Постановление Коллегии Администрации Кемеровской области от 22.07.2016 № 295

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

КОЛЛЕГИЯ АДМИНИСТРАЦИИ КЕМЕРОВСКОЙ ОБЛАСТИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 22 июля 2016 г. № 295

г. Кемерово

О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

(В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области

 от 02.02.2017 № 39)

В соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации Коллегия Администрации Кемеровской области

постановляет:

1. Утвердить прилагаемые:

Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах;

Порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковских депозитах;

Положение о комиссии по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах.

2. Уполномочить главное финансовое управление Кемеровской области на осуществление предусмотренных настоящим постановлением действий по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах.

3. Создать комиссию по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах и утвердить ее состав.

4. Признать утратившими силу постановления Коллегии Администрации Кемеровской области:

от 04.10.2011 № 444 «О порядке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты»;

от 14.12.2011 № 576 «О внесении изменений в постановление Коллегии Администрации Кемеровской области от 04.10.2011 № 444 «О порядке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты»;

от 06.11.2012 № 477 «О внесении изменений в постановление Коллегии Администрации Кемеровской области от 04.10.2011 № 444 «О порядке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты».

5. Главному финансовому управлению Кемеровской области (И.Ю.Малахов) разместить настоящее постановление на официальном сайте главного финансового управления Кемеровской области в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (http:/www.ofukem.ru).

6. Настоящее постановление подлежит опубликованию на сайте «Электронный бюллетень Коллегии Администрации Кемеровской области».

7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Губернатора Кемеровской области (по финансам) – начальника главного финансового управления Кемеровской области  И.Ю. Малахова.

Губернатор

Кемеровской области          А.М. Тулеев

Утвержден

постановлением Коллегии

Администрации Кемеровской области

от 22 июля 2016 г. № 295

Порядок

 размещения средств областного бюджета

на банковских депозитах

(В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области

 от 02.02.2017 № 39)

1. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах разработан в соответствии с требованиями статьи 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации и предусматривает процедуру и условия размещения средств областного бюджета на банковских депозитах.

1.2. Решение о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах,  объеме  средств и сроках размещения принимается комиссией по  размещению средств областного бюджета на банковских депозитах, действующей в соответствии с Положением о комиссии по размещению средств областного бюджета на банковских депозитах, утвержденным настоящим постановлением (далее - комиссия), и оформляется протоколом.

Определение временно свободного остатка средств областного бюджета с учетом своевременного и полного финансирования расходов областного бюджета осуществляется главным финансовым управлением Кемеровской области.

1.3. На банковских  депозитах  средства областного бюджета размещаются в пределах временно свободного остатка, не востребованного на текущий момент времени для финансового обеспечения бюджетных обязательств.

1.4. Средства областного бюджета размещаются на банковских депозитах только в кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным разделом 2 настоящего Порядка, и заключивших с главным финансовым управлением Кемеровской области генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - генеральное соглашение) по форме согласно приложению № 1 к настоящему Порядку.

1.5. Договоры банковских депозитов заключаются в рублях на срок не более шести месяцев.

Видами депозитов являются:

банковский депозит на условиях пополнения и возврата суммы депозита частично или полностью по первому требованию (далее - депозит до востребования);

банковский депозит на условиях возврата депозита по истечении определенного договором срока (далее - срочный депозит).

2. Требования к кредитным организациям,

в которых могут размещаться средства областного бюджета

на банковских депозитах

Средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в  кредитных организациях, соответствующих следующим требованиям:

наличие у кредитной организации Генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 250 млрд. рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую в Центральный банк Российской Федерации уже наступил; (В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области от 02.02.2017 № 39)

наличие у кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor's) либо не ниже уровня «Ва3» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service);

отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств об­ластного бюджета;

участие кредитной организации в системе обязательного страхования  вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации, за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

выполнение кредитной организацией обязательных резервных требований Банка России,  отсутствие просроченной задолженности  перед  Банком России по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления письменного обращения о намерении заключить генеральное соглашение;

исполнение кредитной организацией обязанности по уплате налогов, сборов и иных обязательных платежей, а также  пеней, штрафов, начисленных за нарушение законодательства о налогах и сборах, во все уровни бюджетной системы Российской Федерации по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления письменного обращения о намерении заключить генеральное соглашение.

