Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 22.06.2015 по делу n А70-14339/2014. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

ВОСЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

644024, г. Омск, ул. 10 лет Октября, д.42, канцелярия [phone], факс:37-26-22, www.8aas.arbitr.ru, [email protected]

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Омск

23 июня 2015 года

                                                      Дело № А70-14339/2014

Резолютивная часть постановления объявлена  17 июня 2015 года

Постановление изготовлено в полном объеме  23 июня 2015 года

Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Глухих А.Н.,

судей Еникеевой Л.И., Зиновьевой Т.А.,

при ведении протокола судебного заседания: секретарем Миковой Н.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 08АП-5497/2015) закрытого акционерного общества «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» на решение Арбитражного суда Тюменской области от 16 апреля 2015 года по делу № А70-14339/2014 (судья Авдеева Я.В.), по иску закрытого акционерного общества «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» (ОГРН  1028900897904, ИНН  8911014644) к  открытому акционерному обществу «АКЦИОНЕРНЫЙ СИБИРСКИЙ НЕФТЯНОЙ БАНК» (ОГРН  1027200000321, ИНН  7202072360), при участии в деле третьего лица, Утученкова Сергея Ивановича о взыскании 45 916 768 руб. 95 коп.,

разбирательство по жалобе проведено в отсутствие участвующих в деле лиц, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания,

установил:

закрытое акционерное общество «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» (далее – ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ») в лице конкурсного управляющего Чернышевой Л.Н. обратилось с иском к открытому акционерному обществу «АКЦИОНЕРНЫЙ СИБИРСКИЙ НЕФТЯНОЙ БАНК» (далее – ОАО «Сибнефтебанк», банк) о взыскании 291 780 133 рублей 11 копеек убытков, причиненных незаконными действиями работников дополнительного офиса «Губкинский» ОАО «Сибнефтебанк» по списанию денежных средств с расчетного счета истца по распоряжению неуполномоченного лица (л.д.4-9 т.1).

Исковые требования со ссылкой на статьи 15, 845, 854, 847, 393, 401 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) мотивированы тем, что в нарушение условий договоров банковского счета №2000 от 10.10.2007г., № 2000 от 09.01.2014г., в соответствии с условиями которых истцу был открыт расчетный счет №40702810600100002000, и положений статей 845, 854, 847, ГК РФ ответчик допустил исполнение распоряжений денежными средствами ЗАО «Сервисная нефтяная компания» в период с 31.05.2013г. по 31.05.2014г. лицом (Утученковым Сергеем Ивановичем), которое в силу наложенного на него судом административного наказания в виде дисквалификации не имело законных оснований для распоряжения денежными средствами ЗАО «Сервисная нефтяная компания», в связи с чем, указанные денежные средства были списаны по распоряжению неуполномоченного лица, что причинило обществу убытки в размере 291 780 133,11 руб. и привело к банкротству.

Определением от 26.02.2015 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечен Утученков Сергей Иванович (далее – Утученков С.И.)

До вынесения судебного акта по существу истец в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса РФ (далее - АПК РФ) заявил ходатайство об уточнении исковых требований, просил взыскать с ответчика 45 916 768 рублей 95 копеек убытков, которые в период с 29.03.2014 (день вступления в силу Указания ЦБ РФ № 3179-у от 21.01.2014 «О внесении изменений в Положение Банка России от 19.08.2004 №262-11 «Об идентификации кредитными организациями, клиентом и выгодоприобретателей в целях противодействия детализации (отмыванию) доходов, полученным преступным путем и финансированию терроризма») по 15.05.2014 (день владения ЭЦП) по распоряжениям Утученкова С.И. списаны со счета истца, в том числе с нарушением очередности текущих платежей.

Судом первой инстанции указанные уточнения приняты.

Решением Арбитражного суда Тюменской области от 16.04.2015 по делу № А70-14339/2014 в удовлетворении исковых требований отказано. С ОАО «Сибнефтебанк» в доход федерального бюджета взыскано 200 000 рублей государственной пошлины.

