Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.07.2015 по делу n А55-28168/2013. Отменить определение первой инстанции полностью или в части, Разрешить вопрос по существу (ст.272 АПК РФ)

ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

443070, г. Самара, ул. Аэродромная, 11А, тел. [phone]

www.11aas.arbitr.ru, e-mail: [email protected]

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности определения арбитражного суда,

не вступившего в законную силу

28 июля 2015 года                                                                          Дело № А55-28168/2013

г. Самара

Резолютивная часть постановления объявлена 21 июля 2015 года

Постановление в полном объеме изготовлено 28 июля 2015 года

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Радушевой О.Н.,

судей Селиверстовой Н.А., Садило Г.М.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Коневой А.О., с участием:

от ГК «Агентство по страхованию вкладов» - Курлыкова А.А., доверенность от 08.12.2014г.,

от Общества с ограниченной ответственностью «Базовый капитал» - Чоба Г.А., доверенность №1 от 01.01.2015г.,

от ФНС России – Нестеренко В.М., доверенность от 09.04.2015г.,

иные лица не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда, в зале №7, апелляционные жалобы конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» и  Общества с ограниченной ответственностью «Базовый капитал» на определение Арбитражного суда Самарской области от 22.05.2015г. по делу № А55-28168/2013 по заявлению конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» об оспаривании сделки должника (вх. №111137) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) «Коммерческого Волжского социального банка» (Общество с ограниченной ответственностью) ООО «ВСБ», г. Самара,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 18.03.2013 открытого Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014г. «Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)» ООО «ВСБ», г. Самара, регистрационный номер Банка России 2428, дата регистрации – 21.07.1993, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий, с учетом принятых судом уточнений, обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просит:

1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2014 с расчетного счета ООО «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытого в «Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)», денежных средств в сумме 110 120,55руб. в счет погашения задолженности ООО «Базовый капитал» по процентам за пользование денежными средствами по Договору на предоставление кредитной линии №748/12/13 от 20.09.2013.

2.Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2014 с расчетного счета ООО «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытого в «Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)», денежных средств в сумме 580 000,00руб. в счет погашения задолженности ООО «Базовый капитал» по Договору на предоставление кредитной линии №748/12/13 от 19.04.2013.

3.Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.11.2014 с расчетного счета ООО «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытого в «Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)», денежных средств в сумме 8 937 000,00руб. в счет погашения задолженности ООО «Базовый капитал» по Договору на предоставление кредитной линии №748/12/13 от 19.04.2013.

4.Восстановить задолженность ООО «Базовый капитал» перед «Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)» по Договору на предоставление кредитной линии №748/12/13 от 20.09.2013 в размере 9 627 120,55руб.

5.Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытом в «Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)», в размере 9 627 120,55руб. на дату 25.11.2013.

6.Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ОOO «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытом в «Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)», в размере 9 517 000,00руб. на дату 29.11.2013

Определением Арбитражного суда Самарской области от 22.05.2015г. заявление конкурсного управляющего удовлетворено частично.

Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 29.11.2013г. с расчетного счета ООО «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытого в «Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)», денежных средств в сумме 580 000,00руб. в счет погашения задолженности ООО «Базовый капитал» по Договору на предоставление кредитной линии №748/12/13 от 19.04.2013г.

Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 29.11.2013г. с расчетного счета ООО «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытого в «Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)»,денежных средств в сумме 8 937 000,00руб. в счет погашения задолженности ООО «Базовый капитал» по Договору на предоставление кредитной линии №748/12/13 от 19.04.2013г.

Восстановлен остаток денежных средств на расчетном счете ОOO «Базовый капитал» №40702810600000007431, открытом в «Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)», в размере 9 517 000,00руб. на дату 29.11.2013г.

В остальной части в удовлетворении требований отказано.

Суд пришел к выводу о том, что в результате совершения оспариваемых сделок ООО "Ампир" и ООО"Забота-Самара" получили удовлетворение своих требований к Банку в виде совершения банковских операций по зачислению денежных средств по платежным поручениям на счет ООО"Базовый капитал", минуя очередность, установленную Законом о банкротстве, преимущественно перед иными кредиторами ООО"ВСБ".

