Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.10.2014 по делу n А15-235/2013. Постановление суда апелляционной инстанции: Оставить определение суда без изменения, жалобу без удовлетворения

ШЕСТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Ессентуки                                                                 

15 октября 2014 года                                                                                 Дело  № А15-235/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 08 октября 2014 года.

Полный текст постановления изготовлен 15 октября 2014 года.

Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Егорченко И.Н.,

судей Казаковой Г.В., Марченко О.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Бабаяном Р.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу представителя учредителей (участников) АКБ «ЭКСПРЕСС» (ОАО) Саидова Расула Омарбеговича на определение Арбитражного суда Республики Дагестан от 22.05.2014 по делу № А15-235/2013 (судья Магомедов Т.А.)

по заявлению конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

о признании недействительными сделок между АКБ «ЭКСПРЕСС» (ОАО) (ОГРН 10205000006190, ИНН 0541015808) и обществом с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания «Файненшл Бридж» (ОГРН 10277739000068, ИНН 7713236210) и применении последствий недействительности сделок,

при участии в судебном заседании представителя конкурсного управляющего открытого акционерного общества АКБ «ЭКСПРЕСС» Григорьева Н.А. (доверенность № 05АА1135830 от 19.05.2014),

в отсутствие иных участвующих в деле лиц, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания,

УСТАНОВИЛ:

08.02.2013 Центральный банк Российской Федерации обратился в Арбитражный суд Республики Дагестан с заявлением о признании открытого акционерного общества акционерного коммерческого банка «ЭКСПРЕСС» (далее – банк, должник) несостоятельным (банкротом).

Решением суда от 10.04.2013 банк признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника является государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

25.11.2013 конкурсный управляющий должника обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделок по исполнению банком и обществом с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания «Файненшл Бридж» (далее – компания) соглашения от 12.01.2013 о расторжении договора купли-продажи ценных бумаг № 121207/А1 от 07.12.2012: по списанию 11.01.20113 брокером-компанией со счета клиента-банка № 1319 денежных средств в размере 1 185 979,62 рублей комиссии брокера по сделкам и 1 787 864 240 рублей возврата денежных средств брокеру по договору № 121207/А1 от 07.12.2012; по списанию 15.01.2013 брокером-компанией со счета клиента-банка № 1319 денежных средств в размере 35 757 284,80 рублей в счет оплаты пени по договору № 121207/А1 от 07.12.2012; о применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с компании в пользу банка 1 824 807 504,42 рублей и обязании банк восстановить задолженность перед компанией в размере 1 824 807 504,42 рублей.

Определением суда от 22.05.2014 заявленные требования удовлетворены. Признаны недействительными сделки по исполнению банком и компанией соглашения от 12.01.2013 о расторжении договора купли-продажи ценных бумаг № 121207/А1 от 07.12.2012: по списанию 11.01.20113 брокером-компанией со счета клиента-банка № 1319 денежных средств в размере 1 185 979,62 рубля комиссии брокера по сделкам и 1 787 864 240 рублей возврата денежных средств брокеру по договору № 121207/А1 от 07.12.2012; по списанию 15.01.2013 брокером-компанией со счета клиента-банка № 1319 денежных средств в размере 35 757 284,80 рублей в счет оплаты пени по договору № 121207/А1 от 07.12.2012. Применены последствия недействительности сделки: взыскано с компании в пользу банка 1 824 807 504,42 рублей; банк обязан восстановить задолженность перед компанией в размере 1 824 807 504,42 рублей.

Не согласившись с принятым судебным актом, представителем учредителей (участников) банка Саидовым Расулом Омарбеговичем подана апелляционная жалоба, в которой просит определение отменить.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего банка поддержал доводы отзыва по изложенным в нем основаниям, просил определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, своих представителей для участия в судебном заседании не направили, в связи с чем на основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное заседание проведено в их отсутствие.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя лица, участвующего в деле, и проверив законность обжалуемого судебного акта в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд пришел к выводу, что определение Арбитражного суда Республики Дагестан от 22.05.2014 по делу № А15-235/2013 подлежит оставлению без изменения, исходя из следующего.

Как усматривается из материалов дела, 06.12.2012 между банком и компанией заключен договор оказания брокерских услуг при совершении биржевых сделок на рынке ценных бумаг № Бом-121206/1.

