Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 02.04.2010 № 135-И

                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

                         И Н С Т Р У К Ц И Я

                    от 2 апреля 2010 г.  N  135-И
                              г. Москва


              О порядке принятия Банком России решения о
          государственной регистрации кредитных организаций
                  и выдаче лицензий на осуществление
                         банковских операций


         Зарегистрировано Минюстом России 22 апреля 2010 года
                       Регистрационный N 16965


     Настоящая Инструкция  в  соответствии с Федеральным законом от
10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке  России)"  (Собрание  законодательства Российской Федерации,
2002,  N 28,  ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N
27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101;
2006,  N 19,  ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N
10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44,
ст.  4982;  N 52,  ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст.
3629;  N 48,  ст. 5731), Федеральным законом "О банках и банковской
деятельности" (в редакции Федерального закона  от  3  февраля  1996
года   N  17-ФЗ)  (Ведомости  Съезда  народных  депутатов  РСФСР  и
Верховного  Совета  РСФСР,  1990,   N   27,   ст.   357;   Собрание
законодательства Российской Федерации,  1996, N 6, ст. 492; 1998, N
31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586;
N 33,  ст.  3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50,
ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст.
3233;  2005,  N 1,  ст.  18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст.
636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст.
9;  N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425;
N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст.
23;  N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739;
N 48,  ст.  5731;  N 52,  ст.  6428;  2010,  N 8, ст. 775) (далее -
Федеральный   закон   "О   банках   и   банковской  деятельности"),
Федеральным законом от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ "Об обществах  с
ограниченной     ответственностью"    (Собрание    законодательства
Российской Федерации,  1998,  N 7, ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N
1,  ст. 2; 2002, N 12, ст. 1093; 2005, N 1, ст. 18; 2006, N 31, ст.
3437; N 52, ст. 5497; 2008, N 18, ст. 1941; N 52, ст. 6227; 2009, N
1, ст. 20; N 29, ст. 3642; N 31, ст. 3923; N 52, ст. 6428) (далее -
Федеральный закон "Об обществах с ограниченной  ответственностью"),
Федеральным   законом   от  26  декабря  1995  года  N  208-ФЗ  "Об
акционерных  обществах"   (Собрание   законодательства   Российской
Федерации,  1996, N 1, ст. 1; N 25, ст. 2956; 1999, N 22, ст. 2672;
2001, N 33, ст. 3423; 2002, N 12, ст. 1093; N 45, ст. 4436; 2003, N
9,  ст.  805;  2004, N 11, ст. 913; N 15, ст. 1343; N 49, ст. 4852;
2005,  N 1,  ст.  18; 2006, N 1, ст. 5, ст. 19; N 2, ст. 172; N 31,
ст. 3437, ст. 3445, ст. 3454; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N
31,  ст. 4016; N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст. 1941; 2009, N 1, ст.
23; N 19, ст. 2279; N 23, ст. 2770; N 29, ст. 3642; N 52, ст. 6428)
(далее - Федеральный закон "Об акционерных обществах"), Федеральным
законом  от  8  августа  2001  года  N  129-ФЗ  "О  государственной
регистрации  юридических  лиц  и  индивидуальных  предпринимателей"
(Собрание законодательства Российской Федерации,  2001,  N 33,  ст.
3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5037; 2004, N
45,  ст.  4377; 2005, N 27, ст. 2722; 2007, N 7, ст. 834; N 30, ст.
3754; N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст. 1942; N 30, ст. 3616; 2009, N
1, ст. 19, ст. 20, ст. 23; N 29, ст. 3642; N 52, ст. 6428) (далее -
Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц  и
индивидуальных  предпринимателей")  и  в  соответствии  с  решением
Совета  директоров  Банка   России   (протокол   заседания   Совета
директоров  Банка  России  от 26 марта 2010 года N 6) устанавливает
порядок  принятия   Банком   России   решения   о   государственной
регистрации    кредитных   организаций   и   выдаче   лицензий   на
осуществление банковских операций.
     Порядок выдачи   Банком   России   лицензии  на  осуществление
банковских операций кредитной организации,  производство по делу  о
банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств
по решению учредителей  (участников)  или  третьего  лица  (третьих
лиц),  устанавливается  Положением  Банка России от 11 августа 2005
года  N  275-П  "О  порядке  выдачи  Банком  России   лицензии   на
осуществление    банковских    операций    кредитной   организации,
производство по делу о банкротстве которой  прекращено  в  связи  с
погашением  ее  обязательств учредителями (участниками) или третьим
лицом (третьими лицами)",  зарегистрированным Министерством юстиции
Российской Федерации 2 сентября 2005 года N 6974, 23 июля 2009 года
N 14379 ("Вестник Банка России" от 22 сентября 2005 года N 50, от 5
августа 2009 года N 46).
     Особенности государственной регистрации кредитных  организаций
с  иностранными  инвестициями  устанавливаются  иными  нормативными
актами Банка России.

     Раздел I.  Принятие  решения  о  государственной   регистрации
кредитных  организаций.  Выдача  кредитным организациям лицензий на
осуществление банковских операций при их создании

                     Глава 1. Общие положения

     1.1. Кредитная организация создается  на  основе  любой  формы
собственности  как  хозяйственное  общество  (акционерное общество,
общество   с   ограниченной   ответственностью   или   общество   с
дополнительной ответственностью).
     1.2. Кредитная организация совершает  банковские  операции  на
основании  лицензии на осуществление банковских операций,  выданной
Центральным банком Российской Федерации.
     Лицензия на   осуществление  банковских  операций,  выдаваемая
Банком  России,  содержит  указание  на  один  из  видов  лицензий,
определенных   пунктами  8.2,  8.3  и  14.1  настоящей  Инструкции;
перечень  банковских  операций,  право  на  осуществление   которых
предоставлено кредитной организации;  дату выдачи и номер лицензии.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается  на  бланке,
защищенном от подделок.
     Лицензия на осуществление  банковских  операций  подписывается
Председателем  Банка  России  или  его заместителем,  возглавляющим
Комитет  банковского  надзора  Банка  России.  Подпись  скрепляется
печатью   Банка   России   с  изображением  Государственного  герба
Российской Федерации.
     1.3. Банк   России   принимает   решение   о   государственной
регистрации кредитных организаций,  осуществляет взаимодействие  по
вопросам   государственной   регистрации  кредитных  организаций  с
Федеральной налоговой службой,  ее территориальными органами (далее
-    уполномоченный   регистрирующий   орган),   выдает   кредитным
организациям лицензии на осуществление банковских  операций,  ведет
реестр  выданных  лицензий  на  осуществление банковских операций и
Книгу государственной регистрации  кредитных  организаций  в  целях
осуществления контрольных и надзорных функций.

             Глава 2. Учредители кредитной организации

     2.1. Учредителями кредитной организации могут быть юридические
и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации не
запрещено  федеральными  законами.
     Учредители банка не имеют права выходить из состава участников
банка  в  течение  первых  трех  лет  со  дня  его  государственной
регистрации.
     2.2. Учредитель   кредитной  организации  -  юридическое  лицо
должен   иметь   устойчивое   финансовое   положение,    достаточно
собственных  средств  для  внесения  в  уставный  капитал кредитной
организации,  осуществлять деятельность в течение не менее трех лет
и  выполнять  обязательства  перед  федеральным бюджетом,  бюджетом
соответствующего субъекта Российской  Федерации  и  соответствующим
местным бюджетом за последние три года.
     2.2.1. Финансовое положение кредитной организации - учредителя
оценивается:
     банка-учредителя - в соответствии с Указанием Банка России  от
30  апреля  2008  года N 2005-У "Об оценке экономического положения
банков",  зарегистрированным   Министерством   юстиции   Российской
Федерации  26 мая 2008 года N 11755,  14 сентября 2009 года N 14760
("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28,  от  21  сентября
2009 года N 55) (далее - Указание Банка России N 2005-У).  При этом
банк-учредитель должен относиться к классификационной группе 1  или
классификационной группе 2;
     небанковской кредитной   организации   -   учредителя   -    в
соответствии  с  нормативным  актом  Банка России,  устанавливающим
критерии определения финансового состояния  кредитных  организаций.
При  этом  небанковская  кредитная  организация должна относиться к
категории финансово стабильных кредитных организаций.
     Финансовое положение  кредитной  организации  -  учредителя не
может быть признано удовлетворительным,  если кредитная организация
не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет
просроченные денежные обязательства перед Банком России.
     Достаточность собственных   средств  кредитной  организации  -
учредителя определяется исходя из  показателя  собственных  средств
(капитала);
     2.2.2. Кредитная    организация    -     учредитель     должна
соответствовать   требованиям,   установленным   подпунктом   2.2.1
настоящего   пункта,   в   течение   последних    шести    месяцев,
предшествующих  дате  представления  документов для государственной
регистрации  кредитной  организации   и   получения   лицензии   на
осуществление  банковских  операций,  а  также  до  принятия Банком
России решения о государственной регистрации кредитной организации.
     2.3. Порядок   и   критерии   оценки   финансового   положения
учредителей кредитной организации -  юридических  лиц  определяются
Положением  Банка  России от 19 июня 2009 года N 337-П "О порядке и
критериях  оценки   финансового   положения   юридических   лиц   -
учредителей (участников) кредитной организации", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации  16  июля  2009  года  N
14356  ("Вестник  Банка России" от 30 июля 2009 года N 45) (далее -
Положение Банка России N 337-П).
     Порядок и  критерии  оценки  финансового положения учредителей
кредитной организации  -  физических  лиц  определяются  Положением
Банка  России  от  19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях
оценки  финансового  положения   физических   лиц   -   учредителей
(участников)     кредитной     организации",     зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации  23  июля  2009  года  N
14396  ("Вестник  Банка России" от 30 июля 2009 года N 45) (далее -
Положение Банка России N 338-П).
     Для целей  оценки  финансового  положения юридических лиц Банк
России (территориальное учреждение Банка России) вправе запрашивать
у  учредителей  кредитной организации любую информацию о финансовом
положении и деятельности лиц,  способных прямо или косвенно  (через
третьих лиц) определять решения, принимаемые учредителями кредитной
организации.  В  указанный  в  запросе  срок  учредители  кредитной
организации  направляют  в  Банк России (территориальное учреждение
Банка России) необходимую информацию.
     Порядок контроля    за   оплатой   акций   (долей)   кредитной
организации за счет средств бюджетов всех уровней,  государственных
внебюджетных  фондов,  свободных  денежных  средств и иных объектов
собственности, находящихся в ведении органов государственной власти
и органов местного самоуправления,  устанавливается Указанием Банка
России от 14 августа  2002  года  N  1186-У  "Об  оплате  уставного
капитала  кредитных  организаций  за  счет  средств  бюджетов  всех
уровней,  государственных внебюджетных фондов,  свободных  денежных
средств  и  иных  объектов  собственности,  находящихся  в  ведении
органов государственной власти и органов местного  самоуправления",
зарегистрированным  Министерством  юстиции  Российской  Федерации 7
октября 2002 года N 3837 ("Вестник Банка России" от 16 октября 2002
года N 54) (далее - Указание Банка России N 1186-У).