3. Заключение генерального соглашения о размещении

средств областного бюджета  на банковских депозитах

3.1. Кредитная организация, намеренная привлекать для размещения средства областного бюджета на банковских депозитах, направляет в главное финансовое управление Кемеровской области письменное обращение о намерении заключить генеральное   соглашение (далее – обращение)  по  форме  согласно приложению № 2 к настоящему Порядку с приложением следующих документов:

3.1.1. Доверенности на подписание обращения и генерального соглашения  (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются).

3.1.2. Заверенная в установленном порядке карточка с образцами подписей и оттиском печати.

3.1.3. Заверенные кредитной организацией копии учредительных документов кредитной организации.

3.1.4. Заверенная  кредитной организацией копия Генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций.

3.1.5. Заверенные  кредитной организацией  копии свидетельств о постановке на налоговый учет в налоговом органе и о государственной регистрации юридического лица.

3.1.6. Заверенная кредитной организацией копия свидетельства государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о включении банка в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов.

3.1.7. Информационное письмо за подписью руководителя кредитной организации или уполномоченного лица, подтверждающее отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации (Банком России), за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3.1.8. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, которая получена не ранее чем за шесть месяцев до даты представления обращения, или заверенная  кредитной организацией  копия такой выписки, или выписка, сформированная из информационно-справочной системы и заверенная кредитной организацией.

3.1.9. Информационное письмо за подписью руководителя кредитной организации или уполномоченного лица о присвоенных кредитной организации международных рейтингах долгосрочной кредитоспособности по состоянию на дату представления обращения.

3.1.10. Справка территориального учреждения Банка России о выполнении кредитной организацией обязательных резервных требований Банка России и об отсутствии просроченной задолженности перед Банком России по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления обращения (представляется в главное финансовое управление Кемеровской области не позднее 5 рабочих дней после ее получения), или заверенная кредитной организацией копия такой справки.

3.1.11. Справка налогового органа об исполнении кредитной организацией обязанности по уплате налогов, сборов, а также  пеней, штрафов, начисленных за нарушение законодательства о налогах и сборах, во все уровни бюджетной системы Российской Федерации по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления обращения, или заверенная  кредитной организацией  копия такой справки, а в случае наличия не исполненной кредитной организацией обязанности по уплате налогов, сборов, а также  пеней, штрафов, начисленных за нарушение законодательства о налогах и сборах, во все уровни бюджетной системы Российской Федерации прилагается справка налогового органа о состоянии расчетов на последнюю  отчетную дату, предшествующую дате представления обращения, или заверенная кредитной организацией копия такой справки.

3.1.12.  Расчет  собственных средств (капитала) («Базель III») по форме 0409123,  установленной  приложением 1 к Указанию     Банка   России от 24.11.2016  № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления обращения, или заверенная кредитной организацией копия такого расчета. (В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области от 02.02.2017 № 39)

В случае если на дату подачи обращения наступила отчетная дата, срок представления отчетности в Банк России на которую не истек, кредитная организация представляет расчет собственных средств (капитала) («Базель III»),  составленный  по  форме  0409123, установленной  приложением 1 к Указанию     Банка   России от 24.11.2016  № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», по состоянию на данную отчетную дату либо на предыдущую отчетную дату. (В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области от 02.02.2017 № 39)

3.1.13. Опись документов, подписанная руководителем кредитной организации или уполномоченным лицом, скрепленная печатью. 

3.2. Обращение с прилагаемыми документами, указанными в пункте 3.1 настоящего Порядка, подписанное руководителем кредитной организации или уполномоченным лицом и заверенное печатью кредитной организации, направляется заказным письмом с уведомлением о вручении либо доставляется нарочным по адресу главного финансового управления Кемеровской области.

3.3.  Ответственность за полноту, достоверность содержания и правильность оформления обращения и документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Порядка, несет кредитная организация.

3.4. Для проверки соответствия кредитной организации требованиям, установленным разделом 2 настоящего Порядка, главное финансовое управление Кемеровской области использует официальные данные Центрального банка Российской Федерации  и международных рейтинговых агентств, размещенные на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на дату проверки.

3.5. Главное финансовое управление Кемеровской области отказывает кредитной организации в принятии обращения в случаях, если:

1) представленное обращение не соответствует установленной форме;

2) на обращении отсутствует подпись руководителя кредитной организации или уполномоченного лица и (или) оттиск печати кредитной организации;

3) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 3.1 настоящего Порядка, либо копии документов не заверены.

В указанных случаях главное финансовое управление Кемеровской области в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения обращения информирует кредитную организацию об отказе в принятии обращения и возвращает кредитной организации весь пакет документов с указанием причин отказа заказным письмом с уведомлением о вручении по почтовому адресу, указанному в обращении.

