Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.05.2015 по делу n А68-10784/2013. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

22 мая 2015 годаДВАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

Староникитская ул., 1, г. Тула, 300041, тел.: [phone], факс [phone]

e-mail: [email protected], сайт: http://20aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тула

                                            Дело № А68-10784/2013

                                                       (20АП-2227/2015)

Резолютивная часть постановления объявлена 19 мая 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 22 мая 2015 года.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Тиминской О.А., судей Дайнеко М.М. и Сентюриной И.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Роговой А.В., при участии в судебном заседании: Копытцева С.П. и Хоботова С.М., в отсутствие других участвующих в деле лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, рассмотрев апелляционную жалобу Бариновой Юлии Вячеславовны на определение Арбитражного суда Тульской области от 25.03.2015 (судья Бычкова Т.В.) по делу № А68-10784/2013, установил следующее.

 Центральный Банк Российской Федерации (далее - Банк России) в лице Главного управления Банка России по Тульской области 18.11.2013 обратился в Арбитражный суд Тульской области с заявлением о признании Коммерческого банка «Первый Экспресс» (открытое акционерное общество) (далее – КБ «Первый Экспресс» (ОАО)) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Тульской области от 30.12.2013 КБ «Первый Экспресс» (ОАО) признан несостоятельным, открыто конкурсное производство сроком на один год. Исполнение обязанностей конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» (ОАО) возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение о введении процедуры конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 18.01.2014 № 6.

Конкурсный управляющий КБ «Первый Экспресс» (ОАО) Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций, совершенных должником 25.10.2013 по погашению задолженности Бариновой Юлии Вячеславовны по кредитному договору от 21.08.2008 № 068/08 КСВ на сумму                      6 050 910 рублей 83 копеек, в том числе банковские операции по погашению Хоботовым Сергеем Михайловичем задолженности Бариновой Ю.М. в сумме  991 679 рублей 46 копеек по кредитному договору от 21.08.2008 № 068/08 КСВ в пользу ОАО КБ «Первый Экспресс»; по погашению Копытцевым Сергеем Петровичем задолженности Бариновой Ю.М. в сумме 5 059 231 рубля 37 копеек по кредитному договору от 21.08.2008              № 068/08 КСВ в пользу ОАО КБ «Первый Экспресс».

Применить последствия недействительности указанных выше сделок:

– восстановить задолженность Бариновой Юлии Михайловны перед КБ «Первый Экспресс» (ОАО) в размере 6 050 910 рублей 83 копеек по кредитному договору от 21.08.2008 № 068/08 КСВ;

– восстановить обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед Хоботовым Сергеем Михайловичем в сумме 991 679 рублей 46 копеек в данных бухгалтерского учета ОАО КБ «Первый Экспресс»;

– восстановить обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед Копытцевым Сергеем Петровичем в сумме 5 059 231 рубля 37 копеек в данных бухгалтерского учета ОАО КБ «Первый Экспресс».

Определением суда 28.01.2015 к участию в рассмотрении заявления в качестве ответчиков были привлечены Хоботов Сергей Михайлович и Копытцев Сергей Петрович.

Определением суда от 25.03.2015 заявление удовлетворено частично.

Не согласившись с состоявшимся судебным актом, Баринова Юлия Вячеславовна подала апелляционную жалобу.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения суда первой инстанции исходя из следующего.

Частично удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции правомерно руководствовался следующим.

В соответствии со статьей 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – Кодекс) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Согласно пункту 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве правила главы III.1 могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации. К действиям, совершенным во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти, применяются правила, предусмотренные настоящей главой.

При этом к сделке, совершенной не должником, а другими лицами за счет должника, которая в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве может быть признана недействительной по правилам главы III.1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), может, в частности, относиться списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа (подпункт 2 пункта 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

Пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

– сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

– сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

– сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

– сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с пунктом 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве «О несостоятельности (банкротстве)» периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства – с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

В обоснование своих требований заявитель ссылается на то, что в результате совершения оспариваемых сделок должник получил равноценное встречное исполнение обязательств, поскольку уменьшил свою задолженность перед Копытцевым С.П. и Хоботовым С.М., в связи с чем оспариваемые сделки не могут быть признаны недействительными по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 Закона о банкротстве, а также на то обстоятельство, что оспариваемые банковские операции были совершены для расчетов по предварительным договорам купли-продажи и являются сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности.

Апелляционная инстанция отклоняет данные доводы ввиду следующего.