         Глава 3. Документы, представляемые в Банк России
             для государственной регистрации кредитной
                организации и получения лицензии на
                 осуществление банковских операций

     3.1. Для государственной регистрации кредитной  организации  и
получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть
представлены следующие документы.
     3.1.1. Заявление   о   государственной  регистрации  кредитной
организации,   составленное    по    утвержденной    Постановлением
Правительства  Российской  Федерации от 19 июня 2002 года N 439 "Об
утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых
при государственной регистрации юридических лиц, а также физических
лиц   в   качестве   индивидуальных   предпринимателей"   (Собрание
законодательства Российской Федерации,  2002, N 26, ст. 2586; 2003,
N 7,  ст. 642; N 43, ст. 4238; 2004, N 10, ст. 864; 2005, N 51, ст.
5546;  2006,  N 17, ст. 1869; N 22, ст. 2334; 2007, N 32, ст. 4146;
2010,  N  11,  ст.  1224)  (далее  -  Постановление   Правительства
Российской  Федерации  N  439)  форме,  в котором указываются также
сведения  о   местонахождении   (адресе)   постоянно   действующего
исполнительного   органа   кредитной   организации,   по   которому
осуществляется связь с кредитной организацией,  а также ходатайство
о   государственной  регистрации  кредитной  организации  и  выдаче
лицензии на осуществление банковских операций на  имя  руководителя
Банка России.
     3.1.2. Устав   кредитной   организации,   утвержденный   общим
собранием учредителей и содержащий следующие сведения:
     полное фирменное   и   сокращенное   фирменное    наименования
кредитной организации на русском языке;
     полное фирменное   и   сокращенное   фирменное    наименования
кредитной  организации  на  языках  народов  Российской Федерации и
(или) иностранных языках (в случае наличия таких наименований);
     сведения о   местонахождении   (адресе)   органов   управления
кредитной организации и ее обособленных подразделений;
     перечень осуществляемых   кредитной   организацией  банковских
операций  и  сделок,  определенный  в  соответствии  со  статьей  5
Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
     сведения о  размере  уставного   капитала,   о   порядке   его
формирования,   а   также   (для   кредитной  организации  в  форме
акционерного общества)  сведения  о  размере  резервного  фонда  (в
процентах  к уставному капиталу) и размере ежегодных отчислений для
его формирования;
     сведения о системе органов управления кредитной организации, в
том числе ее исполнительных органов, и органов внутреннего контроля
кредитной организации, о порядке их образования и их полномочиях;
     положения, касающиеся   обеспечения   учета   и    сохранности
документов,  а  также  своевременной передачи их на государственное
хранение в установленном порядке при реорганизации  или  ликвидации
кредитной организации;
     положения, определяющие  порядок  реорганизации  и  ликвидации
кредитной организации;
     иные положения, предусмотренные федеральными законами, а также
положения,  не  противоречащие  федеральным  законам  (в  том числе
положения о размере резервного фонда кредитной организации в  форме
общества   с   ограниченной   ответственностью   или   общества   с
дополнительной ответственностью).
     3.1.3. Бизнес-план   кредитной   организации,  составленный  в
соответствии с  требованиями,  установленными  нормативными  актами
Банка России,  и утвержденный общим собранием учредителей кредитной
организации  (при   создании   расчетной   небанковской   кредитной
организации   приложением  к  бизнес-плану  расчетной  небанковской
кредитной организации должно являться  положение,  регламентирующее
порядок проведения расчетов).
     3.1.4. Протокол   общего   собрания   учредителей    кредитной
организации, содержащий следующие решения:
     о создании кредитной организации;
     об утверждении ее наименования;
     об утверждении устава кредитной организации;
     об утверждении   кандидатур   для   назначения   на  должности
единоличного  исполнительного  органа,  его  заместителей,   членов
коллегиального  исполнительного органа кредитной организации (далее
-  руководители  кредитной   организации),   главного   бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера кредитной организации;
     об утверждении бизнес-плана кредитной организации;
     об избрании  членов совета директоров (наблюдательного совета)
кредитной организации;
     об утверждении  денежной оценки вкладов учредителей в уставный
капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;
     о назначении   лица,  уполномоченного  подписывать  документы,
представляемые  в  Банк  России  для  государственной   регистрации
кредитной организации.
     В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной
организации  представляется  протокол  заседания  совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации,  содержащий решение
об избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета)
кредитной организации.
     3.1.5. Документы,    подтверждающие   уплату   государственной
пошлины за государственную регистрацию кредитной организации  и  за
предоставление лицензии на осуществление банковских операций.
     3.1.6. Надлежащим   образом   заверенные   копии   документов,
подтверждающих  государственную  регистрацию  учредителей кредитной
организации,   либо   содержащие   такие   сведения   выписки    из
соответствующего единого государственного реестра;
     надлежащим образом заверенные копии  учредительных  документов
учредителей  кредитной  организации - юридических лиц либо копии их
учредительных документов,  выданные  уполномоченным  регистрирующим
органом;
     аудиторские заключения о достоверности  финансовой  отчетности
учредителей  кредитной  организации - юридических лиц с приложением
балансов и отчетов о прибылях  и  убытках  за  последние  три  года
деятельности;
     подтверждения налоговыми  органами   выполнения   учредителями
кредитной  организации  -  юридическими  лицами  обязательств перед
федеральным бюджетом,  бюджетами субъектов Российской  Федерации  и
местными бюджетами за последние три года;
     копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность
за   последние   три   года   деятельности   учредителей  кредитной
организации - юридических лиц (с указанием номеров  изданий  и  дат
опубликования),  которые  публикуют  отчетность  в  соответствии со
статьей 16 Федерального закона от 21 ноября 1996 года N  129-ФЗ  "О
бухгалтерском    учете"   (Собрание   законодательства   Российской
Федерации,  1996, N 48, ст. 5369; 1998, N 30, ст. 3619; 2002, N 13,
ст.  1179; 2003, N 1, ст. 2, ст. 6; N 2, ст. 160; N 22, ст. 2066; N
27,  ст. 2700; 2006, N 45, ст. 4635; 2009, N 48, ст. 5711) (далее -
Федеральный закон "О бухгалтерском учете");
     иные документы,  предусмотренные  нормативными  актами   Банка
России,  устанавливающими  порядок  и  критерии  оценки финансового
положения учредителей кредитной организации.
     3.1.7. Анкеты    кандидатов   (соответствующих   установленным
квалификационным требованиям) на должности руководителей  кредитной
организации,  главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера
кредитной организации по форме приложения 1 к настоящей Инструкции,
которые должны содержать сведения:
     о наличии у этих лиц высшего юридического  или  экономического
образования  (с  приложением  надлежащим  образом  заверенной копии
документа о высшем профессиональном  образовании,  предусмотренного
Федеральным  законом  от  22 августа 1996 года N 125-ФЗ "О высшем и
послевузовском     профессиональном     образовании"      (Собрание
законодательства Российской Федерации,  1996, N 35, ст. 4135; 2000,
N 29,  ст.  3001;  N 33, ст. 3348; 2002, N 26, ст. 2517; 2003, N 2,
ст.  163;  N 14,  ст.  1254;  N 28, ст. 2888; 2004, N 35, ст. 3607;
2005,  N 17, ст. 1481; 2006, N 1, ст. 10; N 29, ст. 3122; N 30, ст.
3289;  N 43,  ст.  4413;  2007, N 1, ст. 21; N 2, ст. 360; N 7, ст.
838;  N 17,  ст.  1932;  N 29,  ст. 3484; N 43, ст. 5084; N 44, ст.
5280;  N 49, ст. 6068, ст. 6069, ст. 6070, ст. 6074; 2008, N 9, ст.
813;  N 17,  ст.  1757;  N 29,  ст. 3419; N 30, ст. 3616; N 52, ст.
6236,  ст. 6241; 2009, N 7, ст. 786, ст. 787; N 29, ст. 3621; N 31,
ст. 3923; N 46, ст. 5419; N 51, ст. 6158; N 52, ст. 6405, ст. 6409)
(далее   -   Федеральный   закон   "О   высшем   и   послевузовском
профессиональном образовании") и опыта руководства отделом или иным
подразделением  кредитной  организации,  связанным с осуществлением
банковских операций,  не менее одного года, а при наличии иного чем
специальное  (юридическое  или экономическое) высшего образования -
опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;
     о наличии (об отсутствии) судимости.
     Если кандидат на должность руководителя кредитной организации,
главного  бухгалтера  или заместителя главного бухгалтера кредитной
организации получил образование за границей  Российской  Федерации,
также  должно  быть  представлено  заключение  федерального  органа
исполнительной власти по вопросам профессионального  образования  о
соответствии  зарубежного  документа  об  образовании  данного лица
российским дипломам о высшем образовании.
     Вместе с  указанными  выше  документами необходимо представить
сообщение в письменной форме,  содержащее  перечень  членов  совета
директоров   (наблюдательного   совета)   кредитной  организации  и
информацию об отсутствии оснований,  препятствующих избранию данных
лиц  в  состав совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации.
     3.1.8. Надлежащим   образом   заверенные   копии   документов,
подтверждающих  право  собственности  (право   аренды,   субаренды)
учредителя  или  иного  лица  на  завершенное строительством здание
(помещение), в котором будет располагаться кредитная организация;
     обязательство о  предоставлении  данного  здания (помещения) в
аренду (субаренду, безвозмездное пользование) после государственной
регистрации кредитной организации (если здание (помещение) не будет
вноситься  в  качестве  вклада   в   уставный   капитал   кредитной
организации);
     согласие на предоставление  указанного  здания  (помещения)  в
субаренду (безвозмездное пользование),  полученное в соответствии с
требованиями пункта 2 статьи 615  Гражданского  кодекса  Российской
Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации,  1996, N
5,  ст. 410) (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве
вклада в уставный капитал кредитной организации).
     3.1.9. Документы,  необходимые  для  подготовки  заключения  о
соблюдении   кредитной   организацией   требований,   установленных
пунктами 4 и 6 приложения 1 к Положению Банка России от  24  апреля
2008  года  N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах
хранения,  перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка  России  в
кредитных   организациях   на   территории  Российской  Федерации",
зарегистрированному Министерством юстиции Российской  Федерации  26
мая 2008 года N 11751 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2008 года N
29-30) (далее - Положение Банка России N 318-П):
     пояснительная записка  по  технической укрепленности помещений
для совершения операций с ценностями (в том числе  по  оборудованию
охранно-пожарной   и  тревожной  сигнализацией)  и  по  организации
охраны,  обеспечивающих  защиту  жизни  персонала   и   сохранность
ценностей;
     план расположения   помещений   для    размещения    кредитной
организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение
помещений);
     план расположения   помещений   для   совершения   операций  с
ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и  назначение
помещений);
     документ (соглашение о  намерениях),  подтверждающий  согласие
охранного  предприятия на заключение с кредитной организацией после
ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг;
     лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной
деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение
о заключении договора на оказание охранных услуг;
     акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной  сигнализации
в эксплуатацию;
     сертификаты соответствия  на   оборудование   (в   том   числе
защитное) помещений для совершения операций с ценностями.
     Если наличные   деньги   в   кредитной    организации    будут
застрахованы  на сумму не менее суммы минимального остатка хранения
наличных денег, должны быть представлены следующие документы:
     документ (соглашение  о  намерениях),  подтверждающий согласие
страховой организации на заключение с кредитной организацией  после
ее государственной регистрации договора имущественного страхования;
     лицензия страховой  организации  на  осуществление   страховой
деятельности на территории Российской Федерации;
     документ (соглашение     о     намерениях),     подтверждающий
согласование  со  страховой  организацией  требований к технической
укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том
числе  к  оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией),
составленный в  произвольной  форме  и  подписанный  уполномоченным
лицом страховой организации и лицом, уполномоченным общим собранием
учредителей кредитной организации;
     план расположения    помещений    для   размещения   кредитной
организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение
помещений).
     В случае принятия решения об  указанном  страховании  наличных
денег   и  согласования  со  страховой  организацией  требований  к
технической  укрепленности  помещений  для  совершения  операций  с
ценностями   представление   документов,  предусмотренных  абзацами
вторым-восьмым настоящего подпункта, не требуется.
     Территориальное учреждение  Банка России осуществляет контроль
за   сроками   действия   договоров   имущественного   страхования,
касающихся  страхования  наличных  денег  на  сумму  не менее суммы
минимального  остатка   хранения   наличных   денег   в   кредитной
организации (филиале).  В течение пяти рабочих дней после окончания
срока  действия  договора  имущественного   страхования   кредитная
организация  обязана представить в территориальное учреждение Банка
России договор имущественного  страхования,  заключенный  на  новый
срок,   либо  документы,  предусмотренные  абзацами  вторым-восьмым
настоящего подпункта.
     3.1.10. Надлежащим   образом   заверенная   копия   документа,
выданного федеральным  антимонопольным  органом  и  подтверждающего
удовлетворение  ходатайства  о  даче согласия на создание кредитной
организации (если в соответствии с федеральными  законами  создание
кредитной    организации    требует    предварительного    согласия
федерального антимонопольного органа).
     Если в соответствии с федеральными законами создание кредитной
организации осуществляется с последующим уведомлением  федерального
антимонопольного органа,  в территориальное учреждение Банка России
по местонахождению кредитной организации должна  быть  представлена
надлежащим образом заверенная копия соответствующего уведомления, а
также надлежащим образом заверенная копия уведомления  федерального
антимонопольного  органа,  направленного  в соответствии с частью 2
статьи 31 Федерального закона от 26 июля  2006  года  N  135-ФЗ  "О
защите    конкуренции"    (Собрание   законодательства   Российской
Федерации,  2006, N 31, ст. 3434; 2007, N 49, ст. 6079; 2008, N 18,
ст. 1941; N 27, ст. 3126; N 45, ст. 5141; 2009, N 29, ст. 3601, ст.
3610;  N 52,  ст.  6450,  ст.  6455) (далее - Федеральный закон  "О
защите конкуренции").
     3.1.11. Документы,  предусмотренные абзацами седьмым и восьмым
пункта  14.6 настоящей Инструкции (в случае направления ходатайства
о выдаче лицензии,  предусмотренной  подпунктом  8.2.3  пункта  8.2
настоящей Инструкции).
     3.1.12. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска
акций  кредитной  организации  (при  ходатайстве  о государственной
регистрации кредитной организации в форме акционерного общества).
     3.1.13. Полный  список  учредителей  кредитной  организации на
бумажном носителе по форме приложения 3 к настоящей Инструкции.
     3.2. Документы,  указанные  в пункте 3.1 настоящей Инструкции,
должны отвечать следующим условиям.
     3.2.1. Заявление   о   государственной  регистрации  кредитной
организации  должно  быть  подписано  лицом,  уполномоченным  общим
собранием учредителей кредитной организации.
     3.2.2. Фирменное наименование кредитной организации на русском
языке   должно  содержать  указание  на  характер  ее  деятельности
посредством использования слов "банк" или  "небанковская  кредитная
организация",  а  также на организационно-правовую форму и тип (для
кредитных организаций в форме акционерного общества).
     Сокращенное фирменное   наименование   кредитной   организации
должно  соответствовать  требованиям,  установленным   федеральными
законами и нормативными актами Банка России,  определяющими порядок
идентификации участников межбанковских расчетов.
     Использование в  фирменном  наименовании кредитной организации
слов   "Россия",   "Российская    Федерация",    "государственный",
"федеральный"  и  "центральный",  а также производных от них слов и
словосочетаний допускается в  порядке,  установленном  федеральными
законами.
     Написание полного   фирменного   и   сокращенного   фирменного
наименований   кредитной  организации  на  титульном  листе  устава
кредитной организации  и  в  тексте  устава  кредитной  организации
должно  быть  идентичным (включая использование внутри наименования
прописных  и  строчных   букв,   скобок,   кавычек,   иных   знаков
препинания).
     Фирменное наименование кредитной организации на русском  языке
и  языках  народов  Российской Федерации может содержать иноязычные
заимствования в русской транскрипции  или  в  транскрипциях  языков
народов   Российской   Федерации,   за   исключением   терминов   и
аббревиатур,  отражающих  организационноправовую  форму   кредитной
организации.
     3.2.3. Анкета,  предусмотренная подпунктом  3.1.7  пункта  3.1
настоящей  Инструкции,  должна  быть заполнена каждым кандидатом на
должность руководителя кредитной организации,  главного бухгалтера,
заместителя     главного     бухгалтера    кредитной    организации
собственноручно.
     3.2.4. Документы,  предусмотренные  абзацами  вторым-четвертым
подпункта 3.1.9 пункта 3.1  настоящей  Инструкции,  составляются  и
подписываются учредителями кредитной организации.
     3.3. Документы,   перечисленные   в   пункте   3.1   настоящей
Инструкции,   представляются  в  территориальное  учреждение  Банка
России по  предполагаемому  местонахождению  создаваемой  кредитной
организации не позднее чем через месяц после заключения договора об
учреждении и утверждения устава  кредитной  организации  (в  случае
направления  ходатайства  о  государственной  регистрации кредитной
организации в форме общества с  ограниченной  ответственностью  или
общества  с  дополнительной  ответственностью)  либо не позднее чем
через месяц после заключения  договора  о  создании  и  утверждения
устава  кредитной  организации  (в случае направления ходатайства о
государственной   регистрации   кредитной   организации   в   форме
акционерного общества).
     3.3.1. Документы  представляются  в   двух   экземплярах,   за
исключением:
     заявления о государственной регистрации,  представляющегося  в
одном экземпляре;
     документов, указанных в подпункте 3.1.9 пункта  3.1  настоящей
Инструкции,   представляющихся   в   одном   экземпляре,  при  этом
допускается представление надлежащим образом заверенных копий;
     протокола общего  собрания  учредителей,  представляющегося  в
трех экземплярах;
     документов, подтверждающих   уплату   государственных  пошлин,
представляющихся в трех экземплярах каждый;
     анкет кандидатов    на   должности   руководителей   кредитной
организации,  главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера
кредитной организации,  представляющихся в трех экземплярах каждая,
при этом представляются  один  подлинный  экземпляр  анкеты  и  два
экземпляра    анкеты    в   виде   копий,   заверенных   кандидатом
собственноручно;
     устава кредитной   организации,  представляющегося  в  четырех
экземплярах,  при этом допускается представление подлинников устава
или  его нотариально удостоверенных копий при условии представления
не менее одного подлинника устава.

