящего Положения, направляется в уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала кредитной организации.

В предусмотренном в абзаце первом настоящего пункта уведомлении должно содержаться указание на номер и дату соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации.

К уведомлению прилагаются:

а) копия приказа (распоряжения или иного организационно-распорядительного документа кредитной организации) о назначении кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), заверенная кредитной организацией (если оформление такого приказа (распоряжения) требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации);

б) протокол (выписку из протокола) заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (или копию указанного документа), в котором зафиксировано решение об избрании кандидата или о возложении на него временного исполнения должностных обязанностей руководителя кредитной организации (если принятие такого решения требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации), в случае принятия решения общим собранием акционеров кредитной организации протокол собрания направляется в подразделение Банка России не позднее пяти рабочих дней после закрытия общего собрания акционеров;

в) заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о единоличном исполнительном органе кредитной организации, составленное по установленной форме (в случае изменения единоличного исполнительного органа кредитной организации) (один экземпляр);

г) письменное подтверждение кандидатом после его назначения на должность руководителя кредитной организации (филиала) соблюдения  установленных федеральными законами ограничений, в том числе на:

занятие должностей руководителя, главного бухгалтера в других организациях, перечисленных в части третьей статьи 11¹ Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также осуществление  предпринимательской деятельности без образования юридического лица, за исключением случаев, когда кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами и единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности (за исключением должности председателя) в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации – основного общества;

замещение должности гражданской службы, пребывание в составе Правительства Российской Федерации в соответствии с  Федеральным законом от 27 июля 2004 года № 79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, № 31, ст. 3215; 2006, № 6, ст. 636; 2007, № 10, ст. 1151; № 16, ст. 1828; № 49, ст. 6070; 2008, № 13, ст. 1186; № 30, ст. 3616; № 52, ст. 6235; 2009, № 29, ст. 3597, ст. 3624; № 48, ст. 5719; № 51, ст. 6159; 2010, № 5, ст. 459; № 7, ст. 704; № 49, ст. 6413; 2011, № 1, ст. 31; № 27, ст. 3866; № 29, ст. 4295; № 48, ст. 6730; № 50, ст. 7337; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7620, ст. 7652; 2013, № 14, ст. 1665; № 19, ст. 2326, ст. 2329; № 23; ст. 2874; № 27, ст. 3441, ст. 3477) (далее – Федеральный закон «О государственной гражданской службе Российской Федерации»), Федеральным конституционным законом от 17 декабря 1997 года № 2-ФКЗ «О Правительстве Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, № 51, ст. 5712; 1998, № 1, ст. 1; 2004, № 25, ст. 2478; № 45, ст. 4376; 2005, № 23, ст. 2197; 2007, № 6, ст. 680; № 10, ст. 1147; 2008, № 52, ст. 6206; 2009, № 1, ст. 3; 2010, № 5, ст. 458; № 30, ст. 3984; 2011, № 1, ст. 1; 2012, № 50, ст. 6938; 2013, № 19, ст. 2293, ст. 2294) (далее – Федеральный конституционный закон  «О Правительстве Российской Федерации»);

занятие должностей, перечень которых утвержден Советом директоров Банка России, если отдельные функции надзора или контроля за кредитными организациями, в которых кандидат будет занимать должность руководителя, непосредственно входили в служебные обязанности кандидата и если после увольнения кандидата из Банка России не истекло двух лет и не получено согласие Совета директоров Банка России на занятие кандидатом указанной должности в кредитной организации;

разглашение или использование кандидатом, занимавшим должности, перечень которых утвержден Советом директоров Банка России, после увольнения из Банка России  в интересах организаций либо физических лиц сведений, отнесенных в соответствии с федеральным законом к информации ограниченного доступа или служебной информации, ставшей известной кандидату в связи с исполнением служебных обязанностей.

К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению о возложении временного исполнения обязанностей руководителя кредитной организации (филиала) на лицо, ранее согласованное на должность руководителя этой же кредитной организации, прилагаются документы, указанные в подпунктах «а» и  «б» настоящего пункта.

В случае возложения отдельных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, на лицо, ранее согласованное на должность руководителя этой же кредитной организации, прилагаются документы, указанные в подпункте «а» настоящего пункта.

