Указание Центрального банка Российской Федерации от 29.09.2010 № 2504-У

 
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                  от 29 сентября 2010 г. N 2504-У
                             г. Москва


           О внесении изменений в Указание Банка России
                  от 25 апреля 2007 года N 1822-У
          "О порядке проведения платежей и осуществления
           расчетов в системе валовых расчетов в режиме
                  реального времени Банка России"
     
     
       Зарегистрировано Минюстом России 21 октября 2010 года
                      Регистрационный N 18786
     
     
     1. В соответствии  с решением Совета  директоров Банка  России
(протокол заседания Совета директоров  Банка России от 28  сентября
2010 года N 20)  внести в Указание Банка  России от 25 апреля  2007
года  N  1822-У  "О порядке  проведения  платежей  и  осуществления
расчетов в  системе  валовых расчетов  в  режиме реального  времени
Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции  Российской
Федерации 17 мая 2007 года N 9493 ("Вестник Банка России" от 25 мая
2007 года N 31), следующие изменения.
     1.1. Пункт 1.10 дополнить абзацем следующего содержания:
     "в результате проведения регламентных контрольных процедур.".
     1.2. В   абзаце  четвертом   пункта   6.2  слово   "временных"
исключить, после слова "ПУР" дополнить словом ", АУР".
     1.3. В пункте 6.3:
     абзац первый изложить в следующей редакции:
     "6.3. Логический  контроль  реквизитов  ЭПС  осуществляется  в
соответствии с  пунктом 6.2  настоящего Указания при  приеме ЭПС  в
обработку, а также в части наличия ограничений в параметрах участия
ПУР, АУР  в системе  БЭСП, установленных  в Справочнике  участников
системы БЭСП, перед приемом в расчет ЭПС.";
     абзац второй после слова "ПУР" дополнить словом ", АУР", слова
"непосредственно перед приемом в расчет ЭПС" исключить.
     1.4. В  абзаце  четвертом  пункта  10.4  слова  "в  результате
завершения ее обработки либо" исключить.
     1.5. В пункте 10.8:
     в абзаце  первом   слова  "при   наступлении  времени   начала
завершающего сеанса системы БЭСП." заменить словами "в  завершающем
сеансе системы  БЭСП  и заключается  в последовательном  выполнении
следующих операций в системе БЭСП:";
     абзацы второй и четвертый признать утратившими силу;
     в абзаце третьем  слова "исключение (аннулирование)"  заменить
словом "аннулирование";
     в абзаце  пятом   слова  "или  извещающего   ПУР  о   переносе
аннулированных  в  системе   БЭСП  ЭПС  во  внутридневную   очередь
отложенных платежей, ведущуюся в платежной системе Банка России  на
уровне ТУ" исключить.
     1.6. В абзаце третьем  пункта 10.15  слова "в Справочнике  БИК
России" заменить словами "в Справочнике участников системы БЭСП".
     1.7. Название главы 11 изложить в следующей редакции:
     "Глава 11. Порядок управления ликвидностью для расчетов ПУР  в
системе БЭСП".
     1.8. В  абзаце  третьем  пункта  11.1  слова  "при   временном
приостановлении приема и обработки платежей" заменить словами  "при
частичном ограничении участия ПУР в системе БЭСП".
     1.9. В пункте 11.5 слова "а не" заменить словом "либо".
     1.10. В пункте 11.6:
     абзац второй после  слов  "в системе  БЭСП" дополнить  словами
"либо величину ее изменения";
     абзац третий после  слов "ЭСИС о  новом значении  ликвидности"
дополнить словами "ПУР для расчетов в системе БЭСП либо величине ее
изменения",   после    слова   "проверяется"   дополнить    словами
"подлинность и целостность ЭСИС,",  после слов "информация о  новом
значении ликвидности  ПУР для  расчетов в  системе БЭСП"  дополнить
словами "либо о величине ее изменения";
     абзац четвертый после слов "для  расчетов в системе БЭСП  ПУР"
дополнить словами "либо величине ее изменения".
     1.11. Абзац  второй пункта  11.7  после слов  "новое  значение
ликвидности для расчетов  в системе  БЭСП" дополнить словами  "либо
величину ее изменения".
     1.12. Пункт 11.9 изложить в следующей редакции:
     "11.9. Банк России уменьшает  размер ликвидности для  расчетов
ПУР в системе БЭСП  в случаях, установленных пунктом 5.6  Положения
Банка России  от 25  апреля 2007 года  N 303-П  "О системе  валовых
расчетов    в    режиме   реального    времени    Банка    России",
зарегистрированного Министерством  юстиции Российской Федерации  17
мая 2007  года N 9490,  8 июля  2010 года N  17765 ("Вестник  Банка
России" от 25 мая 2007 года N 31, от 14 июля 2010 года N 40) (далее
- Положение Банка России N 303-П).
     ПУР, являющийся   кредитной   организацией   (ее    филиалом),
информируется об уменьшении ликвидности для расчетов ПУР в  системе
БЭСП с указанием причины ее уменьшения.".
     1.13. В абзаце  третьем пункта 12.3  слова "время  выполнения"
заменить словами "время начала и окончания".
     1.14. Пункт 12.4 после слова "продлевается" дополнить  словами
"по  решению  Банка   России",  слова   "но  не  позднее   времени,
установленного Банком России" заменить словами "но не более чем  на
30 минут".
     1.15. В пункте 13.1: первое предложение абзаца первого
     исключить;
     абзац четвертый после слова "ПУР" дополнить словом ", АУР".
     1.16. Пункты 13.2-13.5 изложить в следующей редакции:
     "13.2. Обязательными реквизитами участников системы являются:
     БИК ОУР, ПУР;
     наименование ОУР, ПУР, АУР;
     вид участника (ОУР, ПУР, АУР);
     БИК и наименование ОУР, обслуживающего данного АУР.
     13.3. Дополнительными реквизитами ПУР, АУР являются:
     номер банковского (корреспондентского)  счета (субсчета)  АУР,
не  являющегося  структурным  подразделением Банка  России,  ПУР  в
обслуживающем ОУР,  номер  счета АУР  - структурного  подразделения
Банка России, открытого в ОУР (далее - номер счета ПУР, АУР);
     БИК АУР, если он присвоен;
     информация о ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП;
     признак принадлежности  ПУР,   АУР  -   филиала  к   кредитной
организации.
     Дополнительными реквизитами ОУР являются:
     позиции ОУР (активная и пассивная), которые отражают в течение
операционного дня  системы  БЭСП  суммы  списанных  и   зачисленных
платежей ОУР,  обслуживаемых  им ПУР,  АУР,  проведенных в  системе
БЭСП;
     номера счетов  ОУР,  используемых для  проведения  собственных
платежей ОУР либо платежей в его адрес.
     13.4. Обязательные  и  дополнительные реквизиты  включаются  в
Справочник  участников  системы  БЭСП на  основании  информации  из
Справочника  БИК  России  и   ЭСИС  ОУР,  направляемых  до   начала
операционного дня системы БЭСП.
     13.5. Параметрами участия ПУР, АУР в системе БЭСП являются:
     признак участия;
     дата начала действия  ограничения участия ПУР,  АУР в  системе
БЭСП.
     Признак участия ПУР, АУР  может принимать следующие  значения:
"без ограничений", "частичное ограничение", "полное ограничение".
     При включении информации об участии ПУР, АУР в системе БЭСП  в
Справочник  участников  системы  БЭСП  признак  участия  ПУР,   АУР
принимает значение "без ограничений".".
     1.17. Абзац пятый пункта 13.6 изложить в следующей редакции:
     "возможности обмена электронными сообщениями с  использованием
системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ.".
     1.18. Абзац  третий  подпункта 13.6.2  пункта  13.6  дополнить
словами ", находящихся во внутридневной очереди отложенных ЭПС".
     1.19. Подпункт  13.6.3  пункта   13.6  изложить  в   следующей
редакции:
     "13.6.3. Возможность   обмена   электронными   сообщениями   с
использованием  системы международных  финансовых  телекоммуникаций
СВИФТ определяется установлением  в Справочнике участников  системы
БЭСП  в  соответствующем  параметре  значения  "обмен  электронными
сообщениями через систему международных финансовых телекоммуникаций
СВИФТ".
     Если договором    банковского    (корреспондентского)    счета
(субсчета)  (далее  -  договор счета)  ПУР  не  предусмотрен  обмен
электронными сообщениями с  системой БЭСП с использованием  системы
международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ, данный параметр  в
Справочнике участников системы БЭСП не заполняется.".
     1.20. В пункте 13.7: в абзаце первом слова "ПУР параметров
     управления" заменить  словами  "параметров  управления   ПУР",
после  слов   ",  предусмотренных   договором,"  дополнить   словом
"обслуживающий";
     абзац пятый  дополнить  предложением  следующего   содержания:
"Установление  лимита  подтверждается  направлением  ЭСИС  в  адрес
ПУР.";
     в абзаце седьмом  слова "соответствующего  параметра сумму,  в
пределах которой он
     будет проводить   экстренные    платежи"   заменить    словами
"параметра "экстренный" сумму общего лимита";
     в абзаце девятом слова "прием ЭСИС и" заменить словами  "прием
ЭСИС, проведение проверки его подлинности и целостности,";
     абзац десятый  после  слова  "завершении"  дополнить   словами
"проверки подлинности и целостности ЭСИС,";
     абзац тринадцатый после  слов "ЭСИС  о результатах"  дополнить
словами "проверки его подлинности и целостности,".
     1.21. Абзац первый пункта 13.8 изложить в следующей редакции:
     "13.8. Каждому участнику системы БЭСП в течение  операционного
дня системы БЭСП доступна следующая информация о других  участниках
системы БЭСП, включенная  в Справочник  участников системы БЭСП:  о
значении обязательных и  дополнительных реквизитов, за  исключением
информации о ликвидности  для расчетов в  системе БЭСП; о  значении
параметра   участия   ПУР,   АУР  "без   ограничений"   и   "полное
ограничение".".
     1.22. Пункт 13.9 изложить в следующей редакции:
     "13.9. Изменение состава услуг, предоставляемых ПУР в  системе
БЭСП, осуществляется обслуживающим ОУР в соответствии с изменениями
условий договора счета.
     Не позднее начала операционного  дня системы БЭСП,  следующего
за  датой,  определенной  договором  счета,  обслуживающий  ОУР  на
основании договора счета составляет и передает в систему БЭСП  ЭСИС
для  внесения изменений  в  Справочник  участников системы  БЭСП  в
параметры управления ПУР.
     На основании ЭСИС ОУР в Справочнике участников системы БЭСП по
данному ПУР включаются (исключаются) параметры управления в системе
БЭСП, о  чем ПУР  извещается  путем передачи  ему  соответствующего
ЭСИС.
     Предоставление ПУР  услуг в  системе  БЭСП, параметры  которых
включены  (исключены), начинается  (прекращается)  в день  внесения
изменений в Справочник участников системы БЭСП.".
     1.23. Главу 14 изложить в следующей редакции:
     "Глава 14. Порядок управления участием ПУР, АУР в системе БЭСП
     14.1. При управлении участием ПУР, АУР в системе БЭСП вводится
(отменяется) частичное,  полное  ограничение  участия  ПУР,  АУР  в
системе БЭСП, исключаются  ПУР, АУР  из состава участников  системы
БЭСП.
     14.2. ОУР вводит (отменяет)  частичное или полное  ограничение
участия ПУР, АУР в системе БЭСП в следующих случаях:
     14.2.1. при предъявлении  инкассового поручения Банком  России
по  операциям,  связанным  с  денежно-кредитным  регулированием,  в
соответствии   с    законодательством   Российской   Федерации    к
корреспондентскому   счету   (субсчету)   обслуживаемой   кредитной
организации (ее  филиала),  являющейся ПУР,  для  его исполнения  в
платежной   системе  Банка   России   на  уровне   территориального
учреждения, в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных  средств
для проведения  платежей через  платежную систему  Банка России  на
уровне   территориального   учреждения   на   момент   предъявления
инкассового  поручения  (при исполнении  инкассового  поручения)  -
частичное ограничение;
     14.2.2. при возникновении  (оплате)  картотеки неоплаченных  в
срок расчетных документов к банковскому (корреспондентскому)  счету
(субсчету) ПУР в обслуживающем учреждении Банка России -  частичное
ограничение;
     14.2.3. при  назначении  в кредитную  организацию,  являющуюся
ПУР, АУР,  временной администрации и  наличии просьбы  руководителя
временной администрации  (представителя государственной  корпорации
"Агентство   по  страхованию   вкладов")   об  обновлении   ключей,
используемых  для   защиты  электронных  документов,   определенной
Положением Банка России от 9 ноября 2005 года N 279-П "О  временной
администрации     по    управлению     кредитной     организацией",
зарегистрированным  Министерством  юстиции Российской  Федерации  6
декабря 2005 года N 7239, 23 июля 2007 года N 9869, 13 декабря 2007
года N 10702, 7 октября 2008  года N 12407, 31 октября 2008 года  N
12552 ("Вестник Банка России"  от 15 декабря 2005  года N 67, от  2
августа 2007 года N 44, от 26 декабря 2007 года N 71, от 15 октября
2008 года N 57, от 1 ноября 2008 года N 62) (при обновлении ключей,
используемых  для  защиты   электронных  документов)  -   частичное
ограничение;
     14.2.4. при приостановлении (возобновлении) участия ПУР, АУР в
обмене электронными сообщениями  с Банком России  в соответствии  с
договором  об  обмене электронными  документами  (сообщениями)  при
осуществлении расчетов через расчетную  сеть Банка России (далее  -
договор об обмене), в том числе в случае когда договором об  обмене
предусмотрено информирование об  этом клиентом Банка России  (кроме
случая, предусмотренного  в подпункте 14.2.2  настоящего пункта)  -
полное ограничение;
     14.2.5. при поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении
(об устранении)  временных   технических   проблем,  приводящих   к
невозможности ПУР,  АУР  осуществлять расчеты  и проводить  платежи
через систему БЭСП, - полное ограничение;
     14.2.6. при  необеспечении  (возобновлении  обеспечения)   ПУР
информационной  безопасности  и несоблюдении  (выполнении)  условий
договора об обмене - полное ограничение;
     14.2.7. если   в   отношении   АУР,   являющегося    кредитной
организацией  (ее  филиалом),  начато  проведение  мероприятий   по
исключению  из  состава  участников системы  БЭСП,  за  исключением
случая   отзыва  или   аннулирования   лицензии  на   осуществление
банковских операций кредитной организации - полное ограничение.
     14.3. При возникновении (устранении) причин введения  (отмены)
ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП, указанных в подпунктах
14.2.3-14.2.6 пункта  14.2  настоящего Указания,  информация об  их
возникновении (устранении) (далее - информация о возникновении  (об
устранении) причины ограничения)  в письменном виде в  произвольной
форме,  подписанная  руководителем  (заместителем  руководителя)  и
заверенная печатью ПУР,  АУР, представляется  ПУР, АУР на  бумажном
носителе,  с  использованием  средств  факсимильной  связи  в  ОУР,
обслуживающий ПУР, АУР, либо на который территориальным учреждением
возложены  функции по  ее  приему от  ПУР,  АУР. Введение  (отмена)
ограничения участия ПУР, АУР  в системе БЭСП осуществляется  только
одним ОУР, на который ТУ возложены указанные функции.
     При представлении  ПУР,  АУР информации  о  возникновении  (об
устранении)   причины   ограничения   с   использованием    средств
факсимильной связи ПУР, АУР не позднее рабочего дня, следующего  за
днем   ее  представления   ПУР,   АУР  с   использованием   средств
факсимильной связи, направляет в ОУР информацию о возникновении (об
устранении) причины ограничения  на бумажном носителе,  подписанную
руководителем (заместителем руководителя) и заверенную печатью ПУР,
АУР.
     Если информация  ПУР,  АУР  о  возникновении  (об  устранении)
причины ограничения поступает в ОУР  не позднее чем за один час  до
окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия  ПУР,
АУР в  системе БЭСП вводится  (отменяется) в  день ее получения  от
ПУР, АУР.
     В случае представления ПУР, АУР информации о возникновении (об
устранении) причины ограничения в  ОУР позднее чем  за один час  до
окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия  ПУР,
АУР в системе  БЭСП вводится  (отменяется) до начала  операционного
дня  системы  БЭСП,  следующего  за  днем  получения  информации  о
возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР.
     Время поступления  в  ОУР   информации  о  возникновении   (об
устранении) причины ограничения от ПУР, АУР фиксируется в следующем
порядке.
     При поступлении от  ПУР,  АУР информации  о возникновении  (об
устранении)   причины   ограничения  на   бумажном   носителе   ОУР
проставляет время поступления на  первом и втором экземпляре  (либо
на копии,  изготавливаемой в  ОУР) информации  о возникновении  (об
устранении)  причины  ограничения,   представленной  ПУР,  АУР   на
бумажном носителе.
     При поступлении от  ПУР,  АУР информации  о возникновении  (об
устранении)   причины   ограничения   с   использованием    средств
факсимильной связи, ОУР  не позднее 30  минут после поступления  от
ПУР,  АУР  указанной  информации  формирует  в  письменном  виде  в
произвольной форме и направляет  ПУР, АУР с использованием  средств
факсимильной  связи   справку   о  времени   приема  информации   о
возникновении (об устранении)  причины ограничения с указанием  БИК
(при  его  наличии)  и  наименования  ПУР,  АУР,  даты  и   времени
поступления  информации  о возникновении  (об  устранении)  причины
ограничения, БИК и наименование ОУР.
     14.4. В  Справочнике  участников  системы  БЭСП  при  введении
частичного (полного) ограничения  участия ПУР,  АУР в системе  БЭСП
изменяется ранее  установленное в параметре  участия значение  "без
ограничений"  на новое  значение  "частичное ограничение"  ("полное
ограничение").
     При отмене частичного (полного) ограничения участия ПУР, АУР в
системе БЭСП в Справочнике участников системы БЭСП изменяется ранее
установленное в параметре участия значение "частичное  ограничение"
("полное ограничение") на новое значение "без ограничений".
     В адрес  ПУР, АУР,  в  отношении которого  введено  (отменено)
частичное ограничение участия в системе БЭСП, а также в адрес  ОУР,
который ввел  (отменил) частичное  ограничение участия  ПУР, АУР  в
системе БЭСП,  передается ЭСИС  о введении  (об отмене)  частичного
ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП.
     14.5. Банк России вводит полное ограничение участия в  системе
БЭСП, если начато проведение  мероприятий по исключению из  состава
участников системы БЭСП в отношении:
     ПУР;
     АУР, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);
     АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), в связи
с отзывом или аннулированием  лицензии на осуществление  банковских
операций кредитной организации.
     При отзыве  или   аннулировании   лицензии  на   осуществление
банковских  операций кредитной  организации,  являющейся ПУР,  АУР,
Банком России вводится полное ограничение участия в системе БЭСП  в
отношении кредитной организации и ее филиалов, являющихся ПУР, АУР.
     Банк России  вводит  полное  ограничение участия  ПУР,  АУР  в
системе БЭСП путем направления ЭСИС в систему БЭСП.
     На основании  ЭСИС  в  Справочнике  участников  системы   БЭСП
изменяется ранее  установленное в параметре  участия значение  "без
ограничений" или "частичное ограничение" на новое значение  "полное
ограничение".
     14.6. При введении (отмене)  полного ограничения участия  ПУР,
АУР участники  системы БЭСП  информируются о  введении (об  отмене)
полного ограничения участия в системе БЭСП в соответствии с пунктом
9.7 Положения Банка России N 303-П.
     14.7. Исключение ПУР, АУР, имеющего БИК, из состава участников
системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения
Банка России N  303-П,  осуществляется путем  внесения изменений  в
Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России от 6
мая 2003 года N  225-П "О Справочнике банковских  идентификационных
кодов участников расчетов,  осуществляющих платежи через  расчетную
сеть  Центрального  банка  Российской  Федерации  (Банка  России)",
зарегистрированным Министерством
     юстиции Российской Федерации  10  июня 2003  года  N 4669,  28
декабря 2005 года  N 7322, 23  августа 2006 года  N 8160, 30  марта
2007 года  N 9197, 22  мая 2007  года N  9507, 6 июля  2009 года  N
14229, 2  декабря  2009 года  N 15354,  6 июля  2010  года N  17710
("Вестник Банка России"  от 20 июня  2003 года N  34, от 18  января
2006 года N 1, от 30 августа 2006 года N 48, от 11 апреля 2007 года
N 19, от 30  мая 2007 года N  32, от 15 июля 2009  года N 42, от  9
декабря  2009 года  N  70, от  14  июля 2010  года  N 40).  В  день
вступления в  силу  изменений, вносимых  в  Справочник БИК  России,
информация  об  исключаемом   участнике  расчетов  исключается   из
Справочника участников системы БЭСП.
     АУР, не имеющий БИК, исключается из состава участников системы
БЭСП в случаях, определенных пунктами  2.20 и 2.28 Положения  Банка
России N 303-П,  путем исключения информации  о нем из  Справочника
участников системы БЭСП на основании ЭСИС ОУР.".
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                           С.М. ИГНАТЬЕВ