          Глава 4. Уставный капитал кредитной организации

     4.1. Минимальный размер  уставного  капитала  для  создаваемой
путем   учреждения  кредитной  организации  установлен  статьей  11
Федерального  закона  "О  банках  и  банковской  деятельности",  за
исключением случая,  определенного абзацем вторым настоящего пункта
в соответствии со  статьей  36  Федерального  закона  "О  банках  и
банковской деятельности".
     Минимальный размер    уставного     капитала     для     вновь
регистрируемого банка,  ходатайство о государственной регистрации и
выдаче  лицензии  на  осуществление  банковских  операций  которого
предполагает  предоставление  лицензии  на  привлечение  во  вклады
денежных  средств  физических  лиц  в  рублях   или   лицензии   на
привлечение  во  вклады  денежных средств физических лиц в рублях и
иностранной валюте,  установлен статьей 36 Федерального  закона  "О
банках и банковской деятельности".
     4.2. Уставный капитал  кредитной  организации,  создаваемой  в
форме акционерного общества,  составляется из номинальной стоимости
ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации.
     Уставный капитал  кредитной  организации,  создаваемой в форме
общества   с   ограниченной   ответственностью   или   общества   с
дополнительной   ответственностью,   составляется   из  номинальной
стоимости долей ее учредителей.
     4.3. Вкладом  в  уставный  капитал кредитной организации могут
быть:
     денежные средства в валюте Российской Федерации;
     денежные средства в иностранной валюте;
     принадлежащее учредителю   кредитной   организации   на  праве
собственности здание (помещение), завершенное строительством (в том
числе  включающее  встроенные или пристроенные объекты),  в котором
может располагаться кредитная организация;
     принадлежащее учредителю   кредитной   организации   на  праве
собственности   имущество   в   виде   банкоматов   и   терминалов,
функционирующих  в  автоматическом  режиме  и  предназначенных  для
приема денежной наличности от клиентов и ее хранения.
     4.4. Имущество в неденежной форме,  вносимое в качестве вклада
в уставный капитал кредитной организации,  должно  быть  оценено  и
отражено  в  балансе  кредитной  организации  в  валюте  Российской
Федерации.
     4.5. Вклад  в  уставный капитал кредитной организации не может
быть в виде имущества,  если  право  распоряжения  этим  имуществом
ограничено  в соответствии с федеральными законами или заключенными
ранее договорами.
     4.6. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в
качестве вклада в уставный капитал  кредитной  организации  при  ее
учреждении, утверждается общим собранием учредителей.
     При оплате   дополнительных   акций   кредитной    организации
имуществом  в  неденежной  форме  денежная  оценка такого имущества
производится советом директоров (наблюдательным советом)  кредитной
организации.
     Денежная оценка имущества  в  неденежной  форме,  вносимого  в
качестве   дополнительного  вклада  в  уставный  капитал  кредитной
организации в форме общества с  ограниченной  ответственностью  или
общества  с  дополнительной  ответственностью,  утверждается  общим
собранием участников кредитной организации.
     4.7. При   оплате   части   уставного  капитала  имуществом  в
неденежной форме  для  определения  стоимости  такого  имущества  в
случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться
независимый  оценщик.  Если  владельцем  от  двух   до   пятидесяти
процентов   включительно  голосующих  акций  кредитной  организации
являются  государство   и   (или)   муниципальное   образование   и
определение  цены  (денежной  оценки)  имущества,  цены  размещения
эмиссионных ценных бумаг кредитной организации,  цены выкупа  акций
кредитной    организации    осуществляется    советом    директоров
(наблюдательным  советом)   кредитной   организации,   обязательным
является  уведомление  федерального  органа  исполнительной власти,
уполномоченного Правительством Российской Федерации (в соответствии
с   пунктом   3  статьи  77  Федерального  закона  "Об  акционерных
обществах").
     Величина денежной     оценки     имущества,     осуществленной
учредителями (участниками) или советом  директоров  (наблюдательным
советом) кредитной организации, не может быть выше величины оценки,
осуществленной независимым оценщиком.
     4.8. Для формирования уставного капитала кредитной организации
не  могут  использоваться  привлеченные  денежные  средства,  а   в
случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество.
     4.9. Стоимость имущества в неденежной форме,  направляемого на
оплату   акций   (долей  в  уставном  капитале)  создаваемой  путем
учреждения  кредитной  организации,  не  может  превышать  двадцати
процентов цены размещения акций (долей в уставном капитале).
     (Примеры:
     а) в  соответствии  с  уставом  создаваемой  путем  учреждения
кредитной организации ее уставный капитал равен  300  млн.  рублей,
номинальная  стоимость  каждой  акции - 1 млн.  рублей.  Размещение
акций осуществляется по номинальной стоимости.  Стоимость имущества
в  неденежной  форме,  направляемого  на  оплату  акций,  не  может
превышать: 300 ? 0,2 = 60 млн. рублей;
     б) в  соответствии  с  уставом  создаваемой  путем  учреждения
кредитной организации ее уставный капитал равен  300  млн.  рублей,
номинальная стоимость каждой акции - 1 млн. рублей. Цена размещения
каждой акции - 3 млн.  рублей.  Стоимость  имущества  в  неденежной
форме, направляемого на оплату акций, не может превышать: (300 ? 3)
? 0,2 = 180 млн. рублей.).
     4.10. В  случае  внесения в качестве вклада в уставный капитал
кредитной организации имущества  в  неденежной  форме  должны  быть
представлены  документы,  подтверждающие  право  ее  учредителей на
внесение  указанного  имущества  в   уставный   капитал   кредитной
организации.
     4.11. Положения настоящей  главы,  за  исключением  положений,
установленных пунктом 4.1,  абзацем первым пункта 4.6 и пунктом 4.9
настоящей Инструкции,  применяются также к кредитным  организациям,
имеющим лицензию на осуществление банковских операций.

            Глава 5. Порядок уведомления о приобретении
           и (или) получении в доверительное управление
                акций (долей) кредитной организации

     5.1. Приобретение и (или) получение в доверительное управление
(далее в настоящей главе также - приобретение) в  результате  одной
или  нескольких  сделок одним юридическим или физическим лицом либо
группой юридических и (или) физических лиц,  связанных между  собой
соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или
зависимыми по отношению друг к другу,  свыше одного процента  акций
(долей) кредитной организации требуют уведомления Банка России.
     Если участнику  (группе  участников)   кредитной   организации
принадлежит   свыше   одного   процента   акций  (долей)  кредитной
организации (лицу передано в доверительное управление свыше  одного
процента  акций (долей) кредитной организации),  Банк России должен
быть уведомлен о любом последующем приобретении акций  (долей)  той
же кредитной организации.
     5.2. Уведомление о приобретении свыше  одного  процента  акций
(долей)  кредитной  организации  по  форме приложения 2 к настоящей
Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка  России,
осуществляющее  надзор  за  ее  деятельностью,  в  течение тридцати
календарных дней с момента данного приобретения.
     Уведомление о приобретении свыше одного процента акций (долей)
кредитной  организации  при  ее  создании   (увеличении   уставного
капитала)  направляется  в порядке,  установленном главой 7 (главой
17) настоящей Инструкции.
     Указанное выше  уведомление направляется приобретателем (одним
из  приобретателей,  входящих  в  группу  лиц  -   приобретателей),
доверительным  управляющим  либо  уполномоченным лицом.  Полномочия
уполномоченного  лица  должны  быть  оформлены  в  соответствии   с
требованиями, установленными федеральными законами.
     5.3. Положения   настоящей   главы   применяются   также   при
приобретении акций (долей) кредитной организации,  имеющей лицензию
на осуществление банковских операций  (включая  приобретение  акций
(долей) на вторичном рынке).
     5.4. Порядок приобретения и (или)  получения  в  доверительное
управление   более   двадцати  процентов  акций  (долей)  кредитной
организации  в  результате  одной  или  нескольких   сделок   одним
юридическим  или  физическим лицом либо группой юридических и (или)
физических лиц,  связанных между собой  соглашением,  либо  группой
юридических  лиц,  являющихся дочерними или зависимыми по отношению
друг к  другу,  устанавливается  иными  нормативными  актами  Банка
России.

