Постановление Коллегии Администрации Кемеровской области от 22.07.2016 № 295

1.4. Кредитная организация начисляет и уплачивает Вкладчику проценты на сумму депозита в размере _____ (___________) годовых (далее - ставка депозита).

1.4.1. Проценты на сумму срочного депозита начисляются Кредитной организацией со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита на депозитный счет, по день возврата срочного депозита, установленный настоящим Договором  при  размещении  депозита, либо день возврата срочного депозита по иным основаниям в соответствии с Порядком размещения средств областного бюджета на банковских депозитах, утвержденным постановлением Коллегии Администрации Кемеровской области от __.__.____ № __ «О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах».

1.4.2. Сумма начисленных процентов перечисляется Кредитной организацией без распоряжения главного финансового управления Кемеровской области  в срок не позднее дня  возврата суммы срочного  депозита на счет Вкладчика №________________________, открытый __________________________, с указанием в поле 104 платежного поручения кода бюджетной классификации ___________________.

В случае если срок срочного депозита истекает в нерабочий день, проценты начисляются и перечисляются Кредитной организацией в первый следующий за ним рабочий день, при этом начисление процентов со дня, следующего за днем окончания срока депозита, являющегося нерабочим днем, по день возврата суммы депозита производится по ставке, указанной в пункте 1.4 настоящего Договора, и не может изменяться в сторону уменьшения.

1.4.3. Неустойка (пеня) перечисляется Кредитной организацией на счет Вкладчика №_____________________________, открытый __________________________, с указанием в поле 104 платежного поручения кода бюджетной классификации ___________________.

2.     Режим работы депозитного счета

2.1. Выписки по депозитному счету Вкладчика выдаются лицам, уполномоченным распоряжаться средствами на депозитном счете, а также лицам, предъявившим в Кредитную организацию надлежащим образом оформленную доверенность.

Кредитная организация по запросу Вкладчика предоставляет выписку по депозитному счету Вкладчика в течение одного рабочего дня.

2.2. Депозитный счет закрывается при прекращении действия настоящего Договора.

2.3. За осуществление операций с находящимися на депозите средствами плата с Вкладчика Кредитной организацией не взимается.

3.     Права и обязанности Кредитной организации

3.1. Кредитная организация начисляет и уплачивает проценты на депозит в размере, установленном в пункте 1.4 настоящего Договора, в порядке, установленном генеральным соглашением.

3.2. Кредитная организация гарантирует тайну банковского вклада, операций по депозитному счету и сведений о Вкладчике.

3.3. Иные обязанности кредитной организации установлены генеральным соглашением.

4.     Права и обязанности Вкладчика

4.1. Вкладчик переводит полную сумму депозита, указанную в пункте 1.1 настоящего Договора, для зачисления на депозитный счет в течение двух рабочих дней, следующих за датой его открытия.

4.2. Вкладчик имеет право досрочно востребовать  сумму депозита при условии поступления в банк письменного уведомления от Вкладчика по форме согласно приложению к настоящему Договору в день отзыва денежных средств, размещенных на депозите, указанный в уведомлении, с сохранением процентной ставки, указанной в пункте 1.4 настоящего Договора, неизменной.

4.3. Иные права и обязанности Вкладчика установлены генеральным соглашением.

5. Срок действия Договора

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты поступления указанных в пункте 1.1 настоящего Договора денежных средств на депозитный счет Вкладчика, указанный в пункте 1.2 настоящего Договора, и прекращает свое действие после выполнения Кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате начисленных процентов.

5.2. В случае непоступления на депозитный счет Вкладчика указанной в пункте 1.1 настоящего Договора суммы депозита в установленный пунктом 4.1 настоящего Договора срок Договор считается незаключенным.

6. Прочие условия Договора

 6.1. Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Кемеровской области.

6.2. Ни одна из Сторон не вправе передавать свои права и обязанности по настоящему Договору.

6.3. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются генеральным соглашением.

