Указание Центрального банка Российской Федерации от 21.09.2009 № 2296-У

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                  от 21 сентября 2009 г. N 2296-У
                             г. Москва


            О порядке представления банком ходатайства
             о прекращении права на работу с вкладами
        на основании требования Банка России, направляемого
             в случае несоответствия банка требованиям
            к участию в системе страхования вкладов или
        в соответствии с частью 3(4) статьи 48 Федерального
       закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
       Российской Федерации", и порядке признания утратившей
        силу лицензии Банка России на привлечение во вклады
      денежных средств физических лиц в рублях, или лицензии
      Банка России на привлечение во вклады денежных средств
           физических лиц в рублях и иностранной валюте,
                     или Генеральной лицензии


        Зарегистрировано Минюстом России 6 ноября 2009 года
                      Регистрационный N 15181


     Банк России в соответствии  со статьей 48 Федерального  закона
от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов  физических
лиц  в  банках  Российской  Федерации"  (Собрание  законодательства
Российской Федерации, 2003, N 52,  ст. 5029; 2004, N 34, ст.  3521;
2005, N 1, ст. 23;  N 43, ст. 4351; 2006,  N 31, ст. 3449; 2007,  N
12, ст. 1350; 2008, N 42,  ст. 4699; N 52, ст. 6225)  устанавливает
порядок представления  банком  ходатайства о  прекращении права  на
работу   с  вкладами   на   основании  требования   Банка   России,
направляемого в случае несоответствия банка требованиям к участию в
системе страхования вкладов или в соответствии с частью 3(4) статьи
48 Федерального  закона  "О страховании  вкладов  физических лиц  в
банках Российской Федерации",  и порядок признания утратившей  силу
лицензии Банка  России на  привлечение во  вклады денежных  средств
физических лиц в рублях,  или лицензии Банка России на  привлечение
во вклады денежных  средств физических лиц  в рублях и  иностранной
валюте, или Генеральной лицензии (далее - разрешение Банка России).
     1. Требование Банка России о представлении банком  ходатайства
о прекращении права на работу с вкладами (далее - требование  Банка
России) составляется в  соответствии с  приложением 1 к  настоящему
Указанию и  направляется в банк  территориальным учреждением  Банка
России,  осуществляющим  надзор  за деятельностью  банка  (далее  -
территориальное учреждение),  в срок, не  превышающий пяти  рабочих
дней со  дня принятия  Комитетом банковского  надзора Банка  России
решения о направлении требования Банка России.
     Требование Банка   России   направляется   заказным   почтовым
отправлением с уведомлением о вручении.
     2. Банк  на основании  требования  Банка России  составляет  в
соответствии с приложением  2 к  настоящему Указанию ходатайство  о
прекращении права  на работу  с  вкладами (далее  - ходатайство)  и
направляет его и первый экземпляр разрешения Банка России:
     в территориальное  учреждение  -  в  случае  наличия  у  банка
лицензии Банка  России на  привлечение во  вклады денежных  средств
физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во
вклады  денежных средств  физических  лиц  в рублях  и  иностранной
валюте;
     в Департамент   лицензирования  деятельности   и   финансового
оздоровления   кредитных   организаций  Банка   России   (далее   -
Департамент лицензирования деятельности и финансового  оздоровления
кредитных  организаций) -  в  случае  наличия у  банка  Генеральной
лицензии.
     Ходатайство и  первый   экземпляр   разрешения  Банка   России
направляются  заказным  почтовым  отправлением  с  уведомлением   о
вручении.
     3. Право  банка  на  работу с  вкладами  прекращается  со  дня
признания  утратившим  силу  разрешения  Банка  России.  Под   днем
признания утратившим силу  разрешения Банка России понимается  дата
