Письмо Центрального банка Российской Федерации от 07.08.2013 № 150-Т

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                   от 7 августа 2013 г. N 150-Т
                             г. Москва


                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации


            О повышении внимания кредитных организаций
                  к отдельным операциям клиентов


     В дополнение к письмам Банка  России от 10.06.2013 N 104-Т  "О
повышении  внимания  кредитных организаций  к  отдельным  операциям
клиентов" и от 19.06.2013  N 110-Т "О повышении внимания  кредитных
организаций к  отдельным операциям клиентов"  Банк России  сообщает
следующее.
     В результате    осуществления    Банком    России    надзорной
деятельности  за  кредитными  организациями  продолжают  выявляться
случаи,  когда  российскими   резидентами  -  клиентами   кредитных
организаций  в   рамках   внешнеторговых  договоров   (контрактов),
заключенных  с резидентами  третьих  стран, не  являющихся  членами
Таможенного союза, в соответствии с условиями которых ввоз  товаров
на  территорию   Российской  Федерации   должен  осуществляться   с
территорий Республики Беларусь  или Республики Казахстан,  денежные
средства переводятся  на  счета, открытые  не  в банках  Республики
Беларусь или Республики Казахстан соответственно.
     По оценке Банка России, указанные операции не имеют очевидного
экономического смысла и очевидной законной цели.
     Учитывая изложенное,  в  целях обеспечения  управления  риском
потери деловой репутации, а также исключения вовлечения  российских
кредитных  организаций  и  их  сотрудников  в  использование  услуг
кредитной  организации  в целях  легализации  (отмывания)  доходов,
полученных преступным путем, и финансирования терроризма  кредитным
организациям необходимо  применять пункт 11  статьи 7  Федерального
закона  от  7  августа  2001  года  N  115-ФЗ  "О   противодействии
легализации  (отмыванию) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) в  отношении
распоряжения клиента  о  совершении операции  по переводу  денежных
средств на  счета, открытые  не  в банках  Республики Беларусь  или
Республики   Казахстан,    в   рамках   внешнеторговых    договоров
(контрактов),  по которым  ввоз  товаров на  территорию  Российской
Федерации  осуществляется  с  территорий  Республики  Беларусь  или
Республики Казахстан соответственно.
     Территориальным учреждениям      Банка     России      следует
контролировать применение кредитными организациями пункта 11 статьи
7 Федерального закона в указанных в настоящем письме случаях.
     Доведите содержание настоящего  письма  до сведения  кредитных
организаций.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                  Э.С. НАБИУЛЛИНА