Указание Центрального банка Российской Федерации от 24.12.2012 № 2945-У

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                  от 24 декабря 2012 г. N 2945-У
                             г. Москва


                       О порядке составления
                  и применения банковского ордера


       Зарегистрировано Минюстом России 18 февраля 2013 года
                      Регистрационный N 27163


     Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации  (Банке
России)" (Собрание законодательства Российской Федерации,  2002,  N
28,  ст.  2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст.
2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N
19,  ст.  2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст.
1151;  N 18,  ст.  2117;  2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст.
4982;  N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629;
N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст.
3873;  N 43,  ст.  5973;  N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954) и в
соответствии  с  решением  Совета директоров Банка России (протокол
заседания Совета директоров Банка России от 21 декабря 2012 года  N
26)   устанавливает  следующий  порядок  составления  и  применения
банковского ордера.
     1. Банковский ордер является распоряжением о переводе денежных
средств и может применяться Банком России,  кредитной  организацией
(далее при совместном упоминании - банк) в порядке, предусмотренном
банком,  при осуществлении операций по банковскому счету,  счету по
вкладу  (депозиту)  в  валюте  Российской  Федерации  и иностранной
валюте,  открытому в этом банке,  в случаях,  если плательщиком или
получателем средств является банк, составляющий банковский ордер, а
также в случаях осуществления кредитной  организацией  операций  по
счетам  (за  исключением  перевода  денежных  средств с банковского
счета  на  банковский  счет)  одного  клиента  (владельца   счета),
открытым в кредитной организации, составляющей банковский ордер.
     2. Банковский ордер составляется банком в электронном виде или
на  бумажном  носителе.
     Перечень и описание реквизитов банковского ордера приведены  в
приложении  1  к  настоящему Указанию.  Форма банковского ордера на
бумажном носителе приведена в приложении 2 к  настоящему  Указанию.
Номера  реквизитов  банковского  ордера  приведены в приложении 3 к
настоящему Указанию.
     Допускается включение   в   банковский   ордер  дополнительных
реквизитов,  не  предусмотренных  настоящим   Указанием,   перечень
которых устанавливается банком.
     3. Форма банковского ордера на  бумажном  носителе  не  должна
превышать лист формата A4.  В случае если корреспондирующие счета и
суммы по счетам не могут быть размещены на одном листе формата  A4,
применяется многостраничная форма банковского ордера.
     Порядок формирования многостраничной формы банковского ордера,
подписания,  нумерации  страниц  с  указанием  в  банковском ордере
общего количества страниц устанавливается банком.
     4. Банковский  ордер  может быть использован при осуществлении
операций,  по  которым  один  счет  клиента  или  банка-плательщика
(получателя  средств)  корреспондирует  с несколькими счетами банка
или клиентов - получателей средств (плательщиков).  В  этом  случае
соответствующие   наименования   и   номера   счетов   плательщиков
(получателей  средств)  и  суммы  по  ним  указываются   отдельными
строками.
     5. Порядок   выполнения   процедур   приема   к    исполнению,
исполнения, в том числе частичного исполнения, банковского ордера в
электронном виде и на бумажном носителе, помещения его в очередь не
исполненных   в   срок   распоряжений   определяется   банком   при
осуществлении операций  в  валюте  Российской  Федерации  с  учетом
требований  Положения  Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О
правилах     осуществления     перевода     денежных      средств",
зарегистрированного  Министерством  юстиции Российской Федерации 22
июня 2012 года N 24667 ("Вестник Банка России" от 28 июня 2012 года
N 34) (далее - Положение Банка России N 383-П).
     При частичном исполнении банковского ордера платежным  ордером
информация,  указанная  в  свободных реквизитах банковского ордера,
переносится в реквизит "Назначение  платежа"  платежного  ордера  в
порядке, установленном банком.
     6. Настоящее Указание вступает в силу со дня его  официального
опубликования в "Вестнике Банка России".
     7. Со дня  вступления  в  силу  настоящего  Указания  признать
утратившим  силу  Указание  Банка  России от 11 декабря 2009 года N
2360-У "О порядке составления  и  применения  банковского  ордера",
зарегистрированное  Министерством  юстиции  Российской Федерации 24
декабря 2009 года N 15812 ("Вестник Банка  России"  от  30  декабря
2009 года N 78).
     8. До 1 апреля 2013 года в банковском ордере указываются даты,
включая  даты  исполнения,  суммы  в  соответствующих  реквизитах в
порядке, установленном банком.


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                     С.М. ИГНАТЬЕВ




                                                       Приложение 1
                                            к Указанию Банка России
                                   от 24 декабря 2012 года N 2945-У
                                "О порядке составления и применения
                                                банковского ордера"


         Перечень и описание реквизитов банковского ордера

     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |Номер |            |                                       |
     |рекви-|Наименование|               Значение                |
     |зита  |            |                                       |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  1   |     2      |                   3                   |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  1   |БАНКОВСКИЙ  |Наименование распоряжения.             |
     |      |ОРДЕР       |Указывается в банковском ордере на     |
     |      |            |бумажном носителе.                     |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  2   |0401067     |Номер формы по Общероссийскому         |
     |      |            |классификатору управленческой          |
     |      |            |документации - ОК 011-93, класс        |
     |      |            |"Унифицированная система банковской    |
     |      |            |документации".                         |
     |      |            |Указывается в банковском ордере на     |
     |      |            |бумажном носителе.                     |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  3   |N           |Номер банковского ордера.              |
     |      |            |Указывается номер банковского ордера   |
     |      |            |цифрами, который должен быть отличен от|
     |      |            |нуля.                                  |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  4   |Дата        |Дата составления банковского ордера.   |
     |      |            |Указываются в банковском ордере на     |
     |      |            |бумажном носителе день, месяц, год     |
     |      |            |цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в        |
     |      |            |банковском ордере в электронном виде - |
     |      |            |цифрами в формате, установленном банком|
     |      |            |(день - две цифры, месяц - две цифры,  |
     |      |            |год - четыре цифры).                   |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  6   |Сумма       |Сумма платежа прописью.                |
     |      |прописью    |Указывается в банковском ордере на     |
     |      |            |бумажном носителе с начала строки с    |
     |      |            |заглавной буквы сумма платежа прописью,|
     |      |            |при этом наименование валюты в         |
     |      |            |соответствующем падеже не сокращается, |
     |      |            |дробная часть указывается цифрами. Если|
     |      |            |сумма платежа прописью выражена в целых|
     |      |            |единицах, то дробную часть можно не    |
     |      |            |указывать, при этом в реквизите "Сумма"|
     |      |            |указываются сумма платежа и знак       |
     |      |            |равенства "=".                         |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  7   |Сумма       |Сумма платежа цифрами.                 |
     |      |            |В банковском ордере на бумажном        |
     |      |            |носителе указывается сумма платежа     |
     |      |            |цифрами, целая единица отделяется от   |
     |      |            |дробной части знаком тире "-", дробная |
     |      |            |часть указывается двумя знаками. Если  |
     |      |            |сумма платежа цифрами выражена в целых |
     |      |            |единицах, то дробную часть можно не    |
     |      |            |указывать, в этом случае указываются   |
     |      |            |сумма платежа и знак равенства "=",    |
     |      |            |при этом в реквизите "Сумма прописью"  |
     |      |            |указывается сумма платежа в целых      |
     |      |            |единицах. В банковском ордере в        |
     |      |            |электронном виде сумма платежа цифрами |
     |      |            |указывается в формате, установленном   |
     |      |            |банком. При наличии  нескольких счетов |
     |      |            |плательщиков или получателей средств по|
     |      |            |каждому счету соответствующая сумма    |
     |      |            |цифрами указывается отдельными         |
     |      |            |строками.                              |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  7а  |Свободный   |Справочно указывается цифрами сумма    |
     |      |реквизит    |иностранной валюты, количество         |
     |      |            |драгоценного металла.                  |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  8   |Плательщик  |Для юридических лиц указывается полное |
     |      |            |или сокращенное наименование; для      |
     |      |            |физических лиц - полностью фамилия,    |
     |      |            |имя, отчество (если иное не вытекает из|
     |      |            |закона или национального обычая)       |
     |      |            |(далее - Ф.И.О.); для индивидуальных   |
     |      |            |предпринимателей - Ф.И.О. и правовой   |
     |      |            |статус; для физических лиц,            |
     |      |            |занимающихся в установленном законом   |
     |      |            |порядке частной практикой, - Ф.И.О. и  |
     |      |            |указание на вид деятельности. При      |
     |      |            |наличии нескольких счетов плательщиков |
     |      |            |наименования плательщиков указываются в|
     |      |            |отдельных строках.                     |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  9   |Сч. N       |Номер счета плательщика.               |
     |      |            |Если плательщиком является клиент,     |
     |      |            |указывается номер его банковского      |
     |      |            |счета, счета по вкладу (депозиту), в   |
     |      |            |случае если плательщиком является банк,|
     |      |            |- номер лицевого счета, открытый в этом|
     |      |            |банке, соответствующий характеру       |
     |      |            |операции, сформированный в соответствии|
     |      |            |с правилами ведения бухгалтерского     |
     |      |            |учета в кредитных организациях,        |
     |      |            |расположенных на территории Российской |
     |      |            |Федерации, или правилами ведения       |
     |      |            |бухгалтерского учета в Банке России.   |
     |      |            |В случаях списания денежных средств с  |
     |      |            |нескольких счетов их номера            |
     |      |            |проставляются в отдельных строках, по  |
     |      |            |которым в реквизите 8 указаны          |
     |      |            |наименования плательщиков,             |
     |      |            |соответствующие данным счетам, при этом|
     |      |            |в реквизите 17 должен быть указан      |
     |      |            |только один номер счета с указанием    |
     |      |            |соответствующего ему наименования      |
     |      |            |получателя средств в реквизите 16.     |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  16  |Получатель  |Для юридических лиц указывается полное |
     |      |            |или сокращенное наименование, для      |
     |      |            |физических лиц - полностью Ф.И.О.; для |
     |      |            |индивидуальных предпринимателей -      |
     |      |            |Ф.И.О. и правовой статус; для          |
     |      |            |физических лиц, занимающихся в         |
     |      |            |установленном законом порядке частной  |
     |      |            |практикой, - Ф.И.О. и указание на вид  |
     |      |            |деятельности.                          |
     |      |            |При наличии нескольких счетов          |
     |      |            |получателей средств наименования       |
     |      |            |получателей средств указываются в      |
     |      |            |отдельных строках.                     |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  17  |Сч. N       |Номер счета получателя средств.        |
     |      |            |Если получателем средств является      |
     |      |            |клиент, указывается номер его          |
     |      |            |банковского счета, счета по вкладу     |
     |      |            |(депозиту), в случае если получателем  |
     |      |            |средств является банк, - номер лицевого|
     |      |            |счета, открытый в этом банке,          |
     |      |            |соответствующий характеру операции,    |
     |      |            |сформированный в соответствии с        |
     |      |            |правилами ведения бухгалтерского учета |
     |      |            |в кредитных организациях, расположенных|
     |      |            |на территории Российской Федерации, или|
     |      |            |правилами ведения бухгалтерского учета |
     |      |            |в Банке России.                        |
     |      |            |В случаях зачисления денежных средств  |
     |      |            |на несколько счетов их номера          |
     |      |            |проставляются в отдельных строках, по  |
     |      |            |которым в реквизите 16 указаны         |
     |      |            |наименования получателей средств,      |
     |      |            |соответствующие данным счетам, при этом|
     |      |            |в реквизите 9 должен быть указан только|
     |      |            |один номер счета с указанием           |
     |      |            |соответствующего ему наименования      |
     |      |            |плательщика в реквизите 8.             |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  18  |Вид оп.     |Вид операции.                          |
     |      |            |Указывается шифр 17 в соответствии с   |
     |      |            |правилами ведения бухгалтерского учета |
     |      |            |в кредитных организациях, расположенных|
     |      |            |на территории Российской Федерации, или|
     |      |            |правилами ведения бухгалтерского учета |
     |      |            |в Банке России.                        |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  21  |Очер. плат. |Очередность платежа.                   |
     |      |            |Указывается очередность платежа цифрой |
     |      |            |в соответствии с федеральным законом.  |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  24  |Назначение  |Указывается содержание операции, в     |
     |      |платежа     |случаях, установленных банком,         |
     |      |            |приводится ссылка на документы         |
     |      |            |(наименование, номер, дата), в         |
     |      |            |соответствии с которыми составлен      |
     |      |            |банковский ордер.                      |
     |      |            |В банковском ордере в электронном виде |
     |      |            |назначение платежа может быть указано в|
     |      |            |виде условного обозначения (буквенного,|
     |      |            |цифрового, буквенно-цифрового кода),   |
     |      |            |перечень и расшифровку которого        |
     |      |            |устанавливает банк.                    |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  25  |Свободный   |При необходимости указываются          |
     |      |реквизит    |реквизиты, дополнительно установленные |
     |      |            |банком.                                |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  26  |Свободный   |При необходимости указываются          |
     |      |реквизит    |реквизиты, дополнительно установленные |
     |      |            |банком.                                |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  27  |Свободный   |Указываются реквизиты, позволяющие     |
     |      |реквизит    |однозначно идентифицировать банковский |
     |      |            |ордер в электронном виде.              |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  28  |Свободный   |При необходимости указываются          |
     |      |реквизит    |реквизиты, дополнительно установленные |
     |      |            |банком.                                |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  29  |Свободный   |При необходимости указываются          |
     |      |реквизит    |реквизиты, дополнительно установленные |
     |      |            |банком.                                |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|
     |  45  |Отметки     |Банковский ордер подписывается лицами, |
     |      |банка       |наделенными правом первой или второй   |
     |      |            |подписи для его подписания.            |
     |      |подписи     |Банковский ордер в электронном виде при|
     |      |            |осуществлении операций в валюте        |
     |      |            |Российской Федерации и иностранной     |
     |      |            |валюте подписывается в порядке,        |
     |      |            |предусмотренном пунктом 1.24 Положения |
     |      |            |Банка России N 383-П.                  |
     |      |            |В банковском ордере на бумажном        |
     |      |            |носителе проставляются штамп банка и   |
     |      |            |подписи уполномоченных лиц банка.      |
     |      |            |В банковском ордере в электронном виде |
     |      |            |и на бумажном носителе банк указывает  |
     |      |            |дату исполнения в порядке,             |
     |      |            |установленном для реквизита "Дата".    |
     |——————|————————————|———————————————————————————————————————|

     ______________________
     Примечания.
     1. Дополнительные   реквизиты  располагаются  после  свободных
реквизитов 28, 29.
     2. Ф.И.О. указываются в именительном падеже.
     3. Порядок  указания  значений  реквизитов  3  "N",  6  "Сумма
прописью",  7  "Сумма",  7а  "Свободный  реквизит",  24 "Назначение
платежа" в случае формирования банковского ордера в соответствии  с
пунктом 4 настоящего Указания устанавливается банком.
     4. Максимальное количество символов в  реквизитах  банковского
ордера  в электронном виде устанавливается банком при осуществлении
операций в валюте Российской Федерации с  учетом  приложения  11  к
Положению Банка России N 383-П.




                                                       Приложение 2
                                            к Указанию Банка России
                                   от 24 декабря 2012 года N 2945-У
                                "О порядке составления и применения
                                                банковского ордера"


                                                         |———————|
                                                         |0401067|
                                                         |———————|

     БАНКОВСКИЙ ОРДЕР N                   ______________
                                               Дата

     ————————|———————————————————————————————————|———————————|————
     Сумма   |                                   |Вид. оп.   |
     прописью|                                   |———————————|
             |                                   |Очер. плат.|
     ————————|———————————|———————————|———————————|———————————|————
              Плательщик |   Сч. N   |         Сумма
     ——————————————————— | ————————— |———————————|————————————————
                         |           |           |
     ................... | ......... |           |
                         |           |           |
     ————————————————————|———————————|           |
              Получатель |   Сч. N   |           |
     ——————————————————— | ————————— |           |
                         |           |           |
     ................... | ......... |           |
                         |           |           |
     ————————————————————|———————————|———————————|————————————————
               Назначение платежа    |
     ——————————————————————————————— |————————————————————————————
                                     |       Отметки банка
                                     |
                                     |
                                     |
                                     |
     ————————————————————————————————|
                                     |         подписи
                                     |




                                                       Приложение 3
                                            к Указанию Банка России
                                   от 24 декабря 2012 года N 2945-У
                                "О порядке составления и применения
                                                банковского ордера"


                                                         |———————|
                                                     (2)-|0401067|
      (1)                                                |———————|
       |                                       (4)
     БАНКОВСКИЙ ОРДЕР N      (3)          ______________
                                               Дата
       (25)                  (26)
     ————————|———————————————————————————————————|———————————|————
     Сумма   |(6)                                |Вид. оп.   |(18)
     прописью|                                   |———————————|
             |                                   |Очер. плат.|(21)
     ————————|———————————|———————————|———————————|———————————|————
              Плательщик |   Сч. N   |         Сумма
     ——————————————————— | ————————— |———————————|————————————————
     (8)                 | (9)       |(7)        |(7a)
     ................... | ......... |           |
                         |           |           |
     ————————————————————|———————————|           |
              Получатель |   Сч. N   |           |
     ——————————————————— | ————————— |           |
     (16)                | (17)      |           |
     ................... | ......... |           |
                         |           |           |
     ————————————————————|———————————|———————————|————————————————
               Назначение платежа    |(27)
     ——————————————————————————————— |————————————————————————————
     (24)                            |       Отметки банка
                                     |
                                     |
                                     |           (45)
                                     |
     ————————————————————————————————|
     (28)              (29)          |         подписи
                                     |