Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 03.07.2014 по делу n А36-3351/2012. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

№№ 00-031/КФ-12/3-П от 12.10.2012г., заключенному с Сазоновым Владимиром Викторовичем.

Общая сумма переданного права требования, в соответствии с п. 3 спорного договора составила 2 300 000 (два миллиона триста тысяч) рублей.

Согласно п.4 договора, ООО «Берта» уплачивает Банку за уступаемые права 2 300 000 руб. в срок до 17 июня 2015 г.

На основании Акта приема-передачи, Банк передал ООО «Берта» документы, подтверждающие права требования по кредитному договору №00-031/КФ-12 от 12.10.2012г., а также документы, подтверждающие обеспечительные обязательства (см. л.д.61-62 т.1).

Всего, по вышеуказанным договорам Банк передал ООО «Берта» права требования кредитной задолженности в размере 42 150 000 руб. В свою очередь, ООО «Берта» приняло на себя обязательство уплатить Банку за передаваемые права требования компенсацию, в общем размере 42 150 000 руб., в срок до 17 июня 2015 года.

Кроме того,          17.06.2013 г. между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ТехПроект» был заключен Договор уступки права требования (цессии), в соответствии с которым (пункт 1.1), Банк в полном объеме передал ООО «ТехПроект» права требования к ОАО «Свой Дом» по кредитному договору № 00-609/КЛ-11 от 26.08.2011 г., а также права, обеспечивающие исполнение кредитного договора, включая уступку прав по:

- договору об ипотеке №00-609/КЛ-11-з от 26.08.2011г.;

-договору поручительства №00-609/КК-11-п от 26.08.2011г., заключенному с Шамардиным Игорем Николаевичем;

Общая сумма переданного права требования, в соответствии с п. 3 договора составила 44 400 000 (сорок четыре миллиона четыреста тысяч) рублей.

20 июня 2013 г. между Банком и ООО «ТехПроект» было заключено Дополнительное соглашение № 1 к данному договору, в соответствии с которым срок оплаты уступаемого права - не позднее 17 июня 2015 г.

На основании Акта приема-передачи, Банк передал ООО «ТехПроект» документы, подтверждающие права требования по кредитному договору, а также документы, подтверждающие обеспечительные обязательства ( л.д. 63-66 т.1).

Также 20.06.2013 г. между ОАО «Липецкий областной банк» и ООО «ТехПроект» был  заключен Договор уступки права требования (цессии), в соответствии с которым (пункт 1.1)  Банк в полном объеме передал ООО «ТехПроект» права требования к ОАО «Свой Дом» по кредитному договору № 00-008/K-12 от 17.02.2012 г., а также права, обеспечивающие исполнение кредитного договора, включая уступку прав по:

-       договору об ипотеке №00-008/К-12/1-з от 17.02.2012, заключенному с Заемщиком;

-       договору об ипотеке №00-008/К-12/2-з от 17.02.2012, заключенному с Заемщиком;

-   договору поручительства № 00-008/К-12-П от 17.02.2012 г., заключенному с Шацких Валентиной Ивановной;

Общая сумма переданного права требования, в соответствии с п.2 договора составила 27 000 000 (двадцать семь миллионов) рублей.

Согласно п.3 договора, ООО «ТехПроект» уплачивает Банку за уступаемые права 27 000 000 руб. в срок до 17 июня 2015 года.

Далее, во исполнение договора и на основании Акта приема-передачи, Банк передал ООО «ТехПроект» документы, подтверждающие права требования по кредитному договору, а также документы, подтверждающие обеспечительные обязательства (см.л.д.67-6 т.1).

Всего, по вышеуказанным договорам, Банк передал ООО «ТехПроект» права требования кредитной задолженности в размере 71 400 000 руб. В свою очередь, ООО «ТехПроект» приняло на себя обязательство уплатить Банку за передаваемые права требования компенсацию, в общем размере 71 400 000 рублей, в срок до 17 июня 2015 года.

Также материалами дела подтверждается, что 02.07.2013 года между ООО «Берта» (Цедент) и ООО «АПЕКС ГРУПП» (Цессионарий) был заключен Договор уступки права требования (цессии) № 2.