штампа,  текст  которого  приведен  в  приложении  3  к  настоящему
Указанию.
     4. Территориальное  учреждение  в течение  пяти  рабочих  дней
после дня  получения  ходатайства и  первого экземпляра  разрешения
Банка России:
     проставляет штамп на первом экземпляре разрешения Банка России
и экземпляре  разрешения Банка  России,  находящемся в  юридическом
деле  банка,  которое  хранится в  территориальном  учреждении.  Не
позднее  пяти рабочих  дней  после  дня признания  утратившим  силу
разрешения Банка России территориальное учреждение в  установленном
порядке   информирует   об   этом   территориальное   подразделение
федерального   органа   исполнительной   власти,    уполномоченного
осуществлять   государственную   регистрацию  юридических   лиц   и
индивидуальных предпринимателей (далее - регистрирующий орган);
     вносит в   Книгу    государственной   регистрации    кредитных
организаций сведения о  признании утратившим силу разрешения  Банка
России;
     направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением
о вручении первый  экземпляр  разрешения Банка  России, на  котором
проставлен штамп, либо выдает его под расписку уполномоченному лицу
банка;
     направляет в   Департамент   лицензирования   деятельности   и
финансового оздоровления кредитных организаций письменное сообщение
с указанием даты штампа. Департамент лицензирования деятельности  и
финансового  оздоровления  кредитных  организаций  в  течение  пяти
рабочих дней после  дня получения указанного сообщения  проставляет
штамп  на  экземпляре   разрешения  Банка  России,  находящемся   в
юридическом деле банка, которое  хранится в Банке России. При  этом
дата    штампа,   проставляемого    Департаментом    лицензирования
деятельности  и  финансового  оздоровления  кредитных  организаций,
должна  совпадать с  датой  штампа, проставленного  территориальным
учреждением.
     5. Департамент  лицензирования   деятельности  и   финансового
оздоровления  кредитных организаций  в  течение пяти  рабочих  дней
после  дня получения  от  банка  ходатайства и  первого  экземпляра
Генеральной лицензии:
     оформляет банку  лицензию   Банка   России  на   осуществление
банковских операций  со средствами  в рублях  и иностранной  валюте
(без права привлечения во вклады денежных средств физических  лиц).
При этом запросы в структурные подразделения центрального  аппарата
Банка  России  не  направляются  и  вопрос  о  замене  лицензии  на
осуществление   банковских   операций  на   рассмотрение   Комитета
банковского надзора Банка России не выносится;
     проставляет штамп на первом экземпляре Генеральной лицензии  и
экземпляре  Генеральной лицензии,  находящемся  в юридическом  деле
банка, которое хранится в Банке России. При этом дата штампа должна
совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление
банковских операций  со средствами  в рублях  и иностранной  валюте
(без права привлечения во вклады денежных средств физических  лиц).
Не позднее пяти рабочих  дней после даты подписания лицензии  Банка
России на осуществление банковских операций со средствами в  рублях
и иностранной  валюте  (без права  привлечения  во вклады  денежных
средств физических лиц)  Департамент лицензирования деятельности  и
финансового  оздоровления  кредитных  организаций  в  установленном
порядке направляет в регистрирующий  орган сведения о выдаче  банку
лицензии  Банка  России  на осуществление  банковских  операций  со
средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения  во
вклады денежных средств  физических лиц)  и о признании  утратившей
силу Генеральной лицензии;
     вносит в   Книгу    государственной   регистрации    кредитных
организаций   сведения   о   выдаче  лицензии   Банка   России   на
осуществление  банковских  операций   со  средствами  в  рублях   и
иностранной  валюте  (без  права  привлечения  во  вклады  денежных
средств физических лиц) и  о признании утратившей силу  Генеральной
