Указание Центрального банка Российской Федерации от 25.07.2003 № 115-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         25 июля 2003 г.                              N 115-Т

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

              Об осуществлении Банком России контроля за
         исполнением кредитными организациями (их филиалами)
          Федерального закона "О противодействии легализации
          (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
                     и финансированию терроризма"

     1. В соответствии с пунктом 9 статьи  7  Федерального  закона  "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,  и  финансированию   терроризма"   (Собрание   законодательства
Российской Федерации,  2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст.
4296) и Федеральным законом "О Центральном банке Российской  Федерации
(Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N 28,  ст.  2790;  2003,  N 2,  ст.  157) Центральный банк  Российской
Федерации    осуществляет    контроль    за   исполнением   кредитными
организациями (их филиалами) Федерального  закона  "О  противодействии
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон)  и  нормативных
актов  Банка  России в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     2. Объектами  контроля со стороны Банка России являются кредитные
организации (их филиалы).
     3. В  целях  осуществления контроля Банк России проводит проверки
кредитных организаций (их филиалов) и  получает  отчетность  в  рамках
выполнения   своих  функций  в  области  банковского  регулирования  и
банковского  надзора   для   определения   соответствия   деятельности
кредитных  организаций  (их филиалов) положениям Федерального закона и
нормативных актов Банка России в области  противодействия  легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным путем,  и финансированию
терроризма.
     4. Проверки  организуются  и проводятся в порядке,  установленном
нормативными актами Банка России с учетом  разъяснений,  изложенных  в
настоящем указании оперативного характера.
     5. Изучение вопросов  организации  кредитными  организациями  (их
филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем,  и финансированию терроризма  должно  проводиться  в
ходе   комплексных  проверок  кредитных  организаций,  а  также  может
проводиться в ходе тематических  проверок  по  отдельным  направлениям
деятельности кредитных организаций (их филиалов). Решение о проведении
таких проверок принимается уполномоченными должностными  лицами  Банка
России   с   учетом   требований  статьи  73  Федерального  закона  "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     6. Проверки  не ставят задачи осуществления сплошного контроля за
деятельностью  кредитных  организаций  (их  филиалов)   по   выявлению
операций  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,  подлежащих
обязательному   контролю,   и   представлению   сведений   о   них   в
уполномоченный орган.
     При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка
проведения  отдельных банковских операций и других сделок,  их учета и
оформления.
     7. При  проведении  проверок  по  вопросам  соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
     - наличие  в кредитной организации разработанных и утвержденных в
установленном   порядке   правил   внутреннего   контроля   в    целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного
внутреннего контроля;
     - наличие в кредитной организации специального должностного лица,
ответственного  за  соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ;
     - внутренние   документы  кредитной  организации  (ее  филиалов),
позволяющие   оценить   состояние   внутреннего   контроля   в   целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
     - соблюдение  требований  об  идентификации  лиц,  находящихся на
обслуживании в кредитной организации;
     - соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в
подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
     - соблюдение  порядка направления уполномоченному органу сведений
об операциях с денежными средствами или  иным  имуществом,  подлежащих
обязательному контролю,  а также иных операциях с денежными средствами
или иным имуществом,  связанных с легализацией  (отмыванием)  доходов,
полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
     - соблюдение требований по приостановлению операций  с  денежными
средствами  или  иным имуществом в случаях,  установленных Федеральным
законом;
     - соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
     8. Проверяющие проводят анализ нарушений,  выявленных в кредитной
организации  (ее  филиалах) в ходе проверки,  и оценивают влияние этих
нарушений на результативность принимаемых кредитной  организацией  (ее
филиалами)  мер  по  противодействию  легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     9. С  момента  издания настоящего указания оперативного характера
отменяется Указание оперативного характера Банка России от  24.12.2002
N  177-Т  "Об  осуществлении  Банком  России  контроля  за исполнением
кредитными  организациями  Федерального  закона   "О   противодействии
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию терроризма" ("Вестник Банка  России"  от  27.12.2002  N
73).


     Председатель
     Банка России          С.М. Игнатьев