07.12.2012 между банком (продавец) и компанией (покупатель) заключен договор купли – продажи ценных бумаг № 121207/А1, по условиям которого продавец обязуется передать покупателю, а покупатель принять и оплатить в порядке, установленном договором, следующие ценные бумаги: инвестиционные паи ЗПИФ «Рождественский» под управлением ООО «УК «Прагма Капитал» № 1080-94135522 от 15.11.2007 в количестве 214 117 штук по цене 720 рублей за одну облигацию на сумму 154 164 240 рублей; инвестиционные паи ЗПИФ «Красногорье» под управлением ООО «УК «Прагма Капитал» № 2232-94195228 от 27.10.2011 в количестве 93 000 штук по цене 16 700 рублей за одну облигацию на сумму 1 553 100 000 рублей; инвестиционные паи ЗПИФ «Прагматик» под управлением ООО «УК «Прагма Капитал» № 0723-94121589 от 26.12.2006 в количестве 85 000 штук по цене 840 рублей за одну облигацию на сумму 71 400 000 рублей; инвестиционные паи ОПИФ «Змей Горыныч» под управлением ООО «УК «Прагма Капитал» № 2295 от 12.01.2012 в количестве 10 000 штук по цене 920 рублей за одну облигацию на сумму 9 200 000 рублей.

Согласно пунктам 1.2, 2.1 договора стоимость ценных бумаг, подлежащая оплате покупателем по договору, составляет 1 787 864 240 рублей. Покупатель обязан уплатить сумму сделки не позднее 11.01.2013 путем перечисления денежных средств по банковским реквизитам продавца.

В пункте 3.2 договора стороны установили, что продавец обязан не позднее 28.12.2012 совершить все действия, необходимые для регистрации перехода прав на ценные бумаги к покупателю, и предоставить покупателю документ, подтверждающий переход права собственности на ценные бумаги от продавца к покупателю.

07.12.2012 банк выдал торговое поручение № 12120710 на продажу вышеуказанных ценных бумаг.

Во исполнение своих обязательств по договору компания зачислила на счет клиента – банка на своем специальном брокерском счете денежные средства в размере 1 787 864 240 рублей и учла их как принадлежащие банку (письмо компании, адресованное Федеральной службе по финансовым рынкам от 13.03.2013 № 58-01).

На основании договора оказания брокерских услуг при совершении биржевых сделок на рынке ценных бумаг от 06.12.2012 № БОм-121206/1 и торговых поручений от 07.12.2012 № 12120711, от 11.12.2012 № 12121110, от 12.12.2012 № 12121210 на покупку облигаций банк приобрел через брокера ценные бумаги следующих эмитентов: Альфа-Банк ВО-03 в количестве 245 550 штук, номер выпуска 4В020301326В, дата поставки ценных бумаг – 07.12.2012; ИКС 5 ФИНАНС 04 в количестве 254 010 штук, номер выпуска 4-04-36241-R, дата поставки – 07.12.2012; Россельхозбанк 08 в количестве 249 140 штук, номер выпуска 40803349В, дата поставки – 07.12.2012; ВТБ 24 03 в количестве 249 384 штук, номер выпуска 40301623В, дата поставки – 07.12.2012; Росбанк А5 в количестве 255 887 штук, номер выпуска 41002272В, дата поставки – 07.12.2012; Санкт-Петербург-ВО-08 в количестве 245 550 штук, номер выпуска 4В020800436В, дата поставки – 07.12.2012; ЕвразХолдингФинанс 01 в количестве 29 296 штук, номер выпуска 4-01-36383-R, дата поставки – 11.12.2012; СИБМЕТИНВЕСТ 02 в количестве 227 942 штук, номер выпуска 4-02-36374-R, дата поставки – 11.12.2012; ЕвразХолдингФинанс 01 в количестве 185 859 штук, номер выпуска 4-01-36383-R, дата поставки – 12.12.2012.

Приобретенные облигации зачислены на счет депо банка № FBR/000/00000748, открытый в депозитарии компании, о чем свидетельствует выписка по счету депо за период с 06.12.2012 по 13.02.2013.

По торговому поручению от 11.01.2013 № 13011107 все указанные выше облигации 11.01.2013 проданы брокером, а вырученные от продажи денежные средства в размере 1 824 807 504,42 рублей списаны брокером в период с 11.01.2013 по 15.01.2013 со счета клиента – банка № 1319, открытого у брокера.

12.01.2013 банк и компания заключили соглашение о расторжении договора купли – продажи ценных бумаг № 121207/А1 от 07.12.2012, по условиям которого стороны возвращают друг другу все, что было получено по сделке, а именно: продавец возвращает покупателю денежные средства в размере 1 787 864 240 рублей. В соответствии с пунктом 5.2 договора продавец выплачивает покупателю пеню за неисполнение обязательств в размере 0,5 % от суммы сделки за каждый день просрочки за период с 29.12.2012 по 11.01.2013 (4 рабочих дня) в сумме 35 757 284,80 рублей.

Соглашение о расторжении договора исполнено сторонами, в результате чего со счета клиента – банка, открытого на специальном брокерском счете брокера последним 11.01.2013 и 15.01.2013 списаны денежные средства, принадлежащие банку в размере 1 824 807 504,42 рубля, из которых 1 787 864 240 рублей возврат денежных средств, 35 757 284,80 рублей пени, 1 185 979,62 рублей комиссия компании по сделкам, о чем свидетельствует отчет брокера за период с 06.12.2012 по 13.02.2013.

