Постановление Правительства Московской области от 03.06.2014 № 416/18

4.4. Начисление и выплата процентов по Депозиту до востребования:
4.4.1. Проценты на  сумму Депозита до  востребования начисляются  со дня, следующего за днем  зачисления суммы Депозита до  востребования на Депозитный счет, по день ее списания с этого счета включительно.
4.4.2. Сумма процентов по  Депозиту до востребования  рассчитывается Кредитной  организацией  исходя  из  ежедневного  остатка   денежных средств, находящихся на начало дня на Депозитном счете.
4.4.3. Сумма процентов  по Депозиту  до востребования  перечисляется Кредитной  организацией ежемесячно  в  первый рабочий  день  месяца, следующего за отчетным, на  счет, указанный при размещении  Депозита до востребования.
4.4.4. В  случае  возврата  всей  суммы  Депозита  до  востребования проценты перечисляются в срок  не позднее дня возврата полной  суммы Депозита   на   счет,   указанный   при   размещении   Депозита   до востребования.
5. Возврат Депозита
5.1. Возврат  суммы  Депозита  может  осуществляться  полностью  или частично в соответствии с Порядком.
5.2. Возврат  срочного  Депозита  осуществляется  в  соответствии  с Порядком.
5.3. Кредитная организация возвращает Министерству срочный Депозит в размере, установленном при его размещении.
Требовать возврата Министерством части суммы срочного  Депозита не допускается.
5.4. Сумма срочного  Депозита  перечисляется Кредитной  организацией Министерству без его  распоряжения в срок и  на счет, указанные  при его  размещении.  В  случае если  срок  возврата  срочного  Депозита истекает  в  нерабочий   день,  то  перечисление  денежных   средств осуществляется  Кредитной организацией  в  первый следующий  за  ним рабочий день.
5.5. Возврат  Министерством  суммы срочного  Депозита  до  истечения срока,  установленного при  размещении  (подпункт 6.1.2  пункта  6.1 настоящего Соглашения), осуществляется  в соответствии с Порядком  в срок  не  позднее чем  за  три  рабочих  дня до  срока  перечисления средств.
6. Обязательства Сторон
6.1. В целях реализации Соглашения Министерство:
6.1.1.  Ежеквартально  осуществляет мониторинг показателей Кредитной организации  на  соответствие Требованиям. (В редакции Постановления Правительства Московской области от 27.05.2015 № 378/20)
6.1.2. Направляет  требования  к Кредитной  организации  о  возврате части  или  всей  суммы  срочных  Депозитов  и  уплаты   начисленных процентов на сумму возврата Депозитов в следующих случаях:
6.1.2.1. Кредитная     организация     перестала     соответствовать Требованиям.
6.1.2.2. Возникновение временного кассового разрыва.
6.1.2.3. Принятие решения о расторжении Соглашения в соответствии  с подпунктом 6.1.3 настоящего пункта.
6.1.2.4. Снижение  Лимита  размещения  в  случае,  если  фактический остаток  денежных   средств   на  Депозитных   счетах  в   Кредитной организации превышает размер Лимита размещения после его снижения.
6.1.2.5. Снижение показателей надежности и/или ликвидности Кредитной организации против   уровня,   установленного  Банком   России   или нормативными правовыми актами Российской Федерации.
6.1.3. Расторгает Соглашение в случае однократного  несвоевременного исполнения   Кредитной   организацией   обязательств   по   возврату Депозитов, уплате начисленных процентов и штрафных процентов (пени).
6.1.4. Принимает   меры,   предусмотренные   условиями    настоящего Соглашения, а  также обращается в  подразделение Центрального  банка Российской Федерации с  требованием о  проведении списания в  пользу Министерства суммы просроченной задолженности Кредитной  организации по возврату Депозита, уплате процентов на сумму Депозита и  штрафных процентов  (пени) с  корреспондентского  счета (субсчета)  Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации,  на  основании поручения  Министерства  без  распоряжения владельца   счета  (субсчета)   в   соответствии  с   дополнительным соглашением   к   договору  корреспондентского   счета   (субсчета), заключенным  Кредитной  организацией с  подразделением  Центрального банка Российской Федерации.
6.1.5. Своевременно информирует  Кредитную организацию об  изменении наименования,  адреса,   банковских  реквизитов  с   предоставлением документов, подтверждающих данные изменения.
6.2. При реализации Соглашения Кредитная организация:
6.2.1. Получает   от    Министерства   документы,    предусмотренные законодательством Российской  Федерации,  нормативными актами  Банка России  для открытия  и  проведения  операций по  Депозитным  счетам Министерства.
6.2.2. Открывает Министерству Депозитные  счета в валюте  Российской Федерации в  соответствии  с пунктом  3.3  настоящего Соглашения  не позднее   рабочего   дня,   следующего   за   днем    предоставления Министерством   всех   необходимых   документов   для   последующего зачисления на них и учета сумм Депозитов.
6.2.3. Осуществляет  бескомиссионное расчетно-кассовое  обслуживание Депозитных счетов.
6.2.4. Обеспечивает выполнение  условий  размещения средств  бюджета Московской  области  на  Депозитах  и  иных  условий,   определенных настоящим Соглашением.
6.2.5. Зачисляет денежные средства в валюте Российской Федерации  на соответствующие  Депозитные   счета   в  день   их  поступления   на корреспондентский счет Кредитной организации на основании  расчетных документов Министерства при условии указания правильных реквизитов в расчетных документах.