           Глава 6. Порядок государственной регистрации
                       кредитной организации

     6.1. До  момента  представления  в  Банк  России   документов,
указанных  в  главе  3  настоящей  Инструкции,  Банк России в целях
проверки соблюдения учредителями кредитной организации  требований,
установленных   федеральными   законами,   в   том  числе  в  целях
установления  наличия  идентичных   наименований   иных   кредитных
организаций   в   Книге   государственной   регистрации   кредитных
организаций,  устанавливает  возможность  использования   кредитной
организацией   предполагаемых  полного  фирменного  и  сокращенного
фирменного наименований.
     6.2. До   заключения   договора   об  учреждении  (договора  о
создании) кредитной организации  учредители  кредитной  организации
направляют в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) запрос
о  возможности  использования кредитной организацией предполагаемых
полного  фирменного  и  сокращенного  фирменного  наименований  (на
русском языке).
     6.3. Банк  России  в  течение  пяти  рабочих  дней  после  дня
получения  запроса,  указанного  в пункте 6.2 настоящей Инструкции,
направляет учредителям кредитной организации  и  в  территориальное
учреждение   Банка   России   по   предполагаемому  местонахождению
кредитной организации письменное сообщение, содержащее заключение о
возможности   использования  предполагаемых  полного  фирменного  и
сокращенного фирменного наименований кредитной организации.
     Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев
с даты его направления.
     6.4. Для   государственной   регистрации   создаваемой   путем
учреждения  кредитной   организации   и   получения   лицензии   на
осуществление   банковских   операций   учредители   направляют   в
территориальное  учреждение   Банка   России   по   предполагаемому
местонахождению кредитной организации документы,  указанные в главе
3 настоящей Инструкции.
     6.5. Территориальное    учреждение    Банка    России   выдает
учредителям   кредитной   организации   письменное    подтверждение
получения  от  них  документов,  представленных для государственной
регистрации создаваемой путем учреждения  кредитной  организации  и
получения лицензии на осуществление банковских операций.
     6.6. Срок рассмотрения  документов,  указанных  в  пункте  6.5
настоящей  Инструкции,  территориальным учреждением Банка России по
предполагаемому местонахождению  кредитной  организации  не  должен
превышать трех месяцев с даты представления этих документов.
     Территориальное учреждение  Банка  России  по  предполагаемому
местонахождению  создаваемой путем учреждения кредитной организации
подготавливает  либо  заключение  о  соответствии   помещений   для
совершения   операций   с   ценностями  требованиям,  установленным
нормативными актами Банка России,  либо заключение о  представлении
документов,  предусмотренных  нормативными  актами Банка России для
случая  страхования  наличных  денег  на  сумму  не   менее   суммы
минимального остатка хранения наличных денег,  и об их соответствии
установленным  требованиям  (далее  -  заключение  о   соответствии
помещений   для   совершения  операций  с  ценностями  требованиям,
установленным нормативными актами  Банка  России).  Для  подготовки
данного  заключения  территориальное учреждение Банка России вправе
осуществить проверку с выходом  специалистов  на  место.  В  случае
вышеуказанного   страхования   наличных  денег  и  согласования  со
страховой  организацией  требований  к  технической   укрепленности
помещений  для  совершения  операций  с  ценностями территориальным
учреждением  Банка  России  при  проведении  проверки   с   выходом
специалистов   на   место  контроль  за  соответствием  технической
укрепленности   таких    помещений    требованиям,    установленным
приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется.
     Если учредителем   кредитной   организации   является   другая
кредитная  организация,  территориальное учреждение Банка России по
предполагаемому местонахождению создаваемой  кредитной  организации
запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации
-  учредителя   у   территориального   учреждения   Банка   России,
осуществляющего   надзор   за   ее  деятельностью.  Территориальное
учреждение Банка России,  осуществляющее  надзор  за  деятельностью
кредитной   организации   -   учредителя,   должно  направить  свое
заключение,   включающее   информацию   о   выполнении    кредитной
организацией  - учредителем обязательных резервных требований Банка
России,  не позднее двадцати календарных дней с  момента  получения
указанного запроса.
     6.7. При  наличии  замечаний  по  представленным   документам,
отсутствии  полного  комплекта  документов,  указанных  в  главе  3
настоящей  Инструкции,  территориальное  учреждение  Банка   России
возвращает   их  учредителям  кредитной  организации  с  письменным
заключением.
     По одному  экземпляру  каждого  из  представленных  документов
остается  в  территориальном  учреждении  Банка  России.  В  случае
представления  документов  в  одном  экземпляре  эти  документы  не
возвращаются.
     6.8. Исправленные  и повторно представленные в территориальное
учреждение Банка России документы,  указанные в главе  3  настоящей
Инструкции,   считаются  вновь  поступившими  и  рассматриваются  в
установленном федеральными законами  и  нормативными  актами  Банка
России порядке.
     6.9. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка
России   направляет   в  Банк  России  (Департамент  лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка
России) положительное заключение, к которому прилагаются документы,
указанные в пункте 6.11 настоящей Инструкции.
     6.10. Заключение  территориального  учреждения  Банка  России,
указанное в  пункте  6.9  настоящей  Инструкции,  должно  содержать
полную   информацию,  на  основании  которой  этим  территориальным
учреждением  Банка  России   был   сделан   вывод   о   возможности
государственной  регистрации создаваемой путем учреждения кредитной
организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций,
включая:
     информацию о сроках рассмотрения  документов  (для  исчисления
общего  срока  рассмотрения  документов,  установленного статьей 15
Федерального закона "О банках и банковской деятельности");
     оценку бизнес-плана    (в   том   числе   оценку   обеспечения
прозрачности  структуры  учредителей  и   их   групп,   позволяющей
однозначно   идентифицировать   лиц  (в  том  числе  не  являющихся
учредителями кредитной организации),  имеющих возможность прямо или
косвенно  оказывать  существенное  влияние на решения,  принимаемые
органами  управления  кредитной   организации,   а   также   оценку
соответствия   положения,   регламентирующего   порядок  проведения
расчетов    расчетной    небанковской    кредитной    организацией,
требованиям,  установленным  федеральными законами и принимаемыми в
соответствии с ними нормативными актами Банка России);
     информацию о  соответствии помещений кредитной организации для
совершения  операций  с   ценностями   требованиям,   установленным
нормативными актами Банка России,  либо о представлении документов,
предусмотренных  нормативными  актами  Банка  России   для   случая
страхования  наличных  денег  на  сумму не менее суммы минимального
остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным
требованиям;
     информацию о    соответствии    кандидатов    на     должности
руководителей    кредитной    организации,   главного   бухгалтера,
заместителей    главного    бухгалтера    кредитной     организации
квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и
принимаемыми  в  соответствии  с  ними  нормативными  актами  Банка
России,  а  также информацию о согласовании кандидатов на указанные
должности;
     информацию о  соответствии  деловой  репутации  кандидатов  на
должности  членов  совета   директоров   (наблюдательного   совета)
квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и
принимаемыми  в  соответствии  с  ними  нормативными  актами  Банка
России,  и  об  отсутствии  у  указанных  кандидатов  судимости  за
совершение преступлений в сфере экономики;
     информацию о  представлении учредителями кредитной организации
документов,  предусмотренных абзацами седьмым и восьмым пункта 14.6
настоящей Инструкции.
     6.11. К заключению территориального учреждения  Банка  России,
указанному   в   пункте   6.10  настоящей  Инструкции,  прилагаются
следующие   документы,   представленные   учредителями    кредитной
организации:
     заявление о государственной регистрации кредитной организации,
составленное    по    утвержденной   Постановлением   Правительства
Российской Федерации N 439 форме (один экземпляр), и ходатайство на
имя   руководителя   Банка  России  о  государственной  регистрации
кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских
операций (один экземпляр);
     устав кредитной организации в  четырех  экземплярах  по  форме
приложения 4 к настоящей Инструкции;
     протокол общего собрания учредителей (два экземпляра);
     протокол заседания  совета директоров (наблюдательного совета)
кредитной организации,  содержащий решение об избрании председателя
совета  директоров  (наблюдательного  совета) кредитной организации
(один экземпляр);
     список учредителей  кредитной организации на бумажном носителе
в одном экземпляре по форме приложения 3 к настоящей Инструкции;
     анкеты кандидатов   на   должности   руководителей   кредитной
организации,  главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера
кредитной организации,  согласованных с территориальным учреждением
Банка России (каждая в одном экземпляре);
     документ, подтверждающий  уплату  государственной  пошлины  за
государственную регистрацию кредитной организации (два экземпляра);
     документ, подтверждающий  уплату  государственной  пошлины  за
предоставление лицензии на осуществление банковских операций  (один
экземпляр);
     бизнес-план кредитной  организации  (при  создании   расчетной
небанковской   кредитной  организации  приложением  к  бизнес-плану
должно  являться  положение,  регламентирующее  порядок  проведения
расчетов) (один экземпляр);
     надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
государственную регистрацию учредителей кредитной организации, либо
содержащие  такие  сведения  выписки  из  соответствующего  единого
государственного реестра;
     надлежащим образом заверенные копии  учредительных  документов
учредителей  кредитной  организации - юридических лиц либо копии их
учредительных документов,  выданные  уполномоченным  регистрирующим
органом;
     аудиторские заключения о достоверности  финансовой  отчетности
учредителей  кредитной  организации - юридических лиц с приложением
балансов и отчетов о прибылях  и  убытках  за  последние  три  года
деятельности данных учредителей;
     подтверждения налоговыми  органами   выполнения   учредителями
кредитной  организации  -  юридическими  лицами  обязательств перед
федеральным бюджетом,  бюджетами субъектов Российской  Федерации  и
местными бюджетами за последние три года;
     копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность
за   последние   три   года   деятельности   учредителей  кредитной
организации - юридических лиц (с указанием номеров  изданий  и  дат
опубликования),  которые  публикуют  отчетность  в  соответствии со
статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете";
     документы, предусмотренные  абзацами  седьмым и восьмым пункта
14.6 настоящей Инструкции,  - при ходатайстве учредителей кредитной
организации  о  выдаче  лицензии,  предусмотренной подпунктом 8.2.3
пункта 8.2 настоящей Инструкции (один экземпляр);
     иные документы,   предусмотренные  нормативными  актами  Банка
России,  устанавливающими порядок  и  критерии  оценки  финансового
положения учредителей кредитной организации.
     6.12. Банк России рассматривает полученные документы  в  срок,
не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное
учреждение  Банка   России   по   предполагаемому   местонахождению
создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов,
указанных в главе 3 настоящей Инструкции.
     6.13. Банк  России  (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления  кредитных  организаций  Банка  России)  в
течение   трех   рабочих   дней   с   момента  принятия  решения  о
государственной  регистрации  кредитной  организации  направляет  с
сопроводительным  письмом  в уполномоченный регистрирующий орган по
предполагаемому  местонахождению   создаваемой   путем   учреждения
кредитной   организации   документы,   предусмотренные  Федеральным
законом  "О   государственной   регистрации   юридических   лиц   и
индивидуальных предпринимателей".
     В сопроводительном   письме   указывается   на   необходимость
направления   уполномоченным  регистрирующим  органом  сообщения  о
внесении в единый государственный реестр юридических лиц  записи  о
государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о
государственной регистрации кредитной организации в территориальное
учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.
     6.14. Территориальное    учреждение    Банка     России     по
местонахождению  кредитной  организации  не  позднее  рабочего дня,
следующего за днем  получения  от  уполномоченного  регистрирующего
органа  документов,  указанных  в пункте 6.13 настоящей Инструкции,
направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и
финансового   оздоровления   кредитных  организаций  Банка  России)
посредством  факсимильной   связи   (иной   связи,   обеспечивающей
оперативное поступление информации) уведомление о внесении в единый
государственный реестр юридических  лиц  записи  о  государственной
регистрации  кредитной  организации  с  указанием  в  нем основного
государственного регистрационного номера  кредитной  организации  и
даты   его  присвоения.  Одновременно  в  Банк  России  посредством
почтовой  связи  направляются  копии  документов,   полученных   от
уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного
выше уведомления.
     6.15. Банк  России  (Департамент лицензирования деятельности и
финансового оздоровления кредитных организаций Банка России):
     не позднее   рабочего   дня,   следующего  за  днем  получения
уведомления,  указанного  в  пункте  6.14   настоящей   Инструкции,
осуществляет  государственную  регистрацию  первого  выпуска  акций
кредитной организации и направляет посредством  факсимильной  связи
(иной  связи,  обеспечивающей  оперативное  поступление информации)
соответствующее  уведомление  в  территориальное  учреждение  Банка
России   по   ее   местонахождению.   В   тот   же  срок  в  данное
территориальное учреждение Банка России посредством почтовой  связи
направляется оригинал указанного уведомления (если в соответствии с
нормативными  актами  Банка  России   государственную   регистрацию
первого    выпуска   акций   кредитной   организации   осуществляет
Департамент лицензирования деятельности и финансового  оздоровления
кредитных организаций Банка России);
     не позднее трех рабочих дней  со  дня  получения  уведомления,
указанного  в  пункте  6.14  настоящей  Инструкции,  вносит в Книгу
государственной  регистрации  кредитных  организаций   сведения   о
государственной   регистрации   кредитной  организации,  ставит  на
титульном  листе  каждого  из  представленных  экземпляров   устава
кредитной   организации  штамп  с  указанием  даты  государственной
регистрации и основного государственного регистрационного номера, а
также  направляет  в  территориальное  учреждение  Банка  России по
местонахождению кредитной организации следующие документы:
     два экземпляра  свидетельства  о  государственной  регистрации
кредитной организации по форме, установленной Банком России;
     два экземпляра ее устава.
     6.16. Территориальное учреждение Банка России:
     не позднее   трех   рабочих   дней   со   дня   получения   от
уполномоченного  регистрирующего  органа  сообщения  о  внесении  в
единый    государственный   реестр   юридических   лиц   записи   о
государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о
государственной  регистрации  кредитной  организации  (при  условии
государственной  регистрации  первого   выпуска   акций   кредитной
организации)    направляет    учредителям   кредитной   организации
уведомление о государственной регистрации кредитной  организации  с
указанием  реквизитов  корреспондентского  счета,  открываемого для
оплаты ее  уставного  капитала,  выдает  оригинал  свидетельства  о
государственной   регистрации  кредитной  организации  председателю
совета   директоров   (наблюдательного    совета)    или    другому
уполномоченному     лицу     кредитной    организации,    письменно
подтверждающему получение указанного документа;
     не позднее   рабочего   дня,   следующего  за  днем  получения
документов,  указанных  в  абзаце  третьем  пункта  6.15  настоящей
Инструкции,  выдает  один экземпляр свидетельства о государственной
регистрации кредитной организации по  форме,  установленной  Банком
России;  один  экземпляр  устава  кредитной организации;  по одному
экземпляру анкет кандидатов на  должности  руководителей  кредитной
организации,  главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера
кредитной  организации  с  отметкой  о   согласовании   по   форме,
предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции;
     заключение о соответствии помещений для совершения операций  с
ценностями  требованиям,  установленным  нормативными  актами Банка
России, председателю совета директоров (наблюдательного совета) или
иному   уполномоченному   лицу   кредитной  организации,  письменно
подтверждающему получение указанных документов.
     6.17. Сообщение   о   государственной   регистрации  кредитной
организации публикуется в "Вестнике Банка России".
     6.18. После  получения документов,  указанных в абзаце третьем
пункта   6.16   настоящей   Инструкции,    кредитная    организация
осуществляет   действия,  предусмотренные  пунктом  22.9  настоящей
Инструкции.  Если  руководители  кредитной   организации,   главный
бухгалтер  и  заместители главного бухгалтера кредитной организации
являются иностранными гражданами  или  лицами  без  гражданства,  к
уведомлению,  указанному  в  абзаце  первом  пункта  22.9 настоящей
Инструкции,  должны быть дополнительно приложены надлежащим образом
заверенные  копии  документов,  подтверждающих  право данных лиц на
осуществление  трудовой  деятельности  на   территории   Российской
Федерации.
     Территориальное учреждение  Банка  России  по  местонахождению
кредитной   организации   осуществляет   действия,  предусмотренные
пунктом 22.10 настоящей Инструкции.
     6.19. Кредитная  организация  должна  иметь  круглую печать со
своим полным фирменным наименованием на русском языке  и  указанием
своего местонахождения.
     Указанная печать может содержать также  сокращенное  фирменное
наименование кредитной организации.
     6.20. Отказ   в    государственной    регистрации    кредитной
организации  и  выдаче  ей  лицензии  на  осуществление  банковских
операций допускается только по основаниям,  указанным в  статье  16
Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

