Указание Центрального банка Российской Федерации от 01.12.2009 № 2353-У

      
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                   от 1 декабря 2009 г. N 2353-У
                             г. Москва


           О внесении изменений в Указание Банка России
                 от 31 августа 2005 года N 1612-У
      "О порядке направления запросов и получения информации
       из Центрального каталога кредитных историй субъектом
        кредитной истории и пользователем кредитной истории
          посредством обращения в кредитную организацию"


        Зарегистрировано Минюстом России 25 декабря 2009 г.
                      Регистрационный N 15857
     
     
     1. Внести в Указание  Банка России от 31  августа 2005 года  N
1612-У "О порядке  направления запросов  и получения информации  из
Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории
и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную
организацию", зарегистрированное  Министерством юстиции  Российской
Федерации 26 сентября 2005 года  N 7036 ("Вестник Банка России"  от
30 сентября 2005 года N 52), следующие изменения.
     1.1. Первое предложение  абзаца второго пункта  2 после  слова
"лица" дополнить словами "(индивидуального предпринимателя)".
     1.2. Пункт 6 дополнить абзацем следующего содержания:
     "Запрос в  ЦККИ может  направляться  как в  виде  электронного
сообщения,  содержащего  один  запрос  субъекта  кредитной  истории
(пользователя  кредитной  истории),  так  и  в  виде   электронного
сообщения, содержащего  более одного  запроса субъекта  (субъектов)
кредитной истории  и (или)  пользователя (пользователей)  кредитной
истории (далее - пакетное электронное сообщение). При этом  запросы
субъектов кредитных историй и пользователей кредитных историй могут
формироваться в одно пакетное электронное сообщение.".
     1.3. Пункт 7 дополнить предложением следующего содержания:  "В
случае поступления  в ЦККИ пакетного  электронного сообщения,  ЦККИ
направляет  на  него  ответ также  в  виде  пакетного  электронного
сообщения.".
     1.4. Пункт 8 изложить в следующей редакции:
     "8. После получения ответа ЦККИ из территориального учреждения
Банка России по  месту нахождения  кредитной организации  кредитная
организация,  в   которую  обращался   субъект  кредитной   истории
(пользователь кредитной  истории),  информирует субъекта  кредитной
истории (пользователя кредитной истории) о БКИ, в котором (которых)
хранится кредитная  история субъекта кредитной  истории в  порядке,
согласованном кредитной организацией и субъектом кредитной  истории
(пользователем кредитной истории) (далее - порядок информирования),
или в порядке, предусмотренном абзацем шестым настоящего пункта,  в
следующие сроки:
     для кредитных организаций  и  филиалов кредитных  организаций,
имеющих прямой  доступ (подключение)  к автоматизированной  системе
"Центральный каталог кредитных историй", - не позднее рабочего дня,
следующего за днем обращения субъекта кредитной истории с  запросом
в кредитную организацию или филиал кредитной организации;
     для филиалов  и  дополнительных офисов  кредитных  организаций
(кроме   крупных    кредитных   организаций    с   широкой    сетью
подразделений),  не имеющих  прямого  доступа (не  подключенных)  к
автоматизированной системе "Центральный каталог кредитных  историй"
и отправляющих запросы в ЦККИ через свои структурные  подразделения
(головной офис или филиал),  имеющие прямой доступ (подключение)  к
автоматизированной системе "Центральный каталог кредитных историй",
- не позднее трех рабочих дней со дня обращения субъекта  кредитной
истории с запросом в филиал или дополнительный офис;
     для филиалов  и   дополнительных   офисов  крупных   кредитных
организаций  с  широкой  сетью подразделений,  не  имеющих  прямого
доступа (не подключенных) к автоматизированной системе "Центральный
каталог кредитных историй" и отправляющих запросы в ЦККИ через свои
структурные  подразделения  (головной  офис  или  филиал),  имеющие
прямой   доступ   (подключение)   к   автоматизированной    системе
"Центральный каталог кредитных историй", - не позднее пяти  рабочих
дней  со дня  обращения  субъекта кредитной  истории  с запросом  в
филиал или дополнительный офис.
     В целях  настоящего   Указания   понятие  "крупная   кредитная
организация с широкой сетью подразделений" используется в значении,
установленном  Указанием Банка  России  от 16  января  2004 года  N
1376-У "О  перечне, формах  и порядке  составления и  представления
форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской
Федерации" (в  редакции Указания  Банка России от  17 февраля  2006
года N 1660-У), зарегистрированным Министерством юстиции Российской
Федерации 23 января 2004 года N 5488, 23 марта 2006 года N 7613, 18
декабря 2006 года N 8630, 29  марта 2007 года N 9168, 25 июня  2007
года N 9679, 17 сентября 2007 года N 10155, 11 декабря 2007 года  N
10669, 10 сентября 2008 года N 12253, 28 ноября 2008 года N  12754,
18  февраля 2009  года  N  13397, 21  сентября  2009 года  N  14811
("Вестник Банка России" от  12 февраля 2004 года N  12 - 13, от  30
марта 2006 года  N 19 -  20, от 21  декабря 2006 года  N 71, от  30
марта 2007 года  N 17, от 28  июня 2007 года  N 37, от 27  сентября
2007 года N 55, от 17 декабря  2007 года N 69, от 23 сентября  2008
года N 51 -  52, от 4  декабря 2008 года N  71, от 26 февраля  2009
года N 14, от 23 сентября 2009 года N 56).
     В случае  если  порядок информирования  отсутствует  или  если
порядок информирования предусматривает явку субъекта (пользователя)
в кредитную организацию за  ответом ЦККИ, и субъект  (пользователь)
не  явился  в  кредитную  организацию  за  ответом  ЦККИ  в  сроки,
перечисленные  в  абзацах  втором -  четвертом  настоящего  пункта,
кредитная  организация   направляет   субъекту  кредитной   истории
(пользователю  кредитной  истории)  ответ ЦККИ  о  БКИ,  в  котором
(которых) хранится кредитная история субъекта кредитной истории, по
почте заказным письмом с уведомлением о вручении в течение рабочего
дня,  следующего за  днем  окончания  сроков, указанных  в  абзацах
втором - четвертом настоящего пункта.".
     1.5. Абзац  первый пункта  1  приложения 1  дополнить  словами
"(индивидуального предпринимателя)".
     1.6. Абзац четвертый пункта 2 приложения 2 после слов  "(место
нахождения)" дополнить словами "и телефон".
     1.7. В приложении 3:
     абзац третий   после   слова  "лиц"   дополнить   словами   "и
индивидуальных предпринимателей";
     абзац первый пункта 1 изложить в следующей редакции:
     "1. Формы ответов для субъектов кредитных историй - физических
лиц (индивидуальных предпринимателей)";
     в подпункте 1.1 пункта 1:
     абзац пятнадцатый изложить в следующей редакции:
     "телефон: (телефон БКИ)";
     дополнить абзацем следующего содержания:
     "После номера БКИ из  государственного реестра бюро  кредитных
историй  в  случаях,  предусмотренных  пунктом  3  приложения  2  к
настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от
регистрационного номера БКИ пробелом).";
     в подпункте 2.1 пункта 2:
     абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:
     "телефон: (телефон БКИ)";
     дополнить абзацем следующего содержания:
     "После номера БКИ из  государственного реестра бюро  кредитных
историй  в  случаях,  предусмотренных  пунктом  3  приложения  2  к
настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от
регистрационного номера БКИ пробелом).".
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                           С.М. ИГНАТЬЕВ