2.10. Подразделение Банка России на следующий рабочий день после получения документов, указанных в пункте 2.9 настоящего Положения:

направляет сообщение расчетно-кассовому центру Банка России по местонахождению (предполагаемому местонахождению) кредитной организации (филиала) о возможности принятия карточки с образцом подписи нового руководителя, кандидатура которого согласована с подразделением Банка России, за исключением случаев, когда уполномоченным органом кредитной организации кандидату не предоставляется право подписи расчетных документов кредитной организации (филиала) и данная информация указана в ходатайстве о согласовании кандидатуры нового руководителя либо направлялась в подразделение Банка России в течение срока рассмотрения вопроса о его согласовании;

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций соответствующие сведения, связанные с изменением в составе руководителей кредитной организации (филиала);

направляет в Федеральную налоговую службу, ее территориальный орган (далее – уполномоченный регистрирующий орган) по установленной форме информацию об изменении сведений о единоличном исполнительном органе кредитной организации с указанием на необходимость направления документа, подтверждающего факт внесения соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц, в подразделение Банка России.

Подразделение Банка России на следующий рабочий день после дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о единоличном исполнительном органе кредитной организации и соответствующего документа, подтверждающего факт внесения указанной записи в единый государственный реестр юридических лиц, направляет этот документ в кредитную организацию.

2.11. Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), об освобождении от должности руководителя кредитной организации (филиала) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения. В уведомлении должны быть указаны основания освобождения (прекращения исполнения обязанностей, прекращения права подписи), а также указаны номер и дата соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации.

К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагаются:

копия приказа (распоряжения) об освобождении от должности руководителя (прекращения исполнения обязанностей), заверенная кредитной организацией (филиалом) (если оформление такого приказа (распоряжения) требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации);

протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от должности руководителя (прекращении исполнения обязанностей) (если принятие такого решения требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации). В случае принятия решения общим собранием акционеров (советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации протокол собрания (протокол заседания) направляется в подразделение Банка России не позднее пяти рабочих дней (трех календарных дней) после закрытия общего собрания акционеров (проведения заседания совета директоров (наблюдательного совета).

Требование, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, не распространяется на заместителей руководителя, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации, согласованных Банком России до вступления в силу Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В случае отзыва у кредитной организации лицензии Банка России на осуществление банковских операций и вынесении арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или решения о принудительной ликвидации лицо, осуществляющее функции ликвидатора кредитной организации, не позднее следующего рабочего дня после издания приказа об освобождении от должности руководителей указанной кредитной организации (филиала) на основании указанного решения арбитражного суда в письменной форме уведомляет подразделение Банка России.

2.12. Подразделение Банка России на следующий рабочий день после дня получения документов, указанных в пункте 2.11 настоящего Положения:

направляет соответствующее сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру или иному уполномоченному структурному подразделению территориального учреждения Банка России;

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций соответствующие сведения, связанные с изменением в составе руководителей кредитной организации (филиала).

2.13. Если кредитной организацией после получения письма подразделения Банка России, содержащего положительное заключение, и до фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) выявлены факты, свидетельствующие о несоответствии его квалификации и деловой репутации требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и являющиеся основаниями для принятия подразделением Банка России отрицательного решения о согласовании указанного лица, кредитная организация обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала). В этом случае назначение согласованного кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) не допускается.

Подразделение Банка России в течение пяти рабочих дней с момента получения указанного в абзаце первом настоящего пункта сообщения (либо самостоятельного выявления в период времени, предусмотренный в абзаце первом настоящего пункта, указанных фактов) направляет в кредитную организацию письменное мотивированное уведомление о том, что положительное заключение считается аннулированным.

Если указанные в абзаце первом настоящего пункта факты выявлены кредитной организацией после фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала)  кредитная организация обязана:

не позднее двух рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в подразделение Банка России;

не позднее одного месяца со дня выявления указанных в абзаце первом настоящего пункта  фактов в порядке, предусмотренном трудовым законодательством, освободить от должности руководителя кредитной организации (филиала) и направить в подразделение Банка России документы, предусмотренные пунктом 2.11 настоящего Положения.