              Глава 7. Подтверждение оплаты уставного
                  капитала кредитной организации

     7.1. Учредители  кредитной  организации  должны  оплатить  сто
процентов  объявленного  уставного  капитала кредитной организации,
указанного в уставе кредитной организации,  в течение одного месяца
со   дня   получения   уведомления  о  государственной  регистрации
кредитной организации,  указанного  в  абзаце  втором  пункта  6.16
настоящей Инструкции.
     7.2. Кредитная  организация  для   подтверждения   фактической
оплаты  своего  уставного  капитала  в срок,  не превышающий одного
месяца с даты его полной  оплаты,  представляет  в  территориальное
учреждение   Банка   России  по  своему  местонахождению  следующие
документы:
     платежные поручения с отметкой об исполнении;
     акты приема-передачи  имущества  учредителей,   внесенного   в
качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс
кредитной организации, при этом должно быть подтверждено выполнение
требования, предусмотренного пунктом 4.5 настоящей Инструкции;
     заключение независимого  оценщика  об   оценке   имущества   в
неденежной  форме,  вносимого  учредителями  в  качестве  вклада  в
уставный капитал кредитной организации;
     надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих
право собственности кредитной организации на имущество в неденежной
форме,  вносимое  учредителями  в  качестве  вклада  в  ее уставный
капитал;
     полный список  учредителей  кредитной организации,  содержащий
данные об оплате ста процентов ее уставного капитала, в электронном
виде  по  форме  приложения  3  к  настоящей  Инструкции,  а  также
подписанное   единоличным    исполнительным    органом    кредитной
организации  письмо,  подтверждающее идентичность электронной копии
списка учредителей списку  учредителей:  а)  кредитной  организации
(для   кредитных   организаций  в  форме  общества  с  ограниченной
ответственностью или общества с  дополнительной  ответственностью);
б)  на  дату  завершения  размещения  акций  первого  выпуска  (для
кредитных организаций в форме акционерного общества);
     документы, предусмотренные  нормативными  актами Банка России,
устанавливающими порядок и критерии  оценки  финансового  положения
участников   кредитной   организации,   а   также   уведомление   о
приобретении  свыше  одного  процента   акций   (долей)   кредитной
организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции;
     иные документы,  установленные   нормативными   актами   Банка
России.
     7.2.1. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче
лицензии   на   осуществление   банковских   операций  предполагает
предоставление создаваемому  путем  учреждения  банку  лицензии  на
привлечение  во вклады денежных средств физических лиц в рублях или
лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в
рублях   и   иностранной   валюте,   одновременно   с  документами,
перечисленными  в  настоящем  пункте,   представляется   письменное
подтверждение   банка   о   раскрытии   неограниченному  кругу  лиц
информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное)
влияние на решения, принимаемые органами управления банка.
     7.2.2. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах,
оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения,
принимаемые органами управления банка,  осуществляется  в  порядке,
установленном  Указанием  Банка  России  от  16  января 2004 года N
1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в  целях  признания
ее   достаточной   для  участия  в  системе  страхования  вкладов",
зарегистрированным Министерством юстиции  Российской  Федерации  23
января 2004 года N 5485,  21 марта 2005 года N 6414,  31 марта 2006
года N 7648, 25 октября 2006 года N 8399, 23 июля 2007 года N 9874,
23  июня 2009 года N 14120,  11 декабря 2009 года N 15547 ("Вестник
Банка России" от 27 января 2004 года N 5,  от 13 апреля 2005 года N
19,  от 12 апреля 2006 года N 22,  от 9 ноября 2006 года N 60, от 2
августа 2007 года N 44,  от 1 июля 2009 года N 39,  от  18  декабря
2009 года N 73) (далее - Указание Банка России N 1379-У).
Состав лиц (группы лиц), оказывающих существенное (прямое 
     или косвенное)   влияние   на  решения,  принимаемые  органами
управления банка,  определен пунктом 2.1.1 приложения 3 к  Указанию
Банка России N 1379-У.
     7.3. В срок,  указанный в  пункте  7.2  настоящей  Инструкции,
кредитная  организация,  созданная  в  форме акционерного общества,
направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах
первого выпуска ее акций.
     7.4. Проверка   правомерности   оплаты   уставного    капитала
кредитной  организации  осуществляется  территориальным учреждением
Банка  России  (его  структурным  подразделением,   к   компетенции
которого   относится   подготовка  заключений  по  вопросам  выдачи
лицензий   на   осуществление   банковских    операций)    по    ее
местонахождению.
     7.5. В случае создания кредитной организации в форме  общества
с  ограниченной  ответственностью  или  общества  с  дополнительной
ответственностью  территориальное  учреждение   Банка   России   по
местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти
календарных дней  с  даты  получения  документов,  перечисленных  в
пункте   7.2   настоящей   Инструкции,  направляет  в  Банк  России
(Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных  организаций Банка России) посредством факсимильной связи
(иной связи,  обеспечивающей  оперативное  поступление  информации)
заключение  об  оплате  уставного капитала кредитной организации по
форме  приложения  5  к  настоящей  Инструкции  и   полный   список
учредителей  кредитной  организации  в  электронном  виде  по форме
приложения 3 к настоящей Инструкции.
     В тот же срок оригинал заключения,  указанного в абзаце первом
настоящего пункта,  направляется в Банк России посредством почтовой
связи.
     7.6. В  случае  создания   кредитной   организации   в   форме
акционерного  общества территориальное учреждение Банка России (его
структурное  подразделение,  к   компетенции   которого   относится
подготовка  заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление
банковских операций) по ее местонахождению в срок,  не  превышающий
десяти календарных дней с даты получения документов,  перечисленных
в пункте 7.2 настоящей Инструкции, направляет:
     заключение об  оплате уставного капитала кредитной организации
по форме приложения  5  к  настоящей  Инструкции  -  в  структурное
подразделение   территориального   учреждения   Банка   России,   к
компетенции которого относятся вопросы регистрации выпусков  ценных
бумаг  (если  отчет  об  итогах  первого  выпуска  акций  кредитной
организации  регистрируется   территориальным   учреждением   Банка
России);
     посредством факсимильной  связи  (иной  связи,  обеспечивающей
оперативное  поступление информации) заключение об оплате уставного
капитала кредитной организации по форме приложения  5  к  настоящей
Инструкции  и  полный  список  учредителей  кредитной организации в
электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции  -  в
Банк  России (Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России).  В  тот  же  срок
оригинал  данного заключения направляется в Банк России посредством
почтовой  связи  (если  отчет  об  итогах  первого  выпуска   акций
кредитной  организации  регистрируется Департаментом лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка
России).
     7.7. Если отчет об  итогах  первого  выпуска  акций  кредитной
организации   регистрируется   территориальным   учреждением  Банка
России,  оно должно не позднее рабочего  дня,  следующего  за  днем
данной   регистрации,   направить   в   Банк   России  (Департамент
лицензирования деятельности и  финансового  оздоровления  кредитных
организаций  Банка  России)  посредством  факсимильной  связи (иной
связи,  обеспечивающей оперативное  поступление  информации)  копию
письма  о  регистрации  указанного  отчета,  заключение  об  оплате
уставного капитала кредитной организации по форме  приложения  5  к
настоящей   Инструкции   и   полный  список  учредителей  кредитной
организации в электронном виде по форме приложения  3  к  настоящей
Инструкции.
     В тот же срок копия письма  и  оригинал  заключения  по  форме
приложения  5  к  настоящей  Инструкции,  которые  указаны в абзаце
первом настоящего пункта,  направляются в Банк  России  посредством
почтовой связи.
     7.8. Документы кредитной  организации,  подтверждающие  оплату
ста  процентов  ее  уставного капитала,  хранятся в территориальном
учреждении Банка России,  осуществляющем  надзор  за  деятельностью
данной кредитной организации.

          Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации,
              созданной путем учреждения, лицензии на
                 осуществление банковских операций

     8.1. Подтверждение  своевременной  и  правомерной  оплаты  ста
процентов  уставного  капитала  кредитной  организации   (а   также
регистрация  отчета  об  итогах  первого  выпуска  акций  кредитной
организации в форме акционерного общества) является основанием  для
выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций.
     Если ходатайство  о  государственной  регистрации   и   выдаче
лицензии   на   осуществление   банковских   операций  предполагает
предоставление создаваемому  путем  учреждения  банку  лицензии  на
привлечение  во вклады денежных средств физических лиц в рублях или
лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в
рублях  и иностранной валюте,  дополнительным основанием для выдачи
банку  такой  лицензии  является  представление  им   в   комплекте
документов,   установленном   пунктом   7.2  настоящей  Инструкции,
подтверждения о раскрытии неограниченному кругу  лиц  информации  о
лицах,  оказывающих  существенное (прямое или косвенное) влияние на
решения, принимаемые органами управления банка.
     8.2. Созданному  путем  учреждения  банку  могут  быть  выданы
лицензии следующих видов.
     8.2.1. Лицензия   на   осуществление  банковских  операций  со
средствами в рублях  (без  права  привлечения  во  вклады  денежных
средств    физических   лиц),   содержащая   банковские   операции,
перечисленные в приложении 6 к настоящей Инструкции.
     8.2.2. Лицензия   на   осуществление  банковских  операций  со
средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения  во
вклады  денежных  средств  физических  лиц),  содержащая банковские
операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции.
При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать 
корреспондентские отношения с неограниченным количеством 
иностранных банков.
     8.2.3. Лицензия  на  привлечение  во   вклады   и   размещение
драгоценных металлов, содержащая банковские операции, перечисленные
в приложении 8 к настоящей Инструкции.  Данная лицензия может  быть
выдана банку одновременно с лицензией,  указанной в подпункте 8.2.2
настоящего пункта.
     8.2.4. Лицензия  на  привлечение  во  вклады  денежных средств
физических  лиц   в   рублях,   содержащая   банковские   операции,
перечисленные  в приложении 16 к настоящей Инструкции.  Лицензия на
привлечение во вклады денежных  средств  физических  лиц  в  рублях
может  быть  выдана  банку  одновременно  с лицензией,  указанной в
подпункте 8.2.1 настоящего пункта.
     8.2.5. Лицензия  на  привлечение  во  вклады  денежных средств
физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские
операции, перечисленные в приложении 17 к настоящей Инструкции.
     Лицензия на  привлечение во вклады денежных средств физических
лиц  в  рублях  и  иностранной  валюте  может  быть  выдана   банку
одновременно  с  лицензией,  указанной в подпункте 8.2.2 настоящего
пункта.
     8.3. Созданной   путем   учреждения   небанковской   кредитной
организации в зависимости от ее вида  могут  быть  выданы  лицензии
следующих видов.
     8.3.1. Лицензия  на  осуществление  банковских   операций   со
средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте
для расчетных небанковских кредитных  организаций,  содержащая  все
банковские  операции,  перечисленные  в  приложении  9  к настоящей
Инструкции, или их часть.
     8.3.2. Лицензия  на  осуществление  банковских   операций   со
средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте
для    небанковских    кредитных    организаций,     осуществляющих
депозитно-кредитные  операции,  содержащая все банковские операции,
перечисленные в приложении 10 к настоящей Инструкции, или их часть.
     8.4. При   получении  заключения  территориального  учреждения
Банка  России  о  правомерности  оплаты  ста  процентов   уставного
капитала  кредитной  организации (а также при регистрации отчета об
итогах  первого  выпуска  акций  кредитной  организации   в   форме
акционерного   общества)  и  (если  ходатайство  о  государственной
регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских  операций
предполагает  предоставление  создаваемому  путем  учреждения банку
лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в
рублях  или  лицензии  на  привлечение  во  вклады денежных средств
физических лиц в рублях и иностранной валюте) представления  банком
в   комплекте   документов,  установленным  пунктом  7.2  настоящей
Инструкции,  подтверждения о раскрытии  неограниченному  кругу  лиц
информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное)
влияние на решения,  принимаемые органами  управления  банка,  Банк
России в трехдневный срок принимает решение о выдаче ей лицензии на
осуществление банковских операций и  направляет  в  территориальное
учреждение Банка России два экземпляра данной лицензии.
     Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций
может  быть  выдан  Банком  России  председателю  совета директоров
(наблюдательного   совета)   кредитной   организации   или    иному
уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного
документа.
     Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих
дней,  следующих за днем получения документов,  указанных в  абзаце
первом  настоящего  пункта,  направляет в кредитную организацию или
выдает под расписку председателю совета директоров (наблюдательного
совета) кредитной организации или иному уполномоченному лицу первый
экземпляр  лицензии  на  осуществление  банковских  операций  (если
первый  экземпляр  лицензии на осуществление банковских операций не
был выдан Банком России).
     8.5. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о
выдаче кредитной организации лицензии на  осуществление  банковских
операций   Банк   России   в  порядке,  установленном  федеральными
законами,  направляет  соответствующие  сведения  в  уполномоченный
регистрирующий орган.
     8.6. Реестр  выданных  кредитным  организациям   лицензий   на
осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России
в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в  год.  Изменения  и
дополнения  в  данный  реестр  публикуются Банком России в месячный
срок со дня их внесения в реестр.

     Раздел II.   Открытие   (закрытие)   подразделений   кредитной
организации   (филиала)   на   территории   Российской   Федерации.
Уведомление кредитной организации о создании  представительства  на
территории иностранного государства

