Письмо Центрального банка Российской Федерации от 19.06.2013 № 110-Т

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                    от 19 июня 2013 г. N 110-Т
                             г. Москва


                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации


                  О повышении внимания кредитных
            организаций к отдельным операциям клиентов


     В результате    осуществления    Банком    России    надзорной
деятельности за кредитными  организациями выявляются случаи,  когда
российскими резидентами - клиентами кредитных организаций в  рамках
выполнения внешнеторговых договоров  (контрактов), по которым  ввоз
товаров  на  территорию   Российской  Федерации  осуществляется   с
территории Республики Казахстан,  денежные средства переводятся  на
счета,  открытые в  иностранных  банках, находящихся  за  пределами
территории Республики Казахстан.
     По оценке Банка России, в 2012 году российскими резидентами  в
пользу  контрагентов  по  вышеуказанным  внешнеторговым   договорам
(контрактам) на счета в банках, находящихся за пределами территории
Республики Казахстан, было переведено в эквиваленте около 10  млрд.
долларов США. Действительными целями таких операций могут  являться
легализация  (отмывание) доходов,  полученных  преступным путем,  и
другие противозаконные цели.
     Следует отметить,   что   в   соответствии   с    требованиями
законодательства   Республики   Казахстан   резиденты    Республики
Казахстан   по  общему   правилу   обязаны  обеспечить   выполнение
требования репатриации национальной и иностранной валюты,  зачислив
выручку в  национальной и  иностранной валюте  от экспорта  товаров
(работ,  услуг)  на   банковские  счета  в  уполномоченных   банках
Республики Казахстан.
     Учитывая изложенное,   Банк   России   рекомендует   кредитным
организациям  в  рамках  реализации  программы  управления   риском
легализации  (отмывания) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансирования  терроризма  исходить  из  того,  что   обслуживание
клиентов при  осуществлении  переводов денежных  средств на  счета,
открытые в иностранных банках, находящихся за пределами  территории
Республики Казахстан, по внешнеторговым договорам (контрактам),  по
которым   ввоз   товаров   на   территорию   Российской   Федерации
осуществляется  с  территории  Республики  Казахстан,  влечет  риск
вовлечения кредитной организации  и ее сотрудников в  осуществление
операций,   направленных   на  легализацию   (отмывание)   доходов,
полученных преступным  путем, и  финансирование терроризма  (пункты
4.2 и 4.8 Положения  Банка России от 2 марта  2012 года N 375-П  "О
требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в
целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным путем, и финансированию терроризма").
     Учитывая изложенное,  в  целях обеспечения  управления  риском
потери  деловой  репутации  и  правовым риском,  а  также  в  целях
организации работы кредитных организаций  по оценке риска в  рамках
программы  управления   риском  легализации  (отмывания)   доходов,
полученных преступным путем,  и финансирования терроризма в  случае
выявления  кредитными  организациями  фактов  совершения  клиентами
вышеуказанных операций Банк России рекомендует:
     обеспечить повышенное внимание всем операциям такого клиента;
     направлять в   уполномоченный   орган  информацию   обо   всех
операциях  такого   клиента  на   основании  пункта   3  статьи   7
Федерального  закона   от  7   августа  2001  года   N  115-ФЗ   "О
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма";
     осуществлять действия, предусмотренные письмом Банка России от
27 апреля 2007 года N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными
организациями клиентов с  использованием технологии  дистанционного
доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)";
     направлять в территориальное учреждение Банка России по  месту
нахождения кредитной  организации  (филиала кредитной  организации)
всю   имеющуюся   у  кредитной   организации   (филиала   кредитной
организации)  информацию  о  таком  клиенте,  его  контрагентах,  о
заключенных таким клиентом указанных выше внешнеторговых  договорах
(контрактах) и иную имеющуюся в распоряжении кредитной  организации
(филиала кредитной организации) информацию.
     С Федеральной  службой   по   финансовому  мониторингу   (Д.Г.
Скобелкин) согласовано.
     Доведите содержание настоящего  письма  до сведения  кредитных
организаций.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                   С.М. ИГНАТЬЕВ