Подразделение Банка России в случае непоступления от кредитной организации документов, указанных в абзаце четвертом настоящего пункта, либо в случае самостоятельного выявления фактов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, принимает решение о направлении кредитной организации предписания с требованием о замене указанного руководителя в установленный предписанием срок.

Предписание (приложение 6 к настоящему Положению), направляется не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем выявления подразделением Банка России документально подтвержденных фактов, свидетельствующих о несоответствии квалификации и деловой репутации указанных в настоящей главе лиц.

Кредитная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем получения предписания, уведомляет под роспись соответствующее лицо о получении предписания, а также сообщает о получении предписания председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

В случае неисполнения указанного предписания о замене руководителя кредитной организации (филиала) в установленный в нем срок Банк России вправе применить к кредитной организации меры, предусмотренные частью второй статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2.14. Требования, установленные пунктами 2.3-2.13 настоящего Положения для руководителей кредитной организации (филиала) и кандидатов на указанные должности, применяются также к лицам, временно исполняющим должностные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), и к лицам, на которые возлагаются отдельные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, а также к лицам, на которые предполагается возложение указанных обязанностей.

Требования, установленные пунктами 2.3-2.13 настоящего Положения для руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации, создаваемого (действующего) на территории иностранного государства, и кандидатов на указанные должности, применяются с учетом международных соглашений Банка России и органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор.

2.15. Уведомление о назначении (освобождении от занимаемой должности) руководителей небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (в том числе руководителей, не требующих согласования), осуществляется в соответствии с требованиями пунктов 2.9 и 2.11 настоящего Положения.

Глава 3.

Оценка соответствия деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

3.1. Деловая репутация члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидата на указанные должности признается соответствующей установленным требованиям при отсутствии оснований для признания деловой репутации указанных лиц неудовлетворительной, предусмотренных пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

По основаниям, предусмотренным абзацами шестым, седьмым, двенадцатым-четырнадцатым пункта 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», деловая репутация кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) признается соответствующей установленным требованиям, если с даты, указанной в графе 3 пунктов 1.1-1.4, 1.6, 1.10, 1.14 приложения 2 к настоящему Положению, прошло более пяти лет.

3.2. В случае изменения в составе совета директоров (наблюдательного совета) кредитная организация в трехдневный срок со дня принятия решения об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета) в письменной форме уведомляет об этом уполномоченное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью (далее в настоящей главе – подразделение Банка России).

В уведомлении (приложение 3 к настоящему Положению), направляемом кредитной организацией в подразделение Банка России, должна содержаться информация о составе совета директоров (наблюдательного совета) и подтверждение соответствия деловой репутации избранного члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской  деятельности».

К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению по каждому члену совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации прилагаются следующие документы:

письменное подтверждение членом совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации отсутствия оснований, установленных статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», для признания его деловой репутации несоответствующей, а также соблюдения установленных федеральными законами ограничений, указанных в подпункте «г» пункта 2.9 настоящего Положения;

оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (один экземпляр);

выписка из реестра дисквалифицированных лиц о конкретном дисквалифицированном лице либо справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой.

Протокол заседания общего собрания участников (акционеров) кредитной организации, на котором было принято решение об избрании (об освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета), не позднее пятнадцати календарных дней после закрытия общего собрания направляется кредитной организацией в подразделение Банка России.

3.3. Для принятия решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации путем учреждения или в результате реорганизации кредитных организации документы для оценки деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, предусмотренные абзацами вторым-седьмым пункта 3.2 настоящего Положения, направляются в подразделение Банка России в составе документов для государственной регистрации кредитной организации и рассматриваются им в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.

3.4. Оценка деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации проводится подразделением Банка России на основании документов, предусмотренных пунктом 3.2, а также с учетом информации (сведений), указанной в пункте 2.5 настоящего Положения.

3.5. В  случае если в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета)  кредитной организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленных преступлений либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, кредитная организация в трехдневный срок с даты получения указанной информации в письменной форме уведомляет об этом подразделение Банка России с приложением копии решения суда.

Член совета директоров (наблюдательного совета), которому стало известно о факте, свидетельствующем о несоответствии его деловой репутации, должен не позднее двух рабочих дней письменно сообщить об этом кредитной организации.

