Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.08.2014 по делу n А12-5623/2014. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

взыскания на денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных законом.

     Согласно пунктам 1.2, 1.3, 1.4 Положения Центрального Банка Российской Федерации о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями, утвержденного Банком России от 10 апреля                   2006 года № 285-П, зарегистрированного в Минюсте России от 6 мая 2006 года              № 7785, взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) представляет в банк подлинник исполнительного документа (его дубликат) и заявление, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства. При приеме документов банк проверяет наличие в заявлении сведений, предусмотренных настоящим Положением; соответствие данных, указанных взыскателем в заявлении, исполнительному документу; соответствие реквизитов исполнительного документа установленным законодательством Российской Федерации требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления. При отсутствии в заявлении сведений, предусмотренных названным Положением, указании неточных сведений, предъявлении исполнительного документа с нарушением установленных в отношении него требований данное заявление вместе с исполнительным документом не принимается.

     Во исполнение заявления  филиала открытого акционерного общества «Межрегиональная распределительная сетевая компания Юга» - «Волгоградэнерго» от 14 февраля 2014 года № 1400/17/1081 об исполнении требований, содержащихся в исполнительном документе, закрытым акционерным обществом «ЮниКредит Банк» обращено взыскание на денежные средства, находящиеся на счете должника – открытого акционерного общества «Волгоградэнергосбыт», в период с 17 по 25 февраля 2014 года. С расчетных счетов, принадлежащих открытому акционерному обществу «Волгоградэнергосбыт» списаны денежные средства: платежным поручением от                         17 февраля 2014 года № 000001 в размере 3604692 руб. 80 коп., платежным поручением от 18 февраля 2014 года № 000001 в размере 4000000 руб., платежным поручением от 19 февраля 2014 года № 000001 в размере 260895 руб., платежным поручением от 20 февраля 2014 года № 000001 в размере 16905 руб. 14 коп., платежным поручением от 21 февраля 2014 года  № 000001 в размере 333494 руб. 23 коп., платежным поручением от 14 февраля 2014 года № 000001 в размере 1031522 руб. 73 коп., платежным поручением от 25 февраля 2014 года № 000001 в размере 22121802 руб. 97 коп., оставшаяся сумма задолженности по исполнительному листу помещена банком в картотеку К2 (очередь не исполненных в срок распоряжений).

     Открытое акционерное общество «Волгоградэнергосбыт» направило филиалу закрытого акционерного общества «ЮниКредит Банк» заявление от 18 февраля 2014 года, в котором уведомило банк о частичном добровольном исполнении обязательства по оплате задолженности перед взыскателем, взысканной по делу                 № А12-20081/2012. При этом, согласно расчетам должника остаток задолженности по исполнительному документу составил 8386221 руб. 80 коп. (без учета произведенных банком списаний от 18 февраля 2014 года), в качестве доказательств частичного добровольного исполнения были приложены не заверенные надлежащим образом светокопии платежных поручений, а также односторонних уведомлений открытого акционерного общества «Волгоградэнергосбыт» о произведенном зачете встречных требований.

     Закрытое акционерное общество «ЮниКредит Банк», проявляя должную внимательность и осмотрительность, руководствуясь принципами добросовестности при реализации полномочий, возложенных на банк Федеральным законом «Об исполнительном производстве», Положением Центрального Банка Российской Федерации от 10 апреля 2006 года № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями», направило в адрес взыскателя запрос от 19 февраля 2014 года                           № 980-872 об уточнении суммы подлежащей взысканию с открытого акционерного общества «Волгоградэнергосбыт» по вышеуказанному исполнительному листу с учетом позиции должника, изложенной в заявлении от 18 февраля 2014 года                         № 01/33. Взыскатель не отозвал исполнительный лист из банка, не дал указание банку производить взыскание с должника в меньшем размере.

     Из сопроводительного письма Волгоградского филиала закрытого акционерного общества «ЮниКредит Банк» от 26 февраля 2014 года № 980-988 следует, что исполнительный лист серии АС № 006891687 с отметками о частичном списании на общую сумму 31369312 руб. 87 коп. был возвращен взыскателю на основании его заявления об отзыве исполнительного листа от 26 февраля 2014 года.

     Заявитель не согласен с размером списанных денежных средств банком, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим заявлением.

     Согласно нормам части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

     Частью 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

     В соответствии с требованиями части 5 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

     Нормы пункта 2.3 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями, предусматривают, что исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.

     В пункте 7 статьи 70 Федерального закона  «Об исполнительном производстве» указано, что в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

     Порядок обращения взыскания на денежные средства должника содержится в статье 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве». Так, банк  может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами (пункт 8).

     Материалы дела не подтверждают и суды не установили ограничений по списанию денежных средств в период с 19 по 25 февраля 2014 года, находящихся на счете открытого акционерного общества «Волгоградэнергосбыт».

     Банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа либо после перечисления денежных средств в полном объеме либо по заявлению взыскателя либо по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения (часть 10 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

     На основании вышеназванных нормативных актов банки не рассматривают по существу возражения плательщиков против списания денежных средств с их счетов в бесспорном порядке и могут приостановить списание по решению органа, осуществляющего контрольные функции в соответствии с законодательством, о приостановлении взыскания.

     Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 27 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительное производство заканчивается фактическим исполнением исполнительного документа. Зачет встречного однородного требования, так же как и надлежащее исполнение, представляет собой основание для прекращения обязательства, то есть в этой части влечет такие же последствия, как и исполнение.

     Следовательно, зачет встречного однородного требования возможен на стадии исполнительного производства.

     Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 29 декабря 2001 года № 65 «Обзор практики разрешения споров, связанных с прекращением обязательств зачетом встречных однородных требований» содержит следующие разъяснения, если стороны имеют встречные требования, которые подтверждены судом и по которым выдан исполнительный лист, должник взыскателя может заявить о зачете встречного однородного денежного требования на стадии исполнительного производства, сообщив об этом суду, вынесшему решение, другой стороне в обязательстве, а также судебному приставу-исполнителю. Зачет встречного однородного требования так же, как и надлежащее исполнение, представляет собой основание для прекращения обязательства, то есть в этой части влечет такие же последствия, как и исполнение.

     Учитывая вышеизложенное, зачет в порядке статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации, сделанный в отношении стороны обязательства, не является основанием для окончания (прекращения) исполнения исполнительного листа, выданного судебным органом.

     Поскольку, открытое акционерное общество «Волгоградэнергосбыт» не доказало, что на сумму долга в размере 489127822 руб. 19 коп. по исполнительному листу, выданному по делу №А12-20081/2012, имеется встречное требование (не представлен судебный акт и исполнительный лист, свидетельствующий о наличии встречного требования), то отсутствовали основания для окончания исполнительного производства. С учетом изложенного, основания считать зачет состоявшимся отсутствуют.

     Доводы апелляционной жалобы о том, что открытое акционерное общество «Волгоградэнергосбыт» исполнило требования исполнительного документа в установленный срок, перечислив денежные средства, что подтверждается копиями платежных поручений от 29 ноября 2013 года №№ 013780, 13779, 13782, 13781, от 27 декабря 2013 года № 15298, от 30 декабря 2013 года №№ 15345, 15360, 15361, от 31 декабря 2013 года № 15383, от 29 января 2014 года №№ 1247, 1248, от 31 января 2014 года №№ 1396, 1397, не принимаются судом апелляционной инстанции, так как перечисление денежных средств с назначением платежа «Оплата по договору транспортировки электроэнергии по дог. № 3470100886 от 23.07.2010» не свидетельствует о надлежащем исполнении требований исполнительного документа.

     Порядок отзыва и возврата исполнительного документа изложен в главе 3 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями.

     В соответствии с положениями главы 3 названного Положения у банка отсутствовали правовые основания для неисполнения предъявленного исполнительного документа до 26 февраля 2014 года, в связи с чем, судом первой инстанции правомерно отказано в удовлетворении заявления, т.к. действия банка по исполнению предъявленного исполнительного листа соответствовали обязательным предписаниям,  содержащимся в вышеперечисленных нормативных актах.

     Одновременно с требованиями, предъявленными к банку, открытое акционерное общество «Волгоградэнергосбыт» просило в порядке главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации запретить открытому акционерному обществу «Межрегиональная распределительная сетевая компания Юга» предъявлять к исполнению исполнительный лист от 14 февраля 2014 года серии  АС № 006891687 в связи с фактическим исполнением.

     Положения части 1 статьи 197 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусматривают, что дела об оспаривании затрагивающих права и законные интересы лиц в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, наделенных федеральным законом отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностных лиц, в том числе судебных приставов-исполнителей, рассматриваются арбитражным судом по общим правилам искового производства, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными в настоящей главе.

     В силу части 1  статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, если полагают, что они не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

     Из анализа вышеуказанных норм процессуального права следует, что стороной административного правоотношения всегда является лицо, обладающее властно-публичной компетенцией (государственные или муниципальные органы, иные органы, наделенные государственными или публичными полномочиями, организация, должностное лицо).

     Открытое акционерное общество «Межрегиональная распределительная сетевая компания Юга» в лице филиала «Волгоградэнерго» не относится к вышеперечисленным органам, учреждениям и организациям.

     Между тем, требование о запрете предъявлять к исполнению исполнительный лист заявлено к открытому акционерному обществу «Межрегиональная распределительная сетевая компания Юга», который привлечен к участию в деле только как заинтересованное лицо.

     Судебной защите подлежат нарушенные или оспоренные гражданские права (пункт 1 статьи 11 Гражданского кодекса Российской Федерации), в судебном порядке может быть признано соответствующее нарушенное или оспоренное право.

     В соответствии со статьями 1, 9 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации выбор способа защиты нарушенного права является прерогативой истца. Статья 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации направлена на защиту прав истца от изменения исковых требований без его инициативы.

     Избранный истцом способ защиты