Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2015 по делу n А08-5761/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить решение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

10 июля 2015 года                                                              Дело № А08-5761/2014

г. Воронеж                                                                                                        

          Резолютивная часть постановления объявлена 09 июля 2015 года.

          Постановление в полном объеме изготовлено 10 июля 2015 года.

  Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                         Андреещевой Н.Л.,

судей                                                                                    Колянчиковой Л.А.,

                                                                                              Сурненкова А.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Барбашиной М.С.,

при участии:

от индивидуального предпринимателя Андреева Владимира Николаевича: (до перерыва) Шапоренко Дмитрия Викторовича, представителя по доверенности б/н от 12.01.2015;

от акционерного коммерческого банка «Московский индустриальный банк» (открытого акционерного общества): (до перерыва) Пахомовой Елены Владимировны, представителя по доверенности № 07-11/9 от 15.01.2014; (до перерыва) Пестерева Михаила Валентиновича, представителя по доверенности № 07-11/227-18 от 16.07.2014;

от Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Белгородской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу:  представитель не явился, извещен надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя Андреева Владимира Николаевича на решение Арбитражного суда Белгородской области от 16.03.2015 по делу              № А08-5761/2014 (судья Пономорева О.И.) по исковому заявлению индивидуального предпринимателя Андреева Владимира Николаевича к акционерному коммерческому банку «Московский индустриальный банк» (открытое акционерное общество) (ОГРН 1027739179160, ИНН 7725039953), при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Белгородской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу о взыскании 3 990 849 руб. 32 коп.,

УСТАНОВИЛ:

индивидуальный предприниматель Андреев Владимир Николаевич (далее – ИП Андреев В.Н., истец) обратился в Арбитражный суд Белгородской области с иском (с учетом частичного отказа от исковых требований) к акционерному коммерческому банку «Московский индустриальный банк» (открытое акционерное общество), далее – ОАО «МИнБ», ответчик, о взыскании 3 990 849 руб. 32 коп. в счет возмещения убытков, причиненных ненадлежащим исполнением обязательств.

Определением арбитражного суда первой инстанции от 22.09.2014 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечен Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Белгородской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу (далее – ЦБ РФ, третье лицо).

Решением Арбитражного суда Белгородской области от 16.03.2015 в удовлетворении исковых требований ИП Андреева В.Н. отказано в полном объеме.

Не согласившись с указанным судебным актом, ИП Андреев В.Н. обратился в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой ссылается на незаконность и необоснованность решения Арбитражного суда Белгородской области от 16.03.2015, в связи с чем, просит его отменить и принять по делу новый судебный акт, которым удовлетворить исковые требования в полном объеме.

В обоснование доводов апелляционной жалобы ИП Андреев В.Н.  ссылается на то, что арбитражным судом первой инстанции при принятии обжалуемого судебного акта допущены нарушения норм материального права, выразившиеся в неправильном истолковании закона, а также норм процессуально права в виде неполного применения части 4 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Рассмотрение апелляционной жалобы откладывалось по ходатайству истца (определение Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.06.2015).

В настоящее судебное заседание суда апелляционной инстанции третье лицо ЦБ РФ не обеспечило явку своего полномочного представителя, представив через канцелярию суда заявление о рассмотрении апелляционной жалобы в его отсутствие.

Ввиду наличия у суда апелляционной инстанции доказательств надлежащего извещения третьего лица о времени и месте судебного разбирательства апелляционная жалоба рассматривалась в его отсутствие в порядке статей 156, 266 АПК РФ.

Явившийся в суд апелляционной инстанции представитель истца поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе.

Представитель ответчика с доводами апелляционной жалобы не согласился по основаниям, изложенным в отзыве, просил решение арбитражного суда первой инстанции оставить без изменения, в удовлетворении апелляционной жалобы отказать.

От третьего лица через канцелярию суда поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором он поддержал позицию ответчика, просил оставить решение арбитражного суда области в силе, отказав в удовлетворении апелляционной жалобы.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции был объявлен перерыв до 09.07.2015 (04.07.2015 и 05.07.2015 – выходные дни).

