Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.06.2015 по делу n А63-5776/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить решение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

(под № 999) 02.11.2011 по платежному поручению № 182 - 4 240 000 руб.; (под № 1034) 02.12.2011 по платежному поручению № 180 - 7 500 000 руб.; (под № 1037) 08.12.2011 по платежному поручению № 181 - 1 000 000 руб.; (под № 1052) 16.12.2011 по платежному поручению № 191 - 3 400 000 руб.; (под № 1059) 30.12.2011 по платежному поручению № 201 - 2 000 000 руб.; (под № 1079) 01.02.2012 по платежному поручению № 14 - 8 710 000 руб. Всего в адрес ООО «Учетэнергоресурс» списано со счета общества 119 519 500 руб., в том, числе обществу возвращено 19 300 000 руб., ввиду чего сумма списанных со счета и не возвращенных истцу средств составила 100 219 500 руб.

При этом, в рамках дела № А63-18137/2012, постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда 26.12.2013, оставленным без изменения  постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 25.03.2104, определением коллегии судей Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.05.2014 отказано в передаче дела в Президиум ВАС РФ (№ВАС – 5986/14) сделка между обществом и ООО «Учетэнергоресурс» признана мнимой. Судами установлено, что несмотря на перечисление денежных средств с расчетного счета истца и оформление организациями документооборота, истец не получал от ООО «Учетэнергоресурс» материальных ценностей в счет уплаченных денежных средств.

Кроме того, в адрес ООО «Кубаньучетэнерго» перечислено со счета общества (под № 9) 17.09.2009 по платежному поручению № 1- 924 650 руб.; (под № 19) 08.10.2009 по платежному поручению № 4 - 370 000 руб.; (под № 26) 14.10.2009 по платежному поручению № 6-1 408 000 руб.; (под № 30) 22.10.2009 по платежному поручению № 5 - 317 154 руб.; (под № 35) 27.10.2009 по платежному поручению № 8 - 549 550 руб.; (под № 39) 29.10.2009 по платежному поручению № 11 - 395 600 руб.; (под № 43) 09.11.2009 по платежному поручению № 14 - 217 300 руб.; (под № 51) 23.11.2009 по платежному поручению № 15 - 298 220 руб.; (под № 55) 27.11.2009 по платежному поручению № 17-1 019 290 руб.; (под № 56) 27.11.2009 по платежному поручению № 16 - 17 250 руб.; (под № 72) 16.12.2009 по платежному поручению № 25 - 935 960 руб.; (под № 76) 18.12.2009 по платежному поручению № 26 - 989 000 руб.; (под № 78) 22.12.2009 по платежному поручению № 26 - 966 600 руб.; (под № 85) 24.12.2009 по платежному поручению № 28 - 1700000 руб.; (под № 87) 25.12.2009 по платежному поручению № 29 - 409 680 руб.; (под № 111) 26.01.2010 по платежному поручению № 11-345 000 руб.; (под № 112) 26.01.2010 по платежному поручению № 12- 214 000 руб.; (под № 115) 26.01.2010 по платежному поручению № 10 - 111 285 руб.; (под № 125) 05.02.2010 по платежному поручению № 15 - 120 750 руб.; (под № 126) 05.02.2010 по платежному поручению № 14 - 50 025 руб.; (под № 129) 05.02.2010 по платежному поручению № 16 - 160500 руб.; (под № 147) 16.02.2010 по платежному поручению № 25 - 89 675 руб.; (под № 149) 16.02.2010 по платежному поручению № 18 - 473 400 руб.; (под № 167) 03.03.2010 по платежному поручению № 29 - 150 395 руб.; (под № 170) 03.03.2010 по платежному поручению № 28 - 167 853 руб.; (под № 188) 11.03.2010 по платежному поручению № 36 - 1 264 688 руб.; (под № 185) 11.03.2010 по платежному поручению № 38 - 303 600 руб.; (под № 182) 11.03.2010 по платежному поручению № 37 - 119 840 руб.; (под № 200) 22.03.2010 по платежному поручению № 40 - 484 972 руб.; (под № 197) 22.03.2010 по платежному поручению № 39 - 177 900 руб.; (под № 196) 22.03.2010 по платежному поручению № 41 - 54 538 руб.; (под № 210) 26.03.2010 по платежному поручению № 42 - 327 860 руб.; (под № 208) 26.03.2010 по платежному поручению № 44 - 197 950 руб.; (под № 205) 26.03.2010 по платежному поручению № 43 - 61 550 руб.; (под № 214) 31.03.2010 по платежному поручению № 45 - 65 345 руб.; (под № 216) 01.04.2010 по платежному поручению № 46 - 780 074 руб.; (под № 246) 05.05.2010 по платежному поручению № 047 - 572 090 руб. Всего списано со счета общества и перечислено на счет ООО «Кубаньучетэнерго» 16 811 544 руб.

