Указание Центрального банка Российской Федерации от 16.07.2004 № 1476-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          16 июля 2004 г.                          N 1476-У

                              г. Москва

     Зарегистрировано
     Министерством юстиции
     Российской Федерации
     19 августа 2004 года
     Регистрационный N 5985

                           У К А З А Н И Е

           О порядке направления требования Банка России о
         представлении банком ходатайства о прекращении права
                         на работу с вкладами

     Банк России в соответствии  со  статьями  46  и  47  Федерального
закона  "О  страховании  вкладов  физических  лиц  в банках Российской
Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52
(часть 1), ст. 5029) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок
направления требования Банка России о представлении банком ходатайства
о прекращении права на работу с вкладами.
     1. Требование Банка России о представлении банком  ходатайства  о
прекращении  права  на  работу  с  вкладами  (далее - требование Банка
России) направляется Банком России заказным  почтовым  отправлением  с
уведомлением о вручении в случаях:
     1 ) отказа банка от  участия  в  системе  страхования  вкладов  в
соответствии  с  правилами,  установленными  статьей  46  Федерального
закона;
     2) признания  банка  не  соответствующим  требованиям к участию в
системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными
статьей 47 Федерального закона.
     2. Требование  Банка  России  составляется   в   соответствии   с
приложением   1   к   настоящему   Указанию   и  направляется  в  банк
территориальным учреждением Банка  России,  осуществляющим  надзор  за
деятельностью банка (далее - территориальное учреждение Банка России).
     3. Требование Банка России подлежит направлению:
     3.1. В  случае  отказа  банка  от  участия  в системе страхования
вкладов - 1 апреля 2005 года.
     3.2. В случае непредставления банком в соответствии с частями 6 и
7 статьи 45 Федерального закона  повторного  ходатайства  о  вынесении
Банком  России заключения о соответствии банка требованиям к участию в
системе страхования вкладов - в последний день месячного  срока  после
истечения  срока для направления указанного ходатайства в соответствии
с частью 7 статьи 45 Федерального закона,  но не позднее 21 месяца  со
дня вступления в силу Федерального закона.
     3.3. В случае вынесения Банком России  отрицательного  заключения
по  итогам  рассмотрения  повторного  ходатайства  о  вынесении Банком
России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе
страхования  вкладов - в последний день месячного срока после принятия
Банком  России   решения   о   вынесении   указанного   отрицательного
заключения,   за  исключением  случая  обжалования  банком  указанного
отрицательного заключения в соответствии с  правилами,  установленными
частью  12  статьи 45 Федерального закона,  но не позднее 21 месяца со
дня вступления в силу Федерального закона.
     3.4. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России
решения   о   неизменности   отрицательного   заключения   по   итогам
рассмотрения  заявления банка об обжаловании отрицательного заключения
о соответствии банка  требованиям  к  участию  в  системе  страхования
вкладов  -  в  последний день месячного срока после принятия Комитетом
банковского надзора Банка России указанного  решения,  за  исключением
случая  обжалования  банком  такого  подтверждения  Председателю Банка
России в соответствии с правилами,  установленными частью 12 статьи 45
Федерального закона,  но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу
Федерального закона.
     3.5. В  случае  принятия  Председателем  Банка  России  решения о
неизменности  отрицательного   заключения   по   итогам   рассмотрения
заявления   банка   об   обжаловании   отрицательного   заключения   о
соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов
- в месячный срок после принятия Председателем Банка России указанного
решения, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального
закона.
     4. В соответствии с частью 2  статьи  47  Федерального  закона  в
случаях,  предусмотренных  подпунктами  3.2-3.5  пункта  3  настоящего
Указания,  Банк России вводит запрет на привлечение во вклады денежных
средств  физических лиц и  открытие  банковских счетов физических лиц,
который действует до дня прекращения права банка на работу с  вкладами
или  до  дня  отзыва  у  банка  лицензии Банка России на осуществление
банковских  операций.   Порядок   введения   запрета   устанавливается
федеральными  законами  и принятыми в соответствии с ними нормативными
актами Банка России.
     5. Банк  обязан  направить  ходатайство  о  прекращении  права на
работу с вкладами (далее - ходатайство):
     в случае,  предусмотренном  подпунктом  3.1  пункта  3 настоящего
Указания, - в месячный срок со дня получения требования Банка России;
     в  случаях,  предусмотренных   подпунктами   3.2-3.5   пункта   3
настоящего Указания,  - в месячный срок со дня  получения  предписания
Банка  России  о  введении  запрета  на привлечение во вклады денежных
средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц.
     6. Ходатайство  составляется  в  соответствии  с  приложением 2 к
настоящему Указанию и направляется в территориальное учреждение  Банка
России.
     7. Банки, направившие ходатайство в Банк России в соответствии со
статьей   46   Федерального  закона,  со  дня  направления  указанного
ходатайства не имеют права  привлекать  во  вклады  денежные  средства
физических лиц,  а также зачислять дополнительные денежные средства на
счета по вкладам физических  лиц,  с  которыми  был  заключен  договор
банковского вклада или договор банковского счета до направления такого
ходатайства.  Информация об этом должна быть размещена в доступных для
клиентов  помещениях  банка,  в  которых  осуществляется  обслуживание
вкладчиков, в день направления указанного ходатайства в Банк России.
     8. При непредставлении банком, получившим требование Банка России
в  соответствии  с  подпунктом  3.1  пункта  3  настоящего   Указания,
ходатайства территориальное учреждение Банка России с 16 мая 2005 года
вводит в указанном банке в порядке,  установленном нормативными актами
Банка  России,  ограничение  на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц,  а также на зачисление дополнительных денежных средств
на  счета  по  вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор
банковского  вклада  или  договор  банковского   счета   до   введения
указанного ограничения, сроком на 6 месяцев.
     9. Территориальное учреждение Банка России обязано  в  течение  3
рабочих дней со дня направления банку требования Банка России, а также
получения ходатайства  направить  указанную  информацию  в  письменной
форме  в  Банк России (Департамент банковского регулирования и надзора
Банка России и Департамент лицензирования деятельности  и  финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России).
     10. Настоящее Указание вступает  в  силу  по  истечении  10  дней
последня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ          С.М. ИГНАТЬЕВ


