Постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 09.06.2010 по делу n Г. КРАСНОЯРСК. Оставить решение суда без изменения, а жалобу - без удовлетворения

совершенной с момента акцепта реестра Фактором.

В соответствии с пунктом 3.5 договора одновременно с уступкой денежных требований, к Фактору переходят также иные права, вытекающие из Контракта, в частности, право применения штрафных санкций к Дебитору, права на обеспечение, предоставленные Клиенту, права выгодоприобретателя по возможным страховым требованиям и другие.

Оплата Клиенту каждого уступленного Фактору денежного требования в размере суммы финансирования и в пределах лимитов финансирования осуществляется двумя платежами (пункт 3.6 договора).

В обязанности Клиента, согласно пункту 4.1.3 договора входит единовременное письменное уведомление Дебитора об уступке денежных требований к нему, совершенной Клиентом в пользу Фактора по форме уведомления, согласованной сторонами в  приложении № 3 к договору - не позднее, чем на следующий рабочий день после подписания настоящего договора, в дальнейшем уведомлять Дебитора об уступке денежных требований к нему, совершенной Клиентом в пользу Фактора не позднее, чем в дату предоставления в адрес Фактора Реестра в соответствии с условиями настоящего договора по форме уведомления, согласованной сторонами в приложении № 3 к договору, либо путем указаний накладной/накладных наименования Фактора с указанием банковских реквизитов Фактора, по которым должны быть осуществлены платежи Дебитором.

В приложении № 1 к договору о факторинговом обслуживании 465/04/СК от 05.04.2007 ООО ПКФ «Перспектива-П» и ЗАО МФК «ТРАСТ» согласовали реестр № 465/04/СК-004 денежных требований Клиента ООО ПКФ «Перспектива-П», уступаемых Фактору. В данный реестр включены требования по поставкам ООО ПКФ «Перспектива-П» в адрес ООО «ОКВ-Енисей» по договору № П00638 от 18.04.2007 по товарным накладным: № М/2-004588 от 15.06.2007 на 865 200 рублей, № М/2-004586 от 15.06.2007 на 1 961 880 рублей, № М/2-004585 от 15.06.2007 на 1 739 270 рублей, № М/2-004583 от 15.06.2007 на 1 823 826 рублей, № М/2-004587 от 15.06.2007  на  1 994 160  рублей.

В приложении № 1 к договору о факторинговом обслуживании 465/04/СК от 05.04.2007 ООО ПКФ «Перспектива-П» и ЗАО МФК «ТРАСТ» согласовали реестр № 465/04/СК-009 денежных требований Клиента ООО ПКФ «Перспектива-П», уступаемых Фактору. В данный реестр включены требования по поставка ООО ПКФ «Перспектива-П» в адрес ООО «ОКВ-Енисей» по договору № П00638 от 18.04.2007 по товарным накладным: № М/2-004821 от 29.08.2007 на 2 373 615 рублей, № М/2-004820  от 29.08.2007 на 1 469 993 рублей 34 копейки, № М/2-004819 от 29.08.2007 на 1 975 977 рублей 45 копеек, № М/2-004818 от 29.08.2007 на 1 049 328 рублей. Реестр № 465/04/СК-009 согласован сторонами 13.09.2007.

ООО ПКФ «Перспектива-П» направило в адрес ООО «ОКВ-Енисей» уведомления от 18.06.2007 (по форме приложения № 3 к генеральному договору о факторинговом обслуживании № 465/04/СК от 05.04.2007), в которых просило перечислять денежные средства на счет ЗАО МФК «ТРАСТ» в размере 865 200 рублей в счет оплаты за вино-водочную продукцию по накладной № М/2-004588, в размере 1961880 рублей - по накладной  № М/2-004586, в размере 1739270 рублей - по накладной № М/2-004585, в размере 1823826 рублей - по накладной №М/2-004583, в размере 1994160  рублей-  по накладной № М/2-004587.

ООО ПКФ «Перспектива-П» направило в адрес ООО «ОКВ-Енисей» уведомление от 29.08.2007 (по форме приложения № 3 к генеральному договору о факторинговом обслуживании № 465/04/СК от 05.04.2007), в котором просило перечислять денежные средства на счет ЗАО МФК «ТРАСТ» в размере 1 469 993 рубля 34 копейки в счет оплаты за вино-водочную продукцию по накладной № М/2-004820.

30 ноября 2006 года между  ЗАО «Межрегиональная Факторинговая Компания «Еврокоммерц»(Фактор) и ООО ПКФ «Перспектива-П» (Клиент) заключен  генеральный договор о факторинговом обслуживании № 842/11/Снп-Е, предметом которого является финансирование Фактором Клиента под уступку его денежных требований к Дебиторам, вытекающих из Контрактов.

