Письмо Центрального банка Российской Федерации от 10.06.2013 № 104-Т

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                    от 10 июня 2013 г. N 104-Т
                             г. Москва


                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации


            О повышении внимания кредитных организаций
                  к отдельным операциям клиентов


     В результате    осуществления    Банком    России    надзорной
деятельности за кредитными  организациями выявляются случаи,  когда
российскими резидентами - клиентами кредитных организаций в  рамках
выполнения внешнеторговых договоров  (контрактов), по которым  ввоз
товаров  на  территорию   Российской  Федерации  осуществляется   с
территории Республики  Беларусь, денежные  средства переводятся  на
счета,  открытые в  иностранных  банках, находящихся  за  пределами
территории Республики Беларусь.
     По оценке Банка России, в 2012 году российскими резидентами  в
пользу  контрагентов  по  вышеуказанным  внешнеторговым   договорам
(контрактам)  на  их  счета  в  банках,  находящихся  за  пределами
территории Республики Беларусь, было переведено в эквиваленте более
15 млрд. долларов США. Действительными целями таких операций  могут
являться  легализация  (отмывание) доходов,  полученных  преступным
путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.
     Следует отметить,   что   в   соответствии   с    требованиями
законодательства   Республики   Беларусь   и   нормативных    актов
Национального  банка   Республики  Беларусь  резиденты   Республики
Беларусь обязаны  зачислять денежные средства,  поступающие в  счет
оплаты за поставляемые ими по внешнеторговым договорам (контрактам)
товары (охраняемую информацию,  исключительные права на  результаты
интеллектуальной  деятельности),   выполненные  работы,   оказанные
услуги,  только  на  свои  счета,  открытые  в  банках   Республики
Беларусь.
     Учитывая изложенное,   Банк   России   рекомендует   кредитным
организациям  в  рамках  реализации  программы  управления   риском
легализации  (отмывания) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансирования  терроризма  исходить  из  того,  что   обслуживание
клиентов при  осуществлении  переводов денежных  средств на  счета,
открытые в иностранных банках, находящихся за пределами  территории
Республики Беларусь, по  внешнеторговым договорам (контрактам),  по
которым   ввоз   товаров   на   территорию   Российской   Федерации
осуществляется  с  территории  Республики  Беларусь,  влечет   риск
вовлечения кредитной организации  и ее сотрудников в  осуществление
операций,   направленных   на  легализацию   (отмывание)   доходов,
полученных преступным  путем, и  финансирование терроризма  (пункты
4.2 и 4.8 Положения  Банка России от 2 марта  2012 года N 375-П  "О
требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в
целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным путем, и финансированию терроризма").
     Учитывая изложенное,  в  целях обеспечения  управления  риском
потери  деловой  репутации  и  правовым риском,  а  также  в  целях
организации работы кредитных организаций  по оценке риска в  рамках
программы  управления   риском  легализации  (отмывания)   доходов,
полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в  случае
выявления  кредитными  организациями  фактов  совершения  клиентами
вышеуказанных операций Банк России рекомендует:
     обеспечить повышенное внимание всем операциям такого клиента;
     направлять в   уполномоченный   орган  информацию   обо   всех
операциях  такого   клиента  на   основании  пункта   3  статьи   7
Федерального  закона   от  7   августа  2001  года   N  115-ФЗ   "О
противодействии   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма";
     осуществлять действия, предусмотренные письмом Банка России от
27 апреля 2007 года N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными
организациями клиентов с  использованием технологии  дистанционного
доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)";
     направлять в территориальное учреждение Банка России по  месту
нахождения кредитной  организации  (филиала кредитной  организации)
всю   имеющуюся   у  кредитной   организации   (филиала   кредитной
организации)  информацию  о  таком  клиенте,  его  контрагентах,  о
заключенных таким клиентом указанных выше внешнеторговых  договорах
(контрактах) и иную имеющуюся в распоряжении кредитной  организации
(филиала кредитной организации) информацию.
     С Федеральной  службой   по   финансовому  мониторингу   (Д.Г.
Скобелкин) согласовано.
     Доведите содержание настоящего  письма  до сведения  кредитных
организаций.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                        С.М. ИГНАТЬЕВ