Судом первой инстанции установлено, что финансовое положение банка ухудшилось в течение ноября 2012 года. Одновременно банк активно осуществлял отчуждение принадлежащего ему недвижимого имущества и транспортных средств.

Таким образом, на дату заключения договора от 07.12.2012 банку было известно о наличии у него признаков неплатежеспособности, трудном финансово-имущественном положении. Доказательства обратного суду не представлены.

В соответствии с правилами оказания брокерских услуг при совершении биржевых сделок на рынке ценных бумаг ООО Инвестиционная Компания «Файненшл Бридж», являющимися приложением № 1 к договору оказания брокерских услуг при совершении биржевых сделок на рынке ценных бумаг, для обеспечения своевременного и правильного учета денежных средств и ценных бумаг компания обязуется открыть клиенту счет клиента в течение 1 рабочего дня после предоставления документов, предусмотренных пунктами 3.4.1.1 – 3.4.1.3 настоящих правил. Счет клиента включает в себя субсчет (субсчета) для учета денежных средств и субсчет (субсчета) для учета ценных бумаг. Счет клиента открывается для учета активов клиента. Под активами на счете клиента понимаются все денежные средства и ценные бумаги клиента на указанных в настоящем разделе правил субсчетах. Номер счета клиента одновременно является уникальным кодом клиента (пункты 3.1.1, 3.1.1.1, 3.1.1.2 правил).

Согласно пункту 3.1.2 правил компания вправе, если иное не установлено дополнительным соглашением сторон, безвозмездно использовать денежные средства клиента, хранящиеся на счете клиента, в своих интересах. При этом компания гарантирует исполнение торговых поручений клиента за счет указанных денежных средств и возврат по требованию клиента всех или части указанных денежных средств в сроки, предусмотренные правилами.

Компания предоставляет клиенту отчет о состоянии счетов клиента по сделкам и операциям с ценными бумагами клиента за месяц (квартал) (пункт 5.12.1.2 правил).

Как видно из пункта 6.1 договора оказания брокерских услуг при совершении биржевых сделок на рынке ценных бумаг от 06.12.2012 № Бом-121206/1 клиенту в компании открыт счет клиента 1319. Указанный номер счета клиента является уникальным кодом клиента.

Как усматривается из раздела 10 отчета брокера за период с 06.12.2012 по 13.02.2013 на счете клиента – банка учтены следующие расходные денежные операции:

- 11.01.2013 списание со счета 1 787 864 240 рублей в связи с неисполнением обязательств по договору от 07.12.2012 № 121207/А1; списание комиссии компании по сделкам в размере 1 185 979,62 рубля;

- 15.01.2013 списание со счета пени в размере 35 757 284,80 рублей.

Из выписки по счету депо № FBR/000/00000748 за период с 06.12.2012 по 13.012.2013 следует, что по счету депо банка проводились следующие операции:

- 07.12.2012 прием ценных бумаг Альфа-Банк ВО-03, Икс 5 ФИНАНС 04, Россельхозбанк 08, ВТБ 24 03, Росбанк А5, Санкт-Петербург-ВО-08, 11.12.2012 ЕвразХолдингФинанс-01, СИБМЕТИНВЕСТ 02, 12.12.2012 ЕвразХолдингФинанс-01 на хранении и учет;

- 11.01.2013 снятие всех указанных выше ценных бумаг с хранения.

Содержание перечисленных операций свидетельствует о том, что банк в течение месяца (с 07.12.2012 по 11.01.2013) имел в своем распоряжении ценные бумаги стоимостью более 1,7 млрд. рублей, приобретенные на денежные средства компании, которая уплатила их банку в счет будущей поставки инвестиционных паев. В то же время у банка имелось равноценное встречное обязательство перед ответчиком по договору купли – продажи ценных бумаг от 07.12.2012 № 121207/А1 в виде обязанности передать в собственность компании инвестиционные паи стоимости более 1 700 000 000 рублей.

С учетом изложенного, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что последовавшее исполнение сторонами соглашения о расторжении договора купли – продажи ценных бумаг от 07.12.2012 № 121207/А1 путем списания брокером со счета клиента – банка денежных средств в размере 1 824 807 504,42 рублей, полученных банком от продажи ценных бумаг по договору от 06.12.2012, осуществленное накануне отзыва банковской лицензии, безусловно является сделкой, совершенной с предпочтением, которая нарушает права банка и его кредиторов, поскольку списание брокером со счета клиента – банка № 1319 денежных средств в размере 1 824 807 504,42 рублей привело к тому, что компании оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано