Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2010 по делу n А46-22226/2009. Оставить определение без изменения, жалобу без удовлетворения

передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

По смыслу приведенных норм права, существенным условием договора финансирования относятся условие о сумме финансирования и условие о денежных требованиях, приобретаемых финансовым агентом.

Согласно пункту 2.1 генерального договора о факторинговом обслуживании № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006 предметом настоящего договора является финансирование фактором клиента под уступку его денежных требований к дебиторам, вытекающих из контрактов. То есть предметом уступки являются будущие требования.

В пункте 1 статьи 826 ГК РФ предусмотрено, что предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование (предмет уступки) должно быть определено таким образом, чтобы можно было установить существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее момента его возникновения.

Таким образом, условие договора клиента с финансовым агентом о денежном требовании, являющемся предметом уступки, должно содержать признаки, позволяющие отличить уступаемое денежное требование от других однородных требований либо уже в момент заключения договора (существующее требование), либо не позднее возникновения права на получение с должника денежных средств (будущее требование).

В отношении будущего требования определенность должна существовать не в момент заключения договора об уступке, а в момент возникновения уступаемого требования. Следовательно, в таком договоре должны содержаться сведения, достаточные для того, чтобы решить вопрос о распространении на то или иное требование соглашения об уступке, когда это требование возникнет.

Денежное требование может быть индивидуализировано путем указания должника, суммы требования (долга), основания его возникновения (договора между клиентом и должником) и (или) иных характеристик, служащих целям идентификации требования.

Однако, статья 826 ГК РФ не содержит каких-либо формальных требований в отношении сведений, позволяющих определить уступленное требование. При ее применении следует учитывать, что договор факторинга имеет свою специфику, а именно: клиент может уступить финансовому агенту не отдельное требование, а совокупность денежных требований. Поэтому нельзя говорить о неопределенности требования лишь потому, что в договоре финансирования не указаны номер и дата договора, права по которому передаются, либо отсутствует точное указание денежной суммы либо должника, поскольку для определения совокупности денежных требований достаточным может быть указание на признаки группы, к которой они относятся, в частности: на предпринимательскую деятельность (или один из видов деятельности) клиента, из которой вытекают требования; на круг должников, к которым обращены требования; на территорию, с которой связано возникновение требований или на которой имеют место нахождения должники; на период времени, в течение которого возникают требования, подлежащие уступке; на суммарный денежный размер уступаемых требований.

В рассматриваемом случае стороны генерального договора о факторинговом обслуживании № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006 согласовали, что клиент уступает денежные требования к дебиторам, вытекающие из контрактов (пункт 2.1.).

Далее стороны обозначенного генерального договора предусмотрели и последующую идентификацию передаваемых требований, будет осуществляться  путем составления реестра.

В соответствии с пунктом 3.2. генерального договора о факторинговом обслуживании № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006 денежные требования, уступаемые клиентом фактору, фиксируются в реестре, составленном в двух экземплярах для каждой стороны по форме, утвержденной в приложении № 1 к настоящему договору.

Безотзывная и безусловная уступка клиентом указанных в реестре денежных требований фактору считается совершенной с момента акцепта реестра фактором (пункт 3.4 генерального договора).

Согласно разделу 1 генерального договора о факторинговом обслуживании № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006 под реестром понимается список, содержащий характеристики (идентификацию) денежного требования, уступленного фактору клиентом, являющийся неотъемлемой частью настоящего договора.

Следовательно, окончательная индивидуализация уступленных требований должна производиться сторонами в вышеупомянутом реестре.

Кроме того, согласно статье 431 ГК РФ для уяснения содержания взаимоотношений сторон договора толкуются условия договора в их взаимосвязи.

Толкуя договор, суд, прежде всего, обязан уяснить содержание и смысл этого договора в целом.

Предметом генерального договора о факторинговом обслуживании является определение порядка действий сторон при неоднократном (систематическом) финансировании под уступку денежных требований, поскольку речь идет именно об обслуживании.

В силу этого, заключенную сторонами сделку можно квалифицировать как организационный (рамочный) договор, регулирующий обязательства и отношения сторон при систематической передаче прав требования клиентом в течение оговоренного в договоре периода  его действия.

В этом смысле взаимоотношения сторон при передаче каждого денежного требования (или ряда денежных требований) в рамках этого договора должны строиться в порядке, согласованном в генеральном договоре о факторинговом обслуживании.

Заключение таких договоров согласуется с пунктом 2 статьи 421 ГК РФ, согласно которому стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Задачей суда при разрешении спора по данному договору является установление того обстоятельства, является или не является финансирование фактора или уступка требований, осуществленная клиентом, совершенными в рамках генерального договора о факторинговом обслуживании.

Именно потому, что договором регулируется не финансирование под уступку конкретного денежного требования, а именно факторинговая деятельность, стороны согласовали именно форму приложения № 1, а не конкретный реестр требований к договору.

Поэтому то обстоятельство, реестр в материалы дела не представлен или даже то обстоятельство, что он не составлялся (если не составлялся), не свидетельствует о незаключенности генерального договора факторинга, а может лишь свидетельствовать об отсутствии доказательств  его исполнения договора.