3.6. Если после направления кредитной организацией уведомления об избрании члена совета директоров (наблюдательного совета) в порядке, предусмотренном пунктом 3.2 настоящего Положения, кредитной организацией получена информация, указанная в пункте 3.5 настоящего Положения, а также в  случае  если  кредитной организацией самостоятельно выявлены факты, свидетельствующие о несоответствии деловой репутации избранного члена совета директоров (наблюдательного совета) требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», кредитная организация обязана не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в подразделение Банка России. В уведомлении должны быть указаны основания несоответствия деловой репутации избранного члена совета директоров (наблюдательного совета) требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также принятые кредитной организацией меры по прекращению полномочий указанного лица. К уведомлению должны быть приложены копии подтверждающих документов.

Подразделение Банка России после получения указанного сообщения принимает решение о направлении предписания с требованием о замене члена совета директоров (наблюдательного совета) в порядке, предусмотренном пунктом 3.7 настоящего Положения.

3.7. В случае установления подразделением Банка России оснований для признания деловой репутации лица, избранного членом совета директоров (наблюдательного совета), не соответствующей требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», подразделение Банка России принимает решение о направлении в кредитную организацию предписания с требованием о замене члена совета директоров (наблюдательного совета) в установленный предписанием срок.

Предписание (приложение 7 к настоящему Положению), направляется не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем выявления подразделением Банка России документально подтвержденных фактов, свидетельствующих о несоответствии деловой репутации члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Кредитная организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения предписания, уведомляет под роспись соответствующее лицо о получении предписания, а также сообщает о получении предписания председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

В случае неисполнения указанного предписания о замене члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в установленный в нем срок подразделение Банка России должно рассмотреть вопрос о применении к кредитной организации мер воздействия, предусмотренных частью второй статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3.8. Подразделение Банка России ведет учет решений, принятых по результатам рассмотрения вопроса о соответствии деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитных организаций, в соответствующей базе данных Банка России.

Глава 4.

Оценка соответствия деловой репутации приобретателей (владельцев) акций (долей) кредитной организации, физических и юридических  лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, а также лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа  указанных лиц

4.1. Деловая репутация:

учредителей (участников) и иных физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации (далее – приобретатели акций (долей) кредитной организации, в том числе группа лиц);

физических и юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее – владельцы акций (долей) кредитной организации, в том числе группа лиц и доверительный управляющий);

физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее – лицо, устанавливающее (осуществляющее) контроль, в том числе группа лиц);

лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица – приобретателя акций (долей) кредитной организации (далее – единоличный исполнительный орган приобретателя акций (долей) кредитной организации);

лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица – владельца акций (долей) кредитной организации (далее – единоличный исполнительный орган владельца акций (долей) кредитной организации);

лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль (далее – единоличный исполнительный орган лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль)

признается соответствующей установленным требованиям при отсутствии оснований для признания деловой репутации этих лиц неудовлетворительной, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Деловая репутация юридических лиц – приобретателей (владельцев) акций (долей) кредитной организации, юридических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль, признается соответствующей установленным требованиям при отсутствии оснований для признания деловой репутации этих лиц неудовлетворительной, предусмотренных абзацами третьим, девятым-одиннадцатым пункта 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также при отсутствии оснований, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», для признания неудовлетворительной деловой репутации единоличных исполнительных органов этих юридических лиц.

4.2. Уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации (далее в настоящей главе – подразделение Банка России), проводит оценку деловой репутации указанных в пункте 4.1 настоящего Положения  лиц в следующем порядке:

а) при принятии решения о государственной регистрации кредитной организации при создании кредитной организации путем учреждения и выдаче лицензии на осуществление банковских операций проводится оценка деловой репутации учредителей кредитной организации и единоличного исполнительного органа юридического лица – учредителя кредитной организации;

б) при создании кредитной организации в результате реорганизации кредитных организаций в целях подтверждения соответствия деловой репутации требованиям, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», проводится оценка деловой репутации учредителей (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации, а также единоличного исполнительного органа указанных лиц;

в) при принятии решения о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей) кредитной организации оценка деловой репутации проводится в отношении приобретателя акций (долей) кредитной организации, который единолично или в составе группы лиц приобретает (приобрел) акции (доли) кредитной организации, и единоличного исполнительного органа приобретателя акций (долей) кредитной организации;

