Официальное разъяснение Центрального банка Российской Федерации от 24.12.2002 № 177-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

     24 декабря 2002 г.                                N 177-Т

                              г. Москва

             О Ф И Ц И А Л Ь Н О Е  Р А З Ъ Я С Н Е Н И Е

                                                  ГЛАВНЫЕ УПРАВЛЕНИЯ
                                                  (НАЦИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ)
                                                  ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                                  РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

               Об осуществлении Банком России контроля
         за исполнением кредитными организациями Федерального
          закона "О противодействии легализации (отмыванию)
                доходов, полученных преступным путем,
                     и финансированию терроризма"

     1. В  соответствии  с  пунктом  9 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,   и   финансированию   терроризма"  (Собрание  законодательства
Российской Федерации,  2001,  N 33 (часть I),  ст. 3418) и Федеральным
законом  "О  Центральном  банке  Российской  Федерации (Банке России)"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790)
Центральный   банк   Российской  Федерации  осуществляет  контроль  за
исполнением   кредитными   организациями   Федерального   закона    "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,  и финансированию терроризма" (далее  -  Федеральный  закон)  и
нормативных  актов  Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов,  полученных преступным  путем,  и  финансированию
терроризма.
     2. Объектами контроля со  стороны  Банка  России  за  исполнением
Федерального закона являются кредитные организации и их филиалы.
     3. В целях осуществления контроля Банк России  проводит  проверки
кредитных  организаций  и  их  филиалов и получает отчетность в рамках
выполнения  своих  функций  в  области  банковского  регулирования   и
банковского   надзора   для   определения   соответствия  деятельности
кредитных организаций и их филиалов положениям Федерального  закона  и
нормативных  актов  Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов,  полученных преступным  путем,  и  финансированию
терроризма.
     4. Проверки организуются и проводятся  в  порядке,  установленном
нормативными  актами  Банка  России  с  учетом особенностей настоящего
указания оперативного характера.
     5. Изучение   вопросов  организации  противодействия  легализации
(отмыванию) доходов,  полученных преступным  путем,  и  финансированию
терроризма  может  проводиться  в  ходе комплексных проверок кредитных
организаций и их филиалов,  а также в ходе  тематических  проверок  по
отдельным   направлениям   деятельности  кредитных  организаций  и  их
филиалов.
     6. Проверки  не ставят задачи осуществления сплошного контроля за
операциями кредитных организаций  и  их  филиалов  с  целью  выявления
операций  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,  подлежащих
обязательному   контролю,   и   представления   информации    о    них
уполномоченному органу.
     При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка
проведения  отдельных банковских операций и других сделок,  их учета и
оформления.
     7. При  проведении  проверок  по  вопросам  соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
     - наличие  в кредитной организации разработанных и утвержденных в
установленном   порядке   правил   внутреннего   контроля   в    целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного
внутреннего контроля;
     - наличие в кредитной организации специального должностного лица,
ответственного  за  соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ;
     - внутренние  документы  кредитной  организации  и  ее  филиалов,
позволяющие   оценить   состояние   внутреннего   контроля   в   целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
     - наличие в правилах внутреннего контроля в целях противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,   и
финансированию   терроризма   порядка   документального   фиксирования
необходимой   информации,   порядка   обеспечения   конфиденциальности
информации,   квалификационных  требований  к  подготовке  и  обучению
кадров,  критериев выявления и признаков  необычных  сделок  с  учетом
особенностей   деятельности   кредитной   организации  и  особенностей
деятельности ее клиентов;
     - соблюдение  требований  об  идентификации  лиц,  находящихся на
обслуживании в кредитной организации;
     - соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в
подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
     - соблюдение  порядка направления уполномоченному органу сведений
об операциях с денежными средствами или  иным  имуществом,  подлежащих
обязательному контролю;
     - соблюдение требований по приостановлению операций  с  денежными
средствами  или  иным имуществом в случаях,  установленных Федеральным
законом;
     - соблюдение порядка хранения информации и документов.
     8. Проверяющие проводят анализ нарушений,  выявленных в кредитной
организации  и  ее филиалах в ходе проверки,  и оценивают влияние этих
нарушений на результативность принимаемых кредитной организацией и  ее
филиалами  мер  по  противодействию  легализации  (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
     9. Банк  России не представляет в уполномоченный орган информацию
и документы,  полученные в процессе осуществления контроля,  которые в
соответствии   со  статьями  6  и  7  Федерального  закона  не  вправе
запрашиваться уполномоченным органом у кредитных организаций,  а также
информацию  и  документы,  которые должны быть представлены кредитными
организациями непосредственно в уполномоченный орган.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.М. Игнатьев