Во всем, что не предусмотрено генеральным соглашением, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

6.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

7. Реквизиты и подписи Сторон

Главное финансовое управление Кемеровской области	____________________________ (полное наименование кредитной организации)
Почтовый адрес: 650064, г.Кемерово,   пр. Советский, д.58	Почтовый адрес:
ИНН 4200000630	ИНН
БИК 043207001	КПП
КПП420501001	БИК
Тел/Факс:	Факс:

8. Подписи Сторон

Главное финансовое управление Кемеровской области	(полное наименование кредитной организации)
Ф.И.О. должность	Ф.И.О. должность

Приложение к договору срочного банковского депозита от «___»__________20__г. № ____

«___»_____________20__г.                                                                     №____

УВЕДОМЛЕНИЕ

   В соответствии с договором срочного банковского депозита от «___»_______________20__г. № ______

 _______________________________________________________________

(наименование вкладчика)

уведомляет об отзыве денежных средств, размещенных на депозите:

1.     Номер счета по депозиту ____________________________________.

2.     Отзываемая сумма __________(_______________________) рублей.

3.     Дата отзыва суммы «___»_______________ 20___ г.

Главное финансовое управление

Кемеровской области

 _____________________________                __________________________

             (должность)                                                                           (Ф.И.О., подпись)

Приложение №9

к Порядку размещения

 средств областного бюджета

 на банковских депозитах

Сводный реестр договоров банковского депозита,

заключенных с кредитными организациями

№ п/п	№ договора банковского депозита	Наименование кредитной организации	Объем средств областного бюджета, подлежащих размещению на банковский депозит в кредитной организации, рублей	Процентная ставка размещения средств областного бюджета на банковский депозит в кредитной организации	Сумма процентов, подлежащих уплате по договору банковского депозита, рублей
					Итого

Уполномоченное лицо:

______________________                   ___________            _______________

                  (должность)                                              (подпись)                                      (Ф.И.О.)

Исполнитель: _____________

                                                        (подпись)

Утвержден

постановлением Коллегии

Администрации Кемеровской области

от 22 июля 2016 г. № 295

Порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

1. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок разработан в целях ограничения совокупного объема средств областного бюджета, размещаемых на банковских депозитах в одной кредитной организации, путем установления для кредитных организаций лимитов.

1.2. Лимит размещения средств областного бюджета на банковских депозитах - максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которой средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в одной кредитной организации (далее - лимит на средства).

1.3. Лимит на средства рассчитывается для каждой кредитной организации, с которой главным финансовым управлением Кемеровской области  заключено генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - генеральное соглашение), перед проведением отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее – отбор заявок) в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок.

1.4. Результаты расчета лимита на средства оформляются по форме согласно приложению к настоящему Порядку и  не позднее одного рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, доводятся главным финансовым управлением Кемеровской области до сведения соответствующих кредитных организаций путем направления информационного сообщения по форме согласно  приложению № 4 к Порядку размещения средств областного бюджета на банковских депозитах, утвержденному настоящим постановлением.

2. Расчет лимита на средства

2.1. Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

Lim_Ai=r_i * K_i, где:

Lim_Ai - лимит на средства для i-й кредитной организации, в млн.рублей;

r_i - рейтинговый коэффициент i-й кредитной организации, равный:

1,0 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «BBB+» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо не ниже уровня «Baa1» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

0,75 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «BBB» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо не ниже уровня «Baa2» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

0,5 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня «BBB-» или «BB+» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо уровня «Baa3» или «Ba1» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

0,25 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня «BB» или «BB-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо уровня «Ba2» или «Ba3» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

K_i - размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации в миллионах рублей по имеющейся в Главном управлении Банка России по Кемеровской области отчетности на день расчета.

Показатели Lim_Ai и K_i округляются с точностью до целого числа. Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.

2.2. Для расчета лимита на средства используются:

а) информация на дату расчета о размере собственных средств (капитала) i-й кредитной организации;

б)  данные    о    рейтинге      долгосрочной     кредитоспособности    i-й кредитной организации, размещенные на официальных сайтах указанных рейтинговых агентств в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на дату расчета.

Приложение

к Порядку расчета для

кредитной организации лимита

размещения средств областного

бюджета на банковских  депозитах

Расчет

для кредитных организаций лимита размещения средств

областного бюджета на банковских депозитах

Дата проведения отбора заявок «___»______________ 20___ г.

№	Наименование кредитной организации	Рейтинг долгосрочной кредитоспособности      кредитной организации по классификации рейтингового агентства			Рейтинговый коэффициент кредитной организации	Размер собственных средств (капитала) кредитной организации	Лимит  на средства  (ст. 5 *ст. 6)
		«Фитч Рейтингс» (Fitch-Ratings)	«Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's)	«Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service)
1	2	3	4	5	6	7	8
1
n
Всего

___________________________________ ________________/____________________

                                  (должность)                                                (подпись)                                 (Ф.И.О.)

