Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.05.2015 по делу n А60-5950/2009. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить определение полностью и разрешить вопрос по существу

СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ 17АП-7242/2009-ГК

г. Пермь

25 мая 2015 года                                                                  Дело № А60-5950/2009

Резолютивная часть постановления объявлена 19 мая 2015 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 25 мая 2015 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего  Поляковой М.А.,

судей                                Нилоговой Т.С., Чепурченко О.Н.                        

при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиопротоколирования секретарём судебного заседания Зверевой Е.А.,

при участии:

от Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": Бабилаева И.А., паспорт, доверенность от 12.12.2014;

заинтересованного лица: Колмакова А.В., паспорт;

от иных лиц, участвующих в деле: не явились

(лица, участвующие в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),

в связи с неявкой лиц, участвующих в деле, судебного заседания не ведётся,

рассмотрел в судебном заседании  апелляционную жалобу конкурсного управляющего должника Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда Свердловской области от 01 марта 2015 года об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о взыскании солидарно с Чечушковой О.А., Колмакова А.В., Гительсона А.В. убытков,

вынесенное судьей Маниным В.Н. в рамках дела № А60-5950/2009 о признании несостоятельным (банкротом) ЗАО "Банк ВЕФК-Урал" (ОГРН 1026600000338, ИНН 6608007102)

заинтересованные лица: Чечушкова О.А., Колмаков А.В., Гительсон А.В.,

третьи лица: ФГУП «Почта России», ФКУ СИЗО-3 ФСИН России,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице Главного управления Банка России по Свердловской области 25.02.2009 обратился в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) Закрытого акционерного общества «Банк Восточно – европейской финансовой корпорации – Урал» на основании статьи 50.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» № 40-ФЗ от 25.02.1999, в связи с отзывом у должника лицензии на осуществление банковских операций и наличием требований кредиторов к кредитной организации в общей сумме 1150239779 руб. 98 коп.

Определением суда от 27.02.2009 заявление ЦБ России о признании ЗАО «Банк Восточно – европейской финансовой корпорации – Урал»  банкротом принято  производству.

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 27 марта 2009 года Закрытое акционерное общество «Банк Восточно-европейской финансовой корпорации – Урал» (далее должник, ЗАО «Банк ВЕФК-Урал») признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Исполнение функций конкурсного управляющего ЗАО «Банк ВЕФК – Урал» возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В Арбитражный суд Свердловской области 23 сентября 2014 года поступило заявление конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании солидарно с О.А. Чечушковой, А.В. Колмакова, А.В. Гительсона убытков в размере 350265755 руб. 04 коп.

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 01.03.2015 заявление конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 23.09.2014 о взыскании солидарно с Чечушковой О.А., Колмакова А.В., Гительсона А.В. убытков в размере 350265755 руб. 04 коп. оставлено без удовлетворения.

Не согласившись с вынесенным определением суда, конкурсный управляющий должника в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда от 01.03.2015 отменить полностью и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении требований. 

В обоснование апелляционной жалобы заявитель указывает, что выводы суда о платежеспособности ООО «Логистика», ООО «Центр Связи ВЕФК» и ОАО «ВЕКОН» не соответствуют материалам дела. Несмотря на значительные суммы кредиторов договоры заключены в отсутствие обеспечения гарантий возврата ссуд, при этом ссудные средства представлены по ставкам, значительно ниже установленных другим заемщикам. 

Полагает, что выводы суда о недоказанности недобросовестности и неразумности действий руководителей опровергаются материалами дела. Руководители банка, принимая решения о выдаче кредита, не обеспечили  надлежащую проверку финансового положения заемщиков, не приняли мер в отношений гарантий возврата ссуд. Виновными действиями руководителей банка причинены убытки в размере 350265755,04 руб.

Указывает, что  акт проверки Банка России от 29.12.2008 № АТ1-22/503ДСП за период деятельности  банка с 19.11.2008 по 29.12.2008 не является надлежащим доказательством в отсутствие первичных  документов.