6.2.6. Начисляет  и  выплачивает   проценты  на  суммы   размещенных Депозитов.
6.2.7. Возвращает  Министерству  денежные средства,  размещенные  на Депозитах   в   рамках  Соглашения,   и   перечисляет   Министерству начисленные проценты в сроки, согласованные Сторонами в соответствии с Соглашением.
6.2.8. В  случае досрочного  возврата  Министерством суммы  срочного Депозита  осуществляет перечисление  Министерству  суммы Депозита  в сроки, указанные в уведомлении о возврате средств бюджета Московской области, размещенных на Депозитах.
6.2.9. Представляет  Министерству  выписки  по  Депозитным   счетам, указанным в пункте  3.3 настоящего  Соглашения, не позднее  рабочего дня, следующего за днем совершения операции по Депозитному счету,  с приложением расчетных документов.
6.2.10.  Представляет  в  Министерство  отчетную информацию в сроки, объемах и формах, установленных Порядком, для проведения мониторинга на    предмет   соответствия   показателей   Кредитной   организации Требованиям.   (Подпункт   в  редакции  Постановления  Правительства Московской области от 27.05.2015 № 378/20)
6.2.11.  (Утратил  силу  -  Постановление  Правительства  Московской области от 27.05.2015 № 378/20)
6.2.12. Своевременно   информирует    Министерство   об    изменении наименования,  адреса,   банковских  реквизитов  с   предоставлением документов, подтверждающих данные изменения.
7. Ответственность Сторон
7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих  обязательств по  Соглашению  Стороны  несут  ответственность  в  соответствии   с законодательством Российской Федерации.
7.2. В случае  нарушения Кредитной  организацией условий  настоящего Соглашения, связанных  с возвратом Депозита  и уплатой  Министерству начисленных  на  сумму  Депозита  процентов,  Кредитная  организация обязана уплатить Министерству неустойку.
7.3. Неустойка уплачивается  Кредитной организацией  за каждый  день просрочки возврата Депозита и  уплаты начисленных на сумму  Депозита процентов начиная  со дня,  следующего за днем  возврата Депозита  и уплаты процентов на сумму  Депозита, до дня фактического  исполнения обязательств включительно.
Неустойка уплачивается Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования  Центрального  банка  Российской  Федерации, действующей  на  день   нарушения  Кредитной  организацией   условий настоящего  Соглашения,  от  суммы  неисполненных  обязательств   по возврату Депозита и уплате начисленных на сумму Депозита процентов.
7.4. Кредитная организация не несет ответственности за  неисполнение или  ненадлежащее   исполнение  своих   обязательств,  указанных   в подпунктах 4.3.2 пункта 4.3, подпунктах 4.4.3, 4.4.4  пункта 4.4 и  в пункте 5.4  настоящего Соглашения, если подобное  неисполнение или ненадлежащее  исполнение явилось  следствием  указания Министерством  неполных  или  неточных реквизитов.
8. Обстоятельства непреодолимой силы
8.1. Стороны не несут  ответственности за неисполнение  обязательств по  настоящему  Соглашению,  обусловленное  действием  обстоятельств непреодолимой  силы,  определяемых  в  соответствии  с   Гражданским кодексом Российской Федерации.
8.2. Ни одна из Сторон не будет нести ответственность за полное  или частичное неисполнение своих  обязательств, если неисполнение  будет являться следствием таких непредвиденных обстоятельств, как: пожар, наводнение, забастовки, землетрясения и  другие  стихийные  бедствия,  война  и военные действия, террористические акты, какие-либо решения  органов государственной  власти  и  управления,  препятствующие   выполнению Соглашения,  а  также  технические  сбои  в  системе   межбанковских расчетов,  возникшие  после  его заключения.  Если  любое  из  таких обстоятельств непосредственно повлияло на неисполнение  обязательств в  сроки,   указанные  в   Соглашении,  то   этот  срок   соразмерно отодвигается на время действия соответствующего обстоятельства.
8.3. Сторона,   для   которой   сделалось   невозможным   исполнение обязательства,  о  наступлении,  предполагаемом  сроке  действия   и прекращении вышеуказанных обстоятельств обязана не позднее  рабочего дня,  следующего  за  днем  их  наступления  и  прекращения,   любым доступным способом уведомить другую Сторону.
9. Прочие условия
9.1. Стороны  не  вправе  уступать  свои  права  и  обязанности   по Соглашению третьим лицам.
9.2. Все  приложения к  настоящему  Соглашению, а  также  документы, полученные Сторонами друг от друга и касающиеся предмета Соглашения, являются его неотъемлемой частью.
9.3. Все  споры,  связанные с  невозможностью  разрешения  возникших разногласий между Сторонами путем переговоров, в том числе связанные с исполнением или расторжением Соглашения, разрешаются в Арбитражном суде   Московской  области   в   соответствии  с   законодательством Российской Федерации.
9.4. Срок действия  настоящего  Соглашения составляет  один год.  По истечении срока  действия Соглашения  при добросовестном  выполнении кредитной организацией  всех  его условий  срок действия  Соглашения продлевается на тех же условиях на тот же срок.
9.5. Соглашение составлено в двух  экземплярах по одному для  каждой Стороны, имеющих равную юридическую силу.
10. Реквизиты Сторон

