Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.09.2015 по делу n А36-6083/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Изменить решение (определение) суда в части и принять новый судебный акт

кредитный договор №02-238-К, в соответствии с условиями которого АКБ «Инвестбанк» (ОАО) предоставил ЗАО «Академгрупп» кредит в размере 5 050 000 долларов США сроком погашения до 27 августа 2016 года.

Задолженность ЗАО «Академгрупп» перед АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по кредитному договору № 02-238-К по состоянию составляет 8 812 869,12 долларов США, из которых: 5 527 671,24 долларов США – основной долг и проценты; 3 285 197,88 долларов США – штрафные санкции.

В обеспечение исполнения обязательств по ккредитному договору между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО Мясокомбинат «Елецкий» заключен договор залога недвижимости, расположенной по адресу: Липецкая область, г. Елец, ул. Промышленная, д.90 (комплекс зданий и сооружений 30 364,6 кв.м., земельный участок 65 152 кв.м.).

В соответствии с п. 1.1 договора о залоге недвижимости (ипотека) №02-279-3/1 от 22.12.2010 обеспечиваются обязательства, в том числе по кредитному договору №02-238-К от 15.04.2009.

В соответствии условиями договора о залоге заложенное имущество остается у залогодателя в его владении и пользовании, предмет залога с учетом дополнительного соглашения №1 от 11.08.2011 к договору о залоге недвижимости (ипотека) №02-279-3/1 от 02.12.2010 оценен сторонами на сумму 193 848 858 руб.

Договор залога зарегистрирован в установленном законом об ипотеке порядке, о чем имеется отметка на договоре.

30 апреля 2009 года между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ЗАО «Академгрупп» заключен кредитный договор № 02-279-К, в соответствии с условиями которого АКБ «Инвестбанк» (ОАО) предоставил ЗАО «Академгрупп» кредит в размере 5 050 000 долларов США сроком погашения до 27 августа 2016 года.

Банк предоставил заемщику кредит в размере 5 050 000 долларов США.

Задолженность ЗАО «Академгрупп» перед АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по кредитному договору 02-279-К составляет 8 900 997,78 долларов США, из которых: 5 582 947,93 долларов США – основной долг и проценты; 3 318 049,85 долларов США – штрафные санкции.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО Мясокомбинат «Елецкий» заключен договор залога недвижимости, расположенной по адресу: Липецкая область, г. Елец, ул. Промышленная, д.90 (комплекс зданий и сооружений 30 364,6 кв.м., земельный участок 65 152 кв.м.).

В соответствии с п. 1.1 договора о залоге недвижимости (ипотека) № 02-279-3/1 от 22.12.2010 обеспечиваются обязательства, в том числе по кредитному договору кредитному договору №02-279-К от 30.04.2009. В соответствии условиями договора о залоге заложенное имущество остается у Залогодателя в его владении и пользовании. Предмет залога с учетом дополнительного соглашения №1 от 1108.2011 к договору о залоге недвижимости (ипотека) № 02-279-3/1 от 02.12.2010 оценен на сумму 193 848 858 руб.

23 августа 2007 года между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ЗАО «Академгрупп» заключен кредитный договор № 01-28/763-К, в соответствии с условиями которого АКБ «Инвестбанк» (ОАО) предоставил ЗАО «Академгрупп» кредит в размере 3 300 000 долларов США сроком погашения до 27.08.2016.

Задолженность ЗАО «Академгрупп» перед АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по кредитному договору №01-28/763-К по состоянию на 09.12.2014 составляет 5 053 016,18 долларов США, из них: 3 150 825,85 долларов США – основной долг и проценты; 1 902 190,33 долларов США – штрафные санкции.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО Мясокомбинат «Елецкий» был заключен договор залога недвижимости, расположенной по адресу: Липецкая область, г. Елец, ул. Промышленная, д.90 (комплекс зданий и сооружений 30 364,6 кв.м., земельный участок 65 152 кв.м).

Согласно п. 1.1 договора о залоге недвижимости (ипотека) № 02-279-3/1 от 22.12.2010 обеспечиваются обязательства, в том числе по кредитному договору кредитному договору № 02-279-К от 30.04.2009. В соответствии условиями договора о залоге заложенное имущество остается у залогодателя в его владении и пользовании. Предмет залога с учетом дополнительного   соглашения  №1 от 11.08.2011 к договору о залоге недвижимости (ипотека) № 02-279-3/1 от 02.12.2010 оценен на сумму 193 848 858 руб.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2014 по делу №А40-226/2014 АКБ «Инвестбанк» (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное    производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В связи наличием вышеуказанной задолженности АКБ «Инвестбанк» (ОАО) обратилось в суд с заявлением о включении ее в реестр требований кредиторов ОАО Мясокомбинат «Елецкий».

В силу пункта 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии со статьей 16 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Пунктом 2 статьи 225 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрено, что кредиторы вправе предъявить свои требования к ликвидируемому должнику в течение месяца с даты опубликования объявления о признании ликвидируемого должника банкротом в соответствии со статьей 71 настоящего Закона.

В силу пункта 1 статьи 4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом такого заявления и до принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, определяются на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве и следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

При рассмотрении обоснованности требования кредитора подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, неисполненные должником. Рассматривая вопрос относительно   правомерности   и  обоснованности  требований кредитора, основанных на сделке (договоре), суд обязан оценить сделку на предмет соответствия ее закону.

В соответствии с пунктом 26 Постановления Пленума ВАС РФ №35 от 22.06.2012 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дела о банкротстве» при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Суд первой инстанции, рассматривая заявленные требования, пришел к выводу о том, что требования кредитора о включении в третью очередь реестра требований кредиторов ОАО Мясокомбинат «Елецкий»   задолженности   по   кредитному договору № 01-02-492-КЛ от 16.12.2011 в сумме 65 984 269, 38 руб., из них: 44 000 000 руб. – основной долг; 21 984 269, 38 руб. – проценты, подлежат удовлетворению.