Кроме того, заявитель, обжалуя судебный акт ссылается на применение судом закона, не подлежащего  применению.

От Чечушковой О.А. и Колмакова А.В. поступили письменные отзывы на апелляционную жалобу с просьбой отставить  определение арбитражного суда от 01.03.2015 без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель конкурсного управляющего заявил ходатайство о приобщении к материалам дела дополнения к апелляционной жалобе.

Судом указанное дополнение приобщено к материалам дела.

Представитель конкурсного управляющего на доводах, изложенных в апелляционной жалобе, настаивал в полном объеме.

Заинтересованное лицо возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в письменном отзыве.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, что не препятствует рассмотрению апелляционной жалобы.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным апелляционным судом в порядке, предусмотренном ст.ст. 266, 268 АПК РФ.

В соответствии с приказом от 14.01.2005  № 4 Чечушкова Ольга Александровна принята на должность  председателя правления банка и осуществляла свои полномочия вплоть до признания должника банкротом, а именно до 11.06.2009 (т.25 л.д.45-47).

Приказом от 25.01.2007 № 7 Колмаков Анатолий Викторович принят на должность заместителя правления банка и уволен 05.06.2009 после признания должника банкротом (т.25 л.д.49-51).

Полномочия Гительсона Александра Владимировича  в качестве председателя Совета директоров подтверждены протоколом заседания Совета директоров от 11.01.2007 и продлены на 2008 год (т.25 л.д.67-69).

В обоснование заявления о взыскании убытков с председателя правления банка Чечушковой О.А., заместителя председателя Колмакова А.В., председателя совета директоров Гительсона А.В. конкурсный управляющий указал на то, что  их действиями по выдаче кредитов ООО «Логистика», ООО «Центр связи ВЕФК», а также по приобретению права требования у ОАО «КБ «Петро-Аэро-Банк» к ОАО «ВЕКОН» по кредитному договору от 16.09.2005г. №167КЛВ/05 были причинены убытки в заявленном размере, поскольку кредиты оказались невозвратными, несмотря на принятые меры по их взысканию в ходе процедуры банкротства Банка.

Отказывая в удовлетворении  заявленных требований в полном объеме, суд первой инстанции исходил из недоказанности  конкурсным управляющим обстоятельств, влекущих наступление ответственности руководителей должника за  причинение вреда имущественным правам должника и его  кредиторов.

Исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, рассмотрев доводы, изложенные в апелляционной жалобе и отзыве на апелляционную жалобу, суд апелляционной инстанции полагает, что имеются основания для отмены (изменения) судебного  акта суда первой инстанции.

Согласно ч.  3 ст.  53 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое в силу закона или учредительных документов юридического лица выступает от его имени, должно действовать в интересах представляемого им юридического лица добросовестно и разумно.  Оно обязано по требованию учредителей (участников) юридического лица, если иное не предусмотрено законом или договором, возместить убытки, причиненные им юридическому лицу.

Согласно  ст. 71 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" члены совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличный исполнительный орган общества (директор, генеральный директор), временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции), а равно управляющая организация или управляющий при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах общества, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении общества добросовестно и разумно.

Члены совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличный исполнительный орган общества (директор, генеральный директор), временный единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции), равно как и управляющая организация или управляющий, несут ответственность перед обществом за убытки, причиненные обществу их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.

Ответственность контролирующих лиц и руководителя должника является гражданско-правовой, в связи с чем при возложении на Чечушкову О.А., Колмакова А.В. и Гительсона А.В.  обязанности в виде взыскания убытков, суд  руководствуется  правилам ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации. А именно, для привлечения виновного лица к гражданско-правовой ответственности необходимо доказать наличие состава правонарушения, включающего наличие вреда, противоправность поведения причинителя вреда, причинно-следственную связь между противоправным поведением причинителя вреда и наступившим вредом, вину причинителя вреда.

Отсутствие одного из вышеуказанных оснований влечет отказ в удовлетворении требования о взыскании убытков.

