Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.12.2014 по делу n А71-9804/2013. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить определение полностью и разрешить вопрос по существу

СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ 17АП-14037/2014-ГК

24 декабря 2014 года                                                          Дело № А71-9804/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 17 декабря 2014 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 24 декабря 2014 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Нилоговой Т.С., 

судей                                 Мартемьянова В.И.,

  Романова В.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Нуретдиновой О.И.,

от лиц, участвующих в деле, представители не явились,

(лица, участвующие в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу лица, в отношении которого совершена оспариваемая сделка, общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЮНИАСТРУМ БАНК"

на определение Арбитражного суда Удмуртской Республики

от 05 сентября 2014 года

о признании недействительными сделки по списанию с расчетного счета должника денежных средств по банковским ордерам  от 09.04.2013 №859733 на сумму 1 000 000 руб., от 09.04.2013 №855518 на сумму 20 000 руб., от 22.04.2013 №341489 на сумму 20 389 руб. 34 коп., от 22.04.2013 №341494 на сумму 40 290 руб. 59 коп., применении  последствий недействительности сделок,

вынесенное судьей Нуртдиновой Л.А.

в рамках дела № А71-9804/2013

о признании несостоятельным (банкротом) индивидуального предпринимателя Горбунова Алексея Вячеславовича (ОГРНИП 304183135900131, ИНН 183100469204),

установил:

Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.03.2014 индивидуальный предприниматель Горбунов Алексей Вячеславович (далее – должник, предприниматель Горбунов А.В.) признан несостоятельным (банкротом), в отношении его имущества открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Радченко В.В.

Соответствующие сведения опубликованы в газете «Коммерсантъ» от 22.03.2014 №48.

23.07.2014 конкурсный управляющий Радченко В.В. (далее – конкурсный управляющий, заявитель) обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными на основании п.3 ст.61.3 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) (далее – Закон о банкротстве) сделок по списанию Коммерческим банком «ЮНИАСТРУМ БАНК» (обществом с ограниченной ответственностью) (далее – Банк) 09.04.2013 и 22.04.2013 с расчетного счета должника денежных средств в общей сумме 1 080 679 руб. 93 коп., а также о применении последствий недействительности указанных сделок.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 05.09.2014 (резолютивная часть оглашена 26.08.2014) требования конкурсного управляющего удовлетворены, признаны недействительными сделки по списанию с расчетного счета должника денежных средств по банковским ордерам  от 09.04.2013 №859733 на сумму 1 000 000 руб., от 09.04.2013 №855518 на сумму 20 000 руб., от 22.04.2013 №341489 на сумму 20 389 руб. 34 коп., от 22.04.2013 №341494 на сумму 40 290 руб. 59 коп.  Применены последствия недействительности указанных сделок в виде обязания Банка возвратить в конкурсную массу предпринимателя Горбунова А.В. денежные средства в размере 1 080 679 руб. 93 коп. и восстановления задолженности должника перед Банком по кредитному договору от 31.08.2011 №11-11/КР/КМБ в той же сумме.

Не согласившись с вынесенным определением, Банк обратился с апелляционной жалобой, в которой просит указанный судебный акт отменить, вынести новый об отказе в удовлетворении требований конкурсного управляющего в полном объеме, ссылаясь на неправильное применение норм материального права, а также на то, что судом первой инстанции неполно выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы суда не соответствуют обстоятельствам дела.

По мнению заявителя апелляционной жалобы, конкурсным управляющим не доказано, что Банк знал или должен был знать о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества заемщика, а также о том, что получаемое им исполнение может сделать в последующем невозможным исполнение должником своих обязательств перед иными кредиторами. Утверждает, что напротив, исходя из имеющихся у Банка документов о финансовом состоянии заемщика, Банк и не должен был знать о наличии таких признаков; отмечает, что досрочное погашение было обусловлено условием предпринимателя Горбунова А.В. о выводе из состава залога части залогового обеспечения; в результате оспариваемых платежей Банк освободил из-под залога имущество стоимость более 12 млн руб., тогда гашение кредитов произведено на общую сумму порядка 5 млн руб., что обеспечило большую платежеспособность должника перед всеми его кредиторами; не доказано, что сделка привела или могла привести к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов. Указывает на несостоятельность позиции конкурсного управляющего по поводу взимания комиссии за досрочное погашение кредита.