Обществу возвращено платежными поручениями № 45 от 11.02.2010 - 1 600 427 руб. (запись в выписке № 136 от 12.02.2010 , № 164 от 04.05.2010 - 37 500 руб. (запись в выписке №244 от 05.05.2010 ), № 587 от 17.08.2010 – 96140 руб. (запись № 347), № 276 от 19.08.2010 - 47980 (запись № 349), № 387 от 23.11.2010 – 7500 руб. (запись № 485). Всего возвращено 1 789 547 руб., сумма невозвращенных средств, списанных на счета ООО «Кубаньучетэнерго», составила 15 021 997 руб.

Таким образом, указанными выше способами на основании перечисленных распоряжений (платежных поручений и чеков) с расчетного счета истца ответчиком списаны и не возвращены истцу средства, перечисленные ответчиком ООО «Кубаньучетэнерго», в сумме 15 021 997 руб., ООО «Торговый дом «Санар» - в сумме 500 000 руб., ООО «Учетэнергоресурс» - в сумме 100 219 500 руб., ООО «СтройкомплектСервис» - в сумме 10 000 000 руб., ООО «ТрастКомпани» - в сумме 3 000 000 руб. и выдано гр. Шеболдасову А.В. 2 100 000 руб., а всего на сумму 127 841 497 руб.

В ходе рассмотрения дела обществом уточнены заявленные требования в соответствии, с которыми на счета ООО «Кубаньучетэнерго» перечислены (под № 248) 06.05.2010 по платежному поручению № 078 -150 000 руб.; (под № 124) 05.02.2010 по платежному поручению № 17 - 1 650 994 руб.; (под № 323) 30.07.2010 по платежному поручению № 04 - 661 581 руб.; (под № 340) 16.08.2010 по платежному поручению № 103 - 98 517,50 руб.; (под № 343) 16.08.2010 по платежному поручению № 102- 171 014 руб.; (под № 345) 16.08.2010 по платежному поручению № 101 - 353 562,47 руб.; (под № 357) 24.08.2010 по платежному поручению № 106 - 210 795,2 руб.; (под № 359) 26.08.2010 по платежному 10 поручению № 109 - 30 450 руб.; (под № 361) 26.08.2010 по платежному поручению № 110 - 498974 руб.; (под № 365) 31.08.2010 по платежному поручению № 112 - 5014, 23 руб.; (под № 368) 31.08.2010 по платежному поручению № 111 - 233 511,27 руб.; (под № 381) 15.09.2010 по платежному поручению № 120 - 1 398 209, 62 руб.; (под № 389) 24.09.2010 по платежному поручению № 127 - 21361,69 руб.; (под № 395) 24.09.2010 по платежному поручению № 126 - 922 533, 5 руб.; (под № 411) 05.10.2010 по платежному поручению № 130 - 19 255,5 руб.; (под № 414) 05.10.2010 по платежному поручению № 129 - 95 004 руб.; (416) 05.10.2010 по платежному поручению № 126 - 606 850 руб.; (под № 426) 12.10.2010 по платежному поручению № 125 - 445 001, 75 руб.; (под № 428) 12.10.2010 по платежному поручению № 131 - 111 650 руб.; (под № 430) 12.10.2010 по платежному поручению № 137 - 472 752, 05 руб.; (под № 535) 16.12.2010 по платежному поручению № 176 - 31 128 руб.; (под № 644) 10.03.2011 по платежному поручению № 25 - 7 000 000 руб.; (под № 699) 14.04.2011 по платежному поручению № 49 - 1 560 000 руб.; (под № 799) 10.06.2011 по платежному поручению № 575 - 4 500 000 руб.; (под № 875) 22.07.2011 по платежному поручению № 112 - 4 000 000 руб.; (под № 987) 30.10.2011 по платежному поручению № 161 - 500 000 руб.; (под № 1033) 02.12.2012 по платежному поручению № 179 - 500 000 руб., всего на сумму 29 215 059, 78 рублей.