Относительно требования заявителя в части включения в реестр требований кредиторов задолженности по: кредитному договору №01-02-493-КЛ от 16.12.2011, договору о залоге недвижимости (ипотека) №01-02-493-3 от 09.02.2012, кредитному договору №01/14-152/2013-КЛ от 01.11.2013, договору о залоге недвижимости (ипотека) № 01/14-152/2013-3 от 01.11.2013, кредитному договору №02-723-К от 02.11.2009, договору о залоге недвижимости (ипотека) № 02-723/2-3 от 11.08.2011, кредитному договору № 02-238-К от 15.04.2009, кредитному договору №02-279-К от 30.04.2009, кредитному договору №01-28/763-К от 23.07.2007, договору о залоге недвижимости (ипотека) №02-279-3/1 от 22.12.2010 в сумме 288 602 301,95 руб., как обеспеченные залогом имущества должника, из них: 287 759 721,42 руб. – основной долг, 842 580,53 руб. – штрафные санкции, суд первой инстанции, учитывая, что вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда установлена стоимость залогового имущества в размере 193 848 858 руб., пришел к выводу о необходимым включить в третью очередь реестра требований кредиторов должника требования АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в размере 193 848 858 руб., подлежащих удовлетворению с учетом положений статьи 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

В апелляционной жалобе и пояснениях АКБ «Инвестбанк» (ОАО) ссылается на допущенные судом неточности в определении размера и статуса его требований, подлежащих включению в реестр требований кредиторов, как залоговых.

Так, заявитель указывает, что в реестр требований кредиторов должника заявлены требования залогодержателя в лице АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в деле о банкротстве залогодателя – ОАО Мясокомбинат  «Елецкий», не являющегося должником по основному обязательству, по кредитным договорам №02-723-К от 02.11.2009, №02-238-К от 15.04.2009, №02-279-К от 30.04.2009, №01-28/763-К от 23.07.2007, договорам о залоге недвижимости (ипотека) №02-723/2-3 от 11.08.2011, №02-279-3/1 от 22.12.2010 в общей сумме основного долга  193 848 858 руб. как требования, обеспеченного залогом имущества, которые были верно установлены судом первой инстанции.  

Вместе с тем, по мнению заявителя, судом не было учтено неисполнение обязательств по кредитным договорам №01-02-493-КЛ от 16.12.2011 и №01/14-152/2013-КЛ от 01.11.2013 в общей сумме 94 753 443 руб. 95 коп., исполнение которых обеспечено договорами о залоге недвижимости (ипотека) №01-02-493-3 от 09.02.2012, №01/14-152/2013-3 от 01.11.2013, и которые также являются залоговыми.

Относительно доводов заявителя апелляционной жалобы суд апелляционной инстанции полагает следующее.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиям закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу пункта 1 статьи 329 Гражданского кодекса РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества  должника, поручительством,        банковской         гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно пункту 1 статьи 334 Гражданского кодекса РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В силу статьи 337 Гражданского кодекса РФ залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию. Поскольку кредитное обязательство было обеспечено залогом, на него должно быть обращено взыскание в целях исполнения кредитных обязательств.

Исходя из правовой позиции, изложенной в пункте 20 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации №58 от 23.07.2009 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением  требований залогодержателя при банкротстве залогодержателя» судам при рассмотрении требований залогодержателя в деле о банкротстве залогодателя, не являющегося должником по основному обязательству, необходимо принимать во внимание следующее.

В соответствии с пунктом 5 статьи 138 Закона о банкротстве требования залогодержателей по договорам о залоге, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном статьей 138 Закона. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

При решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

Из материалов дела следует, что 16.12.2011 между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО Мясокомбинат «Елецкий»  заключен кредитный договор №01-02-493-КЛ, в обеспечение исполнения обязательств по которому между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО Мясокомбинат «Елецкий» заключен договор о залоге недвижимости (ипотека) № 01-02- 493-3 от 09.02.2012.

Задолженность ОАО Мясокомбинат «Елецкий» перед АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по данному договору по состоянию на 09.12.2014 составляет 76 024 406, 12 руб.

Кроме того, 01.11.2013 между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО Мясокомбинат «Елецкий» заключен кредитный договор №01/14-152/2013-КЛ, в обеспечение исполнения обязательств по которому между АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и ОАО Мясокомбинат «Елецкий» заключен договор о залоге недвижимости (ипотека) № 01/14-152/2013-3 от 01.11.2013.

Задолженность ОАО Мясокомбинат «Елецкий» перед АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по данному договору составляет 18 729 037,83 руб.

Предмет залога по  кредитным договорам №01-02-493-КЛ от 16.12.2011 и №01/14-152/2013-КЛ от 01.11.2013 оценен сторонами на сумму 193 848 858 руб.

Факт ненадлежащего неисполнения должником обязательств и наличие задолженности ОАО Мясокомбинат «Елецкий» перед АКБ «Инвестбанк» (ОАО) по вышеуказанным кредитным договорам в общей сумме 94 753 443, 95 руб. подтверждается материалами дела и не оспаривается сторонами.

При этом, требования по кредитным договорам №01-02-493-КЛ от 16.12.2011 и №01/14-152/2013-КЛ от 01.11.2013 заявлены залогодержателем в лице АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в деле о банкротстве залогодателя – ОАО «Мясокомбинат Елецкий», являющегося должником но основному обязательству.

Таким образом, в отношении данных требований разъяснения, изложенные в пункте 20 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации №58 от 23.07.2009 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодержателя» относительно определения размера требований не подлежат применению.

При