Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2015 по делу n А68-10784/2013. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

29 сентября 2015 годаДВАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

Староникитская ул., 1, г. Тула, 300041, тел.: [phone], факс [phone]

e-mail: [email protected], сайт: http://20aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тула

Дело № А68-10784/2013

(20АП-5009/2015)

Резолютивная часть постановления объявлена 23.09.2015

Постановление изготовлено в полном объеме  29.09.2015

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Дайнеко М.М., судей Токаревой М.В. и Сентюриной И.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Дудкиным Я.В., при участии от конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» (ОАО) - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - Косулина Н.В. (дов. от 09.06.2014), в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, рассмотрев апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью «СтройЭталон» на определение Арбитражного суда Тульской области от 20.07.2015 по делу № А68-10784/2013 (судья Бычкова Т.В.), заявление конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» (ОАО) Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о признании недействительными банковские операции, совершенные 24.10.2013 по списанию денежных средств в сумме 8 021 966,66 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон» и применения последствий недействительности, установил следующее.

Центральный Банк Российской Федерации (далее - Банк России) в лице Главного управления Банка России по Тульской области 18.11.2013 обратился в Арбитражный суд Тульской области с заявлением о признании Коммерческого банка «Первый Экспресс» (открытое акционерное общество) (далее – КБ «Первый Экспресс» (ОАО)) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Тульской области от 30.12.2013 КБ «Первый Экспресс» (ОАО) признан несостоятельным, открыто конкурсное производство сроком на один год. Исполнение обязанностей конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» (ОАО) возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий КБ «Первый Экспресс» (ОАО) - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными банковских операций, совершенных 24.10.2013 по списанию денежных средств в сумме 8 021 966,66 руб. с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «СтройЭталон» (далее -                              ООО «СтройЭталон») и применения последствий недействительности.

Конкурсный управляющий просил признать недействительными сделками банковские операции совершенные 24.10.2013 по списанию денежных средств в сумме              8 021 966, 66 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон» № 40702810800000021899, открытого в банке, в счет погашения задолженности заемщика по кредитным соглашениям № 022/13 КСВ от 13.05.2013, № 049/13 КСВ от 19.07.2013, в том числе банковские операции:

- по списанию 18 480, 22 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                     № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 39 328, 77 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                    № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 3 000 000 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                            № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 4 964 157,67руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                         № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО).

Конкурсный управляющий также просил применить последствия недействительности сделки:

- восстановить обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед                             ООО «СтройЭталон» в размере 8 021 966, 66 рублей в данных бухгалтерского учета                 КБ «Первый Экспресс» (ОАО).

- восстановить задолженность ООО «СтройЭталон» перед КБ «Первый Экспресс» (ОАО) в размере 8 021 966, 66 руб., из них:

- 4 982 637, 89 руб. по кредитному соглашению № 022/13 КСВ от 13.05.2013, в т.ч. 4 964 157,67 руб. задолженности по кредиту и 18 480, 22 руб. процентов за пользование кредитом с 26.09.2013. по 24.10.2013;

- 3 033 328, 77 руб. по кредитному соглашению № 049/13 КСВ от 19.07.2013, в т.ч. 3 000 000 руб. задолженности по кредиту и 39 328, 77 руб. процентов за пользование кредитом с 26.09.2013 по 24.10.2013.

Определением Арбитражного суда Тульской области от 27.07.2015 заявление конкурсного управляющего ОАО КБ «Первый экспресс» о признании недействительными сделок должника удовлетворено; признаны недействительными сделками банковские операции по списанию денежных средств в сумме 8 021 966, 66 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон» № 40702810800000021899, открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс», в счет погашения задолженности ООО «СтройЭталон» по кредитным соглашениям № 022/13 КСВ от 13.05.2013, № 049/13 КСВ от 19.07.2013, в том числе банковские операции:

- по списанию 18 480, 22 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                             № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 39 328, 77 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                              № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 3 000 000 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                            № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 4 964 157,67руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                         № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО).

Суд применил следующие последствия недействительности сделок:

- восстановить обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед                             ООО «СтройЭталон» в размере 8 021 966, 66 рублей в данных бухгалтерского учета               КБ «Первый Экспресс» (ОАО).