3.6. Главное финансовое управление Кемеровской области не позднее десяти рабочих дней со дня получения от кредитной организации обращения и прилагаемых документов, указанных в пункте 3.1 настоящего  Порядка, проводит анализ и готовит заключение о соответствии (несоответствии) кредитной организации требованиям,  установленным разделом 2 настоящего Порядка, по форме согласно приложению  №  3  к  настоящему  Порядку (далее – заключение).

3.7. При несоответствии кредитной организации требованиям, установленным разделом 2 настоящего Порядка, главное финансовое управление Кемеровской области  готовит соответствующее  заключение и в срок  не позднее трех рабочих дней со дня его подписания  письменно информирует кредитную организацию о невозможности заключения генерального соглашения с указанием причин отказа по  почте с уведомлением о вручении.

3.8. При соответствии кредитной организации требованиям, установленным разделом 2 настоящего Порядка,  главное финансовое управление Кемеровской области готовит соответствующее заключение и в    срок     не позднее трех рабочих дней    со дня его подписания заключает генеральное соглашение, регистрирует и передает его нарочным в двух экземплярах для  подписания в кредитную организацию.

3.9. Кредитная организация не позднее второго рабочего дня со дня получения от главного финансового управления Кемеровской области генерального соглашения подписывает его и передает один экземпляр нарочным в главное финансовое управление Кемеровской области.

3.10. Кредитная организация, заключившая с главным финансовым управлением Кемеровской области генеральное соглашение, представляет в главное финансовое управление Кемеровской области заверенную кредитной организацией копию заключенного с подразделением Центрального банка Российской Федерации дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета  кредитной организации, открытого  в подразделении Центрального банка Российской Федерации, о предоставлении права на списание подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу главного финансового управления Кемеровской области денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации на основании поручения  главного  финансового управления Кемеровской области  без распоряжения  владельца счета в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату суммы депозита, уплате процентов, начисленных на сумму депозита, и штрафных процентов (пени).

Заверенная кредитной организацией копия дополнительного соглашения представляется кредитной организацией в главное финансовое управление Кемеровской области после подписания генерального соглашения.

Кредитная организация не допускается к участию в процедуре отбора заявок на заключение договоров банковского депозита (далее – заявки) в случае непредставления указанного дополнительного соглашения. 

Срок действия дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета кредитной организации не может быть менее срока действия генерального соглашения. В случае расторжения дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета  кредитная организация уведомляет главное финансовое управление Кемеровской области  в  течение одного рабочего дня с даты расторжения указанного дополнительного соглашения.

В случае заключения нового договора корреспондентского счета кредитная организация должна уведомить об этом главное финансовое управление Кемеровской области в течение одного рабочего дня и представить заверенную кредитной организацией копию дополнительного соглашения к новому договору корреспондентского счета.

3.11. Генеральное соглашение подлежит расторжению главным финансовым управлением Кемеровской области в случае однократного несвоевременного исполнения кредитной организацией обязательств по возврату главному финансовому управлению Кемеровской области суммы депозита, размещенной на депозите, уплате процентов, начисленных на сумму депозита,  и штрафных процентов (пени).

3.12. В случае расторжения генерального соглашения главное финансовое управление Кемеровской области отказывает кредитной организации в заключении нового генерального соглашения в течение шести месяцев, следующих за днем расторжения действующего генерального соглашения,  даже в случае соответствия кредитной организации требованиям, установленным разделом 2 настоящего Порядка.

3.13. Срок действия генерального соглашения составляет один год. По истечении срока действия генерального соглашения при добросовестном выполнении кредитной организацией всех его условий срок действия генерального соглашения автоматически продлевается на тех же условиях на тот же срок, если ни одна из сторон не направит в адрес другой стороны уведомление о прекращении действия генерального соглашения.

Генеральное соглашение не подлежит продлению в случае, если кредитная организация в течение года со дня вступления в силу генерального соглашения не заключила с главным финансовым управлением Кемеровской области ни одного договора банковского депозита. 

3.14. В период действия генеральных соглашений главное финансовое управление Кемеровской области  ежеквартально осуществляет мониторинг показателей кредитных организаций, заключивших с главным финансовым управлением Кемеровской области генеральное соглашение, на соответствие требованиям, установленным разделом 2 настоящего Порядка.