Ссылаясь на ненадлежащее исполнение ответчиком договорных обязательств, общество обратилось с заявленными требованиями в арбитражный суд.

В качестве правового основания иска истец ссылается на статьи 15, 401, 845 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Исследовав представленные доказательства, заслушав и оценив доводы лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции приходит к следующему выводу.

Возникшие из договора банковского счета № 62 от 25.08.2009 правоотношения сторон регулируются нормами главы 45 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно пункту 1 статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Статья 309 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливает, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Общество ссылается на то, что в результате ненадлежащего исполнения банком по договору банковского счета, выразившегося в необоснованном списании денежных средств, ему были причинены убытки.

Согласно пункту 1 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии с положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Исходя из правового анализа вышеперечисленных норм, применение такой меры гражданско-правовой ответственности, как возмещение убытков, возможно при доказанности совокупности нескольких условий: неисполнения либо ненадлежащего исполнения обязательства, причинной связи между действиями стороны, неисполнившей обязательство, и наступившими убытками, наличия и размера понесенных убытков.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно пунктам 1, 3 статьи 847 Гражданского кодекса Российской Федерации права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных не только договором банковского счета, но установленными в соответствии с законом банковскими правилами. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

В обоснование заявленных требований общество ссылается на факт подделки подписи Аксюмова С.В. на заявлении о выдаче чековой книжки от 20.10.2011 ООО УК «Ставропольэнергияинвест». В подтверждение данных обстоятельств в материалы дела представлено заключение специалиста № 08-И/14 от 25.04.2014.

Кроме того, согласно ответу начальника федерального казенного учреждения Исправительной колонии № 2 УФСИН России по Ставропольскому краю от 28.06.2012 № 26/2 -5253, Аксюмов Сергей Владимирович с 23.05.2010 по 25.10.2012 находился в местах лишения свободы. Срок предварительного содержания под стражей - с 26.02.2010 по 27.07.2010.

Согласно ответу врио начальника внутренней службы ФКУ ИК-2 УФСИН Ставропольского края от 05.08.2014 № 26/2-6419, Аксюмову С.В. в исправительное учреждение документы, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности ООО УК «Ставропольэнергияинвест», не передавались.

С учетом данных обстоятельств, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что подпись на чеках из чековой книжки Аксюмову С.В. не принадлежит, а подписаны иным неуполномоченным лицом.

Вместе с тем, ссылаясь на необоснованность выводов, изложенных в заключении специалиста № 08-И/14 от 25.04.2014 ответчик их документально не опроверг, о назначении почерковедческой судебной экспертизы подписи, ученной на заявлениях о выдаче денежных чековых книжек, в суде первой и апелляционной инстанциях ходатайства не заявлял. Каких либо иных доказательств, подтверждающих факт подписания распоряжений о списании денежных средств уполномоченным лицом, ответчиком в материалы дела не представлены.

Суд апелляционной инстанции, проверяя довод апеллянта о постановке судебного акта со ссылкой только на заключение специалиста № 08-И/14 от 25.04.2014, приходит к выводу о его необоснованности, что поскольку суд первой инстанции оценил данное заключение в совокупности с иными представленными в материалы дела доказательствами, выполнил тем самым требования статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно Инструкции Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» № 28-И от 14.09.2006 (действовавшей в спорный период) ответчик обязан был вести и хранить юридическое дело по счету истца, в котором в соответствии с пунктом 10.2 данной Инструкции должны были находиться: документы и сведения, представляемые клиентом (его представителем) при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений; договор (договоры) банковского счета, счета по вкладу (депозиту), изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию банковского счета, счета по вкладу (депозиту); документы, касающиеся направления банком сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счета; переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту); утратившие силу карточки; иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

В соответствии с пунктом 10.3 Инструкции при изъятии (выемке) документа (его копии) в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, на основании решения (постановления) государственного органа в юридическое дело помещаются документы, полученные банком при изъятии (выемке) документа (его копии). Помимо изложенного, нормативным правовым актом на ответчика возлагалась обязанность в случае выемки документов изготовить копию изымаемого документа