Министерство финансов                  ____________________________________
Московской области                        (полное наименование Кредитной
                                                   организации)
Место нахождения:                      Место нахождения:
                                       ____________________________________
ИНН __________________________         ИНН ________________________________
КПП __________________________         КПП ________________________________
БИК __________________________         БИК ________________________________
Факс: ________________________         Факс: ______________________________

11. Подписи Сторон

Министерство финансов
Московской области                     ____________________________________
                                          (полное наименование Кредитной
                                                   организации)
Министр финансов
Московской области                     ____________________________________
                                                    (должность)
______________________________         ____________________________________
  (подпись)          (Ф.И.О.)            (подпись)                (Ф.И.О.)
              М.П.                                   М.П.

Приложение N 3

к Порядку

     (В редакции Постановления Правительства Московской области    

                       от 27.05.2015 № 378/20)                     

ПОРЯДОК

РАСЧЕТА ЛИМИТА РАЗМЕЩЕНИЯ СРЕДСТВ БЮДЖЕТА МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ

1. Настоящий Порядок разработан в целях установления ограничения объема средств бюджета Московской области, размещаемых на банковские депозиты у одной кредитной организации, заключившей с Министерством финансов Московской области (далее - Министерство) генеральное соглашение о размещении средств бюджета Московской области на банковских депозитах (далее - Участник размещения, Генеральное соглашение).

2. Лимит размещения для Участника размещения рассчитывается и устанавливается Министерством в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности Участника размещения.

3.   Лимит   размещения,   установленный   Министерством   Участнику размещения,  не  может  превышать  50000000000  рублей.  (В редакции Постановления         Правительства        Московской        области от 27.05.2015 № 378/20)

4. Лимит на средства для i-го Участника размещения рассчитывается по следующей формуле:

 - Лимит на средства для i-го Участника размещения в миллионах рублей;

 - коэффициент для i-го Участника размещения, равный:

0,4 - если i-й Участник размещения имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВВ" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ваа2" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

0,20 - если i-й Участник размещения имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "ВВВ-" или "ВВ+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ваа3" или "Ва1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

0,1 - если i-й Участник размещения имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "ВВ" или "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ва2" или "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

 - размер собственных средств (капитала) i-го Участника размещения, в миллионах рублей.

Показатели  и  округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

5. Первоначально Лимит на средства устанавливается при заключении Генерального соглашения и определяется на основании документов, представленных Участником размещения при подаче обращения о намерении заключить Генеральное соглашение.

6. Не позднее 10 рабочих дней с даты начала действия Генерального соглашения Участник размещения представляет в Министерство документы, перечень которых предусмотрен пунктом 3.15 Порядка размещения средств бюджета Московской области на банковских депозитах.

7. На основании данных мониторинга Министерство принимает решение об изменении и сохранении установленного ранее Лимита на средства.

8.  Для  расчета  Лимита  на  средства  используются  данные размере собственных  средств  (капитала)  по  имеющейся  в Центральном банке Российской   Федерации   отчетности   и   о  международном  рейтинге долгосрочной  кредитоспособности i-го Участника размещения указанных рейтинговых  агентств  на  день  расчета.  (В редакции Постановления Правительства Московской области от 27.05.2015 № 378/20)

Если Участник размещения имеет международные рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности для расчета Лимита на средства принимается наивысший из присвоенных.

9. Лимит на предложения для i-го Участника размещения рассчитывается по следующей формуле:

 

  - лимит на предложения для i-го Участника размещения в миллионах рублей;
  - сумма средств бюджета Московской области, размещенных на банковских депозитах у i-го Участника размещения, по состоянию на начало дня размещения в миллионах рублей;
  - сумма средств бюджета Московской области, размещенных на банковских депозитах у i-го Участника размещения и подлежащих возврату в день размещения, в миллионах рублей.

Показатели  ,   и   округляются с точностью до целого числа.
Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

(Пункт  в  редакции  Постановления  Правительства Московской области от 27.05.2015 № 378/20)

10. Министерство принимает решение о снижении установленного ранее Лимита на средства до фактического объема размещенных средств бюджета Московской области либо об установлении его равным нулю в случае:

1) недопущения Участника размещения к размещению средств бюджета Московской области на банковских депозитах в соответствии с пунктом 5.4 Порядка размещения средств бюджета Московской области на банковских депозитах;

2) снижения показателей надежности и/или ликвидности против уровня, установленного Центральным банком Российской Федерации или иными нормативными актами Российской Федерации;

3) однократного нарушения Порядка размещения банковского депозита, за исключением событий непреодолимой силы;

4)  непредставления в Министерство в срок, установленный Генеральным соглашением, отчетной информации для проведения ежеквартального мониторинга и/или представления ее не в полном объеме. (В редакции Постановления Правительства Московской области от 27.05.2015 № 378/20)

11.  (Утратил  силу - Постановление Правительства Московской области от 27.05.2015 № 378/20)

12. Министерство незамедлительно уведомляет Участника размещения о снижении Лимита на средства при наступлении условий, указанных в пункте 10 настоящего Порядка.

Приложение N 4

к Порядку

Форма

                                Уведомление

              о возврате средств бюджета Московской области,

                    размещенных на банковских депозитах

                                ___________________________________________

                                (полное наименование кредитной организации)

    Министерство  финансов  Московской  области  в соответствии с условиями

Генерального соглашения о размещении средств бюджета Московской области  на

банковских депозитах от "___" ________ 20__ г. N _______________ уведомляет

___________________________________________________________________________

                (полное наименование кредитной организации)

    о   возврате   средств   бюджета  Московской  области,  размещенных  на

банковских депозитах.

    _______________________________________________________________________

                  (полное наименование кредитной организации)

    надлежит "_____" _______________ 20____ г. (дата возврата) с процентной

ставкой ___% годовых возвратить сумму депозита _____________________ рублей

(сумма средств) и уплатить начисленные на сумму депозита  проценты в  сумме

______________ рублей (сумма средств с точностью до копеек) исходя из срока

фактического нахождения средств на депозите, составляющего ____ дней.

Уполномоченное лицо

Министерства финансов

Московской области      _____________/________________

                          (подпись)       (Ф.И.О.)