Для проведения мониторинга кредитная организация не позднее 20-го числа месяца, следующего за отчетным периодом, представляет в главное финансовое управление Кемеровской области следующие документы:

1) информационное письмо о наличии у кредитной организации Генеральной лицензии Банка России на осуществление банковских операций, подписанное руководителем или  уполномоченным лицом кредитной организации;

2) заверенные кредитной организацией копии учредительных документов в случае внесения в них изменений и дополнений;

3) заверенную  кредитной организацией копию свидетельства государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о включении банка в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;

4) информационное письмо кредитной организации о присвоенных международных  рейтингах  долгосрочной   кредитоспособности по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом,  подписанное руководителем или  уполномоченным лицом кредитной организации;

5) информационное письмо кредитной организации о выполнении обязательных резервных требований Банка России и об отсутствии просроченной задолженности перед Банком России по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, подписанное руководителем или уполномоченным лицом кредитной организации;

6) справку налогового органа об исполнении кредитной организацией обязанности по уплате налогов, сборов, а также  пеней, штрафов, начисленных за нарушение законодательства о налогах и сборах, во все уровни бюджетной системы Российской Федерации по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, или заверенную  кредитной организацией  копию такой справки,  а в случае наличия не исполненной кредитной организацией обязанности по уплате налогов, сборов, а также  пеней, штрафов, начисленных за нарушение законодательства о налогах и сборах, во все уровни бюджетной системы Российской Федерации прилагается справка налогового органа о состоянии расчетов на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом, или заверенная  кредитной организацией  копия такой справки;

7) информационное письмо кредитной организации, подписанное руководителем или уполномоченным лицом кредитной организации, об отсутствии действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Банком России, за нарушение обязательных нормативов, установленных  в  соответствии  с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным периодом;

8) расчет собственных средств (капитала) («Базель III») по форме 0409123, установленной  приложением 1 к Указанию     Банка   России от 24.11.2016  № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», по состоянию на последнюю отчетную дату или заверенную кредитной организацией копию такого отчета. (В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области от 02.02.2017 № 39)

4. Подготовка к размещению средств областного бюджета

на банковских депозитах

Подготовка к размещению средств областного бюджета на банковских депозитах в кредитных организациях осуществляется главным финансовым управлением Кемеровской области.

На основании данных кассового планирования исполнения областного бюджета и данных о состоянии единого счета бюджета главное финансовое управление Кемеровской области:

1) определяет временно свободный остаток средств областного бюджета, вид депозита и срок размещения;

2) определяет дату проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита;

3) не позднее трех рабочих дней, предшествующих дню проведения отбора заявок, размещает на официальном сайте главного финансового управления Кемеровской области в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (http://www.ofukem.ru)  информацию о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок, а также информацию о виде депозита, сумме, сроках и минимальной процентной ставке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах;

4) в соответствии с Порядком расчета для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковских депозитах, утвержденным настоящим постановлением, рассчитывает для каждой кредитной организации лимиты размещения средств областного бюджета на банковских депозитах (далее - лимиты размещения) и  не позднее одного рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, доводит их до сведения соответствующих кредитных организаций путем направления информационного сообщения по форме согласно  приложению № 4 к настоящему Порядку.

5. Проведение отбора заявок кредитных организаций

5.1.  Заявки кредитных организаций по форме согласно приложению № 5 к настоящему Порядку доставляются  нарочным по адресу главного финансового управления Кемеровской области, указанному в информации о проведении отбора заявок.

Заявки принимаются и регистрируются в порядке очередности поступления.

Заявки, поданные с нарушением указанного в информации о проведении отбора заявок срока приема заявок, не принимаются.

5.2. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств областного бюджета на банковских депозитах, установленной для проводимого отбора заявок и указанной в информации о проведении отбора заявок.

5.3. Главное финансовое управление Кемеровской области в течение одного рабочего дня со дня окончания приема заявок формирует сводный реестр заявок,  удовлетворяющих  требованиям, установленным разделом 2 настоящего Порядка, по форме согласно приложению № 6 к настоящему Порядку и передает на рассмотрение в комиссию.

В случае выявления несоответствия кредитной организации и (или) заявки кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, кредитная организация к участию в отборе заявок не допускается.

5.4. Отбор заявок кредитных организаций осуществляет комиссия.

5.5. Комиссия в течение одного рабочего дня со дня формирования сводного реестра заявок рассматривает поступившие заявки и на основании содержащихся в них предложений определяет значение  минимальной процентной ставки, предложенной в заявках, с учетом лимитов размещения и объема размещаемых средств областного бюджета (далее – ставка отсечения).

5.6. Удовлетворению подлежат  заявки, в которых указаны процентные ставки выше или равные ставке отсечения.

В случае если заявки двух и более кредитных организаций содержат одинаковые предложения по процентным ставкам, заявки удовлетворяются в порядке их поступления.

Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются.

5.7. Решение комиссии о размещении временно свободного остатка средств областного бюджета на банковских депозитах оформляется протоколом,  в котором отражается информация об удовлетворенных заявках, о сумме, виде депозита, сроке размещения, а также информация о заявках, предложения которых были отклонены.

В случае отсутствия заявок отбор заявок признается несостоявшимся, что также оформляется протоколом.

Протокол комиссии об итогах отбора заявок подписывается всеми членами комиссии, принимавшими участие в заседании, и передается в главное финансовое управление Кемеровской области.

5.8. Не позднее двух рабочих дней со дня подписания  протокола информация о  принятом комиссией решении размещается главным  финансовым управлением Кемеровской области на официальном сайте главного финансового управления Кемеровской области в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (http://www.ofukem.ru).

5.9. Главное финансовое управление Кемеровской области направляет победителю отбора заявок подтверждение о размещении средств бюджета Кемеровской области на банковских депозитах, которое должно содержать следующую информацию: вид депозита, сумму депозита (цифрами и прописью), срок депозита, процентную ставку, а также реквизиты,  по которым  кредитная организация перечисляет сумму депозита и проценты, начисленные на сумму депозита,  в день окончания срока депозита.

Перечисление средств бюджета Кемеровской области на счет срочного депозита осуществляется главным финансовым управлением в течение одного рабочего дня после заключения договора срочного депозита.

Перечисление средств  бюджета Кемеровской области на счет  депозита до востребования осуществляется главным финансовым управлением в течение одного рабочего дня после заключения договора  депозита до востребования с возможностью  пополнения депозитного счета в течение срока действия договора.

6.  Заключение договоров банковского депозита и проведение

расчетов по договорам банковского депозита

6.1. Заключение договора банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генерального соглашения по формам согласно приложениям № 7 (для депозита до востребования), №  8  (для срочного депозита) к настоящему Порядку.

6.2. Договор банковского депозита  (далее - договор депозита) заключается по процентной ставке, указанной в заявке.

6.3. Договор депозита заключается на сумму, не превышающую  лимит размещения, рассчитанный для кредитной организации, с которой он заключается.

6.4. Главное финансовое управление Кемеровской области в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия комиссией решения о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах подписывает договор депозита и передает его в двух экземплярах для подписания в кредитную организацию.

6.5. Кредитная организация не позднее двух рабочих дней со дня получения от главного финансового управления Кемеровской области договора депозита подписывает его и один экземпляр договора  возвращает в главное финансовое управление Кемеровской области.

6.6. Отказ кредитной организации от заключения (подписания) договора депозита на условиях и в сроки, установленные настоящим Порядком, влечет за собой расторжение генерального соглашения.

6.7. Главное финансовое управление Кемеровской области ведет сводный реестр договоров депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению № 9 к настоящему Порядку.

6.8. Договор срочного депозита должен  предусматривать право главного финансового управления Кемеровской области на досрочное изъятие средств областного бюджета с банковского депозита.

 6.9. Главное финансовое управление Кемеровской области в случае нарушения кредитной организацией условий генерального соглашения принимает  меры, предусмотренные условиями генерального соглашения, и обращается в подразделение Центрального банка  Российской Федерации, с которым кредитной организацией заключено дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета, указанное в пункте 3.10 настоящего Порядка, с требованием о проведении списания в пользу главного финансового управления Кемеровской области суммы просроченной задолженности кредитной организации по возврату депозита, уплате процентов, начисленных на сумму депозита, и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, на основании поручения главного финансового управления Кемеровской области без распоряжения владельца счета в соответствии с указанным дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета, заклю­ченным кредитной организацией с подразделением Центрального банка Российской Федерации.

Приложение №1

к Порядку размещения

 средств областного бюджета

 на банковских депозитах

Генеральное соглашение

о размещении средств областного бюджета

на банковских депозитах

г. Кемерово                                                           «___»___________ 20___ г.

Главное финансовое управление Кемеровской области, именуемое в дальнейшем «Вкладчик», в лице ___________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего на основании   _____________________________________,

и   __________________________________________________________,

(наименование кредитной организации)

именуемый(ая) в дальнейшем «Кредитная организация», в лице     _______________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего(ей) на основании ___________________________________,

именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящее генеральное соглашение (далее – Соглашение) о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах о нижеследующем.

1.     Предмет Соглашения

Предметом настоящего Соглашения является участие Кредитной организации в размещении средств областного бюджета на банковских депозитах путем подачи заявки на заключение договора банковского депозита (далее – заявка), заключение договора банковского депозита и его исполнение.