Из материалов дела следует, что 21.05.2008 между должником (банк) и           Бариновой Ю.В. было заключено кредитное соглашение № 068/08КСВ, в соответствии с которым банк предоставил Бариновой Ю.В. кредитную линию с лимитом выдачи             22 000 000 рублей на потребительские цели.

25.10.2013 были совершены банковские операции по списанию денежных средств со счета № 4230 7810100009999999 Копытцева С.П., открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс» в сумме 5 059 231 рубля 37 копеек в счет частичного гашения кредита за Баринову Ю.В. по договору от 21.05.2008 № 068/08 КСВ,  и списанию денежных средств со счета № 4230781000022222222 Хоботова С.М., открытого в ОАО КБ «Первый экспресс» в сумме 991 676 рублей 46 копеек в счет частичного гашения кредита за Баринову Ю.В. по договору от 21.05.2008 № 068/08 КСВ.

Совершение указанных банковских операций подтверждается выпиской по счету Бариновой Ю.В. и извещениями от 25.10.2013.

В то же время Приказом Банка России от 28.10.2013 № ОД-837 у КБ «Первый Экспресс» (ОАО) была отозвана лицензия на совершение банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», неисполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

В связи с отзывом лицензии приказом Банка России от 28.10.2013 № ОД-838 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией                       ОАО КБ «Первый Экспресс».

Заявителем представлены выписки по лицевому счету № 47418810400000010005 за период с 23.10.2013 по 28.10.2013, подтверждающие, что на момент совершения оспариваемых операций по списанию денежных средств у должника, кроме ответчиков – Копытцева С.П. и Хоботова С.М., имелись иные кредиторы, перед которыми должником в связи с недостаточностью на корреспондентском счете денежных средств не исполнялись обязательства.

Конкурсным управляющим представлены первичные документы, подтверждающие наличие неисполненных требований кредиторов на 25.10.2013, имеются также копии неисполненных платежных поручений кредиторов от 24.10.2013 и выписки из реестра требований кредиторов должника, подтверждающие, что указанные неисполненные требования кредиторов были включены в реестр требований кредиторов должника.

Из материалов дела следует, что ОАО КБ «Первый Экспресс» представлялись в Банк России следующие сведения об общей сумме неисполненных обязательств:

– по состоянию на 23.10.2013 – 0 рублей;

– по состоянию на 24.10.2013 – 27 975 000 рублей;

– по состоянию на 25.10.2013 – отчетность не представлялась.

Остаток денежных средств на корреспондентском счете                                                   № 30101810200000000779 должника в ГРКЦ ГУ Банка России по Тульской области составлял:

– по состоянию на 23.10.2013 – 130 332 573 рубля 36 копеек;

– по состоянию на 24.10.2013 – 55 088 666 рублей 61 копейка;

– по состоянию на 25.10.2013 – 1 600 рублей.

Указанные сведения должника означают, что приведенные в них значения представляют собой неисполненные обязательства и остаток денежных средств за операционный день, предыдущий дню предоставления таких сведений, то есть сведения по состоянию на 25.10.2013 указывали на наличие неисполненных обязательств остаток денежных средств по операционному дню – 24.10.2013.

На конец дня 24.10.2013 на балансовом учете КБ «Первый Экспресс» (ОАО) по лицевому счету № 47418810400000010005 (наименование лицевого счета: «Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету из-за недостаточности средств») были учтены неисполненные обязательства перед клиентами, которые не были удовлетворены банком-должником до момента отзыва лицензии на осуществление банковских операций и в дальнейшем были установлены в реестре требований кредиторов КБ «Первый Экспресс» (ОАО).

Так, по состоянию на 24.10.2013 на расчетном счете общества с ограниченной ответственностью «Автоматизированное обеспечение качества» (далее –                             ООО «Автоматизированное обеспечение качества») (№ 40702810400000022764) числился входящий остаток в сумме 982 439 рублей 34 копейки.

24.10.2013 на расчетный счет ООО «Автоматизированное обеспечение качества» поступило 9 668 500 рублей.

24.10.2013 денежные средства ООО «Автоматизированное обеспечение качества» в общей сумме 10 638 900 рублей были списаны со счета клиента и отражены по балансовому счету учета средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств                        № 47418810400000010005. Исходящий остаток по счету ООО «Автоматизированное обеспечение качества» составил 3 049 рублей 21 копейка.

Согласно данным выписки из реестра требований кредиторов КБ «Первый Экспресс» (ОАО) по состоянию на 23.10.2014