- восстановить задолженность ООО «СтройЭталон» перед КБ «Первый Экспресс» (ОАО) в размере 8 021 966, 66 руб., в т. ч.:

- 4 982 637, 89 руб. по кредитному соглашению № 022/13 КСВ от 13.05.2013, в т.ч. 4 964 157,67 руб. задолженности по кредиту и 18 480, 22 руб. процентов за пользование кредитом с 26.09.2013 по 24.10.2013;

- 3 033 328, 77 руб. по кредитному соглашению № 049/13 КСВ от 19.07.2013, в т.ч. 3 000 000 руб. задолженности по кредиту и 39 328, 77 руб. процентов за пользование кредитом с 26.09.2013 по 24.10.2013.

Права требования кредитора – ООО «СтройЭталон» в размере 8 021 966, 66 руб. считаются восстановленными с момента совершения недействительных сделок

В жалобе ООО «СтройЭталон» просит отменить определение суда от 27.07.2015 и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований конкурсного управляющего.

В обоснование поданной жалобы заявитель ссылается на то, что оспариваемые сделки совершены в процессе ведения обычной хозяйственной деятельности, а досрочный возврат кредита обусловлен разумными экономическими причинами. Указывает на то, что для погашения кредита ООО «СтройЭталон» заключило договор займа с обществом с ограниченной ответственностью «Тула-Ресторатор» (далее – ООО «Тула-Ресторатор»).

Изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, Двадцатый арбитражный апелляционный суд считает, что определение суда не подлежит отмене по следующим основаниям.

Как правомерно установлено судом первой инстанции, приказом Банка России от 28.10.2013 № ОД-837 у КБ «Первый Экспресс» (ОАО) была отозвана лицензия на совершение банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

В связи с отзывом лицензии, приказом Банка России от 28.10.2013 № ОД-838 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией                  ОАО КБ «Первый Экспресс».

Из материалов дела следует, что между ОАО КБ «Первый Экспресс» и                      ООО «СтройЭталон» был заключен договор банковского счета, ответчику открыт расчетный счет 40702810800000021899.

13.05.2013 между КБ «Первый Экспресс» (ОАО) и ООО «СтройЭталон» было заключено кредитное соглашение № 022/13 КСВ, в соответствии с которым банк обязался предоставить ответчику кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности                  5 000 000 руб. и сроком возврата кредита до 07.05.2014.

19.07.2013 между КБ «Первый Экспресс» (ОАО) и ООО «СтройЭталон» было заключено кредитное соглашение № 049/13 КСВ, в соответствии с которым банк обязался предоставить ответчику кредит в форме кредитной линии с лимитом выдачи                              10 000 000 руб. и сроком возврата до 01.11.2013.

 КБ «Первый Экспресс» (ОАО) исполнило обязательства по предоставлению ответчику кредита.

24.10.2013г. было произведено списание денежных средств в сумме                              8 021 966, 66 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон» № 40702810800000021899, открытого в КБ «Первый Экспресс» (ОАО), в счет погашения задолженности                      ООО «СтройЭталон» по кредитным соглашениям № 022/13 КСВ от 13.05.2013,                      № 049/13 КСВ от 19.07.2013.

Основанием для погашения задолженности послужили следующие банковские операции, осуществленные 24.10.2013 внутрибанковскими проводками:

- списание 18 480, 22 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                              № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- списание 39 328, 77 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                                 № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- списание 3 000 000 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                                   № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- списание 4 964 157,67 руб. с расчетного счета ООО «СтройЭталон»                               № 40702810800000021899 в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО).

Ссылаясь на недействительность вышеуказанных сделок в соответствии с п. 1                    ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) и на необходимость применения последствий недействительности сделок, конкурсный управляющий КБ «Первый Экспресс» (ОАО) - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратилась в арбитражный суд с соответствующим заявлением.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Согласно пункту 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве правила главы III.1 могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации. К действиям, совершенным во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти, применяются правила, предусмотренные настоящей главой.

При этом к сделке, совершенной не должником, а другими лицами за счет должника, которая в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве может быть признана недействительной по правилам главы III.1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), может, в частности, относиться списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа (подпункт 2 пункта 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: - сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; - сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; - сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; - сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3. ст. 189.40 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» периоды, в течение