Подача заявок, проведение отбора заявок, заключение договоров банковских депозитов, перечисление средств областного бюджета на основании договоров банковских депозитов и исполнение договоров банковских депозитов осуществляются в соответствии с постановлением Коллегии Администрации Кемеровской области от ___.___.____ № ___ «О порядке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах» (далее - постановление) и положениями настоящего Соглашения.

2.     Общие условия

2.1. В целях настоящего Соглашения используются следующие понятия:

лимит размещения средств областного бюджета на банковских депозитах - максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которой средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в одной кредитной организации;

депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Вкладчику для учета средств областного бюджета, перечисленных Кредитной организации на основании договора банковского депозита;

депозит (сумма депозита) - средства областного бюджета, размещенные Вкладчиком на депозитном счете.

2.2. Размещение средств областного бюджета на банковских депозитах в Кредитной организации осуществляется в пределах лимита на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах.

2.3. Договор банковского депозита заключается в случае, если предлагаемая в заявке процентная ставка выше либо равна ставке отсечения, определенной в результате отбора заявок.

Вкладчик не позднее трех рабочих дней со дня принятия комиссией решения о размещении средств областного бюджета на банковских депозитах подписывает договор банковского депозита и передает его нарочным в двух экземплярах для подписания Кредитной организации.

Кредитная организация не позднее двух рабочих дней со дня получения от Вкладчика договора депозита подписывает его и один экземпляр договора  нарочным передает Вкладчику.

Перечисление суммы депозита осуществляется после подписания договора банковского депозита.

2.4. Кредитная организация для учета перечисленных сумм депозита открывает Вкладчику депозитный счет.

3.     Порядок размещения и возврата депозитов

3.1. Сумма депозита перечисляется Вкладчиком на депозитный счет, указанный в договоре банковского депозита.

3.2. Вкладчик может размещать средства областного бюджета Кемеровской области в Кредитной организации на срочные депозиты и депозиты до востребования.

3.3. Вкладчик отказывает Кредитной организации в размещении средств областного бюджета Кемеровской области на банковских депозитах в случаях:

1) принятия в установленном порядке решения о ликвидации или банкротстве Кредитной организации;

2) принятия уполномоченными органами или судом решения о приостановлении банковских операций или введении временной администрации в отношении Кредитной организации;

3) принятия решения о наложении ареста на имущество или активы Кредитной организации или возбуждения исполнительного производства в отношении Кредитной организации;

4) несоответствия Кредитной организации требованиям, установленным разделом 2 Порядка размещения средств областного бюджета  на банковских депозитах, утвержденного постановлением (далее - Порядок);

5) непредставления Вкладчику копии  дополнительного соглашения, указанного в пункте  3.10 Порядка.

3.4. Возврат суммы депозита до востребования может осуществляться полностью или частично в соответствии с договором банковского депозита.

3.5. Возврат срочного депозита осуществляется по истечении срока, установленного договором банковского депозита, либо при наступлении дня возврата депозита по иным основаниям. Кредитная организация возвращает Вкладчику сумму депозита в полном объеме в день возврата, установленный договором банковского депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям.

В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, Кредитная организация возвращает депозит в первый следующий за ним рабочий день.

3.6. Кредитная организация в день возврата депозита перечисляет сумму депозита на счет Вкладчика.

Обязательства Кредитной организации по возврату  депозита считаются исполненными в день зачисления суммы депозита  на счет Вкладчика.

4. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита

4.1. Кредитная организация начисляет Вкладчику на сумму депозита проценты исходя из ставки, установленной  договором банковского депозита.

При расчете процентов за базу принимается фактическое количество календарных дней в текущем году (365 или 366).

Если период начисления процентов приходится на два календарных года с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

4.2.  Начисление и выплата процентов по срочным депозитам

4.2.1. Проценты на сумму срочного депозита начисляются Кредитной организацией со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита на депозитный счет, по день возврата срочного депозита, установленный договором срочного банковского депозита, либо по день возврата срочного депозита по иным основаниям в соответствии с подпунктом 5.1.4 настоящего Соглашения.

4.2.2. Сумма начисленных процентов перечисляется Кредитной организацией без распоряжения Вкладчика на счет, указанный в договоре срочного банковского депозита, в срок не позднее дня возврата суммы срочного депозита.