Согласно части 1 статьи 268 АПК РФ при рассмотрении дела в порядке апелляционного производства арбитражный суд по имеющимся в деле и дополнительно представленным доказательствам повторно рассматривает дело.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы и отзывов на нее, заслушав пояснения истца и ответчика, исследовав и оценив представленные доказательства, арбитражный апелляционный суд считает, что апелляционную жалобу ИП Андреева В.Н. следует оставить без удовлетворения, а решение Арбитражного суда Белгородской области от 16.03.2015 – без изменения по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что 26.07.2004 между ОАО «МИнБ» (банк) и ИП Андреевым В.Н. (клиент) был заключен договор банковского счета № 246, в соответствии с условиями которого банк открывает клиенту банковский счет предприятия в валюте Российской Федерации и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами ЦБ РФ  и условиями данного договора.

Согласно пункту 2.1 вышеуказанного договора банк обязуется, в том числе: принимать и зачислять поступающие на счет клиента денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведение других операций по счету, предусмотренных для счета данного вида законодательством Российской Федерации; зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа; выдавать или перечислять по распоряжению клиента денежные средства в сроки, установленные действующим законодательством; предоставлять клиенту выписки по его счету не позднее следующего рабочего дня после совершения операций по счету, при этом выписки считаются подтвержденными, если клиент не представит свои замечания в течение 10 рабочих дней с даты выписки (пункт 2.1.4); информировать клиента об исполнении платежного поручения не позднее следующего дня после письменного обращения его в банк с этим требованием; осуществлять передачу платежных требований клиенту путем помещения их в приложения к выпискам из лицевого счета и выдаче их представителю клиента при посещении банка.

В силу пункта 2.2 указанного договора клиент обязуется, в том числе: соблюдать требования действующего законодательства, нормативных актов и банковских правил, в том числе по ведению кассовых операций; обеспечивать банку условия для проведения проверок соблюдения кассовой дисциплины и предоставлять для проверок бухгалтерские и кассовые документы; предоставлять банку не позднее, чем за 30 дней до начала квартала кассовую заявку, а также иные документы, необходимые для предоставления отчетности в ЦБ РФ в установленные сроки, если предприятие не предоставляет расчет на установление лимита остатка кассы, лимит остается равен нулю; предоставлять письменные подтверждения остатков на счетах на 1 января не позднее 10 календарных дней с начала года.

Пунктом 3.1 вышеназванного договора предусмотрены права банка, в том числе: списывать со счета клиента в безакцептном порядке плату за осуществление расчетно-кассового обслуживания клиента и затраты по доставке расчетных документов, принятых банком на инкассо в соответствии с условиями оплаты, предусмотренными в действующих тарифах, а также суммы, ошибочно зачисленные на счет клиента, с приложением к выписке исправленного ордера; отказать в совершении расчетно-кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении клиентом техники оформления расчетных документов, сроков их предоставления и других банковских правил; при поступлении в банк расчетных документов, вызывающих сомнение в их подлинности, банк вправе не зачислять на счет клиента суммы до получения подтверждения их подлинности, при этом банк не несет ответственность за несвоевременное зачисление денежных средств; не проводить операции по счету (в том числе по платежным документам, находящимся в картотеке) в части расходования средств, зачисленных на счет без соответствующего документа.

В соответствии с пунктом 3.2 договора банковского счета № 246 от 26.07.2004 клиент имеет право: самостоятельно распоряжаться денежными средствами на его счете в банке, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим договором; получать справки и консультации о наличии у него счета, размере остатка средств на нем и произведенных операциях в соответствии с порядком, установленным банком; в случаях, предусмотренных действующим законодательством, получать наличные денежные средства на основании предварительной заявки, поданной клиентом накануне дня получения средств.

Согласно пункту 5.1 данного договора за неисполнение либо ненадлежащее исполнение принятых по договору обязательств стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Банк не несет ответственность перед клиентом: за задержку осуществления операций по счету клиента в случаях, если эта задержка произошла не по вине банка (пункт 5.2 договора); за действия других банков, не исполнивших платежные требования, выставляемые клиентом (пункт 5.3 договора).