Согласно пункту 3.2 договора денежные требования, уступаемые Клиентом Фактору, фиксируются в реестр, составленном в двух экземплярах для каждой стороны по форме, утвержденной в приложении № 1 к настоящему  договору. Реестр формируется Фактором в электронном виде на основании  предоставленных Клиентом первичных документов и передается Клиенту по электронной почте или посредством факсимильной связи. Оригинал Реестра подписывается  руководителем Клиента и передается для акцепта Фактору вместе с первичными документами. Подписи на реестра заверяются печатями сторон (п. 3.3).

Пунктом 3.4 договора установлено, что безотзывная и безусловная уступка Клиентом указанных в реестре денежных  требований Фактору считается совершенной с момента акцепта реестра Фактором.

В обязанности Клиента, согласно пункту 4.1.3 договора входит письменное уведомление Дебитора об уступке денежных требований к нему, совершенной Клиентом в пользу Фактора, с определением денежного требования, подлежащего исполнению, а также с указанием реквизитов Фактора, по которым должен быть осуществлен платеж – на следующий рабочий день после уступки этих денежных требований, либо на следующий рабочий день после получения от Фактора требования о таком уведомлении.

В приложении № 1 к генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания №  842/11/Снп-Е от 30.11.2006 ЗАО Факторинговая компания «Еврокоммерц» и ООО ПКФ «Перспектива-П» согласован реестр № 842/11/Снп-Е-013 денежных требований Клиента   ПКФ «Перспектива-П», уступаемых Финансовому агенту, в который включен Дебитор - ООО «ОКВ-Енисей», сумма требования 1 469 993 рубля 34 копейки, документ, подтверждающий требование - накладная № М/2-004820 от 29.08.2007, счет-фактура №  М/2-004820 от 29.08.2007, договор на поставку П00638 от 18.04.2007. Реестр подписан 03.09.2007.

ООО ПКФ «Перспектива-П» направило в адрес ООО «ОКВ-Енисей» уведомление от 21.06.2007 (по форме приложения  № 3 к генеральному договору о факторинговом обслуживании  № 842/11/Снг-Е от 30.11.2006), в котором сообщило, что ООО ПКФ «Перспектива-П» переходит на факторинговое обслуживание в ЗАО «ФК Еврокоммерц», все требования ООО ПКФ «Перспектива-П» к ООО «ОКВ-Енисей», возникшие из исполнения ООО ПКФ «Перспектива-П» своих обязательств по договору № П00638 от 18.04.2007 были уступлены в пользу ЗАО «ФК Еврокоммерц» в соответствии с генеральным договором о факторинговом обслуживании №  842/11/Снг-Е от 30 ноября  2006 г. В уведомлении указаны реквизиты платежа ЗАО «ФК Еврокоммерц».

ЗАО «ФК Еврокоммерц» направило в адрес ООО «ОКВ-Енисей» уведомление от 04.07.2007, в котором сообщило переходе денежных требовании от ООО ПКФ «Перспектива-П» к ЗАО «ФК Еврокоммерц» по договору № П00638 от 18.04.2007. ЗАО «ФК Еврокоммерц» просило ООО «ОКВ-Енисей» перечислить на его счет 8 384 336 рублей в счет оплаты по накладным: № М/2-004588, М/2-004585, М/2-004583, М/2-004586, М/2-004587.

ЗАО «ФК Еврокоммерц» направило в адрес ООО «ОКВ-Енисей» уведомление от 04.09.2007, в котором сообщило о переходе денежных требований от ООО ПКФ «Перспектива-П» к ЗАО «ФК Еврокоммерц» по договору № П00638 от 18.04.2007. ЗАО «ФК Еврокоммерц» просило ООО «ОКВ-Енисей» перечислить на его счет 1469993 рублей 34 копейки в счет оплаты по накладной: № М/2-004820.

ООО «ОКВ-Енисей» представило в материалы дела заверенные копии платежных поручений о перечислении денежных средств на счет ЗАО МФК «ТРАСТ» на сумму 8 384 336 рублей.

На  определение арбитражного Красноярского края об истребовании доказательств от ОАО «Промсвязьбанк» в материалы дела поступили платежные поручения ООО ПКФ «Песпектива-П» на перечисление денежных средств на счет ЗАО «Межрегиональная факторинговая компания «ТРАСТ» в счет оплаты за алкогольную продукцию по генеральному договору о факторинговом  обслуживании 465/04/СК от 05.04.2007:

- № 487 от 15.11.2007 на 250  000 рублей;

- №  505 от 15.11.2007 на 500 000  рублей;

- № 517 от 16.11.2007 на 320 000  рублей,  всего на 1 070 000   рублей.