4.2.3. В случае если срок срочного депозита истекает в нерабочий день, проценты начисляются и перечисляются Кредитной организацией в первый следующий за ним рабочий день. При этом начисление процентов со дня, следующего за днем окончания срока депозита, являющегося нерабочим днем, по день возврата суммы депозита производится по ставке, установленной  договором срочного банковского депозита.

4.3. Начисление и выплата процентов по депозиту до востребования

4.3.1. Проценты на сумму депозита до востребования начисляются со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита до востребования на депозитный счет, по день ее списания с этого счета включительно.

4.3.2. Сумма процентов по депозиту до востребования рассчитывается Кредитной организацией исходя из ежедневного остатка денежных средств, находящихся на начало дня на депозитном счете.

4.3.3. В случае начисления процентов на сумму депозита до востребования с применением переменной ставки MosPrim Rate Overnight (MosPrimeON) ее размер определяется ежедневно на дату, предшествующую дате проведения расчета. Начисление процентов на сумму депозита за выходные и праздничные дни производится по ставке на последний рабочий день, предшествующий выходным или праздничным дням.

4.3.4. Сумма процентов по депозиту до востребования перечисляется Кредитной организацией ежемесячно в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным, на счет Вкладчика, указанный в договоре банковского депозита до востребования.

4.3.5. В случае возврата всей суммы депозита до востребования проценты перечисляются в срок не позднее дня возврата полной суммы депозита на счет Вкладчика, указанный в договоре  банковского депозита до востребования.

4.4. Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику начисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными в день зачисления суммы процентов на счет Вкладчика, указанный в договоре банковского депозита до востребования.

5. Права и обязанности Вкладчика

5.1. Права Вкладчика:

5.1.1. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для мониторинга показателей кредитной организации на соответствие требованиям, установленным  разделом 2 Порядка, и выполнение условий настоящего Соглашения.

5.1.2. Досрочно расторгнуть договор срочного банковского депозита и потребовать возврата суммы депозита и причитающихся процентов на дату возврата с сохранением процентной ставки неизменной.

5.1.3. По истечении срока возврата депозита и срока уплаты начисленных на сумму депозита процентов, установленных договором банковского депозита, получить от Кредитной организации депозит и начисленные на сумму депозита проценты.

5.1.4. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата суммы срочного депозита и уплаты начисленных процентов на сумму срочного депозита, в том числе в одном из следующих случаев:

а) Кредитная организация перестает соответствовать требованиям в части рейтинга долгосрочной кредитоспособности;

б) просрочка исполнения Кредитной организацией обязательств по возврату депозита и начисленных на сумму депозита процентов по отдельному договору банковского депозита составляет более двух рабочих дней со дня возврата депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита.

5.1.5. Изъять по первому  требованию сумму/часть суммы депозита до востребования.

5.1.6. Принять меры, предусмотренные условиями настоящего Соглашения, а также обратиться в подразделение Центрального банка Российской Федерации с требованием о проведении списания в пользу Вкладчика суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату депозита, уплате процентов, начисленных на сумму депозита, и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, на основании поручения Вкладчика без распоряжения владельца счета в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета, заключенным Кредитной организацией с подразделением Центрального банка Российской Федерации.

5.2. По итогам отбора при удовлетворении заявки Вкладчик обязан заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита.

6. Права и обязанности Кредитной организации

6.1. Права Кредитной организации:

6.1.1. Запрашивать у Вкладчика сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

 6.1.2. После опубликования на официальном сайте главного финансового управления Кемеровской области в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок, а также информации о сумме, сроках и минимальной процентной ставке размещения средств областного бюджета на банковских депозитах подать по установленной форме заявку.

6.2. Обязанности Кредитной организации:

6.2.1. По итогам отбора заявок при удовлетворении поданной заявки в установленные постановлением сроки заключить с Вкладчиком договор банковского депозита.

6.2.2. На основании договора банковского депозита открыть Вкладчику депозитный счет.

6.2.3. В день возврата суммы депозита, установленный договором банковского депозита, возвратить Вкладчику сумму депозита и уплатить начисленные на сумму депозита проценты.

6.2.4. Досрочно возвратить Вкладчику сумму срочного депозита и уплатить начисленные на сумму срочного депозита проценты в случаях, указанных в подпункте 5.1.4 настоящего Соглашения.

6.2.5. Представлять Вкладчику отчетную информацию в сроки, объемах и формах, установленных Порядком, для проведения мониторинга на предмет соответствия показателей Кредитной организации требованиям, установленным разделом 2 Порядка, а также своевременно информировать Вкладчика об изменении указанных показателей.