г) при принятии решения о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, оценка деловой репутации проводится в отношении лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль, а также единоличного исполнительного органа лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль;

д) при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, связанных с увеличением размера уставного капитала кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью, и при проверке правомерности оплаты акций и участия в уставном капитале кредитной организации при регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций и направлении вместо отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций уведомления об итогах  выпуска (дополнительного выпуска) акций при увеличении уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества оценка деловой репутации проводится в отношении приобретателя акций (долей) кредитной организации (в том числе являющегося акционером (участником) кредитной организации), лица, устанавливающего контроль, а также единоличного исполнительного органа указанных лиц в случае, если с даты принятия Банком России решения о выдаче указанным юридическим лицам предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации до даты оплаты ими акций (долей) кредитной организации прошло более трех месяцев и в подразделение Банка России не направлялась (отсутствовала) информация об изменениях в отношении соответствия указанных лиц требованиям к деловой репутации.

4.3. Для оценки деловой репутации лиц, указанных в пункте 4.1  настоящего Положения, представляются следующие документы:

а) для физических лиц – приобретателей (владельцев) акций (долей) кредитной организации, физических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль:

анкета (приложение 4 к настоящему Положению);

оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

выписка из реестра о дисквалифицированном физическом лице или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой (1 экземпляр);

б) для юридических лиц, указанных в пункте 4.1 настоящего Положения:

анкета (приложение 5 к настоящему Положению) с приложением полученных юридическим лицом от физического лица –  единоличного исполнительного органа юридического лица следующих документов:

оригинала справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

выписки из реестра о дисквалифицированном физическом лице или справки об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой (1 экземпляр).

Сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица, а также об отсутствии в отношении указанных лиц оснований, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», представляются в анкете юридического лица (приложение 5 к настоящему Положению), которая заполняется единоличным исполнительным органом юридического лица, за исключением случаев, когда юридическим лицом является кредитная организация. В случае осуществления функций единоличного исполнительного органа указанного лица управляющей компанией, анкета заполняется лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа управляющей компании. При этом представляется один подлинный экземпляр анкеты, подписанной председателем совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица, или иным лицом, уполномоченным органами управления юридического лица подписывать документы, представляемые кредитной организацией в Банк России в случаях, указанных в пункте 4.2 настоящего Положения. Один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной единоличным исполнительным органом юридического лица собственноручно, остается в кредитной организации.

Анкета представляется каждым из указанных в пункте 4.1 настоящего Положения лиц и заполняется указанными лицами собственноручно. При этом представляется один подлинный экземпляр анкеты. Экземпляр анкеты в виде копии, заверенной указанным лицом собственноручно, остается в кредитной организации.

Указанные в настоящем пункте документы представляются в комплекте документов, направляемых кредитной организацией в Банк России в порядке, предусмотренном  нормативными актами Банка России:

для государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских  операций при создании кредитной организации путем учреждения или в результате реорганизации кредитных организаций;

при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с увеличением размера уставного капитала для кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью;

при проверке правомерности оплаты акций и участия в уставном капитале кредитной организации при регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций и направлении вместо отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций при увеличении уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества;

для получения предварительного согласия и последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля.

4.4. Для оценки деловой репутации физические и юридические лица, указанные в пункте 4.1 настоящего Положения, не позднее 10 рабочих дней со дня изменения анкетных данных обязаны уведомить об указанном факте кредитную организацию и представить анкеты, заполненные с учетом произошедших изменений, в соответствии с требованиями, установленными пунктом 4.3 настоящего Положения:

анкета (приложение 4 к настоящему Положению) – для физических лиц;

анкета (приложение 5 к настоящему Положению) – для юридических лиц.

Сведения об изменении анкетных данных указанных лиц в течение двух рабочих дней со дня поступления информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, направляются кредитной организацией в подразделение Банка России.

При отсутствии уведомления лицами, указанными в абзаце первом настоящего пункта, кредитной организации об изменении их анкетных данных кредитная организация не позднее пяти рабочих дней со дня выявления указанных изменений уведомляет об этом подразделение Банка России.