Согласно пункту 1 названного Договора, Цедент уступил, а Цессионарий принял в полном объеме права требования к Сазонову Юрию Викторовичу по кредитным договорам: №00-443/КА-11 от 24.06.2011г., №00858/КЛ-11 от 10.11.2011г., №00-004/КЛ-12 от 25.01.2012г., №00-014/КФ-12 от 16.05.2012г., №00-966/КФ-11 от 13.12.2011г., №00-066КФ/-11 от 28.12.2011г., № 00-009/КФ-12 от 16.03.2012 г., № 00-031/КФ-12 от 12.10.2012 г., а также права, обеспечивающие исполнение указанных обязательств.

В соответствии с пунктом 4 Договора, Цессионарий уплачивает Цеденту за уступаемые права компенсацию в размере 42 150 000 (сорок два миллиона сто пятьдесят тысяч) руб. в срок до 17 июня 2015 г., путем зачисления денежных средств на счет ОАО  «Липецкий областной банк», с указанием в платежном поручении следующего назначения платежа «Оплата по договору № 2 от 02 июля 2013 года за ООО «Берта», согласно договорам №2,3,4,5,6,7,8,9 от 17 июня 2013 года».

Во исполнение пункта 5 Договора, в день его заключения, между сторонами был подписан Акт приема-передачи документов, по которому Цедент передал, а Цессионарий принял оригинальные экземпляры Договоров, подтверждающих наличие кредитной задолженности Сазонова Ю.В., а также договоров, заключенных в обеспечение исполнения кредитных договоров (л.д.73-78 т.1).

02.07.2013г. между ООО «ТехПроект» (Цедент) и ООО «АПЕКС ГРУПП» (Цессионарий) был заключен Договор уступки права требования (цессии) № 1. Согласно п.1 названного Договора, Цедент уступил, а Цессионарий принял в полном объеме права требования к ОАО «Свой Дом» по кредитным договорам: №00-008/К-12 от 17.02.2012г. и № 00-609/КЛ-П от 26.08.2011г., а также права, обеспечивающие исполнение указанных обязательств.

В соответствии с пунктом 4 Договора, Цессионарий уплачивает Цеденту за уступаемые права компенсацию в размере 71 400 000 (семьдесят один миллион четыреста тысяч) рублей, в срок до 17 июня 2015 г., путем зачисления денежных средств на счет ОАО «Липецкий областной банк», с указанием в платежном поручении назначение платежа -«оплата по договору № 2 от 02 июля 2013 года за ООО «ТехПроект», согласно договору б/№ от 17 июня 2013 г./ договору б/№ от 20 июня 2013 года».

Во исполнение пункта 5 Договора, в день его заключения, между сторонами был подписан Акт приема-передачи документов, по которому Цедент передал, а Цессионарий принял оригинальные экземпляры договоров, подтверждающих наличие кредитной задолженности ОАО «Свой Дом», а также договоров, заключенных в обеспечение исполнения кредитных договоров (см. л.д. 70-72 т.1).

Кроме того, 18.06.2013 г. между ОАО «Липецкий областной банк» (Продавец) и ООО «АПЕКС ГРУПП» (Покупатель) был заключен Договор купли-продажи нежилых помещений. Общая цена договора, по соглашению сторон составила 111 000 000 (сто одиннадцать миллионов) рублей, без НДС (см. л.д.79-84 т.1).

В период с 18.06.2013 по 21.06.2013 г. во исполнение указанного Договора, ООО «АПЕКС ГРУПП» перечислило Банку 111 000 000 рублей, составляющих покупную цену по Договору, что подтверждается выпиской из лицевого счета (см. л.д. 100-151 т.1, л.д.1-3 т.2).

28 июня 2013 года между Банком и ООО «АПЕКС ГРУПП» было заключено Соглашение о расторжении договора купли-продажи от 18.06.2013 г. В соответствии с п.3 указанного Соглашения, ОАО «Липецкий областной банк» приняло на себя обязательство перечислить 111 000 000 рублей на расчетный счет ООО «АПЕКС ГРУПП», открытый в Московском филиале ОАО «Липецкий областной банк» в течение пяти банковских дней (см. л.д.85 т.1).