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Базовый капитал" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции и отказать в удовлетворении заявленных требований в полном объеме. По мнению заявителя жалобы, оспариваемые платежи были осуществлены на добровольной основе, в рамках сложившихся договорных отношений и являются сделками, совершенными в процессе осуществления обычной хозяйственной деятельности.

Конкурсный управляющий ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК Агентство по страхованию вкладов обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить определение суда в части отказа в удовлетворении заявленных требований о признании недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 25.11.2013г. с расчетного счета ООО "Базовый капитал" денежных средств в размере 110 120руб.55коп. за счет погашения задолженности ООО "Базовый капитал" по процентам за пользование чужими денежными средствами по договору на предоставление кредитной линии №748.12.13 от 20.09.2013г. и в части отказа в восстановлении задолженности ООО "Базовый капитал" перед Банком по договору на предоставление кредитной линии в размере 9 627120руб.55коп.

Информация о принятии апелляционных жалоб к производству о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

В суде апелляционной инстанции представитель ООО "Базовый капитал" свою апелляционную жалобу поддержал, сославшись на доводы, изложенные в ней. Не согласен с доводами апелляционной жалобы конкурсного управляющего ООО "Коммерческий Волжский социальный банк".

Представитель конкурсного управляющего ООО "Коммерческий ВСБ" - ГК Агентство по страхованию вкладов свою апелляционную жалобу поддержал, сославшись на доводы, изложенные в ней. Не согласен с доводами апелляционной жалобы ООО "Базовый капитал"

Представитель ФНС России поддерживает апелляционную жалобу ГК Агентство по страхованию вкладов.

Иные участники процесса в судебное заседание не явились. В соответствии с положением статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции считает возможным рассмотреть жалобы в отсутствии неявившихся лиц, в связи с наличием уведомлений о надлежащем извещении неявившихся.

Проверив материалы дела, заслушав лиц, явившихся в судебное заседание, изучив и оценив доводы апелляционных жалоб, руководствуясь требованиями статей 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции приходит к следующим выводам:

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Федеральным законом от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ, вступившим в законную силу с 23.12.2014, с момента опубликования на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru, Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ дополнен параграфом 4.1 «Банкротство кредитных организаций».

В соответствии с п.9 ст. 15 Федерального закона от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ правила, установленные статьей 189.40 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона), применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.

Поскольку заявление конкурсного управляющего поступило в рамках дела о банкротстве 05.09.2014, вх.№111137, при рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения ст. 189.40, 189.90 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ.

Как предусмотрено п.1 ст. 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно п.4 ст.189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Согласно п.2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В соответствии с подп.3 п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

Как следует из материалов дела, 02.11.2012г. между «Коммерческим Волжским социальным банком» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее Кредитор, ООО «ВСБ») и ООО «Базовый капитал» (Заемщик) был заключен договор банковского счета в валюте РФ №11625, согласно которому ООО «ВСБ» открыло ООО «Базовый капитал» расчетный счет №40702810600000007431.

20.09.2013г. между «Коммерческий Волжский социальный банк» и ООО «Базовый капитал» был заключен договор на предоставление кредитной линии №748/12/13 с лимитом задолженности 15 000 000руб.

Согласно п.1.2 договора №748/12/13 срок кредитной линии установлен по 15.09.2015г. включительно.

В рамках действующих договоренностей Банком ООО «Базовый капитал» были перечислены денежные средства в размере 9 900 000 руб., которые клиент должен был возвратить должнику в срок установленный договором.

25.11.2013г. платежным поручением №107 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета Заемщика денежных средств в размере 110120руб. в качестве погашения процентов по договору №748/12/13 от 20.09.2013г.

29.11.2013г. платежным поручением №412 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Базовый капитал» на ссудный счет №45207810900000013272 денежных средств в размере 580000руб. в качестве погашения основного долга по договору №748/12/13 от 20.09.2013г.

29.11.2013г. платежным поручением №413 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Базовый капитал» на ссудный счет №45207810900000013272денежных средств в размере 8937000руб. в счет погашения основного долга по договору №748/12/13 от 20.09.2013г.

Итого по расходным операциям совершенным Заемщиком