Юридические лица – владельцы акций (долей) кредитной организации и юридические лица, осуществляющие контроль, в течение месяца со дня назначения (освобождения от должности) их единоличного исполнительного органа уведомляют об этом кредитную организацию с приложением анкеты (приложение 5 к настоящему Положению), заполненной с учетом произошедших изменений в отношении их единоличного исполнительного органа. Сведения об изменении единоличного исполнительного органа указанных лиц направляются кредитной организацией в подразделение Банка России в течение двух рабочих дней со дня их поступления.

Подразделение Банка России в целях подтверждения соответствия указанного в абзаце первом настоящего пункта лица требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», рассматривает указанные документы в течение одного месяца со дня их получения.

В случае выявления фактов несоответствия лица, представившего изменения анкетных данных, требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», подразделение Банка России направляет кредитной организации предписание, предусмотренное пунктом 4.6 настоящего Положения.

4.5. Для оценки деловой репутации лиц, указанных в пункте 4.1 настоящего Положения, подразделение Банка России принимает во внимание следующие сведения:

информацию, содержащуюся в материалах проверок кредитных организаций (филиалов), проведенных Банком России, аудиторскими организациями, финансовыми, правоохранительными и другими органами;

информацию временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных представителей в случае, если юридическими лицами, указанными в пункте 4.1 настоящего Положения, являются кредитные организации;

информацию, полученную у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц;

сведения об указанных лицах в базе данных, ведение которой осуществляется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

иные документально подтвержденные сведения.

Если приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, является другая кредитная организации, подразделение Банка России запрашивает информацию об указанной кредитной организации (в том числе о ее единоличном исполнительном органе), позволяющую сделать заключение о наличии (отсутствии) оснований, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», у подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

Подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, являющейся приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, должно направить свое заключение о соответствии ее деловой репутации с учетом оценки деловой репутации ее единоличного исполнительного органа не позднее 20 календарных дней с момента получения указанного запроса.

В случае если приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, а также единоличным исполнительным органом указанных лиц является нерезидент, Банк России  вправе запросить у центрального банка и (или) органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, информацию о деловой репутации указанного лица, а также о деловой репутации его единоличного исполнительного органа.

4.6. Оценка деловой репутации владельцев акций (долей) кредитной организации, лиц, осуществляющих контроль, а также единоличного исполнительного органа юридического лица – владельца акций (долей) кредитной организации, единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль, проводится подразделением Банка России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций. По основаниям, предусмотренным абзацами шестым, седьмым, девятым и десятым пункта 5 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», деловая репутация указанных лиц признается соответствующей установленным требованиям, если с даты внесения в базу данных Банка России последней записи о несоответствии указанного в настоящем абзаце лица перечисленным требованиям прошло более пяти лет.

В течение 30 календарных дней со дня выявления фактов неудовлетворительной деловой репутации владельцев акций (долей) кредитной организации, лиц, осуществляющих контроль, единоличного исполнительного органа юридического лица – владельца акций (долей) кредитной организации, единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль, подразделение Банка России направляет указанным лицам предписание (приложение 8 к настоящему Положению) с требованием об устранении выявленных нарушений или уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее – предписание).

Копии указанного предписания направляются в кредитную организацию и акционеру (участнику) кредитной организации, в отношении которого осуществляется контроль, почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Указанные в абзаце первом настоящего пункта лица обязаны исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения.

Со дня получения такого предписания и до дня его исполнения или отмены акционеры (участники) кредитной организации имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации, в соответствии со статьей 61 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Предписание подлежит отмене Банком России (подразделением Банка России) в случае выполнения кредитной организацией указанных в нем требований.

Указанные в абзаце втором настоящего пункта лица информируют подразделение Банка России об устранении фактов нарушения установленных федеральными законами требований, предъявляемых к их деловой репутации, или об уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля, с предоставлением документов, подтверждающих выполнение предписания:

протокола заседания уполномоченного органа управления юридического лица – владельца акций (долей) кредитной организации или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от должности (замене) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица, деловая репутация которого не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», подписанного председателем совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица или иным уполномоченным лицом;

документов, подтверждающих уменьшение участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, документов, подтверждающих совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Подразделение Банка России в течение пяти рабочих дней со дня получения этих документов рассматривает указанные документы и в случае отсутствия замечаний уведомляет в произвольной письменной форме указанные в абзаце втором и третьем настоящего пункта лица об отмене предписания.