                                                          Приложение 1
                                               к Указанию Банка России
                                         от 16 июля 2004 года N 1476-У
                                     "О порядке направления требования
                                   Банка России о представлении банком
                                       ходатайства о прекращении права
                                                 на работу с вкладами"


             ЦЕНТРАЛЬНЫЙ  БАНК
           РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ           __________________________
               (Банк России)               (наименование банка, адрес)

     _________________________________________
     (наименование территориального учреждения
             Банка России, адрес)

          ______________    __________________
     На N ______________ от __________________

               Требование о представлении ходатайства о
                прекращении права на работу с вкладами

     В связи с признанием ____________________________________________
                                       (наименование банка)
______________________________________________________________________
     (отказавшимся от участия в системе страхования вкладов; не
______________________________________________________________________
 соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов)
в соответствии со статьей _____________________ Федерального закона "О
                              (46 или 47)
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" Банк
России требует в срок не позднее "___" ___________ 200_ года направить
в Банк России ходатайство о прекращении права на работу с вкладами.

     ________________________________________   __________  _________
      должность руководителя территориального    (подпись)  (инициалы,
           учреждения Банка России)                          фамилия)

     М.П. территориального учреждения Банка России


                                                          Приложение 2
                                               к Указанию Банка России
                                         от 16 июля 2004 года N 1476-У
                                     "О порядке направления требования
                                   Банка России о представлении банком
                                       ходатайства о прекращении права
                                                 на работу с вкладами"

     ___________________________     _________________________________
      (наименование банка, адрес)      (наименование территориального
                                       учреждения Банка России, адрес)

          ______________    __________________
     На N ______________ от __________________

         Ходатайство о прекращении права на работу с вкладами

     В связи с _______________________________________________________
                (отказом от участия в системе страхования вкладов;
______________________________________________________________________
     признанием не соответствующим требованиям к участию в системе
                         страхования вкладов)
и в соответствии с требованием Банка России от "__" ________ 200_ года
______________________________________________________________________
                         (наименование банка)
ходатайствует  перед Банком России о прекращении  права  на  работу  с
вкладами.

     _________________________       ____________  ___________________
           (должность)                 (подпись)   (инициалы, фамилия)

     М.П. банка