На определение арбитражного Красноярского края об истребовании доказательств от  АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» в материалы дела поступила выписка по операциям на счете ООО ПКФ «Перспектива-П» № 40702810306005207190 с 01.06.2007 по 31.12.2007, в которой отражены платежи общества с ограниченной ответственностью «Перспектива-П» на счет ЗАО МФК «ТРАСТ» в оплату за вино-водочную продукцию по генеральному договору о факторинговом обслуживании №  465/04/СК от 05.04.2007.  Всего на 5 545 000 руб.

На определение арбитражного Красноярского края об истребовании доказательств от филиала Национального Банка «ТРАСТ» в материалы дела поступила выписка по операциям на счете ООО ПКФ «Перспектива-П» № 40702810600380001224 с 01.06.2007 по 18.12.2009, в которой отражены платежи общества с ограниченной ответственностью «Перспектива-П» на счет ЗАО МФК «ТРАСТ» в оплату за вино-водочную продукцию по генеральному договору о факторинговом обслуживании №  465/04/СК от 05.04.2007 за вино-водочную продукцию по договору поставки № П00638 от 18.04.2007.

   При таких обстоятельствах истец обратился с иском о взыскании с ответчика 7 497 570 рублей 56 копеек, в том числе 5 489 748 рублей 15 копеек - основного долга по уступленному денежному требованию по договору поставки № 00638 от 18.04.2007г., заключенному между ООО «ОКВ-Енисей» и ООО «Производственно-коммерческая фирма «Перспектива-П», а также 2 007 822 рублей 41 копейка - пени (п. 4.5 договора).

            Исследовав представленные доказательства, заслушав и оценив доводы лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции пришел к следующим выводам.

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом

Как следует из материалов дела, между обществом с ограниченной ответственностью «ПКФ Перспектива-П» (продавец) и обществом с ограниченной ответственностью  «ОКВ-Енисей» (покупатель) заключен договор купли-продажи № П00638, который  по своей правой природе является договором поставки.

Согласно статье 382 Гражданского кодекса право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Между закрытым акционерным обществом «Межрегиональная Факторинговая Компания «ТРАСТ»  и обществом  с ограниченной ответственностью «ПКФ Перспектива-П» заключен  генеральный договор о факторинговом обслуживании № 465/04/СК от 05.04.2007, в соответствии с которым истец принял обязательство финансирования общества ПКФ «Перспектива-П» под уступку его денежных  требований к дебиторам, вытекающих  из контрактов.

В соответствии со статьей 824 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Согласно статье 384 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

В соответствии  со статьей 826 Гражданского кодекса Российской Федерации  денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения.

Согласно статье 827 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

Истец основывает свои требования на получении ответчиком  от  ООО «Перспектива-П» товара по товарным накладным № М/2-004588, № М/2-004585, № М/2-004583, № М/2-004587 от 15.06.2007, № М/2-004821, № М/2-004819, № М/2-004820, № М/2-004818 от 29.08.2007 и возникновении на  основании данных товарных накладных у ООО «Перспектива-П» денежного требования к ООО «ОКВ-Енисей» по оплате товара, указанного в товарных накладных, вследствие передачи права  требования от ООО ПКФ «Перспектива-П» истцу.

В соответствии с пунктом 3.2 договора о факторинговом обслуживании № 465/04/СК от 05.04.2007 денежные требования, уступаемые Клиентом Фактору, фиксируются в реестре, составленном в двух  экземплярах  для каждой стороны по форме, утвержденной в приложении № 1 к настоящему  договору. Реестр формируется  Фактором в электронном виде на основании предоставленных Клиентом первичных документов и передается  Клиенту по электронной почте или посредством факсимильной связи. Оригинал Реестра подписывается руководителем Клиента и передается для акцепта Фактору вместе с первичными документами. Подписи на реестре заверяются печатями сторон (п. 3.3).

Пунктом 3.4 договора установлено, что безотзывная и безусловная уступка Клиентом указанных в реестре денежных требований Фактору считается совершенной с момента акцепта реестра Фактором.

Таким образом, моментом перехода права денежного требования от Клиента к  Фактору является  момент акцепта реестра Фактором.

В материалы дела представлены реестры, подтверждающие переход от ООО «Перспектива-П» к истцу прав денежных требований к ООО «ОКВ-Енисей» по товарным накладным:

- № 465/04/СК-004 денежных требований Клиента ООО ПКФ «Перспектива-П», уступаемых Фактору, в который включены требования по поставкам ООО ПКФ «Перспектива-П» в адрес ООО «ОКВ-Енисей» по договору № П00638 от 18.04.2007 по товарным накладным: № М/2-004588 от 15.06.2007 на 865 200 рублей, № М/2-004586 от 15.06.2007 на 1 961 880 рублей , № М/2-004585 от 15.06.2007 на 1 739 270 рублей, № М/2-004583 от 15.06.2007 на 1 823 826 рублей, № М/2-004587  от  15.06.2007 на 1 994 160 рублей.

- № 465/04/СК-009