лицензии;
     направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением
о вручении первый экземпляр лицензии Банка России на  осуществление
банковских операций  со средствами  в рублях  и иностранной  валюте
(без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и
первый экземпляр Генеральной лицензии, на которой проставлен штамп.
Первые   экземпляры   указанных   лицензий   могут   быть    выданы
уполномоченному лицу банка под расписку;
     направляет в   территориальное   учреждение   один   экземпляр
лицензии  Банка  России  на осуществление  банковских  операций  со
средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения  во
вклады денежных средств физических лиц).
     6. Территориальное  учреждение  в течение  трех  рабочих  дней
после  дня получения  упомянутой  в  пункте 5  настоящего  Указания
лицензии  Банка  России  на осуществление  банковских  операций  со
средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения  во
вклады  денежных  средств  физических  лиц)  проставляет  штамп  на
экземпляре  Генеральной лицензии,  находящемся  в юридическом  деле
банка, которое хранится в территориальном учреждении. При этом дата
штампа должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на
осуществление  банковских  операций   со  средствами  в  рублях   и
иностранной  валюте  (без  права  привлечения  во  вклады  денежных
средств физических лиц).
     7. Территориальное учреждение обязано  в течение трех  рабочих
дней со дня направления банку  требования Банка России, а также  со
дня  получения  ходатайства  направить  в  Департамент  банковского
регулирования и надзора  Банка России и Департамент  лицензирования
деятельности  и  финансового  оздоровления  кредитных   организаций
письменное сообщение об этом.
     8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении десяти дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     9. Со  дня  вступления  в силу  настоящего  Указания  признать
утратившими силу:
     Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1476-У "О порядке
направления требования   Банка   России  о   представлении   банком
ходатайства   о   прекращении   права  на   работу   с   вкладами",
зарегистрированное Министерством  юстиции  Российской Федерации  19
августа 2004 года N 5985 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004
года N 51);
     Указание Банка России от 16 июля 2004 года N 1477-У "О порядке
признания утратившей силу имеющейся у банка лицензии на привлечение
во вклады денежных  средств физических  лиц в  рублях, лицензии  на
привлечение во вклады  денежных средств физических  лиц в рублях  и
иностранной валюте или Генеральной  лицензии в случае отказа  банка
от участия  в системе  страхования вкладов  или его  несоответствия
требованиям   к   участию    в   системе   страхования    вкладов",
зарегистрированное Министерством  юстиции  Российской Федерации  10
августа 2004 года N 5965 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004
года N 51);
     Указание Банка России  от 14  сентября 2005 года  N 1613-У  "О
внесении изменений в Указание Банка  России от 16 июля 2004 года  N
1476-У   "О  порядке   направления   требования  Банка   России   о
представлении банком ходатайства  о прекращении  права на работу  с
вкладами",  зарегистрированное  Министерством  юстиции   Российской
Федерации 28 сентября 2005 года  N 7042 ("Вестник Банка России"  от
12 октября 2005 года N 54);
     Указание Банка  России от  22  ноября 2005  года  N 1633-У  "О
внесении изменений в Указание Банка  России от 16 июля 2004 года  N
1476-У   "О  порядке   направления   требования  Банка   России   о
представлении банком ходатайства  о прекращении  права на работу  с
вкладами",  зарегистрированное  Министерством  юстиции   Российской
Федерации 6 декабря 2005 года N 7237 ("Вестник Банка России" от  15
декабря 2005 года N 67).
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации С.М. ИГНАТЬЕВ
     