                     Глава 9. Общие положения

     9.1. Кредитная  организация  может открывать свои обособленные
подразделения - представительства и филиалы.
     Сведения об открытых кредитной организацией представительствах
и филиалах  вносятся  в  устав  кредитной  организации  в  порядке,
установленном главой 16 настоящей Инструкции.
     9.2. Кредитная организация (филиал) при условии  отсутствия  у
кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе открывать
внутренние  структурные  подразделения  -   дополнительные   офисы,
кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне
кассового узла,  а также иные внутренние структурные подразделения,
предусмотренные нормативными актами Банка России.
     Местонахождение своих  внутренних  структурных   подразделений
определяется  кредитной  организацией  (филиалом)  самостоятельно с
учетом требований,  установленных нормативными актами Банка России.
Территориальное  учреждение Банка России,  осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации  (филиала),  и  территориальное
учреждение  Банка России по месту открытия внутреннего структурного
подразделения     осуществляют      оперативное      информационное
взаимодействие,  в  том  числе  по  вопросу  наличия (отсутствия) у
кредитной организации запрета на открытие филиалов.
     9.3. Внутренние     структурные     подразделения    кредитной
организации (филиала) не могут иметь отдельного баланса и открывать
счета  для  осуществления  банковских  операций  и иных сделок,  за
исключением  случаев,  предусмотренных  нормативными  актами  Банка
России.  Внутренние структурные подразделения кредитной организации
(филиала)   осуществляют   операции   в   порядке,    установленном
нормативными актами Банка России. Кредитная организация (филиал) не
может делегировать внутреннему структурному подразделению право  на
осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в
наличной  форме.  Внутренние  структурные  подразделения  кредитной
организации  (филиала),  осуществляющие  операцию  по  куплепродаже
иностранной валюты в наличной форме,  обязаны также осуществлять  и
иные  операции  из перечня делегированных им кредитной организацией
(филиалом).   Внутренние   структурные   подразделения    кредитной
организации   (филиала)   обязаны   обладать   организационными   и
техническими возможностями для осуществления банковских операций  и
иных сделок,  право на совершение которых делегировано им кредитной
организацией (филиалом).
     Операции, осуществляемые        внутренними       структурными
подразделениями кредитной организации (филиала),  должны отражаться
в   ежедневном   балансе   кредитной   организации   (филиала)   (в
соответствии с Положением Банка России от  26  марта  2007  года  N
302-П   "О   правилах  ведения  бухгалтерского  учета  в  кредитных
организациях,  расположенных на территории  Российской  Федерации",
зарегистрированным  Министерством  юстиции  Российской Федерации 29
марта 2007 года N 9176, 23 октября 2007 года N 10390, 6 ноября 2008
года N 12584,  2 декабря 2008 года N 12783,  19 декабря 2008 года N
12904,  10 декабря 2009 года N 15476,  22 декабря 2009 года N 15778
("Вестник  Банка  России"  от  16  апреля 2007 года N 20-21,  от 31
октября 2007 года N 60,  от 19 ноября 2008 года N 67, от 10 декабря
2008  года N 72,  от 31 декабря 2008 года N 75,  от 16 декабря 2009
года N 72, от 28 декабря 2009 года N 77).
     Учет и  хранение  первичных  учетных  документов  и  обработка
бухгалтерской документации,  образующихся в деятельности внутренних
структурных   подразделений,   осуществляются   в   соответствии  с
требованиями федеральных законов,  нормативных актов Банка России и
внутренних документов кредитной организации.
     9.4. Помещения подразделений кредитной  организации  (филиала)
для   совершения   операций  с  ценностями  должны  соответствовать
требованиям,  установленным нормативными актами Банка России,  либо
должен  быть  заключен  договор имущественного страхования наличных
денег  на  сумму  не  менее  суммы  минимального  остатка  хранения
наличных  денег,  и  техническая  укрепленность указанных помещений
должна быть согласована со страховой организацией.
     Если иное не установлено нормативными актами Банка России, для
подтверждения выполнения  требований,  указанных  в  абзаце  первом
настоящего   пункта,   внутреннее   структурное   подразделение  по
письменному запросу территориального учреждения Банка России по его
местонахождению   либо   при   проведении   проверки   деятельности
внутреннего   структурного   подразделения   обязано    представить
следующие  документы (по одному экземпляру):  пояснительную записку
по технической укрепленности помещений для  совершения  операций  с
ценностями   (в   том  числе  по  оборудованию  охранно-пожарной  и
тревожной сигнализацией) и по  организации  охраны,  обеспечивающих
защиту жизни персонала и сохранность ценностей;
     план расположения   помещений   для   размещения   внутреннего
структурного   подразделения  с  экспликацией  (размеры  занимаемой
площади и назначение помещений);
     план расположения   помещений   для   совершения   операций  с
ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и  назначение
помещений);
     договор на оказание охранных услуг;
     лицензию на осуществление негосударственной (частной) охранной
деятельности охранного предприятия,  с которым заключен договор  на
оказание охранных услуг;
     акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной  сигнализации
в эксплуатацию;
     сертификаты соответствия  на   оборудование   (в   том   числе
защитное) помещений для совершения операций с ценностями.
     Если наличные деньги во внутреннем  структурном  подразделении
застрахованы  на сумму не менее суммы минимального остатка хранения
наличных денег, должны быть представлены только следующие документы
(по одному экземпляру):
     договор имущественного страхования;
     лицензия страховой   организации  на  осуществление  страховой
деятельности на территории Российской Федерации;
     документ (соглашение     о     намерениях),     подтверждающий
согласование со страховой  организацией  требований  к  технической
укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том
числе к оборудованию охранно-пожарной и  тревожной  сигнализацией),
составленный  в  произвольной  форме  и подписанный уполномоченными
лицами кредитной организации (филиала) и страховой организации;
     план расположения   помещений   для   размещения   внутреннего
структурного  подразделения  с  экспликацией  (размеры   занимаемой
площади и назначение помещений).
     Документы, предусмотренные абзацами  третьим-пятым  и  абзацем
четырнадцатым  настоящего пункта,  должны быть составлены кредитной
организацией  (филиалом)  и  подписаны  ее   уполномоченным   лицом
(уполномоченным лицом ее филиала).
     По письменному  запросу  территориального   учреждения   Банка
России,   предусмотренному   абзацем   вторым   настоящего  пункта,
допускается  представление  надлежащим  образом  заверенных   копий
документов,  указанных  в  абзацах  шестом-девятом,  одиннадцатом и
двенадцатом настоящего пункта.
     9.4.1. Если  иное не установлено настоящей Инструкцией и иными
нормативными   актами   Банка   России,   подразделение   кредитной
организации    (филиала)   должно   располагаться   в   завершенном
строительством   здании   (помещении),   принадлежащем    кредитной
организации  на  основании права собственности (аренды,  субаренды,
безвозмездного пользования).
     В случае   размещения   подразделения   кредитной  организации
(филиала)  в   завершенном   строительством   здании   (помещении),
принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды,
субаренды,   безвозмездного    пользования),    в    Банк    России
представляются  в  порядке,  установленном  настоящей  Инструкцией,
надлежащим  образом  заверенные  копии  документов,  подтверждающих
право     собственности    (аренды,    субаренды,    безвозмездного
пользования),   на   основании   которого   кредитная   организация
пользуется зданием (помещением).
     9.4.2. Внутреннее   структурное   подразделение   может   быть
размещено   в   завершенном   строительством   здании  (помещении),
введенном в эксплуатацию,  но не внесенном в Единый государственный
реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним.
     В случае размещения внутреннего структурного  подразделения  в
завершенном   строительством   здании   (помещении),   введенном  в
эксплуатацию,  но не внесенном в Единый государственный реестр прав
на  недвижимое  имущество и сделок с ним,  в Банк России в порядке,
установленном    настоящей    Инструкцией,    вместо    документов,
предусмотренных  подпунктом  9.4.1  настоящего пункта,  должны быть
представлены надлежащим образом заверенные копии разрешения на ввод
здания  (помещения)  в  эксплуатацию  и документов,  подтверждающих
возможность размещения  внутреннего  структурного  подразделения  в
указанном здании (помещении).
     Срок размещения  внутреннего  структурного   подразделения   в
завершенном   строительством   здании   (помещении),   введенном  в
эксплуатацию,  но не внесенном в Единый государственный реестр прав
на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет
с даты внесения сведений об  открытии  (изменении  местонахождения)
внутреннего  структурного  подразделения  в  Книгу  государственной
регистрации кредитных организаций.  Кредитная организация  (филиал)
обязана  представить  в  территориальное учреждение Банка России по
местонахождению своего внутреннего  структурного  подразделения  не
позднее  двух  лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу
государственной  регистрации   кредитных   организаций   надлежащим
образом   заверенные   копии   документов,   подтверждающих   право
собственности (аренды,  субаренды,  безвозмездного пользования), на
основании   которого   кредитная   организация  пользуется  зданием
(помещением).
     Территориальное учреждение  Банка  России  по  местонахождению
внутреннего структурного  подразделения  осуществляет  контроль  за
представлением   кредитной   организацией   (филиалом)  документов,
указанных в абзаце третьем настоящего подпункта.
     9.5. Дополнительный  офис  вправе  осуществлять  все или часть
банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации
лицензией   на  осуществление  банковских  операций  (положением  о
филиале).
     Дополнительный офис   не   может  располагаться  вне  пределов
территории,  подведомственной  территориальному  учреждению   Банка
России,  осуществляющему  надзор  за  деятельностью соответствующей
кредитной организации (филиала).
     Особенности открытия  (закрытия) и деятельности дополнительных
офисов  могут  устанавливаться  иными  нормативными  актами   Банка
России.
     9.5.1. Операционный   офис   может   располагаться   как    на
территории,   подведомственной  территориальному  учреждению  Банка
России,   осуществляющему   надзор   за   деятельностью   кредитной
организации  (филиала),  открывающей  операционный офис,  так и вне
пределов  такой  территории  в  рамках  федерального   округа,   на
территории  которого  находится головной офис кредитной организации
(филиал), открывающей операционный офис.
     9.5.2. Операционный  офис  вправе  осуществлять  все или часть
банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации
лицензией   на  осуществление  банковских  операций  (положением  о
филиале),  за   исключением   случая,   предусмотренного   абзацами
вторым-десятым настоящего подпункта.
     Операционный офис,  находящийся   вне   пределов   территории,
подведомственной    территориальному   учреждению   Банка   России,
осуществляющему  надзор  за  деятельностью  кредитной   организации
(филиала),  в  рамках  федерального округа,  на территории которого
находится головной офис кредитной организации (филиал), открывающей
операционный офис, не вправе:
     осуществлять операции (включая операции за счет  клиентов)  по
купле  и  (или) продаже иностранной валюты как в наличной,  так и в
безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках;
     осуществлять операции  (включая  операции за счет клиентов) по
купле и (или) продаже  ценных  бумаг  и  иных  финансовых  активов,
связанные  с  принятием кредитной организацией финансовых рисков (в
том числе кредитного и рыночного), за исключением сделок, связанных
с  принятием  кредитного  риска  на одного заемщика в размере менее
пяти   процентов   собственных   средств    (капитала)    кредитной
организации.  При  этом  на  обслуживание в операционный офис могут
быть переданы сделки,  связанные с принятием  кредитного  риска  на
одного  заемщика в размере,  равном либо превышающем пять процентов
собственных средств (капитала) кредитной  организации,  заключенные
кредитной организацией (филиалом);
     предоставлять займы (кредиты) кредитным организациям,  а также
размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях;
     получать займы (кредиты),  привлекать депозиты и иные средства
от кредитных организаций;
     открывать и   вести    корреспондентские    счета    кредитных
организаций (филиалов);
     открывать корреспондентские  счета  в  кредитных  организациях
(филиалах) для осуществления операций;
     выдавать банковские гарантии;
     осуществлять акцептование и (или) авалирование векселей.
     9.6. Кредитно-кассовый  офис  в  установленном  Банком  России
порядке  вправе  осуществлять  операции  по предоставлению денежных
средств  субъектам  малого  и   среднего   предпринимательства1   и
физическим лицам,  а также по их возврату (погашению), осуществлять
кассовое обслуживание юридических и  физических  лиц,  осуществлять
прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для
осуществления перевода по поручению физического лица  без  открытия
банковского счета.
     Кредитно-кассовый офис  также  вправе  осуществлять  отдельные
виды  банковских  операций  и  иных  сделок  с наличной иностранной
валютой  и  валютой  Российской  Федерации,  чеками  (в  том  числе
дорожными   чеками),   номинальная   стоимость  которых  указана  в
иностранной валюте,  установленные пунктами 3.1  и  3.2  Инструкции
Банка  России  от  28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия,
закрытия,   организации   работы   обменных   пунктов   и   порядке
осуществления  уполномоченными  банками  отдельных видов банковских
операций и иных сделок с наличной  иностранной  валютой  и  валютой
Российской  Федерации,  чеками  (в  том  числе  дорожными  чеками),
номинальная стоимость  которых  указана  в  иностранной  валюте,  с
участием физических лиц",  зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824, 11 ноября 2005 года N
7158, 22 декабря 2006 года N 8664 ("Вестник Банка России" от 9 июня
2004 года N 33,  от 23 ноября 2005 года N 62,  от 28  декабря  2006
года   N   74)  (далее  -  Инструкция  Банка  России  N  113-И).  В
кредитно-кассовых  офисах  запрещается  совершение   операций,   не
предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый
филиалом  кредитной  организации,  может  осуществлять  только   те
операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены
положением о филиале.
     Кредитно-кассовый офис   может   располагаться   вне  пределов
территории,  подведомственной  территориальному  учреждению   Банка
России,  осуществляющему  надзор  за  деятельностью соответствующей
кредитной организации (филиала).
     9.7. Согласование  с  Банком  России  кандидатур  на должности
руководителей  и  главных  бухгалтеров  (в   случае   их   наличия)
внутренних структурных подразделений не требуется.
     9.8. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять
кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять
прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для
осуществления  перевода  по поручению физического лица без открытия
банковского счета,  а также отдельные виды  банковских  операций  и
иных  сделок  с  наличной  иностранной валютой и валютой Российской
Федерации,  чеками (в  том  числе  дорожными  чеками),  номинальная
стоимость  которых  указана  в  иностранной  валюте,  установленные
пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России N 113-И.
     Операционная касса  вне кассового узла может располагаться вне
пределов территории,  подведомственной территориальному  учреждению
Банка    России,    осуществляющему    надзор    за   деятельностью
соответствующей кредитной организации (филиала).
     9.9. Наименование   внутреннего   структурного   подразделения
должно содержать указание на его вид и принадлежность к  конкретной
кредитной организации (филиалу).
     9.10. Территориальное учреждение Банка России,  осуществляющее
надзор   за   деятельностью   кредитной  организации  (филиала),  и
территориальное  учреждение   Банка   России   по   местонахождению
подразделения    кредитной   организации   (филиала)   в   порядке,
установленном  Банком  России,  вносят  в   Книгу   государственной
регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях
(филиалах) и их подразделениях с учетом информации,  содержащейся в
уведомлениях   об   открытии  (изменении  реквизитов,  о  закрытии)
подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей
Инструкции.
     Территориальное учреждение Банка России по месту открытия  (по
местонахождению)   внутреннего   структурного   подразделения   (за
исключением операционного офиса) в течение пяти рабочих дней с даты
получения  уведомления  о  его открытии (изменении местонахождения,
закрытии) направляет в кредитную организацию (филиал) сообщение  (в
произвольной  форме)  о  внесении  сведений  об открытии (изменении
местонахождения,  закрытии) подразделения в  Книгу  государственной
регистрации кредитных организаций.
     _______________________________________________

     1 Под  субъектами  малого   и   среднего   предпринимательства
понимаются    хозяйствующие    субъекты    (юридические    лица   и
индивидуальные  предприниматели),  отнесенные  в   соответствии   с
условиями,  установленными Федеральным законом от 24 июля 2007 года
N 209-ФЗ  "О  развитии  малого  и  среднего  предпринимательства  в
Российской   Федерации"   (Собрание   законодательства   Российской
Федерации,  2007,  N 31,  ст. 4006; N 43, ст. 5084; 2008, N 30, ст.
3615,  ст.  3616;  2009,  N 31,  ст. 3923; N 52, ст. 6441), к малым
предприятиям,  в  том  числе   к   микропредприятиям,   и   средним
предприятиям.