В случае неисполнения предписания Банк России вправе в судебном порядке требовать уменьшения участия в уставном капитале кредитной организации акционеров  (участников), указанных в абзаце втором настоящего пункта, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении  таких акционеров (участников).

4.7. Подразделение Банка России вносит информацию в соответствующие базы данных Банка России по результатам рассмотрения вопроса о соответствии деловой репутации указанных в настоящей главе лиц, а также предписаний и уведомлений об отмене предписаний, направленных указанным лицам в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом  4.6 настоящего Положения.

Глава 5.

Ведение Банком России базы данных в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации

5.1. В целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы Российской Федерации в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ведется централизованная база данных о лицах, указанных в пунктах 2.1, 3.1 и 4.1 настоящего Положения, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (далее – база данных).

Уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (далее в настоящей главе – подразделение Банка России) вносит сведения в базу данных в течение трех рабочих дней с даты, определяемой в соответствии с порядком, установленным в приложении 2 к настоящему Положению.

Подразделение Банка России принимает решение об исключении  сведений об указанных лицах из базы данных в срок, не превышающий 14 календарных дней с даты истечения срока, установленного пунктом 5.8 настоящего Положения, либо наступления оснований, предусмотренных пунктом 5.9 настоящего Положения.

5.2. В базу данных (приложение 9 к настоящему Положению) вносятся сведения о:

5.2.1. членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации:

имеющих неснятую или непогашенную судимость (судимости) за совершение умышленных преступлений (в том числе если судом назначено наказание в виде лишения права заниматься банковской деятельностью);

являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) на дату отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

полномочия которых в качестве членов совета директоров (наблюдательного совета) прекращены в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (при наличии документально подтвержденных доказательств причастности члена совета директоров (наблюдательного совета) к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций);

являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, в которой в соответствии с приказом Банка России введена временная администрация по управлению кредитной организацией, за исключением случая введения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 44 ст. 4981, 2009, № 29 ст. 3630, 2011, № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308) (далее – Федеральный закон «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года») (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, в отношении которой с участием государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» (при отсутствии информации об участии члена совета директоров (наблюдательного совета) в принятии решений или совершении действий, направленных на устранение оснований для осуществления указанных в настоящем абзаце мер);

представивших недостоверные сведения в отношении ограничений, установленных федеральными законами, препятствующих их выдвижению (избранию) в члены совета директоров (наблюдательного совета);

которые признаны выбывшими из состава совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в установленных частью пятой статьи 11¹ Федерального закона «О банках и банковской деятельности» случаях;

деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (при наличии у подразделения Банка России документально подтвержденных сведений об указанных фактах);

в отношении которых присутствуют иные установленные законом основания, препятствующие их выдвижению (избранию) в члены совета директоров (наблюдательного совета).

Сведения о лицах, освобожденных от обязанностей членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, вносятся в базу данных в случае получения подразделением Банка России документально подтвержденной информации о наличии оснований для внесения в базу данных, предусмотренных настоящим пунктом Положения.

При внесении в базу данных сведений о членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации также вносится информация о его председателе совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

5.2.2. о руководителях кредитной организации (филиала), лицах, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации, и лицах, на которые возложены отдельные обязанности руководителей кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации:

занимающих должности в кредитной организации, в которой в соответствии с приказом Банка России введена временная администрация по управлению кредитной организацией, за исключением случая введения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

занимающих должности в кредитной организации, в отношении которой с участием государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» (при отсутствии информации об участии соответствующего лица в принятии решений или совершении действий, направленных на устранение оснований для осуществления указанных в настоящем абзаце мер);

занимавших должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (в том числе занимавших одновременно должность руководителя, главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации) в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

деятельность которых привела к направлению в кредитную организацию предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций), а также к неоднократному (два и более раза в течение последних 12 месяцев) неисполнению предписаний Банка России об устранении нарушений в деятельности кредитной организации (филиала) в соответствии со статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

в отношении которых зафиксирован в установленном порядке факт противодействия уполномоченным представителям Банка России, служащим государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» при проведении ими проверок кредитных организаций (их филиалов), членам временной администрации по управлению кредитной организацией;