6.2.6. Заключить после вступления в силу настоящего Соглашения с Центральным банком Российской Федерации дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, о предоставлении права на списание подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу Вкладчика денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации  на основании поручения  Вкладчика  без  распоряжения  владельца   счета  в  случае  нарушения  Кредитной организацией обязательств по возврату суммы депозита, уплате процентов, начисленных на сумму депозита, и штрафных процентов (пени).

Представлять копию указанного  дополнительного соглашения, заверенную Кредитной организацией, Вкладчику после подписания генерального соглашения.

 В случае расторжения дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета уведомить Вкладчика в течение одного рабочего дня с даты расторжения дополнительного соглашения.

7. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее

исполнение обязательств

7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Соглашению стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Соглашением.

7.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

7.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с возвратом Вкладчику депозита и уплатой Вкладчику начисленных на сумму депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Вкладчику неустойку (пеню).

Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией за каждый день просрочки возврата Вкладчику депозита и уплаты Вкладчику начисленных на сумму депозита процентов начиная со дня, следующего за днем возврата депозита и уплаты процентов, начисленных  на  сумму депозита, определенного договором банковского депозита, по день фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита.

Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, от суммы неисполненных обязательств по возврату Вкладчику депозита и уплате Вкладчику начисленных на сумму депозита процентов.

Уплата неустойки (пени) не освобождает Кредитную организацию от выполнения обязательств по настоящему Соглашению.

Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией на счет Вкладчика в день фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику начисленной неустойки (пени) считаются исполненными в день зачисления суммы пени на счет Вкладчика, указанный в договоре банковского депозита.

7.4. В случае отказа Кредитной организации от заключения (подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки, установленные настоящим Соглашением, Кредитная организация обязана уплатить Вкладчику штраф в размере одной десятой от суммы депозита, для размещения которой заключается договор банковского депозита.

Сумма штрафа уплачивается Кредитной организацией на счет Вкладчика не позднее дня, указанного Вкладчиком в предъявляемом требовании.

Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику штрафа считаются  исполненными в день зачисления суммы штрафа на счет Вкладчика, указанный в договоре банковского депозита.

Помимо этого, отказ кредитной организации от заключения (подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки, установленные настоящим Соглашением, влечет за собой расторжение настоящего Соглашения.

8. Порядок разрешения споров

Все споры или разногласия, возникающие при исполнению настоящего Соглашения или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.

В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Кемеровской области.

9. Срок действия Соглашения

9.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с «___»________ 20__ г.  и действует по «___»__________20___г.

По истечении срока действия генерального соглашения при добросовестном выполнении Кредитной организацией всех его условий срок действия Генерального соглашения автоматически продлевается на тех же условиях на тот же срок, если ни одна из сторон не направит в адрес другой стороны уведомление о прекращении действия Генерального соглашения.

9.2. При наступлении событий, предусмотренных подпунктами 5.1.4, 5.1.6 и пунктом 7.4 настоящего Соглашения, действие настоящего Соглашения прекращается в день, указанный Вкладчиком в предъявляемом уведомлении, требовании.

10. Прочие условия

10.1. Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.

10.2. Условия договоров банковского депозита, заключенных в соответствии с настоящим Соглашением, а также любая информация, представляемая каждой из сторон в связи с исполнением настоящего Соглашения, являются конфиденциальными.

10.3. В течение двух рабочих дней со дня  вступления в силу настоящего Соглашения стороны направляют друг другу перечни лиц, уполномоченных на обмен информацией или документами во исполнение настоящего Соглашения.

Перечень уполномоченных лиц должен содержать фамилии, имена, отчества сотрудников сторон, номера телефонов, телефаксов и адреса электронной почты, а также указание на вид информации (документов), право на получение или направление (подписание) которой имеет каждый из включенных в перечень сотрудников.

10.4. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об изменении своего адреса (места нахождения), а также об изменении перечня уполномоченных лиц, указанных в пункте 10.3 настоящего Соглашения.

 10.5. Настоящее Соглашение составлено на ___ листах в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

11. Реквизиты Сторон

Главное финансовое управление Кемеровской области	_______________________________                    (полное наименование кредитной организации)
Почтовый адрес: 650064, г. Кемерово, пр. Советский, д. 58	Почтовый адрес:
ИНН 4200000630	ИНН
БИК  043207001	КПП
КПП 420501001	БИК
Тел/Факс:	Факс:

12. Подписи Сторон

Главное финансовое управление Кемеровской области	(полное наименование кредитной организации)
должность	должность
М.П.                     Ф.И.О. подпись	М.П.                        Ф.И.О. подпись