     9.10.1. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций  сведений  об  открытии   (изменении   местонахождения,
закрытии) операционного офиса,  открытого кредитной организацией, а
также направление ей сообщения (в произвольной форме) о внесении  в
указанную  книгу  сведений  об открытии (изменении местонахождения,
закрытии)  операционного   офиса   осуществляется   территориальным
учреждением  Банка  России,  осуществляющим надзор за деятельностью
кредитной организации.
     Внесение в   Книгу   государственной   регистрации   кредитных
организаций  сведений  об  открытии   (изменении   местонахождения,
закрытии)   операционного   офиса,   открытого  филиалом,  а  также
направление ему сообщения  (в  произвольной  форме)  о  внесении  в
указанную  книгу  сведений  об открытии (изменении местонахождения,
закрытии)  операционного   офиса   осуществляется   территориальным
учреждением  Банка  России,  осуществляющим надзор за деятельностью
филиала.
     9.10.2. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций  сведений,  указанных  в  подпункте  9.10.1  настоящего
пункта, осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения
территориальным учреждением Банка России,  осуществляющим надзор за
деятельностью   кредитной  организации  (филиала),  уведомления  об
открытии (изменении местонахождения, закрытии) операционного офиса.
     Направление кредитной   организации   (филиалу)   сообщения  о
внесении в Книгу государственной регистрации кредитных  организаций
сведений   об   открытии   (изменении   местонахождения,  закрытии)
операционного офиса осуществляется в течение пяти  рабочих  дней  с
даты    получения   территориальным   учреждением   Банка   России,
осуществляющим  надзор  за  деятельностью   кредитной   организации
(филиала),  уведомления  об  открытии  (изменении  местонахождения,
закрытии) операционного  офиса.  В  сообщении  должен  быть  указан
порядковый   номер   операционного   офиса,  который  присваивается
территориальным учреждением Банка России,  осуществляющим надзор за
деятельностью кредитной организации (филиала).
     Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя:
     регистрационный номер   кредитной   организации,   присвоенный
Банком России,  и порядковый номер операционного  офиса  (в  случае
открытия операционного офиса кредитной организацией);
     регистрационный номер   кредитной   организации,   присвоенный
Банком   России,   порядковый  номер  филиала  и  порядковый  номер
операционного  офиса  (в  случае   открытия   операционного   офиса
филиалом).
     9.11. Об   изменении   местонахождения    (адреса),    номеров
телефонной  и  (или) факсимильной связи обособленного подразделения
кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента  такого
изменения  уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции
территориальное учреждение Банка России,  осуществляющее надзор  за
ее  деятельностью,  и  территориальные  учреждения  Банка России по
прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения.
     9.12. Об    изменении    местонахождения   (адреса),   номеров
телефонной и  (или)  факсимильной  связи  внутреннего  структурного
подразделения кредитная организация (филиал) в течение двух рабочих
дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к
настоящей   Инструкции  территориальное  учреждение  Банка  России,
осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью,  и территориальные
учреждения  Банка  России  по  прежнему  и  новому  местонахождению
внутреннего структурного подразделения.
     Об изменении  иных  сведений  о  своем  внутреннем структурном
подразделении кредитная организация (филиал) в течение пяти рабочих
дней  с момента таких изменений уведомляет по форме приложения 15 к
настоящей  Инструкции  территориальное  учреждение  Банка   России,
осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью,  и территориальное
учреждение  Банка  России  по  местонахождению  этого   внутреннего
структурного подразделения.
     9.13. В  случае  принятия  кредитной  организацией  (филиалом)
решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на
момент принятия такого решения располагается иное подразделение той
же  кредитной  организации  (того  же  филиала),  открытие одного и
закрытие   другого   подразделения   осуществляются   в    порядке,
установленном    настоящей    Инструкцией,   с   учетом   следующих
особенностей.
     Если подразделение  кредитной  организации (филиала) на момент
закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами
и  (или) иными ценностями,  территориальное учреждение Банка России
по  месту  открытия  филиала  не   осуществляет   проверку   и   не
подготавливает  заключение  о соответствии помещений для совершения
операций  с  ценностями  требованиям,  установленным   нормативными
актами Банка России (кроме случая, когда для осуществления операций
с  наличными  деньгами  и  (или)   иными   ценностями,   право   на
осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо
соблюдение дополнительных требований к  помещениям  для  совершения
операций  с ценностями по сравнению с требованиями,  установленными
нормативными  актами  Банка  России   к   помещениям   закрываемого
подразделения для совершения операций с ценностями).
     Если кредитной организацией (филиалом) не было принято решение
об  одновременном  открытии  и  закрытии подразделений,  документы,
предусмотренные настоящей  Инструкцией  о  закрытии  подразделения,
должны   быть  представлены  в  срок,  не  превышающий  шестидесяти
календарных дней с даты внесения территориальным учреждением  Банка
России  сведений  об открытии подразделения в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций.  До представления  документов  о
закрытии   подразделения   кредитная  организация  (филиал)  должна
обеспечить  раздельное  ведение  учета,   хранение   документов   и
ценностей  в  соответствии  со своими внутренними документами или в
обособленном   помещении,   оборудованном    в    соответствии    с
установленными  требованиями.
     9.14. Кредитная организация вправе перевести филиал  в  статус
внутреннего  структурного  подразделения.  Решение о таком переводе
принимается    уполномоченным    органом    управления    кредитной
организации.   Уведомление   кредиторов,  обслуживающихся  в  таком
филиале,  о  переводе  его  в   статус   внутреннего   структурного
подразделения,  осуществляется  кредитной  организацией  в порядке,
установленном пунктом 11.13 настоящей Инструкции.
     Датой начала  деятельности указанного внутреннего структурного
подразделения и датой прекращения деятельности  указанного  филиала
является  дата объединения бухгалтерского баланса (передачи активов
и пассивов) филиала, переводимого в статус внутреннего структурного
подразделения,  и  бухгалтерского баланса головного офиса кредитной
организации  (филиала,  в  подчинении  которого  будет   находиться
внутреннее структурное подразделение).
     Кредитная организация  составляет   документ,   подтверждающий
передачу  активов  и  пассивов  филиала  на  баланс головного офиса
кредитной организации  или  другого  филиала,  который  хранится  в
кредитной организации (филиале кредитной организации,  в подчинении
которого будет находиться внутреннее структурное подразделение).
     В течение   пяти   календарных   дней   с   даты   объединения
бухгалтерских   балансов   кредитная    организация    одновременно
направляет    в    территориальные    учреждения    Банка   России,
осуществляющие  надзор  за  ее  деятельностью,   за   деятельностью
филиала,    переводимого    в   статус   внутреннего   структурного
подразделения,  и за деятельностью филиала,  в подчинении  которого
будет   находиться   внутреннее   структурное  подразделение  (если
внутреннее структурное подразделение будет находиться в  подчинении
филиала кредитной организации),  уведомление по форме приложения 15
к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом  заверенной
копии  решения  о  таком  переводе,  а также (за исключением случая
направления заявления,  предусмотренного абзацем  первым  подпункта
9.14.2  настоящего  пункта)  справку  из  расчетно-кассового центра
территориального учреждения Банка России,  содержащую информацию  о
дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.
     Перевод филиала в статус дополнительного офиса  (операционного
офиса)  осуществляется  при  соблюдении требования,  установленного
абзацем вторым пункта 9.5 (подпунктом 9.5.1 пункта  9.5)  настоящей
Инструкции.
     9.14.1. Территориальное     учреждение      Банка      России,
осуществляющее  надзор  за  деятельностью кредитной организации,  и
территориальное учреждение Банка России,  осуществлявшее надзор  за
деятельностью    филиала,   переводимого   в   статус   внутреннего
структурного подразделения,  в течение пяти  рабочих  дней  с  даты
получения  уведомления,  указанного  в абзаце четвертом пункта 9.14
настоящей Инструкции,  вносят сведения  о  закрытии  филиала  и  об
открытии    внутреннего    структурного   подразделения   в   Книгу
государственной регистрации кредитных организаций.  При  этом  дата
внесения  сведений  о  закрытии  филиала  должна  совпадать с датой
внесения   сведений   об    открытии    внутреннего    структурного
подразделения.
     Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом
настоящего подпункта срок направляет:
     сообщение о  внесении  сведений  о  закрытии  филиала  в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты
внесения)  по  форме  приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк
России;
     письменное уведомление  о  внесении  в  Книгу  государственной
регистрации кредитных организаций сведений о  закрытии  филиала  (с
указанием даты внесения) - в кредитную организацию.
     Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор
за   деятельностью  филиала,  переведенного  в  статус  внутреннего
структурного подразделения,  в указанный в абзаце первом настоящего
подпункта  срок  направляет  в  кредитную  организацию сообщение (в
произвольной форме) о внесении  сведений  об  открытии  внутреннего
структурного  подразделения  в  Книгу  государственной  регистрации
кредитных организаций.
     9.14.2. Кредитная   организация   вправе   направить   на  имя
руководителя  территориального   учреждения   Банка   России   (его
заместителя) по месту открытия корреспондентского субсчета филиала,
переводимого  в  статус  внутреннего  структурного   подразделения,
заявление  о предоставлении возможности временного функционирования
корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в  Книгу
государственной   регистрации   кредитных  организаций  сведений  о
закрытии филиала.
     По заявлению кредитной организации территориальным учреждением
Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала,
переводимого   в  статус  внутреннего  структурного  подразделения,
принимается решение о возможности временного  функционирования  его
корреспондентского  субсчета после внесения в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала и  об
открытии  внутреннего  структурного  подразделения,  если заявление
кредитной организации содержит следующее:
     просьбу об   изменении   режима   корреспондентского  субсчета
филиала,  при котором на период его сохранения  по  этому  субсчету
осуществляются  только  операции по зачислению поступающих денежных
средств и ежедневному перечислению  подразделением  расчетной  сети
Банка  России  остатка средств,  образующегося на субсчете на конец
операционного дня,  на корреспондентский счет кредитной организации
(корреспондентский  субсчет  ее  другого  филиала),  указываемый  в
данном заявлении;
     поручение подразделению   расчетной   сети   Банка   России  о
ежедневном перечислении остатка средств,  образующегося на субсчете
на  конец  операционного  дня,  на корреспондентский счет кредитной
организации  (корреспондентский  субсчет   ее   другого   филиала),
указываемый в данном заявлении;
     номер корреспондентского    субсчета     филиала     кредитной
организации,  с  которого  следует  производить  списание  денежных
средств;
     номер корреспондентского     счета    кредитной    организации
(корреспондентского  субсчета  ее  другого  филиала),  на   который
следует производить зачисление денежных средств;
     указание на дату закрытия корреспондентского субсчета филиала,
которая  не  может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с
даты направления уведомления,  предусмотренного  абзацем  четвертым
пункта   9.14   настоящей   Инструкции;   при  этом  дата  закрытия
корреспондентского  субсчета,   указанная   в   заявлении,   должна
соответствовать  дате вступления в силу соответствующих изменений к
Справочнику банковских идентификационных кодов участников расчетов,
осуществляющих  платежи  через  расчетную  сеть  Центрального банка
Российской Федерации (Банка России),  определяемой в соответствии с
пунктом  7.7  Положения  Банка России от 6 мая 2003 года N 225-П "О
Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов,
осуществляющих  платежи  через  расчетную  сеть  Центрального банка
Российской   Федерации   (Банка    России)",    зарегистрированного
Министерством  юстиции  Российской  Федерации  10  июня 2003 года N
4669,  28 декабря 2005 года N 7322, 23 августа 2006 года N 8160, 30
марта 2007 года N 9197, 22 мая 2007 года N 9507, 6 июля 2009 года N
14229,  2 декабря 2009 года N 15354 ("Вестник Банка России"  от  20
июня 2003 года N 34, от 18 января 2006 года N 1, от 30 августа 2006
года N 48,  от 11 апреля 2007 года N 19,  от 30 мая 2007 года N 32,
от 15 июля 2009 года N 42, от 9 декабря 2009 года N 70);
     указание о направлении по каналам связи (передаче на магнитном
носителе) электронных сообщений,  содержащих совокупность данных об
исполненных расчетных документах и  выписку  из  корреспондентского
субсчета за день, а также порядок и периодичность выдачи выписок из
данного субсчета на бумажном носителе.
     Заявление должно  быть  подписано  единоличным  исполнительным
органом кредитной организации  либо  лицом,  имеющим  право  первой
подписи  согласно  распорядительному документу и право на основании
доверенности заключать договор  корреспондентского  счета.  Подпись
единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного
указанного лица должна быть заверена печатью кредитной организации.
     Решение территориального учреждения Банка России,  указанное в
абзаце втором настоящего подпункта,  оформляется  письмом  в  адрес
кредитной организации, подписываемым руководителем территориального
учреждения Банка России (его заместителем).  В  письме  указываются
дата закрытия корреспондентского субсчета филиала (в соответствии с
заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста
восьмидесяти  календарных  дней  с  даты  направления  уведомления,
предусмотренного   абзацем   четвертым   пункта   9.14    настоящей
Инструкции)   и  режим  корреспондентского  субсчета  филиала,  при
котором на период его сохранения по этому  субсчету  осуществляются
только  операции  по  зачислению  поступающих  денежных  средств  и
ежедневному перечислению подразделением расчетной сети Банка России
остатка  средств,  образующегося на субсчете на конец операционного
дня,    на    корреспондентский    счет    кредитной    организации
(корреспондентский   субсчет   ее  другого  филиала),  указанный  в
заявлении кредитной организации.