Исполнитель: _____________ ______________/ ______________ ________________

                                       (должность)               (подпись)                        (Ф.И.О.)                   (телефон, факс)

Утверждено

постановлением Коллегии

Администрации Кемеровской области

от 22 июля 2016 г. № 295

Положение

о комиссии по размещению средств областного

бюджета на банковских депозитах

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение устанавливает функции, права и организацию деятельности комиссии по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - комиссия).

1.2. Комиссия  является постоянно действующим коллегиальным органом.

1.3. В своей деятельности комиссия руководствуется Конституцией России, федеральными законами, указами и распоряжениями Президента России, постановлениями и распоряжениями Правительства России, Уставом Кемеровской области, законами Кемеровской области, постановлениями и распоряжениями Губернатора Кемеровской области, Коллегии Администрации Кемеровской области, другими нормативными правовыми актами, настоящим Положением.

2. Функции комиссии

Комиссия осуществляет следующие функции:

принимает решение о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах, объеме средств и сроках размещения;

рассматривает заявки кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита, поступившие в главное финансовое управление Кемеровской области (далее - заявки);

сопоставляет заявки с условиями отбора;

определяет значения процентной ставки отсечения;

принимает решения о результатах отбора заявок.

3. Права комиссии

Комиссия имеет право:

в случае необходимости запрашивать дополнительную информацию, документы от органов государственной власти, организаций и должностных лиц по вопросам, отнесенным к ее компетенции;

привлекать к работе должностных лиц органов государственной власти Кемеровской области и иных специалистов.

4. Организация деятельности комиссии

4.1. Комиссия состоит из председателя, заместителя председателя, секретаря и других членов.

4.2. Персональный состав комиссии утверждается Коллегией Администрации Кемеровской области.

4.3. Комиссию возглавляет председатель, который руководит ее деятельностью, организует работу, председательствует на заседаниях.

В отсутствие председателя комиссии его обязанности исполняет  заместитель председателя комиссии.

4.4. Секретарь комиссии обеспечивает ведение протокола заседаний комиссии, выполняет поручения председателя комиссии и заместителя председателя комиссии.

В отсутствие секретаря комиссии его обязанности исполняет один из членов комиссии по поручению председателя комиссии.

4.5. Заседания комиссии считаются правомочными, если в них принимают участие более двух третьих ее членов.

4.6. Решения комиссии оформляются протоколом, который подписывается председательствующим, всеми членами комиссии, принимавшими участие в заседании, и секретарем комиссии.

Решение комиссии считается принятым, если за него проголосовало более половины членов комиссии, присутствующих на заседании.

При равенстве голосов голос председательствующего является решающим.

Члены комиссии, имеющие особое мнение по рассмотренным комиссией вопросам, вправе выразить его в письменной форме, после чего оно должно быть отражено в протоколе заседания комиссии и приложено к нему.

4.7. Заседания комиссии проводятся по мере необходимости.

4.8. Решения комиссии могут быть обжалованы в порядке, установленном действующим законодательством.

Утвержден

постановлением Коллегии

Администрации Кемеровской области

от 22 июля 2016 г. № 295

Состав комиссии по размещению средств областного бюджета

на банковских депозитах

Карпунина Людмила Степановна	-	заместитель начальника главного финансового управления Кемеровской области, председатель комиссии
Медведева Татьяна Петровна	-	заместитель начальника главного финансового управления Кемеровской  области - начальник отдела доходов, заместитель председателя комиссии
Емельянова Ольга Михайловна	-	консультант отдела кредитов и управления государственным долгом главного финансового управления Кемеровской области, секретарь комиссии
Викулова Ольга Валерьевна	-	начальник юридического отдела главного финансового управления Кемеровской области
Волкова Евгения Александровна	-	начальник отдела кредитов и управления государственным долгом главного финансового управления Кемеровской области
Малютина Нэлли Анатольевна	-	начальник управления по ценным бумагам Администрации Кемеровской области
Неробова Тамара Владимировна	-	начальник департамента экономического развития Администрации Кемеровской области
Тюменцева Людмила Алексеевна	-	начальник департамента контрактной системы Кемеровской области