04.07.2013 г., как следует из выписки из лицевого счета ООО «АПЕКС ГРУПП», ОАО «Липецкий областной банк», в соответствии с Соглашением о расторжении договора от 28.06.2013 г., перечислил на расчетный счет № 40702810400000001769, открытый ООО «АПЕКС ГРУПП», денежные средства в размере 111 000 000 руб.

04.07.2013 г., платежным поручением № 4, ООО «АПЕКС ГРУПП» перечислил в пользу Банка 42 150 000 рублей, с назначением платежа «Оплата по договору № 2 от 02 июля 2013 года за ООО «Берта», согласно дог. № 2,3,4,5,6,7,8,9 от 17.06.2013 года».

04.07.2013 г., платежным поручением № 5, ООО «АПЕКС ГРУПП» перечислил в пользу Банка 44 400 000 рублей, с назначением платежа «Оплата по договору № 1 от 02.07.2013 года за ООО «ТехПроект» согласно дог. б/№ от 17.06.2013 года.».

04.07.2013 г., платежным поручением № 6, ООО «АПЕКС ГРУПП» перечислил в пользу Банка 24 450 000 рублей, с назначением платежа «Оплата по договору № 1 от 02.07.2013 года за ООО «ТехПроект», согласно дог. б/№ от 20.06.2013 года».

Приказом Банка России №ОД-356 от 08.07.2013 у ОАО «Липецкий областной банк» с 08.07.2013 отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по его управлению.

Решением Арбитражного суда Липецкой области от 21.08.2013 суд признал ОАО «Липецкий областной банк» несостоятельным (банкротом) и открыл в отношении него конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии со статьей 68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в газете «Коммерсантъ» №152 от 24.08.2013 опубликовано сообщение об открытии конкурсного производства в открытом акционерном обществе «Липецкий областной банк», а также о том, что реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении 60 дней с даты первого опубликования настоящего сообщения в газете «Коммерсантъ» или в «Вестнике Банка России». Кроме того, разъяснено, что участниками первого собрания кредиторов являются кредиторы, предъявившие свои требования в течение 30 календарных дней со дня опубликования сведений о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства, а также в период деятельности временной администрации Банка России, чьи требования установлены конкурсным управляющим. Датой предъявления требования является дата его получения представителем конкурсного управляющего.

Ссылаясь на то, что в результате вышеуказанных банковских операций по возврату Банком на расчетный счет ООО «АПЕКС ГРУПП» денежных средств в сумме 111 000 000 руб. и перечислению ООО «АПЕКС ГРУПП» в пользу Банка денежных средств в качестве оплаты по договорам цессии в размере 42 150 000 руб., 44 400 000 руб., 24 450 000 руб. ООО «АПЕКС ГРУПП» получило предпочтительное удовлетворение своих требований перед остальными клиентами банка, в период совершения спорного платежа Банк отвечал признакам неплатежеспособности, спорные банковские операции носили технический характер, сделки совершены в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, конкурсный управляющий обратился в суд с настоящим заявлением о признании сделок недействительными на основании положений п.2 ст.61.2, п.п.1-2 ст. 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Разрешая спор по существу, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что в удовлетворении заявления конкурсного управляющего следует отказать.

Суд апелляционной инстанции считает выводы арбитражного суда первой инстанции соответствующими законодательству и фактическим обстоятельствам дела.

В соответствии с п. 1 ст. 50.34 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего Федерального закона.

Согласно п. 1 ст. 28 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и п. 4 ст.61.6 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», исчисляются, начиная с даты назначения Центральным банком РФ временной администрации (абз. 3 п. 35 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010г. №63), т.е. в данном случае с 23.05.2012 года.

В силу п. 1 ст. 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий: сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (п. 2 ст. 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»)

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

В соответствии с п. 10, п. 11 указанного Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010г. № 63, применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

Если сделка с предпочтением была совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

В силу указанного, при рассмотрении