Пунктом 5.4 названного договора установлено, что в случае не уведомления банка об ошибочно зачисленных суммах на счет клиента в течение 10 рабочих дней после дня зачисления, клиент несет ответственность за пользование этими средствами в порядке и размере, предусмотренном действующим законодательством.

В соответствии с пунктом 6.1 указанного договора он вступает в силу с момента его подписания сторонами и действует без ограничения срока. Клиент вправе расторгнуть настоящий договор в одностороннем порядке при условии исполнения в течение 5 рабочих дней с даты подачи заявления о расторжении договора всех имеющихся финансовых обязательств перед банком (пункт 6.2 договора).

Письмом № 42 от 20.07.2011 ИП Андреев В.Н. обратился в ОАО «МИнБ» с просьбой разобраться с информацией, содержащейся на его расчетном счете, поскольку по выписке от 13.07.2011 года исходящий остаток составил 7 659 554 руб. 68 коп., по выписке от 14.07.2011 входящий остаток стал 889 554 руб. 68 коп. ИП Андреев В.Н. просил восстановить входящий остаток на 14.07.2011 и срочно выдать надлежаще оформленные документы (банковскую выписку).

09.08.2011 заместитель управляющего филиалом ОАО «МИнБ» в городе Белгороде обратился в Управление Министерства внутренних дел по Белгородской области с заявлением № 38-01/3012 с просьбой провести проверку и принять решение в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в отношении бывшего управляющего филиалом ОАО «МИнБ» в городе Белгороде Сычевой Т.И., которая в течение 2011 года в нарушение Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» (далее – ФЗ «О банках и банковской деятельности») и внутренних инструкций ОАО «МИнБ», отдавала незаконные указания сотрудникам филиала о перечислении денежных средств с расчетных счетов клиентов на счета посторонних фирм и индивидуальных предпринимателей, в результате которых ОАО «МИнБ» причинен ущерб в особо крупном размере.

13.12.2011 ОАО «МИнБ» направило в адрес Управления Министерства внутренних дел по Белгородской области письмо № С38-14/5071 с уведомлением о том, что в результате сверки операций с денежными средствами по расчетному счету с ИП Андреевым В.Н. за период с 01.01.2010 по 13.07.2011 выявлено незаконное списание денежных средств с банковского счета клиента в сумме 6 700 000 руб. В этой связи, ОАО «МИнБ» просило провести проверку по факту незаконного списания денежных средств с расчетного счета ИП Андреева В.Н. в указанной сумме и дать правовую оценку действиям лиц, совершивших противоправное действие.

10.08.2011 и 02.01.2012 в отношении управляющей филиалом ОАО «МИнБ» в городе Белгороде Сычевой Т.И. возбуждены уголовные дела № 20112930555 и № 20122930004, соответственно, по признакам состава преступления, предусмотренного частью 1 статьи 201 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В ходе расследования уголовного дела в отношении Сычевой Т.И. установлено, что, преследуя преступную цель, связанную с незаконным направлением денежных средств на финансирование финансово-хозяйственной деятельности и исполнение кредитных и иных обязательств общества с ограниченной ответственностью «Орбита-2. Мелавский спиртзавод», фактическим руководителем которого она являлась, а также в сокрытии своих преступных действий, связанных с проведением незаконных операций с денежными средствами, находящимися на расчетных счетах клиентов ОАО «МИнБ», злоупотребляя предоставленными ей полномочиями и используя их вопреки законным интересам ОАО «МИнБ» в период с 06.08.2009 по 20.07.2011, Сычевой Т.И. даны незаконные распоряжения о списании денежных средств с расчетного счета ИП Андреева В.Н., находящегося на обслуживании в ОАО «МИнБ».

В период с 01.02.2010 по 05.07.2011 с расчетного счета № 40802810300380000246 ИП Андреева В.Н., открытого в ОАО «МИнБ», произведено