Ссылаясь на нарушение судом первой инстанции норм материального и процессуального права, ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» просит указанное решение отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований в полном объеме. Как указывает заявитель, постановление мирового судьи о дисквалификации Утученкова С.И. вступило в силу 31.05.2013, срок дисквалификации установлен до 31.05.2014. 09.01.2014, вопреки тому, что Утученков С.И. имел статус дисквалифицированного лица, между ОАО «Сибнефтебанк» и ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» в лице Утученкова С.И. был заключен договор банковского счета № 2000. При этом банком не проведена всесторонняя проверка полномочий единоличного исполнительного органа. Ссылаясь на пункт 2 Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 № 3179-У, полагает, что банк должен был запросить информацию об Утученкове С.И. из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Данная редакция указанного пункта вступила в силу с 29.03.2014, в связи с чем банк однозначно был обязан проверить полномочия названного лица. Заявитель также считает, что согласно разъяснениям п. 2 постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 ответчик должен нести ответственность за не установление факта выдачи распоряжения неуполномоченным лицом, банком не проявлены должная заботливость и осмотрительность при проверке полномочий директора как при заключении договора, так и при последующем распоряжении клиентом денежными средствами юридического лица. Положений, предусматривающих ограничение ответственности банка за последствия исполнения поручений, выданных от имени неуполномоченного лица, в пункте 4.2 и иных пунктах договора банковского счета не содержится. Также заявитель указал, что с 17.04.2014 (согласно выписке из ЕГРЮЛ) директором ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» уже было другое лицо – Утученков Виктор Сергеевич (сын Утученкова С.И.). Однако, как следует из ответа банка за № 08-67/1482 от 16.03.2015 о принадлежности ЭЦП для подписания платежных документов в системе «Клиент-Банк», в рамках действия договора № 38 от 01.12.2010 «Об использовании электронных документов в расчетах» за период с 16.01.2013 по 15.05.2014 ЭЦП принадлежала Утученкову Сергею Ивановичу, то есть с 17.04.2014 по 15.05.2014 Утученков С.И. незаконно владел ключом ЭЦП и распоряжался денежными средствами организации. Помимо изложенного ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» оспаривает выводы суда об отклонении позиции истца относительно нарушения банком очередности списания денежных средств.

Отзыв на апелляционную жалобу от третьего лиц не поступил.

В отзыве на апелляционную жалобу ответчик просит решение суда оставить без изменения.

До начала судебного заседания от руководителя временной администрации ОАО «Сибнефтебанк» поступило заявление о рассмотрении жалобы в отсутствие представителя, которое судом апелляционной инстанции удовлетворено.

Стороны и третье лицо, извещенные надлежащим образом о месте и времени заседания суда апелляционной инстанции, явку представителей в него не обеспечили. Суд апелляционной инстанции, руководствуясь статьями 156, 266 АПК РФ, рассмотрел дело по апелляционной  жалобе в их отсутствие.

Исследовав материалы дела, доводы жалобы, суд апелляционной инстанции проверил законность и обоснованность обжалуемого решения в порядке статей 266, 268 АПК РФ и не установил оснований для его отмены.

Как следует из материалов дела, 10.10.2007 между ОАО «Сибнефтебанк» и ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» в лице генерального директора Личицкого Владимира Сигизмундовича был заключен договор банковского счета № 2000, по условиям которого банк обязался принимать и зачислять денежные средства, поступающие на открытый клиенту счет, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, проводить другие банковские операции, предусмотренные законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота (л.д. 23-25 т.2). В силу пункта 2.4.1 указанного договора клиент имеет право самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета, удостоверяются клиентом путем предоставления в банк приказов (распоряжений, протоколов участников и т.д.) о назначении на работу (избрании) лиц, уполномоченных распоряжаться средствами. И карточек образцов подписей и оттиска печати, удостоверенных нотариально или уполномоченным сотрудником банка.

Из искового заявления следует, и не оспаривается участниками дела, что по договору банковского счета № 2000 от 10.10.2007 был открыт расчетный счет № 40702810600100002000. При его заключении лицом, имеющим право распоряжаться денежными средствами на счете был определен Утученков Василий Иванович. Утученков С.И. назначен на должность генерального директора ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» 19.09.2012, что подтверждается приказом о вступлении в должность № 29 от 19.09.2012. Указанный приказ имеется в материалах дела (л.д. 1 т.4).

Как усматривается из обстоятельств дела, постановлением по делу об административном правонарушении №5-16-112/2013 от 12.03.2013 мировым судьей с/у № 106 Волгоградской области Бортовой Е.В. Утученков Сергей Иванович как директор ООО СК «Лидер» признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 5.27 КоАП РФ и ему назначено административное наказание в виде дисквалификации на 1 год (л.д. 29-35 т.1). Решением Советского районного суда по жалобе на постановление по делу об административном правонарушении от 31.05.2013 по делу № 12-88/2013 постановление мирового судьи оставлено без изменения (л.д. 22-28 т.1).