До начала судебного заседания от конкурсного управляющего Марченко Ильмиры Ринатовны (утверждена конкурсным управляющим имуществом должника определением суда от 15.12.2014, резолютивная часть от 06.11.2014) поступил письменный отзыв, в котором просит обжалуемое определение оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Определением арбитражного суда апелляционной инстанции от 24.11.2014 на основании ч.5 ст.158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) судебное разбирательство по настоящему делу было отложено на 17.12.2014 с целью необходимости представления конкурсным управляющим и Банком дополнительных документов относительно заявленных требований, в том числе с учетом разъяснений, содержащихся в п.29.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 №63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 №63).

До начала судебного заседания от Банка во исполнение определения апелляционного суда от 24.11.2014 поступили копии следующих документов: служебной записки на кредитный комитет о выводе части залога после частичного досрочного погашения от 25.03.2013, банковских ордеров от 09.04.2013 №859733 на сумму 1 000 000,00 руб, от 09.04.2013 №855518 на сумму 20 000, 00 руб., от 22.04.2013 №341489 на сумму 20 389,34 руб., от 22.04.2013 №341494 на сумму 40 290,59 руб., выписки с расчетного счета предпринимателя Горбунова А.В. за период с 09.04.2013 по 22.04.2013, кредитного договора от 31.08.2011 №11-11/Кр/КМБ, договора ипотеки (залога недвижимости) от 31.08.2011 №11-11/3/КМБ, дополнительного соглашения от 09.04.2013 №1 к договору ипотеки (залога недвижимости) от 31.08.2011 №1-11/3/КМБ, договора залога от 31.08.2011 №11-11/3-2/КМБ, дополнительного соглашения от 09.04.2013 №1 к договору залога от 31.08.2011 №11-11/3-2/КМБ.

От конкурсного управляющего должника каких-либо документов во исполнение определения апелляционного суда от 24.11.2014 в рамках настоящего обособленного спора не поступило.

Приложение к апелляционной жалобе Банка копий отзыва на заявление о признании сделки недействительной от 23.06.2014 по делу №А71-9804/2013, заявлений предпринимателя Горбунова А.В. в Банк от 21.03.2013, от 09.04.2013, налоговой декларации предпринимателя Горбунова А.В. по единому налогу на вмененный доход; данных о выручке (управленческая отчетность) предпринимателя Горбунова А.В. по состоянию на 25.03.2013, справки по оборотам общества с ограниченной ответственностью «Торгбизсервис», учредителем которого является предприниматель Горбунов А.В. за период с 04.09.2012 по 25.03.2013, данных по выручке (управленческая отчетность) общества с ограниченной ответственностью «Торгбизсервис», протокола кредитного комитета Банка от 02.04.2013 №40-1 о выводе из состава залогового обеспечения предпринимателя Горбунов А.В. в части залога расценено судом апелляционной инстанции как ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных документов.

Судом апелляционной инстанции заявленное ходатайство рассмотрено в соответствии со ст.159 АПК РФ и удовлетворено на основании ст.268 АПК РФ, указанные документы приобщены к материалам дела, поскольку данные документы были предоставлены суду первой инстанции в рамках спора о признании аналогичных сделок с Банком по гашению кредита по договору от 15.09.2011 №12-11/Кр/КМБ. Кроме того, представленные доказательства отвечают признакам относимости и допустимости доказательств, имеют значение для правильного установления обстоятельств рассматриваемого дела.

В качестве возражений на доводы апелляционной жалобы судом приобщены к материалам дела также дополнительные доказательства, приложенные к отзыву конкурсного управляющего: копия определения Арбитражного суда Удмуртской Республики от 10.07.2014 по делу №А71-10525/2013 и копия договора от 21.03.2013 о купле-продажи нежилого помещения, литер А, площадью 117,8 кв.м, находящегося по адресу: г.Ижевск, ул.Пушкинская, 233.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные  о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, представителей в судебное заседание 17.12.2014 не направили, что в соответствии с ч.3 ст.156 АПК РФ не является препятствием к рассмотрению дела в их отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном ст.ст.266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, 31.08.2011 между и предпринимателем Горбуновым А.В. был заключен кредитный договор №11-11/Кр/КМБ, по условиям которого Банк предоставляет заемщику право на многократное обращение за получением денежных средств и их использование в течение срока кредита денежных средств таким образом, чтобы общая сумма полученных заемщиком денежных средств не превышала суммы кредита.

Сумма кредита составляет 4 450 000 руб., размер подлежащих выплате за пользование полученными денежными средствами – 12,5% (п.п. 2.2, 2.4 кредитного договора).

Дата окончательного погашения задолженности установлена до 24 декабря 2015 года, с возможностью ежегодной пролонгации на двенадцать месяцев, которая с учетом всех пролонгаций не может быть более 20 августа 2021 года.