При рассмотрении вопроса о заключенности договора факторинга суд апелляционной инстанции не принимает во внимание доводы подателя жалобы относительно наличия безусловных оснований для отмены обжалуемого определения, поскольку суд апелляционной инстанции полагает спорный договор соответствующим требованиям закона и исключает вывод о его незаключенности из судебного акта.

В судебном заседании данные возражения представителем заявителя не поддержаны.

Кроме того, не привлеченным к участию в деле лицом, права и обязанности которого затрагиваются признанием договора незаключенным, является не кредитор, а иное юридическое лицо, которое подобных возражений суду апелляционной инстанции не заявило. Поэтому у подателя жалобы отсутствует законный интерес в представлении возражений такого рода.

Тем не менее, несмотря на заключенность генерального договора о факторинговом обслуживании № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006, требования кредитора не подлежат включению в реестр требований кредиторов должника.

В соответствии со статьей 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно статье 71 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Исходя из указанной статьи, арбитражному суду необходимо по существу проверить доказательства возникновения задолженности и применения мер ответственности по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством.

По правилам статьи 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором. Если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий. В этом случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору.

В соответствии со статьей 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Основанием уступки права требования является договор между первоначальным и новым кредиторами. Следовательно, новый кредитор обязан доказать суду действительность переданного ему требования.

Суд апелляционной инстанции полагает, что доказательств наличия действительного права требования к должнику податель жалобы не представил.

При этом суд руководствуется следующим:

1. Заявитель не доказал, что на основании договора уступки прав (цессии) № 05-10М от 26.01.2009 к нему перешло право требования к клиенту – ООО «Континент-Ойл».

Как уже указывалось выше, предметом названного договора цессии являлись денежные требования, приобретенные ЗАО «ФК «Еврокоммерц» в рамках осуществления факторинговой деятельности по генеральному договору о факторинговом обслуживании, в том числе № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006.

Так, согласно пункту 2.1. договора уступки прав (цессии) № 05-10М от 26.01.2009 года (том1 лист дела 132) компания уступает, а общество принимает денежные требования, приобретенные компанией в рамках осуществления факторинговой деятельности по генеральным договорам о факторинговом обслуживании, заключенным между компанией и клиентами/дебиторами.

При этом по условиям пункта 1.1. договора уступки прав (цессии) № 05-10М от 26.01.2009 под денежным требованием понимаются выраженные в валюте Российской Федерации обязательства дебитора перед клиентом по оплате товаров, работ, услуг на условиях контракта.

Дебитором, согласно этому же пункту является должник клиента по контракту. А клиентом – коммерческая  организация, уступившая фактору свои денежные требования, вытекающие из предоставления им товаров, выполнения работ или оказания услуг дебиторам в соответствии с заключенными с ними контрактами.

Поэтому предметом уступки следует считать исключительно права требования по обязательствам третьих лиц (контрагентов должника-клиента), а не обязательства самого должника.

Иного из указанных положений договора уступки не следует.

2. Заявитель не доказал, что к нему перешло требование к должнику в объеме реальной задолженности дебиторов должника.

Как неоднократно указывалось выше, по генеральному договору фактору передаются денежные требования к дебиторам ООО «Континент-Ойл».

По условиям пункта 4.1.2.2. договора факторинга клиент обязуется нести перед фактором ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение дебиторами уступленных фактору денежных требований.

При этом такая ответственность наступает в порядке, предусмотренном в договоре № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006, а именно: в разделе 7 генерального договора. 

В соответствии с пунктами 7.1, 7.2 генерального договора в случае полной или частичной неоплаты дебитором денежного требования, уступленного фактору, фактор не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания льготного периода, уведомляет об этом клиента в письменной форме.

Клиент в течение периода исполнения регресса перечисляет фактору разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных фактором в оплату данного денежного требования платежей от дебитора.

В случае, если клиент до даты регресса не исполнит обязательства в соответствии с пунктом 7.2, клиент поручает фактору осуществить исполнение этих обязательств путем удержания фактором соответствующих сумм из сумм любых вторых платежей, подлежащих выплате клиенту в порядке, предусмотренном пунктом 3.8. настоящего договора. При исполнении настоящего пункта фактор удерживает суммы просроченных обязательств клиента из суммы любого второго платежа, рассчитываемой после удержания комиссий фактора по тому денежному требованию, в оплату которого производится второй платеж.

Таким образом, приведенные положения не позволяют считать, что у фактора после истечения периода регресса имелось бы самостоятельное денежное требование, подлежащее исполнению путем взыскания с клиента.

После истечения периода регресса такое взыскание могло осуществляться только путем удержания из платежей, подлежащих перечислению фактором клиенту.

Иного из приведенных норм не следует и иного податель жалобы в судебном заседании не обосновал.

Кроме того, по смыслу приведенных положений генерального договора фактор имеет право обратиться с требованием непосредственно к клиенту по истечении льготного периода.

Согласно разделу 1 договора № 75/05/Снп-Е от 19.05.2006 льготный период – это период времени, по истечении которого вступает в силу условие об ответственности клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение дебиторами уступленных фактору денежных требований. Льготный период начинается на следующий день после истечения срока оплаты, предусмотренного контрактом, денежное требование по которому уступлено.

Как обоснованно указывает представитель конкурсного управляющего, представленные заявителем в дело документы не позволяют установить льготный период. А следовательно, не может быть установлен и период регресса.

Исходя из имеющихся в материалах дела документов, суд апелляционной