Как указывает истец, и не оспаривает ответчик, срок дисквалификации, как наказания установлен судом до 31.05.2014 с учетом вступления постановления по делу об административном правонарушении в законную силу 31.05.2013.

В целях осуществления расчетного обслуживания ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» по расчетному счету № 40702810600100002000 в связи с внесением изменений в главу 45 ГК РФ и Федеральный закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ между ЗАО «СЕРВИСНАЯ НЕФТЯНАЯ КОМПАНИЯ» в лице директора Утученкова С.И. и ОАО «Сибнефтебанк» был заключен договор от 09.01.2014 № 2000 (л.д. 11-16 т.1), идентичный по предмету договору № 2000 от 10.10.2007.

Указанным договором предусмотрено, в частности, право банка отказать клиенту в приеме к исполнению расчетного документа, если клиент не предоставляет сведения и документы по требованию банка для идентификации либо обновления идентификационных сведений для фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, либо представленные документы содержат недостоверную или неполную информацию (п. 2.2.7 договора).

Клиент, в свою очередь, в силу п. 2.3.6 договора обязался письменно информировать банк об изменении всех сведений, предоставленных банку при заключении настоящего договора, в том числе, указанных в заявлениях клиента, анкете клиента, включая сведения в отношении представителей и иных уполномоченных лиц клиента, выгодоприобретателей, бенефициаров. Кроме того, клиент должен также ставить банк в известность о следующих обстоятельствах: изменения в органах управления, о реорганизации, ликвидации, изменении учредительных документов и т.п. путем предоставления соответствующих документов либо их надлежаще заверенных копий.

В числе установленных договором оснований для освобождения банка от ответственности (раздел 4) предусмотрено, что: за последствия и убытки, возникшие вследствие исполнения распоряжения о перечислении или выдаче денежных средств со счета, выданных неуполномоченными лицами, оплаты денежного чека, исполнения расчетного или кассового документа, содержащего подложные подписи и/или печать клиента, а также при списании денежных средств на основании подложного исполнительного документа, если в соответствии с установленными действующим законодательством банковскими процедурами банк не мог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченным лицом, факт подложности подписи и/или печати клиента, факт подложности предъявленного для списания денежных средств исполнительного документа (п. 4.2).

Пунктом 4.4 договора предусмотрено, что клиент несет ответственность, в том числе, за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по предоставлению в банк об изменении и составе лиц, имеющих право подписи расчетных документов и распоряжений, а также обязанности по своевременному предоставлению обновленной информации.

Как следует из содержания искового заявления, истец со ссылкой на факт дисквалификации Утученкова С.И. на период с 31.05.2013 по 31.05.2014 обосновывает свои требования нарушениями со стороны ответчика пункта 4.2 заключенного между сторонами договора. При этом, согласно позиции истца, банк, используя федеральный информационный ресурс о дисквалифицированных лицах, носящий открытый характер, располагал возможностью установить факт выдачи распоряжений неуполномоченным (дисквалифицированным) лицом с учетом длительного времени участия дисквалифицированного лица в гражданском обороте.  

В свою очередь, ответчик в отзыве на исковое заявление и дополнении к нему указал, что:

- банк как кредитная организация действовал добросовестно с должной осмотрительностью и осторожностью при осуществлении банковской деятельности;

- законодатель возложил обязанность по предоставлению документов о праве распоряжениями средствами со счета на самого клиента, при этом, все требуемые документы, как при открытии счета, так и при его ведении банк запрашивал у клиента, и ЗАО «Сервисная нефтяная компания» всегда предоставляло их Банку;

- клиентом ЗАО «Сервисная нефтяная компания» были предоставлены выписки из ЕГРЮЛ в отношении ЗАО «Сервисная нефтяная компания» от 26.08.2013 и 02.12.2013, т.е. после даты вступления в законную силу постановления мирового судьи судебного участка №106 Волгоградской области от 12.03.2013 года по делу № 5-106-112/2013. В указанных выписках отсутствуют какие-либо сведения о дисквалификации директора Утученкова С.И., напротив, единоличным исполнительным органом ЗАО «Сервисная нефтяная компания» указан Утученков Сергей Иванович.

- За период с 31.05.2013 по 31.05.2014 ЗАО «Сервисная нефтяная компания» получило на расчетный счет денежных средств от других юридических лиц в сумме 291 720 790,19 руб., а также проводило