Доводы заявителя о нарушении ответчиками принципа добросовестности и разумности при осуществлении своих  полномочий суд полагает доказанными материалами дела.

Как указано в п. 1 ст. 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

В соответствии с пунктом 16.1 Устава Банка руководство текущей деятельностью  банка  осуществляет коллегиальный исполнительный орган  - Правление банка и  единоличный исполнительный орган – председатель Правления банка (т.25 л.д.9-28).  Компетенция Правления банка определена положением о Правлении ЗАО «Банк ВЕФК – Урал» (т.25 л.д.71-78).

С целью  регулирования полномочий и принципов работы структурных подразделений банка утверждено  Положение о Кредитном комитете, согласно которому  комитет призван обеспечить эффективность управления кредитным портфелем банка, соответствие проводимых подразделениями банка кредитных и приравненных к ним с точки зрения рисков операций основным принципам кредитной политики банка (т.25 л.д.92-97). Задачами комитета являлись принятие решений в оценке рисков по кредитным продуктам и контрагентам путем установления количественных и  качественных ограничений на проведение кредитных и  приравненных к ним операций с каждым контрагентом и каждым кредитным продуктом.

Система организации  и контроля за деятельностью банка в сфере предоставления кредитов оформлена локальным актом, именуемым Политика управления и контроля за рисками банковской деятельностью, которая утверждена решением Совета директоров от 19.03.2008 (т.25 л.д.125)

Цели и приоритеты кредитной деятельности банка закреплены Положением о кредитной политике ЗАО «Банк ВЕФК – Урал» (т.25 л.д.134-149). В соответствии с п. 1.1.3 Положения предоставление кредитных продуктов клиенту осуществляется на основании  решения кредитного  комитета, утвержденного  руководителем банка. Положительное решение об установлении лимита должно быть обусловлено наличием комплекса факторов, положительно характеризующих клиента, при одновременном отсутствии значительных негативных моментов. Основной целью кредитной политики является предоставление надежных и рентабельных для банка кредитов.

В силу п. 6.2. Регламента утверждения заявок на кредитование клиентов предусмотрено обязательное согласование  кредитов свыше 10000 тыс.руб. предусматривало обязательное согласование председателя Совета директоров банка.

Как следует из материалов дела, 23.07.2007  ЗАО «Банк ВЕФК – Урал» в лице заместителя председателя правления Колмакова А.В.  заключен договор уступки прав требования №30/07, в соответствии с которым должником  у ОАО «КБ «Петро-Аэро-Банк» приобретены права требования к ОАО «ВЕКОН» по кредитному договору от 16.09.2005 №167КЛВ/05 на сумму 100265755,04 руб. (99574633,61 руб. основной долг, 691121,43 проценты).

22.08.2007 Банком в лице заместителя председателя правления Колмакова А.В. был заключен кредитный договор №64201 К/07 с ООО «Центр связи ВЕФК» на сумму 50000000 руб. с уплатой процентов в размере 10% годовых. Срок возврата кредита с учетом дополнительных соглашений определен сторонами до 20.08.2009.

25.06.2008 Банком в лице председателя правления банка Чечушковой О.А. был заключен кредитный договор №67101 К/08 с ООО «Логистика» на сумму 200000000 руб. с уплатой   процентов за пользование кредитором в размере 11,8% годовых. Срок возврата кредита определен сторонами до 25.06.2009.

Решения  о заключении указанных выше сделок приняты на заседаниях кредитного комитета 20.07.2007 (протокол № 82), 20.08.2007 (протокол № 89/2), 24.06.2008 (протокол № 168) и согласованы председателем Совета директоров Гительсоном А.В. (т.22 л.д.1-3).   Из материалов дела следует, что  председатель правления банка Чечушкова О.А. являлась одновременно председателем кредитного комитета, а заместитель председателя правления банка Колмаков А.В. - заместителем председателя кредитного комитета (на основании протокола №31/1 от 01.11.2006).

После отзыва у Банка лицензии с 19.02.2009 указанные выше заемщики прекратили обслуживание кредитов.

В судебном порядке