В обеспечение указанного кредитного договора между Банком и должником были заключены:

договор ипотеки (залога недвижимости) от 31.08.2011 №11-11/3/КМБ, в соответствие с которым предприниматель Горбунов А.В. передал в залог кредитной организации нежилое помещение, общей площадью 117,8 кв.м, литер А, назначение: торговое, 1 этаж, номера на поэтажном плане 1-8, кадастровый номер: 18:26:010614:017:31205/А1нж, расположенное по адресу: г.Ижевск, ул.Пушкинская, 233;

договор залога от 31.08.2011 №11-11/3-2/КМБ, в соответствии с которым предприниматель Горбунов А.В. передал в залог кредитной организации товары в обороте (верхняя одежда из меха и кожи, дубленки, пуховики, куртки, пальто в ассортименте), перечень которых отражен в приложении №1 к договору.

Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по счету должника и лицами, участвующими в деле, не оспаривается. 

21.03.2013 предприниматель Горбунов А.В. обратился в Банк с заявлением, в котором просил  разрешить досрочно в полном объеме погасить задолженность по кредитному договору №12-11/Кр/КМБ в размере 2 350 000 руб. и частично – по кредитному договору №10-11/Кр/КМБ в размере 1 650 000 руб. Помимо этого, должник просил вывести из состава залога по всем заключенным им с Банком в обеспечение кредитных договоров нежилое помещение, общей площадью 117,8 кв.м, расположенное по адресу: г.Ижевск, ул.Пушкинская, д. 233, с учетом замены предмета залога на иные виды недвижимости.

Кредитным комитетом Банка 02.04.2013 было принято положительное решение относительно вывода из состава залогового имущества, обеспечивающего обязательства предпринимателя Горбунова А.В. в том числе по кредитному договору от 31.08.2011 №11-11/Кр/КМБ, нежилого помещения, общей площадью 117,8 кв.м,  расположенного по адресу: г.Ижевск, ул.Пушкинская, 233, о чем свидетельствует протокол №40-1.

Нежилое помещение, общей площадью 117,8 кв.м, расположенное по адресу: г.Ижевск, ул.Пушкинская, д. 233, было реализовано должником иному лицу (Стяжкиной О.С.) по договору купли-продажи от 21.03.2013, цена договора составила 7 800 000 руб. В процессе регистрации перехода права собственности обременение с данного имущества Банком было снято.

09.04.2013 от предпринимателя Горбунова А.В. поступило заявление о частичном досрочном погашении задолженности по кредитным договорам от 25.08.2011 №10-11/Кр/КМБ в размере 1 650 000 руб. и от 31.08.2011 №11-11/Кр/КМБ в размере 1 000 000 руб., а также досрочном погашении в полном объеме задолженности по кредитному договору от 15.09.2011 №12-11/Кр/КМБ в размере 2 350 000 руб.

В этот же день на расчетный счет предпринимателя Горбунова А.В. поступили денежные средства в размере 5 200 000 руб., из которых в период с 09.04.2013 и 22.04.2013 (согласно платежным ордерам от 09.04.2013 №№855518, 859733, от 22.04.2013 №№341489, 341494) Банком было списано 1 080 679 руб., в том числе: 1 020 389 руб. 34 коп. – в счет частичного досрочного погашения основной задолженности по кредитному договору от 31.08.2011 №11-11/Кр/КМБ, 40 290 руб. 59 коп. – процентов за пользование кредитными денежными средствами; 20 000 руб. – комиссии за досрочное погашение кредитных обязательств, возможность взыскания которой установлена п.2.11 кредитного договора.

В соответствии с заявлением заемщика от 21.03.2013 и решением кредитного комитета Банка от 02.04.2013 №40-1 дополнительным соглашением от 09.04.2013 №1 к договору ипотеки (залога недвижимости) от 31.08.2011 №11-11/3/КМБ стороны определили в качестве нового предмета залога, обеспечивающего денежные обязательства должника в том числе по кредитному договору от 31.08.2013 №11-11/Кр/КМБ, однокомнатную квартиру, площадью 32,3 кв.м, расположенную по адресу: г.Ижевск, ул.Пушкинская, д.365 кв.43, общей оценочной стоимостью 2 010 000 руб.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 24.09.2013 принято к производству заявление Морилова М.А. о признании индивидуального предпринимателя Горбунова Алексея Вячеславовича несостоятельным (банкротом), возбуждено производство по делу.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 12.11.2013 в отношении должника