     
     
     
                                                       Приложение 1
                                            к Указанию Банка России
                                  от 21 сентября 2009 года N 2296-У
                                    "О порядке представления банком
                                    ходатайства о прекращении права
                                  на работу с вкладами на основании
                             требования Банка России, направляемого
                          в случае несоответствия банка требованиям
                            к участию в системе страхования вкладов
                         или в соответствии с частью 3(4) статьи 48
                         Федерального закона "О страховании вкладов
                     физических лиц в банках Российской Федерации",
                       и порядке признания утратившей силу лицензии
                              Банка России на привлечение во вклады
                          денежных средств физических лиц в рублях,
                           или лицензии Банка России на привлечение
                          во вклады денежных средств физических лиц
                                     в рублях и иностранной валюте,
                                          или Генеральной лицензии"
     
     
     ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
     (БАНК РОССИИ) ______________________________
                               (полное фирменное наименование
                                       банка, адрес)
     ______________________________
     (наименование территориального
     учреждения Банка России, адрес)
     
             Требование о представлении ходатайства о
              прекращении права на работу с вкладами

     В _____________________________________________________
          (связи с несоответствием требованиям к участию
           в системе страхования вкладов в соответствии
                 со статьей 48 Федерального закона
          от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании
      вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";
               соответствии с частью 3(4) статьи 48
       Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ
          "О страховании вкладов физических лиц в банках
                      Российской Федерации")
     
     Банк России требует  в  тридцатидневный срок  со дня  введения
запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц  и
открытие банковских счетов физических  лиц направить в Банк  России
ходатайство о прекращении права на работу с вкладами.
_______________________ _________ ___________________
(должность руководителя (подпись) (инициалы, фамилия)
(заместителя руководителя)
территориального
учреждения Банка России)
     
     М.П.
     территориального учреждения
     Банка России
     
     
     
     
                                                       Приложение 2
                                            к Указанию Банка России
                                  от 21 сентября 2009 года N 2296-У
                        "О порядке представления банком ходатайства
                           о прекращении права на работу с вкладами
                              на основании требования Банка России,
                              направляемого в случае несоответствия
                              банка требованиям к участию в системе
                             страхования вкладов или в соответствии
                        с частью 3(4) статьи 48 Федерального закона
                              "О страховании вкладов физических лиц
                                    в банках Российской Федерации",
                                и порядке признания утратившей силу
                               лицензии Банка России на привлечение
                          во вклады денежных средств физических лиц
                                в рублях, или лицензии Банка России
                          на привлечение во вклады денежных средств
                      физических лиц в рублях и иностранной валюте,
                                          или Генеральной лицензии"
     
     
_____________________ ______________________________
(полное фирменное (Банк России, ул. Неглинная,12,
наименование банка, Москва, 107016 /
адрес) наименование территориального
                          учреждения Банка России, адрес)
                              

на N ________ от ________
     
       Ходатайство о прекращении права на работу с вкладами
     
В соответствии с требованием Банка России от "__" _______ 20___
года
______________________________________________________
          (полное фирменное наименование банка)
     
ходатайствует перед Банком России о  прекращении права на работу  с
вкладами.
_________________ ___________ ____________________
(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
     
     М.П. банка
     
     
     
     
                                                       Приложение 3
                                            к Указанию Банка России
                                  от 21 сентября 2009 года N 2296-У
                        "О порядке представления банком ходатайства
                           о прекращении права на работу с вкладами
                              на основании требования Банка России,
                              направляемого в случае несоответствия
                              банка требованиям к участию в системе
                             страхования вкладов или в соответствии
                        с частью 3(4) статьи 48 Федерального закона
                              "О страховании вкладов физических лиц
                          в банках Российской Федерации", и порядке
                    признания утратившей силу лицензии Банка России
                          на привлечение во вклады денежных средств
                              физических лиц в рублях, или лицензии
                              Банка России на привлечение во вклады
                           денежных средств физических лиц в рублях
                                              и иностранной валюте,
                                          или Генеральной лицензии"
     
     
                      ЛИЦЕНЗИЯ УТРАТИЛА СИЛУ
     _____________ ________ __________________
      (должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
     
     "___" __________ 20___ года
     
     Примечание.
     Штамп, проставляемый Банком  России, подписывается  директором
(заместителем директора) Департамента лицензирования деятельности и
финансового оздоровления  кредитных организаций. Подпись  директора
(заместителя директора) Департамента лицензирования деятельности  и
финансового оздоровления  кредитных организаций заверяется  печатью
департамента.
     Штамп, проставляемый       территориальным        учреждением,
подписывается руководителем  территориального  учреждения либо  его
заместителем,   курирующим   вопросы   лицензирования    банковской
деятельности. Подпись руководителя территориального учреждения либо
его заместителя заверяется печатью территориального учреждения.